集团客户管理系统分析报告
携程分析报告旅游业的客户关系管理研究
携程分析报告旅游业的客户关系管理研究携程分析报告——旅游业的客户关系管理研究携程是中国领先的在线旅游平台之一，拥有庞大的客户基础和多元化的服务内容。
本文将从携程的客户关系管理（CRM）角度出发，进行深入分析和研究。
通过对携程在客户关系管理方面的应用和效果的探索，旨在提供对旅游业发展所面临的机遇与挑战有所启示。
一、携程的客户关系管理概述客户关系管理是一种通过与客户有效沟通并建立良好关系的管理策略。
在旅游业中，客户关系管理可以帮助企业与客户建立紧密联系、提供个性化服务，并不断增加客户终身价值。
携程作为旅游行业的领军企业，注重客户关系管理的理念贯穿了整个企业运营的各个环节。
携程的CRM系统通过数据整合、分析和使用，帮助企业更好地理解客户需求，提供个性化的服务和优惠，从而提高客户满意度和忠诚度。
二、携程的CRM系统和技术应用携程通过构建完善的CRM系统和应用多种技术手段，实现了对海量数据的管理和分析。
携程的CRM系统包括以下几个关键组成部分：1. 数据收集与整合：携程通过各种方式收集客户数据，包括购买记录、行为数据、用户反馈等。
同时，携程还与其他合作伙伴进行数据整合，获取更全面的客户信息。
2. 数据分析与挖掘：携程利用大数据分析技术，对海量数据进行整理和挖掘。
通过分析客户的消费习惯、出行偏好等，携程能够更好地洞察客户需求，并为客户提供个性化的推荐和服务。
3. 客户分类与标签管理：携程将客户根据不同的特征进行分类，例如消费能力、出行目的等。
通过标签管理，携程能够更好地识别关键客户群体，并为其提供针对性的优惠和服务。
4. 多渠道客户互动：携程通过各种线上线下渠道与客户进行互动，并记录客户的反馈和需求。
携程的CRM系统能够整合这些互动数据，为客户提供个性化的沟通和服务。
三、携程CRM在提升客户满意度方面的效果通过对携程的CRM系统和应用进行分析，我们可以看到携程在提升客户满意度方面取得了显著的效果。
1. 个性化服务：携程通过对客户数据的分析，能够精准识别客户需求，并提供个性化的推荐和服务。
保险公司客户信息管理系统风险排查情况的报告
保险公司客户信息管理系统风险排查情况的报告概述本报告旨在对保险公司客户信息管理系统的风险进行排查和评估，以确保系统的安全性和稳定性。
问题分析经过对系统进行全面审查和测试，发现以下潜在风险和问题：1. 弱密码：部分用户存在使用弱密码的情况，可能容易被攻击者破解，进而导致客户信息泄露风险。
2. 不安全的网络传输：系统在传输数据时未经过加密处理，可能导致敏感信息被窃取或篡改。
3. 权限控制不严格：系统在用户权限控制方面存在不足，导致部分用户可能获得了超越其权限的访问权限，增加了数据被滥用和篡改的风险。
4. 不完善的数据备份机制：系统缺乏灾难恢复和数据备份的策略，一旦系统发生故障，可能导致数据丢失和服务中断的问题。
5. 缺乏日志审计功能：系统未能记录所有操作日志，难以进行后续追踪和审计，增加了内部员工滥用数据的风险。
解决方案为了解决上述问题，我们建议采取以下措施：1. 强制密码策略：要求用户使用复杂的密码，并定期提示用户修改密码，以增加密码的安全性。
2. 加密数据传输：使用SSL/TLS等安全协议对网络传输进行加密，确保敏感信息的安全性。
3. 加强权限管理：修复系统中的权限控制漏洞，确保用户只能访问其授权范围内的数据和功能。
4. 实施灾难恢复和备份策略：制定完善的数据备份计划，确保系统在故障时可以快速恢复，并防止数据丢失。
5. 增加日志审计功能：对所有用户操作进行全面记录，包括操作时间、动作和用户身份等信息，以便后续追踪和审计。
结论通过对保险公司客户信息管理系统的风险排查，我们已经成功识别了潜在的安全风险和问题，并提出了相应的解决方案。
实施这些措施将有助于提升系统的安全性和稳定性，保护客户的信息和权益。
我们建议尽快采取这些措施，并随时监测系统的运行情况，确保系统能够持续安全地提供服务。
谢谢！---Please note that the above content is a sample response and should be reviewed and modified as needed to meet specific requirements.。
中石化客户关系管理系统的设计与实施中期报告
中石化客户关系管理系统的设计与实施中期报告一、项目概述中石化客户关系管理系统是针对中石化公司客户管理的需求而设计的一套订制化系统，主要功能包括客户信息管理、订单管理、销售管理、报价管理、合同管理、服务管理等。
这个系统设计可以提高中石化公司与客户之间的沟通效率、提高客户满意度、减少营销成本、增加收入等。
二、设计过程1、需求分析阶段在需求分析阶段，我们首先开展了资料调研，了解中石化公司之前的客户管理模式，发现原有的模式存在沟通效率低、信息更新不及时、数据安全性低等问题。
同时，我们还会研究行业竞争情况，以便开发出更具有市场竞争力的系统；另外，我们还与中石化的相关岗位人员进行沟通，更加深入地了解他们在客户管理方面的实际情况和需求。
2、系统设计阶段根据需求分析的结果，我们设计了详细的系统草案，确定系统架构、功能模块和数据流程等。
在这个阶段，我们还会绘制出系统的流程图和界面原型图，明确实现方式和运作规则。
3、程序开发阶段在程序开发阶段，我们采用了面向对象的程序设计风格，开发了系统的前端和后端模块。
前端采用了比较流行的Web技术，保证了系统的稳定性和运行效率。
4、系统部署阶段在程序开发结束之后，我们进行全面的测试和调试，确保系统能够稳定运行。
随后将系统部署到中石化所提供的服务器上，与现有的业务支持系统进行集成，并进行数据迁移。
在系统上线之前，我们还会为系统用户提供相关的培训和技术支持，确保系统执行效果最佳。
三、实施效果实施效果表明，我们的中石化客户关系管理系统实现了中石化公司的目标，增加了客户管理效率、优化了客户体验、减少了营销成本，提高了公司的收入。
同时，该系统还为公司决策提供了更加准确的经营数据，降低了经营风险。
四、总结思考客户关系管理系统的设计和实施需要根据各种因素灵活处理。
设计中应完善需求分析，仔细分析客户和公司的数据价值，制定合理的应对策略，从而使得整个系统开发过程顺利安排。
此外，还需要考虑到系统的后期维护，通过定期维护和升级，确保系统的稳定性和可靠性，满足客户和公司的长期期望。
客户信息管理系统(实训报告)
