强监管下市场化资产配置方向-课后测试

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C15053 资产证券化业务规则修订及看管安排情况介绍课后测验满分100分 (20XX最新)4.doc

C15053 资产证券化业务规则修订及监管安排情况介绍课后测验满分100分(2016最新)4一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。

A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每期资产支持证券收益分配日的（）交易日前向合格投资者披露专项计划收益分配报告。

A. 1个B. 2个C. 3个D. 4个描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的信用基础是（）。

A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，对于设立不足（）个月的资产支持证券，管理人可以不编制年度资产管理报告。

A. 2B. 4C. 6D. 12描述：信息披露指引的修订内容您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 根据《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》，下列属于中国证监会针对资产证券化业务的监管职能有（）。

A. 拟定相关监管规则B. 日常行政监管C. 审核自律规则D. 监管协调描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D,C,A题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。

A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。

A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,E,A,B,D题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 合格的基础资产必须同时满足《资产证券化业务基础资产负面清单指引》和《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》的要求。

金融市场核心监管新规解读与趋势分析课后测试答案

金融市场核心监管新规解读与趋势分析单选题•1、大资管新规规定，优先劣后的比例，权益类产品不得超过（）（10 分）✔A1:1✔B2:1✔C3:1✔D4:1正确答案:A•2、资管新规规定，单只混合类产品的起投额不得低于（）（10 分）✔A30万元✔B40万元✔C50万元✔D100万元正确答案:B•3、《商业银行理财业务监督管理办法》规定，非标资产不得超过总资产的（）（10 分）✔A2%✔B3%✔C4%✔D5%正确答案:C•4、《大额风险暴露管理办法》规定，商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）（10 分）✔A15%✔B25%✔C40%✔D50%正确答案:B•5、《关于加强农村合作金融机构资产业务监管的通知》规定，法人机构监管评级在（）以下的，要预先取得市场成员资格才能开展相应业务。

（10 分）✔A三级✔B二级✔C三级（含）✔D二级（含）正确答案:A•6、《商业银行理财业务监督管理办法》规定，公募理财起投额为（）（10 分）✔A5000元✔B1万元✔C5万元✔D10万元正确答案:B多选题•1、大资管新规中定义的标准化资产，具备以下哪些特征（）（10 分）A等分化、可交易B信息披露充分C集中登记、独立托管D公允定价、流动性机制完善E在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易正确答案:A B C D E•2、资管新规规范了以下哪些产品（）（10 分）A资金信托B非保本理财产品C资产证券化产品D养老金产品E资产管理产品正确答案:A B E•3、在央行的货币政策中，2018年的目标是（）（10 分）A稳增长B调结构C去杠杆D防风险正确答案:A B D判断题•1、2017年第五次全国金融会议上，设立了国务院金融稳定发展委员会。

（10分）✔A正确✔B错误正确答案:正确。

银行监管市场约束课后测试（带答案）

银⾏监管市场约束课后测试（带答案）第⼋章银⾏监管与市场约束关闭123.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这⾥再次观看。

观看课程测试成绩：65.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银⾏监管经验的基础上提出的理念是（）。

√A 管法⼈、管风险、管内控、提⾼透明度B 管法⼈、管风险、管制度、提⾼透明度C 管机构、管风险、管制度、提⾼透明度D 管法⼈、管流程、管内控、提⾼透明度正确答案：A2. 监管机构对商业银⾏现场检查的重点不包括（）。

√A 市场竞争状况B 业务经营的合法合规性C 资本充⾜性D 风险状况正确答案：A3. ⽆论是国家所有还是⾮国家所有的银⾏业⾦融机构所提供的服务或产品都具有⼀定的公共性质，应当接受（）的监督。

√A 政府B 政府或其授权机构C ⾏业协会D 评级机构正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。

√A 资本⾦收益率＝税后净收⼊/资产总额B 资产收益率＝税后净收⼊/资本⾦总额C 净业务收益率＝（营业收⼊－营业⽀出）/资产总额D ⾮利息收⼊率＝（⾮利息收⼊－⾮利息⽀出）/（营业收⼊－营业⽀出）正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

