保险单证自查报告
保险自查报告
![保险自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/c3e1f12b6d175f0e7cd184254b35eefdc8d315f7.png)
保险自查报告保险自查报告在经济飞速发展的今天,需要使用报告的情况越来越多,我们在写报告的时候要避免篇幅过长。
为了让您不再为写报告头疼,以下是小编为大家收集的保险自查报告,希望对大家有所帮助。
保险自查报告1一、20××年度机构运营及保险代理业务经营情况20××年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。
二、20××年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况;20××年合作业务量前五位保险机构及业务情况。
三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的`通知》精神,开展代理业务自查自纠工作的具体情况。
四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题,包括问题表述、相关数据及原因分析。
五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。
保险自查报告2在上级部门的正确领导下,我院严格遵守国家、省、市的有关医保法律、法规,认真执行医保政策。
根据元人社发(XX)79号文件要求,认真自查,现将自查情况汇报如下:一、高度重视,加强领导,完善医保管理责任体系接到通知要求后,我院立即成立以***为组长,医务科、医保科工作人员为组员的自查领导小组,对照有关标准,查找不足,积极整改。
我们知道基本医疗是社会保障体系的一个重要组成部分,深化基本医疗保险制度政策,是社会主义市场经济发展的必然要求,是保障职工基本医疗,提高职工健康水平的重要措施。
我院历来高度重视医疗保险工作,成立专门的管理小组,健全管理制度,多次召开专题会议进行研究部署,定期对医师进行医保培训。
医保工作年初有计划,定期总结医保工作,分析参保患者的医疗及费用情况。
二、规范管理,实现医保服务标准化、制度化、规范化几年来,在区人劳局和社保局的正确领导及指导下,建立健全各项规章制度,如基本医疗保险转诊管理制度、住院流程、医疗保险工作制度。
保险行业自查报告范本(二篇)
![保险行业自查报告范本(二篇)](https://img.taocdn.com/s3/m/c88fe86ba22d7375a417866fb84ae45c3a35c25a.png)
保险行业自查报告范本我单位自接到《xxx保险行业治理整顿工作方案》后,立即按照工作方案中相关要求,随即召开开展自查自纠工作指导会议,要求公司各部门把自查自纠当做整顿和规范工作的一个重要环节,作为改善公司经营管理水平、提供公司整体经济效益的一个重要环境。
同时成立自查自纠小组。
以工作方案中治理整顿工作重点内容为检查工作重点,客观反映自身存在问题,并采取具有针对性的有力措施进行整改。
一、保险企业证照手续:我单位各种经营证照手续齐全,具有中国保险监督管理委员会颁发的保险经营许可证,xxx工商局颁发的营业执照,xx质量技术监督局颁发的组织机构代码证以及xxx国税、地税颁发的国税、地税相关证件。
营业执照以及组织机构代码证每年按时到工商局、质监局进行年检,并且年检合格。
二、纳税情况:自xx年xxx【xx】14号文件下发后,我单位即按照属地管理的原则,向当地地税局缴纳代扣代缴的车船税以及营业税及其他附加税种。
自文件下发至今,我单位应缴代扣代缴车船税108.71万元及营业税等其他各项税费总计56.76万元,实缴车船税108.71万,营业税及其他附加税费合计56.76万元。
三、理赔服务问题:理赔服务流程以及承诺均张贴在我单位职场显著位置,让客户监督我们理赔服务,同时客户承保时由出单人员提供报案、投诉便捷卡片,可以让客户在最短的时间内享受到我们最便捷的理赔服务。
四、中介市场情况:我单位共有中介代理人23人,均具有有效的保险代理人从业资格证书,同时在保险监管系统内登记展业证合格。
自xx年底,我单位即按照总、分公司要求车险实行“见费出单”,且自我单位成立至今,无保费超期应收问题存在。
本次自查自纠工作结束后,各部门针对工作方案中治理整顿工作重点内容有了更深的认识,各部门承诺要以此次自查自纠整规检查为契机,加强学习,切实提高依法合规经营意识,严格自律,进一步规范经营行为,确保持续、健康发展。
保险行业自查报告范本(二)保险行业自查报告一、前言近年来,我国保险行业快速发展,取得了良好的成绩。
保险公司废旧单证自查清理报告
![保险公司废旧单证自查清理报告](https://img.taocdn.com/s3/m/0ef4711b814d2b160b4e767f5acfa1c7ab008270.png)
保险公司废旧单证自查清理报告一、背景介绍在现代保险业中,保险公司会处理大量的文件和单证。
然而,随着信息技术的发展,越来越多的保险公司开始数字化处理文件,并逐渐淘汰废旧单证。
废旧单证一方面占据着大量的办公空间,另一方面也增加了管理和维护的成本。
因此,对保险公司的废旧单证进行自查清理,不仅能提高办公效率,还能节省资源和成本。
二、自查清理目的1.节约空间:废旧单证的大量存储会占据很多空间,自查清理可以腾出办公空间,提高工作效率。
2.降低管理成本:废旧单证的管理和维护需要耗费大量的人力和物力,自查清理可以降低管理成本。
3.提升信息安全性:废旧单证中可能包含敏感信息,自查清理可以有效保护客户和公司的隐私。
三、自查清理步骤1.制定自查计划:确定自查清理的时间和范围,并制定详细的工作计划。
2.单证分类:根据不同的单证类型进行分类,如保险合同、理赔申请、业务凭证等。
3.查找废旧单证:逐个办公室、档案室、仓库进行查找,确保废旧单证的全面清理。
4.核实单证的保管期限:根据法规和公司规定,核实每类单证的保管期限。
5.制定清理方案:根据保管期限,制定废旧单证的清理方案,包括销毁、归档和数字化处理等。
6.进行废旧单证的销毁:对于无保留意义的废旧单证,进行合法的销毁,确保信息的安全性。
7.进行废旧单证的归档:对于有保留意义的废旧单证,按照保管期限进行分类和归档,以备日后需要查阅。
8.进行数字化处理:对于需要永久保留的单证,进行数字化处理,将其存储在电子档案库中。
9.建立废旧单证管理制度:制定废旧单证的管理制度,包括存储、归档、销毁和数字化处理等方面的规定。
