银行业金融机构案件处置三项制度
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(2021整理)
银行业机构案件防控常识竞赛题一、单项选择题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于〔A〕的案件。
A自然人作案B表里勾结作案C集体作案D单元犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后〔C〕以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：〔A 〕A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—查抄—修订制C制度—执行—反应—查抄—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评方法》规定的是〔C 〕。
A应当成立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评成果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件陈述制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件〔风险〕信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户打点方面，以下做法不正确的选项是：〔B 〕A开户应由法定代表人或单元负责人直接打点，如授权他人打点的，还应出具法定代表人或单元负责人的授权书B客户提交的材料必需是真实的，必需进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必需严格保管6、商业银行经营打点，尤其是设立新的机构或创办新的业务，均应表达〔B〕的要求。
A制度先行于业务B内控优先C开展是底子，打点是保障D合规人人有责7、按照监管规定，说法不正确的选项是:〔C〕A银行发生案件，不管是否自查发现，不管有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法措置B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖本相，弄虚作假，导致定见错误的，应追究有关人员责任C银行在措置客户投诉或与客户对账中表露的案件，因工作人员俄然掉踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构查抄揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、以下哪项不属于案件防控“六个环节〞之一:〔A 〕A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件措置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当按照案件的性质和金额组成由相应层级的打点人员负责的〔A〕。
中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知(银监发[2010]111号)
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各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储 蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件 (风险)信息报送及登 记办法》和《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》已经中国银监会第102次主席会 议通过。现将三项制度印发给你们，自2011年1月1日起施行。其他有关规定与三项制度不 一致的，以三项制度为准。
第十三条 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。
第四章 案件(风险)信息台账
第十四条 银监局在首次接到案件(风险)信息报告后，应当及时向银监会案件稽查部 门报告，并建立台账登记有关内容；银监会案件稽查部门在接到银监局报告后也应当建立 台账。
第十五条 案件(风险)信息台账分为案件风险信息台账和案件信息台账。 案件风险信息台账应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间、涉及金额、基本 情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等。 案件信息台账应当包括： (一)案件信息：发案银行业金融机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登 记的时间、承办部门和主办人员等。 (二)案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机 关的侦查情况等。 (三)案件审结情况：银行业金融机构整改方案、责任人追究意见及审核意见，采取的 监管措施，案件审结报告等。 (四)后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。
第二条 中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出
机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。
第三条 本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人 员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依 法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金 融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 法宝联想：中央法规 2 篇地方法规 1 篇
内控合规题库(671道)
内控合规1、任何单位和个人购买商业银行股份总额( )以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
——[单选题]A 5%B 8%C 10%D 15%正确答案：A2、在( )情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
——[单选题]A 严重违法经营B 重大违约行为C 可能发生信用危机,严重影响存款人利益D 擅自开办新业务正确答案：C3、根据《商业银行法》的规定，商业银行可以在境内( )。
——[单选题]A 从事信托投资和股票业务B 代办保险C 向非银行金融机构和企业投资D 从事股票业务正确答案：B4、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括( )。
——[单选题]A 限制资产转让B 限制分配红利C 责令暂停部分业务D 促成机构重组正确答案：D5、商业银行各业务条线和分支机构的（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。
——[单选题]A 合规管理人员B 负责人C 高管人员D 全体员工正确答案：B6、商业银行应当按照《商业银行市场风险指引》的要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的、可靠的市场风险管理体系。
以下不属于市场风险管理体系基本要素的是（）。
——[单选题]A 董事会和高级管理层的有效监控B 完善的市场风险管理政策和程序C 完善的内部控制和独立的外部审计D 市场风险研究正确答案：D7、商业银行的（）承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
——[单选题]A 董事会B 监事会C 行长D 高级管理层正确答案：A8、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件？——[单选题]A 资质B 经验C 专业技能D 个人关系网正确答案：D9、下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。
——[单选题]A 拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准B 监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况C 识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序D 识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告正确答案：D10、合规负责人的职责中，不包括（）。
银行业机构案件防控知识竞赛题答案(1)
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题第一篇：金融机构案件防控知识竞赛试题金融机构案件防控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第2题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A）【单选】A.枪支弹药 B.授权卡 C.空白凭证 D.查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A）【单选】A.通报批评B.警告C.记过D.留用察看第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）【单选】A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开第5题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（A）”。
【单选】 A.一情一报 B.一情多报 C.多情一报 D.有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
【单选】 A.2 B.3 C.4 D.1 第7题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（A）的动态过程和机制。
【单选】A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正B.事前防范C.事后监督和纠正D.分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C）的原则。
【单选】 A.优先 B.渐进 C.独立 D.可控第9题《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。
【单选】 A.开除 B.通报同业 C.解除劳动合同 D.罚款第10题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（C）【单选】 A.集资诈骗罪 B.高利转贷罪 C.违法发放贷款罪 D.贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（B）【单选】A.公安、司法机关立案侦查的B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C.银行业金融机构员工被取保候审D.银行业金融机构员工被拘留E.银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（B）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
银行及金融机构案件防控工作相关制度解读
法人银行业金融机构在异地设立的分支机构发生案件（风险）的，分 支机构要上报属地银监局，法人机构也要上报属地银监局，并配合处置案 件（风险）。
三、 案件（风险）信息报送要求
（一）报告种类
发生案件风险事件
相关规定： 中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知（银监办发 〔2012〕127号）附件1《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内 审有关要求的工作意见》
一、加强稽核建设
《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》
