河北银保监局行政许可事项操作规程

河北银保监局行政许可事项操作规程文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会河北监管局•【公布日期】2020.01.19•【字号】•【施行日期】2020.01.19•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】行政许可正文河北银保监局行政许可事项操作规程第一章总则第一条为规范河北银保监局行政许可行为，推进依法行政，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》及银保监会相关行政规章规定，制定本规程。

第二条河北银保监局根据法律、法规及银保监会授权，依照本规程规定，由行政许可委员会、办公室、法规部门、监管部门实施行政许可，行政监察部门负责监督。

监管部门包括机构监管部门和功能监管部门。

机构监管部门指监管辖区相应银行业、保险业机构的部门。

功能监管部门指统计信息、普惠金融、现场检查、案件稽查以及消费者权益保护等专项业务监管部门。

第三条河北银保监局实施行政许可，应当遵循合法性、公平公正性、效率性和公开便民原则。

第四条河北银保监局设立服务窗口，负责集中统一对外接收行政许可材料、送达相关行政许可文书等工作。

第五条河北银保监局工作人员在实施行政许可过程中，应当依法办事，公正廉洁，不得谋取不正当利益。

第六条受理行政许可项目、申报材料目录、文本格式及相关要求应在网站公告，方便申请人下载使用。

第二章组织第七条河北银保监局设立行政许可委员会，负责统一领导、监督、评价本局行政许可工作，审议和决定辖内银行业保险业机构行政许可事项，研究行政许可工作中的重要问题并提出指导意见。

第八条行政许可委员会由主任委员和委员组成。

分管机构监管部门、功能监管部门、法规部门的局领导为主任委员，办公室、法规部门、机构监管部门、功能监管部门主要负责人为委员。

主任委员、委员人选依上述规定按实际岗位确认，动态管理，工作岗位变动，人选自行同步调整。

第九条行政许可委员会在法规部门设办公室（以下简称“行政许可办公室”），负责辖区行政许可工作的制度设计、会议召集、协调组织以及许可委员会日常工作。

行政许可办公室主任由法规部门主要负责人兼任。

机构监管部门根据行政许可权限，对行政许可事项依法进行受理、审查，提出审查意见。

功能监管部门根据本部门职责，协助机构监管部门就有关行政许可事项提出审查意见。

第十条河北银保监局办公室（以下简称“局办公室”）负责辖区行政许可事项的材料接收、文件流转、文书送达、公示公告、档案管理及许可证管理等工作。

第十一条召开行政许可委员会会议，由分管提交审议许可事项监管部门的主任委员决定、主持和负责，全体委员三分之二到会即可召开。

第三章实施流程第一节申请第十二条申请行政许可，申请人应同时提交书面申请材料及电子申请材料。

书面申请材料的提交方式为邮寄或当面递交至局办公室。

电子申请材料的提交方式为通过电子政务传输系统提交，无法通过电子政务系统传输的，可以使用其它方式提交。

当面递交申报材料，递交人应持有单位介绍信，出示本人有效身份证件。

第十三条申请人申报文件应有递交文件清单、详细联系方式、回复文件送达方式及地址（样式见附件1）。

提交申报文件内容应符合河北银保监局申请事项目录和格式要求。

第十四条申请人递交重大行政许可事项，机构监管部门根据实际情况可进行许可前辅导，向申请人传导监管政策和要求，统筹指导其合理确定机构、业务发展规划，帮助熟悉许可流程以及按照相关格式和目录要求准备申请材料等。

第十五条向属地申请、报上级机关审批许可的事项，申请人申报材料主送单位应为决定机关，申报人在提交申报材料时，应单独向属地受理机关提交简要说明申报事由的受理申请。

第二节受理第十六条河北银保监局应刻制“行政许可专用章”，作为行政许可格式文本专用印章。

第十七条局办公室收到行政许可事项申报材料，应区分机构、业务、高管、其他等类别及时进行登记，在申报人递交文件清单上注明日期，加盖“行政许可专用章”。

第十八条局办公室接收申请材料后，对申请事项依法不需要取得行政许可的，应即时告知申请人不予受理。

对申请事项依法不属于河北银保监局职权范围的，应即时告知申请人不予受理，并告知申请人向有关行政机关申请。

对申请材料中存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正，并要求申请人在更正处签名确认。

第十九条申报事项属于河北银保监局职权范围的，局办公室应当日将纸质文本及电子文本进行收文登记及转办。

接收重大行政许可事项前，局办公室应与机构监管部门及时沟通。

第二十条机构监管部门应在5日内对申报材料的要素齐全性、规范性进行审核后，分别作如下处理，制作相应文书并交局办公室送达申请人。

（一）申报材料完整合规的，向申请人发出《行政许可受理通知书》（样式见附件2）。

（二）申请材料不全或不符合规定要求的，向申请人发出《行政许可申请材料补正通知书》（样式见附件3），一次告知申请人应补正材料的全部内容，要求其在补正通知发出之日起3个月内提交补正材料。

（三）经补正后，申请材料完整合规的，在收到补正材料之日起5日内向申请人发出《行政许可受理通知书》。

（四）申请人在限期内未提交补正材料或补正后仍达不到规定要求的，在到期或收到补正材料5日内向申请人发出《行政许可不予受理通知书》（样式见附件4），说明不予受理原由。

