农商银行推进合规建设实施方案
农商银行流程银行及标杆行建设推广实施方案
ⅩⅩ农商银行流程银行及标杆行建设推广实施方案为提高ⅩⅩ农商银行（以下简称“我行”）核心竞争力，加快我行流程银行及标杆行建设（以下简称“流程银行建设”），根据ⅩⅩ联社关于《ⅩⅩ农村合作金融机构流程银行建设推广工作方案》（ⅩⅩ农信联办[ⅩⅩ]22号）的内容和要求，经我行研究决定，在全行全面推广流程银行建设工作。
具体推广实施方案如下：一、基本原则1、客户为中心原则。
围绕市场变化和客户需求个性化、综合化、多样化特点，设计、提供有针对性的服务和产品，有效满足客户需求。
2、兼顾效率与风险原则。
处理好业务发展与风险管理之间的关系，兼顾提高流程效率、满足客户需求与银行自身风险管理的需要。
3、前瞻性与适用性相结合原则。
积极吸收、借鉴其他商业银行的先进经验和做法，同时充分考虑我行自身的市场定位、人员素质、业务规模、管理基础等实际情况。
4、整体规划与循序渐进相结合原则。
统筹考虑、整体规划，分阶段、分步骤、分重点、分条线稳步推进，科学制定战略目标，再造组织架构、流程体系和管理机制。
二、主要内容（一）科学制定发展战略。
我行全面分析外部环境和内部条件，按照省联社要求，以服务“三农”、服务小微企业、服务县域和社区的市场定位，制定清晰、科学的发展战略，形成中长期发展规划。
（二）不断优化组织架构。
按照公司治理要求，完善法人治理，我行设董事会、监事会和经营层。
在部门设置上，以增强“三农”和服务小微企业为宗旨，目前我行设立营业部、市场部等12个部门，其中，以营业部、市场部为前台，电子银行部、计划财务部、信贷管理部为中台，运营部为后台。
根据风险管控要求，设立营业部、市场部等10个部门为风险的第一道防线，合规与风险管理部和内部审计部分别为风险的第二道和第三道防线，各部门相互配合又相互制约，形成风险管控严密的组织架构。
（三）持续改进业务流程。
按照“高风险长流程、低风险短流程”的原则，针对“三农”和小微企业的特点和风险水平，设计简捷、实用、高效的差异化业务流程。
某某农商银行“合规人人有责合规创造价值”演讲比赛活动实施方案
“某某农商银行‘合规人人有责合规创造价值’演讲比赛活动实施方案”一、活动背景随着金融市场的不断发展，合规经营成为银行业务开展的核心要素。
为提高全行员工的合规意识，推动合规文化建设，我们决定通过举办演讲比赛，让员工在参与中提升合规素养，实现合规价值。
二、活动目的1.增强员工合规意识，提高合规素养。
2.营造浓厚的合规文化氛围，推动合规经营。
3.激发员工工作热情，提升团队凝聚力。
4.为优秀员工提供展示自我、提升自我的平台。
三、活动主题“合规人人有责，合规创造价值”四、活动时间2023年5月1日至2023年5月31日五、活动地点总行会议室六、活动对象全行在职员工七、活动流程1.宣传阶段（5月1日至5月5日）各部门、网点负责人组织员工学习活动方案，广泛宣传，提高员工参与热情。
2.报名阶段（5月6日至5月10日）员工自愿报名，填写报名表，提交至人力资源部。
3.选拔阶段（5月11日至5月20日）人力资源部组织初赛，选拔出20名优秀选手。
4.复赛阶段（5月21日至5月25日）20名选手进行复赛，选拔出10名选手进入决赛。
5.决赛阶段（5月26日至5月31日）10名选手进行决赛，评选出一、二、三等奖及优秀奖。
八、活动内容1.演讲主题：以“合规人人有责，合规创造价值”为主题，围绕合规经营、合规意识、合规成果等方面展开。
2.演讲要求：选手需脱稿演讲，演讲时间不超过8分钟。
3.评分标准：评委根据演讲内容、语言表达、形象气质、现场感染力等方面进行评分。
九、活动奖励1.一等奖1名，奖励人民币5000元。
2.二等奖2名，各奖励人民币3000元。
3.三等奖3名，各奖励人民币1000元。
4.优秀奖4名，各奖励人民币500元。
十、活动组织1.活动主办单位：某某农商银行2.活动承办单位：人力资源部3.活动协办单位：各部门、网点4.活动评委：邀请外部专家、总行领导担任评委5.活动现场布置：由人力资源部负责6.活动宣传：由市场部负责十一、活动注意事项1.选手需遵守比赛规则，服从评委评分。
银行合规管理工作实施方案
银行合规管理工作实施方案一、背景介绍随着金融市场的不断发展和监管政策的不断完善，银行合规管理工作显得尤为重要。
合规管理是指银行依法合规开展业务活动，遵守国家法律法规、行业规范和自律规则，保障银行业务的合法性、安全性和稳健性，防范和化解风险，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益的一项重要工作。
因此，建立健全的银行合规管理工作实施方案对于银行的经营发展和风险防控至关重要。
二、目标与原则1. 目标：建立完善的银行合规管理体系，提高银行合规管理水平，确保银行业务合规运作，降低合规风险。
2. 原则：依法合规、风险防控、全员参与、持续改进。
三、实施方案1. 建立合规管理组织架构建立合规管理部门，明确合规管理职责，设立合规管理岗位，建立合规管理工作机制，确保合规管理工作的专业化和高效性。
2. 完善合规管理制度体系制定合规管理制度，包括合规政策、合规流程、合规责任制度等，明确各项业务活动的合规要求和标准，为合规管理提供制度保障。
3. 加强合规培训和教育针对不同岗位人员，开展合规培训和教育，提高员工合规意识和风险防范能力，确保全员参与合规管理工作。
4. 建立合规监测和报告机制建立合规监测和报告机制，对各项业务活动进行定期监测和评估，及时发现和解决合规风险，确保合规管理工作的及时性和有效性。
5. 加强内部合规审查加强内部合规审查，对各项业务活动进行全面审查和检查，发现和纠正合规管理中存在的问题，确保合规管理工作的规范性和合法性。
