《票据基础知识及交易流程》
商业汇票的知识点总结
商业汇票的知识点总结一、商业汇票的定义及特点商业汇票是一种以商业交易或者商业活动为基础的、具有一定金额的支付和偿付凭证。
商业汇票是一种以商业信用为基础的信用票据，具有一定的支付保证和法律效力。
商业汇票具有以下几个特点：1.确定性：商业汇票是一种确定性支付凭证，具有确定的金额、支付期限和支付对象。
2.可流通性：商业汇票在支付期限内可以不经持票人同意而转让，具有较强的流通性。
3.可转让性：商业汇票可以通过转让方式进行支付，持票人可以自由地转让商业汇票。
4.追索性：商业汇票持有人可以依法要求出票人或者承兑人支付票款，具有强制力。
5.法律效力：商业汇票是一种具有法律效力的票据，具有一定的法律保护和维权机制。
二、商业汇票的种类和形式商业汇票根据不同的功能和用途可以分为几种不同的种类，主要包括信用汇票、票据汇票和结算汇票。
商业汇票在形式上主要包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和无条件支付汇票。
1.信用汇票：信用汇票是以信用为基础的票据，具有较强的流通性和灵活性，主要适用于信用性较好的商业交易。
2.票据汇票：票据汇票是以票据为基础的票据，通常由持票人出具，并经过持票人确认后可以进行支付。
3.结算汇票：结算汇票是一种以结算为基础的票据，主要用于结算支付或者结算清偿的票据。
商业汇票在形式上主要包括以下几种：1.银行承兑汇票：由银行作为承兑人对商业汇票承担支付责任的汇票。
2.商业承兑汇票：由商业机构或者个人作为承兑人对商业汇票承担支付责任的汇票。
3.无条件支付汇票：不受汇票，凭票即付的汇票，具有很高的支付保证和流通性。
三、商业汇票的使用和流通商业汇票的使用和流通是商业交易中非常重要的一环，商业汇票的使用需要遵循一定的法律规定和票据习惯，同时商业汇票的流通也需要符合一定的法律程序和交易规范。
1.商业汇票的使用：商业汇票的使用需要遵循一定的法律规定和票据习惯，包括票据的出具、记录、持有、转让、承兑和支付等一系列程序。
2.商业汇票的流通：商业汇票是一种具有一定支付保证和流通性的票据，可以在支付期限内通过转让的方式进行流通，具有较强的支付和流通功能。
银行间债券市场基础及债券交易流程
图2.中国债券市场持有债券期限结构图
15% 14%
30%
9% 12%
20%
1年以下 1-3年 3-5年 5-7年 7-10年 10年以上
从图2持有债券期限结构来看，5年以下的债券持有量占绝对主力。
3.5、中国债券市场交易量
中国债券市场交易量
1,400,000.00 1,200,000.00 1,000,000.00 800,000.00 600,000.00 400,000.00 200,000.00 0.00 2004 2005 2006 2007 2008 2009
5.2 战略性策略
4.个券选择策略 当投资者已经构建某一债券组合时，会不定时地对组合中的一 些债券进行替换，替换为相似票息、久期、信用等级但收益率 更高的债券。这一“替换策略”是基于债券市场的不完善性，而 这种不完善性通常来自于暂时的市场不均衡或市场分割。
5.3 战略性策略
1.套利交易策略 无论是跨市场套利、跨期限套利、跨品种套利，还是同一市场、 期限、或品种内的套利，其目标都是选择被市场低估的债券买 入，选择被市场高估的债券卖出。 2.收益率曲线交易策略 2.1骑乘策略：当收益率曲线比较陡峭时，也即相邻期限利 差较大时，买入收益率曲线最突起部位所在剩余期限的债券， 以待期限缩短带来的收益。（2-3年期最典型） 2.2混合骑乘策略：在骑乘策略的基础上，根据市场状况在 债券投资组合中加入一定比例的浮动利率债券
会计经验：银行间纸质票据电子化交易流程
银行间纸质票据电子化交易流程银行间纸质票据电子化交易流程在当前纸质票据仍有存在意义、推动票据市场交易电子化的重点可以放在建立银行间纸质票据电子化交易平台（以下简称交易平台）的背景下，需要建立一个什么样的交易平台自然成了需要深入研究的问题。
显然，交易平台最基本的功能是要能实现纸质票据的电子化流程，但其功能应并不止于此。
