智慧银行大数据平台规划建设方案2018
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……
存在的问题
银行数据仓库累积数据没有充分利用 缺乏面向整个XXX大数据的统一、完
整的数据视图; 缺乏支撑XXX大数据日常业务运转的
风险评估体系; 缺乏XXX大数据客户360度视图,客户
行为分析和预测无法实现; 缺乏面向XXX业务运营管理的关键绩
效指标体系; ……
数据平台、数据应用、数据管控……
Page 8
精准营销
站内参数
基于用户的应用,精准营销
站外参数
ID参数
浏览内容
购物车/收藏
推广互动
URL访问
年龄
性别
访问路径 支付问答
商品/服务价格 订单/退换货
关键词
来源去向
访问频次
移动应用使用
学历 收入
地域/位置 兴趣
其他参数
ID 关 联
智能评分
收集数据 管理数据 应用数据
精准营销:通过对大数据信息的掌握,采用多种方法论和技术去分析得出结论,进行营销。目前市面上也有类似的软 件,也有详细的方法论,在银行方面还有待验证。 建议:继续进行市场的验证
统一制定目标和分 析模型
600% 500% 400% 300% 200% 100%
0%
2004年
2005年
2006年
2007年
2008年
铁矿石 焦煤
自定义报表工具 行+列的简单定义方式
多种格式报表
BI 分析工具
云数据推送平台已实现了 主要零售及XXX业务系统 数据清洗、整合,为未来 XXX大数据数据平台提供
了丰富的数据源。
供应链XXX系统
POP系统
统一定义BI 应用
统一规划分析方法 统一划分分析主题 统一设计数据模式 统一部署技术基础
外部非结构化数据 采购管理系统 其他业务系统
银行决策层 银行职能管控层 各级业务操作层
Page 4
智慧银行大数据分析平台建设预期收益
1.实现数据共享
通过数据平台实现数据集中,确保XXX大数据各级部门均可在保证数据隐私和安全的 前提下使用数据,充分发挥数据作为企业重要资产的业务价值
4.提升建设效率
通过数据平台对数据进行集中,为管理分析、挖掘预测类等系统提供一致的数据基 础,改变现有系统数据来源多、数据处理复杂的现状,实现应用系统建设模式的转 变,提升相关IT系统的建设和运行效率
5.改善数据质量
从中长期看,数据仓库对XXX大数据分散在各个业务系统中的数据整合、清洗,有助 于企业整体数据质量的改善,提高的数据的实用性
Page 7
客户画像
CRM 成交数据 移动数据
软件系统
网站数据 流量数据
基本画像
基本人口属性
POI画像
基于兴趣的地理位置
ID画像
各类登录帐号
购买画像
受众的购物记录
社交画像
使用SNS情况
浏览画像
互联网浏览习惯
兴趌画像
综合推算兴趣标签
客户画像:在金融方面有非常大的潜力,市面上有一些完善的软件和解决方案,但能够真正打入到银行内部的比较少, 同时银行在手机端和电商方面有很大的突破,对于大数据的信息也非常的需要。 建议:通过市面上的软件进行oem
2.加强业务协作
实现分散在供应链XXX、人人贷、保理等各个业务系统中的数据在数据平台中的集中 和整合,建立单一的产品、客户等数据的企业级视图,有效促进业务的集成和协作 ,并为企业级分析、交叉销售提供基础
3.促进业务创新
XXX大数据业务人员可以基于明细、可信的数据,进行多维分析和数据挖掘,为XXX 业务创新(客户服务创新、产品创新等)创造了有利条件
Page 10
运营优化
运营优化:通过大数据的各个指标,进行市场和渠道的分析,同时可以对自身的产品进行优化和舆情的预报分析 建议:继续进行市场的验证
Page 11
银行大数据建设方法论
针对具体的、明确的新业务和新产品 进行快速落地和创新实现。用互联网模式进 行快速迭代,孵化出全新的业务应用。 获取、丰富数据; 整合外部数据;打通外部数据; 完成 多层次、多维度的360度客户视图的完善和补充, 其中技 术实现如模型和算法的提升、自动化和具备前瞻性。 大数据平台的建设。首先应该规整、规范、统一和梳理行内已有数 据。对已有的客户综合视图,产品视图和账户视图进行完整和统一 的梳理;能够完全兼容并提高现有查询等。 这是基础。
智慧银行大数据平台规划建设方案
YOURE NAME
目录
2 3 4 5 6
Page 2
智慧XXX管理分析类应用建设现状基本分析
基本的现状
银行已建立面向整个XXX业务的数据 仓库,整合了前台业务运营数据和后 台管理数据,建立了面向XXX的管理 分析应用;
XXX大数据已开展供应链XXX、人人贷 和保理等多种业务,积累了一定量的 业务数据,同时业务人员也从客户管 理、风险评级和经营规模预测等方面 ,提出了大量分析预测需求;
关注的内容
数据平台整体架构; 数据平台各层建设的标准; 较成熟的XXX业数据模型; 数据质量治理; 元数据管理; 数据标准建设 数据整合; 数据应用建设; 数据平台的软硬环境 ……
基础数据平台和BI应用建设是未来一段时间的重点!