➢ 转移内审在案防工作中的思路及中心 ➢ 定期评估营业机构的案件风险 ➢ 将案防工作重点要求作为年度内审工作重点 ➢ 将案件风险的审计融入其他审计项目中（注重从其他类别风险中甑别
强制措施包括拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕。若银行工作人员 被采取强制措施，但不知道具体情况的，暂时先以案件风险信息报送）。
三、 案件（风险）信息报送要求
（二）报送时限（续）
➢ 后续报告 厦门银监局办公室关于进一步规范辖区银行业案件（风险）
信息报送工作的通知（厦银监办[2012]56号） 在对事件性质、涉及人员、涉案金额和风险状况等要素有新
《银行业金融机构案件处置工作规程》
• 第一章 • 第二章 • 第三章 • 第四章 • 第五章 • 第六章
总则 案件信息报送及登记 案件调查 案件审结 案件后续处置 附则
一、案件处置流程
案件信息报送及登记
案件风险信息报告 案件信息确认报告 案件风险信息撤销报告
案件调查
案件调查报告
案件审结
案件审结报告 案例材料
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于 A的案件.A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后C以内.A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：AA排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是C .A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：BA开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现 B的要求.A制度先行于业务B内控优先C发展是根本,管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定,说法不正确的是: CA银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:AA枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 A.A专案组B调查组C检查组D督查组10、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 C.A对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除C如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准12、银行业金融机构案件处置工作流程所称的案件的性质属于BA 行政案件B 刑事案件C 因经济纠纷引起的民事案件D 商业贿赂案件13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于A .A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施： DA机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在 A进行.A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：BA告知客户自己销毁B当客户面剪角作废,装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶17、银行业金融机构的A 应对其经营活动的合规性负最终责任.A董事会B高管层C合规管理部门D风险管理部门18、银监会加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、D 、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估.A高风险账户B高风险客户C高风险部门D高风险环节19、银行业金融机构应当严格执行 C 、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜.A款B密C印D单20、银行业金融机构应当对关键岗位实行C的人员轮换和强制休假制度.A定期B不定期C定期或不定期D短期21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动” CA完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动22、下列哪一项的做法是正确的AA 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据.B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露.C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料.D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作.23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求AA 100%B 80%C 70%D 60%24 、为提高营业机构委派会计授权经理的轮岗频率,轮岗期限最长不超过C年.A 4B 3C 2D 125、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过B年.A 4B 3C 2D 126、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过D 年.A 4B 3C 2D 127、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任 DA 银监会相关机构监管部门B 银监会案件稽查部门C 案发地银监局D 银行业金融机构28、办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为 BA 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份C 受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿.D受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息.29、营业终了,业务印章必须随现金入库保管.对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、D”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离.A互相监督B约束监督C相互制约D互相复核30、存款风险滚动式检查制度是存款业务C的内部检查制度.A制度合理性B制度有效性C操作合规性D操作全面性31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是CA对公结算账户中核算的本币存款B对私结算账户中核算的本、外币存款C对公结算账户中核算的本、外币存款D对私结算账户中核算的外币存款32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”CA个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C在行社有正常消费贷款的D已经出现违规行为的33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持D天.A 1天B 30天C 60天D 90天34、下列说法正确的是：DA已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件.35、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行A 的动态过程和机制.A事前防范、事中控制、事后监督和纠正B事前防范C事后监督和纠正D分散、转移36．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 C ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查.A重要部门和岗位B决策层C所有的部门和岗位D需要风险控制的岗位37．案件治理的六个重点环节是：授权卡柜员卡、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、D.A流程建设B制度建设C日常教育D轮岗休假38．银监会针对各类案件的特点、成因,先后提出了防范操作风险的“十三条意见”,明确了案件治理的“六个重点环节”,推行了强化内控管理的“十个C”,制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”.A制度建设B机制建设C联动建设D文化建设39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成B的风险.A意外B损失C事故D案件40、银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、 C的原则.A优先B渐进C独立D可控41、下列那一项的说法是错误的AA 案件调查工作结束后,银行业金融机构专案组应形成案件调查报告,报送银监会案件稽查部门B 银行业金融机构案件的调查实行专案负责制C 银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度D 银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价42、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受以下哪些风险：DA法律制裁、民事处罚、轻微财务损失B民事处罚、轻微财务损失、员工流失C法律制裁、轻微财务损失、员工流失D法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失43、根据监管部门有关规定,商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为C.A %B 1%C 2%D 5%44、分支行案件防控的第一责任人是：BA总行行长B分支行行长C分支行分管风险的副行长D分支行分管会计的副行长45、银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应B.A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款46、案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ A”.A一情一报B一情多报C多情一报D有情不报47、下面哪一项不属于银行业案件 BA 某支行分理处柜员甲某挪用资金B 某农商行副行长无故离岗C 某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗D 某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款48、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴DA银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况B 大额授信企业负责人失踪,可能演化为案件C 媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索D 银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天,事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小49、对符合银监会重大突发事件报告制度中重大突发事件报送标准的案件风险信息,在按照该制度要求的方式报送的同时AA 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会案件稽查局B 必须以案件风险信息快报的形式报送银监会机构监管部门C 应当将该重大突发事件报告抄送银监会案件稽查局D 应当将该重大突发事件报告抄送银监会机构监管部门50、银行业金融机构安全评估办法规定,安全评估实行量化管理,根据评估内容和标准打分,累计得分在B 的银行业金融机构列为安全防范合格单位.A 95分含以上B 85分含以上C 80分含以上D 