一般而言，完整的票据交易过程可以大体分为三个环节：事前的询价谈判、事中的交易操作、事后的研究分析。
当然这三个环节是循环往复的，所谓事后的研究分析，其实也是下一笔交易事前的事前。
建立交易平台的根本目的在于提高效率，而这应该是包含了交易事前、事中和事后三个完整环节的效率。
因此，我们需要建立的交易平台，不仅要有纸质票据电子化流转这一基本功能（对应事中），还要有完善的报价询价功能（对应事前）和强大的数据统计功能（对应事后）。
报价询价功能目前票据市场上，参与成员众多，交易需求信息较为分散，交易主体在寻找交易机会时主要依靠点对点的询价和比价。
虽然有官方的票据网和一些民间的票据信息服务网站能够提供一系列的报价信息，但是由于报价者没有按照报价成交的义务，因此报价往往较为随意，存在一定水分，实际上还是要根据报价者的信息与之取得联系后再进行单独谈判。
总的来说，票据市场上询价谈判的效率是比较低的。
为了提高事前询价谈判的效率，交易平台应该做以下三点。
一是提供报价功能，鼓励、引导尽可能多的交易平台成员发布报价信息，充分反映市场交易需求；二是提供检索功能，让交易平台成员可以按照一定的分类规则进行搜索，便捷地找到和自身交易需求匹配的报价信息；三是建立报价约束机制，提高报价的真实性，杜绝随意报价现象。
其中，第三点建立报价约束机制是关键，也是对市场现状的最大突破。
交易平台只有提供大量真实有效的报价信息，才能显着提高交易事前询价谈判的效率。
为此，可以考虑采取的方法:一是对交易平台成员的报价进行考核评价，交易平台既记录报价信息，又记录成交信息，通过对比两者的偏离度，来考核成员报价的有效性，并据此进行一定的奖惩；银承宝平台就建立报价投诉系统，可以有效防止那些恶意报价及跨区域报价却不能收等不良现象的发生，给买卖双方提供一个高效、安全的交易环境。
商票的交易流程
商票的交易流程商票交易流程协议关键信息项：合同编号签署日期签署地点甲方（卖方）信息乙方（买方）信息商票基本信息交易金额及支付方式商票交付方式交易流程及步骤双方义务违约责任保密条款争议解决附则1. 合同编号合同编号：____________________________ 2. 签署日期签署日期：____年__月__日3. 签署地点签署地点：____________________________4. 甲方（卖方）信息甲方：____________________________法定代表人：____________________________联系方式：____________________________地址：____________________________5. 乙方（买方）信息乙方：____________________________法定代表人：____________________________联系方式：____________________________地址：____________________________6. 商票基本信息6.1 商票种类：____________________________6.2 商票号码：____________________________6.3 面值：人民币（大写）_________，（小写）¥____________________________6.4 到期日：年__月__日6.5 开票日期：年__月__日6.6 票据发行银行：7. 交易金额及支付方式7.1 交易金额：人民币（大写）_____________________________，（小写）¥____________________________7.2 支付方式：7.2.1 甲方应在收到乙方支付的交易金额后，将商票交付给乙方。
7.2.2 支付方式包括但不限于银行转账、支票等，具体支付账户为：账户名：____________________________开户行：____________________________账号：____________________________7.2.3 支付时间：____年__月__日8. 商票交付方式8.1 商票交付地点：____________________________8.2 商票交付时间：____年__月__日8.3 商票交付方式：可以通过邮寄、快递或现场交付，具体方式由双方协商确定。
