农商行合规制度
农商行四项制度
农商行的四项制度包括农商行监事会主席选聘制、监事会办公室设在董事会办公室、外部监事制度和外部审计制度。
这些制度的建立有助于提高农商行的监督水平和治理能力，促进其稳健发展。
其中，监事会主席选聘制要求农商行监事会主席由董事会选聘，外部监事制度和外部审计制度要求农商行引进一定比例的外部监事和外部审计人员，以提高监督的独立性和客观性。
同时，监事会办公室设在董事会办公室，有助于加强监事会与董事会之间的沟通和协作，提高监督效率和治理水平。
此外，农商行还建立了四项机制，包括联动工作制、审批流转制、督帮工作制和董监沟通制。
这些机制的建立有助于加强内部管理，提高工作效率和治理水平，促进农商行的稳健发展。
农商银行有什么规章制度
农商银行有什么规章制度一、内部管理规章1. 内部控制制度：农商银行必须建立完善的内部控制制度，包括各项管理规范、风险评估、内部审计等，以确保银行的正常运营，并防范风险的发生。
2. 审查程序：农商银行必须建立审查程序，对进入银行的一切业务和交易进行审查，确保其合法合规。
3. 信息披露：农商银行必须遵守信息披露规定，及时向相关监管机构和投资者披露银行的业务状况和财务信息。
4. 内部监督：农商银行必须建立内部监督机制，加强对员工和管理人员的监督，确保其遵守规章制度。
5. 内部培训：农商银行必须定期进行内部培训，提高员工的金融知识和职业素养，提升服务水平。
二、风险管理规定1. 信贷风险管理：农商银行必须建立信贷风险管理制度，对客户的信用状况和贷款需求进行全面评估，控制风险。
2. 信用风险管理：农商银行必须建立信用风险管理制度，控制各类信用风险，确保资金安全。
3. 市场风险管理：农商银行必须建立市场风险管理制度，对利率、汇率等市场波动进行监控，降低市场风险。
4. 操作风险管理：农商银行必须建立操作风险管理制度，对银行内部的各类操作风险进行控制，确保业务流畅。
5. 战略风险管理：农商银行必须建立战略风险管理制度，对经营战略和风险定位进行评估，确保银行的长期稳健发展。
三、财务管理规定1. 资金管理：农商银行必须建立资金管理制度，对银行的存款、借款、投资等业务进行合理配置，确保资金安全和流动性。
2. 资产负债管理：农商银行必须建立资产负债管理制度，定期审查资产和负债状况，保持资产负债平衡。
3. 利润管理：农商银行必须建立利润管理制度，加强利润监控和管理，提升盈利能力。
4. 经营计划：农商银行必须制定经营计划，对未来一段时间内的经营目标、策略和计划进行详细安排。
四、客户服务规章1. 服务质量：农商银行必须提供高品质的金融服务，满足客户的需求，提升客户满意度。
2. 信息保密：农商银行必须遵守信息保密规定，对客户的个人信息和交易记录进行严格保密，保护客户利益。
某某农商银行“合规人人有责合规创造价值”演讲比赛活动实施方案
“某某农商银行‘合规人人有责合规创造价值’演讲比赛活动实施方案”一、活动背景随着金融市场的不断发展，合规经营成为银行业务开展的核心要素。
为提高全行员工的合规意识，推动合规文化建设，我们决定通过举办演讲比赛，让员工在参与中提升合规素养，实现合规价值。
二、活动目的1.增强员工合规意识，提高合规素养。
2.营造浓厚的合规文化氛围，推动合规经营。
3.激发员工工作热情，提升团队凝聚力。
4.为优秀员工提供展示自我、提升自我的平台。
三、活动主题“合规人人有责，合规创造价值”四、活动时间2023年5月1日至2023年5月31日五、活动地点总行会议室六、活动对象全行在职员工七、活动流程1.宣传阶段（5月1日至5月5日）各部门、网点负责人组织员工学习活动方案，广泛宣传，提高员工参与热情。
2.报名阶段（5月6日至5月10日）员工自愿报名，填写报名表，提交至人力资源部。
3.选拔阶段（5月11日至5月20日）人力资源部组织初赛，选拔出20名优秀选手。
4.复赛阶段（5月21日至5月25日）20名选手进行复赛，选拔出10名选手进入决赛。
5.决赛阶段（5月26日至5月31日）10名选手进行决赛，评选出一、二、三等奖及优秀奖。
八、活动内容1.演讲主题：以“合规人人有责，合规创造价值”为主题，围绕合规经营、合规意识、合规成果等方面展开。
2.演讲要求：选手需脱稿演讲，演讲时间不超过8分钟。
3.评分标准：评委根据演讲内容、语言表达、形象气质、现场感染力等方面进行评分。
九、活动奖励1.一等奖1名，奖励人民币5000元。
2.二等奖2名，各奖励人民币3000元。
3.三等奖3名，各奖励人民币1000元。
4.优秀奖4名，各奖励人民币500元。
十、活动组织1.活动主办单位：某某农商银行2.活动承办单位：人力资源部3.活动协办单位：各部门、网点4.活动评委：邀请外部专家、总行领导担任评委5.活动现场布置：由人力资源部负责6.活动宣传：由市场部负责十一、活动注意事项1.选手需遵守比赛规则，服从评委评分。
2024年农商行合规与风险管理部工作总结(二篇)
2024年农商行合规与风险管理部工作总结尊敬的领导、同事们：随着2024年的结束，我谨向大家呈上一份合规与风险管理部的年度工作总结报告。
在过去的一年里，由于全球经济形势的不稳定和我国金融市场的动荡，合规与风险管理部面临着巨大的挑战。
在领导的指导下，我们以“迎难而上，勇于创新”的工作态度，紧密团结，攻坚克难，取得了长足的发展和重要的成绩。
以下是我们的工作总结：一、加强合规管理今年，合规管理一直是我们工作的重点。
我们加强了对银行的内部流程和制度的监控，确保所有业务和操作符合监管要求。
同时，我们深入研究并跟进了各国和地区的合规法规变化，并及时更新我们的流程和制度。
我们与各部门建立了良好的沟通机制，为他们解决合规问题提供了支持和帮助。
此外，我们还组织了合规培训和宣传活动，提高了员工的合规意识和法律素养。
二、加强风险管理风险管理是银行经营中不可忽视的重要环节。
今年，我们加强了对风险的识别和评估，并制定了相应的风险控制措施。
我们成立了风险管理专业团队，负责每日的风险监控和报告。
我们督促各部门落实风险管理要求，确保风险的及时发现和处置。
