基金投资从入门到精通
基金必备参考书籍
基金必备参考书籍《基金必备参考书籍》随着资本市场的发展，越来越多的投资者开始将目光投向基金市场。
作为一种相对安全、收益稳定的投资工具，基金的魅力不言而喻。
然而，对于初入基金市场的投资者来说，了解基金的基本知识和操作技巧尤为重要。
为了帮助读者更好地理解和运用基金知识，我整理了以下几本基金必备参考书籍，希望能给读者提供一些有价值的信息和启示。
一、《基金投资从入门到精通》本书由资深基金经理撰写，旨在为初学者提供基金投资的入门知识和操作技巧。
全书分为三个部分，第一部分介绍了基金的基本概念、分类和运作原理；第二部分详细讲解了基金投资的分析方法和策略；第三部分通过实战案例展示了基金投资的真实操作过程。
通过阅读本书，读者可以系统地了解基金的基本知识，掌握基金投资的方法和技巧，提升自己的投资水平。
二、《基金投资分析与实战》该书由基金行业的权威专家撰写，内容详实、深入，适合已经具有一定基金投资基础的读者进一步提升自己的专业知识。
文章从基金投资的历史回顾开始，深入分析了基金经理的操作风格、基金的风险控制方法等重要内容。
同时，本书也包含了大量的实战案例和数据分析，帮助读者更好地理解和应用基金投资的原则和技巧。
三、《基金投资实战手册》该书是一本实用性很强的基金投资指南，由多名一线基金经理合作编写而成。
本书通过生动的案例和实战经验，揭示了基金投资的诀窍和技巧。
除了基金投资的基本知识，本书还特别强调了投资者的心态调整和应对市场风险的能力。
通过阅读本书，读者可以全面了解基金投资的实战操作，培养自己的投资思维和监测市场走势的能力。
四、《基金投资宝典》该书是一本综合性的基金投资指南，该书不仅包含了基金投资的基本知识和操作技巧，还介绍了基金投资的高级策略和技术。
此外，本书还介绍了一些基金投资的故事和案例，帮助读者更好地理解基金投资的本质和规律。
通过阅读本书，读者不仅可以提高自己的投资水平，还能够了解到一些有趣的投资经验和故事。
总而言之，基金投资是一门具有风险的投资活动，需要投资者具备一定的专业知识和技能。
基金投资从入门到精通
基金投资从入门到精通基金投资是一种广泛应用于金融市场的投资方式，它为个人和机构提供了一种投资多样化的途径。
随着金融市场的发展和人们对财富增值的追求，越来越多的人开始关注和参与基金投资。
本文将从基金的定义、种类、投资策略、风险与回报等方面，介绍基金投资的基本知识和技巧，以助您从入门到精通。
一、基金的定义与种类基金是由投资者集资形成的一种金融产品，由基金管理人负责运作和管理资金。
基金的种类繁多，包括股票基金、债券基金、货币基金、混合基金等。
股票基金以投资股票为主要策略，能够获取股票市场的高回报；债券基金以投资债券为主要策略，相对较为稳健；货币基金以投资短期金融工具为主要策略，具有较低的风险。
二、基金投资策略1. 价值投资策略：重视优质、低估值的投资标的，追求长期回报。
2. 成长投资策略：重视快速成长的企业，追求高收益，同时承担较高的风险。
3. 指数投资策略：追踪特定指数的表现，以达到与市场表现基本一致的投资效果。
4. 择时投资策略：根据市场走势和经济预测，选择适当的投资时机进行买入和卖出。
三、基金投资的风险与回报基金投资既有风险也有回报。
市场风险是指由于市场涨跌引起的投资价值波动，包括行业风险、政策风险等。
而基金经理的能力、投资策略、基金管理人的声誉、基金规模等因素也会影响基金的回报。
基金投资的回报形式多样，包括资本增值和分红收益。
四、基金投资的基本技巧1. 确定自己的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金类型。
2. 仔细研究基金的历史业绩、基金管理人的背景和经验，选择优秀的基金。
3. 分散投资，控制风险。
不要将全部资金投入到单一基金或单一行业。
4. 定期关注基金的投资情况，合理调整投资组合，避免盲目跟风。
五、基金投资的注意事项1. 不要盲目追求高回报，要理性判断和评估基金的风险。
2. 注意基金的费用，包括管理费、销售费等，合理控制成本。
3. 谨防非法基金以及不法分销机构，选择合法合规的基金产品。
基金知识入门基础知识
基金知识入门基础知识基金，作为一种投资工具，已经成为许多投资者进行资产配置的重要选择。
对于刚接触基金的投资者来说，了解基金的基础知识至关重要。
以下是基金知识入门的基础知识：1. 基金的定义：基金是指将众多投资者的资金汇集起来，由专业的基金管理人进行管理和运作，投资于股票、债券、货币市场工具等金融产品，以期获得收益的一种投资方式。
2. 基金的分类：基金按照投资对象的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
此外，根据运作方式的不同，基金又可分为开放式基金和封闭式基金。
3. 基金的运作：基金的运作主要包括基金的募集、投资、管理、赎回等环节。
基金管理人负责基金的投资决策，基金托管人负责基金资产的保管和监督。
4. 基金的费用：投资基金时，投资者需要支付一定的费用，包括申购费、赎回费、管理费、托管费等。
这些费用会影响投资者的最终收益。
5. 基金的风险：基金投资也存在风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者在选择基金时，应根据自己的风险承受能力和投资目标进行选择。
6. 基金的收益：基金的收益主要来源于投资的金融产品，包括股息、利息、资本利得等。
基金的收益并不保证，投资者应有合理的收益预期。
7. 基金的投资策略：基金的投资策略多种多样，包括价值投资、成长投资、指数投资等。
投资者应了解不同基金的投资策略，以便更好地进行投资决策。
8. 基金的监管：基金作为一种金融产品，受到严格的监管。
基金管理人和托管人必须遵守相关法律法规，确保基金运作的合规性和透明度。
9. 基金的信息披露：基金管理人需要定期向投资者披露基金的运作情况，包括基金净值、投资组合、费用等信息，以保障投资者的知情权。