6. 强化合规风险防控加强合规风险防控工作，建立健全的合规风险防控机制，对合规风险进行分类管理和控制，确保合规管理工作的稳健性和安全性。
四、实施效果评估1. 建立合规管理绩效评价体系，对合规管理工作进行定期评估和考核，及时发现和解决合规管理中存在的问题，提高合规管理工作水平。
2. 加强外部监管和自律监管加强与监管部门的沟通和合作，接受外部监管和自律监管，确保合规管理工作符合国家法律法规和行业规范，维护金融市场秩序和金融消费者合法权益。
农商银行方案
（3）提高员工风险意识，加强风险防范与处置能力。
4.服务提升
（1）加强员工培训，提升业务素质和服务水平。
（2）优化业务流程，简化业务办理手续，提高服务效率。
（3）开展金融知识普及活动，提高农村居民的金融素养。
四、项目实施与监督
1.制定详细的项目实施计划，明确责任分工、时间节点和推进策略。
四、项目实施与监督
1.制定详细的实施计划，明确责任人和时间表。
2.设立项目监督小组，对项目实施过程进行全程监督。
3.定期对项目进展情况进行评估，确保项目按计划推进。
五、项目预期效果
1.提高金融服务覆盖面，使农村居民享受到便捷的金融服务。
2.满足农村市场多样化金融需求，助力农村经济发展。
3.提高风险管控能力，保障金融安全。
二、项目目标
1.构建完善的农村金融服务体系，提升金融服务覆盖率和便利性。
2.推动金融产品创新，满足农村市场多元化、个性化的金融需求。
3.加强风险管理体系建设，保障农商银行业务稳健发展。
4.提高员工素质和服务水平，树立良好的企业形象。
三、具体措施
1.组织架构优化
（1）调整农商银行内部组织架构，设立专门的服务农村市场的部门，负责研究农村市场特点，制定有针对性的业务策略。
4.提升员工素质和服务水平，树立良好企业形象。
本方案旨在为农商银行提供一套合法合规、切实可行的改革方案，以促进农商银行在农村市场的稳健发展。在实施过程中，需根据实际情况调整和优化方案，确保项目目标的实现。
第2篇
农商银行方案
一、引言
农商银行作为我国农村金融体系的重要组成部分，承担着服务农村经济、助力乡村振兴的重要职责。为提升农商银行的综合竞争力和金融服务能力，本方案从组织架构、产品创新、风险控制、服务提升等方面提出了一系列措施。
农商银行“内控合规管理深化年”工作总结.doc
农商银行“内控合规管理深化年”工作总结农商银行“内控合规管理深化年”工作总结根据鄂农信办发【2018】36号《湖北省农村信用社联合社办公室关于印发全省农商银行“深化内控合规管理”活动实施方案的通知》、荆农银办字【2018】32号《关于印发的通知》，钟祥农商银行坚持以合规经营为己任，以防控风险为重点，以提升风险质量为目标，加强检查监督，提高全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，全面开展、推进“内控合规管理深化年”，做好内控合规管理工作，为业务经营、发展壮大保驾护航。
2018年，我行“内控合规管理深化年”主要做了以下几项工作。
一、加强组织领导为贯彻落实“内控合规管理深化年”活动的开展，市行成立了“内控合规管理深化年”活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进。
董事长任领导小组组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。
二、制定实施方案印发钟农银发【2018】47号《关于印发的通知》，明确“三个深化”工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深入普及和培育合规经营知识和合规文化，加强内控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
“内控合规管理深化年”分三个阶段进行，第一阶段:2018年4月为全面启动阶段；第二阶段：2018年5月-10月为全面实施阶段；第三阶段：2018年10月-12月为总结评比阶段。
三、全面深化内控合规管理（一）全体动员，积极部署，推进“内控合规管理深化年”活动。
钟祥农商行召开了“内控合规管理深化年”动员会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了具体工作方案，明确了合规经营责任。
（二）围绕工作重点，完成自查自纠工作。
结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面22项内容，重点围绕内控合规制度，于4月28日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上报工作报告。
农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案
农村商业银行“合规文化建设年”活动实施方案121号（4月29日）为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又快又好地发展，根据苏信联发[2011]48文件精神的要求，总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。
现制定实施方案如下：一、指导思想围绕“合规创造价值，合规保障发展”的活动主题，突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求，进一步增强全员合规意识，构建内控制度体系，完善考核评估机制，提升专业队伍素质，夯实合规管理基础，逐步培育和塑造良好的企业合规文化，推动各项业务又快又好发展。