银行承兑汇票基础知识课件
监管部门对银行承兑汇票的承 兑和贴现业务实行额度管理， 控制风险敞口。
监管部门要求银行建立健全的 内部控制制度，规范业务操作 流程，防范风险。
违规行为与处罚
未经批准擅自开展银行承兑汇票承兑和贴现业务的金融机构将被责令改正，并处以 罚款。
金融机构在开展银行承兑汇票承兑和贴现业务过程中违反相关法律法规的，将被依 法追究刑事责任。
贴现与转让
贴现
汇票未到期前，持票人可以向银行申请贴现，提前获得现金。
转让
持票人可以将承兑汇票转让给其他人，以方便收款。
03
银行承兑汇票的风险管 理
信用风险
总结词
信用风险是指因借款人或承兑申请人 违约而导致的损失。
详细描述
在银行承兑汇票业务中，信用风险主 要来自于承兑申请人或收款人的偿付 能力。银行需要对申请人的信用状况 进行全面评估，确保其具备偿付能力 。
出票
银行审核通过后，将根据客户要求开 具承兑汇票，并交付给客户。
承兑与交付
承兑
汇票到期前，银行对汇票进行承兑，确认到期兑付的承诺。
交付
银行将承兑汇票交付给收款人或背书人，完成交付流程。
到期兑付
兑付时间
汇票到期后，银行按照约定兑付金额给收款人或背书人。
兑付方式
银行可以通过转账、电汇或支票等方式完成兑付。
案例分析
在这个案例中，银行承兑汇票的出票人是甲公司，收款人是乙公司。丙公司提供了全额保证。汇票到期时，乙公司可 以向银行请求支付票面金额。如果丙公司提供了全额保证，银行在向乙公司支付后，有权向丙公司追偿。
案例结论
银行承兑汇票是一种由银行承诺在一定期限内无条件支付指定金额给收款人的票据。在这个案例中，银 行承兑汇票的出票人是甲公司，收款人是乙公司，丙公司提供了全额保证。
票据贴现基础知识
一、关于票据—基本知识（一）、票据的概念、性质和作用1、票据概念：票据一般是指商业上由出票人签发，无条件约定自己或要求他人支付一定金额，可流通转让的有价证券，持有人具有一定权力的凭证。
属于票据的有：汇票、本票、支票、提单、存单、股票、债券等等。
2、票据的性质：（1）票据是一种有价证券（2）票据是一种信用支付工具（3）票据是一种流通证券3、票据的作用:（1）支付结算的工具（2）信用工具（3）融资工具（4）流通工具（二）票据关系人与权利义务关系1.票据关系人票据关系人，是对票据具体享有某种权利或承担某种义务责任的当事人。
它主要包括出票人、付款人和收款人及背书人、承兑人、持票人等。
出票人、付款人和收款人是票据的基本关系人。
①出票人是开立票据并交付给他人的人。
出票人应是独立的法人或有一定行为能力的个人。
由谁出票，主要依据票据的性质和付款方式而定。
例如，支票是由付款人出票；在银行汇票和银行本票中，是由银行出票；而在商业汇票中，既可由收款人出票，又可由付款人出票。
②付款人是根据出票人的命令或委托，向收款人、持票人支付票款的人。
如在支票中，开出该支票单位的开户银行为付款人；在汇票中，一般以承兑人为付款人；在本票中，出票人即是付款人。
③收款人是享有票据债权，具体收取票款的人。
④背书人是收款人或持票人在接到票据后，经过背书，将票据转给他人的人。
而从背书人手中接受票据的人，即票据的受让人被称为被背书人。
背书人既然在票据上背书签字，就要对票据负责，将票据授让给被背书人。
被背书人在票据上再加背书而转让，则成为第二背书人。
新的受让人成为第二被背书人。
依次类推，票据可以连续转让。
⑤承兑人是远期票据到期前，票据的付款人接受出票人的委托，在票据上签章确认付款责任的人。
承兑人在票据到期前时按出票人的指示对正当持票人承担支付票款的义务。
票据承兑前出票人是主债务人，而承兑后出票人居于从属债务人的地位，承兑人则成为主债务人。
持票人即为占有票据的收款人、被背书人等持有人。
票据法法考知识点
票据法法考知识点一、知识概述《票据法法考知识点》①基本定义：票据法嘛，就是关于票据相关事儿的法律规定。
票据呢，说直白点就是像汇票、本票、支票这种在商业活动里拿来做支付、结算、信用工具啥的凭证。
就好比我们去商场，你手里拿的现金是一种支付手段，这些票据也是一种特别的支付手段，不过它们背后有一整套法律规则来管着。
