新一代核心银行系统建设工程产品与服务专业组阶段性工作汇报
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4
前期目标
一、按照科技部门新一代核心银行系统建设工程 办公室的统一部署，产品与服务专业组对全行 产品现状进行摸底。
二、通过调研了解金融同业核心银行系统建设状 况以及我行核心银行系统的优势与问题。
三、对现有产品存在的主要问题进行深入的分析。 四、针对Βιβλιοθήκη Baidu些问题的提出下一阶段的工作建议。
5
3月—4月
❖制定产品梳 理方法和标准
前一阶段主要工作
9
同业调研
为了更好地了解同业核心银行系统建设的水平， 产品研发部发动部门全体员工展开同业调研工作， 通过对比，我们发现我行核心银行系统方面存在的 一些主要问题与他行值得借鉴的经验： 产品研发的体制，机制及流程尚需完善 产品研发效率低，无法快速响应 产品管理能力弱，体现在产品信息集中管理、灵 活的参数化配置、后评价及退出机制等诸多方面
13
理论应用
❖ 农行现有的产品非常多，所涉及的系统也很复杂，产 品梳理工作需要科学的方法作为指导。
❖ 前期，我部曾重点学习、研究了IBM公司的金融信息模 型（IFW），IFW积累了世界级金融机构80%以上的数据、 流程和软件组件的业务需求。 —IFW通过提供标准化定义的银行业务术语和预先 定义的多种业务解决方案模板，对于各业务领域需 求范围的确定、功能和流程的设计以及信息系统分析 和决策等方面都有很高的参考价值。
划分产品线， 分组、制定计 划，设计分析 模板
成果
产品功能梳理标准 产品数据梳理标准
梳理公共功能及数据
撰写总体 数据和功 能梳理分 析报告
个人业务板块产品功能、 数据及相关系统梳理分析报告 （存款、贷款、银行卡、 支付结算、投资理财）
个人业务板块产品功能、 数据及相关系统梳理分析报告 （存款及银行卡、电子银行、 支付结算、现金管理、 托管业务、融资融信、 投资理财）
3
组织架构
产品与服务组
❖ 成立专门的产品统筹与整合办公窒 办公室由三名专家、两名工作人员组成，两块牌子，
一套人马，专职负责新一代核心银行系统项目及全行 产品统筹规划与需求整合工作。 顾全大局,从战略高度认识新一代核心银行系统建设对 推动我行主体业务发展和现有其他项目的重要意义。 汇聚专家智慧, 提高全行产品整体规划水平与业务需 求整合力度。 积极推动新一代核心银行系统项目中跨部门、跨条线 的产品与服务领域瓶颈问题的解决。
14
理论应用
关系人 合约 条件
银行的业务开展过程中的相关各方，个人、机构、柜员。。 参与者之间达成的 合约、合同、协议等 描述银行的业务正常开展，所需要的前提条件、资格标准和要求
11
借鉴之二：FNS的全球实践
同业调研
FNS的B@NCS-24在全球30多个国家有100多家银行客户， 这些银行的产品基本都以参数形式在B@NCS-24中保留 下来，参数总共有2000多个。
通过这些可灵活配置的参数，这些银行不仅可以开发 产品，还可以在IT平台上生成各种定量数据，如全行 的风险结构、客户结构、产品结构、经营成本、收入 和利润等。
一 产品与服务组概况 二 前一阶段主要工作 三 下一阶段工作建议
0
主要内容
1 组织架构 2 前期目标 3 阶段计划 4 运作模式
产品与服务组概况
1
产品与服务组
组织架构
❖ 组成部门共17个 —牵头部门：产品研发部 —成员部门：公司业务部、个人金融部、金融市场 部、国际业务部、机构业务部、房地产信贷部、 托管业务部、信用卡中心、电子银行部、三农对 公业务部、三农个人金融部、结算与现金管理部、 资产负债管理部、信贷管理部、财务会计部、运 营管理部
10
同业调研
借鉴之一：工商银行第四代核心银行系统建设
提高信息系统的灵活性，提高系统模块化、构件 化水平，实现对业务产品创新、流程再造的灵活支持 和快速响应。
通过实施产品功能和内部核算处理的剥离，建立独 立的核心应用层，减少产品处理流程改造对核心核算 应用层的影响，从而支持各种业务需求的快速实现。 通过建立产品管理与定制平台，实现全行产品的 统一发布和管理，并逐步实施信贷业务、投资类、信 用卡、电子银行等应用的产品化改造，支持产品的灵 活组合和快速创新。
❖ 在微观层面上，产品研发部通过产品统筹与整合办公 室对全行新立项项目的创新计划、业务需求、实施方 案进行有效整合，使产品体系建设朝着我们整体规划 的方向发展。
7
一 产品与服务组概况 二 前一阶段主要工作 三 下一阶段工作建议