二、活动的目标合规文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体，通过“合规文化建设年”活动的开展，实现“全员合规意识明显增强，内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提升，风险防范的能力明显加强”的目标要求，初步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、活动内容（一）进一步健全和完善内控制度体系，制定和完善业务操作流程。
加强内控制度建设和整合，做到系统化、文本化。
以全面修订内控制度为契机，结合合规文化教育建设活动，对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务流程，编制合规手册，确保业务经营管理活动具有可操作、可遵循的原则。
筹建合规知识在线考试系统，内容要覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范，并及时更新。
建立规章制度定期维护和后评价制度，及时跟踪制度执行情况，并根据经营环境的变化，不断加以补充和完善，有效发现和堵塞新的漏洞，逐步形成持续改进的后续制度建设机制。
（二）加大员工教育力度，增强合规经营意识。
组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育，进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等合规文化理念。
针对新出台的制度，各部门制定培训计划，合理安排方案，明确培训重点，通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、视频系统、现场观摩等灵活多样的培训方式，重点组织对新员工、中层管理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容，实施不同层次、不同方式的业务培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。
农商银行深化改革转型升级实施方案
农商银行深化改革转型升级实施方案（合规与风险管理部）为有效助推本行深化改革，转型升级，不断提高全面风险管理能力，增强核心竞争力，更好地服务“三农”和地方经济，根据省联社《关于ⅩⅩ省农村合作金融机构深化改革转型升级的意见》，结合本部门工作实际，特制定本实施方案。
一、深化改革的主要内容（一）深化经营管理模式改革。
改变依靠存贷利差的传统盈利模式，由重规模向规模、质量、效益并重转变，做到业务营销和服务精耕细作，成本核算和控制精打细算，内控运行和管理精益求精，逐步实现特色化经营、精细化管理。
1、加快流程银行建设，实现“部门银行”向流程银行转变。
通过推进流程银行建设，逐步革除陈规陋习，建成前台营销服务职能完善，中台风险控制严密，后台保障支持有力的业务运行机制，全面提升风险管理控能力、价值创造力、可持续发展能力和市场竞争力。
2、深化风险管理模式改革，实现真正的全面风险管理。
尽快完善“一个机制”，即完善风险管理机制；注重“两个转变”，即由注重信用风险管理向注重全面风险管理转变，由注重对风险的事后检查监督向注重事前、事中的防控与事后管理并重转变；狠抓“三个严控”，即严控信贷风险、严控案件风险和严控系统性风险。
通过全面风险管理改革，逐步增强主动应对和有效控制风险的能力，为本行转型升级奠定良好的基础。
（二）优化案件防控治理机制。
构建责任、教育、制度、监督、奖惩“五位一体”的风险防控长效机制，健全事前、事中、事后监督机制，加大全面排查和专项检查力度，建立科学的案防绩效考核机制，实现案件防控的全程、动态化管理，为转型升级保驾护航。
二、转型升级实施计划及工作安排（一）稳步推进流程银行建设不断丰富流程银行建设内容，加快完善流程银行运行机制，力争取得实效。
具体实施规划如下：1、基础建设阶段（2014年底前完成）。
（1）战略澄清。
在客观分析外部机遇和挑战、内部优势和劣势的基础上，确定愿景、使命和价值观，找准市场定位，细分客户群体，制定发展3-5年发展战略。
合规建设年活动实施方案
合规建设年活动实施方案第一篇：合规建设年活动实施方案XXX用社案件防控合规建设年活动实施方案为引导XXX信用社稳健经营，促进案件防控合规建设，实现又好又快发展，XXX信用社决定在全辖范围内开展“案件防控合规建设年”活动。
一、活动目的通过“合规建设活动”，使全辖农村信用社风险管理机制不断完善，案件防范意识和执行力明显增强，合规文化逐步成熟，员工更加规范，违规问题逐渐减少，竞争力显著提高。
二、基本原则（一）坚持学习与检查相结合原则。
把合规制度的梳理、学习、教育、培训与自查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“合规建设活动”的针对性和有效性。
（二）坚持全面部署与突出重点相结合原则。
既要全面部署“合规建设活动”，又要把工作重点放在案件比较突出、内控制相对薄弱的地区、机构和环节，确保“合规建设活动”真正取得实效。
（三）坚持发现问题与整改相结合原则。
将整改作为“合规建设活动”最终目的，同过“合规建设活动”，使案件防控合规建设达到新水平。
三、活动内容（一）加强内控制度和案件防控制度的学习。
组织全辖员工《银行业从业人员职业操守指引》、“三法一指引”和各项案件防控制度等为主要学习内容，开展全员学习培训活动，解决知规、守规、执规的问题，增强全员主动合规意识，积极倡导和营造合规有益、违规有害的合规文化。