Page 3
智慧银行大数据分析平台建设目标
源自文库
通过数据平台和BI应用建设,XXX大数据将搭建统一的大数据共享和分析平台,对各类业务进行前瞻 性预测及分析,为银行各层次用户提供统一的决策分析支持,提升数据共享与流转能力
Page 9
风险管控
风险管控: 1、通过客户在社交媒体上的行为数据、客户在电商网 站的交易数据、企业客户的产业链上下游数据、其他 有利于扩展银行对客户兴趣爱好的数据来进行数据的 分析; 2、目前金融的风险主要来自于大中型企业信用风险、 小微型企业信用风险、个人/消费者信用风险等;
风险管控:银行对于大数据的信息有比较全面的机制,信用体系、贷款体系、金融体系都有比较多的专家和方法来管 理风险。 建议:多走访银行风控体系,看看是否新的突破点
Page 5
大数据方4个方向
Page 6
客户画像作用
客户画像作用: 1、用户的所有属性特征、订单特征、行为特征集合到一个系统中, 然后只需要在一个报表层面,只需要输入用户ID、手机号、用户 名等即可实现完整的用户信息查询。 2、当处理用户的私人财务信息时候,用户喜欢一对一的个性化服 务。用户画像可以展示用户的每一次活动,例如用户注资、消费 等主要的行为。 3、通过软件的实时分析,可以及时跟踪用户的注册、交易等关键 环节遇到的问题。 4、实时衡量广告活动的有效性,通过实时在线访客工作,及时评 估活动的引流用户的活动参与性。可以及时调整广告的投放策略, 减少广告的浪费。
存在的问题
银行数据仓库累积数据没有充分利用 缺乏面向整个XXX大数据的统一、完
整的数据视图; 缺乏支撑XXX大数据日常业务运转的
风险评估体系; 缺乏XXX大数据客户360度视图,客户
行为分析和预测无法实现; 缺乏面向XXX业务运营管理的关键绩
效指标体系; ……
数据平台、数据应用、数据管控……
Page 8
精准营销
站内参数
基于用户的应用,精准营销
站外参数
ID参数
浏览内容
购物车/收藏
推广互动
URL访问
年龄
性别
访问路径 支付问答
商品/服务价格 订单/退换货
关键词
来源去向
访问频次
移动应用使用
学历 收入
地域/位置 兴趣
其他参数
ID 关 联
智能评分
收集数据 管理数据 应用数据
精准营销:通过对大数据信息的掌握,采用多种方法论和技术去分析得出结论,进行营销。目前市面上也有类似的软 件,也有详细的方法论,在银行方面还有待验证。 建议:继续进行市场的验证
统一制定目标和分 析模型
600% 500% 400% 300% 200% 100%
0%
2004年
2005年
2006年
2007年
2008年
铁矿石 焦煤
自定义报表工具 行+列的简单定义方式
多种格式报表
BI 分析工具
云数据推送平台已实现了 主要零售及XXX业务系统 数据清洗、整合,为未来 XXX大数据数据平台提供
了丰富的数据源。
供应链XXX系统
POP系统
统一定义BI 应用
统一规划分析方法 统一划分分析主题 统一设计数据模式 统一部署技术基础
外部非结构化数据 采购管理系统 其他业务系统
银行决策层 银行职能管控层 各级业务操作层
Page 4
智慧银行大数据分析平台建设预期收益
1.实现数据共享
通过数据平台实现数据集中,确保XXX大数据各级部门均可在保证数据隐私和安全的 前提下使用数据,充分发挥数据作为企业重要资产的业务价值
4.提升建设效率
通过数据平台对数据进行集中,为管理分析、挖掘预测类等系统提供一致的数据基 础,改变现有系统数据来源多、数据处理复杂的现状,实现应用系统建设模式的转 变,提升相关IT系统的建设和运行效率
5.改善数据质量
从中长期看,数据仓库对XXX大数据分散在各个业务系统中的数据整合、清洗,有助 于企业整体数据质量的改善,提高的数据的实用性
Page 7
客户画像
CRM 成交数据 移动数据
软件系统
网站数据 流量数据
基本画像
基本人口属性
POI画像
基于兴趣的地理位置
ID画像
各类登录帐号
购买画像
受众的购物记录
社交画像
使用SNS情况
浏览画像
互联网浏览习惯