10. 基金的选择：选择基金时，投资者应考虑基金的历史业绩、管理团队、投资策略、费用等因素，同时结合自己的投资目标和风险偏好进行综合评估。
通过以上基础知识的学习，投资者可以对基金有一个初步的了解，为进一步的投资决策打下坚实的基础。
投资基金从入门到精通。基金宝典
投资基金从入门到精通。
（基金宝典）第一篇基础知识篇第一节熟悉基金基金投资入门系列——基础知识一、什么是证券投资基金？通俗地说，证券投资基金是通过聚集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
二、证券投资基金是如何分类的？依照基金规模可否随时转变分，可分为开放式基金和封锁式基金。
依照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封锁基金？什么是开放式基金？封锁式基金指发行总额事前肯定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、生意的基金。
开放式基金是发行总额不固定、踊跃内规模随时增减、投资者能够按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封锁式基金有哪些区别：◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。
而封锁式基金规模固定，有续存期规定。
◎生意方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。
封锁式基金类似股票，在交易所交易。
◎定价方式不同虽然二者的价值均是按基金单位核算的资产净值，可是开放式基金价钱严格依照单位资产净值计算，而封锁式基金交易价钱会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
五、开放式基金相对封锁式基金有哪些优势？相对封锁式基金，开放式基金有以下优势：◎透明度高开放式基金天天都会披露基金单位资产净值，准确表现基金运作的真实价值。
◎流动性好投资者能够随时依照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。
另一方面，基金管理人为知足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封锁式基金。
◎更好的客户服务投资开放式基金后你能够享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封锁式基金所没有的。
六、什么是成长型基金？什么是价值型基金？成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增加优于平均水平，并具有增值潜力的公司。
基金投资入门与精通之七要素：知识、选择、策略、管理、评估、心态与情绪管理
基金投资入门与精通之七要素：知识、选择、策略、管理、评估、心态与情绪管理基金投资入门与精通基金投资是现代金融市场的重要组成部分，为投资者提供了丰富的投资选择和资产增值机会。
本文将详细介绍基金投资入门与精通的相关内容，帮助投资者更好地了解和掌握基金投资的知识和技能。
1.基金基础知识基金是一种集合投资计划，由专业投资机构将多个投资者的资金集中起来，进行股票、债券等资产的投资。
基金的本质是将专业投资知识和经验分享给投资者，帮助投资者实现资产增值和收益最大化。
基金的起源可以追溯到19世纪末的美国，当时为了解决中小投资者无法参与股市的问题，一些投资公司开始将资金汇聚起来，形成基金进行股票投资。
如今，基金已经发展成为全球范围内的重要投资工具。
基金按照不同的标准可以划分为多种类型，如股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
每种类型的基金都有其特定的投资目标、风险和收益特征，投资者可以根据自己的需求和风险偏好进行选择。
2.基金类型与选择股票型基金是主要投资于股票市场的基金，其收益和风险都较高，适合于风险承受能力较强的投资者。
债券型基金则主要投资于债券市场，收益相对稳定，但风险相对较低，适合于风险承受能力较弱的投资者。
混合型基金则同时投资于股票和债券市场，其风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间。
投资者在选择基金时，应根据自己的风险偏好、投资目标和时间规划来确定适合自己的基金类型。
同时，还需要关注基金的业绩、管理团队、投资策略等相关信息，以便做出明智的投资决策。
3.投资策略与技巧投资者在投资基金时，需要制定合适的投资策略和技巧。
首先，要关注市场行情，了解各类资产的价格走势和投资机会。
其次，要分散投资，避免将所有资金投入单一的资产或基金中。
同时，还要定期调整投资组合，根据市场变化和个人需求进行资产配置的优化。
在投资基金时，投资者还需要掌握一些技巧。
例如，在市场下跌时适时加仓，以降低平均成本；在市场上涨时适当减仓，以锁定收益。
基金投资的入门与进阶
基金投资的入门与进阶一、基金投资入门基金投资是一种通过集合投资方式进行证券投资的有效途径，具有专业性、分散性、集合性等优点。
对于初入基金市场的投资者来说，了解基金的基础知识是至关重要的。
1.基金种类基金按照投资标的可分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金等；按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金。
投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标选择合适的基金品种。
2.基金费用购买基金需要支付一定的费用，包括认购费、申购费、赎回费、管理费、托管费等。
这些费用可以帮助基金公司维持运营，但投资者在投资时应充分了解费用的计算方式和影响。
3.基金净值基金净值是投资者计算收益的重要指标，是指基金资产中减去负债后的净额。
