外汇概念

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外汇基础知识

一、外汇的概念外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。

我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：1、外汇是指1.外国货币。

包括纸币、铸币。

2.外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

3.外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等。

4.特别提款权、欧洲货币单位。

5.其他外币计值的资产。

2、汇率及标价方式6.V17059614017汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。

在外汇市场上，一个国家与另一个国家货币的汇率是成对出现的。

例如：USD/JPY 表示美元是基本货币，日元是目标货币；EUR/USD 表示欧元是基本货币，美元是目标货币；EUR/JPY 表示欧元是基本货币，日元是目标货币。

在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：汇率名称Currency Name 报价欧元/美元EUR/USD 1.1425美元/日元USD/JPY 119.95英镑/美元GBP/USD 1.6237美元/瑞郎USD/CHF 1.5003汇率的报价分为买入价和卖出价(英文表示是:ＢＩＤ／ＡＳＫ)，2) 差价与其它金融商品一样，外汇交易中买入价和卖出价之间的差额就称之为“差价” 。

差价有特定形式来表示，例如GBP/USD = 1.5545/50就意味着1GBP的买方出价是1.5545 USD，而卖方要价为1.5550 USD。

当中的差价为5个点。

汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字，比如：欧元EUR 0.0001日元JPY 0.01英镑GBP 0.0001瑞郎CHF 0.00013、汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。

1. 直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。

就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。

外汇的概念

外汇的概念
外汇的动态含义是指将一国的货币兑换成另一国的货币。

借以清偿国际间债务债权关系的专门性货币经营活动，它是国际间汇兑Foreign Exchange的简称。

外汇的静态含义则是指以外国货币表示的，用于国际间结算的支付手段和信用工具。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府库券及其长短期证券等。

人们通常所说的外汇，一般都是就其静态意义而言。

因为在国际汇兑中一国的货市并非可以兑换任何他国的货币，而只能兑换成各国都能接受的某种支付手段和信用工具，如外国货币、外币有价证券、外币支付凭证等。

因此，国际货币基金组织IMF规定：外汇是货币行政当局以银行存款、财政部证券、长短期政府证券等形式所持有的国际收支逆差时可以使用的债权。

所以，外汇具有以下三个特性：
第一，可支付性，必须以外币表示的资产;
第二，可兑换性，
第三，可获得性，必须是在国外能够得到偿付的货币债权。

如果从外汇交易的区域范围和周围速度来看，外汇市场具有空间统一性和时间连续性两个基本特点。

所谓空间统一性是指由于各国外汇市场都用现代化的通讯技术电话、电报、电传等进行外汇交易，因而使它们之间的联系非常紧密，整个世界越来越联成一片，形成一个统一的世界外汇市场。

所谓时间连续性是指世界上的各个外汇市场在营业时间上相互交替，形成一种前后继起的循环作业格局。

外汇市场的组成部分是汇票的交易公司或个人，利用自己的资金买卖外汇票据，从中取得买卖价差。

外汇交易商多数是信托公司、银行等兼营机构24小时不间断，市场特点是全球化市场和24小时间断及时性。

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外汇及其管理

Байду номын сангаас外贸会计
外汇及其管理
一、外汇及其内容（一）外汇的概念及内容所谓外汇是指外币和以外币表示的用于国际结算的支付手段，是国
际汇兑的简称。根据我国外汇管理条例的有关规定，外汇的主要内容包括： 1.外国货币或非人民币货币，包括钞票和铸币； 2.外币有价证券，包括以外币表示的政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等； 3.外币支付凭证，包括外币票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； 4.其他外汇资金，如记账外汇、特别提款权等。
2、记账外汇。记账外汇又称双边外汇，是指不经货币发行国批准，不能自由兑换成其他货币或对第三国进行支付的外汇。
(二)按外汇的使用范围或收付的性质划分 1、贸易外汇贸易外汇是指专门用于国际贸易结算的外汇。如出口贸易外汇、进口贸易外汇、贸易经营管理外汇（或称贸易从属费用外汇，如广告费、样品费、出国推销费、商标注册费等）等。
外贸企业的外汇业务概括起来有以下几种： 1、外币现金及银行存款的收付。 2、以外币表示结算的各种应收应付等往来业务。 3、不同货币之间的兑换业务，如人民币与外币之间的兑换，结售汇、购汇业务，外币与外币之间的兑换业务。 4、以外币进行的计价业务，如外币资本投入的计价业务、外币性账户的期末余额调整业务等。 5、汇兑损益处理业务。
外贸会计
事先签订的合同所约定的数量、汇价进行交割的，即为远期外汇。
三、外汇管理基本要求（一）外汇账户的开立（二）外汇账户的管理（三）结汇制 (四) 售汇制
四、外汇业务及其内容㈠外汇业务的概念
外汇业务是指企业以记账本位币以外的其他货币进行款项收付、往来核算以及计价的经济业务。㈡外汇业务的内容
(二) 外汇的特点外汇具有以下几个特点：