10.定期自查和清理:设立定期自查和清理制度,确保保险公司的废旧单证得到及时处理。
四、自查清理成果通过自查清理,保险公司取得了以下成果:1.节约了大量的办公空间,提高了档案室和仓库的利用效率。
2.降低了废旧单证的管理成本,节省了人力和物力资源。
3.提升了信息安全性,保护了客户和公司的隐私。
保险自查报告15篇
![保险自查报告15篇](https://img.taocdn.com/s3/m/fa7bcd8bfc0a79563c1ec5da50e2524de518d0b9.png)
保险自查报告保险自查报告15篇在我们平凡的日常里,我们都不可避免地要接触到报告,报告包含标题、正文、结尾等。
你知道怎样写报告才能写的好吗?以下是小编帮大家整理的保险自查报告,欢迎阅读,希望大家能够喜欢。
保险自查报告1市人力资源和社会保障局:根据市人社局《关于开展社会保险基金风险防控专项检查的通知》(x人社函【20xx】42号)精神,我局高度重视,加强组织领导,及时安排部署,明确工作重点,强化工作责任,按要求开展了社会保险基金风险防控自查工作,现将自查情况简要汇报如下。
一、组织领导成立了社会保险基金风险防控自查工作领导小组,局长xxx任组长,副局长xxx任副组长,办公室主任、财务股股长、征管股股长及相关人员为成员,明确了工作职责,落实了工作责任。
二、自查情况20xx年,我局严格按照社会保险基金财务管理制度,认真贯彻执行国家有关法律法规和方针政策,加强了基金的监督管理、稽核及审计检查工作,确保了基金的安全、完整和保值增值。
(一)职工医保基金收支结余情况1、城镇职工基本医疗保险基金20xx年滚存结余1034万元,其中基本医疗保险统筹基金上年滚存结余670万元、医疗保险个人账户基金上年滚存结余364万元2、20xx年城镇职工基本医疗保险基金总收入9717万元。
其中:统筹基金收入5614万元,其中基本医疗保险费收入万5603元,利息收入11万元。
基本医疗保险费个人帐户基金收入4102万元,其中基本医疗保险费收入4080万元,利息收入4万元。
转移收入18万元。
3、城镇职工基本医疗保险基金支出8493万元,其中统筹基金支出4457万元。
个人账户基金支出4002万元。
转移支出34万元。
4、20xx年城镇职工基本医疗保险基金滚存结余为2258万元,较去年增加1224万元。
其中基本医疗保险统筹基金年末滚存结余为1828万元、医疗保险个人账户基金年末滚存结余为430万元。
5、城镇职工基本医疗保险基金暂付款733900元。
保险单证自查报告
![保险单证自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/17ab6207effdc8d376eeaeaad1f34693daef1091.png)
保险单证自查报告保险单证自查报告8篇随着个人素质的提升,报告的用途越来越大,报告具有成文事后性的特点。
在写之前,可以先参考范文,以下是小编收集整理的保险单证自查报告,仅供参考,欢迎大家阅读。
保险单证自查报告1根据公司要求,进一步加强单证管理力度,确保单证管理的稳健、安全,市区收展部开展单证自查工作,具体情况汇报如下:一、无遗失、超期、作废、停用单证长期不公告、不核销或不按规定销毁及流失在外的情况,且单证的领用发放、核销登记与库存一致。
二、重要单证不存在超期现象,均已按照《单证管理办法》缴纳管理补偿金;且重要单证无超量现象,已按照《单证管理办法》履行相关审批手续进行发放。
通过自查未发行重要单证丢失现象。
三、未销毁的'作废单证各联次均加盖作废章,作废单证若为多联,单证联次均齐全。
四、系统记录销毁数据与《单证销毁清单》均保持一致,且按照《单证管理办法》规定及时定期销毁并履行审批手续。
五、自查过程中不存在最终使用人离司未缴回的单证。
手工核销的重要单证已填写《重要单证手工核销清单》,均有相关人员签字,且有收付费截屏。
六、严格按照《单证管理办法》要求打印日清日结单。
七、按照《单证管理办法》要求,每月第一个工作周内进行重要单证盘点,格式按照单证管理办法附表,每季进行一次普通单证盘点,格式参照重要单证盘点清单。
八、单证领用(入库)、核销(出库)登记簿,均有每月盘点纪录,且与系统、实物相符。
并且,单证的领用(入库)、核销(出库)登记簿均填写规范。
保险单证自查报告2通过检查,我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观,无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。
但是随着业务的快速发展和机构网点的下延,目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方,有的问题还成了违法违规的事发源头。
(一)管理基础薄弱一是单证管理制度不完善。
检查发现全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题,如:未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定,有的公司没有中介代理机构单证领用管理制度,有的公司未建立单证管理内部监督自查制度,有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。
保险自查报告范文
![保险自查报告范文](https://img.taocdn.com/s3/m/8e7a8f3b0640be1e650e52ea551810a6f524c8e4.png)
保险自查报告范文保险单证自查报告为了确保保险业务的正常运行和客户利益的最大化,保险机构定期对保险单证进行自查是必不可少的环节。
保险单证自查报告是对自查结果的总结和分析,以便为管理层提供决策依据和改进方向。
本文将详细介绍保险单证自查报告的内容和重要性。
首先,保险单证自查报告包括对保险单证的完整性、准确性和合规性进行核查。
完整性是指保险单证的内容是否齐全、是否包含全部需要的信息,准确性是指保险单证中的数据是否准确无误,合规性是指保险单证是否符合相关的法规和政策。
自查报告要对这些方面进行评估和分析,指出存在的问题和改进的方向。
其次,在保险单证自查报告中,应该包括对保险单证的存储和管理情况进行评估。
保险单证的存储和管理是保险机构日常运作的重要环节,涉及到信息的安全性和可访问性。
自查报告应该对保险单证的存储方式、防损措施和备份情况进行检查,以确保保险单证不丢失、不损坏,并且能够方便地检索和使用。