基金净值会随着市场价格的变化而变化，因此投资者应根据最新的净值进行交易。
二、基金投资进阶了解基金的基础知识是投资的基础，但要想获得更高的收益，投资者还需要掌握更多的技巧和策略。
1.长期投资基金投资需要长期持有，才能充分享受复利效应。
投资者应避免短期炒作，选择适合自己的投资期限，耐心持有基金。
2.定期定投定期定投是一种有效的投资策略，可以帮助投资者分摊成本，降低风险。
投资者可以选择每月或每年定期投入一定金额，长期积累收益。
3.关注市场趋势市场趋势对基金净值的影响很大，投资者应关注市场动态，分析宏观经济和行业趋势，选择具有潜力的行业和公司进行投资。
同时，还应关注政策变化和监管环境，以应对市场风险。
4.合理配置资产投资者应根据自己的风险承受能力和投资目标，合理配置资产。
将资金分配到不同类型的基金中，如股票型基金、债券型基金、货币市场基金等，以实现资产多元化，降低风险。
5.关注基金经理和团队基金经理和团队是决定基金表现的重要因素。
投资者应了解基金经理和团队的背景、经验和管理能力，选择具有优秀业绩和持续发展潜力的基金经理和团队。
同时，还应关注基金公司的企业文化和管理制度，选择具有良好治理结构的基金公司。
三、风险提示虽然基金投资具有较高的收益潜力，但也有一定的风险。
从零开始投资基金入门知识
从零开始投资基金入门知识这里从零开始介绍投资基金，对于想进入理财，准备进行财富投资，尤其是基金方面的投资，可以有一个参考和学习，投资者可以在了解这些最基本的基础知识后，可以初步形成一个基金投资理念，下面就从最简单的概论介绍．生活理财网什么是基金？通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的。
买基金最大的好处是，借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，以达到个人资产增值目的。
基金分哪几种？按照不同的分类标准，可将基金划分为不同的种类。
按照基金规模可否随时变化，可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同，可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、指数基金和保本基金。
开放式基金和封闭式基金有何区别？按照基金是否可以赎回，基金可分为开放式基金和封闭式基金。
封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、发行后的规模可随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
不论国际还是国内，开放式基金已成为市场主流，主要原因是开放式基金为投资人提供了可随时申购赎回的方便，且价格以基金净值为准，不受市场供求关系左右，比较公平。
什么是基金账户？什么是基金交易账户？投资者在购买基金时，需先开立基金账户和基金交易账户。
基金账户是指登记结算登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；基金交易账户是指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。
一般而言，投资者先要开立基金账户，然后在买基金时销售机构自动帮你开通基金交易账户。
一个投资者只能开立一个基金账户，但是可以有多个交易账户。
购买开放式基金有必要开“中登账号”吗?那个账号针对哪方面的用户才有效？目前代销机构如果要求投资者开立“中登的基金账户”，就代表投资者所要购买的基金是由中登公司负责登记、注册或者是投资者购买的是“封转开”基金。
基金投资初学者该如何入门
基金投资初学者该如何入门作为一名基金投资初学者，想要入门基金投资，需要掌握一些基础知识和技巧。
本文将从以下几个方面给大家分享入门基金投资的建议。
一、了解基金概念及种类首先，需要了解什么是基金。
基金是集合多个投资者资金，由专业的基金管理人按照一定的投资策略，在股票、债券等金融资产中进行投资的一种金融产品。
下面介绍几种常见的基金种类：1. 股票型基金：主要投资于股票市场，风险相对较高，但收益也较高。
2. 债券型基金：主要投资于债券市场，收益相对较稳定，风险也较低。
3. 混合型基金：主要投资于股票、债券等多个市场，投资策略比较灵活，风险和收益相对均衡。
4. 货币市场基金：投资于短期债券市场，收益相对较低，风险也较低。
了解基金的种类有助于我们选择适合自己的投资方式。
二、了解基金投资的风险与收益基金投资与股票、债券等其他金融产品一样，都存在一定的风险性和收益性。
投资前需要了解投资风险，选择适合自己的风险承受能力。
一般来说，风险越大，收益也越高。
但是，投资者要注意，高收益也意味着高风险，需要结合自身的风险承受能力来选择合适的基金产品。
三、选择可信赖的基金公司选择可信赖的基金公司也是基金投资初学者需要注意的事项之一。
投资者可以通过查看基金公司的成立时间、管理规模、投资策略等方面来了解该基金公司的实力和信誉度。
同时，可以通过查询基金公司的历史业绩和投资风格来了解该公司是否适合自己的投资需求。
四、投资前需了解基金费用在选择基金产品时，还需要了解基金的费用。
基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费等。
这些费用会影响基金的净值，因此需要认真了解和考虑。
此外，投资者还需要了解基金的持仓情况和投资策略，以便更好地做出决策。
五、定期投资策略投资基金需要有一定的持久性和耐性。
一般来说，长期投资能够获得更好的收益。
因此，投资者需要具有长远的投资眼光，不要把所有时间和精力都放在基金一个月或一个季度的表现上。
建议投资者采用定期投资策略，例如每个月定投一定金额的基金，持续一段时间，从而降低市场波动带来的风险。
《指数基金投资从入门到精通》读书笔记思维导图
五、货币基金投资 知识
七、商品期货ETF 投资
第十章 建立正确的投资理念
01
一、普通投 资者怎样才 能在股市中 赚到钱
