担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度工作制度(1)
内部管理制度工作制度一、认真遵守办公纪律。
自觉遵守作息时间，不迟到，不早退，按时到岗，外出办公或办事要履行请假手续；办公时要严肃认真，保持肃静、禁止大声喧哗，严禁随意串办公室和干私活；严禁工作时间上网玩游戏、聊天、炒股；提倡开门办公，反对长时间因私占用电话；积极参加中心组织的各项活动；严禁干部职工参与赌博活动，否则视情节轻重给予批评、撤职和辞退处分。
二、树立良好的形象。
讲形象、讲仪表，言谈举止，文明大方，禁止奇装异服。
三、树立严谨的工作作风。
要服从领导，顾全大局，步调一致，团结合作，工作务实高效，严谨周密，执行职责分工不推诿。
搞好协作不扯皮，落实计划不拖拉；要坚持原则、光明磊落、言行一致、保守秘密。
不拉帮结派、不徇私情、不传播小道消息。
四、树立窗口单位意识，接待客户热情周到，一欢迎。
二让座。
三递水，四服务。
实行首问责任制，是自己分内的工作要高效办理，非自己分内的工作，要将来访者引见给相关责任人员，不得简单应付了事。
五、接、打电话要使用“你好、请、谢谢”等文明礼貌用语。
请销假制度一、全体员工应严格遵守工作时间，高效完成工作任务。
原则上工作日不予请假，因特殊原因需请假的要提前书面说明事由及天数，报有关负责人审批，经批准后休假。
二、各部长请假及一般员工请假一天以上由董事长或总经理批准。
员工请假在一天以内的由主管部长审批。
三、员工工作时间需临时外出办公时要向部长报告，因私事需临时外出，向主管部长请假。
四、请病假三天以上需要开具医院诊断证明。
五、年休假、婚假、丧假、产假、探亲假等按有关文件规定执行。
六、假满上班后要及时向批准人销假。
七、员工请假或休假待批准后，将批准假条报综合管理部备案。
八、中心考勤由综合管理部负责，考勤结果与业绩工资挂钩。
固定资产管理制度一、为了加强固定资产的管理，提高固定资产使用效益，保证资产的安全完整，确保中心财产不受损失，促进固定资产管理工作的制度化、规范化，特制定本制度。
二、本制度适用于中心项下的所有固定资产，包括：所有的车辆、计算机、复印机、传真机、打印机及各种办公设备。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理结构部门设置总经理：全面主持公司经营，制定经营战略计划并分解实施,协调公司各部门关系，保证公司健康高效运作。
担保业务部：负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对融资担保项目进行调查审核论证、控制风险和后期管理等工作。
风险管理部:负责公司业务品种的风险管理工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构审核并负责组织评审,修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。
评审委员会：评审会成员由公司总经理、各部门负责人组成，每周定期召开一次项目评审会，从合法性、安全性、效益性等方面对担保项目进行综合分析并提出意见.财务部：负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据.综合管理部：负责公司人事、行政、后勤服务、法务操作等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动,统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证。
内部组织结构图业务规划风险评审预算管理人事管理市场开拓资产评估资金管理行政管理项目受理反担保落实报表操作信息化建设项目调查涉险管理财务核算业务核算过程管理财务分析业务稽核业务统计法务操作岗位职责一、总经理岗位职责1．主持担保公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；2．协助董事长完成公司的年度担保经营目标，并负责打造担保类核心业务；3．拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司基本管理制度和制定公司的具体规章制度；4．负责按照公司战略及年度经营目标计划制定具体的工作措施并推动担保业务达成;5．深入了解本行业动态，对担保业务发展进行预测，及时、准确把握市场发展趋势,打造高绩效的营销团队，研发适应市场需求的担保产品，构建有效的营销渠道，合作平台搭建与维护，保证担保业务的持续增长；6．定期向董事会报告担保资金运行情况,重大问题及时报告；7．负责担保业务团队建设，激发团队成员工作积极性与能动性，对其工作绩效进行评审，对最终目标的达成结果负责;8．主持公司担保业务经营管理工作，按授权审批经营事项；根据公司发展需要，作出管理决策调整，报送董事长审批;9．定期向公司董事长提交公司担保业务运营状况报告和工作计划;10．向公司董事长提交担保业务所属部门负责人的任用、薪酬、待遇以及解聘建议，按决策程序实施决策；11．对担保业务日常事务进行管理,对各部门经理的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核等管理,签发与其职责权限相对应的业务文件；12．内部协调公司各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作关系；13．外部协调相关政府、银行、行业协会、合作伙伴等联系协调工作。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度一、引言担保公司是金融行业的重要组成部分，为了规范内部运营和管理，确保公司稳定、安全、高效地运营，制定和实施内部管理制度是必不可少的。
本文旨在介绍担保公司内部管理制度的内容和要求，以确保公司在业务发展过程中遵循合规、风险可控、内部流程规范的原则。
二、公司治理结构为了建立健康、透明、有序的内部管理体系，担保公司应设立完善的公司治理结构。
这一结构应包括董事会、监事会和经营层三层机构，明确各级机构的职责和权力，并通过制度进行权力制约和平衡。
•董事会：担保公司的最高决策机构，负责审议并决定重大事项，确保公司的战略方向和运营目标的实现。
•监事会：监督董事会和经营层的行为，确保他们遵守法律法规，保护投资者利益。