另外,保险单证自查报告还需要对保险单证审核和审批的流程进行评估。
保险机构在办理保险业务时,需要对保险单证进行审核和审批,以确保其合规性和有效性。
自查报告应该对保险单证审核和审批的流程进行检查,指出存在的问题和改进的方向,以提高审核和审批的效率和准确性。
此外,保险单证自查报告还应该对保险单证的使用和传递情况进行评估。
保险单证的使用和传递是保险机构与客户之间信息交流的重要环节,对于提高客户满意度和保障保险业务的顺利进行至关重要。
自查报告应该对保险单证的使用和传递情况进行检查,指出存在的问题和改进的方向,以提高保险单证的使用效率和传递质量。
最后,保险单证自查报告的重要性不可忽视。
保险单证是保险业务的重要组成部分,直接影响保险机构的经营和客户的利益。
通过对保险单证的自查,可以及时发现和解决问题,提高内部管理的规范性和效率性。
同时,保险单证自查报告也可以作为保险机构自身的管理和风控手段,为管理层提供决策依据,为监管机构提供审查和评估的参考。
保险单证管理自查报告(3篇)
![保险单证管理自查报告(3篇)](https://img.taocdn.com/s3/m/d7bc8594db38376baf1ffc4ffe4733687f21fc64.png)
保险单证管理自查报告(3篇)保险单证管理自查报告(精选3篇)保险单证管理自查报告篇1一、坚持合规经营与抢抓效益为导向,促进公司业务健康发展中支将在总经理室的领导下,坚持以效益为中心,坚决落实保监会各项文件规定,严格执行保险行业自律公约及核保标准件,自觉规范经营行为,防范经营风险,提高承保质量,提升服务水平,为树立形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。
二、认真有效的落实三季度推动方案中支根据分公司即将在三季度推出的方案,认真研究、分析,并细化分解各项任务目标,并将分公司的激励措施落实到位,制定符合我公司的推动、激励方案,确保三季度工作的`有效落实,保证全年工作目标的顺利实现。
三、做好农险承保工作。
根据我公司20__年上半年农险的工作经验,针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求,我公司梳理出来了一套结合中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法,为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。
四、将业务结构调整与区域结构调整相结合20__年将根据上级公司的经营指导原则,通过各种措施,实现“做强车险,做专农险、做精人险”的战略目标,实现承保效益的全面提升,实现各展业机构在区域市场上的明确定位,体现区域竞争优势。
五、加强业务数据分析,实现车险规模上效益根据分公司提供的业务数据分析,中支将继续以集中管理为篇三:保险公司印章管理自查报告_公司印章管理自查报告保险单证管理自查报告篇2一、组织领导1、建立了代理保险业务风险排查工作领导小组2、明确各相关部门,各组织层级、各具体岗位在防范化解代理保险业务风险中的职责。
二、内控管理风险1、代理协议管理支行为一级支行,与保险公司签订的代理协议都是由地区分行带头签订的。
2、代理产品管理上级机构能够及时补充修改代理协议中的银保产品目录,未超出销售代理协议中产品。
3、单证管理银保单证管理制定由总行统一制定,上级机构下发的所有空白都纳入银行重要空白凭证进行管理,下发凭证也都按重要空白凭证进行管理,并有相应的登记本进行登记。
单证自查报告范文
![单证自查报告范文](https://img.taocdn.com/s3/m/a489d19b48649b6648d7c1c708a1284ac8500506.png)
单证自查报告范文单证自查报告范文1为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。
我行进行了严格规范的自查行动。
第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作。
对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。
对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。
同时,在此基础上,我们都作出了承诺。
承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。
自查服务形象。
按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。
通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。
同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。
保险单证自查报告
![保险单证自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/eb7e77594431b90d6c85c7a8.png)
竭诚为您提供优质文档/双击可除保险单证自查报告篇一:保险公司风险排查结果报告阜阳中心支公司风险排查结果报告分公司人事行政部:按照按照保监局【皖保监办发?20XX?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?20XX?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。
一、认真学习,增强风险防范意识接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。
二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查(一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。
重点从以下几个方面进行了重点排查。
(1)排查单证使用方面风险情况针对重控单证使用存在的风险。
近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。
但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。
