21886金融监管学全套PPT课件李成

金融监管学李成编著高等教育出版社目录第一章金融监管发展第一节金融监管的逐步形成时期第二节金融监管的严格管制时期第三节金融监管注重效率的时期第四节金融监管的国际合作时期本章小结思考题第二章金融监管系统第一节金融监管的目标第二节金融监管的原则第三节金融监管的工具第四节金融监管的体系第五节金融监管的途径第六节金融监管的修正本章小结第三章金融监管理论第一节信用管理的金融监管理论第二节强调约束的金融监管理论第三节注重效率的金融监管理论第四节规则引导的金融监管理论第五节金融监管理论发展的趋势本章小结思考题第四章金融监管体制第一节金融监管体制的变迁第二节集权型金融监管体制第三节分工型金融监管体制第四节合作型金融监管体制第五节金融监管体制的趋势第六节我国的金融监管体制本章小结思考题第五章商业银行监管第一节商业银行市场准入监管第二节商业银行市场经营监管第三节商业银行跨国经营监管第四节商业银行市场退出监管本章小结思考题第六章证券机构监管第一节证券机构市场准入监管第二节证券机构市场经营监管第三节证券机构跨国业务监管第四节证券机构市场退出监管本章小结思考题第七章保险机构监管第一节保险机构市场准入监管第二节保险机构市场经营监管第三节保险机构跨国业务监管第四节保险机构市场退出监管本章小结思考题第八章其他金融机构监管第一节政策性金融机构监管第二节信托投资公司监管第三节金融租赁公司监管第四节集团财务公司监管第五节信用合作联合社监管第六节汽车金融公司监管本章小结思考题第九章涉外金融机构监管第一节境内外资金融机构监管第二节本国境外金融机构监管第三节跨境金融机构收购监管第四节涉外金融机构风险监管本章小结思考题第十章金融衍生品监管第一节金融衍生品监管的规范第二节金融衍生品监管的原则第三节金融衍生品监管的内容第四节金融衍生品监管的借鉴第五节金融衍生品的联合监管本章小结思考题第十一章反洗钱金融监管第一节洗钱的主要渠道第二节反洗钱的主要环节第三节国际反洗钱联合监管第四节中国的反洗钱监管本章小结思考题第十二章金融安全监管第一节金融安全监管层次第二节金融机构安全监管第三节区域金融安全监管第四节国家金融安全监管第五节全球金融安全监管本章小结思考题第十三章金融监管供求第一节金融监管需求第二节金融监管供给第三节金融监管均衡第四节金融监管非均衡本章小结思考题第十四章金融监管博弈第一节金融监管博弈的原理第二节金融监管博弈的规律第三节金融监管博弈的界域第四节金融监管博弈的环境第五节金融监管博弈的效应本章小结思考题第十五章金融监管绩效第一节金融监管的外部绩效第二节金融监管的内部绩效第三节金融监管绩效的衡量第四节金融监管的循环系统本章小结思考题第十六章金融监管国际合作第一节金融监管国际合作的需要第二节金融监管国际合作的框架第三节巴塞尔协议的监管内容第四节其他金融监管国际合作本章小结思考题第一章金融监管发展第一节金融监管的逐步形成时期一、早期意大利金融监管的诞生商业银行产生以1694年英格兰银行的建立为标志。

随着近代工业革命的出现，大量商业银行出现。

限制高利贷和银行权力在15世纪的意大利就已经存在。

二、英国金融监管的萌芽1833年的法案规定英格兰银行纸币为国家银行纸币兑换的法定货币，确立了英格兰银行的垄断地位。

并允许在伦敦城内设立合股银行，打破了英格兰银行在伦敦城内的独占格局。

三、美国金融监管的雏形银行监管法律的起源在美国。

1791年华盛顿总统特许通过，具有中央银行职能的美国银行成立。

各国中央银行的建立是金融自由走向管制的迈步。

第二节金融监管的严格管制时期一、美国加强金融监管的经济社会原因就金融而言，银行资金盲目进入证券市场，是美国1929—1933年金融危机的一个原因。

1933年的《银行法》是美国对银行业管制的标志，随后一系列法律对金融业务实施金融监管。

二、现代经济学对金融监管理论的奠定“市场失灵理论”和“信息经济学”发展，为金融监管奠定了理论基础。

金融监管作为市场外的力量的力量介入，限制金融体系的负外部性影响，并减少金融体系信息不完备和不对称。

三、美国对金融监管的加强继20世纪30年代立法后，美国对银行和非银行金融机构开业加以限制，同时联邦储备系统权利加强，美联储改组成更为独立的联邦储备理事会。

政府对银行全面管制的立法思想确立。

四、英国对金融监管的强调英格兰银行权力加强，垄断了发行货币。

五、日本金融监管的特点日本金融监管以银行管制为中心。

全面的金融管制呈现垄断资本主义特征，用保护金融业的方法达到维护金融体系稳定的痕迹随处可见。

第三节金融监管注重效率的时期以新古典宏观经济学和货币主义、供给学派为代表的自由主义理论复兴，金融自由化理论随之发展，对金融发展产生巨大的影响。

一、金融监管从强调稳定转向注重效率经济发展和金融工具的创新，需要金融监管体制的创新。

二、美国以法律调整为主的金融监管渐进转变三、英国“大爆炸”改革后的金融监管变化“大爆炸”使银行直接进行证券交易。

1987年5月,英国颁布了新的银行法，为防范银行危机采取了一些加强监管的措施。

四、德国和日本对金融监管的主要调整德国于1985年，取消了对欧洲马克为单位的欧洲债券发行规模和发行时间的限制。

1986年后，允许外国银行发行以德国马克为面值的大额存单。

日本于1980年至1984年逐渐废除了银行筹措外汇、兑换日元、用日元核算的资产投资的“日元转换”限制。

1984年，大藏省公布了《金融自由化与日元国际化的状况与展望》。

第四节金融监管的国际合作时期一、加强金融监管国际合作发展的需求（一）金融全球化使得各国金融监管当局加强国际之间的合作（二）国际金融风险的扩散蔓延需要通过金融监管国际合作遏制（三）现代金融市场的脆弱性需要加强金融监管国际合作的维护二、金融监管国际合作的最新发展一是巴塞尔委员会工作的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。