65分含以上二、多选题1、案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 ABC在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任.A主要负责人B分管负责人C直接责任人D作案嫌疑人2、银行业金融机构ABCD 等,应按照有关规定问责并上追两级责任.A在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件B因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件C银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件D经国家有关机构或监管机构检查揭露的案件3、自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过ABD 和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.A内部相互监督B管理监督C外部监督D内审监督4、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评的内容包括ABCDA案件防控工作组织、工作质量B内审稽核工作力度C内控执行力建设D 案件责任追究与整改5、银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：ACDA是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置C能否采取有效措施来规范各项业务操作D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见,以下说法正确的是ABCD.A要加强对可能发生的账外经营的监控B要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为,建立相应的行为失范监察制度C要加强对基层行的合规性监督D要切实加强稽核建设7、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：ABCDA案件防控责任制B重要岗位人员管控C案防教育D问题整改8、业务授权不得出现以下行为：ABCDA不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权9、内审在案件防控工作中的思路及重心由AB,向防范操作风险及案件风险,提升内控水平转移.A 发现B 揭露违法、违规行为C 高风险账户D 异动10、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”,“六挂钩”具体指什么ACDA实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B将案件与业务规模挂钩C将案件与银行业评级挂钩D将案件与高管人员动态监管挂钩11、案件涉及金额以BC 确认金额为准.A银监局B公安局C司法机关D金融机构12、银行业金融机构案件处置三项制度包括ACDA银行业金融机构案件处置工作规程B银行业金融机构案件防控工作管理制度C银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法D银行业金融机构案件防控工作联席会议制度13、银行业金融机构案件处置工作规程规定,专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责ABCDA启动应急预案,清查账目B查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告C查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任D总结发案原因和教训,提出整改措施和有关责任人处理意见14、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,银行业金融机构案件风险信息是指ABCDA银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B客户反映非自身原因账户资金发生异常C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D收到重大案件举报线索15、疏于对营业网点安全管理,导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作,以及下班后网点大门未关闭等,除追究直接责任人责任外,视后果追究ABCD 责任.A网点负责人B保卫部门负责人C分管领导D主要领导16、银行业员工发现下列哪些情况,须第一时间向部门经理或上级主管部门报告ABCDA案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范17、根据监管规定,下列哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形ABCDA在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件B在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件18、下列哪些行为是被明令禁止的：ABCDA不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实B不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章19、“一案四问”是问责： ABCDA发案人B知情人C未履职人D领导决策人20、商业银行合规风险管理指引规定,商业银行应综合考虑合规风险与ABC 和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性.A信用风险B市场风险C操作风险D道德风险21、银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括 ABCA案件信息报送及登记B案件调查C案件审结D行政处罚22、下列哪些属于案件确认的标准：ABCDA公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安,司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的23、根据监管规定,银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入ABCD以及其他日常监督活动中.A 信贷业务审计B 会计业务审计C 重要岗位人员履职审计D 出纳业务审计24、商业银行合规风险管理指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD 的风险.A法律制裁B监管处罚C重大财务损失D重大声誉损失25、在案件防控方面,下列表述正确的有ABCD.A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人,对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制,层层签订案件防控目标责任书,形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C．对未完成责任目标或发生重大案件的,要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬,并在年度考评中一票否决D．要畅通信访举报渠道,使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映,对举报查实的案件,在对涉案人员严查严处的同时,对举报人要予以重奖26、银行员工日常生活中禁止参与以下活动ABCA经商办企业B大额举债C涉黄、涉赌、涉毒D买卖股票27、自助设备操作防范风险主要做好以下几点：ABCDA自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任B双人拿取自助设备吞没卡C网点必须不定期核查自助设备库存D网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱28、禁止违规代客户保管ABCD 等重要资料和贵重物品.A身份证件B现金C存单折D有价单证29、严禁ABD 客户信息.A出卖B泄露C内部使用D修改30、严禁办理没有真实贸易背景的BCD .A现金业务B票据承兑业务C票据贴现业务D信用证业务31、严禁违规代客户办理各类账户的 ABCD等业务.A开立B变更C撤消D冻结32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报ABCD.A商业欺诈活动B非法集资活动C高利贷活动D黄赌毒活动33、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：ABCDA授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的34、对被动发现的案件,以及反复发生的同质同类案件,必须严格按照ACD的要求落实责任.A一案四问责B上追一级C上追两级D双线问责35、下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是ABCDA违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的B擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业销户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的C隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的D违反规定保管、使用密押、签字样本等,造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的36、下列哪些属于案件信息台账包括的内容. ABCDA案件信息B案件调查情况C案件审结情况D后续整改情况37、商业银行应当建立有效的内部控制 BC 机制,业务部门、内部审计部门和其他人员发现的内部控制的问题,均应当有畅通的报告渠道和有效的纠正措施.A指导B报告C纠正D反馈38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力,就ABC等对资金交易员进行授权.A交易品种B交易金额C止损点D止盈点39、商业银行应当对存款账户实施有效管理,建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对AB、可参与对账人员等做出明确规定.A对账频率B对账对象C对账地点D对账方式40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理,当天的票据当天入账,对AC,应当履行内部审批、登记手续.A发现的错账B压单压票C未提出的票据或退票D退票41、下哪些事项可引发商业银行操作风险.BCDA不完善或有问题的外部程序B不完善或有问题的内部程序C员工和信息科技系统D外部事件42、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止ABCDA银行员工个人卡账与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务,在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等43、坚决禁止采用ABC等方式来代替轮岗制度的落实.A 离岗休假B 代班休假C 离岗审计D 强制休假。
7-银行业金融机构案件防控基础知识
银行业金融机构案件防控基础知识一、单项选择题1、各机构必须建立重要岗位员工（）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。
A、轮岗B、监督C、末尾淘汰D、竞争上岗答案：A2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（）。
A、50%B、70%C、80%D、100%答案：D3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（）金额为准。
A、实际确认的B、上报时了解的C、初步估算的答案：B4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。
