银行内控合规管理指引(试行) 模版
《商业银行内部控制试行评价办法》和《商业银行内部控制指引》培训讲义
《商业银行内部控制试行评价办法》和《商业银行内部控制指引》培训讲义商业银行内部控制试行评价办法第一章总则第一条为了规范商业银行内部控制评价工作，提高内部控制水平，保护银行利益和客户权益，制定本办法。
第二条商业银行内部控制试行评价办法适用于商业银行内部控制评价工作的规范和指导。
第三条商业银行内部控制评价应当综合运用自评、内评、外评等方法，全面评估银行各项业务活动的内部控制情况。
第四条商业银行内部控制评价应当参考国家有关法律法规和监管部门的要求，确保评价结果的合法性和准确性。
第二章评价组织第五条商业银行应当建立内部控制评价组织，明确评价人员的职责和权限，确保评价工作的专业性和独立性。
第六条商业银行应当建立内部控制评价制度，明确评价的范围、对象和方法，制定评价计划，并进行定期调整和更新。
第七条商业银行内部控制评价应当进行交叉评价，确保评价结果的客观性和公正性。
第三章评价流程第八条商业银行内部控制评价应当按照自评、内评、外评的顺序进行。
第九条自评阶段，商业银行应当通过自行开展评价活动，分析和评估自身的内部控制情况。
第十条内评阶段，商业银行应当由内部评价人员对银行的内部控制情况进行评估，并形成评价报告。
第十一条外评阶段，商业银行应当聘请外部专业机构或者第三方评价机构对银行的内部控制情况进行独立评估，并形成评价报告。
第四章结果应用第十二条商业银行应当根据评价结果，及时采取改进措施，弥补内部控制的不足，提高内部控制的有效性。
第十三条商业银行应当将评价结果及时上报相关机构，接受监督和检查。
第十四条商业银行应当将评价结果作为内部决策的重要依据，促进业务活动的合规性和稳健性。
商业银行内部控制指引第一章引言第一条商业银行内部控制是商业银行按照法律法规、监管要求和自身特点，通过组织、制度、方法和技术手段等全面和有序地管理风险和保护资产的体系。
第二条商业银行内部控制应当根据银行的业务特点和风险状况，科学确定控制目标、控制方法和控制措施，力求做到合理、有效、可行。
金融内控合规管理制度范本
第一章总则第一条为加强本行内部控制和合规管理，防范和化解金融风险，确保业务稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本行所有员工，包括但不限于各部门、各分支机构和子公司。
第三条本制度遵循以下原则：（一）风险为本：以风险为导向，全面识别、评估、控制和管理金融风险。
（二）合规优先：严格遵守法律法规和行业规范，确保业务活动合法合规。
（三）责任明确：明确各部门、各岗位的职责，确保内部控制和合规管理责任落实。
（四）持续改进：不断优化内部控制和合规管理体系，提高管理效能。
第二章组织架构与职责第四条成立金融内控合规管理委员会，负责制定、修订和监督实施本制度，协调解决内控合规工作中的重大问题。
第五条内控合规管理委员会下设内控合规部，负责具体执行内控合规管理制度，包括但不限于以下职责：（一）组织制定和修订内控合规管理制度；（二）组织开展内控合规检查和风险评估；（三）组织内部审计和外部审计；（四）处理内控合规举报和投诉；（五）开展内控合规培训和宣传；（六）向上级部门报告内控合规工作情况。
第六条各部门、各分支机构应设立内控合规岗位，负责本部门、本分支机构的内控合规管理工作。
第三章内控合规管理内容第七条内控合规管理内容主要包括：（一）制度建设：建立健全内控合规制度体系，包括但不限于风险管理、合规管理、内部控制、信息披露等方面。
（二）风险评估：定期开展风险评估，识别、评估和控制各类金融风险。
（三）合规检查：定期开展合规检查，确保业务活动合法合规。
（四）内部控制：建立健全内部控制体系，包括但不限于授权审批、业务流程、信息系统等方面。
（五）信息披露：按照法律法规和行业规范要求，及时、准确、完整地披露信息。
第四章内控合规管理措施第八条内控合规管理措施包括：（一）建立风险预警机制，及时掌握市场动态和业务风险；（二）加强员工培训，提高员工风险意识和合规意识；（三）完善信息系统，提高业务操作透明度和可追溯性；（四）建立健全问责机制，对违规行为进行严肃处理；（五）加强外部合作，共同维护金融市场的稳定。
银行内控法规制度范本
银行内控法规制度范本第一章总则第一条为了加强银行内部控制，规范银行经营行为，防范金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国公司法》等法律法规，制定本办法。
第二条本办法所称银行内控，是指银行在经营活动中，通过制定和实施内部控制制度，对各项业务活动进行风险识别、评估和控制，确保银行业务稳健运行，保护存款人和其他利益相关者的合法权益。
第三条银行内控应当遵循以下原则：（一）全面性原则：银行内控应当覆盖银行所有业务领域、各部门、各层级和各类人员。
（二）有效性原则：银行内控应当确保内控制度得到有效执行，风险得到有效控制。
（三）独立性原则：银行内控应当确保内控职责与其他职责相互独立，内控人员应当保持独立性。
（四）适时性原则：银行内控应当根据业务发展和风险状况及时调整内控制度。
第二章内控组织架构第四条银行应当设立内控管理部门，负责银行内控制度的制定、实施和监督。