②重要程度：在整个法学学科里，票据法算是商法领域里很重要的一块。
特别是在商业交易频繁的今天，票据的使用特别广泛，不管是公司之间的贸易，还是银行间的资金往来，票据法都是保障这些交易安全、有序进行的重要法律，对于法考来说也很重要，考查的频率还挺高的。
③前置知识：得先知道一些基本的民商事法律原则，像债权债务关系这种概念要清楚。
因为票据本身就是一种特殊的债的表现形式。
另外，合同相关知识也最好有点儿基础，毕竟很多票据的产生是基于合同基础上的。
④应用价值：在实际生活中，假如你开一个小公司，和别的公司做生意，收到对方一张汇票。
你就得依据票据法知道这张汇票的效力、怎么兑现、要是出现问题打官司依据什么。
对于银行工作人员来说，整天和票据打交道，更得按照票据法的规定操作了，能避免很多错误和纠纷呢。
二、知识体系①知识图谱：在商法体系里，票据法和公司法、破产法、证券法这些知识点并列。
但它其实有自己比较独立的体系，主要围绕票据的出票、背书、承兑、保证、付款等环节展开。
②关联知识：和物权法有那么一点儿联系，因为票据也涉及到一定的财产权的流转。
跟民法上的债权转让也有关联，票据转让其实就是特殊的债权转让。
还和银行法有点关联，毕竟很多票据业务都是银行在主导的。
③重难点分析：掌握难度有点高。
难点在于不同票据类型（汇票、本票、支票）的区别和联系，还有票据行为的各种规定，比如什么是有效背书、承兑的必要条件是什么。
关键点就是要理清各个当事人在票据关系中的权利义务，像出票人、背书人、承兑人、持票人他们相互之间的权利义务特别复杂。
④考点分析：在法考中很重要。
销售人员必懂财务知识培训(含票据、税法)
随着市场竞争的加剧和客户需求的多样化，销售人员需要 更加关注客户需求的变化，提供更加个性化、专业化的服 务。
合规经营和风险管理
随着监管政策的不断加强和市场环境的变化，销售人员需 要更加注重合规经营和风险管理，确保企业在销售过程中 的合规性和稳健性。
THANKS FOR WATCHING
销售人员作为企业与客户之间的桥梁， 掌握财务知识有助于更好地推动企业 业务发展。
应对客户需求变化
客户对产品的财务方面的需求日益增 加，销售人员需要掌握相关财务知识 以满足客户需求。
销售人员为什么需要懂财务知识
更好地理解客户需求
了解客户的财务状况和需求， 能够更准确地为客户提供解决
方案。
制定合理销售策略
预算要求。
03
预算调整
在预算执行过程中，如遇市场变化、政策调整等特殊情况，可对预算进
行适当调整，但需经过上级审批并备案。同时，需对调整后的预算执行
情况进行跟踪和分析。
06 风险防范与内部控制
销售业务中常见风险点识别
合同风险
包括合同条款不清晰、合同欺诈、合同违约 等风险。
价格风险
市场价格波动导致销售收入减少。
定期检查
问题处理
企业应定期对票据进行检查，以确保其真 实性、完整性和有效性。
如果发现票据存在问题或异常情况，应立 即停止使用并及时向相关部门报告，以便 及时采取措施进行处理。
03 税法基础知识
税种及税率概述
01
02
03
04
增值税
对商品和劳务的增值部分征收 的税，税率根据行业和商品不
同而有所差异。
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有涂改现象。
使用规范用语
承兑汇票基本知识详解
三 、 权 利 ， 期 限
《支付结算办法》第八十七条规定，银行承 兑汇票的付款期限，最长不得超过6个月。 电子汇票期限是一年。
二、银行承兑汇票票据权利期限
银行承兑汇票持票人对票据的出票人和承兑 人的权利，自票据到期日起2年，票据权利在期 限内不行使而消灭。（比如2年内不解付，该票 据自动作废）
三、银行承兑汇票追索权期限
一 、 出 票 条 件 ， 流 程
六、办理手续
签订银行承兑协议； 办理质押手续，取得质押单证； 签订保证金协议，并保证金存入专户； 收取手续费，一般为万分之五（一般由柜台代收）。
七、承兑
客户经理将已经取得的资料交由会计人员，再次审核 确认资料，无误后依据协议约定金额、期限、出票人、 收款人、协议编号等要素制作承兑汇票，并加盖汇票 专用章以及经办人签章（或密押），入库，出票人取 得承兑汇票。
一、银行开户