02
二、个人投 资注重绝对 回报
04
四、过度自 信，投资的 大敌
06
六、慢即是 快，做时间 的朋友
03
三、长期投 资，应带着 “非牛思维”
05
五、防守是 最好的进攻
八、什么样的交易 能赚钱
七、警惕幸存者偏 差
九、跳舞的鸽子
感谢观看
读
书
笔
记
九、投资指数基金如 何止盈
第八章 指数基金的其他投资策略
1
一、简单的股 债平衡策略
二、基于估值 2
的股债平衡策 略
3
三、网格策略
4
四、“二八轮 动”策略
5
五、核心—卫 星策略
第九章 资产配置
一、免费的午餐：分 散投资
二、常见大类资产间 的相关性
三、资产配置的5个 步骤
四、配置债券基金
六、投资黄金
《指数基金投资从入门 到精通》
最新版读书笔记，下载可以直接修改
思维导图PPT模板
本书关键字分析思维导图
策略
时间
指数
行业
钱
知识
业绩
基金
收益
估值 交易
费用
投资
投资者
份额
净值
指标
历史
普通人
01 内容简介
目录
02 第一章 为何普通人更 适合投资指数基金
03 第二章 基金投资入门
04
第三章 常见指数及相 应基金
05
第四章 指数基金的基 础知识
基金投资理财入门知识
基金投资理财入门知识投资理财对于个人财务规划非常重要。
在如今多元化的金融市场中，基金成为了一个非常受欢迎的投资选项。
本文将为您介绍基金投资的入门知识，帮助您更好地理解和利用基金投资进行理财规划。
一、什么是基金投资？基金是由一群投资者共同出资，专业投资经理负责管理的一种投资工具。
基金公司会根据投资者的出资额份额来购买股票、债券、货币市场工具等金融资产。
投资者持有基金份额，可以享受基金的投资回报。
二、为什么选择基金投资？1. 分散风险：基金投资可以通过购买多种金融资产来分散投资风险。
因为基金会按照不同投资品种进行配置，即便某一种投资品种出现了亏损，其他投资品种也可弥补亏损。
2. 专业管理：基金公司由专业的投资经理管理，他们拥有丰富的投资经验和专业知识。
投资者可以通过基金享受到专业投资者的资源和管理服务，减少自我投资的风险。
3. 灵活性：对于不同风险偏好的投资者来说，基金提供了多种选择，包括股票型基金、债券型基金和混合型基金等。
根据自身的投资目标和风险承受能力，可以选择适合的基金产品。
三、基金的种类1. 股票型基金：主要投资于股票市场的基金，风险相对较高，但回报也可能更高。
2. 债券型基金：主要投资于债券市场的基金，相对风险较低，稳定性较高。
3. 混合型基金：同时投资于股票和债券市场的基金，风险和回报相对均衡。
4. 货币市场基金：主要投资于短期金融工具，如短期国债、银行存款等，风险相对较低。
五、如何选择基金？1. 投资目标：首先要明确自己的投资目标，是追求稳定的收益还是追求高风险高回报。
2. 风险承受能力：评估自己的风险承受能力，不同基金类型风险不同，选择适合自己承受能力的基金产品。
3. 基金经理：了解基金经理的投资经验和业绩，评估其是否适合您的投资需求。
4. 基金费用：了解基金的费用结构，包括购买费用、管理费用以及赎回费用等。
5. 基金规模：选择规模较大的基金公司和基金产品，规模较大通常意味着更为稳定和可靠。
读书笔记-基金投资入门与实战技巧
读书笔记《基金投资入门与实战技巧》1.买卖基金有技巧1.1.阅读基金招募书看基金管理人看过往业绩看投资风险看投资策略看费用：认购/申购费、赎回费、管理费和托管费1.2.阅读基金年报看基金净值表现：评价基金业绩表现的指标看净值增长率标准差：反映基金净值的波动和风险，标准差越低基金净值越稳定看投资组合：投资风格和选股思路的重要依据看投资策略看基金份额变化情况：份额变化过于剧烈意味着出现了大规模的申购与赎回，应了解变动原因看重要事项公告：管理费是否降低，是否有重大人事变动1.3.购买基金的准备合理评估自身财务状况，选择合适的比例做好承担风险的准备对收益有合理的预期阅读基金招募说明书1.4.评判基金业绩表现的标准将基金收益与股票大盘走势进行比较将基金收益与其他同类基金的收益进行比较将基金的当期收益与历史收益进行比较将基金收益与自己的预期进行比较借助专业基金研究机关的评判结果。
根据基金星级评级选基金，国内权威机构：银河证券基金研究中心、和讯等；国际权威机构：晨星、理柏等1.5.选择适合自己的基金选择符合自己投资目标的基金类型了解基金的过往业绩注意挑选基金经理：从业经验、牛熊转变、职业操守注意事项：量入为出投资基金，别患净值恐高症，不能只根据基金评级来挑选基金1.6.基金投资的时机1）根据市场大势：低点介入是最好时机。
低买高卖是神仙，只要经济向好就可以投资2）通过外界信息：需要具备一定的证券分析能力3）巧打时间差（1）认购期和申购期的时间差，获得基金建仓期收益（2）价格与净值变动的时间差（3）场内与场外之间基金份额转换的时间差（4）前端收费和后端收费的时间差，持有基金时间长后端收费收益更高两人分别投资50000元前端收费：申购费率1.5%，赎回费率0.2%，两者合计1.7%购买份额=5万元×（1-1.5%）÷当日基金单位净值赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值×（1-0.2%）后端收费：持有满2年申购费率1%，赎回费率0.2%，两者合计1.2% 购买份额=5万元÷当日基金单位净值赎回金额=赎回份额×T日基金单位净值×（1-1.2%）1.7.省钱操作网站购买促销活动时购买：新基金上市、节假日促销低价买入增加持仓量稀释每份单价长期持有后端收费红利再投资：减免再次申购基金的费用坚持长期定投同一公司不同基金转换：享受费率优惠2.金定投，让小钱变大钱1）适宜人群：领固定薪水的工薪族，缺乏投资经验的人，于未来某一时间有特殊资金需求者，不喜欢承担过大投资风险者2）优势：不用投资时点，小额投资复利效果可观，强制储蓄，手续简单3）定投三种方式：组合定投，攻守兼备；动态定投；变额定投，逢高减筹、逢低加码4）三项原则：量力而行；持之以恒；转换定投产品要谨慎5）定投八技巧（1）红利再投资收益更大：复利+红利再投资不收取费用（2）定投时间选择：连续停投三个月自动停止（3）设定止盈线：20%，赎回重新定投（4）三分法：股票基金、债券基金、货币基金（指数基金）（5）资产配置保持动态平衡：投资组合的动态平衡（6）封闭式基金也可定投：二级市场上操作（7）定点加强法：划定上证指数等（8）掌握解约时机：及时了结获利3.