（五）申请人要求撤回已提交的申报材料，应提交书面撤回申请，并交回受理机关发出的全部格式文本原件，机构监管部门核实无误，应终止审查，并通知局办公室作注销登记，将申报材料退交申请人并由其签收。

如受理机关已完成初审报上级机关的，应将申请转报上级机关，由上级机关决定终止审查。

第二十一条机构监管部门应及时做好行政许可台账登记工作，填制完整的《行政许可工作台账》（样式见附件5），记录行政许可事项的收文日期、受理日期、办理情况、经办人员、行政许可法定完成时限和实际完成日期等。

第三节审查第二十二条已受理的行政许可事项，机构监管部门应在法定时限内，完成申报事项审查工作并提出审查意见。

审查期限在两个月及以上的，机构监管部门应在法定期限到期至少20日前向法规部门提交审查意见。

审查期限在两个月以下的，机构监管部门应在法定期限到期至少10日前向法规部门提交审查意见。

第二十三条法规部门应依据机构监管部门的审查意见，对申报事项进行程序性、合规性审查，原则上应在收到审查意见2日内提出法律审查意见。

第二十四条机构监管部门在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以将问题一次汇总，发出《行政许可审查意见书》（样式见附件6），要求申请人作出书面说明解释。

认为必要的，可以第二次要求申请人作出书面说明解释。

申请人应按要求提交书面说明解释。

未能按要求提交书面说明解释的，视为申请人自动放弃书面说明解释。

机构监管部门认为需要由申请人对申请材料当面作出说明解释的，可以在办公场所与申请人或其相关工作人员进行会谈。

参加会谈的双方工作人员均不得少于2人。

机构监管部门应当做好记录，形成《行政许可审查会谈记录》（样式见附件7），并经参会人员签字确认。

第二十五条机构监管部门根据审查需要，可以直接或委托下级机关对申请材料有关内容进行实地核查（样式见附件8）。

进行实地核查应出示核查人员合法证件，双人进行，现场笔录，收集经确认的相关证明材料。

第二十六条对于疑难、复杂或者专业技术性较强的事项，机构监管部门可以组织或委托下级机关或要求申请人组织专家评审，形成由专家签署的书面评审意见。

机构监管部门在审查中应依法查询使用从业人员处罚信息、信用信息等相关信息。

第二十七条以下时间不计算在审查期限内:（一）需要申请人对申请材料中存在的问题作出书面说明解释的，自行政许可事项审查意见发出之日起到收到申请人提交书面说明解释的时间，但最长不能超过2个月；（二）需要对有关举报材料进行核查的，自作出核查决定之日起到核查结束的时间；（三）需要专家评审的，自组织专家评审之日起到形成书面评审意见的时间；因扣除审查时间需对审查时限延期的，机构监管部门向申请人发出《行政许可事项审查延期通知书》（样式见附件9），延期不得超过法定时限。

第二十八条由下级机关受理、报上级机关决定的申请事项，下级机关应在受理之日起20日内完成初审，形成初审意见（样式见附件10），连同完整申请材料一并报送决定机关。

第二十九条上级机关受理，涉及下级或异地属地监管职责的，机构监管部门应以《行政许可征求意见函》（样式见附件11、12）征求属地监管机构意见,属地监管机构应在规定时限内出具反馈意见。

第三十条行政许可事项涉及功能监管部门职责的，机构监管部门应会同相关功能监管部门提出审查意见。

第三十一条因申请人丧失能力或依法不再许可，机构监管部门应向申请人发出《行政许可事项终止审查通知书》（样式见附件13），说明终止原因。

第四节决定第三十二条行政许可事项由行政许可委员会集体作出决定。

行政许可委员会工作形式包括集体会议或文件传签等形式。

第三十三条以下事项由行政许可委员会集体会议审议，作出决定：（一）银行类：1.政策性银行、国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行省级分行行长，外商独资银行、中外合资银行及其一级分行、外国银行分行和外国银行代表处等外资银行董事长和行长，城市商业银行董事长和行长，省农村信用社联合社理事长和主任，信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司董事长和总经理，金融资产管理公司河北省分公司总经理任职资格；2.城市商业银行（民营银行参照城市商业银行执行，下同）、农村中小金融机构、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司等法人机构的筹建和终止；3.外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行和外国银行代表处等外资银行的筹建和终止，外资银行分行级营业机构的筹建和终止；4.首次来冀设立分支机构筹建；5.募集发行债务、资本补充工具，开办衍生产品交易业务、信用卡业务、离岸银行业务，资产证券化业务等；6.公开募集股份和上市交易股份；7.法人机构变更名称或组织形式；8.变更持有资本总额或股份总额10％（含）以上股东的变更，其中村镇银行仅包括主发起人变更；9.其他需要提请行政许可委员会集体会议审议的事项。

（二）保险类：1.保险公司总公司在河北银保监局辖区内变更营业场所；2.辖区保险公司总公司除董事长、总经理（含主持工作的副总经理）外的其他董事、监事、高级管理人员，保险公司省级分公司总经理，保险专业代理法人机构、保险经纪法人机构董事长、执行董事任职资格；3.保险公司省级分公司开业，保险公司中心支公司（或地市级分公司）筹建；4.保险专业代理法人机构经营保险代理业务审批、保险经纪法人机构经营保险经纪业务审批、保险公估法人机构经营保险公估业务备案；5.其他需要提请行政许可委员会集体会议审议的事项。