第五条银行内控管理部门应当具备以下职能：（一）制定和更新内控制度，确保内控制度与法律法规、银行业务和风险管理相适应。
（二）组织内控制度的实施，确保内控制度得到有效执行。
（三）监督内控制度的执行情况，及时发现内控缺陷并采取措施予以纠正。
（四）定期对内控制度进行评价，提出内控制度改进建议。
第六条银行内控管理部门应当向银行高级管理层报告内控制度执行情况，并向银行业监督管理机构报告内控制度建设和执行情况。
第三章内控制度内容第七条银行内控制度应当包括以下内容：（一）内部控制环境：包括银行的组织结构、管理层职责、内部控制政策等。
（二）风险识别与评估：包括风险管理组织、风险识别和评估方法、风险分类和风险等级评定等。
（三）内部控制措施：包括业务流程控制、信息系统控制、会计系统控制、合规性控制等。
（四）信息与沟通：包括内部信息交流、外部信息披露、信息系统建设等。
（五）监督评价与纠正：包括内控制度评价、内控缺陷纠正、内控责任追究等。
第四章内控制度执行第八条银行应当制定内控制度执行方案，明确内控制度执行的职责、流程和时间要求。
工行内控合规手册
工行内控合规手册（一）什么是工行内控合规手册呢？工行内控合规手册就像是工行的一个超级指南呀。
它里面有好多好多规则，就像游戏规则一样，告诉工行的工作人员在各种情况下应该怎么做。
比如说，怎么处理客户的业务啦，怎么防范风险啦。
这手册就像是一个智慧的小管家，时刻提醒着大家要遵守规则，让工行这个大机器能稳稳地运转呢。
（二）为什么要有这个手册呢？嘿呀，工行这么大的一个银行，每天有无数的业务往来。
如果没有这么一个手册，大家就会像没头的苍蝇一样乱撞啦。
这个手册能让所有的操作都标准化，这样就能减少错误的发生。
而且，现在金融行业的风险可不少呢，有了这个手册就像给工行穿上了一层铠甲，可以抵御很多风险，保护工行的安全，也保护我们这些客户的利益哦。
（三）手册里可能包含哪些内容呢？1. 业务操作规范•像是存款业务，手册会清楚地告诉工作人员怎么接收客户的存款，怎么记录，要检查哪些证件或者信息。
要是不按照这个来，可能就会出现存款金额记录错误或者把不该存的钱存进去的情况呢。
•贷款业务也是，要审核贷款人的哪些条件，怎么评估贷款风险，贷款利息的计算和收取的正确方式等。
这都是非常重要的，不然银行可能会把钱借给还不起的人，那可就糟糕啦。
2. 风险防范措施•对于外部风险，比如市场风险，手册会指导工作人员怎么关注市场动态。
如果市场上有一些波动可能影响到工行的投资或者存款利率，工作人员就得根据手册的指示做出反应。
•内部风险防范也很关键。
员工之间的权限管理，防止内部人员违规操作，比如挪用公款之类的。
手册会明确规定每个岗位的权限范围，让大家都不能越界。
3. 合规性审查内容•在做各种业务的时候，要确保符合国家的法律法规。
手册会把这些法律法规的要求转化成具体的操作步骤。
比如说，反洗钱方面，要怎么识别可疑的交易，怎么上报相关部门等。
这不仅是为了工行不被处罚，也是为了维护整个金融市场的健康呢。
（四）工行员工怎么使用这个手册呢？1. 培训学习•新员工入职的时候，这个手册肯定是培训的重要内容啦。
2023商业银行内部控制管理办法正规范本(通用版)
商业银行内部控制管理办法一、引言商业银行是金融系统中的重要组成部分，在金融市场中承担着重要的经济功能。
为了保护商业银行的资产安全、维护金融秩序、保障金融市场的稳定运行，商业银行必须建立健全的内部控制管理体系。
本文档旨在规范商业银行的内部控制管理，确保银行业务的合规性和稳定性。
本文档包含了内部控制的概念、原则、培训与教育、内部审计等内容。
二、内部控制的定义内部控制是商业银行为实现内部决策、业务管理、风险控制等目标而建立的一系列组织和制度安排。
内部控制的目标是识别、评估和管理风险，保证银行业务的安全性和合法性。
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息和沟通、监督和反馈。
这些要素相互作用，形成内部控制的整体框架。
三、内部控制的原则商业银行内部控制应遵循原则：1.有效性：内部控制措施应能有效地降低风险和错误的发生。
2.适度性：内部控制的设计和实施应与风险的程度相适应。
3.经济性：内部控制的成本应适度，并与风险的程度相匹配。
4.完整性：内部控制应涵盖银行业务的各个环节，并覆盖所有可能的风险。
四、内部控制的培训与教育商业银行应当加强对员工的内部控制培训与教育，提高员工对内部控制的理解和认知。
培训与教育内容应包括：1.内部控制的基本概念和原则。
2.内部控制的组织和制度安排。
3.内部控制的实施方法和技巧。
4.内部控制的监督和反馈机制。
五、内部审计商业银行应建立独立的内部审计机构，对银行的内部控制进行评估和监督。
内部审计应具备独立性、客观性和专业性，并应按照一定的计划和程序进行。
内部审计的主要职责包括：1.评估和监督银行的内部控制效果。
2.提出改进内部控制的建议和意见。
3.发现和防范内部控制存在的风险和问题。
4.跟踪和监督内部控制改进的落实情况。
内部审计应及时向银行的高级管理层报告审计结果，并向监管机构提供必要的审计信息。
六、内部控制的持续改进商业银行应不断完善和改进内部控制管理办法，根据业务发展和风险变化的需要，及时调整和完善内部控制制度。