构建基金组合股票基金、混合型基金、债券基金、货币基金投资组合：“一百减去目前年龄”60岁至少将资金的40%投资在股票市场或股票基金3.1.常见基金组合形式1）哑铃式投资股票型基金+债券型基金大盘基金+中小盘基金价值型基金+成长型基金2）核心+卫星组合3）金字塔式投资分数次购买，投资期间不会很长3.2.建立基金组合的原则与投资目标匹配原则风格匹配原则分散风险原则3.3.调整投资组合确定投资计划与目标确认目前组合的资产配置情况与自己投资目标相符检查投资品种的相对业绩表现：每半年检查贡献最大和拖累最大基金；选取1年以来的回报率作为依据留意基金的投资风格：晨星网站组合透视器了解基金组合的行业配置调整基金组合养成再平衡习惯3.4.避免基金组合误区没有明确目标的投资全面撒网缺少核心组合：3-4只基金构成核心组合占到70%~80%基金组合“失衡”频繁调整几级组合同类基金选择失当费用水平过高4.股票型、债券型、货币基金投资技巧4.1.股票型基金-股票投资比例占基金资产60%以上1）类型成长型：风险较高平衡型：中等风险价值型：风险最小2）分析经营业绩分析：基金分红、已实现收益、净值增长率（越高投资效果越好）风险大小分析：标准差：越大说明波动越大风险越大；贝塔值：反应基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
基金投资入门与技巧
• 简言之，把你的钱交给别人打理。
• 特点： • 1、集合理财，专业管理。 • 2、组合投资，分散风险。 • 3、利益共享，风险共担。 • 4、严格监管，信息透明。 • 5、独立托管，保障安全。
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基金投资需要注意的三个问题
基金类型分类
股票型基金 主要投资与股票的基金，其股票投资 占资产净值的比例≥60%
债券型基金 主要投资于债券的基金，其债券投资 占资产净值的比例≥ 80%
配置型基金 投资与股票、债券及货币市场的基金， 且不符合股票型基金
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基金投资需要注意的三个问题
家庭理财与基金定投
定期的三大优点
定期投资，积少成多 自动扣款，手续简单 平衡投资，分散风险
关键 必须要长期投资 必须要保持投资的连贯性
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家庭理财与基金定投
一次性购买与定投购买的差别
定投的回报率不比一次性投资差 当市场一路上涨，定投的回报率比一次性投资略差。 当市场一路下跌，定投的回报率一定比一次性投资好。 当市场先跌后升，定投的回报率大大高于一次性投资。 当市场波动频繁，定投的回报率也可能比一次性投资高。
结论：结合适当的市场情况，运用定投，回报率不比单笔投资差！ 市场出现一路上涨的情况比较少见，因此定投的表现空间非常大！
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家庭理财与基金定投
选择一只基金进行定期定投 假设每月投入500元，每年10%的收益，那么15年后我们 会得到什么？ 15年后我们总共投入9万元，但是能够拿回的却是20.7万 元
投资基金入门指南
投资基金入门指南在当今的金融市场中，投资基金已经成为许多人实现财富增值的重要选择。
然而，对于初次涉足基金投资领域的朋友来说，可能会感到有些迷茫和不知所措。
别担心，这篇文章将为您提供一份详细的投资基金入门指南，帮助您了解基金投资的基础知识，迈出成功投资的第一步。
一、什么是基金基金，简单来说，就是把众多投资者的资金汇集起来，由专业的基金管理人进行投资运作，以实现资产的增值。
基金投资的范围非常广泛，可以包括股票、债券、货币市场工具、房地产等多种资产类别。
根据投资对象的不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币型基金等。
股票型基金主要投资于股票市场，风险相对较高，但潜在收益也较大；债券型基金主要投资于债券市场，收益相对稳定，风险较低；混合型基金则同时投资于股票和债券，风险和收益介于股票型基金和债券型基金之间；货币型基金主要投资于货币市场工具，如短期国债、商业票据等，流动性强，风险极低。
二、为什么要投资基金1、分散风险通过投资基金，您可以将资金分散投资于多只股票、债券等资产，从而降低单一资产的风险。
这就好比不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里，避免因某一只股票或债券的波动而导致巨大损失。
2、专业管理基金由专业的基金经理进行管理，他们具备丰富的投资经验和专业知识，能够对市场进行深入研究和分析，做出更明智的投资决策。
3、门槛较低相比于直接投资股票或债券，基金的投资门槛通常较低。
您可以用较少的资金参与投资，分享市场的收益。
4、流动性好大多数基金都可以在交易日内随时申购和赎回，资金变现较为灵活。
三、如何选择基金1、明确投资目标和风险承受能力在选择基金之前，您需要先明确自己的投资目标，是追求短期收益还是长期资产增值？同时，也要评估自己的风险承受能力，是能够承受较大的市场波动还是更倾向于稳健的投资。
2、考察基金业绩查看基金的历史业绩是选择基金的重要参考。
但要注意，不能仅仅看短期业绩，而要关注长期表现。
一般来说，选择成立时间较长、业绩稳定且在同类基金中排名靠前的基金更为可靠。
基金投资理财入门指南
基金投资理财入门指南随着金融市场的发展和经济的进一步开放，越来越多的人开始关注基金投资理财。
