基金从业资格考试资料

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基金从业资格考试重点知识归纳

基金从业资格考试重点知识归纳

基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。

它的功能可多了呢,像资金融通,就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。

还有价格发现功能,通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。

比如股票市场,大家买卖股票的过程中,股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整,这个调整的过程就是价格发现的过程。

2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分,可以分为货币市场和资本市场。

货币市场的交易工具期限短,像短期国债、商业票据等。

资本市场的交易工具期限长,像股票、长期债券等。

按交易标的物分,有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。

票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。

证券市场就包括股票市场和债券市场啦。

衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。

3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。

像商业银行,它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。

中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。

非银行金融机构种类也不少呢。

证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。

保险公司就是为人们提供风险保障的啦,人们交保费,保险公司在约定的情况下进行赔付。

基金公司专门管理基金,把投资者的钱集中起来进行投资。

二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式,把很多投资者的钱集中在一起,由专业的基金管理人去管理和投资。

它的特点有集合理财、专业管理。

基金管理人都是经过专业训练的,他们有更多的知识和经验去投资。

还有组合投资、分散风险的特点。

不会把所有的钱都投到一个地方,而是分散到不同的资产上,像股票、债券、货币市场工具等,这样可以降低单一资产波动带来的风险。

另外,基金还具有利益共享、风险共担的特点,投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。

2. 基金的分类根据投资对象不同,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。

基金从业资格证书题库

基金从业资格证书题库

基金从业资格证书题库1. 单选题(每题2分,共30题,60分)•基金投资组合中的股票投资比例不得低于()。

• A. 60%• B. 70%• C. 80%• D. 90%•答案:A。

解析:一般的股票型基金投资组合中的股票投资比例不得低于60%,这是基金投资组合管理的基本要求。

•开放式基金的赎回价格是()。

• A. 基金单位净资产值• B. 基金单位净资产值减去赎回费• C. 基金单位净资产值加上赎回费• D. 以上都不是•答案:B。

解析:开放式基金的赎回价格等于基金单位净资产值减去赎回费,赎回费是对赎回行为的一种成本约束。

•封闭式基金的交易价格主要取决于()。

• A. 基金总资产• B. 供求关系• C. 基金净资产• D. 基金负债•答案:B。

解析:封闭式基金的交易价格主要取决于供求关系,因为其份额固定,不能像开放式基金那样按净值赎回或申购,所以供求对价格影响较大。

•基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有下列()情形。

• A. 一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超过基金资产净值的10%• B. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,超过该证券的10%• C. 基金财产参与股票发行申购,单只基金所申报的金额超过该基金的总资产• D. 以上都是•答案:D。

解析:这些都是为了防范基金管理人过度集中投资带来的风险,保障基金份额持有人的利益。

•基金托管人的职责不包括()。

• A. 安全保管基金财产• B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户• C. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见• D. 编制基金财务会计报告•答案:D。

解析:编制基金财务会计报告是基金管理人的职责,基金托管人主要负责保管、监督等相关职责。

2. 多选题(每题3分,共10题,30分)•以下属于基金销售机构的是()。

• A. 商业银行• B. 证券公司• C. 证券投资咨询机构• D. 独立基金销售机构•答案:ABCD。

基金从业资格考试题及答案

基金从业资格考试题及答案

基金从业资格考试题及答案一、单选题1. 基金的托管人是指:A. 基金管理公司B. 基金的投资者C. 负责保管基金资产的金融机构D. 基金的监管机构答案:C2. 下列哪项不是基金的特点?A. 风险分散B. 流动性强C. 投资门槛高D. 专业管理答案:C3. 基金的净值(NAV)是指:A. 基金的总资产减去总负债B. 基金的总资产加上总负债C. 基金的总资产除以基金份额D. 基金的总负债除以基金份额答案:A二、多选题4. 基金管理人应具备哪些条件?A. 良好的商业信誉B. 具备相应的专业知识C. 拥有足够的资金实力D. 获得相关监管机构的批准答案:A, B, D5. 下列哪些属于基金的风险?A. 市场风险B. 信用风险C. 利率风险D. 流动性风险答案:A, B, C, D三、判断题6. 基金的收益完全由基金管理人决定。