•经营层：负责公司日常经营管理，实施董事会和监事会的决策，并保证公司正常运营。
三、内部控制制度担保公司应建立健全的内部控制制度，确保公司风险可控并遵循合规。
内部控制制度应包括以下内容：1. 风险管理制度担保公司应建立完善的风险管理制度，包括风险识别、评估、控制和监测。
该制度应明确风险的种类和分级，建立风险管理框架和流程，并制定相应的风险管理措施，保障公司业务风险的有效掌控。
2. 内部审计制度担保公司应建立内部审计制度，确保公司业务和运营的合规性和有效性。
内部审计制度包括内部审计的组织架构和职责分工，审计计划和程序的制定，以及审计结果的报告和跟踪整改等内容。
3. 信息披露制度担保公司作为金融机构，应及时、准确地向投资者、监管机构和其他利益相关方披露信息，确保信息的稳定流通，并遵守相关法律法规。
信息披露制度应明确信息披露的内容、方式和时机，并设立相关的信息披露程序和机构，以保障信息披露的规范和透明。
4. 职业道德与行为准则担保公司应建立职业道德与行为准则，规范员工的行为行规。
该准则应包括员工的职业道德、行为准则、业务操作规范以及可能面临的道德和法律风险等内容，确保员工在工作中遵纪守法、勤勉尽责、诚信经营。
担保公司管理制度
担保公司管理制度担保公司是一种提供对借款进行保证的金融机构，它的管理制度对于提高公司的风险管理能力、监督和管理借款行为、保护借款人和投资人的利益具有重要意义。
下面我们就担保公司的管理制度展开讨论。
首先，担保公司应建立健全的内部管理制度。
这包括明确的组织架构、职责分工、工作流程等。
担保公司应设立专门的风险管理部门，负责对借款人进行风险评估和审核，制定担保方案，并监督借款人按时还款。
此外，公司还应设立财务部门、法务部门等，确保公司的财务和法律事务得到妥善处理。
其次，担保公司应加强对借款行为的监督和管理。
公司应建立健全的借款信息管理系统，记录借款人的基本信息、借款用途、借款额度、借款期限等。
公司应定期对这些信息进行审查，并及时与借款人进行沟通，了解其还款能力和意愿。
如发现借款人存在还款困难的情况，公司应及时启动风险控制措施，如提前催收、追缴担保物等，以保障公司的利益。
同时，担保公司还应制定完善的风险管理措施。
对于每一个借款项目，公司应进行风险评估，确定担保额度和利率，并与借款人签订担保协议。
担保公司应建立风险保证金制度，要求借款人在借款时缴纳一定比例的风险保证金，以弥补借款人逾期未还款时的损失。
此外，公司还应购买相应的保险，以降低因借款人违约而造成的损失。
除了以上措施，担保公司还应加强内部控制和风险管理能力的培训。
公司应定期组织员工参加风险管理培训，提高他们的风险意识和风险管理能力。
此外，公司还应建立健全的内部控制体系，确保公司各项业务的规范运行。
最后，担保公司应加强与监管机构的协调与合作。
担保公司是一种金融机构，其业务涉及到金融市场的安全和稳定。
因此，公司应积极与相关的监管机构保持沟通和合作，及时向监管机构报备公司的业务情况，并接受监管机构的监督和检查。
总之，担保公司的管理制度对于公司的发展和风险控制具有重要意义。
通过建立健全的内部管理制度、加强对借款行为的监督和管理、制定风险管理措施、加强内部控制和风险管理能力培训以及与监管机构的协调与合作等，可以有效提高公司的风险管理能力和业务水平，保护借款人和投资人的合法权益。
融资担保公司管理制度
融资担保公司管理制度一、总则融资担保公司（以下简称“担保公司”）是一种具有独立法人地位的金融机构，其主要职责是为中小微企业提供融资担保服务，推动企业发展和经济稳定。
为了规范担保公司的经营行为，保护投资者利益，提高公司运营效率，确保公司稳健经营，担保公司需建立完善的管理制度。
二、公司治理1. 董事会（1）董事会是担保公司的最高权力机构，行使公司的最高决策权。
董事会由股东选举产生，主要负责公司整体战略规划、重大决策以及监督公司经营状况。
董事会成员应严格遵守公司章程和法律法规，履行职责，维护公司利益。
（2）董事会成员应具备专业资格和道德品质，能够独立履行职责，不受他人影响。
同时，董事会成员应定期接受相关领导人员的业务培训和职业道德培训，提高综合素质。
2. 监事会（1）监事会是担保公司的监督机构，其职责是监督公司经营状况，保护投资者利益，维护公司正常运营。
监事会成员由股东选举产生，应独立行使职责，保证公司治理的公正和透明。
（2）监事会应定期对公司财务状况、内部控制、风险管理等方面进行审查，提出改进建议，协助管理层改善公司经营状况。
3. 经营管理层（1）管理层是担保公司的执行机构，其主要职责是负责公司日常经营管理工作。
管理层应遵守公司章程和法律法规，以负责的态度管理和运营公司，确保公司健康发展。
（2）管理层应制定完善的企业战略规划、内部管理制度和风险控制措施，提高公司经营效率，降低经营风险。
三、内部控制1. 内部控制制度（1）担保公司应建立完善的内部控制制度，确保公司资产安全和财务信息真实可靠。
内部控制制度包括公司治理结构、业务流程、内部审计、风险管理等内容。
（2）担保公司应定期对内部控制制度进行评估和监督，及时发现和解决存在的问题，提高公司内部管理水平。
2. 风险管理（1）风险管理是担保公司的核心工作之一，其主要任务是识别、评估和控制各类风险，确保公司经营稳健。
风险管理包括信用风险、市场风险、操作风险等方面。
担保公司控制管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司的经营行为，加强内部控制，防范和控制风险，保护公司、股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司等关联企业。
第三条本制度遵循以下原则：1. 风险控制原则：担保公司应始终将风险控制放在首位，确保担保业务安全、稳健运营。
2. 审慎经营原则：担保公司在开展业务时，应严格遵守法律法规，审慎评估风险，确保业务合规。
3. 诚信经营原则：担保公司应诚信经营，树立良好的企业形象。
4. 信息公开原则：担保公司应真实、准确、及时地向股东、债权人等利益相关方披露相关信息。
第二章担保业务管理第四条担保业务审批：1. 担保公司开展担保业务，需经董事会或股东大会审议批准。
2. 担保业务审批流程：业务部门提出担保申请，经风险评估部门评估，总经理审批，董事会或股东大会审议通过。
第五条担保对象审查：1. 担保公司应严格审查担保对象的资信状况、经营状况、偿债能力等。