关于外汇的名词解释定义是什么外汇名词解释

关于外汇的名词解释定义是什么外汇名词解释外汇的意思外汇是以外币表现的用于国际金融结算的支付凭证。

国际货币基金组织对外汇的解释为：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所持有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

包括：外国货币、外币存款、外币有价证券(政府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等)。

广义外汇指的是一国拥有的一切以外币表示的资产。

国际货币基金组织(IMF)对此的定义是：“外汇是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

”中国于1997年修正颁布的《外汇管理条例》规定：“外汇，是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产：一国外货币，包括铸币、钞票等;二外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等;三外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司债券、股票、息票等;四特别提款权、欧洲货币单位;五其他外汇资产。

”外汇的动态概念，是指货币在各国间的流动以及把一个国家的货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。

它是国际间汇兑(ForeignE某change)的简称。

综述，外汇实际上就是货币行政当局(中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权，其中包括由中央银行及政府间协议而发生的在市场上不流通的债券，不论是以债务国货币还是以债权国货币表示。

外汇的含义外汇的概念具有双重含义，即有动态和静态之分。

外汇的静态概念，又分为狭义的外汇概念和广义的外汇概念。

狭义外汇指的是以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

它必须具备三个特点：可支付性(必须以外国货币表示的资产)、可获得性(必须是在国外能够得到补偿的债权)和可换性(必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产)。

外汇是什么意思

外汇是什么意思随着全球化的加剧，外贸的发展和国际投资的增加，外汇的概念也日益为人们所关注。

那么，外汇到底是什么意思呢？在本文中，我们将介绍外汇的定义、作用以及外汇市场的主要参与者和交易方式。

外汇，简单地说，就是指不同国家之间的货币兑换。

由于各个国家的货币在国际上的交易和使用，需要进行兑换，因此产生了外汇市场。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，每天的外汇交易额可达数万亿美元。