A、1B、2C、3D、4答案：C5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（）进行。
A、同时同向B、同时逆向C、逆时同向D、逆时逆向答案：A6、各机构应每（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。
A：月B：季C：年答案：B7、银行业金融机构对案件处臵工作负（）责任。
Ａ、主要Ｂ、次要Ｃ、沟通Ｄ、间接答案：Ａ8、（）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处臵工作。
Ａ、人民银行Ｂ、银监局Ｃ、统计局Ｄ、公安局答案：Ｂ9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（）的方式召开。
Ａ、定期Ｂ、不定期C、组织者提议答案：Ｂ10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（）A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。
C、外部审计发现的案件。
答案：（A）11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
A、12B、24C、48答案：B12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。
A、监督管理B、运营管理C、监督制约D、效益合规化答案：C13、银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（）的第一责任人。
银行案防法规知识学习测试题库
案防法规知识学习测试题库目录1、商业银行合规风险管理指引 (2)2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 (18)3、商业银行操作风险管理指引 (34)4、商业银行内部控制指引 (50)5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 (83)6、银行业金融机构案件处置三项制度 (99)7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 (111)8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 (121)9、中国银监会办公厅关于修订银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 (137)10、中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 (142)11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知 (153)12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法 (171)13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 (180)14、银行业金融机构案防工作评估办法 (192)15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行） (204)16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信 (217)17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度 (228)18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 (242)19、中国银行“双十禁”（2013版) (253)20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准 (261)※题型题量统计表 (276)商业银行合规风险管理指引一、单选题1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。
B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。
C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。
D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。
答案：【D】2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。
A、重要B、必须C、核心D、初始答案：【C】3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。
案件处置三项制度模板
案件处置三项制度模板一、前言为了加强银行业金融机构案件处置工作，提高案件处置效率，确保案件处置质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银行业金融机构案件处置工作规程》等相关法律法规，制定本三项制度。
二、案件定义及分类1. 案件定义：本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
2. 案件分类：案件分为刑事案件、行政案件和民事案件。
三、案件报送及登记制度1. 案件报送：银行业金融机构应当在发现案件后及时向所在地银监局报送案件材料，包括案件基本情况、涉嫌犯罪情况、已采取的措施等。
2. 案件登记：银行业金融机构和银监局应当分别建立案件档案，做到每案立卷，专人管理。
3. 案件信息报送：银行业金融机构应当定期向银监局报送案件信息，包括案件发生情况、案件处置情况、案件防控情况等。
四、案件审结及总结制度1. 案件审结：银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监局报送案例材料，包括案件发生和案件处置的经验、教训总结。
2. 案件总结：银行业金融机构应当对案件发生和案件处置进行深入分析，总结经验教训，提出改进措施，并报送给银监局。
五、案件防控工作联席会议制度1. 联席会议组成：案件防控工作联席会议由银行业金融机构、银监局、公安机关等部门组成。
2. 联席会议职责：案件防控工作联席会议负责研究、协调和解决案件防控工作中的重大问题，建立信息共享机制，加强部门之间的协作，提高案件防控能力。
六、结语本三项制度旨在规范银行业金融机构案件处置工作，提高案件处置效率和质量，维护银行业稳定运行。
各银行业金融机构应当认真贯彻执行本三项制度，加强案件处置工作，切实保障银行业金融机构和客户的合法权益。
案防新规知识考试题
案防新规知识模拟考试题单位：姓名：职务：得分：一、填空题（每空1分，共30分）1、防备操作风险旳“六个重点环节”是、、、、、。
答：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个核心环节。
2、案件处置三项制度是指：、、。
答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记措施》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。
3、案件处置三项制度从年月日起执行。
答：1月1日。
4、银行业金融机构案件处置工作涉及旳四个环节、、、。
答：涉及(1)案件信息报送及登记；(2)案件调查；(3)案件审结；(4)后续处置。
5、案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送四个材料涉及、、、。
答：(1)案件审结报告；(2)整治方案；(3)负责人追究意见；(4)案例材料。
6、针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和履行他行托管保证金旳联动，严禁各银行机构自开、自贴和自管保证金旳做法。
7、案件（风险）信息实行双线路线报送。
8、案件信息报送时点为案件确认24小时以内。
9、严格印章密押、凭证旳分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严肃惩处。
10、加强未达账项和差错解决旳环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错旳查核工作不返原岗原则。
二、单选题（每题1分，共10分）1、3月22日印发了《中国银监会有关加大防备操作风险旳告知》，简称操作风险“13条意见”。
其中 D 不属于“13条”意见：A．高度注重防备操作风险旳规章制度建设B．切实加强稽核建设C．坚持有关旳行务管理公开制度D．积极哺育良好旳合规文化2、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是（B）A、人民银行B、银监会银行业案件稽查部门C、工商银行D、银监局3、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前（A）个工作日向联席会议办事机构提出书面提交会议议题。
广西银行业金融机构案件处置工作实施细则(试行)
广西银行业金融机构案件处置工作实施细则(试行) 文章属性•【制定机关】•【公布日期】•【字号】•【施行日期】•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文广西银行业金融机构案件处置工作实施细则（试行）第一章总则第一条为加强辖内银行业金融机构案件信息和风险信息的报送，规范案件处置工作，根据银监会《关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》（银监发〔2010〕111号）等规定，制定本细则。
第二条广西银监局及派出机构和辖内银行业金融机构案件处置工作应当遵守本细则。
第三条本细则所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
本细则所称案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。
第四条本细则所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置等。
第五条银行业金融机构对案件处置工作负有直接责任。
银行业金融机构应当制定本机构案件处置内部管理制度，并有效落实和执行。
第六条广西银监局及各银监分局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖内的案件处置工作负监管责任。
案件处置三项制度
案件处置三项制度在任何组织、机构或公司中，案件处置是一项非常重要的工作。
一个完善的案件处置制度不仅能够保障案件的公正处理，还能保护当事人的权益，确保案件顺利解决。
在这篇文章中，我们将讨论案件处置的三项制度，包括案件登记制度、案件调查制度和案件评估制度。
首先，案件登记制度是整个案件处置过程中的第一步。
它对于确保案件信息的准确性和完整性非常关键。
案件登记制度包括对案件基本信息的记录，如案件编号、案件类型、当事人信息等。
通过建立一个统一的案件登记制度，可以方便案件的查询和管理，同时也能够为相关部门提供及时的案件信息。
其次，案件调查制度是案件处置中不可或缺的一环。
案件调查制度包括了案件调查的程序和方法。
在一个完善的案件调查制度中，应有明确的调查流程、调查人员的职责和权限、调查方法以及调查报告的提交和审批等。
通过建立一个科学有效的案件调查制度，可以确保案件的真相得以查明，从而为后续的处置提供依据。
最后，案件评估制度是对案件处置结果的评估和总结。
这个制度对于改进和优化案件处置工作具有重要意义。
案件评估制度包括对案件处理过程中各个环节的评估，如调查的及时性、调查人员的专业性、案件处理的公正性等。
通过对案件处置过程的评估，可以发现问题，总结经验，为今后的案件处置工作提供指导和参考。
总结起来，案件处置三项制度是组织、机构或公司中一个完善案件处置工作的保证。
案件登记制度确保案件信息的准确性和完整性，案件调查制度确保案件的调查事实真相，案件评估制度则对案件处置过程进行评估和总结。
这三个制度相互衔接、相互促进，共同维护了一个公正、公平的案件处置环境。
只有通过建立和完善这些制度，才能够有效保障案件的公正处理，保护当事人的权益，实现司法公正。
银行业金融机构案件处置工作规程