×A 银⾏机构风险状况包括其单⼀分⽀机构的风险⽔平B 监管部门对商业银⾏⼈⼒资源状况的监管包括对技术管理⼈员实施任职资格审核和对商业银⾏⼈事政策和管理程序进⾏评估C 监管部门⾼度关注银⾏类⾦融机构所⾯临的风险状况，包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可⽤质量、数量、及时性来衡量正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

√A 监管部门所关注的风险状况包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况B 银⾏监管部门通过现场检查和⾮现场监管等⼿段，对银⾏机构风险状况进⾏全⾯评估和监控C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信⽤风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险⼋⼤类D 银⾏机构风险状况不包括分⽀机构的风险⽔平正确答案：D7. 某商业银⾏⽬前的资本⾦为40亿元，信⽤风险加权资产为100亿元，根据《商业银⾏资本充⾜率管理办法》，若要使资本充⾜率为8％，则市场风险资本要求为（）亿元。

资管混业监管与创新课后测试

资管混业监管与创新课后测试单选题1. 127号文规定，单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（）√A 二分之一B 三分之一C 四分之一D 五分之一正确答案： B2. 银监会规定，农村中小金融机构投资非标资产的业务规模，不得超过本行同业负债的（）√A 0.2B 0.25C 0.3D 0.35正确答案： C3. 农村中小金融机构投资非标资产的，非标资产投资总余额不得高于上一年度审计报告披露总资产的（）√A 0.02B 0.03C 0.04D 0.05正确答案： C4. 境内代理行对境外参加行的人民币账户融资比例，不得超过该境内代理银行人民币各项存款上年末余额的（）√A 0.02B 0.03C 0.04D 0.05正确答案： B多选题5. 宏观监管努力的方向包括（）√A 做到“穿透识别”B 多部门信息共享C 建立统一登记平台D 建立多个登记平台正确答案： A B C6. 《关于远期售汇宏观审慎管理有关事项的通知》中，代客远期售汇业务包括（）√A 客户买入或卖出期权业务B 多个期权的期权组合业务C 人民币购售业务中的远、掉期业务D 客户在近端不交换本金、远端换入外汇的货币掉期正确答案： A B C D判断题7. RQDII是有投资额度限制的。

√正确错误正确答案：错误8. 国家外汇管理局规定，证券经营机构不得以任何形式转让或转卖投资额度给其他机构使用。

√正确错误正确答案：正确9. 境外参加行只能通过当地的人民币清算行购买人民币。

√正确错误正确答案：错误10. 开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行一级分行及以上营业机构。

×正确错误正确答案：错误。

C13054课后测验(90分)

一、多项选择题1. 资产支持证券还本方式的设置通常与（）等几个方面有关。

A. 基础资产产生的现金流的大小B. 基础资产类别C. 结构设计D. 基础资产产生的现金流的时间分布2. 资产证券化业务中，基础资产自身的风险可能包含（）等方面。

A. 流动性风险B. 早偿风险C. 利率风险D. 再投资风险E. 物权风险3. 以下选项符合基础资产的定义的是（）。

A. 融资租赁租金请求权B. 污水处理收费权C. 高速公路收费权D. 商业物业所有权E. BT回购款4. 影响资产支持证券信用质量的因素主要包含（）等方面。

A. 重要参与方B. 现金流管理C. 基础资产的信用质量D. 增级措施二、判断题5. 影响资产支持证券信用质量的因素包含基础资产的信用质量、交易结构、重要参与方等，评级机构在对资产证券化业务进行信用风险评价时通常从对基础资产的信用风险分析入手。

（）正确错误6. 资产支持证券和信用债券的区别之一为两者交易结构的复杂性不同，通常信用债券的交易结构较为简单，资产支持证券的交易结构相对复杂，根据资产或投资者需求有不同设计。

