银行业务操作流程

银行业务操作流程

目录

一、银行转款方式的选择

A

1.电汇：通过电报办理汇兑，汇款银行通过电

报或电传给目的地的分行或代理行（汇入

行）。

2.转账支票：银行活期存款户向银行发出的一

种要求支付一定数额款项的凭证。

3.网银：银行利用网络技术完成资金交易，对

账等业务。

B

银行转账方式对比表

小结：务必使用电汇业务

二、受托支付资金回款路径及资金监管措施

1.资金安全监管

A．银行柜面支付控制

·收取被监管企业的预留印鉴与支付密

码器

·收取营业执照，开户许可证等相关证

照

·办理电话印证功能

B．网络银行支付

·企业网银盾的收取，并核实网银盾的

真假

·开通短信通知业务，以便及时了解资

金的进出情况

小结：收取印鉴，密码器都是暂时的

三、保证金转入及转出方式

·是否还有盖好印鉴的转账凭证：向银行验证

·企业的密码器：挂失后可以重新购买

·向新的密码器中重新添加此账户

·挂失印鉴：重新启用新的印鉴

·让客户经理向柜台出具监管函，让目标客户转款时，都需通过客户经理或者本企业同意