基金投资理财是一种相对安全而又稳定的投资方式，具有较低的风险和较高的回报。
本文将介绍基金投资理财的基本知识和注意事项，帮助初学者快速了解和入门。
一、什么是基金投资理财基金投资理财是指个人或机构将资金委托给专业的基金管理公司，由基金管理公司进行资产配置和投资操作，以获取投资回报。
基金是由投资人共同出资组成，由基金管理人进行股权管理、证券交易和风险控制的金融产品。
基金投资理财的好处有很多。
首先，通过基金投资理财，投资人可以实现资金的分散配置，降低风险。
其次，基金投资理财是由专业的基金管理人进行投资决策和操作，相对个人来说更具专业性和经验。
最后，基金投资理财具有流动性强、透明度高、信息公开等特点，便于投资人了解基金的运作和回报情况。
二、选择适合自己的基金品种在进行基金投资理财之前，投资人需要了解不同类型的基金品种，并根据自身的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金。
下面是一些常见的基金品种：1. 股票型基金：主要投资于股票市场，回报与股票市场表现相关。
适合风险承受能力较高的投资人。
2. 债券型基金：主要投资于债券市场，回报主要来自债券利息。
适合风险偏好较低的投资人。
3. 货币市场基金：主要投资于短期金融工具，回报相对稳定。
适合保值和流动性要求高的投资人。
4. 混合型基金：股票和债券等多种金融工具的综合投资，相对风险较低。
适合风险承受能力中等的投资人。
5. 指数型基金：以某个特定指数为基准进行投资，回报与指数表现相关。
适合追求稳健回报的投资人。
三、基金投资理财的风险管理基金投资虽然有较低的风险，但仍然需要注意风险管理。
以下是一些常见的风险管理策略：1. 分散投资：将资金投资于不同类型的基金品种和不同行业的基金，降低投资风险。
2. 定期投资：通过定期定额投资的方式，分散市场波动对投资的影响，实现长期稳健回报。
3. 注意投资期限和风险收益：投资人需要根据自身的投资期限和风险承受能力选择适合的基金品种。
基金入门基础知识大全书籍
基金入门基础知识大全书籍投资基金是一种广受欢迎的理财方式，但对于初学者来说，了解基金的基础知识是至关重要的。
通过阅读相关的书籍，你可以系统地了解基金投资的基本原理、策略和技巧，从而更好地进行投资决策。
下面列举了一些基金入门基础知识的经典书籍，供你参考。
1.《基金投资从入门到精通》本书由基金投资专家撰写，系统介绍了基金的类型、基金的组成和运作机制，以及如何选择基金和制定投资策略等内容。
通过阅读本书，你可以建立起对基金投资的全面认识，并学会运用各种分析工具和方法进行投资决策。
2.《基金投资实战宝典》该书由资深基金经理撰写，以实战经验为基础，深入讲解了基金投资的技术分析、基本面分析和行业分析等内容。
通过案例分析和实操技巧的分享，你可以更好地理解和应用这些分析方法，在实践中提高投资水平。
3.《权威基金投资指南》这本书是由知名金融作家撰写的，全面介绍了基金投资的基础知识、市场风险和投资策略等内容。
通过对历史案例和市场动态的讲解，你可以深入了解基金行业的运作规律，从而更好地把握市场机会和降低风险。
4.《基金投资的逻辑》该书由一位基金经理撰写，以逻辑思维为基础，清晰地讲解了基金投资的原则和方法。
通过在逻辑框架下的分析和论证，你可以提高理性思维和判断能力，在投资决策中做出更明智的选择。
5.《基金投资新生代》该书由年轻的基金经理合著，以他们亲身经历为基础，分享了自己在基金投资领域的见解和经验。
通过与老一辈基金经理的对话和案例讲解，你可以获得不同的观点和思考方式，拓宽自己的投资思路。
6.《基金投资心得与实战策略》这本书由多位成功的基金从业者合著，通过分享他们的投资心得和实践经验，揭示了在基金投资中的一些秘籍和关键策略。
通过学习他们的思路和方法，你可以提高自己的投资能力，取得更好的投资收益。
这只是基金入门基础知识书籍的一小部分，你可以根据自己的兴趣和需求选择适合的书籍进行阅读。
无论选择哪本书，都要通过系统的学习和实践来提高自己的基金投资能力。
基金投资入门知识与技巧
基金投资入门知识与技巧基金(fund)从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金，今天小篇给大家介绍一下有关基金的知识。
基金小课堂每次提到苹果公司，大家都会想起乔布斯乔帮主，这位苹果公司的创始人之一，苹果公司的灵魂人物。
然而鲜为人知的是，当年如果没有这位投资人的加入，现在的苹果公司可能就不会像现在这样辉煌。
1976年4月，乔布斯、史蒂夫·沃兹和罗纳德·韦恩共同创立了苹果公司，由于初期匮乏资金，为了生产Apple 主板，乔布斯卖掉了自己的汽车，史蒂夫·沃兹卖掉了卖掉了他的可编程惠普计算机。
很快，苹果公司收到了一份50台电脑的订单，乔布斯不得不筹集资金去购买材料，他以公司名义借到了20XX年0美金;然而罗纳德·韦恩发现一旦这个有限合伙公司破产，他就不得不承担公司的债务，所以罗纳德·韦恩毅然的向乔布斯提出要求并退出了苹果公司，此时距公司成立仅12天。
如果继续匮乏资金，苹果公司就可能破产，于是乔布斯开始四处寻求融资。
经人介绍他见到了红杉资本的投资人唐·瓦伦丁。
但事情并没有发生转机，他认为乔布斯做的事情太幼稚，根本达不到他的投资标准;于是给乔布斯推荐了另外的一个人麦克·马库拉。
麦克·马库拉就不一样了，他曾在英特尔公司任市场经理，并在该公司的首次公开发行募股中以自己的职工优先认股权获得了巨大回报，成为硅谷有名的年轻百万富翁;退休之后便一直寻找着投资机会，兴许乔布斯的想法和创意正好符合自己的投资意愿，所以麦克·马库拉很快就决定投资苹果公司。
1976年8月，马库拉决定以个人名义投资9.1万美元，并和乔布斯联合向美洲银行申请了25万美元的银行贷款，马库拉做担保。
此外，在马库拉的帮助下，他们制订了一份非常全面的苹果电脑研制生产计划。
他们带着这份计划书到风险资本家那里游说，筹集到60多万美元。