三、当前全球范围内金融监管的局限性（一）面对金融交易日益复杂金融监管力不从心（二）国际金融组织的金融监管缺乏全面约束力（三）现有的金融监管对金融机构的差异性注意不够（四）国情不同使金融监管法规存在差异难以协调和合作四、从金融发展看金融监管国际合作的前景未来金融监管的国际合作,将包括各种国际经济组织和各国监管当局,覆盖整个金融领域和金融活动的各个环节。

我国应当以增进国家利益为前提决定参与金融监管国际合作的程度,并制定相应的对策。

本章小结1、金融业从自由发展走向管制,最初是对货币发行的限制,各国中央银行的建立是金融管制的第一步。

20世纪30年代的经济大危机打破了古典经济学市场万能论的神话，立足于市场不完全、主张国家干预政策的凯恩斯主义取得了经济学的主流地位，在金融领域的具体体现是将金融管制引入经济政策操作实践。

2、发达国家金融自由化趋势始于20世纪60年代末，在80年代后期达到高潮。

随着金融管制的逐步放开,全球100多个国家和地区发生过不同程度的金融危机和动荡,影响了经济发展的进程。

20世纪90年代,全球金融发展面对金融恐慌、金融危机以及由此引发的严重经济倒退,强烈呼唤着金融监管的回归。

3、金融监管国际合作的最新发展主要表现在两方面:一是巴塞尔委员会的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。

具体表现为：从最初对金融监管管辖权的协议发展为主,发展到不断加强对监管管辖权的国际协调,特别是信用风险的监管；从侧重对信用风险的管理；从倾向于寻找和推荐国际趋同的监管标准，转向注重确立和推行国际认同的最低标准；从强调外部比率类管制，转向同时注重银行内部加强自律；从传统监管哲学下监管是矫正市场失灵,转向监管制度能够激励被监管者主动承担责任。

思考题1、简述影响金融监管变迁的主要动因2、金融监管的严格时期采用的主要措施3、什么原因导致各国逐步放松金融管制4、简述金融监管变化的内在逻辑1、（1）一国不同时期的经济、政治、社会等因素的变化决定了金融监管体制的变迁。

一定的金融监管体制要与一定的经济发展水平相适应。

（2）特定的经济制度框架下形成的不同的金融分配偏好和产权格局会直接决定金融监管制度变迁的必要性、可能性与空间范围。

（3）金融创新和金融国际化导致金融体系运行的风险加剧，监管的低效率制约了金融业的发展，需要金融监管制度的创新。

2、（1）注重通过法律、法规的手段对金融机构的业务活动边界进行限制，处于分业监管的阶段，金融业的立法加强。

（2）注重建立多层次的金融监管体系和监管机构,并依法实施监管。

（3）货币政策手段逐步扩大，公开市场操作在调节经济方面发挥了重要作用。

（4）对银行合并、持股等经营活动和市场利率进行严格管制，降低系统性风险。

3、（1）20世纪70年代，困扰西方国家长达十年之久的“滞胀”宣告了凯恩斯主义的破产，以新古典宏观经济学和货币主义、供给学派为代表的自由主义理论复兴，金融自由化理论随之发展，对金融发展产生巨大的影响。

（2）20世纪70、80年代以来，随着生产一体化、贸易国际化、金融自由化趋势日渐明显，金融业竞争日益加剧。

金融工具、金融交易手段层出不穷，金融业务品种不断交叉，金融风险成倍放大，原有的金融管制制约了金融成长，不适应经济发展的需要，因此，金融监管进入了放松监管并注重效率的时期。

4、金融监管变化是制度变迁的内在要求。

金融监管制度需要与一定的经济发展水平相适应。

现行的金融监管制度安排和金融监管制度结构的净收益小于另一种可供选择的金融监管制度安排和金融监管制度结构，制度非均衡性产生了制度创新的需求。

金融监管变迁即制度由均衡—非均衡—均衡逐步发展、进步的过程，在此过程中，金融监管的理念日益先进，金融业的发展水平逐渐提高并运行有序。

金融监管—金融创新，放松监管—再监管是金融业发展进步的一个辨证规律。

第二章金融监管系统第一节金融监管的目标一、金融监管目标的演进20世纪30年代以前，中央银行身兼金融监管的职能，中央银行的主要目标是提供稳定的货币供给，防止银行发生挤兑。

20世纪30年代大危机的教训，使各国逐步明确了金融监管目标，开始转变到致力于维持国家金融体系的安全稳定，防止金融体系崩溃对宏观经济的冲击。

20世纪30年代到70年年代，严格的金融监管实现了金融稳定，但是也压抑了金融机构发展和导致金融效率下降，使国家开始重新审视金融监管的目标，提高金融效率的问题得到重视。

21世纪以来，金融监管目标开始注重金融体系安全和金融效率的平衡。

二、西方主要国家的金融监管目标《美国联邦储备法》：维持公众对一个安全、完善和稳定的银行系统的信心；建立有效率和有竞争的银行系统服务；保护消费者的利益；允许银行体系适应经济的变化而变化。

《日本国普通银行法》：金融监管是以银行业务的公正性为前提，维护信用确保存款人的权益，谋求金融活动的顺利进行，为银行业务的健全运营和国民经济的发展为目的。