国家开放大学2021年会计形考个人理财答案

《个人理财》第一次作业

第1 大题

是非题

2分

1 . (2分)

从经济学角度来讲，个人理财需求的产生是市场选择的结果。

正确

错误

正确答案：正确

2 . (2分)

个人理财的理论基础来自于现代投资学。

正确

错误

正确答案：错误

3 . (2分)

个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险偏好来实现需求与目标。

正确

错误

正确答案：正确

4 . (2分)

房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。

正确

错误

正确答案：错误

5 . (2分)

现金流量表是帮助财务策划师了解客户财务状况的重要工具。

正确

错误

正确答案：正确

6 . (2分)

如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经常监测与评估。

正确

错误

正确答案：正确

7 . (2分)

境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。

正确

错误

正确答案：错误

8 . (2分)

个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。

正确

错误

正确答案：正确

9 . (2分)

政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。

正确

错误

正确答案：正确

10 . (2分)

个人投资者买卖债券和股票是直接的证券交易行为。

正确

错误

正确答案：正确

第2 大题

单选题

1 . (3分)

（）是最具理论意义的财务估价方法。

1 .

风险调整贴现率法

2 .

确定等价值法

3 .

贴现现金流量计价法

4 .

期权定价法

正确答案：3

2 . (3分)

（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。

1 .

卡类理财产品

2 .

人民币投资人民币收益理财产品

3 .

外汇理财产品

4 .

人民币投资外币收益理财产品

正确答案：4

3 . (3分)

保险策划的目的即在于通过对客户经济情况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（），并确定期限和金额。

1 .

保险公司

2 .

保险产品

3 .

受益人

4 .

保险代理人

正确答案：2

4 . (3分)

以下不属于个人银行理财产品的种类是（）。

1 .

证券理财产品

2 .

人民币理财产品

3 .

外汇理财产品

4 .

卡类理财产品

正确答案：1

5 . (3分)

客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情况的（）。

1 .

安全

2 .

增加

3 .

稳定

4 .

增值

正确答案：1

6 . (3分)

某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况（）。

1 .

不需采取措施

2 .

无措施弥补

3 .

需采取措施

4 .

很好

正确答案：3

7 . (3分)

投资者在银行存入一笔定期存款的同时，卖出一份外汇期权合约，此个人外汇期权产品称为（）。

1 .

两得宝

2 .

期权宝

3 .

金葵花

4 .

金牡丹

正确答案：1

8 . (3分)

（）是银行经营的一项重要资金来源。

1 .

贷款

2 .

储蓄存款

3 .

管理费

4 .

利息收入

正确答案：2

9 . (3分)

（）的投资份额是可以不固定的。

1 .

封闭式基金

2 .

契约式基金

3 .

开放式基金

4 .

公司型基金

正确答案：3

10 . (3分)

封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金按（）标准进行的分类。

1 .

按投资基金的运作方式

2 .

按投资基金能否赎回

3 .

按投资基金的投资对象

4 .

按投资基金的风险大小

正确答案：1

第3 大题

多选题

0分

1 . (5分)

证券投资依赖的投资工具根据期限长短、风险收益的特征与功能不同，可以分为（）。

1 .

货币市场工具

2 .

固定收益的资本市场工具

3 .

权益证券工具