2、以案施教，警示风险。
将《银行业金融机构案件防控警示教育读本》和《银行业金融机构案件防控宣传手册》以及警示教育片作为案例，加强风险教育和案例警示教育。
3、开展竞赛，扩大效应。
开展竞赛活动，充分发挥和调动从业人员学习案件防控合规建设等法规的积极性，充分发挥和调动全员合规建设的主动性。
（二）自查自纠阶段：（2011年7至8月）1、排查风险，数理分析。
按照“突出重点、标本兼治”的总体原则，重点对2010年以来发生的业务，以案件防控合规建设的内容为基础，以操作风险和员工行为规范自查为重点，以充分揭示机制落后、制度缺失、执行偏差、行为失范为主线，摸清底数，透析成因，研究对策，强化合规风险防范措施，夯实合规风险防范基础。
商业银行合规管理工作计划
商业银行合规管理工作计划
根据监管要求，商业银行合规管理工作计划将采取以下措施：
1. 加强内部控制和风险管理体系建设，建立健全的合规管理框架，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求。
2. 加强对客户资料的管理，建立健全的客户身份识别和风险评估体系，加强对高风险客户的排查和监测。
3. 加强对涉及资金流动的业务活动的监管，建立健全的资金监测和交易异常监测机制，防范洗钱和恐怖融资风险。
4. 加强对金融产品设计和销售活动的合规监管，确保产品符合市场规范和客户需求，杜绝虚假宣传和欺诈销售行为。
5. 加强对员工合规意识和专业素养的培训，确保员工遵守相关法律法规和内部规章制度，加强内部道德风险管理。
6. 加强对外部合作机构和合作伙伴的合规监管，建立健全的合作伙伴管理制度，规范外部合作行为。
7. 加强对信息技术系统的合规管理和安全保障，确保信息系统安全稳定运行，并加强对客户隐私信息的保护。
8. 加强对各项业务活动的监督和检查，及时发现和纠正违规行为，确保业务合规运行。
农商银行财务合规管理存在的问题与解决对策——以A_农商银行为例
2023年11月第26卷第22期中国管理信息化China Management InformationizationNov.,2023Vol.26,No.22农商银行财务合规管理存在的问题与解决对策——以A农商银行为例张家琼（云南罗平农村商业银行股份有限公司，云南曲靖655800）［摘 要］目前，农商银行财务合规管理依然处于探索阶段，虽然大体上已经完成合规经营内控机制建设，但形式大于实效，存在财务合规机制不健全的问题，使得财务风险频发。
对此，文章采用理论结合实践的方式，对农商银行财务合规管理存在的主要问题进行分析，并提出相应解决策略，旨在强化农商银行财务合规管理体系建设，为农商银行良性发展奠定基础。
［关键词］农商银行；财务管理；合规管理doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2023.22.048［中图分类号］F832.35 ［文献标识码］A ［文章编号］1673-0194（2023）22-0149-030 引 言目前，农商银行在日常经营与财务管理方面依然采用传统模式，财务合规制度的贯彻与落实相对迟缓。
基于此，本文通过对农商银行财务合规管理存在的主要问题进行探究，并提出相应解决措施，如健全财务合规管理机制、贯彻落实财务合规管理制度、打造实效发展的合规管理文化、加强财务合规管理团队的建设等，为农商银行有效开展财务合规管理工作提供参考。
1 财务合规管理概述随着我国金融体制改革的逐步深化，推动农商银行机制改革与合规经营势在必行。
财务合规管理是指金融行业在财务管控和工作流程上遵守国家法律及行业准则，主要涉及国家金融政策、国家法律法规、行业准则规范及内部制度规定等。
财务合规管理通过机制规范、合法规定、政策引导及发展创新等经营意识形态，巩固和完善财务体系与项目业务，具有延展性。
农商银行在财务管理中应坚持遵守国家法律与行业准则，如信贷业务、投资融资、客户信息保护、风险审核、反洗钱及强化信用审核等方面的相关国家法律规定。
2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结
2024农商银行“内控合规管理深化年”工作总结2024年是农商银行“内控合规管理深化年”，在这一年里，农商银行通过加强内控体系建设和合规管理，取得了一系列重要成果。
一、内控体系建设方面
1. 建立了完善的内控制度和流程。
农商银行制定了一套符合银行实际的内控制度和流程，明确了各部门的职责和权限，规范了各项业务操作。
2. 加强了风险管理能力。
农商银行建立了风险评估和监控机制，及时识别和评估各种风险，采取措施加以应对，有效降低了风险的发生概率和影响程度。
3. 提升了信息安全保障水平。
农商银行加强了信息安全管理，完善了信息安全技术体系，加强了信息安全意识培训，确保了客户信息的安全和保密。
二、合规管理方面
1. 加强了合规培训和教育。
农商银行组织开展了大规模的合规培训和教育活动，提升了员工的合规意识和素质，确保了各项业务的合规性。
2. 建立了健全的合规检查机制。
农商银行建立了合规检查制度和评估机制，定期对各项业务进行合规性检查，及时发现和纠正问题，确保各项业务符合法律法规和监管要求。
3. 主动配合监管部门的检查和审计工作。
农商银行积极主动配合监管部门的检查和审计工作，加强了与监管部门的沟通和协作，及时整改了发现的问题，营造了良好的合规环境。
以上是2024年农商银行“内控合规管理深化年”工作的总结，通过持续加强内控和合规管理，农商银行提升了运营效率和风险防控能力，为实现长期稳定发展奠定了坚实的基础。
银行合规活动策划方案
银行合规活动策划方案一、背景和目标随着金融行业的不断发展，银行合规活动变得愈发重要。