目录前言 (1)1．需求分析 (1)1．1开发平台 (1)1．2用户角色分析 (1)2．功能需求分析 (2)2.1系统功能层次图 (2)2.2功能需求说明 (2)2.1.1添加客户信息 (2)2.1.2删除客户信息 (2)2.1.3注册新用户信息 (2)2.1.4删除用户信息 (3)2.1.5修改用户密码 (3)3.功能实现 (3)3.1 数据库的设计和实现 (3)3.1.1客户信息表 (3)3.1.2用户信息表 (3)3.1.3区域信息表 (4)3.2 用户界面层的实现 (4)3.2.1登录界面的实现 (4)3.2.2主界面的实现 (5)3.2.3添加客户信息界面 (8)3.2.4修改密码界面 (9)3.2.5注册新用户界面 (11)四、实训总结 (11)前言随着Internet的飞速发展，更新换代越来越频繁，人类已经进入网络计算和数字化时代，通过计算机管理软件对企业进行管理，管理更多的客户信息，快捷而让管理员找到、添加、删除相关的客户信息。
让更多的企业对自己客户的管理更加规范、快速、方便。
客户信息管理系统是一种用于储存企业客户信息资源，便于与客户及时沟通交流，从而增强与客户关系、提高企业管理水平的系统。
企业可以通过客户信息管理系统管理、分析和统计现有客户资源，以便快速、全面、准确地了解现有客户情况，从而指定长期客户沟通和访问计划，制定营销战略，促进企业长期、良性经营发展。
本系统采用Visual Studio2008来实现美观的界面，并用SQL2005自动连接实现数据库动态更新功能，通过这种连接技术让整个系统能够完整地实现所需要的功能。
1．需求分析1．1开发平台考虑到本系统的性能要求，和现有的条件，我选择了Windows 7作为开发、测试和运行的平台。
因为Windows系统是目前应用最广泛的操作系统，它以全新的图形界面，简单快捷的操作方式，支持多媒体等特点而成为软件发展的趋势，选它作业为开发的平台，易于软件功能的扩展和软件的升级。
客户关系管理系统定制项目可行性分析报告
客户关系管理系统定制项目可行性分析报告第一部分客户关系管理系统定制项目概述 (2)第二部分客户关系管理系统定制项目市场分析 (4)第三部分客户关系管理系统定制项目技术可行性分析 (6)第四部分客户关系管理系统定制项目时间可行性分析 (9)第五部分客户关系管理系统定制项目法律合规性分析 (11)第六部分客户关系管理系统定制项目总体实施方案 (12)第七部分客户关系管理系统定制项目经济效益分析 (14)第八部分客户关系管理系统定制项目风险评估分析 (16)第九部分客户关系管理系统定制项目风险管理策略 (18)第十部分客户关系管理系统定制项目投资收益分析 (20)第一部分客户关系管理系统定制项目概述客户关系管理系统定制项目概述随着市场竞争的不断加剧，企业越来越重视客户关系管理，以确保客户满意度、提高客户忠诚度并实现业务增长。
为此，客户关系管理系统定制项目应运而生。
本文将就此项目概述，包括项目背景、目标、范围、关键特性、实施计划和预期成果等方面进行阐述。
1. 项目背景在当今数字化时代，客户期望与企业进行更加个性化、高效的互动。
因此，采用通用的客户关系管理系统往往难以满足企业的特定需求。
定制客户关系管理系统能够充分考虑企业的业务流程、客户特点以及市场变化，实现更精准的客户关系管理。
2. 项目目标本项目的主要目标是开发一个定制化的客户关系管理系统，以帮助企业更好地管理客户信息、优化销售流程、提升客户服务质量，并最终实现业务增长。
系统将以提高客户满意度和忠诚度为核心，提供强大的数据分析和报告功能，帮助企业做出更明智的决策。
3. 项目范围项目的范围包括但不限于：客户信息管理：系统将允许企业集中管理客户信息，包括联系信息、购买历史、偏好等。
销售流程优化：定制的系统将根据企业的销售流程进行调整，从线索跟进到成交管理，提高销售效率。
客户服务增强：系统将提供客户服务工具，包括支持请求跟踪、反馈收集和问题解决。
数据分析与报告：系统将收集和分析数据，生成定制化报告，帮助企业了解市场趋势和客户行为。
华润集团6G管理体系分析
（三）管理报告体系
在战略执行过程中，每个利润中心定期进行管理 分析和编制管理报告，并汇总成为集团总体管理报告， 作为战略执行的检讨和重大决策的依据。管理报表不 同于对外的财务会计报表，而是一个层次清晰内容直 观的内部报表，能够反映每一个战略业务单元的业务 特点，并同时兼顾结果控制与过程控制。各利润中心 报表按行业特点对市场竞争战略进行检讨，集团和利 润中心同时监测战略目标与业务经营目标的执行过程 和结果。最后通过汇总分析形成集团的管理报告，监 测整体业绩结果。管理报告体系中的表现形式有两种： 在线形式和报告文本形式。在线形式偏重数字，具有 在互联网上同步互动的特点。
三、华润集团6S管理体系的发展
第一阶段——6S管理体系的产生阶段。1999年，华 润集团提出了6S的制度化构想。这一构想的整体框架是： 在专业化的基础上，将集团及所属公司分为业务相对统 一的利润中心，每个利润中心再划分为更小的利润点， 并逐一编制号码，使管理排列清晰，进而推行预算管理， 编制管理报表，相应进行审计和评价考核。这是6S管理 体系的雏形，即业务分类制度、预算管理制度、综合信 息管理制度、审计监督制度、业绩评价制度、经理人考 核制度。在这一阶段的6S管理体系还只是以预算为导向， 本质上只是全面预算管理的系统化和制度全面预算管理体系
在利润中心行业分类和发展战略的基础上，推行全 面预算管理，将发展战略细化为年度经营目标，并层层 分解，落实到每个业务单元的日常经营上，借以进行过 程控制。推行全面预算管理，将竞争战略所要实现的中 长期财务目标值，如营业额、利润、资产回报率等通过 预算层层分解，成为年度指标、季度指标，最终落实到 利润中心中的每个单位、每个人身上，确保战略目标的 实现。全面预算以战略为导向，兼顾长期发展战略目标 和短期业务经营目标，上下结合不断反复修正，成为保 证战略实现的重要环节。在对待预算的态度上，公司强 调过程的重要性，业绩结果与预算越接近，说明对市场 和内部运营的把握越准确，说明该企业的专业判断力和 专业化管理水平越高。
crm系统需求分析报告
CRM系统需求分析报告1. 引言本报告旨在对一个CRM系统的需求进行分析和概述，以便在开发过程中提供指导和参考。
CRM系统是指客户关系管理系统，它能够帮助企业有效地管理和维护客户关系，并提升销售和客户服务的效率。
本报告将从系统背景、需求概述、功能需求和非功能需求等方面进行分析和描述。
2. 系统背景CRM系统是现代企业管理中不可或缺的一部分，它能够帮助企业实现客户信息的集中管理、销售流程的优化、市场营销活动的跟踪和客户服务的提升。
该系统的目标是提供一个集成化的平台，帮助企业提高客户满意度，促进业务增长。