我们还加强了与外部风险管理机构的交流与合作，获取最新的风险信息，并将其应用到我们的风险管理体系中。
三、改进内部控制为了进一步提高银行的内部管理水平，我们加强了内部控制的建设和改进。
我们完善了内部控制指标体系，制定了一系列的内部控制制度，并对其进行了培训和宣传，确保全体员工了解和遵守。
我们还加强了内部审计的工作，及时发现和纠正内部控制存在的问题。
同时，我们建议使用新的技术手段，如人工智能和大数据分析，提高内部控制的效率和精度。
四、加大对金融犯罪的打击力度今年，金融犯罪依然是我们工作中的重要问题。
我们加大了对洗钱、欺诈等金融犯罪行为的打击力度。
我们与公安、检察院、法院等相关部门加强了合作，建立了信息共享机制，及时获取相关的线索和信息，并进行调查和处理。
我们加强了员工的培训和教育，提高他们对金融犯罪的认识和识别能力。
农村商业银行组建条件及股本合规性检查要点
农村银行的准入政策及股权设置要求是始终在不断的变化，总体来说是监管要求越来越严 ,门坎越来越高.农村商业银行设立准入主要有是《银监法》、《商业银行法》、ⅩⅩ( 6 )年 3 号令、《农村商业银行管理暂行规定》 (银监发[ⅩⅩ] 10 号)、《农村商业银行监管意见》和《农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引》等文件,按时间顺序各监管政策主有是：(一) 5000 万元，95 年 7 月 1 日施行，ⅩⅩ年修订。
(二)发达、城乡一体化程度较高、信用社资产规模较大且已商业化经营的少数地区,可以组建股分制银行机构。
具体条件是 : ( 1)有较强的管理能力;(2 )全辖信用社资产总规模 10 亿元以上； (3 )不良贷款比例 15％以下; (4)组建后资本金不低于 5000 万元,资本充足率达到 8％。
”(三)ⅩⅩ年 9 月 12 日，银监会颁布了《农村商业银行管理暂行规定》明确了设立条件，与前款内容大体相同，增加了发起人不少于 500 人的要求(但与〈公司法〉相抵触,不超过 200 人)，增加了股权要求：分设自然人、法人股，单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5‰，单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的 10％，本行职工持股总额不得超过总股本的 25%.(四)2004 年 4 月 21 日，《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》 (银监发[ 2004 ] 23 号)，进一步规定了股东资质、股权设置(资格股、法人股)等要求，主要针对农村信用社和农村合作银行，入股起点为县联社及农村合作银行自然人(含职工)资格股普通不少于 1000 股，法人资格股普通不少于10000 股。
(五) 2004 年，《农村商业银行、农村合作银行组建审批工作指引》 (银监合[ 2004 ] 61 号) “地方承诺的各项扶持指施基本落实到位"、“拟定的注册资本总额应适当提前,至少满足开业两年内资本充足率监管要求”，农村商业银行股东应符合《关于规范向农村合作金融机构入股的若干意见》的要求 ,单个自然人持股不超过5‰，职工持股合计不超过 25％，非职工自然人股东合计不低于 30％，明确提出了法人股东的资质要求,包括连续两年盈利、净资产 30 以上及长期投资比例(含本次)不超过 50％等。
农商银行内控合规管理委员会议事规则
****农村商业银行股份有限公司内控合规管理委员会会议事规则第一章总则第一条为完善本行治理结构，提高本行对内控合规管理能力和水平，根据相关法律、法规、规章、规范性文件以及《****农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称《本行章程》）有关规定，本行经营层设立内控合规管理委员会，并制定工作议事制度。
第二条内控合规管理委员会是依据本行《章程》设立的专门工作机构。
第二章人员组成第三条内控合规管理委员会由9名成员组成。
委员会主任为行长，委员会成员为：副行长（2名）、业务发展部总经理、信贷管理部总经理、计划财务部总经理、运管安保部总经理、风险管理部总经理、内控合规部总经理。
第四条本行内控合规部是内控合规管理委员会的日常工作机构，负责做好内控合规管理委员会决策的前期准备和服务工作，包括收集提供相关资料、制作相关议题的研究报告、初审相关议题和起草委员会议案等。
第三章职责权限第五条内控合规管理委员会的主要职责是：（一）研究、审议本行合规政策；（二）定期评估本行合规管理状况和管理政策及制度的执行情况，提出完善合规管理的意见；（三）向董事会提交的合规风险管理报告，并对合规风险的有效性向董事会提出建议，以使合规缺陷得到及时有效的解决；（四）审议年度内部控制评价报告，保证本行建立并实施充分有效的内部控制体系，提出完善内部控制的意见；（五）审议案防工作总体政策，提出案防工作整体要求，明确高级管理层有关案防职责及权限，审议案防工作报告，考核评估案防工作有效性；第六条内控合规管理委员会对经营层负责，委员会的决策建议和报告提交董事会审议决定。
第四章议事程序第七条内控合规管理委员会的会务工作及相关议案由内控合规部负责，包括但不限于：（一）监管部门和本行合规管理的相关规定；（二）本行合规管理等内部控制报告；（三）本行合规管理管理报告；（四）其他相关材料。
第八条内控合规管理委员会根据委员会主任的提议召开会议，进行讨论并形成书面决议提交董事会。
农商行费用报销管理制度及流程
农商行费用报销管理制度及流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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农商银行资金管理制度
农商银行资金管理制度第一章总则第一条为规范农商银行资金管理行为，维护金融市场秩序，保护客户利益，制订本制度。