外汇交易在全球范围内进行，包括银行、公司、投资者以及个人。

那么，外汇市场的作用是什么呢？外汇市场的主要作用是促进国际贸易和投资。

通过外汇交易，企业可以买卖不同国家的货币，进行国际贸易，并为投资者提供多样化的投资机会。

此外，外汇市场也是国家货币政策的重要工具，可以通过干预外汇市场来调整国家的货币汇率。

在外汇市场中，有几个主要的参与者。

首先，中央银行是最重要的外汇市场参与者之一。

中央银行通过干预外汇市场来控制本国货币的汇率，并维护金融稳定。

其次，商业银行也是外汇市场的重要参与者，他们为客户提供外汇兑换和外汇交易服务。

此外，大型跨国公司、投资基金和个人投资者也在外汇市场上进行交易。

在外汇市场中，有几种常见的交易方式。

其中最常见的是即期交易，即按照当前汇率立即进行货币兑换。

此外，还有远期交易和期权交易。

远期交易是指在未来的某个时间点按照预先确定的汇率进行兑换。

期权交易是指在未来的某个时间点，根据事先约定的汇率进行货币兑换的权利。

值得一提的是，外汇交易具有风险。

由于外汇市场的波动性较大，汇率可能会发生剧烈的变动，而这可能会对投资者造成巨大的损失。

因此，进行外汇交易的投资者必须具备一定的知识和风险管理能力。

总结起来，外汇是不同国家之间的货币兑换。

外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，其主要作用是促进国际贸易和投资。

在外汇市场中，中央银行、商业银行、跨国公司、投资基金和个人投资者都是重要的参与者。

外汇交易方式包括即期交易、远期交易和期权交易。

国际货币体系1-外汇与汇率

中国的外汇市场
中国现在的外汇市场主要是成立于1994年的外汇交易中心，它通过网络和各地的分中心和调剂中心实行联网交易，外汇指定银行必须指派外汇交易中心认可的交易员进入交易场所进行交易。
中国的外汇市场有两个层次：客户与外汇指定银行之间的市场、银行间外汇市场，即外汇指定银行之间及其与中央银行之间的外汇交易。
外汇市场主要是一个无形市场，即它是一个有组织的场外交易市场。全球外汇市场可在全球一天24小时连续交易。
国际各主要外汇市场开盘收盘时间（北京时间）
新西兰惠灵顿外汇市场： 04：00-12：00（冬令时）； 05：00-13：00 （夏时制）澳大利亚悉尼外汇市场：06：00-14：00（冬令时）； 07：00-15：00 （夏时制）日本东京外汇市场： 08：00-14：30 新加坡外汇市场： 09：00-16：00 英国伦敦外汇市场： 16：30-00：30（冬令时）； 15：30-23：30（夏时制）德国法兰克福外汇市场：14：00-22：00 美国纽约外汇市场： 21：20-04：00（冬令时）； 20：30-03：00（夏时制）中国香港： 09：00-16：00
2 外币有价证券，如以外币为面值
的外国政府债券、公司债券、股票等。
3 以外币表示的支付凭证，如票据、
银行存款凭证。
静态外汇
狭义的静态外汇是指以外币表示
的、可用于国际之间债权债务结算的支付手段。
外币成为外汇有三个条件：
1 自由兑换性 2 可接受性
3 可偿性
二、外汇市场
外汇市场就是外汇交易的场所。
外汇与汇率
一、外汇的概念
外汇（foreign exchange），是国际汇兑的简称。它有动态和静态之分。