合规活动的目的是确保银行业务符合法律法规和监管要求，以及遵守道德和职业道德标准。
银行必须制定合规活动策划方案，以确保业务的可持续发展，并防范各种风险。
本文将介绍银行合规活动策划方案，包括目标、方法和执行计划。
1.1 目标银行合规活动的目标是确保银行全面遵守法律法规和监管要求，并建立一个合规的企业文化。
具体目标包括：a) 维护良好的声誉和品牌形象；b) 防范并控制各类合规风险；c) 提高员工的合规意识和能力；d) 构建合规的流程和管理体系。
二、方法和工具2.1 合规框架制定一个完善的合规框架非常重要，可以为银行提供指导原则和方向。
银行合规框架应包括以下方面：a) 法律法规和行业监管要求的整合和解读；b) 合规政策、流程和流程的制定和实施；c) 合规风险管理和控制措施的建立；d) 监测和报告合规风险的机制。
2.2 教育和培训教育和培训是提高员工合规意识和能力的有效方法。
银行应制定针对不同层次和岗位的培训计划，并提供合规培训课程。
培训内容包括：a) 法律法规和监管要求的解读与应用；b) 合规政策和流程的理解与应用；c) 合规风险识别和控制的方法和技巧；d) 职业道德和行为规范的培养。
2.3 内部控制和合规审计内部控制和合规审计是确保银行合规的重要手段。
银行应建立和完善内部控制措施，并定期进行合规审计。
具体措施包括：a) 内部控制政策和流程的制定和实施；b) 内部审计和风险评估的进行；c) 风险监控和风险报告的机制；d) 合规问题的纠正和整改。
2.4 合规评价和改进银行应定期对合规情况进行评价和改进。
评价过程包括：a) 对合规措施和政策的有效性进行评估；b) 对合规风险的识别和分析；c) 制定合规改进计划；d) 监测合规改进的进展。
三、执行计划3.1 制定合规活动计划银行应根据实际情况制定合规活动计划。
计划需要明确活动内容、目标、时间表和责任人。
农商银行“内控合规管理深化年”工作总结
农商银行“内控合规管理深化年”工作总结一、工作背景作为一家中国农村商业银行，农商银行一直以来高度重视内控合规管理工作。
为了进一步加强和完善内控合规管理，提升风险防控能力，农商银行在过去一年开展了“内控合规管理深化年”工作。
二、工作目标1. 完善内部控制机制，确保农商银行各项业务合规运行；2. 提升内控风险防范能力，确保农商银行的稳健经营；3. 建立健全合规管理体系，确保农商银行的合规经营。
三、工作内容1. 完善风险管理体系在“内控合规管理深化年”工作中，农商银行注重完善风险管理体系。
通过制定和完善各项风险管理规章制度，明确各级部门和岗位的风险管理职责，加强风险管理培训和知识普及，提高员工的风险意识和风险管理能力。
2. 加强内控制度建设农商银行加强内控制度建设，制定和修订了一系列内控制度，包括风险评估制度、内部控制制度、内部审计制度等。
这些制度的制定和实施，有效地规范了农商银行的各项业务活动，并确保了农商银行的合规经营。
3. 加强合规审查工作农商银行加强合规审查工作，建立了合规审查项目库，对农商银行的各项操作活动进行全面审查。
通过合规审查，农商银行可以及时发现和解决存在的合规风险问题，并采取相应的措施加以修正。
4. 加强内部控制自评工作农商银行加强内部控制自评工作，建立了内部控制自评体系，对各项内控制度的贯彻执行情况进行自主评估。
通过内部控制自评，农商银行能够及时发现并纠正存在的内控风险问题，提高内控的有效性和可持续性。
5. 建立合规培训体系为了提高员工的合规意识和合规管理能力，农商银行建立了合规培训体系，组织了各类合规培训和学习活动。
通过培训，农商银行的员工能够更好地理解和遵守相关法律法规和农商银行的各项规章制度，确保农商银行的合规经营。
四、工作成果在“内控合规管理深化年”工作中，农商银行取得了一系列突出成果。
1. 内控管理指标逐步提升通过“内控合规管理深化年”工作，农商银行的内控管理指标逐步提升。
农村商业银行合规管理存在的问题及具体对策
农村商业银行合规管理存在的问题及具体对策【摘要】农村商业银行合规管理在实践中存在着合规管理不规范和内部控制不完善的问题。
为解决这些问题，应加强内部培训与监督机制，建立健全的合规管理制度，加强与监管机构的沟通与合作。
这些对策有助于提升银行内部管理水平，确保合规运营，减少风险和不当行为的发生。
农村商业银行应引起重视，加强合规管理是实现可持续发展的关键。
通过有效的合规管理，银行能树立良好的企业形象，获得客户信任，提升市场竞争力，并实现长期稳健发展。
农村商业银行应积极应对合规管理问题，不断完善管理机制，确保银行业务运营的合规性和稳健性。
【关键词】农村商业银行、合规管理、问题、对策、内部控制、内部培训、监督机制、合规管理制度、监管机构、沟通、合作、重视、可持续发展。
1. 引言1.1 农村商业银行合规管理存在的问题及具体对策引言：农村商业银行作为农村金融体系的重要组成部分，在服务乡村振兴、支持农村经济发展中扮演着至关重要的角色。
随着金融市场的不断发展和监管要求的提升，农村商业银行的合规管理面临着诸多问题和挑战。
合规管理不规范、内部控制不完善等问题已经成为亟待解决的难题，为此，具体的对策显得尤为紧迫。
合规管理不规范的问题主要表现在农村商业银行在业务发展中存在违规操作、不规范行为等现象，缺乏切实有效的内部监督和管理机制。
内部控制不完善的问题则主要体现在机构内部制度不健全、人员意识薄弱、风险防范意识不强等方面，容易导致风险事件的发生。
针对以上问题，农村商业银行应该加强内部培训与监督机制，提升员工的合规意识和风险防范能力；建立健全合规管理制度，明确各项规章制度，规范内部运作流程；加强与监管机构的沟通与合作，及时了解监管政策和要求，确保自身合规管理符合监管规定。