银行业金融机构案件处置工作规程第一章总则第一条为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作,形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制,实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一,根据中华人民共和国银行业监督管理法等有关法律法规,制定本规程.第二条中国银行业监督管理委员会以下简称银监会机关各部门及银监会省级派出机构以下简称银监局和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程.第三条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施,或与外部人员合伙实施的,以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的,涉嫌触犯刑法,依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害,依法应当由公安机关立案侦查的事件.第四条本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置.第五条银行业金融机构对案件处置工作负直接责任.银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度,并有效落实和执行.第六条银监局负责有关案件信息的采集和处理,指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作,督促发案银行业金融机构对责任人实施问责,督促、跟踪及评价后续整改情况,对本辖区的案件处置工作负监管责任.第七条银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任.银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则,指导和督促银监局开展案件处置工作,必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作.银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议以下简称联席会议的方式,形成部门问的协调机制.第八条银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员.银行业金融机构案件的调查实行专案负责制.银行业金融机构在发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组,承担案件的调查工作.银监局根据案件的性质和金额,组成相应专案督导检查组以下简称“督查组”,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作.银监会机关相关部门根据案件的性质和金额决定是否组成督查组.银监会机关相关部门可以通过联席会议确定督查组的组成,实行专案督查,负责指导、督促或参与案件调查工作,协调相关办案部门.银监会督查组的组成原则是：一只涉及单类银行业金融机构的案件,由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组,必要时案件稽查等部门参加.二涉及多类银行业金融机构的案件,由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组.案件稽查部门负责组织协调,机构监管部门各司其职.第二章案件信息报送及登记第九条案件信息报送及登记按照银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法执行.第三章案件调查第十条银行业金融机构在报送案件信息确认报告,初步确认案件的同时,应当立即按照本规程第八条的规定成立专案组,负责案件调查工作.专案组在案件调查过程中应当履行以下职责：一启动应急预案,清查账目,及时采取风险化解措施,保全资产.二调查涉及人员,及时向公安、司法机关报案,协助政府有关部门做好舆情控制,维护发案机构正常经营秩序,积极配合公安、司法机关对案件进行调查,初步确定案件性质.三查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告.四查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任.五总结发案原因和教训,提出整改措施和有关责任人处理意见.第十一条银监会机关相关部门及银监局接到案件信息确认报告后,应当按照本规程第八条的规定,决定成立督查组,确定主办人员.督查组在案件调查阶段应当履行以下职责：一指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作,及时掌握案件调查和侦办情况,协调做好跨行资金核查,必要时可以直接介入调查或延伸调查.二督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案,或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件,开展相应工作.三上报案件调查和督查报告.四对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见,根据案件反映的问题,提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议.第十二条案件调查、督查报告的路径是：一银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况,并视案情向分管会领导报告.二银监会机构监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况,由牵头部门向分管会领导报告.三银监局案件调查的进展情况,应当及时报送案件督查牵头部门,同时抄送其他有关部门.第十三条案件调查工作结束后,银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告,报送银监局.第十四条案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据.收集的证据材料应当合法、客观,并与所证明的事项相关联.禁止以非法手段获取证据.银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严格遵守保密原则,不得擅自向其他单位和个人披露有关情况.第十五条银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录,存档备查.第四章案件审结第十六条银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后,向银监局提交案件审结报告.第十七条银监局应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、责任人追究意见报送银监会案件督查牵头部门,同时抄送其他有关部门.第十八条银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监局报送案例材料,银监局负责向银监会案件稽查部门报送案例材料,其中应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结.银监会案件稽查部门负责对案例材料进行整理.第十九条银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度.发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案,做到每案立卷,专人管理.第五章案件后续处置第二十条银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后,应当尽快进行责任追究和整改,并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告.第二十一条银监会机构监管部门及银监局应当对银行业金融机构整改方案、下阶段案件防控工作安排及对银行业金融机构和有关责任人的责任追究情况,进行跟踪督促和评价.第二十二条银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考.第二十三条银监会案件稽查部门应当对整个案件处置工作过程进行评价,有关情况通过联席会议反馈给银监会机构监管部门.第二十四条司法机关对案件结案后,银行业金融机构应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容,作为有关案件的最终统计结论.第六章附则第二十五条本规程由银监会负责解释与修订.第二十六条本规程自2011年1月1日起执行.。
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案汇总
供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A、2B、3C、4D、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评B、半年一评C、一年一评D、两年一评8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
案件防控知识50问（★）
案件防控知识50问（★）第一篇：案件防控知识50问案件防控知识50问1.银监会案件防控的类型主要有哪些？答:主要包括：银行从业人员实施或未正确履行岗位职责所引发的，以银行或其客户的资金、财产、权益为侵犯对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以及诈骗、盗窃、抢劫等，应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。
2.案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目标”，指的是什么？答:“三个坚持”即坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控；“三个目标”就是：继续降低案件发生率；继续提高案件成功堵截率；继续严惩犯罪分子、重处违规行为。
3.案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么？答:（一）有“黄赌毒”行为的；（二）个人或家庭经商办企业的；（三）大额资金买彩票或炒股的；（四）个人、家庭负债较大，或在行社有贷款的（正常消费贷款除外）；（五）无故不能正常上班或常旷工的；（六）交友混乱，经常出入高档消费场所的；（七）在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的；（八）有不良记录或犯罪前科的；（九）已经出现违规操作的。
4.银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建设要重点推动“十个配套与联动”，这“十个配套与联动”的具体内容是什么？答:（一）完善票据业务制度，实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。
禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。
（二）加强证章管理，实行一线业务的“卡、证、章”管理和基层机构行政证章统一管理的配套与联动。
（三）实行基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动。
（四）重要岗位强制性休假与岗位审计的配套与联动。
（五）激励基层员工揭发举报与员工保护制度的配套与联动。
（六）实行贷款“三查”尽职调查与贷款“三查”档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动。
（七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制建设的配套与联动。
案件处置三项制度及相关知识百题问答银监编