第二条本制度适用于农商银行资金管理部门，包括资金运作、资金监管、风险管理等各个环节。
第三条农商银行资金管理应遵循稳健经营、风险可控、合规合法的原则。
第四条农商银行资金管理部门应加强对监管规定的学习，严格执行监管要求，定期进行资金管理制度自查和制度优化。
第二章资金运作第五条农商银行资金运作应遵循风险分散、流动性充足、收益稳健的原则，合理配置各类资产。
第六条农商银行应设立统一的资金管理机构，对银行内外的资金进行统一调配和管理。
第七条农商银行应建立完善的资金运作流程，包括资金募集、资金投放、资金回笼等各个环节，严格遵守内部规定和监管要求。
第八条农商银行应建立完善的风险管理体系，对各项资金运作进行风险评估和控制，防范各类资金风险。
第三章资金监管第九条农商银行资金监管部门应对银行内外的资金流动情况进行时时监控，发现异常情况及时报告和处置。
第十条农商银行资金监管部门应建立完善的资金结算机制，严格执行资金结算制度，保证资金结算的及时性和安全性。
第十一条农商银行资金监管部门应建立完善的资金清算机制，保障银行资金清算的顺利进行。
第十二条农商银行资金监管部门应建立完善的大额交易监控制度，对大额交易进行监控和报告。
第四章风险管理第十三条农商银行资金管理部门应根据不同类型的资产，建立风险评估模型，对各项资产进行风险评估和分类管理。
第十四条农商银行资金管理部门应建立完善的信用风险管理体系，对信用风险进行评估和控制。
第十五条农商银行资金管理部门应建立完善的流动性风险管理体系，对流动性风险进行评估和控制。
第十六条农商银行资金管理部门应建立完善的市场风险管理体系，对市场风险进行评估和控制。
第五章内部控制第十七条农商银行资金管理部门应建立完善的内部控制体系，对各项资金运作进行内部控制和审计。
第十八条农商银行资金管理部门应建立完善的信息披露制度，及时向内外部披露资金运作情况和风险状况。
农商银行管理制度
农商银行管理制度农商银行管理制度一、概述农商银行是农村信用社与商业银行混合组建的一种银行模式，具有特别的管理模式和特点。
为了保证农商银行的健康进展和经营稳定，必需建立科学合理、规范完善的管理制度。
本文就农商银行管理制度进行认真介绍。
二、机构设置农商银行的机构设置必需严格依照国家相关法律法规和银行管理规定进行。
重要包括：董事会、监事会、总经理、各部门、分支机构等。
同时，应建立完善的管理制度，确保各部门、分支机构的协调搭配，实现公司整体目标。
三、风险掌控风险掌控是农商银行管理的基础。
为了防范银行风险，必需建立完善的风险管理制度。
重要包括：风险评估、风险监督、风险防范、风险应对等方面。
而风险评估和防范则是风险掌控的关键。
四、营销管理农商银行是以农村为中心，同时面对城市和乡村的银行。
因此，营销管理是农商银行管理的紧要一环。
要以市场需求为导向，订立合适的产品和服务，并通过各种渠道推广和宣扬。
五、信息管理信息管理是数字时代下的一项基本管理任务。
农商银行必需建立完善的信息管理制度，确保信息的完整性、稳定性和保密性。
同时，银行应加强信息技术开发，提高信息化水平，保证银行高效运作。
六、员工管理员工管理是农商银行进展的基石，也是农商银行管理体系的紧要部分。
银行应建立科学完善的员工管理制度，通过人才选拔、培训和激励等措施，激发员工工作热诚和制造力。
七、法律合规银行的运营必需遵守相关法律法规和银行管理规定。
因此，农商银行必需建立完善的法律合规制度，加强对法律法规的宣扬和培训，严格遵守相关规定，避开显现违规行为。
八、社会责任农商银行作为社会公共服务机构，不仅要关注自身利益，还应承当社会责任，为当地经济进展做出贡献。
农商银行管理制度也应包含社会责任方面的规定和措施。
以上为农商银行管理制度的重要内容，银行应依据自身实际情况订立相应的管理制度，确保银行健康稳定地进展。
2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本(3篇)
2024年农商行合规与风险管理部工作总结范本一、工作概述____年，农商行合规与风险管理部在总行的统一领导和各级支行的积极配合下，认真履行职责，全面推进合规与风险管理工作。
在金融市场竞争加剧、风险形势更加复杂的背景下，本部门坚持稳健合规、风险可控的原则，全面落实风险管理制度，加强内控建设，持续优化各项合规与风险管理工作，为农商行的健康发展提供了坚实的保障。
二、合规管理工作1.进一步完善合规管理制度本年度，本部门针对新的法规政策和内外部环境变化，及时修订完善各项合规管理制度，确保与时俱进、符合监管要求。
同时，加强对各项制度的宣贯和培训，提高全体员工的合规意识和合规操作能力。
2.加强合规培训与教育为了确保全体员工的合规素养和业务水平，本部门组织了一系列合规培训与教育活动。
通过组织内部培训、邀请外部专家授课等形式，加强对各项合规规定的宣传和解读，提高员工对合规要求的理解和熟悉程度。
3.落实合规检查和自查工作本部门积极落实上级的合规检查要求，认真开展内部合规自查工作。
通过制定详细的检查指引和自查表格，对各项合规规定进行全面检查和评估，发现问题及时整改，并向上级报告。
三、风险管理工作1.建设风险管理框架为了更好地抵御各种风险，本部门建立了全面的风险管理框架，涵盖了信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识别、测量、监控和控制。
同时，根据农商行的实际情况，量身定制风险管理指标体系和风险评估模型，为风险管理决策提供科学依据。
2.加强信用风险管理信用风险是农商行面临的主要风险之一，本部门加强了对信贷业务的审核、审批和监控，采取了一系列措施降低不良资产风险。
同时，加强对大额、关联方等重点客户的风险评估和管理，提高风险防控能力。
3.完善市场风险管理市场风险是由利率、汇率、商品价格等市场变动引起的风险，本部门注重对市场风险的监控和控制。
通过建立完善的风险测量模型和监测系统，及时识别潜在风险，采取相应的对冲措施，保障农商行的资产安全。
银行合规管理部门(支行)协作制度