答案:错误。

基金的收益受多种因素影响,包括市场状况、基金管理人的投资决策等。

7. 基金的赎回价格总是等于基金的净值。

答案:错误。

赎回价格可能因费用、市场波动等因素与净值不同。

四、简答题8. 请简述基金的分类。

答案:基金可以根据投资对象、投资策略、运作方式等不同标准进行分类。

常见的分类有:股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

9. 请简述基金投资的优势。

答案:基金投资的优势包括:风险分散、专业管理、流动性强、投资门槛低、费用相对较低等。

五、案例分析题10. 假设你是一位基金经理,面对市场波动,你将如何调整投资组合?答案:面对市场波动,作为基金经理,我会首先评估市场趋势和风险因素。

根据评估结果,可能会调整资产配置,比如减少对高风险资产的投资,增加对低风险资产的投资。

同时,密切关注市场信息,灵活调整投资策略,以保护投资者的利益。

六、结束语基金从业资格考试是一项专业性很强的考试,旨在检验考生对基金知识的掌握程度和实际操作能力。

通过考试,可以更好地理解基金行业的运作规则,为投资者提供专业的服务。

基金从业资格考试真题单选题100道及答案

基金从业资格考试真题单选题100道及答案

基金从业资格考试真题单选题100道及答案1. 基金管理人的最主要职责是()。

A. 安全保管基金的全部资产B. 执行基金持有人的投资指令,并负责办理基金名下的资金往来C. 基金资产的投资运作D. 依法募集基金答案:C2. 以下不属于基金托管人职责的是()。

A. 安全保管基金财产B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C. 对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立D. 编制中期和年度基金报告答案:D3. 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应当坚持()原则,注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A. 专业胜任B. 保守秘密C. 诚实守信D. 投资人利益优先答案:D4. 开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%,赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的(),并应当归入基金财产。

A. 10%B. 25%C. 30%D. 50%答案:B5. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A. 2B. 3C. 5D. 7答案:A6. 基金宣传推介材料登载过往业绩,基金合同生效10 年以上的,应当登载()。

A. 从合同生效之日起计算的业绩B. 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C. 当年上半年的业绩D. 最近10 个完整会计年度的业绩答案:D7. 以下关于道德具有的特征说法不正确的是()。

A. 差异性B. 形态性C. 继承性D. 约束性答案:B8. 下列关于基金监管的叙述中,正确的是()。

A. 市场不是万能的,因此,政府干预的越多,监管越严就越有效B. 政府基金监管机构进行基金监管活动,要具有适当性、必要性和相称性C. 基金市场主体进入基金市场,是基金市场的原动力和价值归宿D. 保护投资人的合法权益,是基金市场活力的源泉答案:B9. ()是指通过受教育者自身以外的力量,对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

基金从业资格证考试题

基金从业资格证考试题

基金从业资格证考试题第一部分:选择题1. 基金经理在投资组合管理过程中主要负责:A. 确定基金的投资策略和方案B. 分析行业和个股的投资价值C. 确定基金的风险水平和收益目标D. 执行基金的投资交易2. 关于基金托管人的职责,以下说法正确的是:A. 托管人负责向基金管理人提供投资建议B. 托管人负责审核基金净值的计算结果C. 托管人负责监督基金管理人的行为D. 托管人负责编制基金的投资组合报告3. 如果某只股票在交易所暂停上市,其在基金组合中的持仓应该如何处理:A. 即刻清仓,将其卖出B. 暂停买卖,持有直至上市恢复C. 根据基金合同的规定进行处理D. 转让给基金管理人4. 基金管理人在进行证券投资时,以下说法错误的是:A. 应当遵守基金合同的约定B. 应当遵守证券交易所的规则C. 应当遵守证券法律法规的规定D. 应当遵守基金托管人的指令5. 关于开放式基金的赎回,以下说法正确的是:A. 投资者可以按照基金合同约定的方式申请赎回B. 基金管理人有权随时拒绝投资者的赎回申请C. 基金管理人可以要求投资者支付赎回费用D. 投资者无法通过证券交易所进行基金赎回第二部分:简答题1. 简要介绍开放式基金和封闭式基金的特点和区别。

