金融法规与金融职业道德-政策银行法35页PPT
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第八章金融法ppt课件
（三）证券登记结算机构
• 证券登记结算机构为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务，是
不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监 督管理机构批准。
• 设立证券登记结算机构，应当具备下列条件： • 1．自有资金不少于人民币二亿元； • 2．具有证券登记、托管和结算服务所必须的场所和设施； • 3．主要管理人员和业务人员必须具有证券从业资格； • 4．国务院证券监督管理机构规定的其他条件。 • 证券登记结算机构履行下列职能： • 1．证券账户、结算账户的设立； • 2．证券的托管和过户； • 3．证券持有人名册登记； • 4．证券交易所上市证券交易的清算和交收； • 5．受发行人的委托派发证券权益； • 6．办理与上述业务有关的查询； • 7．国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券 上市交易：
• （1）公司有重大违法行为； • （2）公司情况发生重大变化不符合公司债券上市
条件；
• （3）公司债券所募集资金不按照审批机关批准的
用途使用；
• （4）未按照公司债券募集办法履行义务； • （5）公司最近二年连续亏损。
（四）禁止的交易行为
• 1．内幕交易行为 • 2．操纵市场行为 • 3．虚假陈述行为 • 4．欺诈客户行为
• 2．符合《中华人民共和国商业银行法》规定的注册资本
最低限额；
• 3．具备任职专业知识和业务工作经验的董事、高级管理
人员；
• 4．具有健全的组织机构和管理制度； • 5．具备符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有
关的其他设施。
• 6．设立商业银行，还应当符合其他审慎性条件。
（三）商业银行的业务
• （二）发行程序 • 1．发行人应按照由依法负责核准或审批的机构或者部门
金融法律制度 PPT参考幻灯片
1
货币流通，在商品流通过程中，货 币不断在卖主和买主之间转手，这种连 续不断的货币转手，便形成一个与商品 流通W—G—W相伴随的货币流通G— W—G。
2
1. 金融是信用交易。 （1）信用 信用是金融的基础，金融最能体现信用的原 则与特性。在发达的商品经济中，信用已与货 币流通融为一体。 （2）信用交易的应有特点 a. 一方以对方偿还为条件，向对方先行移转商 品（包括货币）的所有权，或者部分权能； b. 一方对商品所有权或其权能的先行移转与另 一方的相对偿还之间，存在一定的时间差； c. 先行交付的一方需要承担一定的信用风险， 信用交易的发生是基于给予对方信任。
8
2、成长完善阶段(1844至20世纪30年代) 标志着这一时期开始的是 1844 年英国国会通
过的《皮尔条例》，在该《条例》里赋予了英格 兰银行独家垄断货币发行权的地位，使其成为第 一家真正意义上的中央银行
由于英格兰银行的成功 , 其它国家也纷纷仿效 英国建立了自己的中央银行制度。1920 年在布 鲁塞尔召开的国际金融会议决定，所有尚未成立 中央银行的国家，都应尽快建立中央银行，以共 同维持国际货币体制和经济稳定。此后，几乎所 有独源自的国家，都先后成立了中央银行，由此推
4
（二）金融法：确认金融机构的法律地位和调 整金融关系的法律规范的总称。包括金融业务 关系和金融管理关系 1、从主体上看：参加金融法律关系的一方当事 人为金融机构或金融实体。 2、从内容上看：具有纵横交叉，相互结合。 3、从客体上看：一般是作为物的货币，金银或 有价证券等。
5
(三)金融法体系 1．银行法。是指调整银行的组织和活动的法律
10
（三）中央银行的性质和法律地位 作为国家机关，中央银行与一般的政府 机构相比较，它带有金融企业的性质。