标题 银行合规管理部门支行协作制度农村商业银行合规管理部门支行协作制度第一章 总则第一条 为贯彻“人人、事事、处处”合规的理念，明确合规管理职责，形成合规风险管理工作合力，加强合规风险管理机制建设，特制定本制度。第二条 合规风险管理必须按理、规避各个方面的合规风险，在合规部门与各职能部门和支行之间形成“相互联系、相互促进、相互协同、各尽其责、共保安全、共促发展”的合规合作机制。第二章 部门支行的合规职责第三条 合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别本行所面临的合规风险，履行合规政策确定的基本职责。第四条 各部门在高级管理层的及其相应职责内开展工作，按照“业务垂直化”原则，承担对基层机构的业务指导、培 ……""585…… 更多相关 银行合规管理部门支行协作农商银行合规检查管理办法邮储银行合规经理述职报告银行合规经营表态发言邮储银行合规经理个人述职报告2016年银行合规管理部年上半年工作总结暨下半年工作计划银行合规操作经验交流材料对银行合规风险管理的思考银行合规心得体会银行合规演讲稿银行合规演讲稿范文银行合规管理的重要性研究银行合规管理演讲稿范文关于商业银行合规管理工作部门支行报送合规部门审查的制度、办法、操作规程等进行预审 三定期向合规部门报送本部门支行合规风险管理事项，具体包括内部管理制度建设情况、重要业务活动的合规情况、违规事件及其处理等 必要时，上述相关情况可随时报送 四配合合规部门进行合规调查 五承担其他合规职责。第八条 合规部门作为协助高级管理层有效管理合规风险的独立职能部门，应履行尽职责任 各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负直接首要责任 员工承担其职责范围内具体工作的直接责任或尽职责任。第三章 部门支行在合规管理方面的协作关系第九条 本行各业务部门或业务条线应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行日常和定期的合规性自查，支持并配合合规部门的风险监测和评估。合规管理部门有义务为各业务部门或业务条线提供合规咨询和帮助，通过提供建设性意见，帮助业务部门或业务条线管理好合规风险。第九条 本行其他风险管理部门负责识别、评估包括自身合规风险在内的各类风险，并向合规部门报告相关合规风险信息，支持合规部门的合规风险监测。第十条 内部稽核部门主要负责各项经营活动的合规性检查。合规管理部门接受稽核部门定期和独立的检查，形成内部管理的平衡制约机制。合规部门的工作重点主要是事前，为内部审计部门的合规检查提供方向 内部审计部门的工作重点主要是事后，在检查结束后，应将有关合规检查情况及结论抄送给合规部门，为合规部门识别、监测和评估合规风险信息提供信息来源和依据。第十一条 财务会计部门应将其对基层的会计辅导或会计检查情况抄送合规部门，支持配合合规部门的合规风险监测。第十二条 业务部门业务创新计划、创新的具体业务品种及相关风险控制措施、制度办法、操作流程等应抄送合规部门。第十三条 资产管理部门应将重要抵债资产的接收、重大资产处置信息及时抄送合规部门。第十四条 人力资源部门在建立新的劳动关系、签订劳动合同前，应将劳动合同复印件抄送合规部门。第十五条 合规部门与监察部门在保证全体员工行为合规、纠正违规等方面有互相配合、共同促进的关系，合规部门应与监察部门在合规管理事务方面建立密切合作机制。监察部门在日常工作中掌握的重大违规风险信息应及时提供合规部门了解。第十六条 监察保卫部门应将接受和处理客户投诉情况尤其是投诉增长方面的数据信息定期抄送合规部。该投诉统计数据信息包括投诉总量、查实的投诉量、作出最终答复的投诉量及转为法律诉讼的投诉量，并按照产品、服务、渠道、员工行为、内部管理、金融犯罪、客户工满意度等进行分类。合规部通过对监察保卫部门抄送的投诉信息数据的分析、反思和总结，及时提出促进、改善产品与服务质量的意见 ……
农商银行合规宣讲
农商银行合规宣讲合规是指企业或组织在法律法规和行业规定下履行规定责任、遵循行业规范、管理风险的过程和能力。
对于农商银行而言，合规是其发展的重要保障，也是其在市场中取得信任与稳定发展的基础。
1. 合规的重要性合规对于农商银行而言具有重要的意义。
首先，合规是保障金融机构与客户合法权益的基础，有助于建立和维护金融市场的稳定和秩序。
合规的实施可以有效防范金融风险，保护投资人的利益，减少金融失信和舞弊等不良行为。
其次，合规还可以提升农商银行的品牌形象和声誉，树立良好的企业形象，增强客户对该银行的信任感。
此外，合规还有助于提高公司的内部管理水平，规范和优化农商银行的各项运营流程，提高工作效率。
2. 农商银行合规的挑战和问题农商银行在实施合规过程中也面临着一些挑战和问题。
首先，法律法规的更新频率较快，农商银行需要时刻关注最新的法律法规要求，并及时进行调整。
其次，随着金融市场的不断发展和创新，新业务的出现给合规带来了新的挑战，农商银行需要及时跟进业务变化，并制定相应的合规措施。
另外，员工合规意识普及和培训也是一个重要问题，农商银行需要加强员工的合规教育培训，确保员工了解合规要求，并能够按照规定行事。
3. 农商银行合规的策略和措施为了做好合规工作，农商银行可以采取以下策略和措施：3.1 建立健全的合规制度和流程农商银行需要建立健全的合规制度和流程，并确保其能够及时跟进相关法规的变化。
合规制度和流程应包括分工明确、层级分明的权限划分、审计和风险管理等方面的内容，以确保合规工作的有效开展。
3.2 加强内部合规培训和教育农商银行应加强内部合规培训和教育，提高员工的合规意识和素质。
通过定期组织合规知识培训和考核，引导员工主动学习合规知识，并将其运用到实际工作中。
3.3 加强风险防控和监测农商银行需要加强风险防控和监测，建立健全的风险管理体系和内控机制，及时发现和防范各类风险。
通过合规部门的定期审核和检查，确保各项合规制度和流程的有效执行。
2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结