8
主要内容
1 同业调研 2 理论应用 3 工作进程 4 问题分析 5 成果运用
12
同业调研
借鉴参考
对于体制机制问题，我行已专门成立了产品研发部， 统筹全行产品研发工作，并以此为契机逐步改善体制、 机制中的不足与缺陷。 对于研发效率及管理方面问题，借鉴国内、国际同 业经验，紧密围绕此次核心银行系统建设，力求实现 以下远期目标：构建开放式、模块化、参数化的产品 管理与创新平台，实现产品管理的统一规范、产品创 新的快速响应以及产品数据分析集中高效。
2
组织架构
产品与服务组
❖ 目前组成人员 —组 长：韩明总经理 —副 组 长：张继荣、潘贵平副总经理，成员部门 各派了一名副总担任副组长 —组 成人员：徐立军、章臣杰、丁抗、尤惠、李征
五名专职人员，产品研发部所有处室负责人王敏、黄 潞、霍宝东、翟惠娴、沈刚、张星、江雯和主要业务 骨干成文、朱晶、张红等共计十五名兼职人员，成员 部门各委派一名处长或副处长以及一到两名业务骨干
确定方法论
制定数据标准 制定功能标准
4月—7月
❖个人板块 产品梳理
各产品线
梳理本产
品线系统 概况、产
报 告 撰
品概况、
写
产品功能
和数据
7月—8月
❖对公板块 产品梳理
各产品线
梳理本产
品线系统 概况、产
报 告 撰
品概况、
写
产品功能
和数据
阶段计划
8月—9月
❖总结
汇总各业务 线报告和公 共部分报告
6
产品功能、数据及相关系统 梳理分析报告（业务线分析、 业务架构存在的公共问题）
运作模式
通过宏观与微观两条途径把全行产品的统 一标准、整体规划及设计理念真正落地：
❖ 在宏观层面上，与科技部门的新一代核心银行系统建 设工程办公室（或技术规划部门）人员充分沟通，将 产品创新规划融入全行的整体技术规划之中；
前期目标
一、按照科技部门新一代核心银行系统建设工程 办公室的统一部署，产品与服务专业组对全行 产品现状进行摸底。
二、通过调研了解金融同业核心银行系统建设状 况以及我行核心银行系统的优势与问题。
三、对现有产品存在的主要问题进行深入的分析。 四、针对Βιβλιοθήκη Baidu些问题的提出下一阶段的工作建议。
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3月—4月
❖制定产品梳 理方法和标准
前一阶段主要工作
9
同业调研
为了更好地了解同业核心银行系统建设的水平， 产品研发部发动部门全体员工展开同业调研工作， 通过对比，我们发现我行核心银行系统方面存在的 一些主要问题与他行值得借鉴的经验： 产品研发的体制，机制及流程尚需完善 产品研发效率低，无法快速响应 产品管理能力弱，体现在产品信息集中管理、灵 活的参数化配置、后评价及退出机制等诸多方面
13
理论应用
❖ 农行现有的产品非常多，所涉及的系统也很复杂，产 品梳理工作需要科学的方法作为指导。
❖ 前期，我部曾重点学习、研究了IBM公司的金融信息模 型（IFW），IFW积累了世界级金融机构80%以上的数据、 流程和软件组件的业务需求。 —IFW通过提供标准化定义的银行业务术语和预先 定义的多种业务解决方案模板，对于各业务领域需 求范围的确定、功能和流程的设计以及信息系统分析 和决策等方面都有很高的参考价值。
划分产品线， 分组、制定计 划，设计分析 模板
成果
产品功能梳理标准 产品数据梳理标准
梳理公共功能及数据
撰写总体 数据和功 能梳理分 析报告
个人业务板块产品功能、 数据及相关系统梳理分析报告 （存款、贷款、银行卡、 支付结算、投资理财）
个人业务板块产品功能、 数据及相关系统梳理分析报告 （存款及银行卡、电子银行、 支付结算、现金管理、 托管业务、融资融信、 投资理财）
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组织架构
产品与服务组
❖ 成立专门的产品统筹与整合办公窒 办公室由三名专家、两名工作人员组成，两块牌子，
一套人马，专职负责新一代核心银行系统项目及全行 产品统筹规划与需求整合工作。 顾全大局,从战略高度认识新一代核心银行系统建设对 推动我行主体业务发展和现有其他项目的重要意义。 汇聚专家智慧, 提高全行产品整体规划水平与业务需 求整合力度。 积极推动新一代核心银行系统项目中跨部门、跨条线 的产品与服务领域瓶颈问题的解决。
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理论应用