同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。
(2)排查保险合同方面风险保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护合同双方利益,对于个别机构存在的问题,要求其严格整改,同时中支公司将此项检查工作作为常态化,进行系统抽查,同时配合现场检查。
(3)排查非正常退保风险我司每天对退保业务数据进行系统监控,尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通,对于数据异常现象,要求其查找原因,提供分析报告,避免因处理不当导致事态扩大化,造成不良社会影响。
保险公司单证自查报告
![保险公司单证自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/cea75914182e453610661ed9ad51f01dc28157e7.png)
保险公司单证自查报告
尊敬的领导:
本报告是我公司自查单证流程情况的汇总,旨在总结查漏补缺,规范单证管理流程,提升单证办理效率,确保单证的真实性、合
法性和完整性。
一、自查范围
此次自查范围涵盖公司各部门的单证管理流程,如保险合同、
保险凭证、理赔申请单等。
二、自查情况
1、保险合同
公司各部门对于保险合同的审核流程存在不同程度的漏洞,其
中最为突出的是保险条款审核不够严格,对于相关资料的跨部门
核查不够详细,在此次自查中,我们已经建立了资料核对制度,
由专人负责跨部门核查资料的真实性和完整性,防止因为操作不当而导致的出单不规范或理赔不合法的情况。
2、保险凭证
公司在保险凭证管理中,出现了频频出现凭证遗失、丢失的情况,并且凭证存放不规范,容易导致遗漏或损坏。
因此,我们建立了保险凭证专门存放处,并且采取了实名制管理模式,保险凭证发放、归还均由负责人进行记录和核对,有效避免了凭证的丢失或遗漏,加强了凭证管理的安全性。
3、理赔申请单
理赔申请单的审核、理算操作等过程加强了审核流程的效率和准确度。
部门内部涉及不同操作环节部门之间对于资料的协助处理需加强。
为此,我们制定了质量检查表,负责人按照标准操作流程执行即可,从而增强整个审核流程的鲁棒性。
三、自查总结
通过此次自查单证流程,我们公司加强了内部规章制度,强化了内部操作流程,管控了单证管理中风险的发生,提升了单证管理操作效率的提高。
下一步,我们将持续引进新型管理模式和技术,优化保险业务流程,努力满足客户服务需求,不断提高协同效率。
特此报告。
谢谢。
保险公司
2021年5月10日。
保险公司废旧单证自查清理报告
![保险公司废旧单证自查清理报告](https://img.taocdn.com/s3/m/5b7260420640be1e650e52ea551810a6f524c8e2.png)
保险公司废旧单证自查清理报告一、引言随着时间的推移和业务的发展,保险公司的废旧单证逐渐增多,给公司的日常运营带来了一定的困扰。
为了规范公司的档案管理和保险业务的顺利进行,我们特进行了废旧单证的自查清理工作。
本报告旨在对自查清理工作进行总结和分析,以期对公司的未来工作提供参考。
二、自查清理工作的背景废旧单证是指在业务办理过程中产生的已经失去使用价值的保单、批单、收据等文件。
长期以来,公司在保管废旧单证方面存在着一些问题,如存放不规范、归档不及时等。
这些问题不仅影响了公司的档案管理工作,还可能给公司的业务运营带来一些风险隐患。
因此,我们决定对废旧单证进行自查清理,以确保公司的档案管理工作得到有效的改善。
三、自查清理工作的目标1. 清理废旧单证,并进行分类整理,确保档案的规范性和完整性;2. 建立规范的废旧单证管理制度,明确责任和流程,提高工作效率;3. 加强对废旧单证的监督和检查,防止废旧单证滞留和遗漏。
四、自查清理工作的步骤1. 制定工作计划:明确工作目标、工作内容和工作时间节点,确保工作有序进行;2. 组织人员培训:通过培训,提高员工对废旧单证管理的重视度和操作技能;3. 废旧单证清理:按照制定的清理标准,对废旧单证进行逐一清点,分为保留、销毁和归档三类;4. 废旧单证分类整理:对保留和归档的废旧单证进行分类整理,确保档案的有序性和易查性;5. 建立废旧单证管理制度:制定相关制度和流程,明确责任和权限,规范废旧单证的管理;6. 监督检查:加强对废旧单证管理工作的监督和检查,及时发现和解决问题。
五、自查清理工作的结果1. 废旧单证清理完成情况:经过几个月的努力,我们清理了大量的废旧单证,销毁了一部分无使用价值的废旧单证,归档了一些需要保留的废旧单证;2. 废旧单证管理制度的建立:我们制定了《废旧单证管理制度》,明确了废旧单证的保存期限、管理责任、流转流程等内容,为今后的工作提供了依据;3. 废旧单证管理效率的提高:通过废旧单证的清理和分类整理,我们提高了废旧单证的管理效率,大大减少了废旧单证的滞留和遗漏情况。
保险单证自查报告
![保险单证自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/ccb1bae71b37f111f18583d049649b6649d7096d.png)
保险单证自查报告保险单证自查报告(精选5篇)保险单证自查报告篇1保险公司业务管理部工作总结今年是公司实施二次创业三步走发展战略和十二五规划承上启下的重要一年,是攻坚克难、乘势而上的关键一年,发展提速、服务客户是今年工作的重点。
围绕今年重点工作,业管部认真计划,重点落实,积极主动加强前端服务,开展业务管理和承保管理工作创新,对公司科学发展提供有力支撑。
