现金管理平台资金归集协议-汉口银行
汉口银行企业网银(现金管理系统)操作手册
汉口银行企业网银（现金管理系统）操作手册汉口银行2014年5月目录1.前言 (6)1.1产品说明 (6)1.2编写目的 (6)1.3系统环境要求 (6)1.4下载、安装客户端及驱动 (7)1.5用户登录、退出及密码修改 (9)1.5.1用户登录 (9)1.5.2用户退出 (10)1.5.3登录密码修改 (10)1.5.4UKEY安全密码修改 (11)1.6系统配置 (12)2.制单员操作 (13)2.1制单员角色定义 (13)2.2制单员——结算管理 (13)2.2.1转账汇款 (13)2.2.1.1对外转账预约信息查询 (13)2.2.1.2对外转账 (14)2.2.1.3对外转账预约撤销 (16)2.2.1.4批量对外转账 (16)2.2.1.5批量对外转账查询 (18)2.2.1.6主机大小额交易状态查询 (19)2.2.1..7跨行即时转账（跨行快汇） (19)2.2.2工资发放 (20)2.2.2.1代发工资 (20)2.2.2.2代发工资信息查询 (21)2.2.2.3对外转账预约撤销 (22)2.2.2.4代发工资预约信息查询 (22)2.2.2.5企业工资单上传 (23)2.2.2.6企业工资单信息查询 (23)2.2.3费用报销 (24)2.2.3.1费用报销 (24)2.2.3.2费用报销信息查询 (24)2.2.3.3费用报销预约信息撤销 (24)2.2.3.4费用报销预约信息查询 (24)2.2.4常用账户设置 (24)2.2.4.1常用账户设置 (24)2.2.4.2常用账户查询 (25)2.2.5电子对账 (26)2.2.5.1存款账户对账结果查询 (26)2.2.6账户信息查询 (27)2.2.6.1企业账户信息查询 (27)2.2.6.2配对账户查询 (27)2.2.6.3企业账户余额查询 (27)2.2.6.4账户当日交易明细查询 (28)2.2.6.5账户历史交易明细查询 (28)2.2.6.6账户支付限额查询 (28)2.2.6.7账户收费明细查询 (29)2.3制单员——业务管理 (30)2.3.1操作员管理 (30)2.3.1.1企业角色信息查询 (30)2.3.1.2企业用户信息查询 (31)2.3.1.3企业用户权限查询 (31)2.3.2证书管理 (31)2.3.2.1证书更新申请 (31)2.3.3短信通知管理 (32)2.3.3.1账户短信管理签约查询 (32)2.3.4任务管理 (32)2.3.4.1经办任务管理 (32)2.3.4.2任务处理记录查询 (32)2.3.5综合查询 (32)2.3.5.1企业关系查询 (32)2.3.5.2企业交易流水查询 (33)2.3.5.3支付行信息查询 (33)2.3.5.4企业权限查询 (34)2.3.5.5复核审批设置查询 (34)3.复核员操作 (35)3.1复核员角色定义 (35)3.2复核员——结算管理 (35)3.2.1转账汇款 (36)3.2.1.1对外转账预约信息查询 (36)3.2.1.2批量对外转账查询 (36)3.2.1.3主机大小额交易状态查询 (36)3.2.2工资发放 (36)3.2.2.1代发工资信息查询 (36)3.2.2.2代发工资预约信息查询 (36)3.2.2.3企业工资单信息查询 (36)3.2.3费用报销 (36)3.2.3.1费用报销信息查询 (36)3.2.3.2费用报销预约信息查询 (36)3.2.4常用账户设置 (36)3.2.4.1常用账户查询 (36)3.2.5电子对账 (36)3.2.6账户信息查询 (37)3.3复核员——业务管理 (37)3.3.1操作员管理 (38)3.3.2复核审批任务管理 (38)3.3.2.1复核任务管理 (38)3.3.2.2复核审批记录查询 (38)3.3.3证书管理 (38)3.3.3.1证书更新申请 (38)3.3.4短信通知管理 (39)3.3.4.1账户短信管理签约查询 (39)3.3.5任务管理 (39)3.3.5.1任务处理记录查询 (39)3.3.6综合查询 (39)同“2.3.5综合查询” (39)4.权限管理员操作 (39)4.1权限管理员角色定义 (39)4.2权限管理员——结算管理 (40)4.2.1转账汇款 (40)4.2.1.1对外转账预约信息查询 (40)4.2.2工资代发 (40)4.2.2.1代发工资信息查询 (40)4.2.2.2代发工资预约信息查询 (40)4.2.2.3企业工资单信息查询 (40)4.2.3费用报销 (41)4.2.3.1费用报销信息查询 (41)4.2.3.2费用报销预约信息查询 (41)4.2.4常用账户设置 (41)4.2.4.1常用账户查询 (41)4.2.5电子对账 (41)4.2.5.1存款账户对账结果查询 (41)4.2.5.2电子对账账户签约 (41)4.2.5.3电子对账账户解约 (42)4.2.6账户信息查询 (42)4.3权限管理员——业务管理 (43)4.3.1操作员管理 (43)4.3.1.1企业用户增加 (43)4.3.1.2企业角色增加 (44)4.3.1.3企业角色修改 (46)4.3.1.4企业用户角色注销 (47)4.3.1.5企业角色信息查询 (48)4.3.1.6企业用户修改 (48)4.3.1.7企业用户注销 (49)4.3.1.8企业用户信息查询 (50)4.3.1.10企业用户密码重置 (51)4.3.2账户权限管理 (51)4.3.2.1账户支付限额设置 (51)4.3.2.2用户授权账户设置 (52)4.3.3复核审批设置 (53)4.3.3.1复核审批设置 (53)4.3.4证书管理 (55)4.3.4.1证书更新申请 (55)4.3.5短信通知管理 (55)4.3.5.1账户短信通知签约查询 (55)4.3.5.2账户短信通知签约 (55)4.3.5.3账户短信通知收费查询 (57)4.3.6任务管理 (57)4.3.6.1经办任务管理 (57)4.3.6.2任务处理记录查询 (57)4.3.7综合查询 (57)1.前言1.1产品说明汉口银行企业网银现金管理系统是针对各类企业及集团企业开发的集“账户管理、收付款、流动性管理、资金增值、电子商业汇票、供应链金融”等服务于一体的综合性服务平台，具有安全、高效、便捷和个性化服务的特点，能有效帮助企业降低内部财务运作成本，提升资金监控能力、运转效率，提高企业资金收益和利润率，是业内最为先进的网银系统。