关系人 合约 条件
银行的业务开展过程中的相关各方，个人、机构、柜员。。 参与者之间达成的 合约、合同、协议等 描述银行的业务正常开展，所需要的前提条件、资格标准和要求
11
借鉴之二：FNS的全球实践
同业调研
FNS的B@NCS-24在全球30多个国家有100多家银行客户， 这些银行的产品基本都以参数形式在B@NCS-24中保留 下来，参数总共有2000多个。
通过这些可灵活配置的参数，这些银行不仅可以开发 产品，还可以在IT平台上生成各种定量数据，如全行 的风险结构、客户结构、产品结构、经营成本、收入 和利润等。
一 产品与服务组概况 二 前一阶段主要工作 三 下一阶段工作建议
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主要内容
1 组织架构 2 前期目标 3 阶段计划 4 运作模式
产品与服务组概况
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产品与服务组
组织架构
❖ 组成部门共17个 —牵头部门：产品研发部 —成员部门：公司业务部、个人金融部、金融市场 部、国际业务部、机构业务部、房地产信贷部、 托管业务部、信用卡中心、电子银行部、三农对 公业务部、三农个人金融部、结算与现金管理部、 资产负债管理部、信贷管理部、财务会计部、运 营管理部
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同业调研
借鉴之一：工商银行第四代核心银行系统建设
提高信息系统的灵活性，提高系统模块化、构件 化水平，实现对业务产品创新、流程再造的灵活支持 和快速响应。
通过实施产品功能和内部核算处理的剥离，建立独 立的核心应用层，减少产品处理流程改造对核心核算 应用层的影响，从而支持各种业务需求的快速实现。 通过建立产品管理与定制平台，实现全行产品的 统一发布和管理，并逐步实施信贷业务、投资类、信 用卡、电子银行等应用的产品化改造，支持产品的灵 活组合和快速创新。
❖ 在微观层面上，产品研发部通过产品统筹与整合办公 室对全行新立项项目的创新计划、业务需求、实施方 案进行有效整合，使产品体系建设朝着我们整体规划 的方向发展。
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一 产品与服务组概况 二 前一阶段主要工作 三 下一阶段工作建议
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主要内容
1 同业调研 2 理论应用 3 工作进程 4 问题分析 5 成果运用
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同业调研
借鉴参考
对于体制机制问题，我行已专门成立了产品研发部， 统筹全行产品研发工作，并以此为契机逐步改善体制、 机制中的不足与缺陷。 对于研发效率及管理方面问题，借鉴国内、国际同 业经验，紧密围绕此次核心银行系统建设，力求实现 以下远期目标：构建开放式、模块化、参数化的产品 管理与创新平台，实现产品管理的统一规范、产品创 新的快速响应以及产品数据分析集中高效。
2
组织架构
产品与服务组
❖ 目前组成人员 —组 长：韩明总经理 —副 组 长：张继荣、潘贵平副总经理，成员部门 各派了一名副总担任副组长 —组 成人员：徐立军、章臣杰、丁抗、尤惠、李征
五名专职人员，产品研发部所有处室负责人王敏、黄 潞、霍宝东、翟惠娴、沈刚、张星、江雯和主要业务 骨干成文、朱晶、张红等共计十五名兼职人员，成员 部门各委派一名处长或副处长以及一到两名业务骨干
确定方法论
制定数据标准 制定功能标准
4月—7月
❖个人板块 产品梳理
各产品线
梳理本产
品线系统 概况、产
报 告 撰
品概况、
写
产品功能
和数据
7月—8月
❖对公板块 产品梳理
各产品线
梳理本产
品线系统 概况、产
报 告 撰
品概况、
写
产品功能
和数据
阶段计划
8月—9月
❖总结
汇总各业务 线报告和公 共部分报告
6
产品功能、数据及相关系统 梳理分析报告（业务线分析、 业务架构存在的公共问题）
运作模式
通过宏观与微观两条途径把全行产品的统 一标准、整体规划及设计理念真正落地：
❖ 在宏观层面上，与科技部门的新一代核心银行系统建 设工程办公室（或技术规划部门）人员充分沟通，将 产品创新规划融入全行的整体技术规划之中；