2. 基金经理的主要职责是什么?请列举并解释。

3. 简要描述基金托管人的职责和作用。

4. 请解释基金管理人的投资决策应遵循的原则和规定。

5. 如果某只股票在交易所暂停上市,基金管理人应如何处理该股票在基金组合中的持仓?第三部分:论述题请根据你对基金从业资格考试的复习和准备,论述以下两个问题:1. 为什么要考取基金从业资格证?基金从业资格证对从业人员有什么影响和意义?2. 在基金从业资格考试的过程中,你遇到的最大挑战是什么?你是如何克服这个挑战的?结语:通过以上的选择题、简答题和论述题,我们可以系统地了解基金从业资格证考试的相关知识点和要求。

通过认真的复习和准备,相信大家都能在考试中取得好成绩。

证券基金业从业资格考试题目

证券基金业从业资格考试题目

选择题
证券投资基金的主要投资目标是?
A. 保证本金安全
B. 追求绝对高收益
C. 资产保值增值(正确答案)
D. 最小化投资风险
下列哪项不属于证券投资基金的资产?
A. 股票
B. 债券
C. 银行存款
D. 基金经理的个人财产(正确答案)
开放式基金与封闭式基金的主要区别在于?
A. 投资策略不同
B. 基金规模是否固定(正确答案)
C. 管理费用不同
D. 风险等级不同
基金份额持有人在资产收益、资产组成、收益分配和剩余资产分配等方面享有?
A. 优先权
B. 同等权利(正确答案)
C. 次要权利
D. 无权利
下列哪项不是基金管理公司的主要职责?
A. 基金资产的管理
B. 基金份额的销售
C. 基金合同的签订
D. 基金投资人的日常财务管理(正确答案)
基金托管人主要负责?
A. 制定基金投资策略
B. 保管基金资产(正确答案)
C. 决定基金分红方案
D. 推广基金产品
下列哪项是描述基金净值的概念?
A. 基金总资产的市场价值
B. 基金每份份额的净资产价值(正确答案)
C. 基金的投资回报率
D. 基金的年化收益率
基金合同中必须明确约定的事项不包括?
A. 基金的投资策略
B. 基金的风险收益特征
C. 基金经理的个人履历(正确答案)
D. 基金份额的申购与赎回规则。

2024基金从业资格考试题库

2024基金从业资格考试题库

选择题关于开放式基金,以下说法正确的是:A. 基金份额在基金合同期限内固定不变B. 投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回基金份额(正确答案)C. 基金份额只能在证券交易所上市交易D. 基金的存续期限是固定的下列哪项不属于基金管理公司的核心业务?A. 基金募集B. 基金投资C. 基金运营D. 股票发行(正确答案)根据《证券投资基金法》,基金财产的债务应由谁承担?A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D. 基金财产本身(正确答案)下列关于货币市场基金的表述,错误的是:A. 主要投资于货币市场工具B. 通常具有较低的风险和收益C. 投资期限通常较长(正确答案)D. 流动性较好在基金投资中,以下哪项指标用于衡量基金投资组合相对于市场整体的表现?A. 贝塔系数B. 阿尔法系数(正确答案)C. 标准差D. 相关系数关于基金托管人的职责,以下说法不正确的是:A. 安全保管基金财产B. 按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜C. 负责基金资产的会计核算和估值D. 决定基金的投资策略和投资方向(正确答案)下列哪项不属于基金销售机构在销售基金时应当遵循的原则?A. 投资人利益优先B. 公平对待投资人C. 隐瞒重要信息以提高销售业绩(正确答案)D. 遵守法律法规和基金合同的约定关于基金份额的登记,以下说法正确的是:A. 基金管理人负责基金份额的登记B. 基金托管人负责基金份额的登记(正确答案)C. 基金份额登记机构可由基金管理人自行设立D. 基金份额的登记无需第三方机构参与下列哪项不属于基金管理人的主要职责?A. 按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作B. 办理基金备案手续C. 向基金份额持有人分配收益D. 决定基金份额的申购、赎回价格(正确答案)。