银行现金管理系统资金归集协议
银行现金管理系统资金归集协议1. 背景为了更好地管理和利用资金资源，提高资金使用效率，确保银行资金的安全和稳定，特订立本资金归集协议。
2. 归集的目的通过银行现金管理系统进行资金归集，实现资金的集中管理和合理利用，以提高资金使用效率。
归集的主要目的包括：减少银行账户的数量，简化资金的管理流程；降低现金管理的成本，提高资金利用效率；确保资金的安全性，防止资金的滞留和损失。
3. 归集的方式银行现金管理系统资金归集采用如下方式：自动归集：通过银行现金管理系统自动将分散在各个银行账户中的资金归集到指定的主账户中，通过自动化操作实现资金的集中管理；手动归集：当自动归集无法满足需求时，允许手动将资金从指定银行账户转移至主账户中。
4. 归集的流程银行现金管理系统资金归集的流程如下： 1. 设定归集规则：根据公司的资金使用情况和实际需求，设定合适的归集规则，包括归集时间、归集频率、归集金额等。
2. 自动归集：根据设定的规则，银行现金管理系统自动将资金从分散的银行账户中归集到主账户中。
3. 手动归集：当自动归集无法满足需求时，可以手动将资金从指定银行账户转移至主账户中，操作人员需要完成相应的手动归集操作。
4. 反馈和监控：银行现金管理系统会及时反馈归集结果，并提供实时的资金监控功能，以确保归集操作的准确性。
5. 归集的责任及义务•银行责任：银行应提供稳定可靠的现金管理系统，并确保自动归集功能的正常运行。
同时，银行应确保归集操作的准确性和安全性。
•公司责任：公司应根据实际需求设定合理的归集规则，并负责监控归集操作的结果。
公司还应保证资金的合法性和来源的合规性。
6. 归集的风险管理7. 生效和解除本资金归集协议自双方盖章之日起生效，并持续有效。
双方可协商一致解除本协议，解除后，各方应履行解除前的义务。
8. 法律适用和争议解决本资金归集协议适用的法律法规。
双方如发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
汉口银行现金管理系统操作手册
汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2012年06月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言1.1总体说明1.2编写目的1.3适用范围1.4名词定义1.5系统环境要求1.6系统支持软件2.客户端使用2.1日常操作类2.1.1下载、安装客户端及驱动2.1.2用户登陆2.1.3用户推出2.1.4用户密码修改2.1.5锁屏2.1.6配置2.2系统管理类2.2.1操作员管理2.2.1.1企业用户增加2.2.1.2企业用户修改2.2.1.3企业用户注销2.2.1.4企业用户权限查询2.2.1.5企业角色增加2.2.1.6企业角色修改2.2.1.7企业用户注销2.2.2账户权限管理2.2.2.1账户支付限额设置2.2.2.2用户授权账户设置2.2.3复核审批设置2.2.4证书管理2.2.5短信通知管理2.2.6综合查询2.2.6.1企业关系查询2.2.6.2企业交易流水查询2.2.6.3支付行信息查询2.2.6.4企业权限查询2.2.6.5复核审批设置查询2.2.6.6电子对账签约3 日常业务类3.1账户查询3.1.1企业账户信息查询3.1.2企业账户余额查询3.1.3账户当日、历史交易明细查询3.2转账汇款3.2.1对外转账3.2.2批量对外转账3.2.3跨行及时转账（跨行快汇）3.2.4代发工资/费用报销3.2.5复核审批3.2.6批量对外转账查询、对外转账预约信息查询3.3任务管理3.4常用账户设置3.5电子对账4资金管理类4.1多级账薄4.1.1多级账薄余额调整4.1.2多级账薄支付限额查询4.1.3多级账薄信息查询4.1.4多级账薄交易明细查询4.1.5多级账薄余额查询4.2定期一户通4.2.1定期一户通分户开立4.2.2定期一户通分户支取4.2.3定期一户通分户销户4.2.4定期一户通分户查询4.2.5定期一户通通知存款通知4.2.6定期一户通通知存款取消通知4.2.7定期一户通通知存款通知查询4.2.8定期一户通分户交易明细查询4.3信保桥4.3.1信宝桥贷款发放4.3.2信宝桥贷款还款4.3.3贷款还款查询4.4电子汇票4.4.1出票4.4.2收票4.4.3贴现及赎回4.4.4质押。
现金管理系统-汉口银行
现金管理系统-特色产品简介一、企业跨行即时转账（跨行快汇）（一）业务简介跨行即时转账（跨行快汇）是我行现金管理系统为企业提供的一项特色收付款服务产品，通过产品企业可享受7*24小时小额跨行即时转账，资金实时到达收款帐户的特色服务。
（二）业务特色方便：足不出户，轻松办理跨行即时转账业务。
即时：转账资金实时到账，提高工作效率及资金利用率。
实用：7*24小时服务，资金调动随时处理。
（三）适用客户所有企业客户。
（四）案例分享1、客户简介某商贸企业，业务遍布华中地区，每月小金额跨行转账业务数量较多，结算交易手续费用居高不下，且无法及时获得到账结果。
2、客户需求提升企业财务处理效率。