案件处置三项制度及相关知识百题问答银监编The document was prepared on January 2, 2021案件处置三项制度及相关知识百题问答1、案件处置三项制度是指哪三项制度答：银行业金融机构案件处置工作规程、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度.2、案件处置三项制度从何时起执行答：2011年1月1日.3、银监会制定银行业金融机构案件处置工作规程的目的是什么答：有效组织实施银行业金融机构案件处置工作,形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制,实现银行业金融机构案件处置过程的规范统一.4、哪些机构和部门在案件处置工作中要遵守银行业金融机构案件处置工作规程答：1银监会机关各部门；2各银监局；3各银行业金融机构.5、银行业金融机构案件处置工作规程中“案件”指什么答：是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施,或与外部人员合伙实施的,以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的,涉嫌触犯刑法,依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害,依法应当由公安机关立案侦查的事件.6、银行业金融机构案件处置工作包括哪四个环节答：包括1案件信息报送及登记；2案件调查；3案件审结；4后续处置.7、银行业金融机构对案件处置工作负什么责任答：负直接责任.8、银监会对案件处置工作负监管责任,对吗答：不对.案件处置工作的监管责任由案发所在地的银监局担负.银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任.9、在银行业金融机构案件处置工作中,银监局的职责是什么答：银监局负责有关案件信息的采集和处理,指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作,督促发案银行业金融机构对责任人实施问责,督促、跟踪及评价后续整改情况,对本辖区的案件处置工作负监管责任.10、银监会机关相关部门在银行业金融机构案件处置工作中的职责是什么答：银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任.银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则,指导和督促银监局开展案件处置工作,必要是可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作.11、银监系统各部门通过什么方式进行协调答：通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式,形成部门间的协调机制. 12、案件发生后,案件处置的职责是如何规定的答：首先,各级银监部门和银行业金融机构要针对每个案件指定相应承办部门和主办人员；其次,银行业金融机构要根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组,承担案件的调查工作,实行专案负责制.第三,各级银监部门根据案件的性质和金额,组成相应专案督导检查组,负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作.13、银监部门如何组成专案督导检查组答：银监部门专案督导检查组的组成原则是：①只涉及单类银行业金融机构的案件,由对口监管部门牵头组成督查组,必要时案件稽查等部门参加.②涉及多类银行业金融机构的案件,由案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督导组.案件稽查部门负责组织协调,机构监管部门各司其职.14、案件发生后,银行业金融机构首先应采取什么措施答：首先应采取的措施是：1向银监部门报送案件信息确认报告.2按照银行业金融机构案件处置工作规程第八条的规定成立专案组,负责案件调查工作.15、银行业金融机构专案组在案件调查过程中的职责是什么答：①启动应急预案,清查账目,及时采取风险化解措施,保全资产.②调查涉及人员,及时向公安、司法机关报案,协助政府有关部门做好舆情控制,维护发案机构正常经营秩序,积极配合公安、司法机关对案件进行调查,初步确定案件性质.③查清基本案情,确定案件性质,及时向银监局书面报告.④查找内部制度和执行情况存在的问题,厘清案件有关责任.⑤总结案发原因和教训,提出整改措施和有关责任人处理意见.16、银监部门在接到银行业金融机构案件信息确认报告后,应采取什么措施答：应按照规程第八条的规定：1迅速指定该案件的承办部门和主办人员；2根据案件的性质和金额组成督导组,对银行业金融机构案件调查工作进行指导、督促,或直接参与案件调查工作.17、银监部门督查组在案件调查阶段的职责是什么答：①指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作,及时掌握案件调查和侦办情况,协调做好跨行资金核查,必要时可以直接介入调查或延伸调查.②督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案,或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定及时移送案件,开展相应工作.③上报案件调查和督查报告.④对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见,根据案件反映的问题,提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议. 18、银监部门案件调查、督查报告的路径是什么答：①银监对口监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况,并向分管领导报告.②银监对口监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况,由牵头部门向分管领导报告.③下一级银监部门案件调查的进展情况,应当及时报送上一级银监部门案件督查牵头部门,同时抄送其他有关部门.19、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备哪些要素答：1案件性质明确,2涉案金额确定,3初步判定风险.20、案件调查和督查中,应如何收集证据应当依照法定权限和程序收集证据.收集的证据应当合法、客观,并与所证明的事项相关联.禁止以非法手段获取证据.21、银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中,可否向其他单位和个人披露有关情况答：不可.应当严格遵守保密原则.22、银行业金融机构应当在什么时候、向谁提交案件审结报告答、银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后,向银监部门提交案件审结报告.23、案件审结后,银行业金融机构应当向银监部门报送哪些材料答：1案件审结报告；2整改方案；3责任人追究意见；4案例材料.24、银监部门收到银行业金融机构报送的案件审结材料后,应如何处理答：应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、责任人追究意见报送上一级银监部门案件督查牵头部门,同时抄送其他有关部门；将案例材料报送上一级银监部门的案件稽查部门.25、银行业金融机构案件处置档案应如何管理答：银行业金融机构案件处置应坚持专案专档制度.发案银行业金融机构和银监部门应当分别建立档案,做到每案立卷,专人管理.26、银行业金融机构应如何做好案件后续处置工作答：①确定相关人员责任和整改方案,尽快进行责任追究和整改,并将进展情况及时向银监部门报告.②司法机关对案件结案后,要按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容,作为有关案件的最终统计结论.27、银监部门应如何做好案件后续处置工作答：①对口监管部门应当对银行业金融机构整改方案、下阶段案防防控工作安排及对银行业金融机构和有关责任人的责任追究情况进行跟踪督促和评价.②案件稽查部门应当对整个案件处置工作过程进行评价,有关情况通过联席会议反馈给对口监管部门.③对口监管部门将案件发生、处置、风险化解、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考.28、案件信息报送及登记按照哪个办法执行答：按照银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法执行.29、银监会制定银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法的目的是什么答：加强银行业金融机构案件风险信息报送及登记管理,规范案件风险信息报送及登记程序,提高案件风险信息报送及登记质量和时效.30、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法对银行业金融机构案件风险信息分为哪两类答：分为银行业金融机构案件风险信息简称案件风险信息和银行业金融机构案件信息简称案件信息.31、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法所指案件信息包括哪些答：案件信息是指银行业金融机构案件信息统计制度所规定的两类案件的信息.32、银行业金融机构案件信息统计制度规定的两类案件是指哪两类案件答：1银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施,或与外部人员合伙实施的,以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的,涉嫌触犯刑法,应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件简称第一类案件.2银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害,并经公安机关立案侦查的案件简称第二类案件.33、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息是否属于银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法所指的案件信息答：不属于.银行业金融机构案件信息统计制度第三条第二款规定：“银行业金融机构及从业人员发生的除上述两类案件以外的其他案件,以及银行业金融机构发生的民事案件和行政案件,不在本制度统计范围之内.”34、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法所指案件风险信息包括哪些答：案件风险信息是指已被发现,可能演化为案件,但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息,主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金资产风险或损失的情况.35、银行业金融机构案件风险信息报送原则是什么答：及时、真实.36、银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定案件风险信息的报送线路是什么答：案件风险信息实行双线报送：①银监部门负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作.②银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作.37、银监部门应如何做好案件风险信息的报告工作答：银监部门对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件,应由对口监管部门指定专人全程负责案件风险信息的收集、整理和报告工作.38、案件风险信息的报送时点是什么答：案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内.39、案件风险信息的报送流程是什么答：对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,应当在按照该制度要求的方式报送的同时,抄送银监会案件稽查部门.