2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结2024年是农商银行“内控合规管理深化年”，在这一年里，农商银行通过加强内控体系建设和合规管理，取得了一系列重要成果。
一、内控体系建设方面
1. 建立了完善的内控制度和流程。
农商银行制定了一套符合银行实际的内控制度和流程，明确了各部门的职责和权限，规范了各项业务操作。
2. 加强了风险管理能力。
农商银行建立了风险评估和监控机制，及时识别和评估各种风险，采取措施加以应对，有效降低了风险的发生概率和影响程度。
3. 提升了信息安全保障水平。
农商银行加强了信息安全管理，完善了信息安全技术体系，加强了信息安全意识培训，确保了客户信息的安全和保密。
二、合规管理方面
1. 加强了合规培训和教育。
农商银行组织开展了大规模的合规培训和教育活动，提升了员工的合规意识和素质，确保了各项业务的合规性。
2. 建立了健全的合规检查机制。
农商银行建立了合规检查制度和评估机制，定期对各项业务进行合规性检查，及时发现和纠正问题，确保各项业务符合法律法规和监管要求。
3. 主动配合监管部门的检查和审计工作。
农商银行积极主动配合监管部门的检查和审计工作，加强了与监管部门的沟通和协作，及时整改了发现的问题，营造了良好的合规环境。
以上是2024年农商银行“内控合规管理深化年”工作的总结，通过持续加强内控和合规管理，农商银行提升了运营效率和风险防控能力，为实现长期稳定发展奠定了坚实的基础。
农商银行“内控合规管理深化年”工作总结
农商银行“内控合规管理深化年”工作总结一、工作背景作为一家中国农村商业银行，农商银行一直以来高度重视内控合规管理工作。
为了进一步加强和完善内控合规管理，提升风险防控能力，农商银行在过去一年开展了“内控合规管理深化年”工作。
二、工作目标1. 完善内部控制机制，确保农商银行各项业务合规运行；2. 提升内控风险防范能力，确保农商银行的稳健经营；3. 建立健全合规管理体系，确保农商银行的合规经营。
三、工作内容1. 完善风险管理体系在“内控合规管理深化年”工作中，农商银行注重完善风险管理体系。
通过制定和完善各项风险管理规章制度，明确各级部门和岗位的风险管理职责，加强风险管理培训和知识普及，提高员工的风险意识和风险管理能力。
2. 加强内控制度建设农商银行加强内控制度建设，制定和修订了一系列内控制度，包括风险评估制度、内部控制制度、内部审计制度等。
这些制度的制定和实施，有效地规范了农商银行的各项业务活动，并确保了农商银行的合规经营。
3. 加强合规审查工作农商银行加强合规审查工作，建立了合规审查项目库，对农商银行的各项操作活动进行全面审查。
通过合规审查，农商银行可以及时发现和解决存在的合规风险问题，并采取相应的措施加以修正。
4. 加强内部控制自评工作农商银行加强内部控制自评工作，建立了内部控制自评体系，对各项内控制度的贯彻执行情况进行自主评估。
通过内部控制自评，农商银行能够及时发现并纠正存在的内控风险问题，提高内控的有效性和可持续性。
5. 建立合规培训体系为了提高员工的合规意识和合规管理能力，农商银行建立了合规培训体系，组织了各类合规培训和学习活动。
通过培训，农商银行的员工能够更好地理解和遵守相关法律法规和农商银行的各项规章制度，确保农商银行的合规经营。
四、工作成果在“内控合规管理深化年”工作中，农商银行取得了一系列突出成果。
1. 内控管理指标逐步提升通过“内控合规管理深化年”工作，农商银行的内控管理指标逐步提升。
合规员管理办法
合规员管理办法合规员管理办法第一章总则第一条为有效监测、识别、评估和控制合规风险，完善合规组织架构，根据《商业银行合规风险管理指引》、《XX 省农村信用社合规管理工作指导意见》等规章制度的相关规定，结合XXXX农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规员，包括专职、兼职合规员。
专职合规员是指合规部门专职从事合规管理的人员，兼职合规员是指本行在各职能部门、各经营单位设置的协助本部门、本单位负责人施行合规政策的人员。
兼职合规员由经营单位副行长或职能部门副职人员担任，未设副行长的经营单位由主管会计担任，未设副职人员的职能部门由熟悉条线业务的其他人员担任。
第三条合规员应当尽职履行本办法所规定的职责，认真贯彻落实合规政策，推进合规文化建设。
第四条合规员在职责范围内独立履行工作职责，有权获取必要的信息，其他人员发现违规行为、风险点或接到投诉时，应当及时向合规员提供相关信息。
第二章任职条件第五条合规员应当具备下列条件：1.具有较高的政策水平，熟悉相关法律法规、行业准则、规章制度;2.具有良好的组织、沟通和协调能力，有较强的分析能力;3.具有良好的业务素质，熟悉本行各项业务操作流程，具备相应的管理和工作经验;4.具有较强的合规意识，工作责任心强;5.品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第六条专职合规员由总行根据合规管理需要，优先从法律专业人员中选拔配备。
兼职合规员的设置，原则上各职能部门、各经营单位至少一人;职责较多的职能部门或经营规模较大的经营单位，可以按照合规管理的需要增设合规员。
兼职合规员的选任，由各职能部门、支行推荐，合规管理部考评，报行长室确定。
第三章岗位职责第七条合规员是本行合规管理体系中的重要组成部分，专兼职合规员均应履行下列职责：1.协助负责人贯彻执行总行的合规政策、制度办法等规范性文件，并予以监督;2.协助负责人组织所在单位(部门)人员学习相关的法律法规、监管规定、合规风险管理指引等文件精神，引导全员合规;3.有效监测、识别、评估和控制所在单位(部门)经营管理中的风险点，及时登记《合规检查跟踪系统》;4.做好本单位(部门)员工的合规性咨询和业务辅导工作;5.及时向合规部门报送所在单位(部门)合规报告、合规管理信息等;6.向所在单位(部门)负责人以及合规部门提出合规管理的建议、意见。
农商银行推进合规建设实施方案