外汇通俗的概念

外汇通俗的概念外汇是两种不同货币之间的交换比率。

每个国家都有自己的货币，人们用这些货币进行买卖和贸易。

当人们从一个国家去另一个国家旅行或进行国际贸易时，他们需要将自己的货币兑换成目标国家的货币。

这将涉及到外汇市场，其中货币以交换比率的形式进行买卖。

外汇交易是指通过购买或销售货币对来获利的过程。

外汇交易市场是全球最大、最活跃的金融市场之一。

参与者包括大型国际银行、中央银行、机构投资者、公司和零售投资者。

外汇交易的目的是获利，通过买入低价货币并以较高的价位卖出，或卖出高价货币并在较低的价位买入来进行收益。

外汇交易市场由多种因素影响，包括利率、通胀、政治和经济状况等。

这些因素会导致货币价格的波动，从而为投资者创造获利机会。

投资者使用不同的策略和工具来分析和预测市场走势，以便做出更明智的交易决策。

外汇交易有很多的参与者和方法。

大型国际银行通过其间接参与者，如经纪商，进行买卖。

零售投资者也可以通过互联网交易平台参与外汇交易。

外汇经纪商提供交易账户和交易软件，让投资者可以随时进行交易。

外汇交易的工具包括货币对、杠杆和订单类型。

货币对是两种货币之间的交换比率，如美元对欧元或日元对英镑。

投资者可以通过买入一种货币来卖出另一种货币，从而参与交易。

杠杆是投资者使用借款来进行交易的一种方式，以增加潜在回报。

然而，它也增加了潜在损失的风险。

订单类型包括市价订单、限价订单和止损订单等，用于指定买入或卖出货币的价格和时间。

外汇交易是一个全天候的市场，因为不同的国家有不同的时区和交易时间。

市场每天24小时运行，除了周末和重要节假日。

这使得投资者可以在自己选择的时间进行交易，无论是白天还是夜晚。

外汇交易的风险因素包括波动性和杠杆。

由于外汇市场的波动性很高，价格可能会在短时间内大幅波动。

这意味着投资者可能会面临巨大的亏损风险。

而使用杠杆进行交易可以放大投资者的盈利和亏损。

如果市场走向与预期相反，投资者可能损失超过其初始投资的金额。

外汇业务知识

外汇业务知识一、外汇业务基本概念外汇：外汇是指一国货币在另一国的流通，通常用来进行国际贸易和资本市场投资。

外汇由于涉及不同国家的货币，因此具有不同的汇率。

汇率：汇率是指一国货币与另一国货币之间的兑换比率，可以用来计算不同国家货币之间的价值。

汇率的波动对外汇业务具有重要影响。

外汇市场：外汇市场是指进行外汇交易的市场，分为现货市场和衍生品市场两种形式。

现货市场是指以实际货币买卖为基础的市场，交割一般在交易当天完成。

衍生品市场是指以外汇为基础的金融衍生品交易市场，包括远期交易、期货交易和期权交易等。

二、外汇交易方式1. 现钞交易：即根据汇率进行实际货币兑换。

现钞交易主要在国际旅行和外汇兑换机构中进行，是最直接的外汇交易方式。

2. 即期交易：即按照即期汇率进行外汇交易，交割一般在交易日后两个工作日内完成。

即期交易是外汇市场最主要的交易方式。

3. 远期交易：即根据远期汇率进行外汇交易，交割时间在未来某一特定日期。

远期交易主要用于对冲或者投机目的，可以锁定未来的汇率。

4. 即期点差交易：即按照即期汇率进行外汇交易，银行在基准汇率上加上或减去点差作为佣金，进行交易。

即期点差交易是外汇市场常见的交易方式，不需要进行实际货币交割。

三、外汇市场参与者1. 中央银行：中央银行是外汇市场的主要参与者，通过干预外汇市场来维持国家货币的汇率稳定。

2. 商业银行：商业银行是外汇市场的最重要参与者，通过为客户提供外汇买卖服务来获取收益。

3. 外汇经纪商：外汇经纪商是进行外汇交易的中介机构，为客户提供外汇报价和交易平台，并收取佣金。

4. 投资基金和大型企业：投资基金和大型企业通过外汇业务来进行资本运作，获得投资收益。

五、外汇交易风险管理1. 汇率波动风险：外汇市场的汇率波动会对外汇交易产生影响，投资者可以通过研究和分析市场动态来管理汇率波动风险。

2. 利率风险：不同国家的利率水平不同，利率变动会对外汇交易造成影响，投资者可以通过研究宏观经济情况来管理利率风险。

外汇

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(一)广义外汇：是外国货币或以外国货币表示的能用来清算国际收支差额的资产。在各国的外汇管理法令中所称的外汇是此种概念。例如我国实施的《中华人民共和国外汇管理条例》规定中外汇包括： 1.外国货币(包括纸币、铸币) 2.外币支付凭证(包括票据、银行存款凭证) 3.外币有价证券(包括政府债券、公司债券、股票)
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(二)英镑货币符号￡，ISO代号GBP，在外汇交易中使用的俚语或俗称是Cable。英镑由英格兰银行发行。纸币面额有：5、10、20、50四种铸币面额有：1英镑及2、5、10、20、 50新便士 1英镑=100新便士
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(三)欧元货币符号€，ISO代号EUR。 2002年1月1 日欧元现金流通，目前欧元区有12国（瑞典、英国、丹麦未加入）纸币面额有：5、10、20、50、100、200、 500七种铸币面额有：1、2欧元及1、2、5、10、20、 50欧分 1欧元=100欧分
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(四)日元货币符号J￥，ISO代号JPY。
纸币面额有：1、5、10、50、100、500、
1000、5000、10000九种铸币面额有：1、5、10、50、100、500元
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(五)瑞士法郎货币符号SF，ISO代号CHF，在外汇交易中使用的俚语或俗称是Swissy。纸币面额有：10、20、50、100、500、 1000法郎铸币面额有：1、2、5法郎及1、2、5、10、 20、50生丁(Centines) 1法郎=100生丁
国际汇兑外国货币外币支付凭证外币有价证券其它货币资产: 如(特别提款权)
外汇
静态意义上的外汇
广义上说
狭义上说
外币支付凭证
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(三)一种货币成为外汇的条件 1.外汇必须是以外币计值的金融资产，如美元在美国以外的其他国家是外汇，但在美国则不是。 2.狭义的外汇还必须是可以直接用于国际结算的支付手段，这是理解此概念的关键。因此空头支票、拒付的汇票不能视为外汇。