上半年经营情况分析一、承保主要工作开展情况1、20XX年初,根据分公司及总经理室的相关要求,我公司对4s 店渠道业务进行了规范的管理,重新梳理了对4s渠道店业务签单规范,同时,在特别约定中均注明4s店名称、联系电话及指定受益人,既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客;为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况,及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知,要求每月填写市场信息反馈表,通过个人代理、代理公司、车商(含4s店)银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解;3、为加强我公司承保序列人员的责任心,实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化,我公司特制定《财险中支承保序列岗位人员考核管理办法》;4、为进一步提升非车险承保工作质量,规范非车险投保单使用,对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上,我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习;5、自非营业客车交强险业务自动核保以来,针对工作要求,我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》;按照分公司工作要求,每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》,每月25日上报《非车险影像自查报告》,每季度上报《季度小企财风险排查报告》;6、为提高我公司承保业务质量的提升,加强业务合规性及数据真实性,我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知,定期由我公司业管部专人执行,实行一周一复查制度,复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况,复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面;7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化,我公司年初特制定了《联合财产保险股份有限公司中支承保业务档案管理办法》。
【精品文档】保险单证自查报告-实用word文档 (8页)
![【精品文档】保险单证自查报告-实用word文档 (8页)](https://img.taocdn.com/s3/m/d3ea1b6eb307e87101f696f2.png)
本文部分内容来自网络整理,本司不为其真实性负责,如有异议或侵权请及时联系,本司将立即删除!== 本文为word格式,下载后可方便编辑和修改! ==保险单证自查报告篇一:财产保险公司单证管理工作亟待加强.doc财产保险公司单证管理工作亟待加强甘肃保监局刘永宏张永强发布时间:201X-11-05201X年上半年,甘肃保监局抽调各财产保险公司内审人员,对辖内财产保险机构单证管理情况进行了全面交叉检查。
从检查情况看,财产保险公司在单证管理中存在的问题较多,单证管理工作亟待加强。
单证管理现状通过检查,我们认为目前财产保险公司的单证管理较前几年有较大的改观,无论是制度、信息系统建设还是对单证管理的认识都有所改进。
但是随着业务的快速发展和机构网点的下延,目前各财产保险公司的单证管理还有许多不完善的地方,有的问题还成了违法违规的事发源头。
(一)管理基础薄弱一是单证管理制度不完善。
检查发现全省12家财产保险公司在单证管理制度上都不同程度存在制度内容不完善、不科学的问题,如:未对单证限时限量领用、手工出具保单和系统补录时限等做出明确规定,有的公司没有中介代理机构单证领用管理制度,有的公司未建立单证管理内部监督自查制度,有的公司没有单证库房(专柜)管理制度等。
二是单证管理岗位设置不合理。
中心支公司及以下分支机构普遍存在以下问题:单证管理岗由代理人员担任,出单员兼任单证管理员,单证管理员一人多岗,兼岗现象突出,单证管理员更换频繁,交接手续流于形式等问题。
三是单证存放管理不到位。
主要表现是单证专库专柜存放不规范,存在重要有价单证与公司文件、报表等日常资料同柜存放,已用单证与空白单证混合存放,单证存放混乱无序,单证库房兼做档案室、杂物库房等问题。
四是单证印刷管控不严。
个别保险分支机构私自印刷保险单证。
如:某省级分公司201X年5月自行印刷2500份具有保单性质的蔬菜货物运输保险台账,在货运公司作为暂保单使用,但单证从设计到印刷均未得到总公司的书面同意和授权,而且单证格式不规范,也未纳入公司单证管理系统管理,存在着较大风险。
保险自查报告
![保险自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/bd53202b7f21af45b307e87101f69e314332fa06.png)
保险自查报告尊敬的先生/女士:根据我司要求,我特为贵公司进行了一份保险自查报告,旨在确保贵公司的保险事务符合相关法律法规以及行业要求,以提高保险管理的效率和质量。
以下是我对贵公司保险自查的分析和评估结果:一、保险政策1. 贵公司的保险政策是否明确定义了所涉及的险种和保险责任?经过查阅贵公司的保险政策文件,发现该文件明确列出了贵公司所涉及的险种以及相应的保险责任。
一些主要险种如财产保险、人身保险等都得到了详尽的介绍和清晰的规定,证明贵公司在保险政策制定方面具备一定的专业性和条例性。
2. 贵公司的保险政策是否定期进行审查和更新?根据贵公司提供的相关文件,发现贵公司每年定期对保险政策进行审查和更新。
这显示贵公司高度重视保险风险管理,并愿意根据实际情况对保险政策进行调整和改进。
二、保险承保与索赔1. 贵公司的保险承保是否经过审慎评估和风险评估?通过分析贵公司的保险承保文件和风险评估报告,发现贵公司对保险承保过程进行了审慎评估和风险评估。
这意味着贵公司在保险承保方面具备一定的技术能力和专业经验,以确保承保风险的可控性和稳定性。
2. 贵公司的索赔管理制度是否完善?经过对贵公司的索赔管理制度进行了解和评估,发现贵公司拥有完善的索赔管理制度,包括索赔申请流程的规范性、索赔审核的有效性以及索赔处理的及时性等方面。
这表明贵公司在保险索赔管理方面注重用户权益保护,并致力于提供高效的理赔服务。
三、保险理赔与赔付1. 贵公司的保险理赔是否及时、准确?通过对贵公司的保险理赔记录进行审查,发现贵公司在保险理赔方面更加注重及时性和准确性。
贵公司能够在规定时间内对理赔进行处理,并提供准确、公正的理赔结果,这表明贵公司具备一定的理赔能力和服务水平。
2. 贵公司的赔付是否符合合同约定?通过核对贵公司的保险合同以及相关理赔记录,发现贵公司赔付行为基本符合合同约定。
贵公司在赔付过程中能够遵循公平公正、合理合法的原则,确保被保险人的合法权益得到保障。
车险单证自查报告
![车险单证自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/b14bf96b68eae009581b6bd97f1922791688be25.png)
