理财师的职业前景演讲稿

理财师的职业前景演讲稿

作者：请叫我胖熊猫

理财，指的是对财务（财产和债务）进行管理，以实现财务的保值、增值，使财产尽可能的最大化。那么，这里就涉及到一个需要终极思考的问题，你会理财么？

不用担心，Financial Advisor，理财规划师，简称理财师，就是为您服务的专业人士。理财师运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务。

2003年1月23日，中华人民共和国劳动和社会保障部颁发了《国家职业标准——理财规划师》，所以，理财师一直以来都是一只来帮助您的“正规军”。这里，我向大家讲讲我对理财师的未来十年的看法。

1、长风破浪会有时。中国是全球个人金融业务增长最快的国家之一。改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，是同期全球的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成。因而，能够提供客观、全面理财服务的理财师的在未来十年……（停顿，傻笑，你懂的），需求必然迅猛增长。

2、生于忧患死于安乐。目前国内的理财师普遍年轻化、专业知识匮乏，几乎都是理财产品的搬用工。不能切身考虑客户的资产保值、升值的问题；更不懂如何给客户进行资产配置；堂堂正正的理财师已经沦落为“银行理财产品初级推销员”。

至于，对客户提出的非擅长领域内问题，除了当场“死机”毫无办法；为客户提供全方位财富管理能力，向私人银行家迈进，那更是想都不敢想；从做资产配置买产品，延伸向遗产传承，保障风险，健康管理，游学教育等，更是不敢妄想。

其实，这都是我们理财师未来十年的触手可及的目标。因为国际上荷兰和美帝的私人银行家发展已经非常成熟了。

3、长江后浪推前浪,世上新人赶旧人。目前国内的理财师体系还不太成熟。国内理财师以机构为主，在银行任职的理财师有大量资源，但是只能推广银行产品，而非拥有自由度的“市场经济”。

但是，欧美发达经济体的理财师主要以独立理财师为主。即，Independent Financial Adviser。在欧美，独立理财师早已发展得非常成熟，他们通常以工作室等独立机构的形式进行开展业务。公开数据显示，2019年，美国、澳洲和英国，通过第三方机构或者独立工作室理财的人数约占总人口规模的60%。而国内，即使号称金融明珠的香港也只有10%。

众所周知，“国人天生爱存钱”，加上我国“税务改革”和“藏富于民”政策的推行，可以预见：我国民间资本将得到飞速发展。

那么，独立于银行、证券、基金、保险等传统金融产品发行机构，向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员，其收入来源包括金融机构可能提供的佣金和可能向客户收取的咨询费的独立理财师，在未来十年内将蓬勃发展。

未来十年，是理财师职业发展最好的十年！

谢谢大家，我的演讲到此结束！