对不符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,应当以案件风险信息快报形式,报送银监会案件稽查部门.40、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括哪些答：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关以采取的措施；其他需要说明的情况.41、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准,对吗答：不对,案件风险信息报送时,案件尚未确认和审结,因此,案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准.42、案件风险事件发生后,银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当迅速采取什么措施答：应当迅速采取以下措施：1按照银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法第六条规定报送案件风险信息；2立即对报送的风险事件进行核查和确认：①对经调查确认案件风险信息不构成案件的,银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送案件风险信息撤销报告；②对案件风险信息经调查确认为案件的,应当在案件确认后24小时之内向银监会案件稽查部门报送案件信息确认报告.43、案件信息报送的时点是什么答：案件信息报送的时点为案件确认后24小时之内.44、案件风险信息在确认为案件之前,是否纳入案件统计系统答：不纳入案件统计系统.45、银行业金融机构未经报送案件风险信息直接确认为案件的,应如何上报案件信息答：银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应在案件确认后24小时之内向银监会案件稽查部门报送案件信息确认报告.46、案件的确认标准是什么答：案件的确认标准为：公安、司法机关立案侦察的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的.47、银行业金融机构案件信息确认报告应包括哪些内容答：应当包括：发案银行业金融机构名称、案发时间及案件概况；涉及人员及情况；涉案金额及风险情况；已经或可能造成的影响；本机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况.48、案件涉及金额以何为准答：案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准.49、银监局在首次接到案件风险信息报告后,应如何管理案件风险信息答：1按照银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法第六条规定报送案件风险信息；2建立案件风险信息台账,登记有关内容.50、案件风险信息台账分为哪两类答：分为案件风险信息台账和案件信息台账.51、案件风险信息台账应当包括哪些内容答：案件风险信息台账应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间、涉及金额、基本情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等.52、案件信息台账应当包括哪些内容答：案件信息台账应当包括：①案件信息：发案银行业金融机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登记的时间、承办部门和主办人员等.②案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等.③案件审结情况：银行业金融机构整改方案、责任人追究意见及审核意见,采取的监管措施,案件审结报告等.④后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等.53、案件风险信息经案件信息确认报告确认为案件,或经案件风险信息撤销报告撤销后,银监部门应如何变换台账信息答：1案件风险信息经案件信息确认报告确认为案件后,银监部门应将原案件风险信息台账转登记为案件信息台账.2案件风险信息经案件风险信息撤销报告撤销后,银监部门应立即在台账中登记撤销.54、案件风险信息台账的登记工作有什么具体要求答：台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成,登记内容应当要素完整,且与向上级机关和公安、司法机关的报告内容一致.台账是案件处置工作档案的起始部分,应当与此后案件处置各环节形成的记录、既要、报告和分析资料等,作为案件处置工作档案材料,统一存档.55、案件风险信息台账是否纳入案件处置档案答：纳入纳入案件处置档案.银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法第十九条规定,台账是案件处置工作档案的起始部分,应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等,作为案件处置工作档案材料,统一存档.56、银行业金融机构应当在什么时候在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息答：应当在案件经司法机关结案后.57、在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息时,案件性质与金额以什么为准答：案件性质与金额以司法机关结论为准.58、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时,以什么为准填报案件统计信息答：按司法机关结论填报案件统计信息.59、有关单位瞒报、漏报、迟报、错报案件风险信息,或漏登、迟登、错登案件风险信息的,银监部门依据什么法律给予处罚答：按照中华人民共和国银行业监督管理法有关规定给予处罚.60、银监会制定银行业金融机构案件防控工作联席会议制度的目的是什么答：加强银行业金融机构案件防控工作的组织协调,明确责任,规范程序,提高效率,促进相关部门的沟通、协作和交流.61、银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议由哪些部门组成答：银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议由银监会办公厅、法律部门、各机构监管部门、案件稽查部门及各银监局组成,必要时可以要求有关银行业金融机构和其他参与办案机构列席会议.62、银行业金融机构和其他参与办案机构是不是银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议组成部门答：不是.但必要时可以列席联席会议.63、银行业金融机构案件防控工作联席会议召集人是哪个部门答：银监会银行业案件稽查部门.64、银行业金融机构案件防控工作联席会议办事机构是如何设置的其职责是什么答：银监会联席会议办事机构设在案件稽查局,负责安排联席会议的召开,保障联席会议工作有效运转,并督促落实联席会议部署的各项工作任务.65、银行业金融机构案件防控工作联席会议采取定期的方式召开,对吗答：不对.联席会议由各组成单位根据工作需要提议,采取不定期的方式召开.66、召开银行业金融机构案件防控工作联席会议要在会议召开前多少个工作日向联席会议办事机构提出并书面提交会议议题答：三个工作日.67、什么情况下可以临时召开银行业金融机构案件防控工作联席会议答：以下两种情况可以临时召开联席会议：①接到国务院或银监会领导批办的案件,或者案件办理过程中涉及与其他执法部门相配合事项时.②其他特殊情况下,经有关与会单位同意.68、银行业金融机构案件防控工作联席会议的组成可以采取哪几种形式答：可以采取以下3种组成形式：①案件稽查部门与某一机构监管部门；②案件稽查部门与若干机构监管部门；③案件稽查部门与机构监管部门及相关银监机构,以及联席会议组成单位提议参加的银行业金融机构等共同举行.69、银行业金融机构案件防控工作联席会议的职责是什么答：联席会议的主要职责是：①通报案件形势,分析案件特点,做出案件预判,提示案件风险；②剖析典型案例,研究案防措施,提出工作要求,统筹工作安排；③组织办案队伍,部署案件调查,确定案件性质,组织案件处置；④确定问责尺度,督导后续整改,安排专项检查,组织后续评估；⑤评估案防工作,总结工作经验,交流工作思路,制定工作规划.70、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位之间案件防控信息实行相互保密,对吗答：不对.联席会议组成单位有义务主动通报、交流相关信息,实现案件防控工作信息共享.71、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位应实现共享的案件防控信息包括哪些答：①涉及银行业金融机构案件防控工作的会议情况及相关文件资料；②银行业金融机构案件防控工作的规划和安排；③银行业案件统计与分析资料；④银行业案件或重大突发事件快报；⑤重大案件案情调查报告及案例分析；⑥与银行业金融机构案件防控相关的专项现场检查报告；⑦其他应当通报的信息.72、银行业金融机构案件防控工作联席会议组成单位参加会议,应当派出什么样的参会代表答：应当派出与会议议题相适宜的代表参加会议.73、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会代表有无代表本部门发表意见的权利答：有.参会代表应当获得授权代表本部门发表意见的权利.74、银行业金融机构案件防控工作联席会议形成的决议或决定以什么形式发送各参会单位答：以会议纪要的形式.75、银行业金融机构案件防控工作联席会议各参会单位对联席会议作出的决议或决定可以不履行吗答：不可以.联席会议各参会单位有履行会议决议或决定的义务.76、谁有权变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的决议或决定答：联席会议.银监会银行业金融机构案件防控工作联席会议制度第十条规定,变更、撤销银行业金融机构案件防控工作联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过.77、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由谁负责答：银监会办公厅.78、银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作由银监会负责,对吗答：不对.银监局负责所辖银监分局、监管办事处及辖内银行业金融机构重大突发事件的报告工作；银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统重大突发事件的报告工作. 79、银监会重大突发事件报告制度规定重大突发事件的报送标准是什么答：①金融挤兑事件；②聚众到银监会系统或银行业金融机构上访、请愿、静坐、示威,甚至冲击、围攻的事件；。
中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类
中国银监会修订银行业金融机构案件定义及案件分类中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发〔2012〕61号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为解决近年来案件信息报送中遇到的问题，经广泛征求意见，银监会决定对《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》(银监发〔2010〕111号)中案件定义进行修订，并对案件进行分类。
现将有关事项通知如下：一、案件定义及分类(一)案件定义《银行业金融机构案件处置工作规程》中第三条案件定义修订为：“本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
”(二)案件分类在上述案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：a．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。
b．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。
c．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
二、适用案件定义及分类若干问题的解释(一)案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》(银监发〔2011〕6号)第二条规定的人员。
(二)案件定义中“…或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件”中的“规定”指《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》(国务院令第310号)和《中国银监会关于印发〈中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定〉的通知》(银监通〔2007〕27号)。
最全银行业金融的机构案件处置工作规程打印版.doc
银行业金融机构案件处置工作规程第一章总则第一条为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。
第二条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。
第三条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