车险单证自查报告第1篇:非车险单证整理规范关于规范非车险单证管理的通知各出单人员:为规范非车险单证整理,结合1季度非车险单证检查情况,现给大家下发非车险单证整理规范,大家对照重新规范整理2012年非车险单证。
另外对于2011年非车险单证,大家重点自查必备手续,如有缺失进行完善。
一、所有非车险单证整理规则:1.分险种按保单号顺序装订,另外按季度装订,每本单证最多50份,如果用非车险全打纸打印,有两份业务联,业务单证留存业务联第二联。
非车险全打纸业务联第一联按印刷号装订,以备单证缺失检查。
2.业务档案封面填写:前封面:所有字体全部打印,严禁手写。
分支机构名称--(县域公司)如“扶沟支公司”,(城区公司)如“周口市分公司东城营销服务部,部门名称—出单中心,险种---如“企业财产保险”,年度---统一用大写“二零一二年”,保单起止号---如“PQBB***010----20”,保管期限---责任保险和种植养殖业保险保管期限写上“三十年”,其他险种写上“五年”,另外右上角“档号”---按"001"、"002"填写,一年中此险种有几本写到几。
后封面:字体手写,立卷人---单证管理岗姓名,审核人----分中心主任姓名或县域出单点综合岗人员,写上日期。
3.所有非车险单证不但手续要提供完备,而且手续内容也要填写完备,如投保单上“保险金额”、“保险费”、“保险期限”等等,另外确保投保手续填写与系统一致,如企财综合险保险价值确定方式要确保系统与纸质手续一致。
4.关于投保单,系统能打印投保单的,比如货运险、意外险等,用车险投保单纸进行打印,投保人进行签名或盖章,打印出不显示“投保人签名”字样的,让客户直接在上面直接写上“投保人:王***”。
5.非车险批单把完备手续直接附在对应的保单后面,批单审核上级公司对手续有严格要求。
6.每一笔非车险保单或批单,我们都要正式打印,进行装订,严禁打印抄单进行装订,严禁用正式保单纸但打印投保单格式进行装订存档。
保险业务自查报告(共5篇)
![保险业务自查报告(共5篇)](https://img.taocdn.com/s3/m/f003dedc0875f46527d3240c844769eae009a396.png)
保险业务自查报告(共5篇)篇:邮政代理保险业务自查报告自查报告为落实集团公司要求,确保我市邮政代理保险业务合规文件运行,根据县局指示我局开展了了一次自查活动,具体自查情况如下:1、业务开办逐级授权,授权规范,并在上级授权规范内开展业务2、不存在违反法律法规开展业务,代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》,张贴在显要位置。
第2篇:代理保险业务自查报告[优秀]**商业银行股份有限公司关于开展代理保险业务自查的报告**监管分局:为进一步查找代理保险业务中存在的问题和不足,促进保险业务的合规有序发展,**商业银行根据代理保险业务自查方案要求,结合辖内实际,组织辖内机构开展了代理保险业务自查,现将自查情况报告如下:一、保险业务开展情况至2023年7月末,我行共代理保险业务**笔,金额**万元,实现手续费收入**万元。
今年共出险**户,金额**万元,已理赔7户,金额**万元,拒赔**户,金额**万元,理赔率**%。
目前与我行合作的保险公司有五家,分别是中国大地保险股份有限公司、联社人寿保险股份有限公司和中国人寿保险股份有限公司,代理的保险业务是财险和寿险,当借款人因意外事故死亡或残疾时保险公司负责在保险期限内代偿借款金额,非意外死亡的不在理赔范围内。
二、自查情况(一)保险公司人员驻点情况。
与我行合作的三家保险公司均无保险公司人员驻点情况,各家保险公司明确一名联系人员,主要负责单证的送达、保险金额的核对、保险理赔等工作。
(二)销售行为规范及销售投资链结保险情况。
**商业银行目前代理借款人人身意外险、理销售投资连结保险等复杂保险产品,人身意外险是借款人在贷款出账后自愿投保,保险单证明确表明为人身意外险,不与我行的储蓄存款相混淆,不以中奖、抽奖、回扣或送实物等方式销售。
(三)销售人员管理与考核情况。
根据《商业银行代理保险业务监管指引》的监管要求,我行积极给各行办理了保险兼业代理业务许可证,每个营业网点在代理保险业务前都取得中国保监会颁发的经营保险代理业务许可证,并接受保险公司培训。
保险自查报告
![保险自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/0ffba84f7ed5360cba1aa8114431b90d6c8589c9.png)
保险自查报告为了确保保险公司的良好运营,保护保险消费者的权益,我公司定期进行保险自查。
以下是最近一次保险自查的报告,主要包括自查目的、自查范围、自查结果和改进措施。
一、自查目的保险自查旨在全面审查公司的运营情况,发现并解决存在的问题,提高公司整体风险管控水平,确保保险业务的合规性和服务的可靠性,以达到保障保险消费者利益的目标。
二、自查范围本次自查主要涵盖以下几个方面:1. 业务销售与合规性:审查公司的业务销售过程,确认是否符合相关行业规范和法律要求。
2. 产品设计与合规性:检查公司推出的保险产品是否符合法规要求,包括条款规定的透明度和合理性。
3. 理赔处理:对公司的理赔服务流程进行审核,核实是否及时、准确地处理理赔请求。
4. 客户服务与投诉处理:评估公司客户服务团队的工作效果,关注保险消费者的投诉处理,确保客户权益得到维护。
三、自查结果在本次保险自查中,我们对公司运营各环节进行了深入检查,并得出以下结果:1. 业务销售与合规性方面:a. 公司的销售人员在办理业务时,严格按照规定的流程操作,并定期接受合规培训,销售过程符合法规要求。
b. 销售人员未涉及虚假宣传,没有强制销售或误导消费者的情况。
c. 销售材料和合同条款的内容准确明确,未发现不合规的问题。
2. 产品设计与合规性方面:a. 公司的保险产品设计与销售的过程中,符合监管要求,并满足消费者的合理需求。
b. 所推出的产品条款表述清晰明了,没有虚假宣传或误导消费者的情况。
c. 公司对产品的定价和保险责任进行了合理评估,并没有出现不合规的情况。
3. 理赔处理方面:a. 公司理赔团队处理理赔请求时,及时有效地核实和理赔,保障消费者的权益。
b. 理赔过程中的交流记录完整,未发现违规的操作或虚报理赔的情况。
c. 公司认真对待理赔投诉,及时采取措施解决问题,并对其进行分析和总结,以提高理赔服务质量。
4. 客户服务与投诉处理方面:a. 公司客户服务团队的工作效率高,能够及时准确地回答客户咨询和投诉。