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案员工的诚信、道德价值观和胜任能力 管理层的理念和经营风格管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式A •指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或 部分证券B .ETF 联接基金是一种指数基金C .ETF 基金是一种特殊的指数基金D .指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括 (B )I 基金合同期限 5 年以上n 基金募集金额不低于 2 亿元人民币m 基金份额持有人不少于 1000 人V 公司自有资金认购不少于 1000 万元人民币4、关于基全分类 ,以下说法正确的是 (C )A •基金资产60%投资于债券的为债券型基金B. 基金资产60%投资于殷票的为股票型基金1、 基金管理人风险管理的内部环境要素包括 (C)。

IV 董事会给予的关注和指导2、 A . B . C . D . 、m 、、n 、、n 、 m 、Vn 、V关于指数基金 ,以下表述错误的是 (B)C•货币市场基金仅投资于货币市场工具D.基金中的基金仅投资于其他基金份额5、在二级市场买卖ETF时,申报价格最小变动单位为(B )。

A. 0.0001 元B.0.001 元C.0.1 元D.0.01 元6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。

A.风险警示内容B.基金份额发售方式C基金合同摘要D.基金持有人结构及前十名基金持有人7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人A.B.C.D.8、开放式基金合同生效后每(C个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.B.C.D.129、以下基金中,不需要披露上市交易公告书的是(A)A.中证500ETF联接基金B.积极配置证券投资基金(LOF)C.创业板ETFD.上证50ETF10、基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。

2023基金从业资格考试题库(附答案)

2023基金从业资格考试题库(附答案)

2023基金从业资格考试题库(附答案)1.就基金销售内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能的,是基金销售机构的哪个部门的职能?()A.监察稽核部门B.法律合规部门C.财务部门D.信息技术控制部门答案:A2.基金管理公司主要股东要求持续经营()个以上完整会计年度。

A.5B.4C.3D.2答案:C3.关于银行间债券市场债券买断式回购业务,下列说法正确的是()。

A.买断式回购的结算债券及用于担保的债券均应为单一券种B.买断式回购的回购债券期限由全国银行间同业拆借中心规定C.买断式回购期间,交易双方可以换券D.买断式回购期间,交易双方可以提前赎回答案:A4.基金年度报告披露的持有人信息不包括()。

A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例B.持有人结构,包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例C.持有人户数,户均持有基金份额D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例答案:A5.招募说明书中最重要的信息是()。

A.基金的运作方式、基金净值的计算方法和公告方式B.从基金资产中列支的各项费用的种类、计提标准和方式C.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定,特别是买卖基金费用的相关条款D.基金投资目标、投资范围、投资策略、投资限制、业绩比较基准、风险收益特征答案:C6.某基金合同规定,正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于()。

A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金答案:D7.当发生的基金运作费影响基金份额净值小数点后第()位,应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

A.1B.2C.3D.4答案:D8.基金认购与基金申购略有不同,其区别一般不包括()。

A.认购费一般低于申购费B.认购是按1元进行认购,而申购通常是按未知价确认C.认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期D.申购份额通常在T+1 日之内确认答案:D9.我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在T+0 日,资金交割是在()日完成。

(完整word版)基金从业资格考试资料全

(完整word版)基金从业资格考试资料全

科目一:《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章:金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财的关系1。