某银行内部控制指引
某银行内部控制指引ⅩⅩ银行内部控制指引第一章总则第一条为建立和健全我行内部控制体系，提高我行内部控制的有效性，根据《商业银行内部控制指引》及巴塞尔银行监管委员会发布的有关文献，特制定本《指引》。
第二条内部控制是指董事会、高级管理层和各级工作人员共同实施的，为实现我行经营目标，进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
内部控制的核心含义是职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。
内部控制的具体表现形式是内部各种管理制度、工作程序、具体控制方法和措施。
第三条我行内部控制的目标：（一）确保国家法律规定和我行内部规章制度的贯彻执行；（二）确保我行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；（三）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
第四条我行内部控制的主要原则：（一）各项经营管理活动均应以审慎为出发点，贯彻“内控优先”要求，在控制措施严密充分的前提下进行。
（二）内部控制应渗透到我行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与。
（三）任何部门、岗位、人员不得拥有不受约束的权力，应职责分离，相互监督制约。
（四）内部控制的监督评价职能应独立于内部控制建设、内部控制执行职能，并有直接向董事会报告的渠道。
（五）内部控制措施应与具体业务的规模、复杂程度和特点相适应，以合理的成本实现内部控制目标。
第五条内部控制的具体工作分为：内控建设、执行、监督、评价。
（一）内控建设是指，针对各项经营管理活动制定全面、系统、成文的政策、制度和程序，制度中控制方法和措施充分。
（二）内控执行是指，按照规章制度实施经营管理行为。
（三）内控监督、评价是指，检查是否按照规章制度执行，评价各项管理制度的合理性、严密性。
第二章内部控制的基本要求第一条内部控制包括以下要素：（一）内部控制环境；（二）风险识别与评估；（三）内部控制措施；（四）信息交流与反馈；（五）监督评价与纠正。
第二条我行应建立良好的公司治理结构，并按决策、执行、监督相互制衡的原则设置组织机构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
工行内控合规手册
工行内控合规手册工行内控合规手册一、引言工商银行（以下简称“工行”）作为中国大陆最大的商业银行之一，拥有庞大的市场份额和广泛的业务范围。
为确保工行的稳定运营，保护客户利益，提升公司治理水平，加强内部控制和合规管理成为工行的重要任务。
本手册旨在规范工行内控合规管理的相关要求和流程，确保公司在合规方面做到尽职尽责，防范各类风险。
二、内控框架1. 内控目标：工行的内控目标是确保业务活动的合规性和规范性，防范风险，保护公司利益和客户利益。
2. 内控要素：工行的内控要素包括风险管理、控制活动、信息与沟通、监控和评估。
三、工行内控合规责任1. 总行层面：工行总行负有内控合规的最高领导责任，应制定并实施内控合规策略和制度，明确内控合规责任部门，并设立内控合规委员会。
2. 分行层面：各级分行应根据总行的要求建立内控合规部门，并建立分行内控合规委员会，落实内控合规责任。
3. 部门层面：各部门应建立相应的内控合规机构，明确内控合规岗位职责，确保履职到位。
四、内控合规流程1. 风险评估：工行应对各项业务活动进行风险评估，并制定相应的风险控制措施。
2. 内控制度：根据风险评估结果，工行应建立相应的内控制度，包括规章制度、操作流程、风险防控措施等。
3. 内控措施：根据内控制度，工行应制定具体的内控措施，包括审批机制、权限管理、风险监测和预警系统等。
4. 内控培训：工行应定期开展内控培训，提升员工的内控合规意识和操作水平。
5. 内控监督：工行应建立相应的内部控制监督机制，确保内控制度的执行和有效性。
6. 内部审计：工行应建立独立的内部审计机构，进行内部审计工作，并提供审计报告给管理层和内控合规委员会。
五、关键内控要素1. 风险管理：工行应建立健全的风险管理制度，包括风险评估、风险防控、风险监测和风险应急预案等。
2. 控制活动：工行应制定控制活动的具体制度和流程，并进行监督和评估。
3. 信息与沟通：工行应建立信息和沟通体系，确保内部信息的畅通和有效传达。
银行合规,内控范文
第一篇:《银行内部控制与合规管理》内控提升品质，合规创造价值随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题受到银行业内高度重视。
要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。
只有不断探索如何提升内部控制水平，切实做好各项合规管理工作，才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。