农村商业银行合规管理问题需要引起重视，加强合规管理是农村商业银行可持续发展的关键。
只有不断完善合规管理制度，提升内部控制水平，才能更好地为农村经济服务，为金融稳定做出积极贡献。
银行开展“合规文化建设年”活动实施方案
银行开展“合规文化建设年”活动实施方案为了进一步培育支行良好的合规文化，增进各项法律、法规及规章制度的有效贯彻执行，依照《中国银监会办公厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知》（银监办发[]132号）和关于印发《安徽省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动方案》的通知，依照年6月20日总行合规文化建设年动员大会会议精神和****农村合作银行“合规文化建设年”活动方案，结合我支行实际，特制定如下实施方案：一、活动目标、原那么和重点（一）整体目标通过开展“合规文化建设年”活动，培育支行良好的合规文化，牢固树立“人人合规”、“主动合规”的理念，增进内部操纵加倍周密，员工从业行为加倍标准，鼓励考核制度加倍科学，各类风险取得有效操纵。
提高支行的风险管控能力和内操纵度的执行力，增进各项制度和监管要求落实到位。
（二）活动原那么“合规文化建设年”活动应遵循“与标准行社建设相结合、与流程银行建设相结合、与全面风险治理相结合、与案件防控相结合”的原那么。
（三）活动重点依照总行“合规文化建设年”的活动重点即“一个体系、两种机制、三个方法、四项制度”为支行合规文化建设年活动重点。
二、组织实施为更好开展“合规文化建设年”活动，支行成立“合规文化建设年”活动实施小组，负责这次活动的组织实施工作。
组长：支行行长***副组长：支行副行长***成员：***实施小组负责这次活动的组织、指导、和谐、检查和成效评判等工作。
三、活动时刻年6月-- 年12月四、活动要紧内容依照各时期重点，“合规文化建设年”活动分为四个时期。
（一）第一时期：动员发动时期（年6月底）时期目标：通过开展一系列活动，拉开“合规文化建设年”活动的序幕，增进支行树立“人人合规”、“主动合规”的理念，为支行合规文化建设营造良好气氛。
（二）第二时期：全面自查，发觉问题时期（年7月-8月）时期目标：通过开展系列活动，增进支行查漏补缺。
重点是合规治理组织架构是不是成立、健全；合规职责是不是明确、清楚；合规工作是不是正常开展并在组织上取得全面保障；职位设置是不是科学合理、工作职责边界是不是清楚；各项业务操作是不是合法、合规，并深切查找违规事实，分析违规缘故，并与省联社开展的“三项整治”相结合。
农商银行推进合规建设实施方案
XX农商银行推进合规建设实施方案为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。
一、指导思想合规经营是银行实施全面风险管理的基础。
树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。
二、工作目标通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”的目标要求。
通过开展各类具体合规活动，促进各项制度和监管要求落实到位。
促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。
提高全行的风险管控能力和内控制度的执行力，形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、工作举措坚持依法经营和规范管理，从合规理念的树立、风险机制的构建、合规文化的培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。
（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。
1.完善第二道预警防线建设。
综合运用大数据分析、审计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警和整改风险苗头。
2.深入持续开展市场乱象整治。
一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要求，对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查和整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点的30%。
做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。
合规推进实施方案
合规推进实施方案一、背景分析。
随着社会的发展和进步，法律法规对企业的合规要求越来越严格，企业合规已经成为企业发展的重要环节。
合规推进实施方案是企业在遵守法律法规的基础上，规范企业经营行为，保障企业的可持续发展。
因此，制定合规推进实施方案对企业具有重要意义。
二、目标和原则。
1. 目标，建立健全的合规管理体系，确保企业经营合法合规。
2. 原则，依法合规、诚实守信、风险防范、持续改进。
三、具体措施。
1. 建立合规管理组织架构，设立合规管理部门，明确合规管理责任人，建立合规管理委员会，完善合规管理制度。
2. 制定合规制度和流程，建立健全企业合规制度体系，包括合规政策、合规流程、合规标准等，明确合规管理的具体流程和要求。
3. 加强合规培训和教育，开展合规培训，提高员工合规意识，加强员工合规教育，确保员工遵守合规规定。
4. 建立合规风险评估和防范机制，定期进行合规风险评估，建立风险防范机制，及时发现和解决合规风险。