六证一卡：
1、营业执照正本； 2、国税登记证； 3、地税登记证； 4、组织机构代码证； 5、法人或单位负责人应凭本人身份证件； 6、开户许可证； 7、贷款卡。
二、授信内容
一 、 出 票 条 件 ， 流 程
银行开户
申请授信
担保 抵押物/信用
授
信
贷款
信用证
融资租赁
保函
透支
票据融资
一 、 出 票 条 件 ， 流 程
一 、 出 票 条 件 ， 流 程
九、到期解付
出票人
保证金 余款
出票行/承兑行
送票 解付 拒绝
持票人
二 、 汇 票 详 解
主要内容
一、出票条件，流程 二、汇票详解 三、权利，期限 四、票据鉴别 五、瑕疵票据处理
银行承兑汇票分类
票据业务学习心得
票据业务学习心得一、引言随着现代经济的发展，票据业务作为金融交易的重要手段之一，在经济活动中起到了非常重要的作用。
作为一个学习票据业务的学生，我在学习的过程中积累了一些心得体会。
通过系统地学习票据的基本概念、流程以及相关法律法规，我对票据业务有了更深入的认识。
本文将总结我在学习过程中得到的心得和体会，希望能够对其他学习票据业务的同学有所帮助。
二、学习的准备1. 基础知识的扎实性要学好票据业务，首先要具备扎实的基础知识。
对于这一点，我认为最重要的是要掌握相关的法律法规。
法律法规对票据的发行、流转、兑付等环节都有非常明确的规定，只有了解和掌握了法律法规，才能正确地处理和操作票据。
在学习的过程中，我通过查阅相关法律法规、培训教材和参加学习班等途径，对法律法规掌握的更加扎实。
2. 案例分析的重要性票据业务是一个实践性很强的学科，其中涉及到很多具体的业务操作和实际案例。
通过分析实际案例，可以更好地理解和应用票据业务的知识点。
在学习的过程中，我会针对一些实际的案例进行深入分析和讨论，从中总结经验和教训，进一步加深对票据业务的理解。
三、学习的途径1. 系统学习票据业务是一个相对复杂的学科，其中涉及到很多的知识点和细节。
为了更好地掌握票据业务，我选择了系统学习的方法。
首先，在学校课程中系统学习了票据业务的基本概念、原理和流程，然后通过购买相关的培训教材和参加学习班，进一步深入学习和了解票据业务。
通过系统学习，我对票据业务有了更全面的认识，同时也找到了自己学习的重点和难点。
2. 名师辅导在学习的过程中，我也非常重视名师的辅导。
通过找一些有经验的专家和老师请教，可以帮助我们更好地理解和掌握票据业务的知识点。
在学习的过程中，我经常向老师请教一些不懂的问题，他们的解答和指导非常有助于我对票据业务的理解和掌握。
四、学习的重点1. 理论知识的掌握学习票据业务，首先要掌握其基本理论知识。
包括票据的定义、特点、种类、要素以及发行、流转、兑付等环节的基本流程和要求。
销售票据管理培训
4. 效果评价
通过建立风险预警机制，及时发现和预警可 能存在的票据风险，采取有效措施进行防范 和控制。
通过实施上述措施，有效降低了销售票据的 风险，提高了公司的信誉和形象。
案例四
1. 简化流程
通过优化流程，减少不必要的环节和 操作步骤，提高工作效率和质量。
3. 建立数据库
建立销售票据数据库，实现对票据 信息的全面记录和管理，方便查询
案例一
1. 缺乏规范化管理
票据开具、审核、保管等环节缺乏统一的标准和规范，容 易导致漏洞和风险。
2. 信息不对称
销售票据的信息录入不完整、不准确，导致相关部门之间 信息不对称，影响工作效率和决策质量。
3. 缺乏监督机制
对于销售票据的监督检查不足，无法及时发现和纠正存在 的问题。
4. 改进措施
建立完善的票据管理制度，规范票据开具、审核、保管等 环节的操作流程，加强信息录入和监督检查，确保信息的 准确性和完整性。
和分析。
2. 信息化管理
引入先进的信息化管理系统，实现 销售票据的自动化管理和快速查询 ，提高工作效率和准确性。
4. 实践探索
根据实际情况不断调整和优化销售 票据管理流程，确保其适应公司发 展的需要。
感谢您的观看
THANKS
3
及时报案并协助调查
如发现票据遗失或被盗，应立即向有关部门报 案，并积极协助调查。
04
销售票据管理规范
建立健全内部控制制度
建立完善的管理制度
01
制定销售票据管理的详细规定，包括票据的领取、使用、保管