外汇汇率

（二）按现汇交易工具和收付时间划分 1 电汇汇率看作是标准汇率，其他汇率以其为基础计算出来，公布的外汇牌价一般为电汇汇率。 2 票汇汇率低于电汇汇率，差价相当于一个航空油程的利息。 3信汇汇率与票汇汇率相同。（三）按外汇买卖交割期限不同划分 1 即期汇率（spot rate) 即期外汇交易所采用的汇率，是外汇市场上用的最多的汇率。
2 远期汇率（Forward Rate) （1）概念指外汇买卖成交后，在约定的到期日进行外汇交割所使用的汇率一般为1-6个月或12个月进行交割的为多（2）远期汇率的报价有两种：直接报价即直接报出不同交割期限的远期买入价和卖出价如东京某银行报6个月美元兑日元汇价为： USD1=JPY110.10/30 银行对一般客户以及日本、瑞士等国银行之间远期外汇买卖采用这一方法。

买卖差价一般在1‰-5‰ 特点：大银行差价较小，一般为1.5‰-3‰，小银行差价较大。发达国家银行差价较小。发展中国家银行差价较大。主要储备货币差价较小 2 中间汇率中间汇率=（买入汇率+卖出汇率)/2 主要作用：说明、分析汇率走势；企业核算时的折算标准 3 现钞汇率（现钞价）即银行购买外币钞票的价格银行买入现钞价比买入现汇价要低些，但银行卖出外币现钞时一般同卖出现汇的价钱相同。
（1）因为伦敦和纽约外汇市场的汇率是间接标价，可将香港外汇市场的汇率调整为间接标价HKD/GBP=0.0800/0.0801 将3个汇率同边相乘得：（0.08×1.65×7.85）/（0.0801×1.6510×7.8510） ≈ 1.0362 /1.0383 ≠ 1 /1 所以存在套汇机会．（2）套汇者的套汇操作及结果香港市场：卖出港元买进英镑，伦敦市场：卖出英镑买进美元，纽约市场：卖出美元买进港元，获利：1000000× （0.08×1.65×7.85）=36200港元.

第四章外汇、汇率和外汇市场《国际金融》PPT课件

汇率变动影响一国的通货膨胀程度
第4章
外汇、汇率和外汇市场
4.2 汇率的决定与变动
4.2.3 汇率变动对经济的影响
3.汇率变动对世界经济的影响
小国汇率变动只会对贸易伙伴国经济产生轻微的影响，主要工业国汇率的变动则不然。
第一，主要工业国的货币贬值至少在短期内会不利于其他工业国和发展中国家的贸易收支，由此可能引起贸易战和汇率战，并影响世界经济的景气。
（2）不规定纸币的含金量
布雷顿森林体系崩溃后，以美元为中心的固定汇率制解体，各国政府不再规定纸币的含金量，纸币的价值不再以金量体现，而是以其所具有的购买一定数量商品的能力表现出来，因此，纸币所代表的价值一般来说表现在纸币的购买力上。按照等价交换的原则，两种货币兑换比率的客观基础，应该是两种货币购买力的对比，也称为购买力平价。它基本上体现了纸币流通中所代表的真实价值的对比。所以这一时期决定汇率的基础是购买力平价。
外汇、汇率和外汇市场
4.3.1 固定汇率制度
1.固定汇率制度的类型（3）两种固定汇率制度的比较 ①汇率的调节机制不同。 ②制度形成的基础不同。 ③汇率稳定程度不同。
第4章
4.3 汇率制度
外汇、汇率和外汇市场
4.3.1 固定汇率制度
2.固定汇率制度的优缺点
（1）固定汇率制度的优点
由于固定汇率制使两国货币比价基本固定，或汇率的波动范围被限制在一定幅度之内，它就便于经营国际贸易、国际信贷与国际投资的经济主体进行成本和利润的核算，也使进行这些国际经济交易的经济主体面临汇率波动的风险损失较小，而有利于这些国际经济交易的进行与发展，因而有利于世界经济的发展。
（1）金本位制度下的固定汇率制
在金本位制度下，固定汇率制是自发形成的。各国金币的含金量是决定各国中心汇率的基础。并且金币自由兑换、自由铸造和熔化、自由输出入的原则能自动保证现实汇率的波动不超过黄金输送点。在金本位制度下，汇率变化的幅度很小，基本上是固定的。在这种汇率制度下，各个国家的汇率保持相对稳定。

