中行银企对账系统操作手册-企业端
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中国银行电子对账系统用户手册
--企业端
更新日期:2005-06-27
1. 引言 (2)
1.1. 编写目的 (2)
1.2. 名词解释 (2)
1.3. 运行环境 (2)
2. 操作指导 (4)
2.1. 客户登录 (4)
2.2. 系统主页面 (4)
2.3. 用户管理 (6)
2.3.1. 增加用户 (6)
2.3.2. 修改用户资料 (7)
2.3.3. 删除用户 (8)
2.3.4. 用户解锁 (8)
2.3.5. 重置密码 (9)
2.4. 对账管理 (9)
2.4.1. 对账操作 (9)
2.4.2. 回单打印 (11)
2.4.3. 提出疑问 (12)
2.4.4. 打印银行帐单 (13)
2.4.5. 查询实时余额 (15)
2.4.6. 查询未达账 (15)
2.4.7. 自动对账 (16)
2.4.8. 历史对帐单下载 (18)
2.4.9. 对帐回指18
2.5. 银行回信 (20)
2.5.1. 未处理信件 (20)
2.5.2. 已处理信件 (21)
2.6. 汇款查询 (222)
2.6.1. 汇入汇款查询 (233)
2.6.2. 汇出汇款查询 (24)
2.7. 一户通查询 (24)
2.8 . 930牌价查24
2.9. 资料下载24
1.引言
1.1.编写目的
本操作手册的面向对象为《中国银行银企对账系统》的签约客户,为企业管理员和操作员对本系统企业端的使用提供操作指导。
1.2. 名词解释
企业操作平台(简称“企业端”,CustmorSite):
《中国银行银企对账系统》的企业端操作平台。
登录地址为:/或者通过
/点击【银企对帐】。
以下简称“系统”
签约客户(Custmor):
签约客户首先必须是在中国银行浙江省分行开有银行账户的企业,如果希望使用《中国银行银企对账系统》进行对账操作,须先与银行签订协议。
签订协议后开通客户管理员账号,企业即成为签约客户
柜员(Teller):
银行内部操作人员在本系统的用户账号。
客户管理员(Custmor managemer):
签约客户的管理员账号。
通常情况下,每个签约客户有一个管理员,根据实际需要也可设置多个。
客户管理员账号由相应的柜员从银行端创建,并赋予操作账号的权限。
客户操作员(Custmor operator):
客户管理员可以通过本系统提供的“用户管理”功能,添加本企业的操作员。
可以将本企业的全部或部分银行账号分配给其管理。
客户用户(Custmor User):
在本系统中,客户管理员和客户操作员,统称为客户用户
以下统称为“用户”
1.3. 运行环境
Windows平台应该安装最新的补丁,浏览器请使用IE6.0以上版本。
网站访问地址:/
为确保操作过程安全,网站使用了SSL加密技术,进入某些页面时,IE浏览器可能会弹出安全警示框:
或者
请点击“是(Y)”按钮,来对您的操作及数据传输加密,以保证安全操作。
2.操作指导
2.1. 客户登录
【用户名】输入框:输入用户的用户名。
客户管理员的用户名在企业与银行签订协议时协商确认,客户操作员用户名由客户管理员创建用户时指定。
用户名全局唯一,不能重复。
【密码】输入框:输入用户的密码。
【登录】按扭:输入用户名、密码后点击登入系统,进入系统主页面。
提示:请在办公室使用该系统,尽量做到专机专用。
登录时,如果浏览提示“是否保存密码”,请选择“否”。
●登录时连续五次输入密码错误,即进入锁定状态。
客户管理员需请求为企业开户
的银行柜员为其解锁;客户操作员则需请求本企业的客户管理员为其解锁。
●如果用户忘记密码,客户管理员需请求为企业开户的银行柜员为其重置密码(即
把密码改变为原来的初始值);客户操作员则需请求本企业的客户管理员为其重
置密码。
2.2. 系统主页面
通过登录验证后,即进入到系统主页面。
系统所有主要操作页面分为三个部分:头部、工作区、页脚。
头部:包括系统标题(中国银行浙江省分行,中国银行银企对账系统等字样和图片)、菜单栏、导航条(当前页面位置、返回按钮、退出按钮、修改密码)。
头部的布置和操作以下页面都相同,不再一一赘述。
工作区:只页面中间的主要区域,本页面的功能操作都在工作区中完成。
页脚:系统版权说明
头部操作说明:
【返回】返回浏览器的上一个浏览页。
【签退】退出对帐系统。
提示:当您结束本次使用之后,为确保安全,请点击签退按钮签退,并且关闭浏览器窗口。
【修改密码】修用户密码。
点击后出现如下画面:
其中用户名处显示的为登录用户的用户名。
【新密码】输入栏:输入新的密码。
【新密码确认】:再输一次新改的密码
【关闭】按扭:取消密码的修改,关闭本窗口。
【提交】按扭:进行密码修改。
2.3. 用户管理
管理员登录后,具有用户管理的权限。
普通操作员不具有此权限。
页面分为三个功能区,左边为用户列表,右边为用户详细资料,下边一条为功能按钮。
用户列表显示本企业所有普通操作的列表,显示内容为:用户名真实姓名
2.3.1.增加用户