和核销等环节，确保各项活动有章可循。
明确职责和权限
02
对相关人员赋予不同的权限，明确各级人员的职责和分工，确
票据贴现经验分享-概述说明以及解释
票据贴现经验分享-概述说明以及解释1. 引言1.1 概述概述部分的内容应该对整篇文章做简要的介绍，包括票据贴现的基本概念和背景。
可以使用以下内容作为参考：概述：票据贴现是一种金融交易方式，指的是持有票据的持票人将其出售给银行或其他金融机构，以获取即时资金的过程。
通过贴现，持票人可以提前获得票据所代表的金额，而无需等待票据到期日。
票据贴现在商业和经济活动中起着重要的作用，为各方提供了更多的灵活性和资金周转的机会。
文章将探讨票据贴现的定义、意义、流程以及注意事项，旨在分享经验和知识，帮助读者更好地了解和应用票据贴现。
在正文部分，将介绍票据贴现的定义，包括涉及的主要概念和术语；探讨票据贴现的意义，包括其对企业和个人的重要性和优势；阐述票据贴现的流程，包括贴现的操作步骤和参与方的角色；以及强调在进行票据贴现时需要注意的事项，以避免潜在的风险和问题。
总结部分将总结本文所述的经验和观点，并展望票据贴现的未来发展趋势。
同时，还将强调票据贴现对实际商业运作的重要性和实践意义，帮助读者更好地应用和运用票据贴现的知识。
通过本文的阐述和分享，希望读者可以对票据贴现有更全面的了解，并在实践中获得更好的效果。
1.2 文章结构文章结构文章主要包括引言、正文和结论三个部分。
引言部分将介绍票据贴现的概述，包括对贴现的定义、贴现的意义以及本文的目的。
正文部分将详细介绍票据贴现的相关内容。
首先，将对贴现的定义进行解释，包括贴现的概念、原理和作用。
其次，将阐述票据贴现的意义，包括贴现对企业融资的重要性以及贴现对经济发展的积极作用。
然后，将详细描述票据贴现的流程，包括贴现准备、选择合适的贴现机构、贴现申请和完成贴现等具体步骤。
最后，会列举一些票据贴现的注意事项，例如对贴现利率的关注、权益保障和合规性等方面的注意。
结论部分将对整个文章进行总结。
首先，会对贴现经验进行简要总结，总结贴现的优势和劣势，并提供一些实用的经验和建议。
其次，会对票据贴现的展望进行探讨，包括对未来贴现市场的预测和发展趋势。
证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3419篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构( )个月过渡期以达到法规要求。
A、36B、24C、18D、12>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>三、证券公司业务国际化【答案】：B【解析】：考点：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构24个月过渡期以达到法规要求。
2.上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合( )规定。
Ⅰ．募集资金数额不超过项目需要量且募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定Ⅱ．除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司Ⅲ．投资项目实施后，不会与控股股东或实际控制人产生同业竞争或影响公司生产经营的独立性Ⅳ．建立募集资金专项存储制度，募集资金必须存放于公司监事会决定的专项账户A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：B【解析】：Ⅳ选项，募集资金必须存放于公司【董事会】决定的专项账户，故该选项错误。
上市公司募集资金运用的数额和使用应当符合下列规定：(1)募集资金数额不超过项目需要量。
(2)募集资金用途符合国家产业政策和有关环境保护、土地管理等法律和行政法规的规定。
(3)除金融类企业外，本次募集资金使用项目不得为持有交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人、委托理财等财务性投资，不得直接或间接投资于以买卖有价证券为主要业务的公司。