2. 担保对象审查内容包括：企业基本情况、财务状况、信用记录、行业前景等。
3. 担保公司可聘请专业机构对担保对象进行尽职调查。
第六条担保额度管理：1. 担保公司应根据担保对象的资信状况、业务规模等因素，合理确定担保额度。
2. 单笔担保额度不得超过公司注册资本的一定比例。
3. 担保公司应建立健全担保额度管理制度，确保担保额度合理、可控。
第七条担保合同管理：1. 担保公司应严格按照法律法规和公司制度签订担保合同。
2. 担保合同应明确双方的权利、义务和违约责任。
3. 担保公司应加强对担保合同的审核和管理，确保合同合法、有效。
第三章内部控制与风险管理第八条内部控制：1. 担保公司应建立健全内部控制体系，明确各部门职责，确保业务流程合规。
2. 担保公司应加强对关键岗位的监督和管理，防止舞弊行为。
3. 担保公司应定期开展内部审计，及时发现和纠正问题。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度担保公司是一种提供担保服务的金融机构，其主要业务是为客户提供不同形式的担保，为客户的借款或交易提供信用支持。
由于担保公司的业务涉及到风险管理和信用评估等方面，因此在担保公司的内部管理制度方面需要严格规范和细致把控。
以下是一份担保公司内部管理制度的范文，供参考：第一章总则第一条为规范担保公司的内部管理，提高担保服务的质量和效益，保证客户利益和公司的可持续发展，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于担保公司的各个部门和岗位，所有员工都应遵守执行。
第三条担保公司的内部管理应遵循合规、风险控制、提高效率和持续改进的原则。
第四条担保公司应建立完善的内控制度，明确职责分工，形成层级制度，实施科学的管理。
第二章组织结构第五条担保公司设立董事会、监事会和经营管理团队。
第六条董事会是担保公司的最高决策机构，负责审核并批准公司的重要决策事项。
第七条监事会是对董事会及董事长的监督机构，负责监督公司各项业务活动的合法性和合规性。
第八条经营管理团队由总经理和相关部门负责人组成，负责公司的日常经营管理。
第九条担保公司应根据业务需要明确岗位职责和权限，并建立相应的管理层级，确保管理的连续性和有效性。
第三章各部门职责第十条担保公司设立财务部、风险管理部、业务部和人力资源部等。
第十一条财务部负责公司的财务管理，包括预算管理、会计核算、财务报告等。
第十二条风险管理部负责制定和实施风险管理政策和控制措施，包括信用评估、担保风险评估、风险预警等。
第十三条业务部负责客户关系管理、产品设计和销售、合同管理等。
第十四条人力资源部负责员工招聘、培训、绩效管理、薪酬福利等。
第四章内部控制第十五条担保公司应建立健全的内部控制制度，包括授权和审批制度、风险管理制度、内部审计制度等。
第十六条担保公司应定期进行内部审计，评估内部控制的有效性和合规性，并及时纠正不足之处。
第十七条担保公司应确保信息安全，采取必要的技术和管理措施，避免因信息泄露导致的风险。
担保公司财务内控管理制度
一、总则为加强担保公司的财务内控管理，确保财务工作的合法合规，防范财务风险，提高财务信息的真实性和准确性，保障公司资产的安全和完整，根据《公司法》、《担保法》、《企业内部控制基本规范》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
二、组织架构与职责1. 财务部：负责制定、执行和维护公司财务内控管理制度，组织内部审计，监督各业务部门的财务活动。
2. 风险管理部：负责对公司担保业务进行风险评估，制定风险控制措施，监督各业务部门的风险管理工作。
3. 各业务部门：负责按照公司财务内控管理制度执行本部门的财务活动，积极配合财务部、风险管理部的监督检查。
三、财务内控管理制度内容1. 财务预算管理（1）公司应根据业务发展计划和实际情况，编制年度财务预算，并经董事会批准后执行。
（2）各部门应按照财务预算进行资金使用，严格控制成本费用。
2. 资金管理（1）公司应建立严格的资金管理制度，明确资金收支流程，确保资金安全。
（2）公司应设立资金结算中心，统一管理公司资金，实行收支两条线。
3. 财务核算与报告（1）公司应建立健全财务核算制度，确保财务核算的真实、准确、完整。
（2）公司应按照国家会计准则和公司内部管理制度编制财务报表，定期进行财务分析。
4. 内部审计（1）公司应设立内部审计机构，负责对公司财务活动进行审计，发现问题及时整改。
（2）内部审计应覆盖公司各部门、各业务领域，确保财务内控制度的有效实施。
5. 风险控制（1）公司应建立健全风险管理体系，对担保业务进行风险评估，制定风险控制措施。
（2）各部门应按照风险控制要求，严格执行风险控制措施，确保业务合规。
6. 信息化管理（1）公司应建立健全财务信息化系统，提高财务工作效率。
（2）财务信息化系统应具备权限控制、审计追踪等功能，确保数据安全。
四、监督与考核1. 财务部、风险管理部应定期对公司财务内控管理制度执行情况进行监督检查。
2. 公司对各部门的财务内控管理工作进行考核，考核结果与绩效挂钩。
担保公司内部控制制度
担保公司内部控制制度担保公司内部控制制度，是指担保公司为了保障业务的安全、规范运行，确保风险可控，而建立和完善的一套制度体系。
该制度体系包括了组织结构、岗位职责、业务流程、风险评估与管理、内部审计、信息技术安全等方面的规定和要求。
下面从这些方面详细介绍担保公司内部控制制度。
首先，在组织结构方面，担保公司应该明确各个部门的职责和权限。
担保公司应该设立风险管理部门、审计部门、信息技术安全部门等，分工明确，形成合理的组织架构。
其次，在岗位职责方面，担保公司应该明确各个岗位的职责和权限。
各个岗位的职责应该清晰明确，在员工入职时应该进行详细的岗位培训，确保员工知晓自己的职责，提高工作效率和减少人为错误。
再次，在业务流程方面，担保公司应该明确各项业务的流程和操作规范。
对于风险较高的业务，应该进行严格的审批和核查，确保业务的合法性和真实性。
同时，公司应该建立健全风险管理制度，对于风险较大的业务进行风险评估，并制定相应的管理措施和应急预案。
此外，在风险评估与管理方面，担保公司应该建立起风险评估与管理的制度体系。
这包括建立风险评估的指标和方法，制定风险分级管理的准则，明确风险管理的流程和责任。
同时，担保公司应该建立风险监测和预警机制，及时识别和应对潜在风险。