（）正确错误7. 在对资产证券化业务信用风险进行考量时，对现金流的支付结构可从时间匹配、金额匹配、支付顺序等方面进行考虑。

（）正确错误8. 信用债券和资产支持证券发行过程中通常都无需采取信用增级措施。

（）正确错误9. 基础资产本身的信用可能不足以确保所发行证券获得目标等级的情况下，为提升证券的信用以获得高等级可以采取一种或一系列的信用增级措施。

信用增级的数额通常根据对基础资产违约可能性和证券预期损失的分析来确定，信用增级措施可吸收全部的损失。

（）正确错误10. 超额利差作为增级措施的一种，是指资产池产生的利息收入扣除证券应付利息、费用之后的部分。

超额利差通常作为吸收资产池损失的第一道工具。

（）正确错误。

证券协会后期培训C14055中国利率市场化模式选择及前景分析100分课后测验

证券协会后期培训C14055中国利率市场化模式选择及前景分析100分课后测验C14055课后测验中国利率市场化模式选择及前景分析一、单项选择题1. 下列关于利率市场化对企业融资和居民理财的影响的说法中，不正确的是( )A. 利率市场化之后，各市场的分隔程度降低，一价定理趋于成立，企业在不同融资方式之间的选择将变得更加灵活。

B. 股权质押融资的推行将使得高科技企业内源融资比重下降，金融支持实体经济发展将得以实现。

C. 利率市场化将改变人们的财富管理观念。

D. 居民理财将逐渐由风险中性或风险偏好转为风险厌恶，整个社会风险偏好下降，金融运行更加安全。

您的答案：D题目分数：10此题得分：10.02. 下列关于风险定价机制的说法中，不正确的是( )A. 信用债收益率与国债收益率之间的差反映的是信用风险溢价。

B. 一般而言，信用风险溢价遵从“经济条件转好时信用风险溢价上升，经济条件恶化时信用风险溢价下降”的规律。

C. 我国风险定价机制不健全，原因在于债券市场的刚性兑付使得投资者不关注债券风险。

D. 债券违约事件的发生有助于打破刚性兑付的铁律，有利于完善我国风险定价机制。

您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 金融体系存在诸多重大缺陷，其中不包括下列哪一项？ ( )A. 金字塔结构的资本市场体系使得资本市场缺乏活力。

B. 融资过度依赖银行体系导致中小企业融资难。

C. 国有大型银行在整个银行体系中的占比过高，导致金融风险过度集中。

D. 金融监管框架面临调整，分业监管的框架与混业经营的市场现实不匹配。

您的答案：A题目分数：10此题得分：10.04. 下列关于货币政策权与监管权的说法中，不正确的是( )A. 金融风险总体水平等于金融机构杠杆率乘以产品配置风险水平，其中杠杆率取决于监管状况而产品配置风险水平则取决于货币政策。

B. 央行作为金融系统的最后贷款人，必须将金融系统的总体风险水平控制在安全范围之内。

浙江省2024年基金从业：战术性资产配置试题

浙江省2024年基金从业：战术性资产配置试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售监管的公允原则是指__。

A．基金市场具有充分的透亮度，实现市场信息公开化B．基金市场上不存在卑视，全部参与基金活动的当事人具有同等的权利C．对监管对象赐予公正的待遇D．依法履行监管职权2、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。

A：中国证券监督管理委员会B：中国证券业协会C：证券交易所D：证券登记结算公司3、下列不属于基金管理公司内部限制机制的是____A：风险限制制度B：员工自律C：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督限制D：董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、限制和指导4、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最终一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率5、关于媒体和宣扬手册的应用，下列论述正确的有__。

A．宣扬手册可作为一种广告资料运用于销售过程中B．当市场出现较大波动时，刚好利用媒体的影响力可以削减非理性行为的发生C．新基金发行前，对公司形象的宣扬和对新产品的介绍是客户服务不行缺少的部分D．通过媒体可以定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输正确的投资理念6、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。

A．基金销售机构供应的服务内容和收费方式B．投资人办理基金业务流程C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利D．基金分类、评级等的基本学问以及投资风险提示7、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。

009第十二章资产配置管理

第十二章资产配置管理考点一、资产配置的含义、原因与目标式资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。