由于企业转账业务具有突发性、数量多且非银行工作时间发生的特点，资金在途时间长且财务人员无法及时知晓收款方到账情况。
企业系统通过现金管理系统实现繁多的资金实时支付和财务核对等工作，实现财务流程效率的提升。
3、解决方案使用现金管理系统的跨行即时转账功能（即跨行快汇功能），5万元以下的跨行转账交易可实时到达收款方，且不受时间因素影响，实现安全高效的7*24小时跨行转账业务。
4、实施成效企业通过现金管理系统跨行即时转账功能，完成每月突发性、数量多、金额小的跨行转账业务，且该业务可实现7*24小时随时办理、转账资金实时到账，减少资金在途时间，降低营运成本，有效提升企业财务处理效率和资金使用效率。
系统操作员的权限设置，实现企业资金支付业务分开处理，提升企业财务付款的安全性。
5、相关业务推荐企业短信、电子对账单二、企业短信（一）业务简介企业短信服务是我行以手机短信的方式为现金管理系统客户提供的用的于掌握或传递其交易动态信息、账户状态的动账提醒、账户预警和主动通知收款人的服务。
（二）业务特色个性：企业可设置动账提醒条件，当账户发生相应变动时，企业制定有权人可实时监控资金变动情况。
便捷：企业可实现在付款交易成功后，以短信的方式提醒收款人及时查收款项。
汉口银行电子对账签约协议
汉口银行电子对账签约协议汉口银行电子对账签约协议甲、乙双方基于知悉并理解本协议文本，就银企对账的有关事项签订以下协议：第一条为确保银企资金安全，及时核实账务变动情况、纠正可能发生的账务差错，乙方应向甲方提供对账服务，甲方应配合乙方完成相关账户的账务核对工作。
第二条乙方向甲方提供对账服务所涉及的账户包括甲方在乙方开立的人民币及外币单位结算账户（不包括已转入不动户管理的账户）、定期存款账户、通知存款账户及同业存款账户。
第三条乙方向甲方提供的银企对账服务包括余额对账和交易明细对账两项内容，并根据甲方申请，通过企业网上银行（现金管理系统）向甲方提供对账信息；甲方办理企业网上银行签约后，可通过企业网上银行进行电子对账。
第四条甲方对同一账户的对账只能选择一种对账方式（纸质对账或电子对账）。
乙方为甲方开通网上银行电子对账服务后，纸质对账服务自动终止，如需变更对方式，甲方需到开户行重新提出申请。
第五条甲方应按约定的对账方式及时与乙方进行账务核对。
甲方选择通过网上银行查询对账系统进行电子对账时，在系统正常运行的情况下，视同乙方已送达对账信息。
第六条甲方选择电子对账服务，应遵循以下使用规则：1甲方必须指定对账人员按时收取乙方发送的对账单，及时核对账务并回复对账结果。
2甲方须对电子对账单提供的户名、账号等基础资料认真进行核对，一旦发现有误及时与乙方联系。
3甲方应妥善保管用于对账的操作员姓名、编号、UKEY和密码，如发生丢失、被盗、密码泄露或被他人冒名操作等情况给甲方造成损失的，由甲方自行承担责任。
凡正常登录网上银行查询对账系统所进行的操作，均视为甲方行为，甲方应承担该操作所造成的法律后果。
4电子余额对账单以每个月月末甲方银行账户余额为对账依据，甲方必须及时核对账务。
存在未达账时，应按要求编制调节表。
无论账户余额相符或不相符，均应通过网上银行查询对账系统向乙方发送回执信息。
在乙方提供对账数据超过30天后，甲方仍未提交“余额调节表”的，乙方视同甲方默认余额核对无误，由此产生的账务风险由甲方承担。
银行现金管理系统资金归集协议
银行现金管理系统资金归集协议
银行现金管理系统资金归集协议
协议编号：XXX-XXXX-XX
甲方：XXX银行股份有限公司
乙方：XXX公司
一、协议目的：
为规范甲方与乙方在银行现金管理系统资金归集过程中的各项权利义务，维护甲、乙双方的合法权益，促进业务发展，促进双方业务运营的顺畅，特制定本协议。
二、协议内容：
1、银行现金管理系统：甲方可在其系统内设立子账户，由乙方向子账户内汇入
款项，也可以从子账户内向乙方账户汇入款项。
乙方应妥善保管其密码及其他认证工具，不得将其密码等信息向他人泄露。
乙方应依法承担电子签名和盖章的法律后果。
2、资金归集：乙方指定的银行账户内有未使用的资金，应及时汇入其在甲方的
子账户内，以满足其业务需求。
甲方收到款项后，应及时确认，乙方的委托指令方可
实现。
3、资金归集手续费：甲方根据相关规定对资金归集的手续费以另行约定的方式
及价格进行收取。
乙方承担甲方收取的相关费用。
4、业务风险：乙方需对其经营业务（包括但不限于绩效奖金、经营利润等收入）对甲方的归集风险负责，同时需承担由于资金归集不及时、错误等所造成的经济损失。
5、账户管理：乙方应当妥善保管其在甲方的子账户信息，确保其账户资金安全，若密码、加密工具遗失或泄露，应及时向甲方办理挂失、更换等手续。
三、协议生效及期限：
本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期至乙方取消或甲方终止本协议，或者根据双方协商达成新的协议生效。
四、协议争议解决方式：
双方如因履行本协议产生争议的，首先应当通过友好协商解决，协商不成的，任何一方均有权向所在地人民法院进行诉讼解决。
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商业银行个人资金归集业务协议
商业银行个人资金归集业务协议甲方与乙方经协商一致，在平等自愿的基础上，订立如下协议：第一条关键词与业务规则1.1 个人资金归集业务是指乙方根据双方约定，将一个或多个指定账户的资金全部或部分转入另一个指定账户的业务。
1.2 个人资金归集主账户（以下简称主账户）是指资金转入的账户，应为甲方在农行开立的人民币个人活期结算账户或人民币单位活期结算账户。
个人资金归集子账户（以下简称子账户）是指资金转出的账户，应为在农行开立的人民币个人活期结算账户。