另外，在内部审计方面，担保公司应该建立独立的内部审计部门或聘请第三方进行内部审计。
内部审计应该对公司各项业务进行全面审查，发现问题并提出改进措施。
担保公司应该建立内部审计报告制度，确保审计结果能够及时反馈给公司管理层，以便及时调整和改进业务。
最后，在信息技术安全方面，担保公司应该加强对信息技术的安全管理。
这包括对系统的权限管理，确保只有经过授权的人员才能访问系统；加强对数据的备份和恢复管理，确保业务数据的安全和完整；建立防火墙和入侵检测系统，保护公司的信息系统免受外部攻击。
综上所述，担保公司内部控制制度对于保障业务的安全、规范运行具有重要的意义。
只有建立和完善了这套制度体系，担保公司才能够更好地管理风险、提高运行效率，实现可持续发展。
担保公司组织管理制度
担保公司组织管理制度一、总则为规范担保公司的内部管理，促进公司健康稳定发展，特制定本制度。
二、组织结构1. 董事会：由主要股东组成，负责公司战略决策和重大事项审议。
2. 监事会：独立监督公司管理层执行决策情况。
3. 高级管理层：负责公司日常经营管理和实施。
4. 部门、职能管理层：负责具体部门的运营管理。
三、职责分工1. 董事会：- 制定公司发展战略和年度计划。
- 监督公司高级管理层履行职责。
- 审核公司财务和风险管理情况。
2. 监事会：- 监督公司高级管理层行为是否符合法律法规和公司章程。
- 监督公司内部控制制度的建立与执行情况。
- 提供意见和建议，推动公司内部管理不断完善。
3. 高级管理层：- 负责公司日常营运管理。
- 制定公司的组织架构和管理制度。
- 负责公司业务拓展和风险管理。
4. 部门、职能管理层：- 负责具体部门的日常管理和业务工作。
- 保障部门内部流程顺畅、质量有效。
四、管理制度1. 公司章程：制定公司的治理框架和基本规则，明确公司的法定职责和管理权限。
2. 内部控制制度：建立健全的内部风险管理体系，保障公司资产安全和业务流畅。
3. 人力资源管理制度：建立完善的人才选拔、培训、激励机制，保障员工工作积极性和团队凝聚力。
4. 财务管理制度：建立健全的财务管理制度，加强对公司财务状况的监督和控制。
5. 信息披露制度：及时准确披露公司的经营情况和财务状况，保障投资者权益。
6. 风险管理制度：建立完善的风险管理体系，预防和控制各类风险，确保公司安全稳健发展。
五、内部监督1. 内部审计：建立内部审计机构，定期对公司经营管理情况进行检查和审计。
2. 内部告发：建立内部告发机制，鼓励员工对公司违法违纪行为进行举报，保护举报人的合法权益。
3. 纪律处分：对公司管理层和员工违反公司章程和制度的行为进行相应的纪律处分，强化管理执行力度。
六、外部监管1. 合规合法：遵守国家法律法规，不得从事非法活动。
2. 外部审计：定期接受外部审计机构对公司经营情况进行审计，确保公司财务数据真实可靠。
担保公司内部控制制度
担保公司内部控制制度一、概述担保公司的内部控制制度是指担保公司依据法律法规和相关规定，通过建立一系列制度、规范和流程，明确岗位职责、规范工作流程，加强对风险的管理和控制，从而确保公司的运营活动合规、有效和安全。
二、内部控制制度的目标和原则1.目标：担保公司内部控制的主要目标是保障公司资金安全、减少风险、提高运营效率、保护利益相关方的合法权益。
2.原则：担保公司的内部控制制度应遵循以下原则：-合法合规原则：遵守法律法规，严守道德规范，确保业务操作符合法律法规要求。
-风险控制原则：管理风险，建立有效的风险评估、监测和预警机制，减少风险对公司的影响。
-有效管理原则：制定明确的组织结构和岗位职责，确保公司业务高效运转。
-信息披露原则：建立完善的信息披露制度，及时、准确、真实地向利益相关方提供信息。
-内部监控原则：建立健全的内部监控机制，及时发现和纠正违规行为。
三、内部控制制度的主要内容1.机构设置和人员管理：明确组织结构，规范各级管理职责和权限，建立健全的人事管理制度和绩效考核机制。
2.业务流程管理：规范各项业务流程，包括担保审核、担保决策、担保合同签订和履行等环节，确保业务操作规范且符合法律法规。
3.风险管理和评估：建立风险管理和评估制度，包括对担保对象的风险评估、资产质量监测和预警、坏账和风险准备金的计提和管理等。
4.资金管理和使用：建立健全的资金管理制度，规范资金的融资和使用，加强对资金流动的监控，保证资金安全和合规使用。
5.审计和监察：建立内部审计和监察机制，对公司各项业务进行审核和监督，及时发现问题并提出改进意见。
6.信息管理和披露：建立信息管理和披露制度，保护客户和公司的信息安全，向外部及时、准确、真实地披露相关信息。
7.外部合作和监管配合：建立外部合作机制，与监管机构保持良好的沟通和合作，遵循监管规定，接受监管部门的监管和检查。
四、内部控制制度的执行和监督1.执行：担保公司应加强员工培训和教育，确保员工了解和遵守内部控制制度，并建立相应的执行机制和流程。
担保公司管理制度
担保公司管理制度一、总则为加强担保公司的内部管理，规范公司运营行为，提高企业整体管理水平，特制定本管理制度。
二、担保公司管理架构1.公司组织结构按照公司的业务规模和管理需要，公司设立董事会、监事会、总经理办公会等机构，确保公司高效运营。
2.公司管理层职责（1）董事会：负责公司的决策、监督和检查工作，对公司业务发展进行战略指导。
（2）监事会：监督公司经营管理，确保公司财务和经营活动合法、规范。
（3）总经理办公会：负责具体运营管理工作，执行董事会的决策。
三、担保公司内部管理制度1.公司管理制度（1）公司章程：规范公司治理结构、股权分配和公司管理权限。
（2）公司规章制度：明确公司业务流程、决策程序、内部管理制度等。
（3）公司奖惩制度：建立健全的奖惩机制，提高员工积极性和工作效率。
2.公司人员管理（1）人员招聘：根据公司发展需求，择优聘用人才，注重人才培养和引进。
（2）员工考核：建立员工绩效考核制度，激发员工工作动力，提高绩效。
（3）员工培训：定期组织员工培训，提高员工专业素质和综合能力。
3.公司财务管理（1）资金管理：合理规划资金运作，防范资金风险，确保资金安全。
（2）财务核算：严格财务核算，加强成本控制和财务监督。
（3）财务审计：定期进行财务审计，及时发现问题并进行整改。
4.公司风险管理（1）风险识别：认真分析公司的各项风险，制定相应的风险防范措施。
（2）风险控制：设立专门的风险管理部门，加强风险控制和应对能力。