XX农商银行推进合规建设实施方案为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。
一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的基础。
树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。
二、工作目标通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”的目标要求。
通过开展各类具体合规活动，促进各项制度和监管要求落实到位。
促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。
提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力，形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、工作举措坚持依法经营和规范管理，从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。
（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。
1.完善第二道预警防线建设。
综合运用大数据分析、审计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警和整改风险苗头。
2.深入持续开展市场乱象整治。
一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求，对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点的30%。
做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。
XX农商银行董事会合规委员会职责及议事规则
XX农商银行董事会合规委员会职责及议事规则为加强案防工作，强化内控管理，确保本行各项工作稳健运行，根据本行章程及上级部门的有关规定，董事会下设合规委员会，并制订本职责及议事规则。
一、组织机构董事会合规委员会由5-7人组成，设主任委员1名和副主任委员1-2名，主任委员由董事长兼任，其他成员经董事会审议通过后发文予以明确，并至少有一名独立董事成员，必要时可以设立合规总监。
合规委员会成员任期与董事会董事任期一致。
二、工作职责（一）组织制订各类风险管理制度，健全风险管理体系，加强合规文化建设，确保依法合规经营；（二）组织监督相关部门对信用、操作、合规、法律等风险进行有效识别、评估、监测和控制；（三）组织制订风险管理发展规划与年度工作计划；（四）审议批准案防工作总体政策，推动案防体系建设；（五）组织拟定本行案防工作办法，提出案防工作整体要求，考核评估本行案防工作有效性，审议案防工作报告；（六）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；（七）确保稽核内审部对案防工作进行有效审查和监督。
三、合规委员会会议须有三分之二以上成员参加才能召开，由主任或副主任召集并主持会议，须经委员会全体成员过半数通过才能形成决议。
会议应指定一名成员负责对议事和形成决议的过程作详细记录，出席会议的成员应在会议记录上签名，会议记录簿年终应统一移交本行综合档案室存档，出席会议的成员对会议所议事项必须保密。
四、定期听取高级管理层的信息报告，及时了解本行合规工作相关情况。
五、合规委员会应将工作情况及时以书面形式报告董事会，并抄报监事会。
六、合规委员会在工作开展过程中要加强与监事会的联系与沟通，接受监事会对案防工作开展情况的监督。
七、合规委员会会议通过的议案及表决结果，应以书面形式在董事会会议上报告。
八、本职责及议事规则由XX农商银行董事会负责制定、修改和解释，自董事会审议通过并发文之日起施行。
农商行合规心得体会
农商行合规心得体会农商行合规文化建设心得三：农行合规文化心得体会(940字)为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化，农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展“从我做起，合规操作”专题教育学习活动。
开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
该行此次教育学习活动分为学习自查和巩固验收两个阶段进行，学习自查阶段的活动内容包括：一是学习相关制度。
组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以业务操作规范为主，做好学习记录和笔记，学习面达到100%。
每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起，合规操作”为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。
通过组织学习。
)结合“内控管理规范年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。
三是组织召开制度研讨会。
在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会，包括：对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究，提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理，查找分析现行制度中存在与业务发展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题，研究解决办法，提出完善意见。
四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作。