1.3 资金归集方式是指主账户与子账户间资金转移的方式，由甲方指定、子账户持有人确认后方可生效。
资金归集方式分为批量归集和直接扣款两种方式。
1.4 批量归集是指乙方按照固定周期将满足归集条件的子账户中的资金按指定归集方式进行批量划转，批量归集方式分为定额归集、全额归集、差额归集、全额取整归集、差额取整归集五种。
其中，定额归集是指将子账户中甲方指定的固定金额转入主账户；全额归集是指当子账户的余额达到或超过起付金额时，将子账户余额全部转入主账户；差额归集是指当子账户的余额达到或超过起付金额时，将超出部分转入主账户；全额取整归集是指当子账户的余额达到或超过起付金额时，将子账户余额按照设定的取整单位的整数倍转入主账户；差额取整归集是指当子账户的余额达到或超过起付金额时，将超出部分按照设定的取整单位的整数倍转入主账户。
批量归集周期分为每日、每周、每月三种方式。
1.5 直接扣款是指主账户发起对子账户进行的实时直接扣款，该方式只能通过非柜台渠道发起，直接扣款方式分为全额直接扣款和指定金额直接扣款。
全额直接扣款是指主账户直接扣收子账户全部余额；指定金额直接扣款是指主账户从子账户中扣收指定金额。
开通直接扣款功能后，主账户可以随时主动从子账户中进行扣款。
1.6 甲方凭本人有效身份证件或本单位证照，可在乙方营业网点签署本协议并办理个人资金归集的变更、暂停、恢复、解约等交易。
主账户是单位结算账户的，应在签约账户开户网点办理资金归集各项业务，主账户是个人结算账户的，可以到主账户通存通兑范围内办理资金归集各项业务。
银行现金管理系统资金归集协议(范本文)
银行现金管理系统资金归集协议1. 背景和目的为了规范并优化银行现金管理系统的运作，确保资金在银行系统内得到合理的分配与利用，特制定本资金归集协议。
本协议旨在明确资金归集的规则、程序和责任，确保资金的安全性和高效性。
2. 定义和缩写•银行：指本协议下指定的银行，即获得资金归集的主体。
•客户：指本协议下与银行订立资金归集协议的机构或个人。
•资金归集：指将客户的资金集中到银行现金管理系统进行统一管理和分配的行为。
3. 资金归集条件和限制1.客户必须为银行的注册用户，且其账户需符合相关要求方可参与资金归集。
2.客户的资金归集目的必须合法合规，不得违反相关法律法规和监管要求。
3.单笔资金归集金额不得超过客户在银行系统内的账户余额上限。
4.客户需履行相应的合约或协议，确保资金归集的合法性和安全性。
4. 资金归集流程1.客户通过银行提供的资金归集申请表提交资金归集申请。
2.银行审核客户的资金归集申请，并进行风险评估与审批。
3.银行将符合条件的资金归集申请纳入资金归集系统，并进行资金调度和分配。
4.银行根据客户的资金归集金额，将资金归集入相应的账户。
5.银行及时更新资金归集系统的账户余额并提供相关账户信息给客户。
6.客户可以通过银行系统查询和管理其资金归集情况。
5. 资金归集责任和权益1.客户有权按照本协议的规定申请资金归集，并享有合法合规的资金归集权益。
2.银行有责任审核和审批客户的资金归集申请，并按照规定进行资金归集和分配。
3.银行有权根据客户资金归集的情况，进行资金调度和利息分配。
4.客户有责任确保资金归集申请的合法合规，并配合银行的审核和审批工作。
5.客户有权查询和管理其资金归集情况，并享有按时获取资金归集利息的权益。
6. 风险提示1.资金归集过程中可能受到市场风险、信用风险等因素的影响，客户需自行承担相应的风险。
2.客户在资金归集过程中应谨慎申请和管理资金，避免给银行带来不必要的风险和损失。
3.银行系统可能受到暂停、故障等因素的影响，客户需自行承担因此产生的相关风险。
银行卡资金归集协议书模板
甲方：（客户名称）乙方：（银行名称）鉴于：1. 甲方拥有多个银行账户，为便于管理和提高资金使用效率，甲方希望将部分或全部账户的资金归集至乙方指定的账户中。
2. 乙方作为金融机构，同意为甲方提供资金归集服务，双方本着平等互利的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条协议内容1.1 归集账户：甲方同意将以下账户的资金归集至乙方指定的账户（以下简称“归集账户”）：- 账户名称：_________- 账号：_________- 银行名称：_________1.2 归集方式：甲方同意采用以下方式归集资金：- 主动归集：甲方在规定的时间内，通过网上银行、手机银行等自助渠道将资金主动转入归集账户。
- 被动归集：乙方根据甲方的授权，在满足一定条件的情况下，自动将甲方其他账户的资金转入归集账户。
1.3 归集规则：- 归集金额：甲方可根据自身需求设定归集金额，包括保底金额、定额金额和全额金额。
- 归集时间：甲方可根据自身需求设定归集时间，包括实时归集、定时归集和按需归集。
第二条权利与义务2.1 甲方权利：- 甲方有权查询归集账户的资金情况。
- 甲方有权变更归集账户、归集方式、归集规则等信息。
2.2 甲方义务：- 甲方应确保归集账户的资金安全，不得进行任何非法交易。
- 甲方应按照协议约定及时归集资金，不得无故拖延。
2.3 乙方权利：- 乙方有权根据甲方的要求，提供资金归集服务。
- 乙方有权对甲方的资金归集行为进行监督，确保资金安全。
2.4 乙方义务：- 乙方应确保资金归集服务的安全性、稳定性和及时性。
- 乙方应妥善保管甲方的个人信息，不得泄露。
第三条协议变更与解除3.1 协议变更：双方经协商一致，可对协议内容进行变更，变更后的协议具有同等法律效力。
3.2 协议解除：以下情况下，协议可予以解除：- 甲方提出书面解除申请，并经乙方同意。
- 双方协商一致解除协议。
- 协议约定的解除条件成就。
第四条争议解决4.1 双方在履行协议过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