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第一篇 基础知识篇第一节 认识基金基金投资入门系列——基础知识1、什么是证券投资基金？通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
2、证券投资基金是如何分类的？按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场（一般是交易所）转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： ◎基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。
而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
◎买卖方式不同 开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。
封闭式基金类似股票，在交易所交易。
◎定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： ◎透明度高 开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。
◎流动性好 投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。
另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
◎更好的客户服务 投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？ 成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。
成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。
而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。
7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？ ◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。
指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。
◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。
8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ ◎收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。
收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。
◎平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%至50%投资于债券，其余的投资于普通股。
其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。
9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金，以及其他基金品种？ 根据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。
◎股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金； ◎债券基金是指以债券为投资对象的投资基金； ◎货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期◎有价证券为投资对象的投资基金； ◎期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金； ◎期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金； ◎指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金； ◎认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。
10、什么是契约型基金和公司型基金？ 根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。
◎契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金； ◎公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。
目前国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。
11、什么是LOF基金？ LOF基金，英文全称是”ListedOpen-EndedFund”，汉语称为”上市型开放式基金”。
也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。
12、什么是交易所交易基金（ETFs）？ 交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又称ETFs（Exchang Traded Funds），其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合（例如某个指数的所有成分股股票）的买卖。
交易所交易基金有两种交易方式。
◎一是投资人直接向基金公司申购和赎回。
这有一定的数量限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍；而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。