（3）风险评估：及时对可能发生的风险进行评估，预防风险的发生。
5. 公司信息管理（1）信息保密：建立健全的信息保密制度，保护公司商业秘密和客户信息。
（2）信息共享：促进信息共享，利用信息化手段提高工作效率。
（3）信息安全：加强信息安全管理，防范信息泄露和网络攻击。
6. 公司内部监督（1）内部监控：建立监控机制，加强公司内部监督，预防腐败行为。
（2）内部投诉：设立内部投诉渠道，鼓励员工提出意见和建议。
担保公司内部控制管理制度
第一章总则第一条为规范担保公司内部控制管理，提高担保业务的风险防范能力，保障公司、股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于担保公司及其分支机构、子公司和关联企业的担保业务内部控制。
第三条担保公司内部控制管理应遵循以下原则：1. 全面性原则：内部控制应覆盖担保公司所有业务领域和环节，确保业务运作合规、稳健；2. 风险导向原则：以风险防范为核心，强化风险评估、监控和预警；3. 分级管理原则：根据业务性质、风险程度和责任划分，实施分级管理；4. 持续改进原则：根据业务发展、市场变化和监管要求，不断优化内部控制体系。
第二章组织架构与职责第四条担保公司设立内部控制委员会，负责公司内部控制体系的建立健全、监督执行和持续改进。
内部控制委员会由公司高级管理人员、业务部门负责人、风险管理部门负责人等组成。
第五条内部控制委员会下设以下工作机构：1. 风险管理部门：负责风险识别、评估、监控和预警，制定风险控制措施；2. 内部审计部门：负责内部审计工作，监督内部控制制度的执行情况；3. 法律合规部门：负责法律合规审查，确保业务运作符合法律法规要求；4. 人力资源部门：负责内部控制人员的培训、考核和激励。
第三章风险管理第六条担保公司应建立健全风险管理体系，包括：1. 风险识别：全面识别担保业务中的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等；2. 风险评估：对识别出的风险进行量化或定性评估，确定风险等级；3. 风险控制：根据风险等级，制定相应的风险控制措施，包括内部控制措施、业务流程优化、风险分散等；4. 风险监控：定期监测风险状况，及时调整风险控制措施；5. 风险预警：建立风险预警机制，及时报告风险信息。
第七条担保公司应建立健全信用评估体系，对担保对象进行信用评级，确保担保对象具备一定的偿债能力。
融资性担保公司内部管理制度
融资性担保公司内部管理制度第一章总则第一条为了规范公司的内部管理，加强风险控制，保障公司和客户的利益，制定本管理制度。
第二条本管理制度适用于公司所有员工，并对董事会、高级管理层及所有其他员工具有相同的约束力。
第三条公司内部管理应遵循法律、法规和监管部门的规定，同时兼顾公司实际情况和发展需求。
第四条公司内部管理应建立科学、高效、便捷的制度体系，确保公司的正常运营。
第五条公司内部管理应注重风险控制和内控措施的建立与完善，防止各类风险的发生。
第二章组织结构第六条公司设立董事会，由董事长、总经理等组成，负责公司的决策和监督。
第七条公司设立风险管理部门，负责风险控制、评估和监测。
第八条公司设立财务部门，负责公司的财务管理和审计工作。
第九条公司设立人力资源部门，负责招聘、培训和员工福利等工作。
第十条公司设立运营管理部门，负责公司的日常运营和市场拓展。
第三章内部控制第十一条公司内部控制应建立健全，包括制定相应的制度和规范，明确各岗位的职责和权限。
第十二条公司内部控制应定期进行评估和监测，确保其有效运行。
第十三条公司内部控制应密切关注各种风险，并采取相应的控制措施。
第十四条公司内部控制应建立完善的信息管理系统，确保信息的及时与准确。
第四章资金管理第十五条公司应建立健全的资金管理制度，包括资金预测、筹集、使用和监管等方面。
第十六条公司应建立资金管理的内部控制措施，防止资金的滥用或挪用。
第十七条公司应建立健全的风险控制措施，确保公司对外信贷的风险可控。
第五章客户管理第十八条公司应对客户进行全面的风险评估和尽职调查，确保担保的资产具备足够的价值。
第十九条公司应建立健全的客户管理制度，明确各个环节的责任和流程。
第二十条公司应建立客户信用管理制度，确保客户资信状况的实时监测和定期评估。
第二十一条公司应建立客户风险管理制度，及时预警和处理各种潜在风险。
第六章人员管理第二十二条公司应建立健全的人员管理制度，招聘和录用符合条件的人才。
公司内部担保管理制度
第一章总则第一条为规范公司内部担保行为，加强担保业务的内部控制，有效控制公司对外担保风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度所称内部担保，是指公司为他人提供的担保，包括对控股子公司的担保。
担保形式包括一般保证、连带责任保证、抵押、质押等，以及出具有担保效力的共同借款合同、差额补足承诺、安慰承诺等支持性函件的隐性担保。
第三条本制度所称担保总额，是指包括公司对控股子公司担保在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和，为已批准的担保额度内尚未使用额度与担保实际发生余额之和。
第二章担保业务管理第四条公司设立担保管理部门，负责担保业务的审批、监督和风险控制。
第五条公司对外提供担保，应遵循以下原则：1. 风险可控原则：担保业务应充分评估风险，确保公司资产安全。
2. 合规性原则：担保业务应遵守国家法律法规和公司内部规章制度。
3. 诚信原则：担保业务应遵循诚信原则，维护公司声誉。
4. 审慎性原则：担保业务应严格审查被担保人资质，确保担保项目安全。
第六条担保业务流程：1. 担保申请：由被担保人向担保管理部门提出担保申请，并提供相关资料。
2. 审批：担保管理部门对担保申请进行审核，提出审批意见。
3. 担保合同签订：经审批通过的担保项目，由担保管理部门与被担保人签订担保合同。
4. 担保合同备案：担保合同签订后，应及时备案。
5. 担保合同履行：担保管理部门对担保合同履行情况进行跟踪，确保担保业务安全。
第七条担保合同管理：1. 担保管理部门建立健全担保合同管理台账，定期跟踪担保合同履行情况。
2. 担保管理部门妥善保管担保业务相关资料，建立担保业务档案。
第三章风险控制和监督管理第八条公司建立健全担保业务风险控制制度，加强对担保业务的风险识别、评估、预警和处置。