汉口银行现金管理系统操作手册--汉口银行
汉口银行现金管理系统操作手册汉口银行2010年05月汉口银行现金管理系统操作手册目录1.前言 (4)1.1总体说明 (4)1.2编写目的 (4)1.3适用范围 (4)1.4名词定义 (4)1.5系统环境要求 (4)1.6系统支持软件 (4)2.客户端使用 (5)2.1日常操作类 (5)2.1.1用户登录 (5)2.1.2用户退出 (6)2.1.3用户密码修改 (6)2.1.4配置 (6)2.1.5锁屏 (7)2.2系统管理类 (8)2.2.1操作员管理 (8)2.2.1.1企业用户增加 (8)2.2.1.2企业用户修改 (9)2.2.1.3 企业用户注销 (10)2.2.1.4企业用户信息查询 (12)2.2.1.5企业用户权限设置 (12)2.2.1.6企业用户权限查询 (14)2.2.2账户权限管理 (15)2.2.2.1账户支付限额设置 (15)2.2.2.2账户支付限额查询 (16)2.2.2.3用户授权账户设置 (17)2.2.2.4用户授权账户查询 (19)2.2.2.5配对账户查询 (20)2.2.3 复核审批设置 (20)2.2.4复核任务管理 (22)2.2.5审批任务管理 (24)2.2.6日常维护 (25)2.2.6.1常用账户设置 (25)2.2.6.2常用账户查询 (27)2.2.6.3支付行信息查询 (28)2.2.6.4企业交易流水查询 (28)2.2.6.5复核审批设置查询 (29)2.2.6.6企业关系查询 (30)2.2.6.7企业权限查询 (31)2.3 日常业务类 (32)2.3.1账户信息查询： (32)2.3.1.1企业账户余额查询 (32)2.3.1.2账户当日交易明细查询 (33)2.3.1.3账户历史交易明细查询 (34)2.3.1.4企业账户信息查询 (35)2.3.2转账汇款 (36)2.3.2.1对外转账 (36)2.3.2.2批量对外转账 (39)2.3.2.3批量对外转账查询 (47)2.3.2.4主机大小额交易状态查询 (48)2.3.3工资发放/费用报销 (49)2.3.3.1代发工资/费用报销 (49)2.3.3.2 代发工资/费用报销查询 (55)2.3.3.3代发业务签约查询 (55)2.3.4多级账簿 (56)2.3.4.1多级账簿余额查询 (56)2.3.4.2多级账簿交易明细查询 (57)2.3.4.3多级账簿余额调整 (58)2.3.4.4多级账簿权限设置 (59)2.3.4.5多级账簿权限查询 (60)2.3.4.6多级账簿支付限额维护 (61)2.3.4.7多级账簿支付限额查询 (62)2.3.4.8多级账簿信息查询 (62)2.3.5定期一户通 (64)2.3.5.1定期一户通分户开立 (64)2.3.5.2定期一户通分户支取 (65)2.3.5.3定期一户通分户销户 (68)2.3.5.4定期一户通分户查询 (70)2.3.5.5定期一户通通知存款通知 (71)2.3.5.6定期一户通通知存款取消通知 (73)2.3.5.7定期一户通通知存款通知查询 (75)2.3.5.8定期一户通分户交易明细查询 (76)2.3.6信保桥 (77)2.3.6.1信保桥贷款发放 (77)2.3.6.2信保桥贷款还款 (81)2.3.6.3贷款还款查询 (86)1.前言1.1总体说明CC是整个现金管理系统的客户端，其主要作用是为操作员在使用现金管理系统提供便利快捷安全的使用界面。
汉口银行现金管理系统资金归集协议
汉口银行现金管理系统资金归集协议甲方：地址：负责人：乙方：汉口银行支行地址：负责人：为配合甲方及其现金管理服务参与成员单位进行有效现金管理目标的实现，进一步推动双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等和互利的原则，经充分协商达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。
甲方在此声明：甲方同时代表其现金管理服务参与成员单位签订本协议。
为签署本协议，其已经获得了上述参与成员单位的授权。
本协议的所有条款对该等参与成员单位具有法律约束力。
第一章总则第一条甲乙双方在不违反国家法律、法规及相关政策的前提下，遵循友好合作、互惠互利、优势互补和共同发展的原则开展业务合作。
第二条甲乙双方执行本协议时，应遵照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等法律法规的规定。
第三条乙方本着为甲方提供最佳服务的宗旨，统一组织所属分支机构，为甲方提供安全、快捷、优质的现金管理服务。
第四条甲方保证其利用现金管理服务所从事业务的合法性，保证资金的划转是付款方与收款的一致意思，并有真实的交易背景或合法原因，保证与乙方进行业务往来的经办人具有相应的权限。
第二章定义第五条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：参与成员单位：经甲方同意并经乙方确认纳入本现金管理协议的甲方成员单位主办行：汉口银行支行协办行：为参与成员单位开立遵照本协议纳入现金管理的结算账户的乙方分支机构主办单位：本协议中所指甲方协议单位：参与成员单位第三章双方权利和义务第六条甲方与乙方就现金管理服务签署相关协议后，甲方各参与成员单位应在乙方当地分支机构开立结算账户，作为参与现金管理项目的子账户。
甲方在乙方开立的账号为：，户名为：作为现金管理资金归集的主账户，厦礴恳蹒骈時盡继價骚卺癩。
甲方成员单位加入、退出及变更必须经甲方书面通知，乙方凭甲方书面通知办理加入、退出及账户管理手续；如果甲方成员单位意图加入本协议，则由甲、乙及甲方成员单位三方签署《汉口银行现金管理系统资金归集账户权限授权书》。
汉口银行现金管理系统