外汇是什么

外汇是什么一、外汇外汇是国际汇兑的简称，外汇的概念有静态和动态之分，动态外汇是指把一国货币兑换成为另一国货币以清偿国际间债务的金融活动。

静态的外汇有份广义和狭义，广义的外汇是外国外汇管理法令所称的外汇，它泛指一切对外金融资产。

狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段。

通俗来讲：外汇就是其他国家的货币。

比如美国的货币美元，对中国来说就是外汇。

外币有钞、汇之分。

所谓钞就是把外国的货币拿回中国，因为中国境内外币不流通，只能存入银行，而银行必须把外币再运送到国外才能使用。

外汇是指从国外汇入的外币，外币的实物没有入境，只是记账。

外汇最终也要汇回境外才能使用。

二、外汇市场外汇市场每天的交易量大约有4万亿美金，是全球流动性最高的市场。

这基本上意味着，只要开市，在高成交量的市场中，投资者可以买进任何一种希望买进的货币。

外汇市场从周一到周五，每周五天、每天24小时开市。

外汇交易从澳大利亚地区起始，亚洲、欧洲紧随，一直到美国休市。

外汇市场开市的时间，夏季为格林威治标准时间周日晚上9:00，冬季为周日晚上10:00。

收市时间分别为周五晚上9:00和周五晚上10:00。

这样的结果是，各种货币无论白天黑夜地被交易。

和那些当市场下跌时交易员手中的资产就不能交易的其它金融工具不同，外汇市场总是可以找到买盘或卖盘。

三、外汇行业发展现状外汇交易在中国有极大的市场机会和发展潜力。

这首先是因为中国经济经过30年的高速发展积累了巨大的财富，劳动者创造的超额剩余价值必然大量地转移为储备;其次是因为转移为储备的财富很少有实现保值增值的投资机会。

大家都经历了负利率，股票跳水，期货血本无归等等的现实，就是房地产，若作为投资保值工具也要打上问号。

四、外汇行业前景外汇市场作为一个国际性的资本投机市场，外汇交易市场是世界上最大的金融市场。

外汇市场几乎全天候都有交易在进行，且交易量庞大,估计每天约有6万亿美元的规模，最高到达10万亿美元，是全球股票市场加起来总和的6倍，是全球期货市场加起来的18倍。

外汇、汇率和外汇市场

如何判断三个及以上的市场是否存在套汇机会将不同市场的汇率中的单位货币统一为1；将不同市场的汇率用同一标价法表示；将不同市场的汇率中的标价货币相乘，如果乘积等于1，说明不存在套汇机会；如果乘积不等于1，说明存在套汇机会。
假设某日：
例
*
伦敦市场： GBP1 = USD1.4200 纽约市场： USD1 = CAD1.5800 多伦多市场：GBP100 = CAD220.00
（四）即期汇率、远期汇率
完整汇率（Outright Rate）报价方法又称直接报价方法，是直接将各种不同交割期限的远期买入价、卖出价完整地表示出来。
远期差价报价方法，又称掉期率（Swap Rate）或点数汇率(Points Rate)报价方法，是指不直接公布远期汇率，而只报出即期汇率和各期的远期差价即掉期率，然后再根据掉期率来计算远期汇率。
在间接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向相反。
例如，伦敦外汇市场汇率为：月初：GBP1=USD 1.8115 月末：GBP1=USD 1.8010 说明美元升值，英镑贬值。
法定升值（Revaluation）是指政府通过提高货币含金量或明文宣布的方式，提高本国货币对外的汇价。
概念：汇率是用一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率、比价或价格。
01
世界上有200多种货币，在了解其外汇汇率时，须先了解其标价方法
02
标价方法：
03
直接标价法
04
间接标价法
05
二、汇率的概念及标价
（一）直接标价法（Direct Quotation System）它是指以一定单位（1个或100、10000等）的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。也就是说，在直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格。除英国、美国、澳大利亚外，大多数国家都采用直接标价法。