货币流通，在商品流通过程中，货 币不断在卖主和买主之间转手，这种连 续不断的货币转手，便形成一个与商品 流通W—G—W相伴随的货币流通G— W—G。
2
1. 金融是信用交易。 （1）信用 信用是金融的基础，金融最能体现信用的原 则与特性。在发达的商品经济中，信用已与货 币流通融为一体。 （2）信用交易的应有特点 a. 一方以对方偿还为条件，向对方先行移转商 品（包括货币）的所有权，或者部分权能； b. 一方对商品所有权或其权能的先行移转与另 一方的相对偿还之间，存在一定的时间差； c. 先行交付的一方需要承担一定的信用风险， 信用交易的发生是基于给予对方信任。
8
2、成长完善阶段(1844至20世纪30年代) 标志着这一时期开始的是 1844 年英国国会通
过的《皮尔条例》，在该《条例》里赋予了英格 兰银行独家垄断货币发行权的地位，使其成为第 一家真正意义上的中央银行
由于英格兰银行的成功 , 其它国家也纷纷仿效 英国建立了自己的中央银行制度。1920 年在布 鲁塞尔召开的国际金融会议决定，所有尚未成立 中央银行的国家，都应尽快建立中央银行，以共 同维持国际货币体制和经济稳定。此后，几乎所 有独源自的国家，都先后成立了中央银行，由此推
4
（二）金融法：确认金融机构的法律地位和调 整金融关系的法律规范的总称。包括金融业务 关系和金融管理关系 1、从主体上看：参加金融法律关系的一方当事 人为金融机构或金融实体。 2、从内容上看：具有纵横交叉，相互结合。 3、从客体上看：一般是作为物的货币，金银或 有价证券等。
5
(三)金融法体系 1．银行法。是指调整银行的组织和活动的法律
10
（三）中央银行的性质和法律地位 作为国家机关，中央银行与一般的政府 机构相比较，它带有金融企业的性质。
银行法与金融业务法规解读与案例分析PPT培训教案课件
险，减少损失。
2023
PART 02
银行法概述与核心条款解 读
REPORTING
银行法定义、作用及适用范围
银行法定义
银行法是调整银行业金融机构及 其业务活动的法律规范的总称。
作用
维护银行业秩序，保护银行业消费 者和投资者合法权益，促进银行业 健康发展。
适用范围
适用于在中华人民共和国境内设立 的商业银行、城市信用合作社、农 村信用合作社等吸收公众存款的金 融机构以及政策性银行。
2023
PART 06
总结与展望
REPORTING
本次培训重点内容回顾
银行法基本概念和原则
介绍了银行法的定义、作用、基本原则等内容，帮助学员全面了解 银行法的基本框架和核心要点。
金融业务法规概述
详细阐述了金融业务法规的种类、适用范围、监管要求等，使学员 对金融业务法规有更加清晰的认识。
案例分析与实践应用
重要金融业务法规解读
重点解读《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国 证券法》等核心金融业务法规，深入理解其立法宗旨和主 要内容。
监管政策调整方向及影响分析
金融监管政策概述
金融监管政策是指国家为了维护金融市场的稳定，保护投资者利益 而采取的一系列措施和手段。
监管政策调整方向
近年来，金融监管政策不断调整，包括加强宏观审慎管理、推动金 融科技创新、加强消费者权益保护等方面。
03
金融创新将更加活 跃
在数字化、智能化等技术的推动 下，金融创新将更加活跃，金融 机构需要密切关注创新动态，加 强技术研发和应用。
04
建议加强学习和实 践
为适应未来发展的需要，金融机 构从业人员需要不断加强学习和 实践，提高自己的专业素养和综 合能力。同时，金融机构也需要 加强内部培训和人才培养，打造 高素质、专业化的金融团队。
2023
PART 02
银行法概述与核心条款解 读
REPORTING
银行法定义、作用及适用范围
银行法定义
银行法是调整银行业金融机构及 其业务活动的法律规范的总称。
作用
维护银行业秩序，保护银行业消费 者和投资者合法权益，促进银行业 健康发展。
适用范围
适用于在中华人民共和国境内设立 的商业银行、城市信用合作社、农 村信用合作社等吸收公众存款的金 融机构以及政策性银行。
2023
PART 06
总结与展望
REPORTING
本次培训重点内容回顾