票据业务基础知识
票据市场为企业提供了一个直接融资的渠道，同时也为投资者提供了一个投资工具。票据 市场的存在和发展对于促进商品流通、加速资金周转、提高资金使用效益具有重要作用。
票据市场主体
包括出票人、收款人、承兑人、贴现人、转贴现人、再贴现人、付款人、保证人等。
票据交易方式
承兑
承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票 据行为。承兑是汇票特有的制度，本票和支票没有承兑制 度。
防范措施
加强客户身份识别和尽职调查， 对可疑交易进行及时报告和处置， 提高员工对票据欺诈的识别和防 范能力。
06 票据法律制度与监管
票据法律制度概述
票据法的基本概念
票据法是指调整票据关系的法律规范的总称 ，包括票据的种类、签发、转让、承兑、保 证、付款等方面的规定。
票据法律关系
票据法律关系是指由票据法所调整的、在票据当事 人之间发生的票据权利和票据义务关系。
强化风险管理，建立风险预警机 制和应急预案，及时发现和处理 潜在风险。
加强客户信用评估，对出票人和 承兑人的信用状况进行充分调查 和了解。
提高员工素质，加强业务培训， 提高员工对票据业务的认知和风 险意识。
票据欺诈与识别
票据欺诈类型
包括伪造票据、变造票据、克隆 票据等。
识别方法
通过检查票据的纸质、印刷、水 印、安全线等防伪特征，核对票 据要素是否齐全、准确，查询票 据信息是否真实有效等方式进行 识别。
保证
01
票据债务人以外的第三人，担保票据债务履行的票据行为。
02
被保证的票据，保证人应当与被保证人对持票人承担连带责任。
保证人为两人以上的，保证人之间承担连带责任。
03
03 票据权利与义务
商业银行的票据交易业务
XX银行票据风险管控案例
案例概述
XX银行重视票据风险管控，通过一系列措施降低业务 风险。
案例详情
该银行建立了一套完善的风险管控制度，包括严格的 审核流程、风险评估体系和风险准备金制度等。
案例分析
XX银行的风险管控措施有效地降低了业务风险，保障 了银行的稳健经营。
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标准化与规范化
票据交易业务逐渐走向标准化和规范化，为商业 银行提供了更加稳定和可靠的业务环境。
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国际化机遇
随着全球经济一体化进程加速，跨境票据交易业 务逐渐增多，为商业银行提供了更广阔的市场和 发展空间。
票据交易业务面临的挑战与风险
信用风险
票据交易涉及的各方可能存在信用风险，如违约、欺诈等行为， 对商业银行的票据交易业务造成损失。
市场风险
票据交易市场波动可能导致商业银行面临经济损失的风险。
操作风险
票据交易业务操作复杂，可能因人为失误或系统故障导致风险。
未来票据交易业务的发展策略与建议
加强风险管理
商业银行应建立健全的风险管理体系，提高风险 识别、评估和控制能力。
创新业务模式
顺应市场变化和客户需求，积极探索和创新票据 交易业务模式。
ABCD
转贴现的票据一般是未到 期的银行承兑汇票或商业 承兑汇票。
转贴现的利率通常由市场 供求关系决定，是票据市 场的重要交易品种之一。
回购交易
01
回购交易是指持票人在票据到期 前将票据卖给商业银行，并约定 在一定期限后回购的行为。
02
回购交易的目的是为了获得短期 的流动性。
在回购交易中，商业银行会根据 市场利率和票据的信用等级等因 素确定回购利率。
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利率债券基础知识30
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利率债券基础知识30
2007年 推出新型债券交易系统“固定收益证券综合电子平台”。同年，第一只公司债 券“长江电力公司债券”在本所发行、上市
2008年 企业债券计入投资者证券账户，国债回购和企业债回购并轨运行 2009年 公司债券发行实施分类管理 2010年 交通银行在本所完成首单交易，成为13年后第一家进入交易所市场的上市商业
