银行内控合规管理指引(试行) 模版

银行内控合规管理指引（试行）

根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行合规风险管理指引》和总行内控合规工作要求，制定本指引。

第一章总则

第一条省营业部、二级和省所有部门适用本指引。

第二条本指引所称法律、规则、准则和制度，是指适用于银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守，以及银行内部各级行制定的各类业务制度。

第三条本指引所称合规，是指全省各级银行的经营活动与法律、规则、准则和制度相一致。

本指引所称合规管理包括全省各级银行的内控合规管理和合规监督管理，统筹管理全行合规风险、操作风险和其他风险。内控合规管理，是指通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和机制；合规监督管理，是指监督管理全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和管理活动。

第四条本指引所称合规部，是省、省营业部和二级内部设立的专门负责合规监督管理职能的部门；内控合规管理部门（以下称合规主体部门），是省、省营业部和二级内部设立的除合规部之外的各业务、管理和保障部门，各部门和全体员工都是参与内控合规管理的主体。

第五条全行合规管理目标：建立确保全行经营合规的合规管理体系。近期目标：全面遏制违规问题屡查屡犯的普遍现象，尽快提高全合规经营的能力和员工的合规素养。第六条全行合规管理工作重点，是建立三大工作体系：（1）建立以经营理念为基础的合规文化体系；

（2）建立以经营活动合规为中心的内控合规体系；

（3）建立以合规监督全覆盖为重点的合规风险防控体系。

第七条全行合规管理工作任务，是探索完善四方面工作机制：

（1）内容丰富、形式多样、多渠道的合规文化机

制；

（2）内控有效的经营活动内控工作机制；

（3）合理介入的有效合规监督工作机制；

（4）高效彻底的外部监管和审计发现问题整改工作机制。

第八条省建立对省营业部和二级合规官、省部门合规主管的合规绩效考核制度。

合规管理工作纳入省对省营业部和二级及负责人、部门及负责人的绩效考核。的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

第九条省建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，按照《银行员工违规处理办法》和省员工轻微失范处理规定，对员工相关违规行为严肃查处，并采取有效的纠正措施。

第十条省建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。

第二章合规管理组织体系

第十一条省行长是全行合规管理的主要责任人，下设风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组、审计（检查）问题整改领导小组和合规官制度。

风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组和审计（检查）问题整改领导小组等有明确的工作职责，并制定议事规则。