保险自查报告
![保险自查报告](https://img.taocdn.com/s3/m/ff62aefdf021dd36a32d7375a417866fb84ac0d9.png)
保险自查报告为了提高保险行业的监管水平和保证保险公司的合规运营,我公司定期进行保险自查工作。
本报告针对最近一次自查的结果进行总结和分析,并提出相应的改进建议。
一、自查目的和方法自查目的是为了确保我公司在保险业务开展过程中能够合法合规,并发现潜在的违规风险。
自查方法主要包括文件审查、内部调查和数据分析等环节,以全面查明公司的运营情况。
二、自查结果分析1. 文件审查在文件审查中,我们核查了公司的各项制度和规范,包括合同管理、业务操作、销售渠道等方面。
结果显示,公司已建立完善的制度体系,相关文件齐备,并能够及时修订和更新。
在合同管理方面,我们发现了一些小问题,例如合同备案工作的不及时,需要进一步加强。
2. 内部调查通过内部调查,我们对公司内部各个部门的运营情况进行了全面了解。
发现了一些瑕疵,例如部分员工对公司的相关规定不够了解,对保险产品的宣传不准确等问题。
这些问题一方面影响了公司形象,另一方面也可能给客户带来损失。
3. 数据分析我们对公司的业务数据进行了详细的分析与比对,发现了一些异常情况。
其中,某些保险产品的投保率和理赔率存在偏低的情况,需要进一步调查是否存在欺诈行为或违规操作。
三、改进建议根据自查结果,我们提出以下改进建议,以提高公司的合规水平和运营效率:1. 加强员工培训针对发现的员工规定不熟悉和宣传不准确等问题,我们建议加强员工培训,引导员工全面了解公司的各项规定,并提高他们对保险产品和销售流程的理解和操作能力。
2. 完善合同管理针对合同备案工作不及时的问题,我们建议加强对合同管理的监督和催促,确保所有合同及时备案并保持更新。
同时,建议加强对合同内容的核查,以防止出现不准确或不完整的情况。
3. 强化风控措施针对异常的投保率和理赔率,我们建议加强风控措施,确保业务操作的合规性和客户利益的保护。
此外,还应加强数据分析和风险监控,发现问题及时介入和处理。
四、总结通过本次保险自查报告,我们认识到了存在的问题和不足,并提出了改进建议。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。
保险单证自查报告保险单证是保险公司对投保人的承担证明,也是保险公司与投保人的一种契约,它具体规定了双方的权利和义务。
在被保险货物遭受损失时,保险单证是被保险人索赔的依据,也是保险公司理赔的主要依据。
保险单证自查报告范文,欢迎大家阅读。
保险单证自查报告范文一:今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十二五”规划承上启下的重要一年,是攻坚克难、乘势而上的关键一年,发展提速、服务客户是今年工作的重点。
围绕今年重点工作,业管部认真计划,重点落实,积极主动加强前端服务,开展业务管理和承保管理工作创新,对公司科学发展提供有力支撑。
1、XX年初,根据分公司及总经理室的相关要求,我公司对4S店渠道业务进行了规范的管理,重新梳理了对4S渠道店业务签单规范,同时,在特别约定中均注明4S店名称、联系电话及指定受益人,既加快了我公司后期理赔质量也方便了顾客;为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况,及时掌握运营主体市场销售费用的配置及发展动向。
2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知,要求每月填写市场信息反馈表,通过个人代理、代理公司、车商(含4S店)、银行等多个渠道对当地市场进行费用情况了解;3、为加强我公司承保序列人员的责任心,实现承保管理工作的统一化、规范化、标准化,我公司特制定《XX财险XX中支承保序列岗位人员考核管理办法》;4、为进一步提升非车险承保工作质量,规范非车险投保单使用,对分公司在《关于下发财产综合险等51个产品投保单、保单格式的通知》文件基础上,我公司对《关于规范非车险投保单使用的通知》的通知进行了主要学习;5、自非营业客车交强险业务自动核保以来,针对工作要求,我公司每月20日向分公司承保中心上报《非营业客车交强险自动核保业务自查报告》;按照分公司工作要求,每月20日向分公司承保中心上报《承保业务分析》,每月25日上报《非车险影像自查报告》,每季度上报《季度小企财风险排查报告》;6、为提高我公司承保业务质量的提升,加强业务合规性及数据真实性,我公司下发了《关于展开对承保业务复检工作的通知》的通知,定期由我公司业管部专人执行,实行一周一复查制度,复查结果定于每周三下发并且于次周二反馈上周整改情况,复查工作主要以投保单规范、验车照片、影像上传等方面;7、为更好实现承保档案管理工作的统一化、规范化、标准化,我公司年初特制定了《XX联合财产保险股份有限公司XX中支承保业务档案管理办法》。
1、XX亮剑开门红劳动竞赛完成情况我公司在分公司举行的“XX亮剑开门红”活动中,顺利完成分公司下达的任务目标,以万元的成绩勇夺“XX亮剑开门红”第二名。
我公司承保单证及承保档案管理一直以来都得到分公司各级领导的认可,公司设立单证管理岗,专人专管;对单证库存、发放、盘存、回收、登记严格按照要求操作。
二季度公司经理室安排了对所属机构和各签单点有价单证的领用、发放、系统及实物使用、核销等情况进行了为期4天的检查。
通过开展自查工作发现不足,及时整改;查漏补缺;同时业管部协助计财部已对各展业机构作出工作安排,要对照自己存在的问题和不足进行再自查、再梳理、再整改;月底中支又进行一次彻底复查,对于整改不及时、不到位的单位进行了通报批评。
承保档案管理按照要求回收、装订、存档,提供了专门存放承保档案的档案室;对档案室的环境、卫生、安全等问题作出严格要求,出入档案室或借阅承保档案均需要按要求登记,明确记录借阅时间、借阅人、归还时间、档案归还状态,是否完好无损等要素。
为加强保险业务有价单证的管理,规范有价单证管理流程,完善内控机制,严把承保档案规范管理等方面工作提供有力保障。
(略)1、车险业务方面根据XX财险豫(车险)字29号文件精神,我公司对全辖区车险业务进行了排查工作,对车险有无违反当地行业协会有关最低折扣自律规定、有无违规套用系数因子行为、有无套用费率行为、有无套用车型承保业务行为、有无存在恶意降低新车购置价的行为、有无存在车险协议承保扩大保险责任的行为、有无与4S 店(车商)等签订合作协议、有无存在阴阳保单/撕单/埋单等恶性违规行为、手续费标准是否严格遵守当地行业自律规定等问题进行了全方面的排查;为迎接“XX年二次财险自律检查工作”,确保检查工作顺利进行,我公司调取了业务清单,对车船税信息、影像补传情况、承保信息录入错误批改情况进行了逐单排查;针对非营业客车交强险自动核保业务自查文件要求,对其五月份非营业客车业务进行了复检,对六月份非营客车业务进行了逐笔核查。