作
• 商业银行、证券公司可以通过国债期货提供结构化产品;
为
• 基金公司可以设计开发以国债期货为主要标的的基金或专户产品等;
基
础
性
产 品
• 提高市场竞争技巧和博弈层次：
• 提升市场交易技术含量，机构在人才、产品开发、技术、风控等方面优势逐步显现
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（一）、中国债券市场监管架构
财政部
监管部委
中国证监 会
中国人民银行
国家发改委
一级市场
政府债券
公司债券、 可转债
央行票据、金融债、 中期票据、短期融 资券
企业债券
二级市场
交易所债券市场
银行间债券市场
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（二）中国债券种类
目前国内债券市场 包括：
商业银行、信用社、券商、 基金、保险、信托等各类金 融机构和非金融企业
上市商业银行、券商、基 金、保险等机构和个人投 资者
询价交易
竞价交易、报价询价
实时逐笔结算（RTGS）
净额结算（Netting）
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证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第4424篇)
2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.基金募集申请需要提交的主要文件包括( )。
1、申请募集基金的申请报告2、基金合同草案3、招募说明书4、法律意见书A、1、2、3B、1、2、4C、2、3、4D、1、2、3、4>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购【答案】：B【解析】：考点：考查基金募集申请所需要的文件，注意【招募说明书草案】和【招募说明书】有区别，故3项不选。
基金管理人进行基金的募集，必须根据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
申请募集基金应提交的主要文件包括：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、法律意见书等。
2.证券经纪商接受客户委托后应按( )的原则进行申报竞价。
Ⅰ．时间优先Ⅱ．价格优先Ⅲ．等级优先Ⅳ．客户优先A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【解析】：(注意一下题目问的是【证券经纪商接受客户委托】，是时间优先、客户优先)申报原则。
证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。
时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报；客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。
竞价原则。
证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
(1)价格优先。
成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。
(2)时3.场外市场的特征具有( )。
①挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求②信息披露要求较低，监管较为宽松③交易制度通常采用竞价交易制度④交易制度通常采用做市商制度A、①②③B、①②④C、②③④D、①③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第2节>二、多层次资本市场的主要内容【答案】：B【解析】：考点：场外市场的特征包括挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；信息披露要求较低，监管较为宽松；交易制度通常采用做市商制度。