2、在现代投资管理体制下，投资一般分为规划、实施和优化管理三个阶段。

3、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

例题资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。

a.消除投资的风险b.协调提高收益与降低风险之间的关系c.增强资金的流动性d.吸引投资者【正确答案】 b考点二、资产配置的考虑因素、基本步骤（一）进行资产配置主要考虑的因素有：1、影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括投资者的年龄或投资周期、资产负债状况、财务变动状况与趋势、财富净值和风险偏好等因素。

对于个人投资者而言，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素。

机构投资者则更着重机构本身的资产负债状况以及股东、投资者的特殊需求。

环境因素2、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素这些因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。

一般只有专业投资者和机构投资者会受到监管的约束。

3、资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题4、投资期限5、税收考虑基本步骤（二）资产配置的基本步骤1.明确投资目标和限制因素通常考虑投资者的投资风险偏好、流动性需求、时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制、操作规则、税收等问题，确定投资需求。

2.明确资本市场的期望值3.明确资产组合中包括哪几类资产现金、固定收益证券、股票、不动产、贵金属等。

4.确定有效资产组合的边界5.寻找最佳的资产组合例题资产配置需要考虑的因素包括( )。

a.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素b.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素c.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题d.投资期限【正确答案】abcd考点三、资产配置的基本方法（一）历史数据法和情景综合分析法的主要特点1、历史数据法2、情景综合分析法情景综合分析法的预测期间在3-5年左右。

资产配置中的流动性管理技术应用解析与挑战考核试卷

B. 结构性金融产品
C. 伞形信托产品
D. 债券投资组合
三、填空题（本题共10小题，每小题2分，共20分，请将正确答案填到题目空白处）
1. 在资产配置中，流动性管理的主要目标是保持资产的______性和降低交易成本。
2. 通常情况下，货币市场基金的______性较高，适合作为流动性管理工具。
3. 资产配置中的流动性风险主要来源于资产的______、市场深度和交易成本等因素。
A. 降低交易成本
B. 提高投资效率
C. 减少资金占用
D. 提升投资收益
6. 以下哪些金融工具在流动性管理中通常被视为较为安全？（）
A. 国债
B. 货币市场基金
C. 高信用评级的商业票据
D. 指数基金
7. 在资产配置过程中，以下哪些做法可能导致流动性风险？（）
A. 过度集中于单一资产类别
B. 投资于低流动性的私募市场
2. 描述如何通过流动性压力测试来评估和改善投资组合的流动性状况。
3. 分析在市场恐慌或流动性枯竭的情况下，投资者应采取哪些策略来管理资产配置中的流动性风险。
4. 讨论流动性管理技术在资产配置中的应用，以及这些技术可能面临的挑战和应对措施。
标准答案
一、单项选择题
1. B
2. C
3. C
4. C
5. C
10. 以下哪个指标可以反映资产流动性的变化？（）
A. 收益率
B. 市盈率
C. 换手率
D. 债务比率
11. 在流动性管理中，以下哪个策略适用于短期投资？（）
A. 长期持有策略
B. 定期调仓策略
C. 动态权益策略
D. 股债平衡策略
12. 以下哪个市场环境下，流动性管理尤为重要？（）