外汇的概念

最小价格变动 0.01
0.0001
0.0001
0.0001 0.0001 0.0001
盈亏计算
❖ 直接货币
❖ 盈亏=(卖价 — 买价) × 手数 × 合约单位
❖ 间接货币
❖ 盈亏=（卖价 – 买价）/ 平仓价 × 手数 × 合约单位
例：某君在2.0808买入5手英镑后，当日英镑涨至2.0932后立即全部平仓。该君盈利为6200 美元盈亏计算方法: (2.0932 2.0808) × 5 × 100,000 盈亏=0.0124 × 5 ×100,000 盈利=6200 (USD)
纽约外汇交易市场 20：30—03：30（夏令时间） 21：30—04：30（冬令时间）
东京08：00-14：00 香港09：00-14：00 新加坡09：00-16：00
伦敦外汇交易市场 15：00—23：00（夏令时间） 16：00—00：30（冬令时间）
法兰克福外汇交易市场 14:30—23:00（夏令时间） 15:30—24:30（冬令时间）
外汇的表示形式
每种货币都有国际统一的货币符号，下图是外汇市场上 8种主要货币的符号。
货币配对：外汇是以货币配对的形式进行交易。例如：欧元/美元 (EUR/USD) 美元/日元 (USD/JPY)
前面的货币是基准货币，后面的货币是相对货币。无论买 / 卖，都是在交易基准货币。
汇率
❖ “汇率”是指两种货币之间的兑换比率，也叫外汇报价或外汇牌价，它是用相对货币（后面的货币）表示基准货币（前面的货币）的价值。
算一算
外汇交易的产生
❖ 对通货的需求 ❖ 货币的套期保值交易 ❖ 追求外汇买卖的收益
央行
外汇市场商业银行

外汇知识普及

外汇管理知识普及讲义一、基本概念（一）什么是外汇外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

外汇主要包括现钞和现汇两种不同形式。

现汇是指从国外银行汇到国内的外币存款以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。

现钞指的是外币钞票。

由于现汇可以直接进行电子结算，并且入账后即变为生息资产，因此决定了银行买入现汇时的价格要比现钞高。

同时，银行买入现钞后一般要积累到一定数额后，才将其运送并存入外国银行调拨使用，银行为此要承担相应的利息损失以及现钞调运过程中的运费、保险费等支出，因此银行从客户买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。

结汇和售汇。

结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，换回人民币的行为。

售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者的行为，也就是用汇主体以人民币资金向银行购买外汇的行为，从用汇主体的角度也叫购汇。

结汇和售汇是基本汇兑行为。

（二）什么是外汇管理外汇管理是指一国政府授权货币当局或其他机构，对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。

外汇管理是调节国际收支平衡的重要措施。

国际收支平衡的基本含义是国际收入等于国际支出。

如国际支出大于收入，即为逆差；收入大于支出，即为顺差。

持续的、大规模的逆差会导致外汇储备大量流失，本币汇率下跌，国际资本大量外逃，引发货币危机。

持续的、大规模的顺差带来的资金大量流入给货币供给量带来压力，管理不善可能为通货膨胀和资产泡沫制造温床，并增加未来资金集中流出的风险。

另外，外汇管理是维护金融安全的需要。

开放程度越高,一国维护金融安全的责任和压力就越大。

跨境资本异常流动是一国金融安全的重大隐患。

外汇管理利用事中事后监管的措施有助于防范跨境资金异常流动，为国内经济结构调整及各项改革顺利推进创造条件。

（三）当前的外汇管理框架1.按照交易项目分类，分为经常项目和资本项目。

经常项目是指，一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括货物贸易、服务贸易等。

外汇

外汇的含义：国际汇兑，是指人们通过特定的金融机构（外汇银行）将一种货币兑换成另一种货币，借助各种金融工具对国际间债权债务关系进行非现金结算的行为。

外汇的发展阶段：1、以金银为主要国际支付手段；二、英镑；三、美元；四、各种和兑换货币共同作为国际支付手段。

外汇的形态：指外汇作为价值实体的存在形式，主要包括。

（一）外币存款：可兑换外国货币小时的各种银行存款。

（外汇价值的主要表现形态）（二）外币支付凭证：可兑换货币表示的各种信用工具。

（汇票，本票，支票）（三）外币有价证券：可兑换外国货币表示的、用以表明财产所有权的凭证。

（四）外币现钞与其他外汇资金：可汇兑外国货币表示的货币现钞外汇的分类：（一）按货币兑换限制程度的不同，可分为自由外汇和记账外汇。

自由外汇或称自由兑换外汇，是指可以自由兑换成其他国家货币，并可向第三国办理支付的外国货币及其支付手段。

记账外汇，又称清算外汇或双边外汇，是指记载在双方制定银行账户中的外汇，未经货币发行过批准不能自由兑换成其他货币，也不能自由对第三国进行支付，只能依据协定规定，在签订协定的俩过之间互相使用。