所谓金融,简单来讲即账币资金的融通,居民是社会最古老、最基本的经济主体;2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。

账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动;投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报;3。

随着我国居民财富增加,金融市场特别是资本市场迅速发展,人们通过金融工具投资获得收益,实现理财目标。

二、金融市场的分类1.按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场;2.按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等;3.按交割期限分为现账市场和期账市场.三、金融市场的构成要素1.市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民;2.金融工具;3.金融交易的组织方式(1)交易所交易方式(2)柜台交易方式(3)电信网络交易方式。

四、金融资产1。

金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证,标示了明确的价值,表明交易双方的所有权关系和债权关系.2。

金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类;五、资产管理具有以下特征:(1)从参与方来看,资产管理包括委托方和受托方,委托方为投资者(2)从受托资产来看,主要为账币等金融资产,一般不包括固定资产等实物资产。

(3)从管理方式来看,资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。

六、资产管理行业功能和作用:1.资产管理行业能够有效配置资源,提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

2。

通过资产管理行业与业的管理活动,帮助投资者进行投资决策。

3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务,满足投资者。

4.资产管理行业对金融资产合理定价,使金融市场更加健康有效,最终有利于一国经济的发展。

七、投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一,是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式.八、投资基金的主要类别1.证券投资基金;2.私募股权基金;3。

2024年基金从业资格证考试真题

2024年基金从业资格证考试真题

基金管理人的主要职责不包括:
A. 基金的投资运作
B. 基金的资产保管
C. 基金的收益分配
D. 基金的信息披露
下列关于开放式基金的描述,错误的是:
A. 基金份额不固定
B. 投资者可随时申购或赎回
C. 基金价格以基金资产净值为基础计算
D. 基金份额只能在交易所交易
以下哪种基金的风险等级一般较低?
A. 股票型基金
B. 债券型基金
C. 混合型基金
D. 指数型基金
在基金销售过程中,销售人员应遵守的原则不包括:
A. 诚实守信
B. 勤勉尽责
C. 夸大收益
D. 保守秘密
关于基金托管人的职责,以下说法正确的是:
A. 负责基金的投资运作
B. 负责基金的资产保管
C. 负责基金的份额登记
D. 负责基金的信息披露
填空题
基金的投资组合应遵循______和______的原则,以实现基金的投资目标。

基金管理人应当建立严格的______和______制度,确保基金的安全运作。

基金的募集方式主要有______和______两种。

基金份额持有人大会是基金的______机构,负责审议决定基金的重大事项。

基金的费用主要包括管理费、托管费、______和______等。

简述基金管理人在基金运作中的主要作用。

描述开放式基金与封闭式基金的主要区别。

解释基金的风险评级体系及其对投资者的意义。

阐述基金托管人在基金运作中的职责和作用。

基金投资者在选择基金时,应考虑哪些主要因素?。

基金从业资格证考试题库

基金从业资格证考试题库

基金从业资格证考试题库一、选择题1. 以下哪个不是基金从业人员必须遵守的伦理准则?A. 忠实和诚信B. 专业职守C. 自律和合规D. 诚实和守信2. 基金从业人员在开展业务活动时,应当履行的职业行为不包括以下哪个?A. 准确披露信息B. 不得对外提供虚假信息C. 违规操作D. 遵循国家有关法律法规和基金托管人的规定3. 以下哪个属于基金从业人员的违规行为?A. 不得有违法违纪行为B. 不得使用未经批准的基金销售宣传材料C. 不得擅自提取投资款项D. 以上都是4. 基金从业人员对应受让人在实施交易前应当履行的职责不包括以下哪一项?A. 对受让人进行风险揭示B. 根据受让人的风险诉求,选择符合受让人风险诉求的产品C. 套利D. 以上都是5. 基金销售机构的工作人员应当熟悉基金销售业务的相关法规、制度、产品知识等,同时具有良好的业务道德和职业操守。