c15033课后测验

c15033课后测验第一篇：c15033课后测验一、单项选择题 1.杠杆：A.很少用于固定收益套利B.始终有风险C.可以是固定收益套利基金的良好策略，因为债券价格差异一般较小D.被商品期货交易委员会禁止您的答案：C 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：2.对冲基金经理为了吸引投资者应该展现的三个主要特征是：A.头寸、占有与业绩B.整体状况、业绩与血统C.激进、能力与分析技巧D.监管、相对价值与风险规避您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：3.可转债有两种主要回报来源：A.静态与动态B.长期与短期C.在岸与离岸D.股票与债券您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：4.套利策略：A.不被广泛讨论B.基于“均值回归”概念C.基于市场不断扩张的假设D.一般被称为“市场侧重”您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：5.管理期货主要包括：A.随机性与系统性B.规律性与系统性C.随机性与规律性D.复杂性与规律性您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：6.“统计”与“固定收益”是两种A.方向性策略B.套利策略C.计算投资者风险容忍度的方法D.业绩费用选择您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：7.证券市场中性基金经理使用的两种策略是：A.选股与betaB.配对交易与统计套利C.可转债与固定收益套利D.动态回报与静态回报您的答案：B 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：8.管理期货：A.一般在全世界现金外汇市场交易货币B.仅持有多头头寸C.不受监管D.因其稳定性备受推崇您的答案：D 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：9.D规则基金一般：A.为公司提供短期贷款，换取股票或其他衍生品B.为财富500强规模的公司提供长期贷款C.购买处于财务困境的公司股权D.试图平衡多头投资与空头投资您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：10.卖空者：A.创建在市场下跌时盈利的证券组合B.分为指数基金与侧重基金C.既持有多头头寸，也持有空头头土寸D.可能有波动您的答案：A 题目分数：10 此题得分：10.0 批注：试卷总得分：100.0第二篇：课后测验一、单项选择题1.在搜索引擎上推广网站，利用人们对于搜索引擎的依赖和使用习惯，在人们搜索信息的时候，把所要营销的信息展现在用户面前，提高网站可见度，从而带来流量的网络营销活动是（）。

强监管下市场化资产配置方向课后题

A
轻资产化业务
B
监管导向型业务
C
综合化业务
D
交易化业务
E
标准化业务
正确答案:A B C D E
2、银行的信贷资产包括（）（12.5 分）
A
贷款类资产
B
票据类资产
C
各类垫款
D
同业资产
正确答案:A B C
3、票据可以分为（）（12.5 分）
A
本票
B
电票
C
支票
D
汇票
正确答案:C D
4、以下对于标准化业务的描述，正确的是（）（12.5 分）
A
贷款授信化
B
授信表外化
C
表外票据化
D
票据商票化
E
商票保押化
F
保押错配化
正确答案:A B C D E F
再次观看
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（注：可编辑下载，若有不当之处，请指正，谢谢!）
A
符合监管导向
B
整体风险较低
C
综合收益可行
D
整体风险较高
正确答案:A B C
5、对于轻资产化经营的整体思路，以下描述正确的是（）（12.5 分）
A
开源节流并举，重在节流
B
金融服务创新，降低资本消耗
C
从被动投资向主动资产管理转变
D
重视交易化、流程化业务
正确答案:A B C D
6、以下对于综合化经营业务的策略描述正确的是（）（12.5分）
强监管下市场化资产配置方向
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课后测试
测试成绩：87.5分。恭喜您顺利通过考试！
1、以下产品中，风险权重为0的有（）（12.5 分）

押题宝典资产评估师之资产评估基础强化训练试卷A卷附答案

押题宝典资产评估师之资产评估基础强化训练试卷A卷附答案单选题（共45题）1、以下哪个部门负责监管资产评估领域，且具有综合性特征（）。

A.国务院B.财政部门C.自然资源部门D.商务部门【答案】 B2、A经过考试，获得了注册资产评估师执业资格证书，他可以在（）个评估机构从事业务。

A.一B.二C.三D.五个以上【答案】 A3、2019年修订后发布的《国际评估准则》，增加了（）。

A.IVS104——价值类型B.IVS220——非金融负债C.IVS105——评估途径和方法D.IVS410——开发性不动产【答案】 B4、机器设备、房屋建筑物或者其他有形资产等的拆零变现价值属于（）。

A.市场价值B.残余价值C.在用价值D.投资价值【答案】 B5、某企业有一幢已出租的房地产，当评估其作为投资性房地产的公允价值时，下列说法不正确的是（）。

A.评估结论应当体现出租人对该房地产的权益B.评估范围应包含承租人对该房地产的权益C.评估操作应考虑租赁合同对该房地产价值的影响D.评估范围应不包含承租人对该房地产的权益【答案】 B6、下列关于资产评估委托合同的说法中，错误的是（）。