在我刚进入工行的时候，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一问题，可以说只是一知半解。
但是，在这几个月的学习工作工程中，我开始对其慢慢了解，在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法，虽然可能还是比较浮于层面，不过我还是想根据自己这段时间的工作经验，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一些小小的建议，希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。
首先，在含义上，我们要对其有一定的认识。
银行内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。
合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。
在字面含义上，我们就可以发现，其实内控跟合规是相辅相成，密不可分的。
随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化。
近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜，从案件的发生过程看，在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。
由此，加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。
面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套行之有效的内部控制系统，并在实际工作中加以应用，成为了我行所要面临的一个重要课题。
银行内控合规管理制度范文
银行内控合规管理制度范文一、总则为规范银行内部管理，维护金融市场秩序，保护客户权益，防范风险，特制定本《银行内控合规管理制度》（以下简称“本制度”）。
二、内控管理1. 银行内部建立健全内控体系，明确内控目标，建立内控责任制度，分类明确内部控制措施。
2. 设立内部控制部门，负责内控管理、内部审计、风险控制等相关工作。
3. 制定内部控制政策、制度和流程，确保业务运作符合法律法规和公司规章制度。
三、合规管理1. 银行遵守国家法律法规及监管部门的规定，确保业务合规经营。
2. 设立合规管理部门，负责监督全行各项业务活动的合规性。
3. 制定合规控制措施，加强对风险的防范和应对，保障客户权益。
四、内控合规管理1. 银行应建立健全内控合规管理架构，有效整合内控和合规资源。
2. 加强内控和合规风险评估，及时发现和纠正存在的问题。
3. 定期开展内控和合规培训，提升员工合规意识和内控技能。
五、内控合规管理的责任1. 银行董事会对内控合规工作负最终责任，建立风险管理委员会。
2. 银行高级管理层应带头执行内控合规要求，确保全员知晓。
3. 银行员工要认真履行内控合规管理制度，不得有违规行为。
六、内控合规管理制度的执行1. 银行应建立内控合规管理档案，及时更新和完善相关制度。
2. 设立内控合规管理考核制度，建立考核标准和奖惩机制。
3. 银行定期对内控合规管理制度进行检查和评估，及时调整改进。
七、附则1. 本制度自颁布之日起正式执行，如有需要修订，须经银行董事会批准。
2. 银行各级管理人员及员工均应遵守本制度，如有违反将依规追究相应责任。
3. 本制度解释权和修改权归银行董事会所有，与其他业务决策相互配合。
以上即为《银行内控合规管理制度》范文，希望全体银行员工严格遵守，并不断提升内控合规意识，加强管理，实现银行经营稳健发展。
感谢您的阅读。
银行内控合规管理制度范文
银行内控合规管理制度范文银行内控合规管理制度第一章总则第一条为了保障银行机构的稳健运营，规范内部控制和合规管理的工作，保护客户合法权益，谢絮人身安全及投资安全，促进银行业可持续发展，制定本制度。
第二条银行机构内控合规管理应当依法合规，公平公正，科学规范。
银行机构应当建立健全内控合规管理制度，明确管理职责，完善工作流程，制定必要的规章制度。
第三条银行机构的内控合规管理工作应当遵循风险管理原则，注重风险预防，合理配置资源，有效控制风险。
第四条银行机构应当建立内控合规管理部门，负责制定内控合规管理制度，组织实施相关工作，提供咨询和培训，监督执行情况。
第五条银行机构的内控合规管理人员应当具备专业知识和经验，遵守职业道德和法律法规，认真履行职责，维护机构和客户利益。
第二章内控管理第六条银行机构应当建立内控制度，明确内控原则、标准和要求，制定内部控制流程，划分内部控制职责。
第七条内控制度应当包括风险管理、合规管理、内部审计、内部监督、信息管理等方面的要求。
第八条银行机构应当建立风险管理制度，明确风险管理的目标、方法、流程和责任。
第九条建立风险管理制度应当包括风险识别、风险评估、风险防范、风险监控等环节。
第十条风险评估应当综合考虑市场风险、信用风险、操作风险、法律风险等因素。
第十一条银行机构应当建立合规管理制度，明确合规管理的目标、方法、流程和责任。
第十二条合规管理制度应当包括合规风险识别、合规风险评估、合规控制、合规监督等环节。