以下哪个属于行为准则不正确?A. 不得有违法违纪行为B. 不得违规操作C. 不得违背交易时金融市场的法律法规D. 无限制提供基金销售宣传材料二、判断题1.基金从业人员在提供服务时,应当向投资者公开真实、恰当的信息,保证信息的及时性、准确性和完整性,并提醒投资者注意自身的风险诉求。

√2. 基金从业人员在为客户服务时,应坚守职业操守,履行职业道德准则,不得从事违法违规活动,不得利用职务之便谋私利及接受贿赂。

√3. 基金从业人员应遵从国家的规定,尊重客户权益,保护客户合法权益,严格履行相应的法律法规,不得擅自违背交易时金融市场的法律法规。

×三、简答题1. 基金从业资格证考试的主要内容包括哪些方面?2. 基金从业人员在开展业务活动时需要遵守的伦理准则有哪些?3. 基金销售机构的工作人员应当具备哪些条件?四、论述题基金从业资格证考试是对基金从业人员进行专业能力测验的必要条件。

合格的基金从业人员应当具备丰富的基金销售业务知识,熟悉相关法规和制度,并且具有良好的业务道德和职业操守。

基金从业资格考试试题及答案

基金从业资格考试试题及答案

基金从业资格考试试题及答案一、单选题(每题1分,共10分)1. 基金的托管人是基金财产的()。

A. 所有者B. 管理者C. 保管者D. 受益者答案:C2. 基金管理公司的主要业务不包括()。

A. 基金募集B. 基金托管C. 基金投资D. 基金运作答案:B3. 下列哪项不是基金的特点?()A. 流动性B. 风险性C. 收益性D. 稳定性答案:D4. 基金的收益分配方式不包括()。

A. 现金分红B. 红利再投资C. 股票分红D. 利息分红答案:D5. 基金的净值是指()。

A. 每份基金的市场价格B. 每份基金的净资产价值C. 基金的总资产价值D. 基金的总负债价值答案:B6. 基金的申购费用通常在()时收取。

A. 申购时B. 赎回时C. 持有期间D. 基金成立时答案:A7. 基金的赎回价格通常以()为基础计算。

A. 申购日的净值B. 赎回日的净值C. 申购日的市场价格D. 赎回日的市场价格答案:B8. 基金的运作费用包括()。

A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 所有上述费用答案:D9. 基金的业绩比较基准是用于()。

A. 衡量基金经理的投资能力B. 衡量基金的风险水平C. 衡量基金的收益水平D. 衡量基金的流动性答案:A10. 基金的分红方式通常由()决定。

A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金持有人D. 监管机构答案:A二、多选题(每题2分,共10分)11. 基金的类型包括()。

A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金答案:ABCD12. 基金的收益来源主要包括()。

A. 利息收入B. 股息收入C. 资本利得D. 管理费答案:ABC13. 基金的风险控制措施包括()。

A. 资产配置B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作答案:ABC14. 基金的投资策略包括()。

A. 被动投资B. 主动投资C. 量化投资D. 指数化投资答案:ABCD15. 基金的监管机构可能包括()。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题(共45题)1、杜邦分析法的核心指标是()。

A.权益乘数B.总资产周转率C.净资产收益率D.销售利润率【答案】 C2、市销率用公式表达为()。

A.市销率=每股市价/每股净资产B.市销率=每股市价/每股收益(年化)C.市销率=每股收益(年化)/每股市价D.市销率=股票市价/销售收入【答案】 D3、()期限结构特征是短期债券收益率较高,而长期债券收益率较低。

A.上升收益率曲线B.反转收益率曲线C.水平收益率曲线D.拱形收益率曲线【答案】 B4、关于全球投资业绩标准(GIPS),以下说法错误的是()。

A.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性B.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度,确保在一致、可靠、公平且可比的基础上C.GIPS标准经现金流调整后的时间加权收益率D.GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接【答案】 D5、()是指存券银行不通过基础证券发行公司,直接根据市场需求和自有基础证券的数量自行向投资者发行的存托凭证。