A.订立资产评估委托合同后需要对约定事项做出补充的，可以签署补充合同或重新订立合同，或者采取法律允许的其他方式做出补充B.资产评估委托合同应当由资产评估机构的法定代表人签名，不得授权他人签名C.承接资产评估业务需订立资产评估委托合同，或以符合法律规定的其他形式建立资产评估业务委托关系D.资产评估机构在法定情形下可以拒绝履行或单方面解除资产评估委托合同【答案】 B7、被评估对象为某企业的无形资产，预计该无形资产在评估基准日后未来5年每年的收益维持在120万元的水平，并在第五年末出售该无形资产，经专家分析认为，该无形资产在第五年末的预期出售价格约为900万元，假设折现率为10%，该无形资产的评估价值为（）万元。

A.875.3B.1013.71C.2418.63D.1324【答案】 B8、下列关于收益法中收益额的说法中，错误的是（）。

C15053课后测试100分满分

C15053课后测试100分一、单项选择题1. 在资产证券化的运作流程中，应首先进行（）。

A. 基础资产汇集形成资产池B. 设立SPVC. 设计交易结构D. 信用增级描述：资产证券化运作流程您的答案：A题目分数：10此题得分：10.02. 资产证券化业务的信用基础是（）。

A. 公司信用B. 资产信用C. 担保信用D. 以上均不是描述：资产证券化信用基础您的答案：B题目分数：10此题得分：10.03. 资产证券化业务的事后备案审查的主体为（）。

A. 交易场所B. 中国证券业协会C. 中国证监会D. 中国基金业协会描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：D题目分数：10此题得分：10.04. 依据《信息披露指引》的规定，资产支持证券存续期内，管理人应在每年（）前披露经具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所审计的上年度资产管理报告。

A. 3月31日B. 4月30日C. 5月31日D. 6月30日描述：信息披露指引的修订内容您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题5. 2014年，中国证监会对《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》进行了修订，其修订的内主要内容包括（）。

A. 明确上位法依据及特殊目的载体，由事前行政审批改为事后备案B. 将基金子公司开展资产证券化业务纳入监管范围，扩展交易场所C. 明确监管职能分工D. 全面加强事中、事后监管，切实做好风险监控描述：资产证券化业务管理规定主要修订内容您的答案：C,D,A,B题目分数：10此题得分：10.06. 资产证券化按照证券化的资产汇集情况可划分为（）。

A. 以循环型资产集合为对象的证券化B. 企业资产证券化C. 以清偿型资产集合为对象的证券化D. 信贷资产证券化描述：资产证券化的分类您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.07. 以下选项中属于资产证券化的运作过程中的参与者的是（）。

A. 原始权益人B. 基础资产债务人C. 管理人D. 信用评级机构E. 投资者描述：资产证券化参与方您的答案：C,D,E,A,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题8. 依据《信息披露指引》的规定，管理人应当在资产支持证券发行后向合格投资者披露计划说明书、法律意见书、评级报告（如有）等文件。

资产配置管理练习试卷2(题后含答案及解析)

资产配置管理练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．在各类资产的市场表现出现变化时,资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变,这种资产配置方式是( )。

A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略正确答案：B 涉及知识点：资产配置管理2．将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的最低价值的前提下,将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例,同时不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略是( )A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．投资组合保险策略正确答案：D 涉及知识点：资产配置管理3．( )适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大,或者改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

A．战略性资产配置B．恒定混合策略C．战术性资产配置D．买入并持有策略正确答案：D 涉及知识点：资产配置管理4．恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票,其支付曲线为( )。

A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则,有时平直有时弯曲正确答案：C 涉及知识点：资产配置管理5．投资组合保险策略在股价下降时卖出股票并在上升时买入股票,其支付曲线为( )。

A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则,有时平直有时弯曲正确答案：B 涉及知识点：资产配置管理6．买入并持有策略为消极性资产配置策略,在市场变化时不采取行动,其支付曲线为( )。

A．直线B．凸形曲线C．凹形曲线D．不规则,有时平直有时弯曲正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理7．当股票价格保持单方向持续运动时,下列说法正确的是( )。