◎二是在交易所挂牌上市交易，以现今方式进行。
与通常的开放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易过程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。
13、开放式基金投资的收益来源是什么？ 开放式基金在运作过程中收益来源有三： ◎利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付； ◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入； ◎其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
这些收益均包含在基金单位资产净值中，到一定时候会按照基金契约以分红形式分配给投资者。
14、什么是开放式基金的认购？ 若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。
国内许多开放式基金在发行时为吸引更多投资者，认购费率会比基金成立后低廉。
15、什么是开放式基金的封闭期？为什么要有封闭期？ 基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。
封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。
根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。
16、什么是开放式基金的申购、赎回？ 基金封闭期结束后，您若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。
若您申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。
17、什么是基金的开放日？ 所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。
18、什么是巨额赎回？基金管理公司如何面对巨额赎回？ 如果在某个基金开放日，基金净赎回申请（指赎回申请与申购申请总数之差）超过上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。
巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择： 正常赎回 若认定完全有能力应付，则可按正常赎回程序执行，投资人利益不受影响。
部分顺延赎回 若基金经理认为在一天内大量卖出证券比较困难或者对基金十分不利时，在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日收力的赎回份额；未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。
发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方式、在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告；通知和公告的时间最长不超过三个证券交易所交易日。
19、基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构。
基金管理人是负责基金发起于经营管理的专业性机构。
在我国，按照《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理人由基金管理公司担任。
基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成立，具有独立法人地位。
基金管理人作为受托人，必须履行”诚信义务”。
基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时，考虑自己的利益或为第三者谋利。
基金托管人是依据基金运行中”管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，通常由有实力的商业银行和霍信托投资公司担任。
基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。
基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。
基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。
这册登记机构通常由基金管理人或其委托的其他机构（如中国证券登记结算公司）。
基金代销机构是接受基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。
基金代销机构可以使商业银行、证券公司。
20、基金净值和累计净值。
基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。
除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。
举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。
买基金前先了解基金的品种初始投资基金的朋友，往往一看到各种基金宣传单，及报纸上各种基金介绍和分类，就脑子发昏，没了方向。
即使有晨星、中信等评级机构做的评级，也不太明白自己应该买哪一个品种里的哪一只基金为好。
其实，选择基金的第一步，是了解基金的种类，然后才谈得上选择适合自己的一只或多只基金，构建自己的投资组合。
基金有很多种，可以根据是否开放、策略、标的不同，区分为不同的类型。
投资人可以依照自己的风险属性自由选择。