陆家嘴2018年财务风险分析详细报告

陆家嘴2018年风险分析详细报告

一、负债规模测算

1.短期资金需求

该企业经营活动的短期资金需求为625,435.67万元，2018年已经取得的银行短期借款为931,463万元。

2.长期资金需求

该企业长期资金需求为1,946,031.28万元，2018年已经发生的非流动负债合计为2,112,533.15万元。

3.总资金需求

该企业的总资金需求为2,571,466.95万元。

4.短期负债规模

根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为693,062.18万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期借款规模是1,103,570.48万元，实际已经取得的短期贷款金额为931,463万元。

5.长期负债规模

按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为1,514,078.78万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为1,924,587.09万元，在5年之内偿还的贷款总规模为2,745,603.69万元，当前实际的长短期借款合计为2,776,809.1万元。

二、资金链监控

1.会不会发生资金链断裂

一旦发生信任危机，要求该企业偿还全部短期借款，就会出现资金链断裂风险，短期暴露的资金缺口为238,400.82万元。不过，该资金缺口在企业持续经营0.59个分析期之后可被盈利填补。企业负债水平较高，且经

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