汉口银行现金管理系统一、引言汉口银行现金管理系统是为了方便银行内部对现金进行管理和监控而开发的软件系统。
该系统的目标是提供一个简单高效的现金管理解决方案，帮助银行提高运营效率、降低风险，并增强对现金管理的可控性。
本文档将对汉口银行现金管理系统的功能、架构、使用方法和操作流程进行详细说明，以帮助用户全面了解系统。
二、系统功能1. 现金存取管理汉口银行现金管理系统支持对银行现金存取的管理，包括现金入库和出库的记录和跟踪。
用户可以通过系统录入和查询现金存取的相关信息，包括存取金额、时间、操作人员等。
2. 现金流转监控该系统提供实时的现金流转监控功能，用户可以通过系统查看不同支行和网点之间的现金流动情况。
系统会自动记录和更新现金流转的数据，并生成相关报表和统计信息，帮助用户快速了解和分析现金流转的情况。
3. 现金盈亏管理汉口银行现金管理系统还提供现金的盈亏管理功能。
系统会自动记录现金存取的金额，并与系统内已有的数据进行对比，生成盈亏报表和统计信息。
用户可以通过系统查询和审计现金盈亏的情况，以便及时采取相应措施。
4. 现金清分与鉴别为了提高现金管理的准确性和效率，系统还支持现金清分和鉴别功能。
用户可以通过系统录入和查询现金的面额、版本、损伤情况等信息，并进行相应的清分和鉴别操作。
系统会根据用户输入的信息进行自动识别，并生成相应的清分和鉴别报告。
5. 数据报表与统计分析汉口银行现金管理系统提供丰富的数据报表和统计分析功能。
用户可以通过系统生成各类报表，如现金存取明细、现金流转情况等，并进行统计分析。
系统还支持自定义报表和统计功能，以满足不同用户的需求。
三、系统架构汉口银行现金管理系统采用客户端-服务器架构。
服务器端负责存储和处理数据，客户端通过网络连接到服务器，获得数据和进行相应的操作。
系统的核心组件包括数据库管理系统、Web服务器和客户端应用程序。
数据库管理系统用于存储和管理系统的数据，Web服务器负责接收客户端连接和响应请求，客户端应用程序则提供用户界面和操作功能。
银行现金管理系统资金归集完整协议
银行现金管理系统资金归集协议1. 协议目的本协议旨在明确银行现金管理系统资金归集的相关规定，有效保障资金归集的安全性和合规性，并确保资金能够顺利归集到指定账户。
2. 协议范围本协议适用于使用银行现金管理系统进行资金归集的各方，包括资金归集发起方和资金归集接收方。
3. 定义在本协议中，术语的定义如下：•资金归集发起方：指通过银行现金管理系统发起资金归集的一方。
•资金归集接收方：指接收资金归集的一方，为归集资金的最终受益方。
•资金归集：指将分散在各账户的资金集中到指定的账户中的行为。
•银行现金管理系统：指由银行提供的用于资金归集、管理和监控的系统。
4. 资金归集流程资金归集流程如下：1.资金归集发起方通过银行现金管理系统发起资金归集请求，包括指定资金归集接收方和归集金额。
2.银行现金管理系统收到资金归集请求后，进行风险控制和合规性检查。
3.如果资金归集请求符合风险控制和合规性要求，银行现金管理系统将发起资金归集操作。
4.资金将从分散的账户中汇集到指定的资金归集接收方账户中。
5.资金归集接收方可通过银行现金管理系统查询和管理归集资金。
5. 资金归集规定5.1资金归集发起方应确保资金归集请求的准确性和合法性，并承担相应的责任。
5.2资金归集接收方应确保提供准确的收款账户信息，以便能够正常接收归集资金。
5.3银行现金管理系统将对资金归集发起方和资金归集接收方进行风险控制和合规性检查，如发现异常或违规情况，有权拒绝或终止资金归集操作并报告相关部门。
5.4资金归集发起方可随时查询和跟踪资金归集情况，包括归集进度和归集金额。
5.5资金归集接收方可随时查询和管理已归集的资金，包括资金余额和资金用途。
6. 资金归集安全6.1银行现金管理系统采用严格的安全措施，确保资金归集过程的安全性。
6.2资金归集发起方和资金归集接收方应妥善保管银行现金管理系统的登录凭证和相关密码，避免泄露和不当使用。
6.3银行现金管理系统将定期进行安全检查和漏洞修复，保障系统的稳定性和安全性。
现金管理结算协议书模板
现金管理结算协议书模板甲方（客户）：______________________乙方（银行）：______________________鉴于甲方为有效管理其现金资源，乙方为提供现金管理服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，订立本现金管理结算协议书（以下简称“本协议”），以资共同遵守。
第一条服务内容1.1 乙方同意根据甲方的需求，为甲方提供包括但不限于账户管理、资金调拨、资金归集、资金结算、账户信息查询等服务（以下简称“服务”）。
1.2 甲方应确保其提供给乙方的所有信息真实、准确、完整，并对因信息不实导致的任何后果承担责任。
第二条服务费用2.1 乙方将根据双方约定的服务内容，向甲方收取相应的服务费用。
2.2 服务费用的计算方式、收费标准及支付方式由双方另行商定，并在本协议附件中明确。
第三条甲方的权利与义务3.1 甲方有权要求乙方按照本协议约定提供服务。
3.2 甲方应按照本协议及乙方的要求，及时、足额支付服务费用。
3.3 甲方应妥善保管其账户信息及交易密码，不得泄露给任何第三方。
第四条乙方的权利与义务4.1 乙方有权按照本协议约定收取服务费用。
4.2 乙方应按照本协议约定及甲方的要求，提供及时、准确的服务。
4.3 乙方应保证甲方账户的安全，采取必要的技术措施防止账户信息泄露。
第五条保密条款5.1 双方应对在履行本协议过程中知悉的对方商业秘密和技术秘密予以保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。