第十三条银行机构应当建立内部审计制度，明确内部审计的目标、方法、流程和责任。
第十四条内部审计应当独立、客观、公正，对银行机构的内部控制和合规管理进行全面、系统、持续的审计。
第十五条银行机构应当建立内部监督制度，明确内部监督的目标、方法、流程和责任。
第十六条内部监督应当包括风险监控、合规监督、信息监督等环节。
第十七条银行机构应当建立信息管理制度，明确信息管理的目标、方法、流程和责任。
第十八条信息管理制度应当包括信息收集、信息整合、信息分析、信息报告等环节。
银行员工内控合规管理制度
第一章总则第一条为加强银行内部管理，规范员工行为，提高银行整体合规水平，防范和化解金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行内部控制指引》等相关法律法规，特制定本制度。
第二条本制度适用于本银行全体员工，包括但不限于各级管理人员、业务操作人员、技术支持人员等。
第三条本制度旨在明确员工内控合规职责，强化合规意识，确保银行各项业务依法合规经营。
第二章内控合规职责第四条员工应自觉遵守国家法律法规、行业规章和银行各项规章制度，树立正确的合规观念。
第五条员工在履行职责过程中，应严格遵守以下内控合规职责：（一）了解并掌握相关法律法规、行业规章和银行规章制度，确保业务操作合规。
（二）对业务流程进行风险评估，及时发现并报告潜在风险。
（三）在业务操作中，严格执行授权审批制度，确保业务办理的合法性和合规性。
（四）对业务办理过程中的异常情况，应及时上报，不得隐瞒、谎报。
（五）遵守职业道德，廉洁自律，不得利用职务之便谋取私利。
第三章内控合规培训与考核第六条银行应定期组织员工进行内控合规培训，提高员工的合规意识和业务技能。
第七条员工应积极参加内控合规培训，认真履行培训义务。
第八条银行应建立健全内控合规考核制度，将内控合规表现纳入员工绩效考核体系。
第四章内控合规监督与问责第九条银行应设立内控合规监督部门，负责监督、检查和指导全行内控合规工作。
第十条内控合规监督部门应定期开展内控合规检查，发现问题及时上报，并督促相关部门整改。
第十一条对违反内控合规规定的员工，银行应根据情节轻重，采取相应的问责措施：（一）对轻微违规行为，可给予警告、通报批评等处理。
（二）对严重违规行为，可给予罚款、降职、辞退等处理。
第五章附则第十二条本制度由银行合规管理部门负责解释。
第十三条本制度自发布之日起施行，原有相关规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十四条银行可根据实际情况，对本制度进行修订和完善。
《商业银行内部控制试行评价办法》和《商业银行内部控制指引》培训讲义
《商业银行内部控制试行评价办法》和《商业银行内部控制指引》培训讲义商业银行内部控制试行评价办法和指引培训讲义一、引言商业银行是金融系统的重要组成部分，内部控制是商业银行有效运作的关键。
为了规范商业银行内部控制的评价工作，中国银行业监督管理委员会制定了《商业银行内部控制试行评价办法》和《商业银行内部控制指引》。
本次培训旨在介绍这两个文件的基本内容，帮助员工更好地了解内部控制的重要性以及评价的具体方法和要点。
二、商业银行内部控制试行评价办法1.内容概述商业银行内部控制试行评价办法是中国银行业监督管理委员会发布的监管文件，旨在建立健全商业银行内部控制评价体系，确保商业银行合规经营和风险控制。
办法对评价的范围、流程、要点等进行了详细规定。
2.评价范围评价范围包括商业银行全面控制评价、关键环节控制评价和风险管理评价，分别从整体、关键环节和风险管理三个层面对商业银行内部控制进行评价。
3.评价流程评价流程主要包括四个步骤：组织准备、评价实施、评价结果分析和评价报告编制。
在每个步骤中，员工需要按照相关要求完成相应工作，并确保评价工作的准确性和高效性。
4.评价要点评价要点是评价工作的核心内容，包括风险识别与评估要点、风险控制要点、风险信息披露要点和关键环节控制要点。
员工在评价工作中需要根据这些要点，对商业银行内部控制进行细致的评估和分析。
三、商业银行内部控制指引1.内容概述商业银行内部控制指引是中国银行业监督管理委员会制定的具体指导文件，旨在为商业银行建立和完善内部控制提供具体指引。
指引涵盖了评价内部控制的基本原则、方法和技巧等内容。
2.内容要点指引的要点包括：内部控制的概念和目标、内部控制的基本原则、内部控制的组成要素、风险管理和内部控制、内部控制的评价方法和工具等。
员工需要掌握这些要点，以便正确理解和应用内部控制的相关知识。
3.评价技巧评价技巧是员工在评价内部控制过程中需要掌握的重要技能，包括风险识别和分析、控制环境的评价、控制活动的评价等。
银行柜面业务内控合规指引模版
***＊银行柜面业务内控合规指引目录第一章总则第二章组织管理第三章流程监控第四章岗位与授权第五章操作管理第六章客户信息管理第七章职工或员工管理第八章检查与整改第九章反洗钱管理第十章连续性管理第十一章附则ﻬ第一章总则第一条为促进柜面业务建立和健全内部监控机制，有效防范风险,保障柜面业务安全稳健运行，依据有关《商业银行内部监控指引》(银监会令〔*〕第6号）、《****银行股份有限公司内部监控基本规定》(***〔＊〕94号）等有关制度,拟定本指引。
第二条本指引柜面业务是指**银行各级营业网点从事客户收付款、交易处理、账务核算等操作性工作。