第四条本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
第五条银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。
银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。
第六条银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。
第七条银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。
银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。
银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)的方式，形成部门问的协调机制。
第八条银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。
银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。
银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
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银行业金融机构案件处置三项制度中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银监发[2010]111号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》和《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》已经中国银监会第102次主席会议通过。
现将三项制度印发给你们，自2011年1月1日起施行。
其他有关规定与三项制度不一致的，以三项制度为准。
附件：一、案件风险信息快报二、案件信息确认报告三、案件风险信息撤销报告中国银行业监督管理委员会二0一0年十二月二十日银行业金融机构案件处置工作规程第一章总则第一条为有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律法规，制定本规程。
第二条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。
第三条本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
第四条本规程所称银行业金融机构案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
第五条银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。
银行业金融机构应当制定本机构案件处置政策和制度，并有效落实和执行。
第六条银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。
第七条银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。
银监会机构监管部门和案件稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要时可以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。
银监会机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议(以下简称联席会议)的方式，形成部门问的协调机制。
第八条银监会机关相关部门、银监局和银行业金融机构应当针对每个案件指定相应承办部门和主办人员。
银行业金融机构案件的调查实行专案负责制。
银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
银监局根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组(以下简称“督查组”)，负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。
银监会机关相关部门根据案件的性质和金额决定是否组成督查组。
银监会机关相关部门可以通过联席会议确定督查组的组成，实行专案督查，负责指导、督促或参与案件调查工作，协调相关办案部门。
银监会督查组的组成原则是：(一)只涉及单类银行业金融机构的案件，由银监会机关相关机构监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等部门参加。
(二)涉及多类银行业金融机构的案件，由银监会案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督查组。
案件稽查部门负责组织协调，机构监管部门各司其职。
第二章案件信息报送及登记第九条案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》执行。
第三章案件调查第十条银行业金融机构在报送《案件信息确认报告》，初步确认案件的同时，应当立即按照本规程第八条的规定成立专案组，负责案件调查工作。
专案组在案件调查过程中应当履行以下职责：(一)启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。
(二)调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。
(三)查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。
(四)查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。
(五)总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。
第十一条银监会机关相关部门及银监局接到《案件信息确认报告》后，应当按照本规程第八条的规定，决定成立督查组，确定主办人员。
督查组在案件调查阶段应当履行以下职责：(一)指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
(二)督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
(三)上报案件调查和督查报告。
(四)对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议。
第十二条案件调查、督查报告的路径是：(一)银监会机构监管部门或案件稽查部门单独派出的督查组向本部门报告案件调查情况，并视案情向分管会领导报告。
(二)银监会机构监管部门、案件稽查部门和其他相关部门联合组成的督查组向联席会议报告案件调查情况，由牵头部门向分管会领导报告。
(三)银监局案件调查的进展情况，应当及时报送案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。
第十三条案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应当在明确案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送银监局。
第十四条案件调查和督查应当依照法定权限和程序收集证据。
收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。
禁止以非法手段获取证据。
银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。
第十五条银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录，存档备查。
第四章案件审结第十六条银行业金融机构应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后，向银监局提交案件审结报告。
第十七条银监局应当将银行业金融机构的案件审结报告、整改方案、责任人追究意见报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其他有关部门。
第十八条银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监局报送案例材料，银监局负责向银监会案件稽查部门报送案例材料，其中应当包括对案件发生和案件处置的经验、教训总结。
银监会案件稽查部门负责对案例材料进行整理。
第十九条银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度。
发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。
第五章案件后续处置第二十条银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。
第二十一条银监会机构监管部门及银监局应当对银行业金融机构整改方案、下阶段案件防控工作安排及对银行业金融机构和有关责任人的责任追究情况，进行跟踪督促和评价。
第二十二条银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。
第二十三条银监会案件稽查部门应当对整个案件处置工作过程进行评价，有关情况通过联席会议反馈给银监会机构监管部门。
第二十四条司法机关对案件结案后，银行业金融机构应当按照司法机关对案件性质和涉案金额的认定填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。
第六章附则第二十五条本规程由银监会负责解释与修订。
第二十六条本规程自2011年1月1日起执行。
银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记管理，规范案件(风险)信息报送及登记程序，提高案件(风险)信息报送及登记质量和时效，制定本办法。
第二条本办法所指银行业金融机构案件(风险)信息分为银行业金融机构案件风险信息(以下简称案件风险信息)和银行业金融机构案件信息(以下简称案件信息)。
案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。
案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。
第三条银行业金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、真实的原则。
第四条中国银行业监督管理委员会省级派出机构(以下称银监局)负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。
银监会直接监管的银行业金融机构总部负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。
第五条银监局应当对辖内银行业金融机构发生的案件和风险事件，指定专人全程负责案件(风险)信息的收集、整理和报告工作。
第二章案件风险信息报送流程第六条案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。
对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄送银监会案件稽查部门。
对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当以《案件风险信息快报》形式(见附件一)，报送银监会案件稽查部门。
第七条银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
第八条银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后，应当立即对报送的风险事件进行核查和确认。
第九条如经调查确认案件风险信息不构成案件，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送《案件风险信息撤销报告》(附件三)。
第十条案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计系统。
第三章案件信息报送流程第十一条案件风险信息经调查确认为案件的，或者银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部未经报送案件风险信息直接确认为案件的应当按照本办法的规定向银监会案件稽查部门报送《案件信息确认报告》(附件二)。