第九条公司加强对担保业务的内部监督，定期对担保业务进行审计，并将审计结果报送公司董事会、股东大会和上级监管部门。
担保公司内部财务管理制度
第一章总则第一条为加强担保公司的财务管理，规范财务行为，提高资金使用效益，保障公司合法权益，根据《公司法》、《担保法》、《企业会计准则》等法律法规，结合本公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司所有与财务活动相关的部门、岗位和人员。
第三条本制度旨在规范财务管理工作，确保财务信息的真实、准确、完整，提高财务风险防控能力，促进公司健康稳定发展。
第二章财务管理组织架构第四条公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部直接对总经理负责。
第五条财务部的主要职责包括：（一）建立健全财务管理制度，确保财务活动符合国家法律法规和公司规定；（二）负责编制、审核、执行公司财务预算；（三）负责公司资金收支管理，确保资金安全；（四）负责公司财务核算，确保财务信息的真实、准确、完整；（五）负责公司财务报告编制、分析及披露；（六）负责公司财务风险防控，提出防范措施和建议；（七）负责公司内部审计和外部审计的协调工作。
第三章资金管理第六条公司资金管理遵循“收支两条线”的原则，即收入及时入账，支出按计划执行。
第七条公司设立资金管理部门，负责公司资金收支管理，确保资金安全。
第八条公司资金收支应通过银行账户进行，严禁使用现金交易。
第九条公司设立资金审批制度，对大额资金支出进行审批。
第四章财务核算第十条公司财务核算遵循《企业会计准则》和国家相关法律法规。
第十一条财务核算工作由财务部负责，严格按照会计制度进行。
第十二条财务核算应保证会计信息的真实、准确、完整。
第五章财务报告第十三条公司财务报告应按照国家相关法律法规和会计制度编制。
第十四条财务报告应包括资产负债表、利润表、现金流量表等。
第十五条财务报告应及时、准确、完整地披露给公司股东和监管部门。
第六章财务风险防控第十六条公司财务风险防控工作由财务部负责。
第十七条财务部应建立健全财务风险防控制度，对财务风险进行识别、评估、预警和处置。
第十八条公司应定期对财务风险进行评估，确保财务风险可控。
融资担保公司企业管理制度
一、总则第一条为了规范融资担保公司内部管理，保障公司稳健经营，防范风险，提高公司效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括公司各部门、子公司及分支机构。
第三条公司内部管理应遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规和行业监管政策，确保公司经营活动的合法性。
（二）权责明确：明确各部门、子公司及分支机构的职责权限，确保各项工作有序开展。
（三）风险可控：建立健全风险管理体系，加强风险识别、评估、控制和监督，确保公司稳健经营。
（四）持续改进：不断完善管理制度，提高管理效率，提升公司核心竞争力。
二、组织架构与职责第四条公司设立董事会、监事会、总经理及各部门。
第五条董事会负责制定公司发展战略、经营方针、投资计划等重大决策，对公司的经营管理进行监督。
第六条监事会负责对公司财务、经营状况进行监督，保障公司资产安全和股东权益。
第七条总经理负责组织实施董事会决策，主持公司日常经营管理。
第八条各部门按照职责分工，负责公司各项业务的具体实施。
三、财务管理第九条公司财务管理应遵循以下原则：（一）合法合规：严格按照国家法律法规和公司财务制度进行财务管理。
（二）真实准确：确保财务数据的真实、准确、完整。
（三）风险可控：建立健全财务风险管理体系，防范财务风险。
第十条公司财务部门负责以下工作：（一）编制和执行公司财务预算。
（二）管理公司财务报表和财务档案。
（三）负责公司资金筹集、使用和管理。
（四）监督公司各部门、子公司及分支机构财务管理。
四、风险控制第十一条公司风险控制应遵循以下原则：（一）全面性：对各类风险进行全面识别、评估和控制。
（二）前瞻性：预测未来风险，提前采取措施防范。
（三）针对性：针对不同风险类型，采取相应控制措施。
第十二条公司风险管理部门负责以下工作：（一）建立和完善风险管理体系。
（二）组织风险评估和风险控制工作。
担保公司内部控制制度
担保公司内部控制制度1.组织架构和职责分工。
担保公司应当建立健全的内部组织机构，明确各级管理岗位的职责和权限，确保各部门之间的协调合作。
公司高层应当明确担负起对内部控制的领导责任，通过制定相关政策和制度来指导和监督各级管理人员。
2.内部审计和风控管理。
担保公司应当设立内部审计部门，负责监督公司内部控制的有效实施情况，发现问题和风险，并提出改进和防范措施。
风控部门则负责制定并实施风险管理制度，对担保业务的风险进行评估和控制，确保公司的担保业务风险可控。
3.业务流程和授权管理。
担保公司应当规范担保业务的审批、核准和执行流程，确保各环节严格按照规定进行。
担保签约应当经过严格审核，确保合同内容合法、合规，并控制担保风险。
授权管理方面，担保公司应当明确岗位职权，确保各级人员在授权范围内行使职权，同时进行适当的层级审批。
4.财务管理和信息报告。
担保公司应当建立完善的财务管理制度，确保公司财务活动的合法性、准确性和及时性。
包括会计制度、财务报告制度、资金管理制度等。
同时，公司应当建立信息报告制度，及时向主管部门和股东报告公司的财务状况和经营情况，保证信息的真实、准确、完整。
5.内部控制流程和制度。
担保公司应当根据公司实际情况，制定并完善一系列内部控制流程和制度，包括风险评估流程、资金使用和监管流程、担保风险衡量和控制流程等。
这些流程和制度需要明确各环节的责任和程序，并进行执行和监督。
在担保公司内部控制制度的建设过程中，需要从以下几个方面进行考虑：1.公司特点和业务模式。
不同的担保公司有不同的业务模式和风险特点，因此在制定内部控制制度时，需要根据公司的实际情况进行灵活调整和细化。
2.相关法律法规和监管要求。
担保业务受到金融监管部门的监管，公司内部控制制度需要符合相关法律法规和监管要求，确保公司的合规经营和风险可控。
3.信息化和科技支持。
随着信息化和科技的发展，担保公司可以借助各类信息系统和科技手段来强化内部控制。
担保公司内部管理制度
担保公司内部管理制度一、组织架构和职责分工1.确立公司的组织架构，明确各部门的职责和权限，建立各部门之间的协作机制，提高工作效率和协同效应。