A.全球存托凭证B.美国存托凭证C.无担保的存托凭证D.有担保的存托凭证【答案】 C6、()是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字B.通货膨胀C.利率D.汇率【答案】 A7、以下不属于系统性风险的是()。

A.经济增长B.财务风险C.利率、汇率与物价波动D.政治因素的干扰【答案】 B8、关于即期利率,以下表述错误的是()。

A.—般而言,即期利率随期限变化B.即期利率的计息日起点是未来的某一时刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已设定到期日的零息债券的到期收益率【答案】 B9、关于资产负债表中的信息,下列选项表述均错误的是()。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 C10、(),债券信用评级行业在我国首次出现。

A.1986年B.1987年C.1990年D.2000年【答案】 B11、如果一投资组合的收益率为2%,期基准组合收益率为2.2%,则跟踪偏离度是()。

2024年基金从业考试 资料

2024年基金从业考试 资料

2024年基金从业考试资料
2024年基金从业考试的资料包括科目一和科目二的相关教材、辅导资料等。

其中,科目一是基金法律法规、职业道德与业务规范;科目二是证券投资基金基础知识。

此外,协会可能会根据行业与市场发展的需要,酌情增加或调整相关的考试科目。

基金从业考试科目的考试大纲可以登录中国证券投资基金业协会官网下载查看,至于参考书籍和题库,考生可以根据考试大纲选择适合自己的教材和题库。

一般来说,科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》是基金从业考试的必考科目。

通过这两门考试的成绩合格的考生,具备基金从业资格的注册条件。

同时,考生还需要根据行业与市场发展的需要,酌情增加或调整相关的考试科目。

总的来说,参加基金从业考试前,选择正规出版社出版的基金从业资格考试辅导书、题库等都是重要的备考资料,能够更好地帮助考生了解题型和考试内容。

同时,考生也要注重实际操作能力的提高,通过多做练习和模拟题来提高自己的答题能力和应用能力。

基金从业资格证考试题库

基金从业资格证考试题库

一、选择题1.基金管理人运用基金财产进行证券投资,不得有的行为包括?A.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定B.买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动(答案)2.下列哪项不属于基金销售机构的职责?A.办理基金份额的申购和赎回B.办理基金份额的登记C.办理基金的销售与结算D.办理基金的会计核算(答案)3.基金份额持有人大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的多少比例以上通过?A.二分之一以上B.三分之一以上C.三分之二以上(答案)D.四分之三以上4.下列哪项不是基金合同的必备内容?A.基金的申购费率B.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务C.基金财产的投资方向和投资限制D.基金财产的托管事项(答案的反面,实际上A不是必备内容)5.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当如何处理?A.立即执行该投资指令B.拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向国务院证券监督管理机构报告(答案)C.通知基金份额持有人D.自行决定投资策略6.下列哪项不属于基金管理人应当履行的职责?A.依法募集资金,办理基金份额的发售和登记事宜B.办理基金备案手续C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资D.制定和执行货币政策(答案)7.基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《证券投资基金法》规定或者基金合同约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当如何处理?A.无需赔偿B.依法承担赔偿责任(答案)C.由监管机构代为赔偿D.由基金份额持有人自行承担8.下列哪项不是基金份额持有人享有的权利?A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.干预基金的投资决策(答案)9.基金财产不得用于下列哪些投资或者活动?A.承销证券B.买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外C.向基金管理人、基金托管人出资D.以上都是(答案)10.基金份额持有人大会设立日常机构的,由该日常机构召集;该日常机构未召集的,由谁召集?A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人自行D.基金管理人和基金托管人共同(答案)。

基金从业资格考试必背的100个知识点

基金从业资格考试必背的100个知识点

基金从业资格考试必背的100个知识点一金融、资产管理与投资基金1.居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