（二）按外汇来源和用途的不同，可分为贸易外汇、非贸易外汇、金融外汇。

贸易外汇指来源于或用于进出口贸易的外汇，即由于国际间的商品流通所形成的一种国际支付手段。

非贸易外汇是相对于贸易外汇而言的，是指贸易外汇以外的一切外汇，即一切非来源于或用于进出口贸易的一种国际支付手段。

金融外汇不同于其他俩种，属于一种金融资产外汇。

它们三个在本质上都是外汇，经常发生转化。

（三）按外汇买卖交割期限的不同，可分为即期外汇和远期外汇。

交割:指交易双方交换各自标的所有权的一种行为。

外汇交割：外汇买卖行为的货币收支，是外汇买卖行为的终结。

即期外汇：又称现汇，是在外汇买卖成交后俩个工作日之内办理实际交割的外汇。

远期外汇：又称期汇，是指交易后再俩个工作日以后交割的外汇，即买卖双方达成交易后，双方按商定的汇价签订合同，预约在将来的某一天办理实际交割的外汇。

外汇的基本概念

外汇的基本概念一、外汇的概念外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。

这个意义上的外汇概念等同于国际结算。

静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。

我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。

如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。

从这个意义上说外汇就是外币资产。

狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。

这就是通常意义上的外汇概念。

汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。

它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。

汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。

在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。

在不兑现的信用货币制度下，汇率变动受外汇供求关系的制约，当某种货币供不应求时，这种货币的汇率就会上升，当某种货币供过于求时，它的汇率就会下降。

影响外汇供求关系的因素是多方面的。

主要有：（1）国际收支的影响。

外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。

一国国际收支赤字就意味着外汇市场上的外汇供不应求，本币供过于求，结果是外汇汇率上升；反之，一国国际收支盈余则意味着外汇供过于求，本币供不应求，结果是外汇汇率下降。

在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。

什么是外汇？

我们日常生活中，经常看到某某元贬值，中国对外汇率变为几比几的消息。

但是很多人依然不明所以，不知道外汇到底是怎么回事，今天我就来给大家简单的讲解一下到底什么是外汇呢？外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。

外汇的概念有静态和动态之分。

1、静态概念外汇的静态概念是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。

2、动态概念外汇的动态概念是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。

它是国际间汇兑的简称。

在这里，需要特别指出的是：有些国家的货币不能在国际市场上自由兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。

世界上有许多不同的国家，流通着不同的货币。

例如，英国用英镑，美国用美元，在我们国家则是人民币。

然而这些货币，都只能在本国使用，国与国之间如有贸易往来，必先进行兑换。

举例来说，就是我想到英国去玩，英国流通的是英镑，我必须先把人民币兑换成英镑才行。

由此可知，外汇就是“国际间交易的支付工具”。

由于各国的经济水平和综合实力不一致，所以出现可汇率(也就是交换比率)，就比如6元以上的人民币兑换1美元，那么人民币对美元的汇率就是1:6左右。

可能说这么多很多朋友对于外汇还是似懂非懂下面我给大家举个例子你跟女神要去吗额代夫旅游你去银行兑换美元银行工作人员告诉你 1美元等于7美元你用14000人民币兑换了2000美元后面去不了你去银行把人民币兑换回来这时候工作人员给你兑换了14200人民币原来今天1美元等于7.1人民币这时候你用这200去吃了一顿同时你对外汇市场有了兴趣其实在这时候你已经参加了外汇交易外汇市场英文名FOREX 它是世界上最大的金融市场每天交易总额超过7万亿美元中国A股市场交易总额勉强破万亿从外汇交易的主体来看，外汇市场主要参加者有：各国中央银行或货币当局指定或授权经营外汇业务的银行。