2.设置合理的管理层级和人员配备，确保管理职能和执行职能的分离，减少权力集中和利益冲突。
二、决策流程和权限制度1.建立科学的决策流程，明确各级管理人员的决策权限和范围，确保决策的科学性、合法性和合理性。
2.设立决策委员会或者理事会，由公司高层和有关部门负责人组成，集思广益，制定公司重大决策和战略规划。
三、内部审计和风险控制1.建立健全的内部审计制度，定期对公司的财务状况、经营行为和内部控制进行全面审查和评估，及时发现和纠正问题。
2.确立风险控制政策和流程，制定风险分类和评估标准，采取适当的措施和方法，防范和化解风险。
四、员工管理和激励机制1.制定员工管理办法和规章制度，明确员工的权利和义务，规范员工的行为和工作态度，加强对员工的教育和培训。
2.建立公平公正的激励机制，根据员工的贡献和业绩，采取薪酬激励、晋升奖励等措施，激发员工的积极性和创造力。
五、信息管理和保密制度1.建立完善的信息管理制度，包括信息采集、处理、存储和传递等各个环节的规范和控制措施，确保信息的准确性和安全性。
2.制定保密制度，明确公司内部信息的保密范围和保密责任，加强对重要和敏感信息的保护，防止信息泄露和滥用。
六、绩效评估和考核制度1.建立科学合理的绩效评估制度，明确评估指标和权重，制定评估标准和程序，对员工的工作表现进行定期评估和考核。
2.根据评估结果，采取相应的激励和惩罚措施，奖励优秀员工，促进员工的个人发展和公司整体业绩的提升。
七、外部合规和风险防控1.遵守国家法律法规和行业规范，确保公司的合规经营和合法利益的保护，防范和减轻法律风险。
2.建立合规与风险管理部门，负责制定合规政策和流程，开展合规培训，跟踪和分析风险因素，采取防控措施。
综上所述，担保公司内部管理制度是公司健康发展的基础和保障，涉及到组织管理、决策流程、风险控制、员工管理、信息保密、绩效评估和合规风险等多方面内容。
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四川长辉融资担保公司管理制度一、公司形象1、员工必须清楚地了解公司的经营范围和管理结构，并能向客户及外界正确地介绍公司情况。
2、在接待公司内外人员的垂询、要求等任何场合，应注视对方，微笑应答，切不可冒犯对方。
3、在任何场合应用语规范，语气温和，音量适中，严禁大声喧哗。
4、遇有客人进入工作场地应礼貌劝阻，上班时间（包括午餐时间）办公室内应保证有人接待。
5、接听电话应及时，一般铃响不应超过三声，如受话人不能接听，离之最近的职员应主动接听，重要电话作好接听记录，严禁占用公司电话时间太长。
6、员工在接听电话、洽谈业务、发送电子邮件及招待来宾时，必须时刻注重公司形象，按照具体规定使用公司统一的名片、公司标识及落款。
7、员工在工作时间内须保持良好的精神面貌。
8、员工要注重个人仪态仪表，工作时间的着装及修饰须大方得体。
二、生活作息1、员工应严格按照公司统一的工作作息时间规定上下班。
2、作息时间规定1）、夏季作息时间表（4月——9月）上班时间早9：00午休12：00——13：30下班时间晚18：002）、冬季作息时间表（10月——3月）上班时间早9：00午休12：00——13：30下班时间晚17：303、员工上下班施行打卡制，上下班均须本人亲自打卡，不得托、替他人打卡。
4、员工上下班考勤记录将作为公司绩效考核的重要组成部分。
5、员工如因事需在工作时间内外出，要向主管经理请示后方可离开公司。
6、员工遇突发疾病须当天向主管经理请假，事后补交相关证明。
7、事假需提前向主管经理提出申请，并填写【请假申请单】，经批准后方可休息。
8、员工享有国家法定节假日正常休息的权利，公司不提倡员工加班，鼓励员工在日常工作时间内做好本职工作。
如公司要求员工加班，计发加班工资及补贴；员工因工作需要自行要求加班，需向部门主管或经理提出申请，准许后方可加班。
1）、加班费标准公司规定加班费标准为10元/小时；2）、加班费领取加班费领取时间为每月25日（工资发放日）。
三、卫生规范1、员工须每天清洁个人工作区内的卫生，确保地面、桌面及设备的整洁。
2、员工须自觉保持公共区域的卫生，发现不清洁的情况，应及时清理。
3、员工在公司内接待来访客人，事后需立即清理会客区。
4、办公区域内严禁吸烟。
5、正确使用公司内的水、电、空调等设施，最后离开办公室的员工应关闭空调、电灯和一切公司内应该关闭的设施。
6、要爱护办公区域的花木。
四、工作要求1、工作时间内不应无故离岗、串岗，不得闲聊、吃零食、大声喧哗，确保办公环境的安静有序。
2、新入职员工的试用期为二个月，员工在试用期内要按月进行考评。
3、公司内所制定的《员工日程表》是衡量员工完成工作量的依据,要求员工每天要认真、详尽的填写,作为公司考核员工工作量的标准。
4、加强学习与工作相关的专业知识及技能，积极参加公司组织的各项培训（培训将施行签到制，出席记录和培训考核也将作为公司绩效考核的部分）。
5、经常总结工作中的得失，并参与部门的业务讨论，不断提高自身的业务水平。
6、不得无故缺席部门的工作例会及公司的重要会议。
7、员工在工作时间必须全身心地投入，保持高效率地工作。
8、员工在任何时间均不可利用公司的场所、设备及其他资源从事私人活动。
一经发现，给予警告，情节严重者，公司将予以辞退。
9、员工须保管好个人的文件资料及办公用品，未经同意不可挪用他人的资料和办公用品。
10、员工要保管好个人电脑，按公司规定进行文档存储、杀毒及日常维护，如发生故障应及时报告综合管理部，由公司安排修理。
五、保密规定1、员工须严守公司商业机密，妥善保存重要的商业客户资料、数据等信息。
2、管理人员须做好公司重要文件的备份及存档工作，并妥善记录网络密码及口令。
并向总经理提交完整的网络口令清单。
3、任何时间，员工均不可擅自邀请亲朋好友在公司聚会。
4、员工及管理人员均不可向外泄露公司发展计划、策略、客户资料及其他重要的方案，如一发现，除接受罚款、辞退等内部处理外，情节严重的，公司将追究其法律责任。
六、人员管理1、员工必须服从公司的整体管理，包括职务的分配及工作内容的安排。
2、员工须尊重上司，按照上司的指导进行工作并主动向上司汇报工作情况。
3、员工有关业务方面的问题须及时向部门主管或经理反映，听取意见。
4、涉及超出员工权限的决定必须报经部门主管或经理同意。
5、员工不服从上级指挥，目无领导，顶撞上级，而影响公司指导系统的正常运作，视情节严重程度，给予处理。