3.衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

4.现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

5.金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

6.金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

7.投资基金是资产管理的主要方式之一,是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

8.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

9.按照基金募集方式,投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

10.按照法律形式,投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。

11.按照运作方式,投资基金可分为开放式、封闭式基金。

12.证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

13.对冲基金一般采用私募方式,广泛投资于金融衍生产品。

二证券投资基金概述14.基金反映的是信托关系,是一种受益凭证。

15.股票反应的是所有权关系,是一种所有权凭证。

16.债券反映的是债权债务关系,是一种债权凭证。

17.股票和债券是直接投资工具,募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具,所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。

18.开放式基金主要通过银行代销,但不是由银行发行。

19.依据所承担的职责与作用的不同,可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

20.我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。

21.基金管理人在基金运作中具有核心作用。

22.在我国,基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

23.基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

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3.《基金销售基础知识》考试成绩认可:已经通过基金销售从业资格考试科目《基金销售基础知识》,并已在相关机构任职的,认可其基金销售资格。
已经通过《基金销售基础知识》考试,超过四年未在相关机构任职的,需通过基金业协会的基金从业资格考试,或补齐最近两年的规定后续培训学时后,通过所在机构向基金业协会申请注册基金销售资格。
(四)中国证监会规定的其他条件。
一般情况下符合前三条都是可以报考的。第四点是指遵守证监会出台的从业人员管理办法,遵守一些规章守则。
基金从业资格考试包含三个科目:
科目一:基金法律法规、职业道德与业务规范;
科目二:证券投资基金基础知识;
科目三:私募股权投资基金基础知识。
基金从业资格成绩合格证不是基金从业资格证书,合格证是单科成绩或两科成绩合格的证明。
基金从业资格证书是从事基金行业的资格证书,基金从业资格考试成绩证书并不等同于从业资格证书。这就意味着如果你顺利通过了基金从业资格考试,你的首要目标是登陆基金业协会网站自行打印基金从业资格考试成绩合格证。
1.《证券投资基金》考试成绩认可:已经通过证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的,并在四年内通过基金业协会的科目一,可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过基金业协会的科目一的,需重新参加基金业协会的科目一和科目二,考试合格后可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。
如果你要想申请到基金从业资格证书的话则还需要由基金从业人员所在机构统一打印资格证书,并取得所在机构加盖的公章。
自2003年起,基金从业人员资格考试作为证券从业人员资格考试体系的一部分,一直由中国证券业协会组织考试工作。以下是小编精心准备的基金从业资格考试资料,大家可以参考以下内容哦!
全国统考报名条件:
基金从业资格考试的人员主要是基金管理公司内部从事基金销售的人员或者希望从事该职业的外部人员。报名条件为:
考生通过科目一和科目二考试,或通过科目一和科目三考试成绩合格的,具备基金从业资格的注册条件。
协会将根据行业与市场发展的需要,酌情增加或调整相关的考试科目。
科目一和科目二考试合格后,在四年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过机构申请注册基金从业资格的,需重新参加从业资格考试或在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训,并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。基金从业资格可申请机构包括基金管理人、商业银行(含在华外资法人银行)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构。
2.《证券投资基金》和《证券市场基础》考试成绩认可:已经通过证券业协会 《证券投资基金》和《证券市场基础》两个科目考试,应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的,需通过基金业协会的基金从业资格考试,或补齐最近两年的规定后续培训学时后,通过所在机构向基金业;
(二)具有高中以上文化程度;
(三)具有完全民事行为能力;
(四)中国证监会规定的其他条件。
周考报名条件:
(一)具有完全民事行为能力;
(二)具有高中以上文化程度;
(三)公募基金管理人、私募基金管理人的现任/拟任高级管理人员,包括法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、董事长、总经理、副总经理、机构合规/风控负责人/督察长等;基金托管人、公募基金销售机构的业务负责人等;
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