5.2 保密义务不适用于以下情况：5.2.1 法律、法规或司法机关要求披露的信息；5.2.2 已公开的信息或在公开领域可获得的信息；5.2.3 双方在签订本协议前已知晓的信息。
第六条违约责任6.1 如甲方未按本协议约定支付服务费用，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付逾期利息。
6.2 如乙方未按本协议约定提供服务，甲方有权要求乙方继续履行或解除本协议，并要求赔偿因此造成的损失。
第七条协议的变更和解除7.1 任何一方要求变更或解除本协议，应提前______天书面通知对方，并经双方协商一致。
现金管理系统-汉口银行
现金管理系统-汉口银行简介汉口银行是中国一家成立较早的城市商业银行，成立于1996年。
随着现代银行业的发展，汉口银行也逐渐拓展了其业务领域。
其中，现金管理系统是汉口银行的一项核心业务。
现金管理系统是汉口银行为商业客户提供的一项服务，主要涉及现金的收付、管理、结算等方面。
它具有实时、高效、安全、便利等特点，能够帮助商业客户更好地管理自己的现金流。
功能现金管理系统主要具备以下功能：1.现金收付：商业客户可以通过现金管理系统实现现金的收付，包括现金存款、取款、转账等操作。
系统支持多种货币，并能够在不同账户之间快速完成转账。
2.现金管理：商业客户可以通过现金管理系统对自己的现金进行管理，包括现金流量管理、资金池管理、现金预测等。
系统通过丰富的数据分析和图表展示功能，帮助客户更好地了解自己的现金状态，从而做出更合理的决策。
3.现金结算：商业客户可以通过现金管理系统实现现金结算，包括支付结算、代理结算等。
系统支持多种结算方式，并能够在不同银行之间实现结算。
优势相比于传统的现金管理方式，现金管理系统在以下方面具有较大优势：1.实时性：现金管理系统能够实现实时收付、管理和结算，大大提高了客户的资金使用效率。
2.安全性：现金管理系统采用先进的加密技术和安全防范措施，确保客户的资金安全。
3.便利性：现金管理系统可以通过网上银行、移动银行等多种方式进行使用，无需客户前往银行柜台，大大节省了客户的时间和成本。
使用方法商业客户可以通过以下步骤使用汉口银行现金管理系统：1.登录汉口银行网站，进入网上银行或移动银行界面。
2.选择现金管理系统模块，并进行账户开通和认证。
3.根据需要进行现金收付、管理和结算等操作。
4.在操作完成后，及时进行相应的记录和账务核对，确保账目清晰准确。
总结汉口银行现金管理系统是一项高效、安全、便利的现金管理服务。
它能够帮助商业客户更好地管理现金流，实现资金的最大化利用和安全保障。
作为一家城市商业银行，汉口银行一直致力于为客户提供更优质的金融服务，现金管理系统是其中的重要组成部分。
现金管理服务协议
现金管理服务协议甲方：（以下简称“甲方”）乙方：（以下简称“乙方”）公司名称：法定代表人：统一社会信用代码：注册地址：鉴于甲方具备一定的资金管理需求，乙方有相关的资金管理服务能力，双方经友好协商，达成如下协议：第一条服务内容1.1乙方将根据甲方的具体投资需求，提供定制化的现金管理服务，包括但不限于理财产品投资、资金规划建议、资金流动性管理等服务。
1.2乙方将根据甲方的风险偏好、投资目标等因素，向甲方提供不同种类的理财产品推荐，并详细说明产品的风险收益特点、适用对象等相关信息。
甲方可根据自身需求选择投资产品。
1.3乙方将根据甲方的现金流动性需求，提供资金流动性管理服务，包括但不限于现金管理计划、资金合理配置等方案的制定和实施。
第二条费用及收益分配2.1甲方享受乙方提供的现金管理服务，需要支付一定的服务费用。
具体费用标准和支付方式双方另行协商。
2.2甲方投资于乙方推荐的理财产品，理财产品的收益归甲方所有。
乙方不收取理财产品投资收益的分成、提成或其他形式的费用。
第三条保密条款3.1双方在履行本协议过程中，涉及到的商业信息、技术信息、客户资料等信息，应予以严格保密。
3.2未经对方同意，任何一方不得将对方的保密信息泄露给第三方，否则应承担相应的法律责任。
3.3本协议终止后，双方仍应继续履行对保密信息的保密义务。
第四条违约责任4.1任何一方违反本协议约定的义务，应承担相应的违约责任，包括但不限于赔偿对方因此而遭受的经济损失、名誉损害等。
第五条协议生效与终止5.1本协议自双方签字/盖章之日起生效，并约定服务期限为_____年。
5.2双方可协商一致提前终止本协议，提前终止方应提前______天书面通知对方，并履行相应的解约程序。
第六条其他约定6.1本协议一式两份，甲、乙双方各持一份，具有同等法律效力。
6.2本协议的修改、补充以及争议解决均应采取书面形式，并由双方在协商一致的基础上进行。
6.4本协议的未尽事宜，由双方另行协商解决。
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汉口银行现金管理系统资金归集协议
甲方：
地址：
负责人：
乙方：汉口银行支行
地址：
负责人：
为配合甲方及其现金管理服务参与成员单位进行有效现金管理目标的实现，进一步推动双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等和互利的原则，经充分协商达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。
甲方在此声明：甲方同时代表其现金管理服务参与成员单位签订本协议。
为签署本协议，其已经获得了上述参与成员单位的授权。
本协议的所有条款对该等参与成员单位具有法律约束力。
第一章总则
第一条甲乙双方在不违反国家法律、法规及相关政策的前提
下，遵循友好合作、互惠互利、优势互补和共同发展的原则开展业务合作。
第二条甲乙双方执行本协议时，应遵照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等法律法规的规定。