A．恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略B．恒定混合策略的表现优于买入并持有策略C．投资组合保险策略的表现劣于买入并持有策略D．以上都不对正确答案：A 涉及知识点：资产配置管理8．当股票价格由升转降或由降转升,即市场处于易变的、无明显趋势的状态时,下列说法正确的是( )。

C14004课后测验答案.doc

、单项选择题证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的20%o1.根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第二十二条，证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的(B ) oA. 30%B. 20%C. 10%D. 40%证券公司发起设立集合资产管理计划后5个工作FI内，应当将集合资产管理计划的发起设立情况报中国证券业协会备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。

2.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十七条，证券公司发起设立集合资产管理计划后5个工作R内，应当将集合资产管理计划的发起设立情况报(A )备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地屮国证监会派出机构。

匸 A.中国证券业协会口 B.中国证券监督管理委员会° C.证券公可住所地中国证监会派出机构、多项选择题3.根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第四十五条，证券公司应当建立(AB ),公平对待所管理的不同资产，对不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易进行监控，并定期向证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构及中国证券业协会报告。

A.异常交易日常监控机制riB.公平交易制度riC.独立核算制厂nD.分账管理制证券公同应当建立公平交易制度及异常交易口常监控机制，公平对待所管理的不同资产，对不同投资组合之间发生的同向交易和反向交易进行监控，并定期向证券公司住所地、资产管理分公司所在地屮国证监会派出机构及屮国证券业协会报告。

4.2012年《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套实施细则修订的原则包括(A BCD )。

」 A.体现“放松管制、加强监管”政策収向匚I B.保持《办法》总体框架不变匚I C.贯彻从简原则匚I D.放宽业务限制，推动资产管理业务发展5.截至2013年底，《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套细则已经历两次修订，两次修订的时间分别是(CD) o匚I A. 2011年10月匚I B. 2012年6月—■ C. 2013 年6 月□I D. 2012 年10 月2011年初启动修订工作。

C13052资产证券化业务基础资产的要素分析课后测验80分

一、单项选择题1. 下列案例中基础资产的组合方式属于不同原始权益人的同类财产权利的是（）。

A. 民生租赁专项计划B. 华能澜沧江第二期水电上网收费权专项计划C. 阿里巴巴1号专项计划D. 江苏吴中集团BT项目回购款专项计划2. 依据《证券公司资产证券化业务管理规定》对基础资产的定义，基础资产包含五大要素，这五大要素中不包括（）。

A. 可以产生独立、可预测的现金流B. 符合法律法规C. 不可特定化D. 权属明确二、多项选择题3. 防范原始权益人“一物二卖”的措施包括（）等方面。

A. 原始权益人承诺待相关法规完善后立即协助办理相关登记手续B. 对收费权设定抵押C. 对收费权依附的经营性资产设定抵押D. 原始权益人承诺不再对基础资产进行转让或质押等处置行为4. 基础资产与原始权益人的其他财产权利能够区分的标准包括（）。

A. 对于收益权，按经营性资产和时段区分B. 对于债权，按合同和金额区分C. 对于债权，按经营性资产和时段区分D. 对于收益权，按合同和金额区分5. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，特定原始权益人是指可能对专项计划以及资产支持证券投资者的利益产生重大影响的原始权益人，特定原始权益人应当符合下列条件（）。

A. 内部控制制度健全B. 具有持续经营能力，无重大经营风险、财务风险和法律风险C. 最近三年未发生重大违约、虚假信息披露或其他重大违法违规D. 生产经营符合法律、行政法规、特定原始权益人公司章程或者企业、事业单位的内部规章文件的规定6. 关于基础资产要素的内涵特征，以下说法正确的是（）。

A. 易于量化B. 属于定性标准C. 要求证券公司结合风险承受能力，作出专业判断D. 属于定量指标7. 为保证现金的流动路径相对独立、封闭，可以选择的保证途径包括（）。

A. 监管银行执行收款账户划付指令B. 较长的划付路径C. 原始权益人专门的收款账户D. 较短的划付路径三、判断题8. 第三方担保都可以实现信用等级增级。

C13036证券公司资产证券化业务政策解读课后测验3套

证券公司资产证券化业务政策解读课后测验（100分）一、单项选择题1. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，以下不属于证券公司申请设立专项计划、发行资产支持证券应当具备的条件的是（）。