银行法基本概念和原则
介绍了银行法的定义、作用、基本原则等内容，帮助学员全面了解 银行法的基本框架和核心要点。
金融业务法规概述
详细阐述了金融业务法规的种类、适用范围、监管要求等，使学员 对金融业务法规有更加清晰的认识。
案例分析与实践应用
重要金融业务法规解读
重点解读《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国 证券法》等核心金融业务法规，深入理解其立法宗旨和主 要内容。
监管政策调整方向及影响分析
金融监管政策概述
金融监管政策是指国家为了维护金融市场的稳定，保护投资者利益 而采取的一系列措施和手段。
监管政策调整方向
近年来，金融监管政策不断调整，包括加强宏观审慎管理、推动金 融科技创新、加强消费者权益保护等方面。
03
金融创新将更加活 跃
在数字化、智能化等技术的推动 下，金融创新将更加活跃，金融 机构需要密切关注创新动态，加 强技术研发和应用。
04
建议加强学习和实 践
为适应未来发展的需要，金融机 构从业人员需要不断加强学习和 实践，提高自己的专业素养和综 合能力。同时，金融机构也需要 加强内部培训和人才培养，打造 高素质、专业化的金融团队。
金融培训课件金融法规
外汇市场法规
外汇管理法规
规定外汇市场的交易规则 、汇率管理、资金流动等 ，确保市场稳定和金融安 全。
外汇投资法规
规范外汇投资行为，包括 投资渠道、投资方式、风 险管理等。
外汇监管法规
对外汇市场进行监管，防 止市场操纵和非法交易行 为。
其他金融市场法规
基金市场法规
规范基金的设立、运作、销售等 行为，确保市场公平、透明。
保险市场法规
规范保险市场的经营行为，包括保 险产品的设计、销售、理赔等。
信托市场法规
规范信托市场的设立、运作、管理 等方面，确保市场稳定和金融安全 。
04
金融产品法规
股票产品法规
证券发行与交易法
规定股票的发行、交易、监管等 方面的内容，确保市场公平、透
明。
信息披露制度
要求上市公司及时、准确、完整 地披露财务信息和其他重要事项
金融培训课件金融法规
汇报人： 2023-12-21
目录
• 金融法规概述 • 金融机构监管法规 • 金融市场法规 • 金融产品法规 • 金融犯罪与法律责任 • 金融法规的国际合作与交流
01
金融法规概述
定义与作用
定义
金融法规是指由国家制定或认可 的，对金融活动进行规范和管理 的法律、法规和规章的总称。
金融交易。
02
欺诈犯罪
欺诈犯罪是指在金融交易中，一方利用虚假信息、隐瞒真相等手段欺骗
另一方，以谋取不正当利益。这类犯罪可能涉及信用卡欺诈、投资欺诈
等多种形式。
03
操纵市场
操纵市场是指通过不正当手段，影响市场价格和交易量，以达到获利的
目的。这种行为可能涉及内幕交易、市场操纵等违法行为。
金融犯罪的预防与打击
金融法完整版课件全套教学ppt教程
2. 金融法律关系的保护方法。 （1）行政保护方法。 （2）经济保护方法。 （3）司法保护方法。 （4）独立的金融消费者保护机构。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
第三节 金融法的渊源及体系
三、金融法的体系及主要内容 （一）金融法体系的含义
金融法的体系是指在金融法的基本原则指导 下，调整金融关系不同侧面的金融法律、法 规、规章等金融法律规范，分类组合为不同 的金融法律制度，共同实现金融法的任务， 而形成的相互连结、和谐统一、层次分明的 统一整体。它是一个多层次的结构体。
第一节 金融法的概念
一、金融和金融关系
（一）金融的概念及其产生条件
金融是货币资金融通的简称，它是以银行等金融机构 为中心的各种形式的信用活动以及在信用基础上组织 起来的货币流通。
金融的出现有其产生的条件：
1. 货币从商品交换过程中自发地分离出来，起一般等价物的特殊 商品作用。
2. 信用日益发展，多种信用形式的出现。 3. 银行等专门金融机构的出现。
一个模式。 （2）英国的金融业具有悠久的历史，因而在现行金融体制中仍存在一些传统金融机构的
