福建省基金从业公司及客户之间问题说明试题

福建省基金从业：公司与客户之间问题说明试题

本卷共分为2大题40小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共20 小题，每小题 2 分，共40分。）

1、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

A .《证券法》

B. 《公司法》

C. 《证券投资基金法》

D. 《证券投资基金销售管理办法》

2、下列属于我国基金交易费用的有__。

A .印花税

B. 开户费

C. 过户费

D. 经手费

3、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。

A .有效识别投资者身份

B. 向投资者提供《投资人权益须知》

C. 向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等

D. 了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

4、按证券发行主体的不同，有价证券可分为__。

A .政府证券

B. 金融证券

C. 政府机构证券

D. 公司证券

A :金额申购、份额赎回

B:份额申购、份额赎回

C:份额申购、金额赎回

D:金额申购、金额赎回

6、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收_________

A:印花税

B:企业所得税

C:营业税

D:个人所得税

7、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。

A. 10 天

B. 10个工作日

C ．20 天

D．20 个工作日

8、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A .有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准

B. 制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度

C. 公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

D. 有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

9、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括__。

A. 份额限制不同

B. 交易场所不同

C. 投资对象不同

D. 激励约束机制与投资策略不同

10、可转换债券在转换前后体现的分别是__。

A .债权债务关系，所有权关系

B. 债权债务关系，债权债务关系

C. 所有权关系，所有权关系

D. 所有权关系，债权债务关系

11、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A .股票

B. 基金

C. 短期国债

D. 高等级公司债券

12、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是__。

A .股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B .中金所推出的首个股指期货合约为沪深300股指期货

C. 股票价格指数期货属于衍生类金融产品

D. 股票价格指数期货是为适应人们控制非系统性风险的需要而产生的

13、中国证监会发布的__ ，旨在进一步明确基金管理公司公平对待不同组合所应遵循的具体原则和方法。

A:《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》

B:《基金管理公司内部控制指导意见》

C:《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》

D:《基金管理公司公平交易制度指导意见》

14、初次购买封闭式基金的价格为__元。

A．1

B．0.99

C．0.999

D．1.01

15、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3 

B．5 

C．6 

D．10

16、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设__个基金账户。

A．1

B．2

C．3

D．4

17、增发新股的资金清算属于___

A:交易所交易资金清算

B:全国银行间债券市场交易资金清算

C:场外资金清算

D:场内资金清算

18、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风

险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的______

A:服务性

B:专业性

C:持续性

D:适用性

19、基金利润主要包括__。

A •禾I」息收入

B •投资收益

C. 公允价值变动损益

D. 其他收入

20、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。

A •建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致

B. 严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理

C. 将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户

D. 在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人

二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分，本大题共20小题，每小题 3 分，共60 分。）

1、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净禾润

为0.5 元，每股净资产 3 元，其市盈率和市净率分别为____

A: 30;5

B: 5;30

C: 7.5;5

D: 7.5;30

2、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按______ 分配给基金份额持有人。

A :基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

B:实际持有的基金资产绝对数额

C:实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

D:实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款