第三条柜面业务内部监控是为实现经营目标,通过拟定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中监控、事后监督和更正纠正的动态过程和机制。
第四条柜面业务内部监控目标是有效监控风险，保障合规经营。
第五条柜面业务内部监控基本原则是统一标准、内控优先、前端设计、全程监控、高度权威。
（一)统一标准,全行柜面业务应统一流程、规范操作；(二)内控优先，设立或调整机构、开办新业务均应优先满足内控管理基本要求；（三）前端设计，在制度、流程、系统、产品设计的初始阶段,就应对风险状况进行全面评估,做出内部监控安排；（四)全程监控，即将内部监控的基本要求贯穿柜面业务的始终;（五)高度权威，任何人不得拥有不受内控约束力的权利，内部监控存在的问题应得到及时反馈与更正纠正。
第六条总行各部门、各级机构负责人要高度重视柜面业务的内控合规工作,模范遵守本指引,并加强对柜面业务内控合规工作的领导和检查。
第二章组织管理第七条总行内控合规部作为全行内控合规的牵头管理部门，负责柜面业务内部监控工作的指导沟通协调、风险评估、内控评估、流程诊断，以及关联交易、反洗钱政策制度的拟定和监督检查等工作。
第八条各级行柜面业务归口管理部门负责柜面业务内控合规政策制度的督导和贯彻,规范操作标准,统一培训和检查的组织等工作,并对柜面业务操作的合规性、有效性负责。
银行内部控制管理办法(内控合规)
银行内部控制管理办法(内控合规)银行内部控制管理办法第一章总则为建立健全银行（以下简称“本行”）内部控制体系，防范风险，保障业务、管理体系安全稳健运行，确保本行的可持续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、财政部等___联合发布的《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等法律法规和规章，制定本办法。
第二章内部控制职责本办法所称内部控制，是指本行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
第三章内部控制措施本行内部控制目标包括保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行，保证本行发展战略和经营目标的实现，保证本行风险管理的有效性，保证本行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
第四章内部控制保障本行内部控制应当贯彻以下基本原则：全覆盖原则，制衡性原则，审慎性原则和相匹配原则。
第五章内部控制评价本行内部控制框架着重围绕以下五个要素进行构建：内部环境，风险评估，控制活动，信息与沟通和监督评价。
第六章内部控制监督本行应当建立健全内部控制监督机制，定期对内部控制进行评价和监督，及时发现和纠正内部控制缺陷和不足。
第七章附则本办法自颁布之日起施行，同时废止本行原有的内部控制管理办法。
本办法解释权归本行董事会所有。
___ Management Department (including the Legal and Compliance Department of the Head Office。
the Internal Control and Compliance Department of each branch。
and the Internal Control and Compliance Department of each direct branch) is a nal ___。
n。
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and training of the internal control system。
银监柜面内控管理制度范本
一、总则第一条为加强银行业金融机构柜面业务内控管理，有效防范操作风险，保障客户合法权益和银行业合规经营，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于我国境内所有银行业金融机构的柜面业务，包括但不限于开户、资金汇划、对账、印章凭证管理及账户监控等环节。
第三条柜面内控管理应遵循以下原则：（一）风险为本：以风险防控为核心，全面评估柜面业务风险，采取有效措施降低风险。
（二）全面覆盖：内控管理应覆盖柜面业务的全流程，包括决策、执行、监督等环节。
（三）制衡机制：建立健全相互制约、相互监督的机制，确保柜面业务安全、高效运行。
（四）持续改进：根据业务发展和监管要求，不断优化内控体系，提高内控管理水平。
二、组织架构与职责第四条银行业金融机构应设立专门的柜面内控管理部门，负责制定、实施、监督柜面内控管理制度。
第五条柜面内控管理部门的主要职责：（一）组织制定柜面内控管理制度，并组织实施。
（二）开展柜面业务风险评估，制定风险防控措施。
（三）监督柜面业务操作，及时发现、纠正违规行为。
（四）组织内控培训和宣传，提高员工内控意识。
（五）定期向监管部门报告柜面内控管理工作情况。