痕迹。 （3）外国银行是英国金融体系的重要组成部分。 （4）英国的金融监管过去以自律监管、分业监管为特色，但自上世纪九十年代末以来，
第四节 金融体制与金融立法
一、金融体制的概念
金融体制是指一国划分金融管理机构和金融业务机构的法 律地位、职责权限、业务范围，协调彼此之间的活动及其 相互关系而形成的制度系统。一个成熟的现代国家的金融 体制应包括金融机构组织体系、金融市场体系、金融监管 调控体系和金融制度体系四方面的内容。
目前，在西方发达工业化国家中，基本上都形成了在法制 基础上以国家金融主管部门为监管、调控中心，以商业银 行和证券机构为主体，与信托、保险等其他金融机构并存， 以货币、资本、保险等金融市场为枢纽的金融体制。
《金融法规》课件
证券市场操纵案例
总结词
涉及在证券市场中进行操纵价 格、内幕交易等违法行为
联合操纵市场
多个投资者或机构通过合谋， 利用资金优势或信息优势操纵 证券市场价格。
内幕交易
知情人利用内幕信息进行证券 交易，获取不正当利益。
虚假陈述
上市公司或中介机构发布虚假 信息或隐瞒重要事实，误导投
资者做出错误的投资决策。
和约束，保障各方合法权益。
金融法规的重要性
总结词
金融法规对于保障金融市场的公平、透明和稳定具有重要意义，同时也有助于防范金融风险和维护国家经济安全 。
详细描述
金融法规是维护金融市场公平、透明和稳定的重要保障，通过规范市场参与者的行为，防止市场操纵和欺诈行为 的发生。同时，金融法规也有助于防范金融风险，保障国家经济安全。在一个日益全球化的经济环境中，金融法 规对于维护国家经济利益和经济安全具有更加重要的意义。
交易规则和风险管理等方面的规范。
外汇管理法规
总结词
规范外汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。
详细描述
外汇管理法规主要涉及外汇收支、外汇市场和外汇管理等方面。目的是规范外 汇收支活动，维护国家经济安全和金融稳定。具体包括外汇收支的管制措施、 外汇市场的监管规则以及违反法规的处罚措施等。
03
金融法规的监管体系
公正性。
保护投资者利益
金融监管机构应保护投资者的 合法权益，防止市场操纵和欺
诈行为。
维护金融稳定
金融监管机构应维护金融市场 的稳定，防范和化解金融风险
。
促进金融创新
金融监管机构应鼓励和促进金 融创新，提高金融服务的质量
和效率。
金融监管手段与措施
现场检查和非现场监管
金融法规电子课件第一讲
2、 货币政策委员会的组成 及其职能金Fra bibliotek法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
•3、 货币政策工具对社会经济 生活的影响。
4、 中央银行的职能对货币金 融市场有何影响？
5、 如何认识我国的政策性银 行的法律地位及社会作用
金融法规电子课件第一讲
•第三章 商业银行法
•
本章的重点问题： 1、 商业银行的设立 2、 商业银行的职能
金融法规电子课件第一讲
•本章思考题： 1、 国际金融的基本概念。 2、 国际金融法律制度的体系。 3、 国际金融工具的主要种类。 4、 国际金融合作的主要内容。
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
金融法规电子课件第一讲
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金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第二讲
•金融法规第四、五章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•第四章 票据法 本章的教学重点： 1、 票据的概念和特征 •2、 票据权利的主要内容及票据 权利取得的方法
金融法规电子课件第一讲
•3、 票据抗辩法律制度的主要 •内容 •4、 票据转让法律制度的主要 内容 •5、 汇票法律制度的主要内容
金融法规电子课件第一讲
•3、 如何认识抵押合同的效力？ 4、 权利人行使抵押权和质押权 的条件有哪些？ 5、 对外担保法律制度的主要内 容有哪些？