抽调业务骨干，组成宣讲组，根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。
巩固验收阶段活动内容包括：一是组织集中考试。
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农村商业银行合规制度第一章总则第一条合规目标农村商业银行作为一家股份制商业银行机构，秉承依法、合规、审慎和稳健的经营理念，严格遵守法律法规、监管规则和行为准则，规范和约束各项经营管理行为，通过合规风险管理，促进本行的合规经营能力，保护本行的良好声誉，争取有利的外部法规环境，防止本行所属各机构及其员工因不合规的行为所致的违规处分、民事诉讼、刑事责任。
第二条合规理念本行确立合规从高层做起的理念。
强调合规不仅是高层意识上的重视，更是高层行动上的重视，董事会、监事会和高级管理层的言行应与本行的宗旨和价值观念相一致。
本行确立全员合规的理念。
合规是对员工的有效保护，倡导并在本行推行诚实正直与公平交易的行为准则和合规价值观念，推崇全员主动合规、合规人人有责的理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化作为企业文化的重要组成部分。
本行坚持为“三农”服务的方向为宗旨。
确立为客户提供最佳服务、为股东创造最大价值、为员工营造最好发展机会、构建富有持续竞争力和鲜明特色的新型农村合作金融的发展战略。
本行确立合规创造价值的理念.强调合规与经营成本、管理效益、风险控制及资本回报等核心要素具有正相关的关系，能够有效减少违规给本行带来的损失，实现内部合规与外部监管的有效互动，并通过系列合规活动为本行提供增加盈利的空间和机会，创造更多的价值。
第三条管理原则本行通过不断完善法人治理，明确董事会、监事会和高级管理层及相关部门(单位)、人员的合规职责，采用归口管理、分级负责、分层控制的模式，确保合规风险得到有效管理与控制。
本行建立信息交流与反馈，合规风险的识别、评估、监测和报告并持续改进的工作机制，不断完善内部控制环境。
本行建立合规风险管理机制，有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动识别已发生的违规事件，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度、程序、流程和岗位手册。
鉴于本行面临的各类风险的相关性及复杂性，特别是合规风险是产生其他风险的主要风险源和一个重要诱因，本行将从整体上关注和管理包括合规风险、操作风险、信用风险及市场风险等在内的各类风险，确保本行合规目标和风险偏好的有效落实。
第四条目的与依据健全本行内控制度体系框架，使全体员工致力于遵守诚实正直和公平交易的行为准则；在每一个开展经营活动的区域环节，严格遵守所有相关的法律、规则和准则的规定及其精神；快速及时地掌握和解决任何可能出现的违规现象。
制度依据中国银行业监督委员会《商业银行合规风险指引》的有关规定，结合本行实际情况制定。
第二章董事会、监事会及高级管理层的合规职责第五条董事会的合规职责董事会负责监督本行的合规风险管理，履行以下合规职责：(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；(二)核准本行的合规政策并监督实施；(三)授权董事会下设的风险管理与关联交易控制委员会对本行合规风险管理进行日常监督；(四)确保本行发展战略、产品开发、业务拓展以及潜在冲突和新的风险暴露等都有独立的评审；(五)确保制定适当的政策和程序以有效管理合规风险；(六)设立合规管理部，确保合规管理部负责人能够独立与董事会或其下设委员会、监事会、省联社有关部门及银行监管部门进行有效沟通。
每年至少一次评估本行有效管理合规风险的程度；(七)定期获取和恰当处理有关本行合规方案和合规问题的报告，确保被认定的合规薄弱环节得到及时改善。
第六条监事会的合规职责监事会负责监督本行董事会和高级管理层合规风险管理的有效性，履行以下合规职责：(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；(二)监督董事会和高级管理层履行合规职责的尽职情况；(三)监督本行合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时改善；(四)每年至少一次评估本行有效管理合规风险的程度。
第七条高级管理层的合规职责高级管理层负责本行合规风险的有效管理，履行以下合规职责：(一)自觉遵守适用的法律法规、监管规则、行为准则、本行章程和制度；(二)负责制定和适当修订本行的合规政策并报董事会批准后传达给全体员工，确保合规政策和合规管理制度有效实施；(三)率先垂范，切实贯彻本行的合规政策，确保合规政策得以遵守，确保发现违规问题时及时采取适当的补救方法或惩戒措施；(四)负责组建一个常设的合规管理部和在各分支机构设立一名兼职合规风险管理员。
聘任或解聘合规管理部负责人，确保合规管理部负责人和合规管理部的独立性，确保合规管理部与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。
(五)每年至少一次识别和评估本行所面临的主要合规风险以及管理这些合规风险的计划；(六)每年至少一次就本行合规风险管理状况向董事会或其下设风险管理与关联交易控制委员会、监事会和省联社有关部门及银行监管部门报告，该报告应有助于董事会、监事会就本行有效管理合规风险的程度做出有充分依据的判断；(七)及时向董事会或其下设风险管理与关联交易控制委员会、监事会和省联社有关部门及银行监管部门报告任何重大合规风险或违规情况。
第三章合规管理部的组织体系及职责第八条组织体系本行设立合规管理部，作为本行合规风险的归口管理部门。
在各分支机构管理层及行各部室设立兼职合规风险管理员。
第九条隶属关系合规管理部受高级管理层领导并向其报告工作。
各分支机构兼职合规风险管理员受本单位主要负责人领导。