三、内控体系与措施第六条柜面内控体系应包括以下内容：（一）制度建设：制定柜面业务操作规程、内部控制制度、风险管理规定等。
（二）流程优化：优化柜面业务流程，减少操作环节，提高效率。
（三）人员管理：加强员工培训，提高员工业务水平和内控意识。
（四）风险监控：建立健全风险监控机制，实时监测柜面业务风险。
（五）审计监督：开展定期和不定期的审计监督，确保内控措施有效执行。
第七条柜面内控措施：（一）开户环节：严格执行开户制度，加强客户身份识别，确保客户信息真实、准确。
（二）资金汇划环节：加强对大额、异常资金的监控，确保资金安全。
（三）对账环节：定期对账，确保账务准确无误。
（四）印章凭证管理：严格印章凭证管理制度，防止印章、凭证遗失或被盗用。
银行内控合规管理指引(试行)
银行内控合规管理指引（试行）为了保障银行业内控合规管理的有效性和稳定性，中国银监会制定了银行内控合规管理指引（试行），旨在为银行内控合规管理提供统一的框架和方法，并加强银行内部监督和控制，保障金融市场的稳定发展。
本文将重点介绍该指引的主要内容。
一、指引的适用范围该指引适用于国有银行、股份制银行、城商行、农商行等所有以商业银行业务为主的金融机构，包括银行总部和各分支机构。
同时，本指引还适用于金融控股公司的子公司。
二、指引的基本原则指引强调了内控合规管理的基本原则和核心要求，其中包括：1.全面性：银行应根据风险评估情况，制定全面的内控合规管理政策、制度和措施，确保各项业务投入使用的资金来源合法、进出口款项符合相关规定。
2.有效性：银行应建立有效的内控合规管理机制，保障岗位职责明确、任务独立、监督有力，确保金融业务风险可控。
3.开放性：银行应在内部管理过程中，尊重客户、合作方和监管机构的合法权益，保护客户信息和交易安全。
4.法律合规性：银行应严格遵守相关法规、规章和制度，确保金融业务的合法性和规范性。
5.风险管理：银行应加强风险管理机制建设，建立有效的内部风险监控和防范机制，确保金融业务风险可控。
三、指引的核心要求指引明确了内控合规管理的核心要求，包括：1.内控制度建设指引要求银行建立健全的内控制度体系，明确内部审计、风险管理、合规管理等相关的制度和流程，建立内部控制框架，保障银行业务的规范性和可控性。
2.内部控制流程执行指引强调了内部控制流程的执行情况，包括控制流程的有效性、合规性和完整性，及时发现和纠正内部控制流程中存在的问题和漏洞，保证内部控制流程的高效和持续性。
3.风险管理机制建设指引要求银行建立风险管理体系和相关流程，制定风险评估和监测指标，建立风险预警和应急机制，建立内部监控机制，加强风险控制和防范，并及时向监管机构报告。
四、指引的实施与监管指引强调了银行内部自我监督机制建设，要求银行建立从高层管理层到基层员工的内部监督机制，防止内部控制系统被篡改或干扰，以确保银行的合规性和稳定性。
银行内控合规管理指引(试行) 模版
银行内控合规管理指引（试行）根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行合规风险管理指引》和总行内控合规工作要求，制定本指引。
第一章总则第一条省营业部、二级和省所有部门适用本指引。
第二条本指引所称法律、规则、准则和制度，是指适用于银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守，以及银行内部各级行制定的各类业务制度。
第三条本指引所称合规，是指全省各级银行的经营活动与法律、规则、准则和制度相一致。
本指引所称合规管理包括全省各级银行的内控合规管理和合规监督管理，统筹管理全行合规风险、操作风险和其他风险。
内控合规管理，是指通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和机制；合规监督管理，是指监督管理全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和管理活动。
第四条本指引所称合规部，是省、省营业部和二级内部设立的专门负责合规监督管理职能的部门；内控合规管理部门（以下称合规主体部门），是省、省营业部和二级内部设立的除合规部之外的各业务、管理和保障部门，各部门和全体员工都是参与内控合规管理的主体。
第五条全行合规管理目标：建立确保全行经营合规的合规管理体系。
近期目标：全面遏制违规问题屡查屡犯的普遍现象，尽快提高全合规经营的能力和员工的合规素养。
第六条全行合规管理工作重点，是建立三大工作体系：（1）建立以经营理念为基础的合规文化体系；（2）建立以经营活动合规为中心的内控合规体系；（3）建立以合规监督全覆盖为重点的合规风险防控体系。
第七条全行合规管理工作任务，是探索完善四方面工作机制：（1）内容丰富、形式多样、多渠道的合规文化机制；（2）内控有效的经营活动内控工作机制；（3）合理介入的有效合规监督工作机制；（4）高效彻底的外部监管和审计发现问题整改工作机制。
第八条省建立对省营业部和二级合规官、省部门合规主管的合规绩效考核制度。
银行股份有限公司分、支机构内控合规管理办法(暂行)
银行股份有限公司分、支机构内控合规管理办法（暂行）为了规范银行股份有限公司分、支机构内控合规管理工作，有效防范风险，保障机构运营安全，特制定本办法。