进入用户管理页面后,默认就是增加用户状态,直接用户详细资料区输入信息即可。
如果闲执行了其它操作,按钮“增加柜用户”,就可以进入增加用户状态。
个人资料:
前面带有“*”的为必填项,各字段说明如下:
【用户名】:即用户登录时使用的用户名。
注:用户名是全局唯一的,不能重复。
如果不能确定该用户名是否已被使用,输入用户名后,点击后面的【查找】按钮。
如果提示:
则表示该用户名可以使用;
反之如果提示:
则表示该用户名已被使用,请重新更换一个用户名。
【初始密码】:指定用户的初始密码。
也可以使用系统默认密码“123456”。
提示:建立用户之后,请提示用户在第一次登录之后,一定要修改密码,并且以后最好要定期修改密码,以确保安全。
使用一个强度较高的密码非常重要。
名词解释:“密码强度”指密码的安全程度,密码越复杂,被猜出的可能性越低,则强度越高。
一般的,密码长度应该在6个字符以上,密码中可以包含数字、大小写字母、下划线(_)、加号(+)等。
【用户姓名】用户的真实姓名。
【联系电话】可输入多个,中间用逗号隔开。
【传真】传真号。
【电子邮箱】用户的电子邮件地址。
【管理权限】指定用户对哪些账号具有操作权限。
各字段添选完毕,并确认无误后,点击【提交用户资料】按钮添加一个新用户。
2.3.2.修改用户资料
在页面左栏用户列表中点击一个用户后,右边用户资料区显示该用户的详细资料,并进入修改状态。
除用户名之外,可以修改用户的任何信息。
修改完毕后,点击【提交用户资料】按钮保存修改后的个人资料。
2.3.3.删除用户
从页面左栏柜员树中选定一个用户后,点击【删除用户】删除该用户。
删除前,系统会
进一步确认,点“确定”后执行删除操作,点“取消”取消删除。
2.3.4.用户解锁
当用户登录时,连续五次输入密码错误,系统将锁定该用户。
被锁定的用户不能登录,
不能执行任何操作。
需本公司的客户管理员为其解锁。
从页面左栏柜员树中选定一个用户后,点击【用户解锁】按钮为其解锁。
2.3.5.重置密码
如果用户忘记了自己的登录密码,需要客户管理员为其重置密码。
从页面左栏用户列表中选定一个用户后,点击【重置密码】按钮,该用户的密码将被重置为默认的“123456”。
用户需重新登陆后立即修改密码。
2.4. 对账管理
整个页面分为五个功能区,拖动各功能区之间的分界线,可以改变各功能区的大小比例。
导航按钮区:页面最上面的区域,排布着各功能按钮。
账号选择区:页面中左。
显示登录用户具有管理权限的账号列表。
分页信息区:页面中右。
银行根据对账单记账日期等将对账单分为不同页面。
本区域中显示选中账号的分页情况,及每页的统计信息。
主工作区(对账单列表区):页面下。
本区域显示选中账号的选中页面的对账单详细信息列表,并提供勾选功能。
2.4.1.对账操作
从账号列表中选择某个账号,则账号信息区中显示该账号的名称,并且对账单页面信息区中显示该账号的页面信息列表。
页面信息按照页号逆序排列,并且分页显示,每页十条页面信息。
点击某页面信息行,则主功能区显示该页对账单的详细信息。
对账单页面信息区各栏位含义说明:
记账年份:该页对账单的记账年份;
页号:该页对账单在本年度的页号;
起止日期:该页包含的对账单记账起止日期;
借方笔数:该页中包含的借方对账单笔数;
借方总金额:该页中包含的借方对账单的发生金额之和;
贷方笔数:该页中包含的贷方对账单笔数;
贷方总金额:该页中包含的贷方对账单的发生金额之和;
对账单列表区各栏位含义说明:
反馈:如果对该条对账单有疑问,可以点击对应的图标,打开疑问窗口,查看并提出疑问。
图标有三种类型,表示针对该对账单未提出过疑问,表示已提出疑问但没有回复,
表示已提出疑问并且得到回复。
序号:本条对账单在本页面中的序号;
记账日期:本条对账单的记账日期;
账户支出:本条对账单发生的支出金额,如果本条为收入,则本栏位留空;
账户收入:本条对账单发生的收入金额,如果本条为支出,则本栏位留空;
余额:本条对账单发生后,账户的余额;
对账标记:如果该条被勾选,则表示对账成功;否则表示尚未确认;
回单:如果该条对账单有回单,则可以查看对应回单的详细信息。
不同的回单类型使用不同的图标表示,表示普通回单,表示汇入汇款单,表示汇出汇款单相关单位:如果该条对账单有回单,则此处显示的是回单的对方单位名称,可作为对帐依据
摘要:该笔对账单的摘要信息;
传票号:该笔对账单的传票号。
对账操作:
将对账成功的对账单的“对账标记”勾选,然后点击【保存数据】,提交勾选结果。
【全选对账标记】:选中该选项,则本页中所有对账单的“对账标记”将全部被勾选;取消选中状态,则本页中所有对账单的“对账标记”将全部被取消勾选
【只显示未达帐】:如果想过滤掉已经勾选的对账单,只关注未达帐,则选中此选项;如果取消本选项,则显示本页所有对账单,包括已勾选和未勾选的
2.4.2.回单打印
如果某条对账单有相应的回单,则点击回单图标可以打开回单页面,并提供打印功能。
普通回单页面:
汇入汇款单页面
汇出汇款单页面
【设置】:打印页面的属性设置
【预览】:预览打印效果
【打印】:从打印机中打印本页面
【关闭】:关闭本窗口
2.4.