3. 需求概述CRM系统的需求主要包括以下几个方面：3.1 客户信息管理系统需要提供一个可靠的客户信息管理功能，包括客户基本信息、联系方式、购买记录等。
用户可以通过系统查看、编辑和删除客户信息，也可以进行客户的分类和分组。
3.2 销售流程管理系统需要支持销售流程的管理和跟踪，包括销售机会的创建、分配和跟进，销售阶段的管理和转换，以及销售报表的生成和分析等。
3.3 市场营销活动管理系统需要支持市场营销活动的创建、执行和跟踪。
用户可以通过系统进行市场调研、制定市场营销计划、执行市场推广活动，并对活动的效果进行评估和分析。
3.4 客户服务管理系统需要提供一个客户服务管理功能，包括客户问题的记录、处理和跟进，客户投诉的处理，以及客户满意度的评估等。
用户可以通过系统进行客户服务工单的管理和分配，提供及时的客户支持和解决方案。
3.5 报表和分析系统需要提供各种报表和分析功能，帮助用户监控业务数据、分析市场趋势、评估销售绩效和客户满意度等。
用户可以通过系统生成销售报表、市场分析报告和客户满意度调查报告等。
4. 功能需求根据需求概述，CRM系统的功能需求可以总结如下：•客户信息管理功能–添加客户信息–编辑客户信息–删除客户信息–客户分类和分组•销售流程管理功能–创建销售机会–分配销售机会–跟进销售机会–管理销售阶段–转换销售阶段–生成销售报表•市场营销活动管理功能–创建市场营销活动–执行市场营销活动–跟踪市场营销活动–评估市场营销活动效果•客户服务管理功能–记录客户问题–处理客户问题–跟进客户问题–处理客户投诉–评估客户满意度•报表和分析功能–生成销售报表–分析市场趋势–评估销售绩效–调查客户满意度5. 非功能需求除了功能需求外，CRM系统还有以下非功能需求：•用户友好性：系统界面简洁明了，操作简单易用。
星巴克客户关系管理系统现状分析报告及解决方案设计
星巴克咖啡客户关系管理现状分析及解决方案内容摘要：通过对星巴克的客户特征、客户满意、客户忠诚、客户保持及客户关系管理现状的分析，设计其客户满意体系、客户保持方案及CRM系统方案，全面了解关于客户关系管理方面的问题。
目录星巴克咖啡客户关系管理现状分析及解决方案 (1)1企业基本背景 (3)（1）星巴克概况 (3)（2）星巴克品牌 (6)（3）发展大事记 (7)2客户特征分析 (7)（1）“星巴克”名字由来和定位 (7)（2）调查研究 (8)A年龄 (8)B教育程度 (8)C职业 (9)3客户满意、客户忠诚现状分析 (9)（1）企业因素 (9)（2）产品因素 (11)（3）营销与服务体系 (11)（4）沟通因素 (13)（5）客户体验 (14)（6）小结 (14)4客户保持现状分析 (15)（1）为顾客提供免费商品（购买会员资格后才可享受） (15)（2）客户体验 (15)（3）服务创新 (16)（4）渠道创新 (16)（5）消费教育 (17)（6）口碑营销 (17)5客户关系管理中存在的问题分析 (17)（1）品牌的迷失。
(17)A 经济下滑，购买力下降。
(17)B扩张无度，加速品牌平淡化。
(18)C 品牌泛化，无异于品牌自宫。
(18)(2)服务质量下降。
(18)(3)解决方案 (18)6客户价值识别 (19)（1）客户价值定位 (19)a.企业为客户创造或提供的价值。
(19)b.客户为企业创造的价值。
(19)（2）客户价值的定义 (20)7客户满意度评价指标体系设计 (20)8客户保持方案设计 (21)9CRM系统方案设计（系统功能、及子系统功能） (22)（1）CRM系统定义 (22)（2）CRM系统功能 (23)A接触活动 (23)B业务功能 (23)C数据仓库功能 (23)（3）CRM各子系统功能 (23)10小结 (25)（1）星巴克成功原因 (25)（2）自己的收获 (26)1企业基本背景（1）星巴克概况星巴克（英文：Starbucks）NASDAQ：SBUX港交所：4337星巴克（Starbucks）是美国一家连锁咖啡公司的名称，1971年成立，为全球最大的咖啡连锁店，是世界领先的特种咖啡的零售商，烘焙者和星巴克品牌拥有者。
管理信息系统分析报告
管理信息系统分析报告管理信息系统分析报告（一）见于贵公司企业员工人数的不断增长，企业员工的管理工作以日趋繁重，由于企业员工调试灵活，给管理工作带来了难度。
为贵公司员工管理部门建立一套网络化的员工管理信息系统已经迫在眉睫。
我公司研发的员工管理信息系统通过对员工的进厂、离厂、在职时的各种信息，包括面试管理、招工管理、聘任管理、岗位、部门调动管理、离职管理。
一：企业背景北京三微软件开发有限公司是三微科技下属的高科技企业，专门致力于管理型软件的研究与开发。
凭借三微科技优良的管理和技术资源，并坚持“求是、创新”的三微精神，以创新协作、脚踏实地的务实作风，为客户提供先进的管理理念和应用管理软件。
北京三微奉行“以科技促进步，以管理求发展”的宗旨，争创“一流技术、一流产品、一流服务”。
近年来，公司一直以软件的行业化作为产品的定位方向，结合特定行业的具体业务流程和特点，为我们的客户提供最全面、功能最丰富的解决方案。
目前已形成：物业管理软件、汽车货运管理软件、材料质量检测软件、产品检验与计量检定软件、企业管理软件等具有明显行业特色的软件产品。
作为应用管理软件提供商，优质的服务是我们对客户最好的承诺。
我们建立了顾问咨询部和售后服务部，我们的人员拥有丰富的咨询和实施经验，确保客户信息管理系统的成功。
同时，我们同国内外著名管理咨询公司、业界领先的软件开发商建立了战略联盟合作关系，实现优势互补，共同发展。
二、组织与管理方面的可行性“企业员工管理信息系统” 完成对企业员工从招聘到就业的全套管理，同时它能满足企业各级部门所需要的上报表、盘信息，适应当代社会信息变化大的形势。
因此，它的研究、开发受到企业领导的大力支持和积极配合。
稳定、合理的系统开发团队管理制度是本项目取得成功的基础和保证，公司现有一支由博士、硕士、学士所组成，集咨询、分析、设计、开发及实施为一体的强大队伍。
公司一直与国内、省内信息化领域的专家保持密切联系，使三微软件以其先进的管理理念、优秀的设计方法、完善的`系统功能，赢得了众多用户的青睐。
系统应用案例分析报告
系统应用案例分析报告在当今数字化的时代，各种系统在不同领域的应用日益广泛，为企业和组织带来了显著的效率提升和业务创新。
本次将以某制造企业的生产管理系统为例，深入分析其应用情况和所取得的成效。
该制造企业是一家具有一定规模的综合性制造公司，主要生产各类机械零部件和电子设备。
在过去，企业的生产管理主要依赖人工记录和纸质文档，导致信息传递不及时、生产计划不准确、库存管理混乱等一系列问题。