第三条乙方本着为甲方提供最佳服务的宗旨，统一组织所属分支机构，为甲方提供安全、快捷、优质的现金管理服务。
第四条甲方保证其利用现金管理服务所从事业务的合法性，保证资金的划转是付款方与收款的一致意思，并有真实的交易背景或合法原因，保证与乙方进行业务往来的经办人具有相应的权限。
第二章定义
第五条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为：
参与成员单位：经甲方同意并经乙方确认纳入本现金管理协议的甲方成员单位
主办行：汉口银行支行
协办行：为参与成员单位开立遵照本协议纳入现金管理的结算账户的乙方分支机构
主办单位：本协议中所指甲方
协议单位：参与成员单位
第三章双方权利和义务
第六条甲方与乙方就现金管理服务签署相关协议后，甲方各参与成员单位应在乙方当地分支机构开立结算账户，作为参与现金管理项目的子账户。
甲方在乙方开立的账号为：，户名为：作为现金管理资金归集的主账户，。
甲方成员单位加入、退出及变更必须经甲方书面通知，乙方凭甲方书面通知办理加入、退出及账户管理手续；如果甲方成员单位意图加入本协议，则由甲、乙及甲方成员单位三方签署《汉口银行现金管理系统资金归集账户权限授权书》。
如果签约成员单位（包括按前述规定增加的成员单位）意欲退出本协议，则甲方及该成员单位在履行了其在本协议项下相应的全部的义务和责任后，方可向乙方提交正式书面申请。
如果签约成员单位（包括按前述规定增加的成员单位）意欲变更其在乙方分支机构的签约账户，则甲方应先提交书面申请解除原签约账号，再与乙方重新签署《汉口银行现金管理系统资金归集账户权限授权书》。
第七条甲方应在其管理范围内集中和管理资金，如果超出其管理范围，由甲方承担相应责任。
第八条乙方同意为甲方提供全面综合的现金管理服务。
第九条乙方根据参与成员单位的相关授权为甲方提供现金管理服务，根据甲方及参与成员单位指令或预先约定办理签约账户的资金汇划和账务处理。
第十条甲方在使用现金管理服务过程中，所提供的资料信息如有更改，例如基本注册信息变更，增加（撤销）成员单位、增（删）账号、变更成员单位开户银行、账号、户名等，应及时办理有关手续，办妥上述手续之前所产生的一切后果由甲方承担。
第十一条甲乙双方负责履行司法协助义务及行政执法义务。
乙方有义务依法执行有权机关关于查询、冻洁、扣划的规定，甲方及参与成员单位承诺不因乙方履行上述义务而终止本协议。
当甲方及其成员单位账户被有权机关冻结、扣划时，主办行及协办行应履行司法协助义务及行政执行协助义务，按有权机关要求办理相关手续，并及时告知甲方，但有权机关要求保密的除外。
甲方及成员单位授权乙方主办行及协办行，在执行有权机关要求时，有权解除或暂停该账户的签约关系。
第十二条因不可抗力导致甲乙双方或一方不能全部或部分履行本协议项下有关义务时，甲乙双方互不承担违约责任。
但遇不可抗力的一方或双方应于不可抗力发生后15个工作日内书面通知对方不能履约的理由。
在不可抗力影响后的合理时间内，一方或双方应当履行合同。
第四章合作承诺
第十三条根据甲方现有的和未来的其他金融需求，甲方同意指定乙方作为甲方提供现金管理服务的主要合作银行，与乙方进行
现金管理项目合作。
第十四条甲方及成员单位承诺积极配合乙方为提供现金管理服务所做的各项工作。
第十五条乙方同意将甲方作为其重要的基本客户，在中国法律、法规与规章允许的前提下，向甲方提供乙方现有的及未来所具备的银行服务手段及金融工具。
第五章价格
第十六条甲方及其成员单位参与现金管理资金归集的账户每户服务费为人民币。
账户服务费从年月日开始计收，收费方式为每年一次性收取。
同意从指定扣费账户中扣收。
若签约账户中途退出的，已收取的服务费不予退还。
第六章赔偿
第十七条办理现金管理服务过程中，因乙方故意造成甲方资金损失的，由乙方依据中华人民共和国法律及中国人民银行有关规定对甲方的直接经济损失予以赔偿。
因甲方自身原因、甲方成员单位原因、网络故障、通讯故障或不可抗力造成损失的，乙方不承担赔偿责任。
第七章保密
第十八条甲乙双方对于其在现金管理服务项下收到的对方的相关资料及信息，均负有保密义务，未经对方事先书面同意，不得向第三方披露，但有关政府部门或司法机关依据法律法规要求提供的除外。
如出现该等情况，被要求提供方应在履行相关义务后立即书面通知对方。
第八章争议解决
第十九条本协议受中华人民共和国法律管辖并依其进行解释。
甲方与乙方因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，均应首先通过友好协商解决；若协商未果，则应向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。
第九章生效及有效期
第二十条本协议经甲方和乙方的负责人（或授权代理人）签署和（或）加盖公章后生效。
第二十一条本协议有效期为壹年。
如有效期届满而双方均未提出终止协议，应视为自动延期壹年，以此类推。
如一方欲终止本协议，应按照本协议第二十四条的约定办理。
第二十二条变更和终止
（一）甲方及其所有成员单位现金管理服务注销手续办理完毕，本协议即为终止。
在本协议有效期内，甲乙双方每年可以根据业务金融创新等具体情况对本协议的有关内容进行协商和调整，并可根据实际情况签署新的具体协议或对已经签署的具体协议予以变更或解除。
在双方协商达成一致并签署补充协议之前，本协议继续有效。
（二）甲乙双方在本协议有效期内，不得单方终止或违反本协议条款。
如一方欲终止本协议，需书面通知对方，并获得对方同意，方可以终止本协议。
本协议正本一式贰份，甲乙双方各执壹份。
甲方：
（公章）
负责人（或授权代理人）（签章）：
年月日
乙方：汉口银行支行
（公章）
负责人（或授权代理人）（签章）：
年月日。