网络电信诈骗具体实施措施

天津滨海惠民村镇银行防范通信网络诈骗犯罪工作具体落实情况

近年来，电信诈骗案件呈高发态势，给人民群众造成巨大的财产损失。为了维护客户资金安全，积极履行社会责任，天津滨海惠民村镇银行认真贯彻天津市银监局《全国银行业案件防控工作会议通知》精神，从细处着手，扎实做好防范和打击电信诈骗工作。

一是抓管理，建立快速反应工作机制。我行多次召开会议传达贯彻上级精神，研究部署防范电信网络诈骗工作，并积极与相关部门沟通联系，建立了防范和打击电信网络诈骗联络员制度、涉案账户快速应急制度、涉案账户查控封堵制度和涉案账户证据保全制度，细化了工作分工，确保每个环节责任到岗、责任到人。

二是抓教育，提升员工防范意识和能力。我行积极收集整理各类典型诈骗案件及监管部门要求，以简报、邮件的形式及时下发至全体员工，并通过晨会、夕会和业务培训等，组织员工认真学习各类电信网络诈骗案件资料，帮助员工掌握犯罪分子实施诈骗的主要特征和规律，有效提升了员工对电信诈骗的防堵能力。

三是抓落实，强化规章制度执行力。要求员工认真执行总行和各级监管部门有关制度，严格落实客户有效证件审核制度，业务操作中坚持实名制开卡，认真核实开卡人身份信息，严控虚假开户。

四是抓宣传，持续加强防范电信诈骗宣传力度。发挥营业场所窗口服务作用，多渠道宣传防范电信网络诈骗常识。在营业网点LED显示屏、营业大厅及柜台、自助机具和叫号凭条等显眼区域播放或张贴防范电信诈骗提示，指导汇款客户填写防范电信诈骗问卷，提升客户防范意识。同时要求员工做好家人及亲朋好友的防电信网络诈骗教育工作。

五是抓关键，重点加强对易受骗人群的关注。要求大堂经理和保安人员提升防范意识，对办理汇款业务的客户除了履行常规的告知提示外，还要求进行细致的核实工作，重点关注中老年等易受骗群体，特别是对办理业务时神色异常、不停接打电话、急切向外地陌生账户转账汇款的客户，及时进行劝阻、核实，筑牢防范电信诈骗最后一道防线

天津滨海惠民村镇银行

2014年10月30日