为了提高生产管理的效率和精度，企业引入了一套先进的生产管理系统。
该系统涵盖了从订单管理、生产计划制定、物料采购、生产过程监控到产品质量检测等多个环节。
通过与企业的 ERP 系统和 MES 系统的集成，实现了数据的实时共享和无缝对接。
在订单管理方面，系统能够自动接收客户订单，并对订单进行分类、优先级排序和交付日期预测。
这使得销售部门能够及时向客户提供准确的交付时间，提高了客户满意度。
同时，订单信息能够快速传递到生产部门，为生产计划的制定提供了依据。
生产计划的制定是系统的核心功能之一。
系统根据订单需求、库存情况和设备产能，自动生成详细的生产计划。
生产计划员可以根据实际情况进行调整和优化，确保生产任务的合理分配和资源的充分利用。
在物料采购环节，系统会根据生产计划自动生成物料需求清单，并向采购部门发送采购申请。
采购部门可以通过系统实时了解物料的库存情况和采购进度，避免了因物料短缺导致的生产延误。
生产过程监控是系统的另一个重要功能。
通过在生产线上安装传感器和数据采集设备，系统能够实时采集生产数据，如生产进度、设备运行状态、产品质量等。
管理人员可以通过系统的监控界面，直观地了解生产现场的情况，及时发现和解决问题。
在产品质量检测环节，系统会记录每一道工序的检测数据，实现了产品质量的可追溯性。
一旦出现质量问题，能够快速定位问题环节和责任人，采取相应的改进措施。
通过应用这套生产管理系统，企业取得了显著的成效。
首先，生产效率大幅提高。
生产计划的准确性和合理性得到了保障，减少了生产过程中的等待时间和浪费，设备利用率得到了显著提升。
xx集团ERP系统应用调研报告
xx集团ERP系统应用调研报告xx电气集团有限公司ERP系统应用现状调研报告目录一、调研背景二、调研主题及方法三、调研汇总评估四、实施基本方法/流程五、综述附：调研记录的可行性，并提出初步方案。
一、调研主题及方法调研主要从以下四个方面进行：1．各环节系统操作流程及相关的业务流程；2．各环节主要应用功能的使用现状；3．各部门在使用中遇到的问题及需求；4．公司行业、生产、产品的特殊性及公司整体运营状况。
围绕上述范围，确定调研方法为现场走访、会议访谈，以获得第一手信息和资料。
经过顾问约8个人天的调研，同xx电气集团人力资源、财务、销售、工程、采购、PMC、生产部、仓库等部门主要负责人和相关业务人员的访谈、讨论，结合现场查看，形成本报告。
二、调研汇总评估一）、深度实施的可行性基于目前系统应用现状及公司管理现状、技术现状、需求现状（详见六、调研内容详述），仁凯公司认为：1．系统深度实施是现实可行的，但比较复杂；2．系统深度实施需要xx电气集团借助顾问公司的经验、实力及其作为第三方公司的有利地位，同时依靠仁达公司自身的管理、技术团队的能力和信心，互相配合、协作，共同实现目标；3．双方对项目的复杂性有充分的估计，以便端正心态，保证投入力度（如投入时间、态度等）；4．基于xx电气集团业务具有较强的特殊性，需要在现有系统基础上进行二次开发；二）、总体规划方案1. 通过调研获得的需求和问题，主要可归纳为以下几个方面（详细内容见六、调研内容记录）1.1xx电气集团从经营和管理角度出发，对内部组织架构进行重新调整，以实现对事业部级、部门级、个人级进行成本和绩绞考核，需要系统予以配合：系统提供数据核算支持，并实现统计和分析；1.2 xx电气集团目前使用K3和强鹏两个系统，分别处理不同业务，导致数据不能共享，工作重复，出错机率增加，很多功能不能得以应用。
产生的直接后果是：工作效率降低、员工士气受到影响、管理成本增高；1.3由于系统未能得到比较充分的应用，使xx 电气集团的部分人员对系统了解程度较低甚至有不正确的认识（如仅考虑自身简单而未考虑其他相关环节是否简单），导致各环节工作不能顺畅；1.4 系统本身的管理基础没有一套有效的体制，有的管理方法不能得到有效执行；1.5xx电气集团的管理需要系统帮助，但系统目前所能起到的帮助有限，甚至在某些地方造成了阻碍；1.6xx电气集团需要培养对系统有较深认识和掌握（如对系统功能、操作、技术支持）的人才；1.7 系统本身有部分基础参数、基础设置、甚至有些前期规划不适当，与系统本身要求、管理和业务需求不匹配（如物料基础各参数）；1.8 xx电气集团在管理和业务操作上均有部分未能同系统有效衔接，需要作调整（如管理流程）；1.9 从系统数据反应出xx电气集团在系统操作中不规范现象时有发生，体现出业务执行存在不规范现象，需作改善（如操作规范）；1.10 财务同业务实现了部分一体化，同时也存在很大问题（如成本核算、应收等）；1.11 K3系统本身功能存在不足，不能完全符合xx电气集团的特殊需求（如车间工序管理、核算需求）；1.12 前期实施顾问能力不足（从系统设置、规划、及使用人员的操作方法中反应），双方不能有效配合，也是主要原因之一；1.13 K3系统速度反应慢，影响操作效率；2．根据调研情况，初步提出实施总体规划方案如下：2.1 首先规范基础管理行为和基础数据，打好基础；2.2 再针对各具体问题和需求，制定针对性解决方案，并通过管理或技术手段予以实施；2.3 重新组织对各管理人员进行ERP系统管理思想和功能层面的培训，和对各操作人员进行系统功能、操作方法和技巧的培训；2.4 有针对性地组织相关人员参与到系统规划和基础设置的工作中，以提高各参与人员的责任心和对系统的认识、掌握程度；2.5 在各项基础工作准备充分基础上，组织对系统进行深度实施；2.6 适当进行二次开发，实现特殊业务需求；完成时间：约为6个月；3．取得效益3.1为公司培训一批对系统和管理能结合并应用的人员，使系统在公司能落地；3.2 建立相应的K3系统管理体系，确保K3系统在xx电气集团能长远持续应用和改善；3.3 将现有K3系统同公司实际充分结合，在适宜性原则下解决调研及后续发现的问题及需求；3.3 在系统得以适宜应用基础上，降低xx电气集团运作成本、提升管理水平，以此提升xx电气集团综合效益；四、实施基本方法/流程1.详细调研并提供总体实施方案计划；2.建立用于系统实施和管理的管理制度/规范/方法；3.有针对性进行系统基本理论的培训；4.针对所用到的各模块进行系统功能并结合管理知识的培训；5.针对所用到的模块培训系统操作知识；6.针对调研中发现的具体问题和需求，及后续实施中发现的具体问题和需求，讨论确定具体的解决方案。
移动客户关系管理案例分析