5. 加强内部监督和管理，建立内部监督机制，加强内部管理，对违反合规规定的行为及时处理。
6. 加强外部合作和沟通，与政府部门、行业协会等建立良好的合作关系，及时获取最新的法律法规信息，加强外部沟通和合作。
四、实施步骤。
1. 制定合规推进实施计划，明确合规推进的时间表、责任人、具体措施和目标。
2. 推动合规管理体系建设，建立合规管理组织架构，制定合规制度和流程，加强合规培训和教育。
3. 加强合规风险评估和防范，建立合规风险评估和防范机制，加强内部监督和管理。
4. 加强外部合作和沟通，与政府部门、行业协会等建立良好的合作关系，及时获取最新的法律法规信息。
五、评估和改进。
1. 定期评估合规推进实施效果，发现问题及时改进。
2. 不断完善合规管理体系，提高合规管理水平。
六、总结。
合规推进实施方案是企业合规管理的重要组成部分，对于企业的长远发展具有重要意义。
企业应该高度重视合规管理，切实加强合规工作，建立健全的合规管理体系，确保企业经营合法合规，为企业的可持续发展提供有力保障。
银行业务合规措施方案
银行业务合规措施方案银行业务合规措施方案随着金融市场的发展和金融市场监管机构的日益严格，银行在开展业务时必须遵守各种法律法规和监管规定，确保合规经营。
银行业务合规措施方案是指为了确保银行业务的合规性，在业务流程中采取的一系列措施和方法。
下面是一个银行业务合规措施方案的范例。
1. 设立合规部门：银行应设立专门的合规部门或合规审查小组，负责监督和执行合规政策，协助各部门开展业务的合规管理。
合规部门应由专业人员组成，包括法律、风险管理、内部审计等方面的专家。
2. 制定内部规章制度：银行应制定内部规章制度，明确各类业务的操作流程和合规要求，并确保规章制度的及时修订和更新。
规章制度应包括风险管理、内部控制、反洗钱、反腐败等方面的具体措施。
3. 人员培训和教育：银行应定期组织员工培训和教育，提高员工对合规要求的认知和理解。
培训内容应包括法律法规、业务流程、风险管理、内部控制等方面的知识，并组织员工参加相关考试和资质认证。
4. 内部审计和自查：银行应建立完善的内部审计机制，定期开展内部审计和自查工作，发现和解决存在的合规问题。
内部审计应独立于被审计部门，并及时报告审计结果和建议。
5. 风险管理和监控：银行应建立健全的风险管理和监控体系，对涉及合规问题的业务进行有效识别、评估和控制。
风险管理和监控应覆盖全面，包括市场风险、信用风险、操作风险等各类风险。
6. 与监管机构合作：银行应与监管机构建立良好的沟通和合作关系，主动接受监管部门的监督和检查。
银行应及时向监管部门报告重要的合规事件和风险情况，并严格执行监管部门的监管要求和处罚措施。
7. 建立举报机制：银行应建立举报机制，鼓励员工及时举报违规行为和违反合规要求的情况。
举报渠道应畅通，并保护举报人的合法权益，确保举报和处理程序的透明和公正。
8. 外部合规审查：银行应定期邀请专业机构对其合规管理进行审查和评估，及时发现合规风险，提出改进建议。
外部审查应具有权威性和独立性，确保评估结果客观和公正。
银行系统建设制度先行
银行系统建设制度先行
为稳步推进合规银行建设，靖江农商银行秉承制度先行的理念，在综合监管部门、省联社要求的基础上，制订了内部规章制度管理办法，进一步规范制度管理，保障合规稳健运行。
该行按照“统筹管理、分工负责”的模式，由合规管理部作为牵头部门，负责对全行制度进行综合管理，包括对制度合规性的审查、制度实施的监督检查等；各个部门重点关注条线内的各类规范要求，每年末，提前排定次年规章制度制订计划表以及立项建议，保证制度在整体层面的规范有序。
一项制度的出台，要在立项、起草、审查、审批、发布等程序后，方能落地实施。
与此同时，该行还建立了对制度流程的评价与维护机制，关注制度在具体执行过程中存在的缺陷、不足，定期开展制度梳理及评价工作，并随实际业务发展和流程的变化，适时修订、完善，防止由于制度问题带来的成本叠加、内耗浪费以及各类潜在风险，让制度不断适应新形势下，合规经营、客户至上的服务需求。
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XX农商银行推进合规建设实施方案
为进一步增强全行得合规经营意识，培育良好得合规管理文
化，提升风险管控能力，推动合规内控体系与案件防控长效机制建设，实现各项业务又好又快地发展，特制定XX农商银行推进合规建设实施方案。
一、指导思想
合规经营就是银行实施全面风险管理得基础。
树立“合规服务业务发展，合规促进业务发展”理念，增强合规经营意识，培育良好得内控合规文化，提高企业得凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益得最大化。
二、工作目标
通过推进合规建设，实现“增强全员合规意识，提高内控制度执行力，提升人员队伍素质，加强风险防范能力”得目标要求。
通过开展各类具体合规活动，促进各项制度与监管要求落实到位。
促进员工从业行为更加规范，内部控制更加严密，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制。
提高全行得风险管控能力与内控制度得执行力，形成合规创造价值得理念，营造主动合规、有效合规、科学合规得良好氛围。
三、工作举措
坚持依法经营与规范管理，从合规理念得树立、风险机制得构建、合规文化得培育等方面协调推进，加强合规风险体系建设，有效防控案件风险。
（一）加强合规机制建设，有效杜绝各种违规行为。
仁完善第二道预警防线建设。
综合运用大数据分析、审