6、管理人员应团结互助，努力协调好各部门的关系，鼓励并带领好员工队伍，时刻掌握员工的工作情况，确保公司整体策划顺利进行。
7、公司是一个大家庭，员工应团结互助，为公司发展做出努力。
七、物品管理1、办公用品的日常管理由综合管理部专门人员负责定期购买；2、每月10日之前，个人将所需要的办公用品填写在公司【办公物品申请单】上,由管理部专门负责人提交主管经理，审批同意后，由专门负责人将办公用品购回，根据实际需要有计划地发放。
3、若急需某类办公用品，也应先填写【办公物品申请单】后，交由专门负责人，经主管经理审批同意后，方可购置。
4、新进人员到职时由综合管理部门统一配发各种办公物品。
八、电脑管理：1、使用者应保持电脑设备及其所在环境的清洁。
下班时，务必关机切断电源。
2、使用者的业务数据，应严格按照要求妥善存储在网络上相应的位置上。
3、未经许可，使用者不可增删硬盘上的应用软件和系统软件。
4、严禁使用计算机玩游戏。
5、公司及各部门的业务数据，由公司资料管理员至少每周备份一次；重要数据由使用者本人向资料管理员申请做立即备份。
6、未经许可，任何私人的光盘、软盘不得在公司的计算机设备上使用。
7、使用者必须妥善保管好自己的用户名和密码，严防被窃取而导致泄密。
九、网络管理1、工作时间内禁止浏览与自己工作岗位或业务无关的网站。
2、工作时间内不允许在网络上从事与工作无关的行为（如：上网聊天），也决不允许任何与工作无关的信息出现在网络上。
3、严禁在公司网络上玩任何形式的网络游戏、浏览图片、倾听音乐等各种与工作无关的内容。
4、禁止利用公司网络下载各种游戏及大型软件5、公司网络结构由网络工程师统一规划建设与管理维护，任何人不得私自更改网络结构，个人电脑及服务器设备等所用IP地址必须按网络工程师指定的方式设置，不可擅自更改。
6、严禁任何人以任何手段，蓄意破坏公司网络的正常运行。
十、奖惩办法：1、员工奖励分为口头表扬及物质奖励；2、员工惩罚分为口头警告、罚款及除名；3、有下列事迹的员工，在调查核实的基础上，经经理办公会研究，给予相应的奖励：A、积极向公司提出合理化建议，其建议被公司所采纳者；B、维护公司利益和荣誉，保护公共资产，防止事故发生与挽回经济损失有功者。
4、下列事由的员工，在调查核实的基础上，经经理办公会研究，给予相应的惩罚：A、违反国家法律、法规或公司规章制度造成经济损失和不良影响的；B、泄露公司经营管理秘密的；C、私自把公司客户介绍他人的。
5、公司将设立年终全勤奖（未有迟到、早退现象及病事假），奖金为1000元,于年终考评后一次性发放（以每个月的考勤统计为依据）。
6、在公司服务满一年的员工，将给予一周的带薪休假（休假期需提前和公司协商，以不耽误工作为前提，得到许可后方可休假）；在公司服务满两年的员工，将给予一周的带薪休假（休假期需提前和公司协商，以不耽误工作为前提，得到许可后方可休假）及1000元的一次性旅游补贴；在公司服务满三年的员工，三年（含三年）的员工，将给予一周的带薪休假（休假期需提前和公司协商，以不耽误工作为前提，得到许可后方可休假）及2000元的一次性旅游补贴。
十一、经费管理1、因外出购物或出差需向公司借用备用金时，应首先填写公司【借款申请单】，交主管经理核准、审批签字同意后方可借款；借款后必须在一周内报销销帐（出差人员在回公司上班一周内）；借款未冲平者，不允许再次借款。
2、员工报销已发生费用，首先需找主管会计领取并填写公司【支出凭证】或【支出报销单】（由主管会计负责提供、审核）；主管会计签字后，到借款处填入【借款申请单】中的报销日期，方算完成报销手续。
3、公司员工因公外出办事，交通工具以公交车为主，特殊情况需要乘坐出租车时须向主管经理请示同意后方可执行，否则费用不予报销。
4、公司薪金发放日定为每月25日。
十二、出差细则1、员工出差前应填写【出差申请表】，主管经理签字后方可办理借款手续。
出差期限由主管经理视情况需要，事前予以核定。
2、出差途中除因病、遇意外灾害或工作实际需要经请示主管经理批准延时外，不得因私事或借故延长出差时间，否则除不予报销旅差费外，并依情节轻重论处。
3、出差费用的报销：3、1）、交通费：a、总经理、副总经理可乘坐飞机，费用实报实销。
b、其他员工出差原则上乘坐火车(硬卧)；特殊情况需乘飞机时，必须经主管经理特批，否则不予报销。
c.、出差地交通费，总经理、副总经理实报实销，其他员工交通以公交车为主、原则上尽量少乘坐出租汽车，实报实销。
2）、住宿费：a、总经理、副总经理实报实销。
b、其他员工住宿标准为：一般地区120元/天/人以内，上海、深圳等地区200元/天/人以内为基准实报实销。
3）、伙食费：a、总经理、副总经理实报实销。
b、其他员工伙食费标准为：一般地区50元/天/人以内，上海、深圳等地区80元/天/人以内为基准实报实销。
4）、出差补助：a、乘坐火车路途补助50元/晚/人。
b、在外补助100元/天/人。
4、交通费、住宿费、伙食费按标准报销，超标自付，欠标不补。
5、出差回来后一周内填报【出差费用结算单】，办理报销手续。
6、员工出差旅费，应据实提出收据，核发之，但如发现有虚报不实之事，除将所领追回外，并视情节之轻重，酌予惩处。
十三、培训管理1、新员工培训内容及管理1）、培训内容a、公司文化（概况、成立历史、公司理念、团队品格、道德修养、行为规范等）；b、公司规章制度c、新老员工认识；d、办公设备的使用；e、指引工作地点区域设施（洗手间、就餐处、乘车处等）。
2)、培训注意事项a 、新员工到岗时，公司全体员工应表现出热情、礼貌的态度，营造欢迎的气氛；b、培训由综合管理部负责执行，涉及到各部门业务时，部门负责人要有所准备，予以配合。
、在职员工培训内容及管理1）、培训形式a、公司举办的各种形式的在职培训，包括座谈、讲座等；b、员工业余时间自学。
2）、培训考核a、培训活动由综合管理部负责组织，采用签到的形式记录考勤。
（出席记录将列入到公司的绩效考核范围）b、培训考评由培训讲师负责考评，其成绩列入公司绩效考核范围。
十四、名片管理办法1、总则为使公司名片统一规范化，强化对外公关形象的塑造，特制定本办法。
2、名片格式公司名片格式统一化，由公司行政管理部门依据企业形象设计。
三.名片印制程序1、根据工作需要，需要印制名片的员工需首先向主管副总经理提出申请；2、主管副总经理批准后会通知行政管理部门；3、行政管理部门负责对外印制名片的印刷业务，印制完毕后发给当事人四.名片使用1、名片使用须恰到好处，不可像撒传单般滥用，掌握使用范围。