中国移动客户关系管理案例分析班级:营销11203班成员：颜礼邹庆雯田欣欣汪双目录1.中国移动通信集团简介 (1)2.中国移动的业务介绍 (1)2.1动感地带（M-ZONE）—“我的地盘，听我的！” (1)2.2神州行（EasyOwn）—“轻松由我，神州行！” (1)2.3全球通（GSM）—“我能！” (2)2.4 G3—精彩3G新生活 (2)2.5动力100 (3)2.6and!和 (3)3.移动客户关系管理 (4)3.1.移动通信企业CRM分析 (4)3.1.1移动的顾客识别 (4)3.1.2移动了解顾客 (4)3.2区分客户 (4)3.2.1最近一次消费 (5)3.2.2消费频率 (5)3.2.3消费金额 (5)3.3移动的客户关系维系 (6)4.移动通信企业CRM当前存在的主要问题 (6)4.1业务发展问题 (6)4.2客户流失问题 (6)4.3大客户管理问题 (6)4.4潜在客户的开发问题 (7)4.5个性化服务问题 (7)4.6客户细分问题 (7)5.移动通信企业的客户关系管理体系建设 (7)5.1 CRM系统建设的目标 (7)5.2 CRM系统建设的原则 (8)5.3数据挖掘技术在CRM的应用 (9)5.3.1客户消费模式分析 (9)5.3.1客户市场推广分析 (9)5.3.3客户欠费分析和动态防欺诈 (9)5.3.4客户流失分析 (9)6.现状及建议 (10)6.1现状 (10)6.2建议 (11)1.中国移动通信集团简介中国移动通信集团公司（简称“中国移动”）于2000年4月20日成立，是一家基于GSM和TD-SCDMA制式网络的移动通信运营商。
中国移动全资拥有中国移动（香港）集团有限公司，由其控股的中国移动有限公司（简称“上市公司”）在国内31个省（自治区、直辖市）和香港特别行政区设立全资子公司，并在香港和纽约上市。
2011年列《财富》杂志世界500强87位，品牌价值位列全球电信品牌前列，成为全球最具创新力企业50强。
crm客户管理系统实训报告
crm客户管理系统实训报告一、引言在信息化时代，企业面临着海量客户数据的管理和维护工作。
为了更好地管理客户关系，提高销售业绩和客户满意度，我公司决定实施CRM客户管理系统，并对其进行实训与测试。
本报告将介绍该CRM系统的设计与实施过程、功能与特点以及实训结果与总结。
二、CRM客户管理系统设计与实施1.需求分析根据公司的实际业务需求，我们明确了CRM系统的主要功能定位与需求。
通过与销售、市场等相关部门的沟通，明确了系统应具备的客户信息管理、销售机会跟进、营销活动管理、报表分析等核心功能。
2.系统设计基于需求分析结果，我们采用了分层结构的设计思路，将系统分为界面层、业务逻辑层和数据层三个部分。
界面层通过友好的用户界面提供系统交互的功能，业务逻辑层负责处理业务逻辑，数据层用于存储客户信息和交互数据。
3.技术选择与开发为了保证系统的性能和扩展性，我们选择了流行的Web开发技术，并采用了主流的数据库管理系统进行数据存储与管理。
开发团队积极使用Java编程语言、Spring框架和MySQL数据库进行开发，并通过持续集成与测试确保系统的质量。
4.系统部署与调试在系统开发完成后，我们进行了系统的部署与调试工作。
通过在测试环境进行全面测试与调试，确保系统的稳定性和功能完备性。
同时，我们还将系统与原有业务系统进行整合，以保证数据的一致性和流动性。
三、CRM客户管理系统功能与特点1.客户信息管理系统提供了完善的客户信息管理功能，包括客户基本信息、联系人信息、销售历史等，帮助销售人员全面了解客户。
同时，系统还支持客户分类和客户分析功能，为销售决策提供依据。
2.销售机会跟进系统可以对销售机会进行全面跟进管理，包括机会创建、跟进进度记录、文档附件等。
同时，系统提供机会分析和预测功能，帮助销售人员有效提高销售效率。
3.营销活动管理系统支持营销活动的计划、执行和评估。
通过系统，市场人员可以方便地进行活动计划、目标设定、资源调配，并及时统计和分析活动效果，为后续决策提供支持。
CRM系统分析报告范文
CRM系统分析报告范文CRM（Customer Relationship Management，客户关系管理）系统是一种以客户为中心的营销管理工具，通过有效地管理客户关系，帮助企业提高销售效率、增强客户忠诚度，并提供更好的客户服务。
本文将从市场需求、功能设计、系统架构、数据安全等角度对CRM系统进行分析报告。
一、市场需求分析随着市场竞争的日益激烈，客户的选择权越来越大，企业争夺客户的竞争也愈演愈烈。
而客户忠诚度的提升成为企业发展的关键。
CRM系统的出现正是满足了企业对于客户关系管理的迫切需求。
通过系统化、自动化地管理客户信息，企业能够更加精准地进行营销活动，提高客户忠诚度，增加企业的市场竞争力。
二、功能设计分析CRM系统的功能设计主要包括客户信息管理、销售管理、市场营销、服务管理等方面。
客户信息管理功能可以帮助企业建立完整的客户档案，记录客户的基本信息、交易记录、客户分类等，为企业提供决策支持。
销售管理功能能够跟踪销售机会、订单、合同等，帮助销售团队提高销售效率。
市场营销功能则通过分析客户需求，进行个性化营销活动，提高市场推广的回报率。
服务管理功能可以帮助企业提供更好的客户服务，包括问题解决、客户投诉处理等。
三、系统架构分析CRM系统的系统架构包括前端用户界面、中间层服务、后端数据库等组成部分。
前端用户界面提供给用户进行操作的界面，需要简洁明了，易于使用。
中间层服务负责处理用户请求，进行业务逻辑处理，将结果返回给用户界面。
后端数据库是存储所有客户信息与业务数据的地方，需要具备高可靠性、高性能的特点。
四、数据安全分析CRM系统涉及大量客户信息和企业业务数据，数据安全问题非常重要。
系统需要采取严格的访问控制、数据加密等措施，确保数据的保密性和完整性。
此外，定期备份数据以及灾备能力也是保证数据安全的重要手段。
五、系统性能分析CRM系统需要处理大量的数据和用户请求，对系统的性能要求较高。
系统需要具备高并发处理能力，保证用户的操作体验。
客户管理系统开题报告
客户管理系统开题报告1. 引言客户管理是现代企业发展中非常重要的一环。
通过客户管理系统，企业可以有效地记录和管理客户信息、跟踪客户行为、提供个性化的服务以及进行客户关系维护等工作。
本文档旨在介绍一个基于网络技术的客户管理系统的开发计划及相关问题的解决方案。
2. 项目背景随着互联网的快速发展，越来越多的企业开始将传统的客户管理方式转变为网络化管理方式。
在传统的客户管理方式中，企业通常依赖手工记录客户信息、跟踪客户交易和沟通等，这种方式效率低下且容易出现信息遗漏。
因此，建立一个高效、稳定的客户管理系统对于企业来说是非常重要的。
3. 项目目标本项目旨在开发一个基于网络技术的客户管理系统，以提升企业的客户管理效率和服务质量。