A. 具备证券资产管理业务资格B. 最近1年未因重大违法违规行为受到行政处罚C. 具有完善的合规、风控制度以及风险处置应对措施，能有效控制业务风险D. 分类评价在A级以上，具备资产管理业务资格，净资本不低于20亿二、多项选择题2. 证券公司资产证券化业务的尽职调查工作，主要涵盖的范围包括（）等。

A. 资产服务机构B. 原始权益人C. 债务人D. 基础资产3. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，年度资产管理报告应当至少包括下列内容（）。

A. 基础资产运行情况B. 专项计划账户资金收支情况C. 需要对资产支持证券投资者报告的其他事项D. 特定原始权益人、管理人、托管人等业务参与人的履约情况E. 会计师事务所对专项计划年度运行情况的审计意见4. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产可以是单项财产权利或者财产，也可以是多项财产权利或者财产构成的资产组合，上述财产权利或者财产可以是（）。

A. 商业物业等不动产财产B. 信托受益权C. 基础设施收益权等财产权利D. 企业应收款E. 信贷资产三、判断题5. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，管理人应当为专项计划单独记账、独立核算，不同的专项计划在账户设置、资金划拨、账簿记录等方面应当相互独立。

（）正确错误6. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产是指符合法律法规，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流的可特定化的财产权利或者财产。

（）正确错误7. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，允许以基础资产产生的现金流循环购买新的同类基础资产组成专项计划资产。

（）正确错误8. 根据《证券公司资产证券化业务管理规定》，基础资产的规模、存续期限应当与资产支持证券的规模、存续期限相匹配。

C14022涉及国有资产的并购业务监管制度和要求课后测验答案 90分

C14022 涉及国有资产的并购业务监管制度和要求课后测验一、单项选择题1. 根据关于规范国有股东与上市公司进行资产重组有关事项的通知，在中国证监会及证券交易所规定的股票停牌期内，国有股东与上市公司资产重组的方案未能获得国有资产监督管理机构同意的，上市公司股票须立即复牌，国有股东（）个月内不得重新启动该事项。

A. 1B. 2C. 3D. 6您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 根据《国有单位受让上市公司股份管理暂行规定》第九条的规定，国有单位在一个会计年度内通过证券交易所的证券交易系统累计净受让上市公司的股份未达到上市公司总股本（）的，由国有单位按内部管理程序决策，并在每年1月31日前将其上年度通过证券交易系统受让上市公司股份的情况报省级或省级以上国有资产监督管理机构备案。

A. 3%B. 5%C. 10%D. 15%您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 根据《国有股东转让所持上市公司股份管理暂行办法》第二十四条的规定，国有股东协议转让上市公司股份的价格应当以上市公司股份转让信息公告日（经批准不须公开股份转让信息的，以股份转让协议签署日为准）前（）个交易日的每日加权平均价格算术平均值为基础确定；确需折价的，其最低价格不得低于该算术平均值的（）。

A. 10，80%B. 20，90%C. 30，90%D. 25，80%您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 根据《国有股东转让所持上市公司股份管理暂行办法》第十六条的规定，省级或省级以上国有资产监督管理机构收到国有股东拟协议转让上市公司股份的书面报告后，应在（）个工作日内出具意见。

A. 5B. 10C. 15D. 20您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题5. 根据《企业国有产权转让管理暂行办法》规定，企业国有产权是指（）。

A. 国家对企业以各种形式投入形成的权益B. 国有及国有控股企业各种投资所形成的应享有的权益C. 依法认定为国家所有的其他权益D. 企业的所有产权您的答案：C,A,B题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 根据《企业国有资产评估管理暂行办法》规定，对企业国有资产评估项目实行的评估管理方式为（）A. 核准制B. 审批制C. 备案制D. 注册制您的答案：A,C题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题7. 国有股东所持上市公司股份间接转让的，国有股东应在产权转让或增资扩股方案实施前，由国有股东逐级报国务院国有资产监督管理机构审核批准。