预警机制建设方案

某公司

重大风险预警机制建设方案

为了加强某有限公司（以下简称：）全面风险管理，建立积极主动的风险管理机制，变事后控制为事前防范，实现对重大风险的预警管理，有效预防和控制重大风险，确保企业健康稳定发展。根据字【】号文件关于建立和完善重大风险监测预警机制的规定和要求，结合实际，制定如下重大风险预警机制建设方案:

一、风险分类

经评估确认的重大风险四项：资金风险、市场风险、新产品开发风险、人力资源风险

1、资金风险

主控部门：财务部

风险类别：财务风险

2、市场风险

主控部门：销售部（国内销售部、海外销售部）风险类别：经营风险、政策风险、政治风险

3、新产品开发风险

主控部门：技术中心

风险类别：经营风险

4、人力资源风险

主控部门：生产部

风险类别：经营风险

二、重大风险预警组织体系

为使预警分析的功能得到正常、充分的发挥，确保重大风险预警机制有效运行。成立重大风险预警管理小组，具体开展重大风险预警管理工作。

重大风险预警管理小组

组长：公司总经理

副组长：重大风险主控部门分管领导

成员：重大风险主控部门及辅控部门经理及由主控部门、辅控部门选定若干名熟悉管理业务、经过专业知识培训的兼职风险预警管理人员组成。

主要职责：一是负责建立重大风险预警指标体系；二是跟踪、监测、分析重大风险变化，及时发布预警信息。

三、预警体系构建原则

1、实用性与预测性原则：预警机制建立的目的就是要解决企业的实际问题，针对潜在的风险进行提前的、准确的预报。

2、系统性与全面性原则：要求监测指标具有先进性，监测对象具有完整性和全面性，把企业作为一个整体考虑不遗漏任何环节。

3、动态性与及时性原则：将企业的经营活动是一个动态

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的过程，在分析过去的基础上，把握未来的发展趋势。

4、科学性与可操作性原则:构建的预警指标体系能够科学合理地反映企业自身的特点，准确、客观地反映企业经营活动中的潜在风险。根据企业的经营内容、经营特点，从易于理解、取值、计算、预警的角度出发有侧重地选择、确定能够揭示企业运行规律和如实反映重大潜在风险的指标。

四、风险预警指标体系建立

重大风险预警机构“管理小组”承担风险预警指标体系的建

立工作。根据上述预警体系构建原则，针对不同类别重大风险，分别建立预警指标体系。对于无法量化的指标，可采用定性分析预警；重大风险预警指标临界值设定为安全、警报、

危险三个级别；针对不同级别的预警，建立不同的触发机制，并制定可行的解决方案。

五、工作要求

建立科学合理的预警指标体系是实现风险动态监测的首要环节,各重大风险主控部门，应根据上述重大风险预警体系建设方案，加快制定本部门具体的风险管控实施方案。

关于指标选取的几点说明：一是突出对定性指标的分析，在设计预警指标体系时，加大定性指标在指标体系中的权重，与各类分析型指标一起，构建出一个比较完整的风险分析体系。二是注重公司外部环境指标的分析，外部因素对企业生存和发展的影响不容忽视，是风险产生的一个重要因

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素。外部经营环境的改变往往会出现一些征兆，因此应该加强对外部经营环境的分析，如果发现企业外部经营环境变化有预兆，应该采取相应的措施避免损失。

某有限公司

2012-8-28