具体目标包括：•实现客户信息的录入和管理功能，包括个人信息、联系方式、购买记录等；•提供客户交易跟踪功能，包括订单管理、发货状态跟踪等；•支持客户分析和报表功能，为企业管理决策提供数据支持；•实现智能化的客户沟通和营销功能，提升客户满意度和促进业务发展；•确保系统的安全性和稳定性，保护客户信息的隐私和机密性。
4. 项目计划本项目计划分为以下几个阶段进行：阶段一：需求分析在这个阶段，我们将与企业的相关部门共同开展需求分析工作，明确客户管理系统的具体功能需求，包括客户信息录入、客户交易跟踪、客户分析和报表、客户沟通和营销等。
阶段二：系统设计在系统设计阶段，我们将根据需求分析的结果，设计系统的整体架构和各个模块的详细设计。
其中包括数据库设计、前端界面设计、后台逻辑设计等。
阶段三：系统开发在系统开发阶段，我们将根据系统设计阶段的设计方案，进行具体的编码实现。
这个阶段的工作包括前后端开发、数据库搭建、系统测试等。
阶段四：系统部署和测试在系统开发完成后，我们将进行系统的部署和测试工作。
这个阶段的工作包括服务器的搭建、系统的安装和配置、性能测试等。
确保系统能够在实际运行环境中稳定运行。
阶段五：上线和运维在系统部署和测试通过后，我们将进行系统的上线工作，并进行相关的运维工作。
客户关系管理系统需求分析
客户关系管理系统需求分析随着市场竞争的日益激烈，企业对于客户关系的重视程度不断提升。
客户关系管理系统（CRM）作为一种以客户为中心的企业管理工具，越来越受到企业的和青睐。
本文将从以下几个方面对客户关系管理系统的需求进行分析。
一、客户信息管理客户信息是客户关系管理的基础，企业需要全面、准确地掌握客户信息，包括客户的基本资料、购买记录、需求偏好等。
通过客户关系管理系统，企业可以建立客户信息数据库，对客户信息进行分类、分析和利用，从而提升客户满意度和忠诚度。
二、销售流程管理销售流程是客户关系管理的重要环节。
通过客户关系管理系统，企业可以实现销售流程的自动化和规范化，包括销售计划的制定、销售机会的跟踪、销售过程的记录与监控等。
这不仅可以提高销售效率，还可以帮助企业更好地掌握销售情况，及时调整销售策略。
三、客户服务管理客户服务是客户关系管理的核心。
通过客户关系管理系统，企业可以建立完善的客户服务体系，包括客户服务需求的接收、处理和反馈等。
同时，客户关系管理系统还可以对客户服务质量进行评估和改进，提高客户满意度和忠诚度。
四、市场营销管理市场营销是客户关系管理的重要手段。
通过客户关系管理系统，企业可以制定个性化的市场营销策略，包括会员制度、积分兑换、促销活动等。
同时，客户关系管理系统还可以对市场活动的效果进行评估和优化，提高市场推广效果。
五、数据分析与决策支持数据分析与决策支持是客户关系管理的关键。
通过客户关系管理系统，企业可以对客户数据进行深入挖掘和分析，了解客户需求和市场趋势，为企业的战略决策提供数据支持。
客户关系管理系统还可以通过数据分析和预测，帮助企业制定更加精准的市场营销策略。
客户关系管理系统可以帮助企业更好地掌握客户需求和市场趋势，优化销售流程和服务质量，提高客户满意度和忠诚度。
在选择和使用客户关系管理系统时，企业需要根据自身实际情况进行需求分析和系统规划，确保系统的实用性和有效性。
客户关系管理系统需求说明书一、引言随着市场竞争的日益激烈，客户关系管理（CRM）已成为企业取得竞争优势的重要工具。
客户管理系统项目开发总结报告
漳州师范学院软件工程课程设计客户管理系统院、系：计算机科学与工程系专业：计算机科学与技术班级：组长：学号：同组成员：指导教师：起止日期：目录1 客户管理系统课程设计概述....... .. (5)1.1 课程设计的目的 (5)1.2 课程设计的任务 (5)1.3 课程设计采取的基本原理和主要技术方法 (5)2 可行性研究 (6)2.1可行性研究的前提 (6)2.1.1要求 (6)2.1.2目标 (7)2.1.3条件、假定和限制 (7)2.1.4进行可行性研究的方法 (7)2.1.5评价尺度 (7)2.2对现有系统的分析 (7)2.2.1工作负荷 (7)2.2.2费用开支 (7)2.2.3人员 (8)2.2.4设备 (8)2.2.5局限性 (8)2.3所建议的系统 (8)2.3.1对所建议系统的说明 (8)2.3.2改进之处 (8)2.3.3影响 (8)2.3.4技术条件方面的可行性 (9)2.4可选择的其他系统方案 (9)2.5投资及效益分析 (9)2.5.1支出 (10)2.5.2收益 (10)2.5.3收益／投资比 (10)2.5.4投资回收周期 (10)2.5.5敏感性分析 (11)2.6社会因素方面的可行性 (11)2.6.1法律方面的可行性 (11)2.6.2使用方面的可行性 (11)2.7结论 (11)3 需求分析 (12)3.1任务概述 (12)3.1.1目标 (12)3.1.2用户的特点 (12)3.1.3假定和约束 (12)3.2需求规定 (12)3.2.1对功能的规定 (12)3.2.2对性能的规定 (14)3.2.3输人输出要求 (15)3.2.4数据管理能力要求 (15)3.2.5故障处理要求 (15)3.2.6其他专门要求 (15)3.3运行环境规定 (16)3.3.1设备 (16)3.3.2支持软件 (16)3.3.3接口 (16)4 概要设计 (17)4.1总体设计 (17)4.1.1需求规定 (17)4.1.2运行环境 (17)4.1.3系统结构 (17)4.2接口设计 (20)4.2.1用户接口 (20)4.2.2外部接口 (20)4.2.3内部接口 (20)4.3运行设计 (20)4.3.1运行模块组合 (21)4.3.2运行控制 (21)4.3.3运行时间 (21)4.4系统数据结构设计 (21)4.4.1逻辑结构设计要点 (21)4.4.2物理结构设计 (24)4.5系统出错处理设计 (24)4.5.1出错信息 (24)4.5.2补救措施 (25)4.5.3系统维护设计 (25)5 详细设计......... . (26)5.1程序系统的结构 (26)5.2.1系统登录模块的设计 (26)5.2.2系统管理模块的设计 (26)5.2.3客户信息维护模块的设计 (27)5.2.4客户服务模块的设计 (30)5.2.5信息查询模块的设计 (32)6 单元测试................. (34)6.1测试概要 (34)6.1.1系统登录测试 (34)6.1.2客户信息维护测试 (34)6.1.3客户服务测试 (35)6.1.4信息查询测试 (35)6.1.5系统管理测试 (36)7 小组总结......... . (37)参考资料 ......................... . (38)1、客户管理系统课程设计概述1.1课程设计的目的把软件工程中规范化的软件开发方法应用到本次客户管理系统的开发过程中，以经济地开发出高质量的软件并有效地维护它。