2、电销业务方面为了提高电销业务质量,加强电销风险死角排查,我公司针对《关于展开电销车险业务自查自纠工作的通知》文件进行了电销业务跟踪排查,对电销业务中承保资料、影像上传、费率规章、费用问题、投保单签章问题进行了逐笔排查,并且针对保监会“三个文件”要求对承保序列人员进行了文件宣导、学习。
3、非车险业务方面近期我公司对上半年承保的非车险业务进行了“系统内查风险,实物中查漏洞”的工作方法,对非车险业务投保单签章、资料手续、影像上传等问题进行了检查。
并根据情况对个别承保财产险的单位和企业进行了防灾、防损讲解,疏导在企业正常生产中可能发生的潜在风险。
下半年承保工作思路XX中支将在总经理室的领导下,坚持以效益为中心,坚决落实保监会各项文件规定,严格执行XX保险行业自律公约及核保标准件,自觉规范经营行为,防范经营风险,提高承保质量,提升服务水平,为树立XX形象、实现公司全面协调可持续发展做出应有的贡献。
XX中支根据分公司即将在三季度推出的方案,认真研究、分析,并细化分解各项任务目标,并将分公司的激励措施落实到位,制定符合我公司的推动、激励方案,确保三季度工作的有效落实,保证全年工作目标的顺利实现。
根据我公司XX年上半年农险的工作经验,针对今年的农险监管形势和省公司对农险承保的审核要求,我公司梳理出来了一套结合XX中支自身情况的农险操作流程和农险承保管理办法,为推进三季度的农险业务承保工作打下坚实基础。
XX年将根据上级公司的经营指导原则,通过各种措施,实现“做强车险,做专农险、做精人险”的战略目标,实现承保效益的全面提升,实现各展业机构在区域市场上的明确定位,体现区域竞争优势。
保险单证自查报告范文二:市分公司:为全面排查单证管理各环节的风险隐患,持续强化风险管控措施,提升公司单证管理水平,根据省、市分公司文件要求,我公司成立了单证管理自查自纠工作领导小组和工作小组。
综合管理部于5月10日-11日按照自查自纠检查内容,对单证管理工作进行了检查。
从检查情况看,基本上都能按《单证管理办法》的要求来执行,针对检查出来的问题,5月12日领导小组组长眭春香召开了部门负责人、兼职单证管理员单证协调会,要求各部门配合整改。
现将自查整改情况汇报如下:1.重要单证超期使用情况良好,都有到期催缴记录,并有单证持有人签字确认。
2.重要单证超量都填写《重要单证超量领用审批单》,内容填写齐全,且有分管经理审批。
对于未能在3天内回缴核销的单证,也根据《单证管理办法》规定,交纳了单证补偿金并附有《单证管理补偿缴纳通知书》。
3.重要单证遗失情况:XX年7月1日至检查日期间的重要单证遗失都已履行了遗失登报手续,审批手续完备。
个险部营销员赵温平XX年12月因包被偷,遗失单证7张,已向公安局报案,一直未缴纳单证补偿金,情况已上报市分公司,有待解决。
XX年3月,在团体业务部兼业代理凭证清理中,遗失单证48份,登报费已缴,经检查未缴纳单证滞纳金,通过整改,团险部于XX年5月19日交纳了单证补偿金1920元。
4.重要单证作废情况:抽查未销毁的作废单证三联齐全,且每联都加盖“作废”章。
5.单证销毁情况:检查系统中正常销毁的单证与《单证销毁清单》一致,无作废超过六个月仍未销毁的单证。
6.最终领用人离司未回缴重要单证情况:XX年4月个险销售部已离司业务员何红梅、蔡珍秀手中均持有未回缴单证。
原所在部门对其持有单证进行了追缴,现何红梅持有的两张吉祥卡A150已经遗失,已填写《重要单证遗失核销申请书》,蔡珍秀持有的一张吉祥卡A150元已回缴至公司,单证管理员需对这三张卡作维护,已将工号维护说明上报市分公司。
7.银行代理网点都已建立单证管理台帐,并按《单证管理办法》规定,每季度定期对代理网点进行清查。
1.进一步完善离司人员持有单证的管理,各部门每月应将预解聘人员名单报至单证管理员处,查询其持有单证情况,并由离司人员所在的销售部门负责追缴。
销售部门应在营销员解聘前一个星期填写《保险营销员解约清单》交至单证岗查询持有单证情况。
2.做好重要单证的清查工作。
对兼业代理机构单证每季度组织一次清查工作,单证清查人员填写的季度《未核销重要单证清查表》,现在是由业务员签字,最好由网点领用人对持有单证核对后签字。
单证清查人员进行单证清查时,必须亲自核对,检查单证无误以后才能签字确认,禁止没有看见单证就在清查表上签名,造成单证空转。
3.进一步加强柜面发票与付款收据的手工核销管理。
根据新单证管理办法的规定,每天日结后,应由柜面经理负责对柜员持有的未核销重要单证进行清查工作,对剩余未使用单证数量进行清查,确保单证数量的真实、准确。
要手工核销的单证,如果是因业务系统原因或柜面人员操作错误原因导致,由柜面指定专人缮制《重要单证手工核销清单》(一式两份)。
柜面人员须提供手工核销单证在系统中的收付费记录,经柜面经理复核后,由综合部负责人审批签字同意后,单证管理员在单证管理系统中作手工核销处理。
本次单证自查中发现的问题,我们将积极整改,严格按照《单证管理办法》及单证相关文件要求做好单证管理工作,有效防范和化解单证管理风险,提升公司风险管控能力。
保险单证自查报告范文三:*******公司印章管理自查报告***分公司:根据总公司下发《某文件》(文件号)文件要求,进一步加强印章管理力度,确保印章管理的稳健、安全。
按照分公司统一部署,***公司展开印章管理风险排查工作,具体情况汇报如下:一、***公司专门成立项目小组对XX年三季度的印章管理进行自查,中支总经理亲自主抓,行政人事部牵头,会同财务会计部、营运部成立印章自查工作小组。
成员如下:组长:***执行组长:***成员:*** *** ***二、针对印章管理工作重点检查范围,我司采取自查与互查相结合的方式及时开展排查工作,印章管理工作已严格按照总分公司管理规定。
三、检查结果(一)***公司严格按照总公司印章种类、规格及样式申请刻制印章,不存在不符合规定样式和超越权限私自刻制印章情况,各类审批手续齐全。
(二)印章使用过程中我司严格按照保管、使用、审批相分离的原则,指定专人担任印章保管人。
各类印章使用人均能做到合规使用、保存完好。
(三)***公司行政人事部能及时清收拟作废印章,并在规定时限内完成清收及上报拟销毁申请工作。