兴趌画像
综合推算兴趣标签
客户画像:在金融方面有非常大的潜力,市面上有一些完善的软件和解决方案,但能够真正打入到银行内部的比较少, 同时银行在手机端和电商方面有很大的突破,对于大数据的信息也非常的需要。 建议:通过市面上的软件进行oem
2.加强业务协作
实现分散在供应链XXX、人人贷、保理等各个业务系统中的数据在数据平台中的集中 和整合,建立单一的产品、客户等数据的企业级视图,有效促进业务的集成和协作 ,并为企业级分析、交叉销售提供基础
3.促进业务创新
XXX大数据业务人员可以基于明细、可信的数据,进行多维分析和数据挖掘,为XXX 业务创新(客户服务创新、产品创新等)创造了有利条件
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运营优化
运营优化:通过大数据的各个指标,进行市场和渠道的分析,同时可以对自身的产品进行优化和舆情的预报分析 建议:继续进行市场的验证
Page 11
银行大数据建设方法论
针对具体的、明确的新业务和新产品 进行快速落地和创新实现。用互联网模式进 行快速迭代,孵化出全新的业务应用。 获取、丰富数据; 整合外部数据;打通外部数据; 完成 多层次、多维度的360度客户视图的完善和补充, 其中技 术实现如模型和算法的提升、自动化和具备前瞻性。 大数据平台的建设。首先应该规整、规范、统一和梳理行内已有数 据。对已有的客户综合视图,产品视图和账户视图进行完整和统一 的梳理;能够完全兼容并提高现有查询等。 这是基础。
智慧银行大数据平台规划建设方案
YOURE NAME
目录
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智慧XXX管理分析类应用建设现状基本分析
基本的现状
银行已建立面向整个XXX业务的数据 仓库,整合了前台业务运营数据和后 台管理数据,建立了面向XXX的管理 分析应用;
XXX大数据已开展供应链XXX、人人贷 和保理等多种业务,积累了一定量的 业务数据,同时业务人员也从客户管 理、风险评级和经营规模预测等方面 ,提出了大量分析预测需求;
关注的内容
数据平台整体架构; 数据平台各层建设的标准; 较成熟的XXX业数据模型; 数据质量治理; 元数据管理; 数据标准建设 数据整合; 数据应用建设; 数据平台的软硬环境 ……
基础数据平台和BI应用建设是未来一段时间的重点!
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智慧银行大数据分析平台建设目标
源自文库
通过数据平台和BI应用建设,XXX大数据将搭建统一的大数据共享和分析平台,对各类业务进行前瞻 性预测及分析,为银行各层次用户提供统一的决策分析支持,提升数据共享与流转能力
Page 9
风险管控
风险管控: 1、通过客户在社交媒体上的行为数据、客户在电商网 站的交易数据、企业客户的产业链上下游数据、其他 有利于扩展银行对客户兴趣爱好的数据来进行数据的 分析; 2、目前金融的风险主要来自于大中型企业信用风险、 小微型企业信用风险、个人/消费者信用风险等;
风险管控:银行对于大数据的信息有比较全面的机制,信用体系、贷款体系、金融体系都有比较多的专家和方法来管 理风险。 建议:多走访银行风控体系,看看是否新的突破点
Page 5
大数据方4个方向
Page 6
客户画像作用
客户画像作用: 1、用户的所有属性特征、订单特征、行为特征集合到一个系统中, 然后只需要在一个报表层面,只需要输入用户ID、手机号、用户 名等即可实现完整的用户信息查询。 2、当处理用户的私人财务信息时候,用户喜欢一对一的个性化服 务。用户画像可以展示用户的每一次活动,例如用户注资、消费 等主要的行为。 3、通过软件的实时分析,可以及时跟踪用户的注册、交易等关键 环节遇到的问题。 4、实时衡量广告活动的有效性,通过实时在线访客工作,及时评 估活动的引流用户的活动参与性。可以及时调整广告的投放策略, 减少广告的浪费。