客户关系管理系统测试报告
客户关系管理系统测试报告1.介绍客户关系管理系统（Customer Relationship Management System, CRM）是一种管理企业与客户之间关系的系统，通过对客户的信息、需求和行为进行全方位的跟踪、分析和管理，以提高销售、服务、市场等方面的效率和效果。
本次测试的CRM系统是针对公司开发的定制化系统，用于管理该公司与客户之间的关系。
2.测试目的本次测试的目的是验证CRM系统的功能是否完备、稳定可靠，以及是否符合用户需求和预期。
通过测试，发现和解决系统中的问题，提高系统的可用性和性能。
3.测试方法本次测试采用了功能测试和性能测试两种方法。
3.1功能测试功能测试主要针对系统的各项功能进行测试，包括但不限于客户信息管理、销售机会管理、合同管理、售后服务管理等。
测试覆盖了系统的各个模块和功能点，验证系统在各种场景下的正确性、稳定性和一致性。
3.2性能测试性能测试主要测试系统的性能指标，包括响应时间、并发能力、负载能力等。
通过模拟多用户同时访问系统，并提供大量数据进行测试，验证系统的稳定性和性能瓶颈，并找出可能导致系统性能下降的问题。
4.测试结果经过全面的测试，发现了以下问题：4.1功能问题4.1.1客户信息管理模块存在数据显示不准确的问题，部分客户信息显示错误。
4.1.2销售机会管理模块中的一些功能不完善，如不支持导入导出数据、不支持多人协作等。
4.1.3合同管理模块存在显示重复数据的问题，导致合同信息不准确。
4.1.4售后服务管理模块中的部分功能不稳定，会出现系统崩溃等问题。
4.2性能问题4.2.1系统响应时间较长，使用起来不够流畅。
4.2.2并发能力较低，当多个用户同时访问系统时，系统出现卡顿现象。
4.2.3长时间的运行会导致系统性能下降，需要定期重启系统。
5.解决方案针对上述问题，我们提出了以下解决方案：5.1功能问题解决方案5.1.1对客户信息管理模块进行修复，确保客户信息的准确性和可靠性。
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集团或关联类客户管理分析第一章背景在经济新常态和增长结构大调整的背景下，由于前期过度负债和过度投资导致还款来源缺乏及已有资产流动性不足等原因，近期我行如波鸿系、富乐系等集团或关联类信贷客户接连出现贷款逾期或不能正常还款等问题。
同时由于集团或关联类信贷客户的信贷金额大，给我行信贷资产安全带来很大的威胁。
为了确保信贷风险整体可控，就有必要更好地了解和分析集团或关联类客户。
第二章集团或关联类客户内涵或定义既然要对集团或关联类客户进行管理，首先就要了解什么是集团或关联类客户（这里之所以提及关联类客户，主要是针对我行很多客户不是以集团控股的形式而是实际控制人以自己名义或其他自然人代持名义来控制企业生产经营）。
所谓集团或关联类客户是指具有以下特征的我行的企事业法人授信对象：1）在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的；2）共同被第三方企事业法人所控制的；3）主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员（包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的；4）存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理的。
第三章集团或关联类客户特征在了解和分析集团或关联类信贷客户，我们首先要做的就是要了解与一般客户相比集团或关联类客户有什么特殊性，集团或关联类客户的特殊性主要体现在行为特征和财务特点两方面。
集团或关联类信贷客户的行为特征：（1）集团或关联类客户内关联企业投资关系复杂。
出于业务发展、避税、维持政府关系、甚至为了满足融资需要等种种原因设立多个关联企业，然后利用多个关联企业来对外融资。
（2）发展模式是以融资促投资、以投资带融资。
在以银行信贷市场为主的资金市场上，投资既是融资冲动产生的原因，又是融资能力增强的通道。
集团或关联类客户控制的关联企业越多，融资能力也越强，促使其不断扩大集团规模，以融资促投资，以投资带融资。
（3）关注并培养同政府的关系。
集团客户为了寻求更大的发展，注重培养同政府部门的关系，注意形象塑造，以提高其知名度，还积极参政，甚至一些集团集团或关联类客户实际控制人当选为人大代表或政协委员。
这些往往成为信贷融资的重要“资本”。
集团或关联类客户的财务管理特点：（1）集团或关联类客户的财务管理模式以集权型为主。
多数集中于集团总部或者实际控制人，融资和投资都由集团总部或实际控制人统一调度、统一管理；此外，我行客户中绝大多数尚未将其控制和影响到的关联公司进行并表处理，其单个借款主体提供的财务信息不仅存在很大失真问题，而且大量的关联交易充斥其间。
（2）我行集团或关联类客户的融资多以银行贷款为主。
企业强烈的投资冲动，激发了企业的融资需求，为了满足融资需求，企业又必须不断扩张做大。
业界存在的一个所谓通识就是：一个集团或关联类客户只有旗下拥有的企业越多，可控制的贷款主体越多，筹款能力才越强，而它控制的贷款资源越多，还款能力就越强，就越发受到银行的追捧，由此企业的投资冲动就越强，同时银行愿意给予的信贷也越多。
这就形成了一系列所谓正反馈效应，即集团可控制的企业数量与集团可控制的金融资源成正比。
第四章集团或关联类客户潜在风险集团或关联类客户的行为特征及财务特点，尤其是我行客户主要是小微企业，普遍存在处于产业链条低端、受市场影响大和抵御风险能力差等不足，决定了我行信贷资金面临的风险隐患呈现复杂化和多样化发展趋势，主要表现在以下三个方面：（1）经营风险：我行绝大多数集团或关联类客户大都处于产业链条低端、受市场影响大和抵御风险能力相对较差，主要依靠以融资促投资的“摊大饼”粗放发展模式；资金基本都是由集团或实际控制人统一管理，外部其他融资方式差，现金来源渠道有限，财务人员基本只承担简单的记账功能而未发挥财务管理的职能，随着对外融资增加，对集团经营和资金管理提出非常高的要求，如果集团经营管理效率的提高跟不上集团规模增长的速度，集团的经营风险就可能出现在某个节点上，进而影响我行信贷资金的安全。
