金融学-习题4-金融市场

金融学期末考试复习资料
习题四
第五章金融市场
一、单选题
8、某债券以120元买入，9个月后以125元卖出，则投资该债券以单利计算的年收益率为。

A 6.25%
B 6.67%
C 4.17%
D 5.56%
9、某剪息票债券以120元买入，9个月后以122元卖出，中间获得利息10元，则投资该债券以单利计算的年收益率为。

A 13.33%
B 12%
C 10%
D 8.33%
10、某债券以120元买入，6个月后以125元卖出，则该债券以复利计算的年收益率为。

A 4.17%
B 8.51%
C 8.33%
D 5.56%
11、上海证券交易所的组织形式是。

A 公司制
B 合作制
C 会员制
D 合伙制
13、某股票的年收益率为0.2元/股，当前市场利率为5%，则该股票的理论价格应为。

A 1元
B 4元
C 8元
D 10元
14、一般来说，市场利率提高，股票价格。

A 上升
B 下降
C 波动 D不动
20、金融机构之间发生的短期临时性借贷活动叫。

A贷款业务 B票据业务C同业拆借 D再贴现业务
21、股票是代表股份资本所有权的证券，它是一种。

A固定资本 B可变资本 C实际资本D虚拟资本
22、银行发行的金融债券属。

A直接融资B间接融资 C多边融资 D混合融资
28、市场利率的变化对年期债券的价格影响最大。

A 2
B 5
C 10
D 20
二、多选题
1、直接融资市场包括。

A 股票市场B企业债券市场 C 国债市场 D 存贷款市场
2、金融市场的功能包括。

A 资金融通功能
B 资金积累功能
C 风险分散功能
D 信息集散功能
3、金融市场的构成要素包括。

A 交易对象
B 交易场所
C 交易主体
D 交易工具
E 交易价格
4、金融市场的参与者通常包括。

A 居民
B 政府C企业 D 金融机构
5、按融资期限的长短，金融市场可分为。

A 现货市场
B 期货市场
C 货币市场D资本市场
6、下列属于货币市场的有。

A 贴现市场
B 同业拆借市场
C 基金市场
D 大额定期存单市场
E 商业票据市场
7、债券的发行价格可分为。

A 高价 B低价C溢价 D 平价 E 折价
12、股票交易程序包括。

A 开户
B 委托
C 交易
D 交割
E 过户
15、下列属于金融衍生工具的有。

A 利率期货B外汇期权 C 利率互换 D 金融债券 E 基金
16、期权按照权利的时间有效期来分，可分为。

A 看涨期权
B 看跌期权
C 双向期权
D 美式期权
E 欧式期权
17、国库券的利率较低，其原因主要有。

A国库券由国家发行，基本上没有信用风险
B发行方式独特，先按面值折扣发行，到期按面值兑现
C利息收入往往可以免所得税
D流动性强，容易在金融市场上转让
18、股份公司发行股票的目的主要有。

A筹集建设资金，作为公司的资本基础B通过增资来充实自身的资本或改善财务状况 C通过增加股东人数，形成稳定的股东群体，使企业更加稳定 D收购其他公司
19、普通股小股东享有的权利包括。

A企业日常经营管理权B股票转让权C红利分配权 D任命总经理
23、金融工具一般具有的特征有。

A收益性 B收益固定性C风险性D可转让性
24、下列信用工具中，属于短期信用工具的有。

A优先股B商业汇票 C公债券 D支票
25、股票和债券的主要区别是。

A发行时面对的对象不同B债券是一种债权凭证，股票是一种所有权凭证C债券有固定的利息，股票有红利D债券到期还本付息，股票无偿还期
26、本票是。

A 由债权人开出
B 由债务人开出
C 支付命令
D 付款承诺
27、债券按照还本付息的方式可分为。

A 国家债券
B 企业债券
C 金融债券
D 贴现债券
E 剪息票债券
三、判断题
1、间接融资是指有金融中介机构参与的融资。

（√）
2、直接融资是指资金最终的供求双方直接签订合同的融资方式。

（√）
3、金融市场不具备资金期限转移功能。

（×）
4、金融商品价格的实质是利率。

（√）
5、金融市场是有形市场。

（×）
6、中长期资金市场被称为资本市场。

（√）
7、金融市场中的货币市场是指短期融资市场。

（√）
8、传统的商业票据市场是指大企业信用债券市场。

（×）
9、大额可转让定期存单实际上是金融债券。

（×）
10、我国的股票交易是无纸化交易。

（√）
11、股票价格指数是衡量股市总体价格变化的指标。

（√）
12、股票交易系统实行的是“价格优先，时间优先”的交易原则。

（√）
13、在我国，只有证券交易所的会员才能进场交易。

（√）
14、看涨期权是指以协议价格卖出某种商品或资产的权利交易。

（×）
15、期货是标准化的远期交易。

（√）
16、金融衍生工具市场是零和交易。

（√）
17、股票和债券交易是零和交易。

（×）
18、扩大直接融通，可以弥补银行贷款的不足，因此，其规模越大越好。

（×）
19、在资本市场上，最大的资金供给者是个人，而最大的资金需求者是企业。

（√）
20、公司债券的收益取决于债券的风险，债券的风险越大则收益率越高。

（√）
21、回购协议的利率与作为协议抵押的证券的利率无关。

（√）
22、优先股股东享有经营管理权、股票转让权、红利分配权、优先认股权。

（×）
23、一级市场是现有证券的交易市场，二级市场是新证券的发行市场。

（×）
24、有价证券市场与预期收益成正比，与市场利率成反比。

（√）
25、在商业票据的当事人中，背书人同出票人一样对票据负完全债务责任。

（√）
26、划线支票不能由持票人直接提取现金。

（√）
27、汇票必须经过承兑才有效。

（×）
28、企业发行的短期信用债券也叫商业票据。

（√）。