金融法规电子课件第一讲
•金融法规电子教案第三讲 •金融法规第六、七章 •重点内容提示
金融法规电子课件第一讲
•2、信托的法律关系的形成 •3、信托合同的主要内容 4、土地信托和其他不动产信 托的法律关系
金融法规电子课件第一讲
金融法规ppt课件
• 1、分类 • 2、单位存款原则 • （二）单位存款基本规则 • 1、定期存款规则 • 2、单位其他存款规则
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
25
第六章票据法
第一节票据法概述 一、票据
1、概念 2、种类 3、特征
26
第二节票据法律关系
一、票据关系 1、主体 2、金额 二、民法上非票据关系 三、票据法上非票据关系
27
第三节票据权利
对保险标的应当具有保险利益。
35
三、合同订立 、成立与生效
• （一）合同订立 • （二）成立 • （三）生效
36
四、 告知、说明义务
（一）投保人告知义务 （二）保险人说明义务
37
五、索赔、理赔与保险欺诈
• 1．索赔 • 2、理赔 • 3、保险欺诈
38
六、保险合同的变更和解除
• (一)保险合同的变更 • (二)保险合同的解除
46
三、证券上市
• （一）股票上市 • （二）债券上市 • （三）基金上市 • （四）证券上市程序
47
四、证券交易
• （一）交易场所、方式和种类 • （二）交易的限制
48
五、信息公开
• （一）定期报告 • 1、半年度报告 • 2、年度报告 • （二）临时报告 • （三）信息披露中的法律责任
49
16
三、商业银行的业务管理规定
• (一)对商业银行负债业务的管理规定 • (二)对商业银行资产业务的规定 • (三) 其他业务的基本规则
17
第四节商业银行接管和终止
• 一、接管的条件、目的及其法律后果。 1、接管条件 2、接管的目的 3、接管的法律后果
• 二、按管的程序及实质
18
三、商业银行终止
金融法规
• 参考书: • （1）游劝荣：《金融法比较研究》，人民法院出版社2008年6月。 • （2）柴荣 ：《台湾地区金融法律制度变迁研究 》，北师大出版社2008年1
金融培训课件——金融法规
金融机构应建立完善的风险管 理体系，通过定量和定性分析 方法，及时识别和评估内外部 风险，为风险防范和控制提供
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
依据。
风险防范
通过制定风险应对预案、加强风险 源头控制、提高风险防范意识等措 施，有效防范和控制各类风险的发 生。
风险控制
通过对风险的监测、预警和应对等 手段，及时发现和控制风险，将风 险损失控制在可承受范围内。
02
金融法规的核心内容
银行业法规
银行监管体制
介绍中国的银行监管体制，包括监管 目标、监管政策、监管措施等。
商业银行公司治理
详细解释商业银行公司治理结构，包 括股东大会、董事会、监事会等。
银行业务管理
涵盖存款、贷款、支付结算、外汇等 业务的管理规定。
银行风险管理
分析信用风险、市场风险、操作风险 等，以及银行如何进行风险评估和风 险管理。
范，保障投资者的权益和市场的稳定。
数字货币
02
中国将加强对数字货币的监管和规范，推动数字货币的研发和
应用，促进金融市场的多元化和创新。
第三方支付
03
中国将加强对第三方支付机构的监管和规范，保障支付安全和
消费者的权益，推动第三方支付行业的健康发展。
06
金融法规案例分析
案例一：P2P网贷平台的法律风险防范
推进金融科技创新
中国将积极推进金融科技创新，加大对金融科技 企业和创新项目的支持力度，提高金融行业的科 技水平和竞争力。
加强国际金融合作
中国将加强国际金融合作，积极参与国际金融监 管和合作机制，共同应对全球性金融风险和挑战 。
新兴金融业态的法律规范
网络借贷
01
随着网络借贷的兴起，中国将加强对网络借贷平台的监管和规
金融法规概论商业银行法PPT课件
(1)甲银行在拆入资金的使用上有哪些违法之处? (2)我国《商业银行法》对拆入资金的用途有哪
些特别规定?