接受合规管理部监督、评价和指导。
第十条合规管理部负责人合规管理部总经理是合规管理部负责人。
合规管理部负责人任职或离职，以及离任原因等有关情况，经银监部门进行任职资格核准。
第十一条权利义务合规管理部负责人负责全面协调合规风险的识别和管理，负责本行合规工作规划，组织制定合规工作方案，指导并监督本行开展合规工作。
合规管理部负责人对涉及本行的重大合规问题，应立即向行长室报告。
必要时，也可以向董事长、监事长报告。
合规管理部负责人列席有关行长办公会议及其他重要会议，定期或不定期向行长室报告本行合规风险管理状况，并提出建议。
第十二条合规管理部职责合规管理部协助高级管理层有效管理合规风险，履行以下合规职责：(一)负责拟定合规政策及合规管理制度；(二)协助高级管理层制定、有效推动和执行本行的合规政策，报董事会批准，有效管理本行的合规风险；(三)主动识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险；(四)按照“有岗位就有手册、有业务就有程序”的原则，组织、协调和督促各职能部门梳理、整合本行的规章制度和操作规程，使其符合法律、规则和准则的要求，并具有较强的执行力；(五)参与组织开发有效的合规培训和教育项目，包括新入行员工的合规培训和合规测试，以及全体员工的定期合规培训等，并成为本行员工咨询有关合规问题的内部联络部门；(六)持续关注法律、规则和准则的最新发展，准确理解法律、规则和准则的规定及其精神，正确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，并从合规的专业角度，及时为高级管理层提供合规建设；(七)参与本行的组织架构和业务流程再造，提供合规支持，保证内部规章与外部制度的合理有效衔接，并对可能产生的后果提出意见或建议；(八)为本行新产品开发、新业务拓展、新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等的合规风险提供必要的合规测试和审核；(九)承担特定的法定职责的协调与管理；(十)根据工作需要，经本行高层批准，合规管理部可以在职责范围内委托其他部门或人员(受托人)受理特定合规事务，受托人应向合规管理部反馈受托合规事务执行情况；(十一)合规管理部定期向高级管理层报告合规工作，提示合规风险。
合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陆、已采取的或建议采取的纠正措施等；(十二)保持与当地银监部门、人民银行等监管机构对口联系；(十三)定期召开法务会议，研究布署阶段性法务工作。
第十三条合规管理部的地位(一)合规管理部或合规人员在职责范围内独立履行工作职责。
(二)合规管理部为履行其职责应有权获取必要的信息，其它部门、分支机构和员工在提供这些信息方面有给予密切合作的义务。
(三)对可能违反合规政策的事项，合规管理部可独立进行调查，经授权合规管理部也可委托其它机构进行调查。
(四)对经调查发现的异常情况或可能的违规行为，合规管理部可绕开通常的报告路线直接向董事会或其下设风险管理与关联交易控制委员会、监事会报告，必要时可随时向上一级合规管理部和管理层报告。
(五)总行高层应确保合规管理部报告路线的畅通。
(六)合规管理部接受审计部门的履职尽职审计。
(七)对合规人员履职行为应给予公正客观的评价。
禁止对合规人员进行打击报复或冷遇。
第十四条合规岗位(兼职合规风险管理员)职责(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项规章制度；(二)根据本行确立的合规目标，辅助本单位有效执行合规风险控制方案及制度、流程，督促本单位和业务线全体员工严格执行；(三)对本单位经营管理过程中的合规风险进行识别、计量、评估和监测；组织及执行合规性自查；(四)对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措施；(五)对本单位和业务条线全体员工开展合规教育和培训。
合规岗位作为支持和协助本行合规管理部、分支机构管理层有效管理合规风险的独立岗位，应履行尽职责任。
第四章各职能部门、分支机构、各岗位的合规职责第十五条各职能部门负责人的合规职责(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项制度，监督本部门全体员工严格执行，确保本部门和本业务条线不发生合规风险和违规行为；(二)制定合规风险控制方案及制度、流程，有效满足本行的合规目标；(三)负责本部门和本业务条线合规风险的识别、计量、评估和监测，对可能或已经出现的合规风险违规行为立即报告，及时采取应对措施；(四)支持本部门合规岗独立履行合规职责，鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各职能部门负责人对本部门和本业务条线合规经营负有第一责任。
第十六条各分支机构负责人的合规职责(一)自觉遵循适用的法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项规章制度，监督本单位全体员工有效执行行制定的合规风险控制方案及制度、流程，确保本单位依法合规经营；(二)负责本单位合规风险的识别、计量、评估和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告，及时采取应对措施；(三)支持本单位合规岗位独立履行合规职责，鼓励全体员工对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即报告。
各分支机构负责人对本单位合规经营负有第一责任。
第十七条各岗位的合规职责(一)自觉遵守和严格执行法律法规、监管规则、行为准则、制度和本行各项规章制度、操作流程；(二)发现合规风险或违规行为立即报告，及时采取应急措施；(三)自觉接受合规监督、教育和培训，岗位人员对本岗位和本业务条线合规负有直接责任。