第一章总则第一条为确保银行股份有限公司各分、支机构内控合规管理体系健全、规范、有效运行，特制定本办法。
第二条本办法所称“内控”是指银行股份有限公司分、支机构为实现经营目标，优化经营业绩和业务流程，规范业务操作和风险防范等目的所实施的一系列制度和措施，以保障机构安全、高效地运营。
第三条分、支机构内控工作应当遵循风险管理原则，建立全面、有效的内部控制体系，实行风险评估、隐患排查、风险防范与控制、责任追究等管理环节，以确保机构合规经营，有效防范各类风险，保障公司金融稳定与健康运营。
第二章分、支机构内控管理的基本要素第四条分、支机构内控管理的基本要素包括：组织架构、内控制度、内部控制活动、风险管理、信息与沟通、监督与评价六个方面。
第五条分、支机构应当建立相适应的内控组织架构，包括内部控制委员会和内控管理部，落实内控工作职责和管理职权。
第六条分、支机构应当依据业务规模、特点建立全面、适用的内控制度体系，包括企业政策、制度、程序、方法手册、内部流程规范等。
第七条分、支机构应当建立全方位、内外部的内部控制活动体系，包括完善的风险管理、规范的业务操作、科学的数据收集、标准的数据分析和系统化的内部监控等。
第八条分、支机构应当建立风险管理体系，包括风险分类、风险识别、风险评估、风险管理、风险控制、风险监测等环节，保证风险处于可控和可承受状态。
第九条分、支机构应当建立信息与沟通机制，包括内部信息共享平台、信息管理和保护、内、外部人员正常沟通、业务合理协调等方面，保证科学、完整、安全地交流信息。
第十条分、支机构应当建立监督与评价体系，包括相应的监督与评价机制、监督员和专业审核部门等，落实对分、支机构内控工作的全程监督与评价。
第三章分、支机构内控管理的主要工作第十一条分、支机构应当根据内部和外部环境变化，不断完善和优化内部控制体系和管理流程。
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银行内控合规管理指引（试行）
根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行合规风险管理指引》和总行内控合规工作要求，制定本指引。
第一章总则
第一条省营业部、二级和省所有部门适用本指引。
第二条本指引所称法律、规则、准则和制度，是指适用于银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守，以及银行内部各级行制定的各类业务制度。
第三条本指引所称合规，是指全省各级银行的经营活动与法律、规则、准则和制度相一致。
本指引所称合规管理包括全省各级银行的内控合规管理和合规监督管理，统筹管理全行合规风险、操作风险和其他风险。
内控合规管理，是指通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和机制；合规监督管理，是指监督管理全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和管理活动。
第四条本指引所称合规部，是省、省营业部和二级内部设立的专门负责合规监督管理职能的部门；内控合规管理部门（以下称合规主体部门），是省、省营业部和二级内部设立的除合规部之外的各业务、管理和保障部门，各部门和全体员工都是参与内控合规管理的主体。
第五条全行合规管理目标：建立确保全行经营合规的合规管理体系。
近期目标：全面遏制违规问题屡查屡犯的普遍现象，尽快提高全合规经营的能力和员工的合规素养。
第六条全行合规管理工作重点，是建立三大工作体系：（1）建立以经营理念为基础的合规文化体系；
（2）建立以经营活动合规为中心的内控合规体系；
（3）建立以合规监督全覆盖为重点的合规风险防控体系。
第七条全行合规管理工作任务，是探索完善四方面工作机制：
（1）内容丰富、形式多样、多渠道的合规文化机
制；
（2）内控有效的经营活动内控工作机制；
（3）合理介入的有效合规监督工作机制；
（4）高效彻底的外部监管和审计发现问题整改工作机制。
第八条省建立对省营业部和二级合规官、省部门合规主管的合规绩效考核制度。
合规管理工作纳入省对省营业部和二级及负责人、部门及负责人的绩效考核。
的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
第九条省建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，按照《银行员工违规处理办法》和省员工轻微失范处理规定，对员工相关违规行为严肃查处，并采取有效的纠正措施。
第十条省建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。
第二章合规管理组织体系
第十一条省行长是全行合规管理的主要责任人，下设风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组、审计（检查）问题整改领导小组和合规官制度。
风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组和审计（检查）问题整改领导小组等有明确的工作职责，并制定议事规则。