河北银保监局行政许可事项操作规程

河北银保监局行政许可事项操作规程

文章属性

•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会河北监管局

•【公布日期】2020.01.19

•【字号】

•【施行日期】2020.01.19

•【效力等级】地方规范性文件

•【时效性】现行有效

•【主题分类】行政许可

正文

河北银保监局行政许可事项操作规程

第一章总则

第一条为规范河北银保监局行政许可行为，推进依法行政，保护申请人合法权益，根据《中华人民共和国行政许可法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》及银保监会相关行政规章规定，制定本规程。

第二条河北银保监局根据法律、法规及银保监会授权，依照本规程规定，由行政许可委员会、办公室、法规部门、监管部门实施行政许可，行政监察部门负责监督。

监管部门包括机构监管部门和功能监管部门。机构监管部门指监管辖区相应银行业、保险业机构的部门。功能监管部门指统计信息、普惠金融、现场检查、案件稽查以及消费者权益保护等专项业务监管部门。

第三条河北银保监局实施行政许可，应当遵循合法性、公平公正性、效率性和公开便民原则。

第四条河北银保监局设立服务窗口，负责集中统一对外接收行政许可材料、送达相关行政许可文书等工作。

第五条河北银保监局工作人员在实施行政许可过程中，应当依法办事，公正廉洁，不得谋取不正当利益。

第六条受理行政许可项目、申报材料目录、文本格式及相关要求应在网站公告，方便申请人下载使用。

第二章组织

第七条河北银保监局设立行政许可委员会，负责统一领导、监督、评价本局行政许可工作，审议和决定辖内银行业保险业机构行政许可事项，研究行政许可工作中的重要问题并提出指导意见。

第八条行政许可委员会由主任委员和委员组成。分管机构监管部门、功能监管部门、法规部门的局领导为主任委员，办公室、法规部门、机构监管部门、功能监管部门主要负责人为委员。

主任委员、委员人选依上述规定按实际岗位确认，动态管理，工作岗位变动，人选自行同步调整。

第九条行政许可委员会在法规部门设办公室（以下简称“行政许可办公室”），负责辖区行政许可工作的制度设计、会议召集、协调组织以及许可委员会日常工作。行政许可办公室主任由法规部门主要负责人兼任。

机构监管部门根据行政许可权限，对行政许可事项依法进行受理、审查，提出审查意见。

功能监管部门根据本部门职责，协助机构监管部门就有关行政许可事项提出审查意见。

第十条河北银保监局办公室（以下简称“局办公室”）负责辖区行政许可事

项的材料接收、文件流转、文书送达、公示公告、档案管理及许可证管理等工作。

第十一条召开行政许可委员会会议，由分管提交审议许可事项监管部门的主任委员决定、主持和负责，全体委员三分之二到会即可召开。

第三章实施流程

第一节申请

第十二条申请行政许可，申请人应同时提交书面申请材料及电子申请材料。书面申请材料的提交方式为邮寄或当面递交至局办公室。电子申请材料的提交方式为通过电子政务传输系统提交，无法通过电子政务系统传输的，可以使用其它方式提交。

当面递交申报材料，递交人应持有单位介绍信，出示本人有效身份证件。

第十三条申请人申报文件应有递交文件清单、详细联系方式、回复文件送达方式及地址（样式见附件1）。提交申报文件内容应符合河北银保监局申请事项目录和格式要求。

第十四条申请人递交重大行政许可事项，机构监管部门根据实际情况可进行许可前辅导，向申请人传导监管政策和要求，统筹指导其合理确定机构、业务发展规划，帮助熟悉许可流程以及按照相关格式和目录要求准备申请材料等。

第十五条向属地申请、报上级机关审批许可的事项，申请人申报材料主送单位应为决定机关，申报人在提交申报材料时，应单独向属地受理机关提交简要说明申报事由的受理申请。

第二节受理

第十六条河北银保监局应刻制“行政许可专用章”，作为行政许可格式文本专用印章。

第十七条局办公室收到行政许可事项申报材料，应区分机构、业务、高管、其他等类别及时进行登记，在申报人递交文件清单上注明日期，加盖“行政许可专用章”。

第十八条局办公室接收申请材料后，对申请事项依法不需要取得行政许可的，应即时告知申请人不予受理。对申请事项依法不属于河北银保监局职权范围的，应即时告知申请人不予受理，并告知申请人向有关行政机关申请。对申请材料中存在可以当场更正的错误的，应当允许申请人当场更正，并要求申请人在更正处签名确认。

第十九条申报事项属于河北银保监局职权范围的，局办公室应当日将纸质文本及电子文本进行收文登记及转办。接收重大行政许可事项前，局办公室应与机构监管部门及时沟通。

第二十条机构监管部门应在5日内对申报材料的要素齐全性、规范性进行审核后，分别作如下处理，制作相应文书并交局办公室送达申请人。

（一）申报材料完整合规的，向申请人发出《行政许可受理通知书》（样式见附件2）。

（二）申请材料不全或不符合规定要求的，向申请人发出《行政许可申请材料补正通知书》（样式见附件3），一次告知申请人应补正材料的全部内容，要求其在补正通知发出之日起3个月内提交补正材料。

（三）经补正后，申请材料完整合规的，在收到补正材料之日起5日内向申请人发出《行政许可受理通知书》。

（四）申请人在限期内未提交补正材料或补正后仍达不到规定要求的，在到期或收到补正材料5日内向申请人发出《行政许可不予受理通知书》（样式见附件

4），说明不予受理原由。

（五）申请人要求撤回已提交的申报材料，应提交书面撤回申请，并交回受理机关发出的全部格式文本原件，机构监管部门核实无误，应终止审查，并通知局办公室作注销登记，将申报材料退交申请人并由其签收。如受理机关已完成初审报上级机关的，应将申请转报上级机关，由上级机关决定终止审查。

第二十一条机构监管部门应及时做好行政许可台账登记工作，填制完整的《行政许可工作台账》（样式见附件5），记录行政许可事项的收文日期、受理日期、办理情况、经办人员、行政许可法定完成时限和实际完成日期等。

第三节审查

第二十二条已受理的行政许可事项，机构监管部门应在法定时限内，完成申报事项审查工作并提出审查意见。

审查期限在两个月及以上的，机构监管部门应在法定期限到期至少20日前向法规部门提交审查意见。

审查期限在两个月以下的，机构监管部门应在法定期限到期至少10日前向法规部门提交审查意见。

第二十三条法规部门应依据机构监管部门的审查意见，对申报事项进行程序性、合规性审查，原则上应在收到审查意见2日内提出法律审查意见。

第二十四条机构监管部门在审查过程中，认为需要申请人对申请材料作出书面说明解释的，可以将问题一次汇总，发出《行政许可审查意见书》（样式见附件6），要求申请人作出书面说明解释。认为必要的，可以第二次要求申请人作出书面说明解释。申请人应按要求提交书面说明解释。未能按要求提交书面说明解释的，视为申请人自动放弃书面说明解释。

机构监管部门认为需要由申请人对申请材料当面作出说明解释的，可以在办公