计辅助模型、省联社风险预警系统、法院公开信息、人行征信等数据收集与风险排查手段，设置信贷专职检查人员，定期开展信贷业务、“重大、高频、多发”风险领域、重点领域等现场、非现场专项检查，强化总行垂直管控，及时预警与整改风险苗头。
2、深入持续开展市场乱象整治。
一方面认真贯彻落实银监会深化整治银行业市场乱象要扎对照《2019年整治银行业市场乱象工作要点》，开展公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行与交叉金融新产品风险、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁自律风险等8方面22项要点开展自查与整改，并按时按要求上报监管部门，全年“上查下”网点不少于全部网点得30%。
做到明确重点、严格评估、认真排查、即查即改、严肃问责。
另一方面认真组织员工学习《银行业重点风险防范指南》、《负面清单》等政策规章，以《银行业重点风险防范指南》《银行业重点风险防范案例集》与《浙江辖内银行业经营管理负面清单》为重点内容，组织开展存款结算与票据业务，银行卡业务、外汇与衍生品交易，授信业务，理财与代理业务，员工行为管理，营业场所管理、外包服务与信息科技等7个模块得内训师培训与转培训工作，进一步防范重点领域得操作风险，真正将“合规兴行”、“红线底线”体现与贯穿到实际工作中。
3、全面开展第三方房产抵押贷款风险排查。
根据监管要求，为防范第三方房产抵押贷款得信贷资金使用及操作风险，在全行组织开展第三方房产抵押贷款得自查与专项检查。
重点检查信贷资金就是否符合实际用途，就是否存在第三人及抵押人使用得情况，就是否存在其她违规及操作风险问题等。
对检查发现得问题即查即改，若发现违规问题严肃问责，责任到人，确保抵押手续按章操作，信贷风险基本可控。
（二）加强案件风险排查，坚决遏制案件风险。
1＞在总行年初制定下发《XX农商银行2019年度案件风险排查项目工作方案》以及案件风险排查立项得基础上，下半年突出资金、信贷业务与员工行为案防重点，继续落实案件专项风险排查，形成风险隔离、互相制约得有效内控预防体系。
着手对全行由第三方房产抵押得存量贷款开展全面专项检查，针对贷款得真实性、资金用途得合规性进行全面排查，严肃问责，禁绝借冒名贷款得发生。
2、从严管控员工行为。
一就是严格员工行为规范，重点治理有章不循、违规操作、制度执行不力得问题，夯实员工管理基础工作。
充分运用员工行为管理系统，特定帐户预警系统，对发现员工异常行为，严肃问责。
加強对员工异常行为得监督排查，重点关注重要岗位与敏感环节员工“八小时”外行为。
利用科技手段，向第三方平台，获取员工个人征信、房产、借贷等信息，加强对员工行为得监督。
严格执行员工异常行为监督防控、家访、谈话谈心等，按要求开展员工行为得动态排查，从严行为规范，从源头上控制操作风险与道德风险得发生。
二就是强化问责力度。
坚持“零容忍” 原则，对任何违规违纪得人与事，严格责任制，在调查处理违规违纪案件得同时，明确责任追究，严肃追责。
严格落实员工行为“十二条”禁令与《按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号）规定，持续加强对从业人员管理，增加员工违规成本，強化震慑与教育。
（三）加强合规教育，提高合规意识。
1＞完善制度建设，加强制度学习。
因组织架构重新调整, 对岗位职责、管理制度与操作流程进行梳理，整合与优化，修订管理制度，再造业务流程，对与现行法律法规不匹配、与业务发展不匹配、与监管要求不符合、条款之间相互矛盾、制度之间有冲突或应废止得制度
办法及时进行订立、修改、完善或废除，保障内部规章制度与法律法规、业务发展、监管要求相适应，使规章制度覆盖到每一个风险点，做到有法可依、有章可循。
同时，组织全行干部员工对重新梳理后得制度进行“制度百日学”活动，各部门制定学习计划，合理安排方案，明确学习重点，通过集中学习、集中授课、举办讲座、视频系统等灵活多样得培训方式，实施不同层次、不同方式得制度培训，提高全员得合规操作水平与整体业务素质。
活动结束将组织全行干部员工进行检测考核，要求通过率达到100%o
2、结合“法治规范年建设”活动，加强法治教育培训，重点加强宪法修正案得学习与宣传，征集“讲好宪法故事”法治文创作品；积极参加金华市办举行得“敲警钟，提个醒”合规宣讲比赛活动，通过正反真实案例讲解，分享经验，达到合规宣讲成效。
（四）建立合规风险评价机制，建立合规责任体系
1、据本行得经营特点与内控管理状况，识别与评估与业务经营活动相关得合规风险，识别与评估新业务方式得拓展、新客户关系得建立及客户关系发生重大变化等所产生得合规风险。
2、加大考核激励力度，建立责任体系。
制定合规风险考核机制，通过违规积分管理，内部责任追究制度等，建立合规工作责任体系，落实“一把手”得合规管理责任，确保奖惩分明、违规必究，使合规工作责任真正落到实处，对于违规问题，要坚决实施责任追究，促使全员依法经营、合规操作,提高合规工作得整体质量与效率。
四、工作要求
（一）组织建设。
成立合规建设领导小组，由董事长任组长，行长任副组长，其她班子领导为成员，领导全行合规建设工作；领导小
组下设办公室，办公室设在风险合规部，负责合规建设得方案设计、组织协调与牵头督办等工作。
各单位要成立组织，由单位负责人为第一负责人，负责各单位合规建设工作安排得落实，确保完成本单位合规建设得各项工作。
（二）结合案件防控排查、治乱象等检查工作，总行将有计划、有步骤地对各类业务开展合规性检查，对存在得漏洞与隐患及时进行整改。
各部门要在检查完成后，将报告交风险合规部备案。
（三）总结提升。
各单位根据要求，积极组织推进各项工作，全面进行总结，分析存在得得问题与不足，明确下一步工作打算与措施，逐步构建合规建设得长效机制。