引例分析
(1)将拆入资金投资于股票市场；将拆入资 金借贷给房地产公司进行固定资产投资； 拆借资金的期限超过了4个月。
(2)《商业银行法》第46条规定，拆入资金 仅用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不 足和解决临时性周转资金的需要，除此之 外不能将拆人资金用于其他方面。
2)商业银行法适用范围
《商业银行法》的适用范围，是指其对哪些金融 机构的哪些活动有法律约束力，概括起来，主要 有：
（1）商业银行（国有独资商业银行、其他商业 银行）的一切经营活动和管理，都适用于商业银 行法。
（2）外资商业银行、中外合资商业银行、外国 商业银行的分行，但法律、行政法规另有规定的， 适用其规定。
案例
2008年，某市新成立了一家城市信用合作商业银 行A，成立之初即进行了两笔业务，一笔是购买 政府债券500万元人民币，另一笔是向该市新客 隆超市投资100万人民币。根据上述情况，请回 答下列问题：
（1）A银行作为一家城市合作银行，新设立时其 注册资本最低限额应该是多少元人民币？
（2）A银行的两笔业务属于商业银行的何种业务？ （3）A银行的两笔业务是否符合《商业银行法》
3.1 商业银行法概述
3.1.1 商业银行的概念与特征 1）商业银行的概念 商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》
和《中华人民共和国公司法》设立的以盈利为目 的，吸收公众存款，发放贷款，办理结算等业务 的企业法人。 2）商业银行的特征 （1）商业银行是企业 （2）商业银行是金融企业 （3）商业银行的法律形式是企业法人
（3）城市信用合作社、农村信用合作社办理存 款、贷款和结算等业务。
些特别规定?
引例分析
(1)将拆入资金投资于股票市场；将拆入资 金借贷给房地产公司进行固定资产投资； 拆借资金的期限超过了4个月。
(2)《商业银行法》第46条规定，拆入资金 仅用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不 足和解决临时性周转资金的需要，除此之 外不能将拆人资金用于其他方面。
2)商业银行法适用范围
《商业银行法》的适用范围，是指其对哪些金融 机构的哪些活动有法律约束力，概括起来，主要 有：
（1）商业银行（国有独资商业银行、其他商业 银行）的一切经营活动和管理，都适用于商业银 行法。
（2）外资商业银行、中外合资商业银行、外国 商业银行的分行，但法律、行政法规另有规定的， 适用其规定。
案例
2008年，某市新成立了一家城市信用合作商业银 行A，成立之初即进行了两笔业务，一笔是购买 政府债券500万元人民币，另一笔是向该市新客 隆超市投资100万人民币。根据上述情况，请回 答下列问题：
（1）A银行作为一家城市合作银行，新设立时其 注册资本最低限额应该是多少元人民币？
（2）A银行的两笔业务属于商业银行的何种业务？ （3）A银行的两笔业务是否符合《商业银行法》
3.1 商业银行法概述
3.1.1 商业银行的概念与特征 1）商业银行的概念 商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》
和《中华人民共和国公司法》设立的以盈利为目 的，吸收公众存款，发放贷款，办理结算等业务 的企业法人。 2）商业银行的特征 （1）商业银行是企业 （2）商业银行是金融企业 （3）商业银行的法律形式是企业法人
（3）城市信用合作社、农村信用合作社办理存 款、贷款和结算等业务。
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金融法规与金融职业道德-政策银行法
61、辍学如磨刀之石，不见其损，日 有所亏 。 62、奇文共欣赞，疑义相与析。
63、暧暧远人村，依依墟里烟，狗吠 深巷中 ，鸡鸣 桑树颠 。 64、一生复能几，倏如流电惊。 65、少无适俗韵，性本爱丘山。
46、我们若已接受最坏的，就再没有什么损失。——卡耐基 47、书到用时方恨少、事非经过不知难。——陆游 48、书籍把我们引入最美好的社会，使我们认识各个时代的伟大智者。——史美尔斯 49、熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟。——孙洙 50、谁和我一样用功，谁就会和我一样成功。——莫扎特