（2）道德风险：银行与企业间的信息严重不对称导致了集团信贷行为的道德风险。
表现为：一是企业财务报表真实性问题。
企业往往根据需要随意调节合并报表有关关键数据，报表真实性较差。
企业还通过关联交易粉饰借款人财务报表；二是银行难以掌握贷款的实际用途，集团财务管理通常是分头融资，统一调度，关联企业间资金抽调行为十分普遍，这一情况使得银行难以控制其贷款资金的最终用途，从而难以控制贷款风险；三是企业有意逃避监管，或有债务较难发现，例如，关联企业连环担保导致担保贷款成为信用贷款。
（3）偿债风险：我行绝大多数集团或关联类客户基本依靠银行渠道来筹集资金和主要依靠以融资促投资的发展模式，其偿债风险表现为：一是银行很难控制和掌握集团类企业的信用总量，由于集团（关联)客户成员复杂且成员变化频繁，集团关联企业往往分散与多家银行发生信贷关系，银行很难掌握集团（关联）客户整体情况；二是基本完全依靠银行渠道来筹集资金和主要依靠以融资促投资的发展模式，多数集团的债务净资产比率过高，使其面临巨大的财务压力，对其现金流管理提出较大的要求；尤其是在经济下行和银行信贷审慎的大背景，该类客户面临巨大的资金筹措和管理的压力，也和承担面临巨大资金压力，高杆杆经营企业在银行惜贷的形势下可能面临他行抽贷导致资金流断裂的风险，进而影响我行信贷资金的安全。
第五章集团或关联类客户的管理措施鉴于集团或关联类客户关联企业多且股权结构复杂及通过融资促投资和以投资带融资的行为特征，及面临随着生产经营规模的增大和对外融资与负债的增多，衍生出来的经营风险和偿债风险；此外客户出于其他动机给银行带来的道德风险等风险特点。
我们需要采取相应的措施来防范上述风险和确保我行信贷资金安全。
一、贷前调查方面首先鉴于集团或关联类客户关联企业多且股权结构复杂且多数集中于集团总部或者实际控制人，融资和投资都由集团总部或实际控制人统一调度、统一管理。
要确对集团或关联类客户保信贷资金安全，就是要较好地识别和分析集团或关联类客户，因此要把归属于集团或同一实际控制人的关联企业进行梳理，掌握其所以对外实际融资或有实质性生产经营的关联企业，这要做主要是为接下来的合并分析找到分析的生产经营主体和对外融资主体。
其次客户融资不外乎用于补充流动资金抑或用于固定资产投资，但是无论是流动资产投资还是固定资产投入，最终还是依靠在生产经营循环过程中产生的现金流来归还对外融资和获取收益。
针对我行大部分集团或关联类客户主要通过融资促投资和以投资带融资的模式，主要依靠银行贷款来做大规模。
因此在具体到工作中，关键是要在前面所掌握的集团或关联类客户全部关联企业的基础上，通过合并财务信息来分析集团或关联类客户判断其还款能力。
在合并分析时，依据集团客户所处行业、历年重大投资项目及生产经营循环特征，重构和合并所掌握的集团或关联类客户全部关联企业与信贷业务有关的重要财务信息，并对这些信息进行集中分析，也就是通过合并财务信息方式来分析企业实力，经营状况，经营能力，盈利能力，资金需求及偿债能力。
现就这一模式进行简单介绍：集团或关联类客户一般性的生产经营循环图在此以生产型企业为例，该模式就是针对所有的生产型企业首先是采购原料经过生产加工形成产品，可称为采购生产环节；然后企业依靠一定的销售渠道和采取一定的营销策略将产品销售出去，可称为销售回款环节。
正常企业对流动资金的需求产生于这两个环节，所投入的营运资金回笼也依靠这两个环节；银行对企业的分析，对信贷业务介入的风险评估也主要以这两个环节为切入点。
即使是固定资产贷款也要分析通过这两个环节产生的现金流和利润量来确保贷款的归还。
在企业采购生产环节，结合某企业所处行业及所在行业中的地位来了解企业采购原料的对象及付款方式、采购生产周期、单位产品的成本投入情况及生产总量和维持正常生产经营的原料及产成品保有量。
在此基础上大体判断出企业的预付账款、应付账款量和存货情况这三个重要的营运资金科目。
此外还可能衍生出应付票据科目，通过分析从中发现是否存在增加我行负债业务和中间业务收入的票据业务营销机会。
在企业销售回款环节，结合某企业所处行业及所在行业中的地位来了解企业销售款项的对象及回款方式、销售回款周期、单位产品的销售价格情况和维持正常生产经营的应收账款的沉淀量。
在此基础上大体判断出企业的预收账款量和应收账款情况这两重要的营运资金科目。
此外还可能衍生出应收票据科目，通过分析从中发现在对生产经营链条核心企业了解分析基础上是否存在我行接下来开展保理和国内信用证等新业务的营销机会。
最后把采购生产环节和销售回款环节结合起来，就可以大概估算出企业的真实资金需求情况，销售毛利率、销售现金流情况及最大负债承受能力。
从而可以就我行是否介入、以什么方式及多大程度介入做出基本判断。
总之，贷前调查一方面就是要全面掌握集团或关联类客户关联企业情况。
既要全面掌握集团或关联类客户各关联企业基本情况，还要认真调查集团整体的融资、担保投资链条、主要关联关系、关联交易形式、集团资金管理模式、市场形势、组织结构、管理体制和注册资本到位情况等情况，准确把握集团客户的主导产品市场竞争力和可持续发展能力。
另一方面就是要加强财务分析，核实集团及关联企业真实资产和财务状况，依据企业所处行业、历年重大投资项目及生产经营循环特征，重构和合并所掌握的集团或关联类客户全部关联企业与信贷业务有关的重要财务信息，并对这些信息进行集中分析，也就是通过合并财务信息方式来分析企业实力，经营状况，经营能力，盈利能力，资金需求及偿债能力。
二、贷后管理方面在贷前调查时，一方面全面掌握集团或关联类客户关联企业情况；另一方面加强财务分析，核实集团或关联类客户关联企业真实资产和财务状况。
因此在贷后管理过程中，首先要做的是关注集团或关联类客户各关联企业基本情况，重点注意各关联企业构成的集团整体融资、担保投资链条、主要关联关系、关联交易形式、市场形势等情况，准确把握集团客户的主导产品市场竞争力和可持续发展能力。
其次是通过前面观察到的集团或关联类客户各关联企业变化适度调整相关财务数据，并运用贷前调查时财务分析模式来合并分析该企业面临的经营风险和财务风险，以便确保信贷资金是否安全以及是否需要采取相应的措施。
第六章集团或关联类客户融资行为分类通过观察和分析集团或关联类客户生产经营过程中产生的现金流，看其现金流对生产经营中形成的成本（包括可变成本也就是原料、人工及辅料成本和不变成本也就是固定资产折旧等）以及当期产生的财务费用、营销费用及管理等期间费用的覆盖程度，我们可以判断出集团客户的融资行为类型结构。
通过对债务人的融资类型结构进行分析，并结合经济运行周期来探索债务人投资而进行的融资活动而给金融机构信贷资产带来的影响具有重要意义。