3.提出疑问
点击“反馈”栏的图标,可以打开“交流反馈”窗口,可以针对这一行的对账单向银行
柜员提出疑问,或回答银行柜员提出的疑问,同时查看关于本条对账单的信息往来情况。
【信息】必选。
系统事先列出一些常见的可能情况供用户选择,如果用户要提问的问题不在列表中,请选择“其它”,然后在“内容”栏中输入补充说明。
【电话】选填。
默认显示用户创建时的联系电话,可以修改和增加号码。
【内容】如果“信息”选择“其它”则未必填,否则为选填
各字段填选完毕后,按【确定】提交反馈信息。
提交的信息,将可以在《信行回信》模块中查询。
2.4.4.打印银行帐单
打印选中的账号的对账单。
将鼠标移到【打印银行帐单】,出现选择菜单【按页号打印】、【按日期打印】,用户可以按各自需要选择相应选项打印。
1、【按页号打印】
可以通过指定打印的年份、页号范围,指定后点击【确定】按钮,显示要打印的对账单信息。
然后分别通过【设置】、【预览】、【打印】按钮执行页面设置、打印预览以及打印操作。
2、【按日期打印】
可以通过指定打印的日期,指定后点击【确定】按钮,显示要打印的对账单信息。
然后分别通过【设置】、【预览】、【打印】按钮执行页面设置、打印预览以及打印操作。
2.4.5.查询实时余额
此处查询的余额,为选定账号的当前时间的实时余额。
2.4.6.查询未达账
点击后在主功能区中打开选中账号的未达账查询页面。
查询条件:
起止日期:选中日期区间前面的复选框后,可以指定起止日期。
起止日起可以不指定,也可以单独指定;
账户支出限额:筛选出账户支出金额大于指定金额的对账单。
金额单位为万元;
账户收入限额:筛选出账户收入金额大于指定金额的对账单。
金额单位为万元;
未达天数限制:筛选出未达天数大于指定天数的对账单。
列表中各列的含义请参考对账单操作。
未达帐勾对:
在未达帐画面中,新增了对帐勾对操作。
将对账成功的对账单的“对账标记”勾选,然后点击【对帐提交】,提交勾选结果。
【全选对账标记】:选中该选项,则本页中所有对账单的“对账标记”将全部被勾选;取消选中状态,则本页中所有对账单的“对账标记”将全部被取消勾选
2.4.7.自动对帐
自动对账的步骤为:
下载银行端的数据,保存到用户电脑中,选中“数据下载”选项,指定需要下载数据的日期范围,点击【下载】按钮。
下载一个文本文件,文本内容如下:
52460,800100011908091001,-23362300,2005-02-01,0
52461,800100011908091001,-29350,2005-02-01,0
52462,800100011908091001,-27000,2005-02-01,0
这是自动对账下载后的结构,各字段含义依次为:
对账单编号,账号,发生额,日期,对账标记(0=未达,1=已对账)。
●利用公司内部的对账系统,读取并修改对账文件,将对账成功的项最后一个字段
置为1
●将对账后的数据上传到银行端。
选中“数据上传”选项,点击【浏览】按钮选取
对账后的文本文件,点击【确定】按钮进行上传。
系统将自动根据上传文件更新对账单对账标记,实现自动对账。
2.4.8.历史对帐单下载
点击后出现以下页面:
指定需要下载帐单数据的日期范围、帐号条件,其中帐号条件:新帐号和旧帐号,是指帐单中的帐号用新帐号,还是旧帐号。
有些客户目前还在使用旧帐号。
默认按旧帐号下载。
条件选定后,按【下载对帐单】下载数据。
2.4.9.对帐回执
将鼠标移动【对帐回执】框上,显示【历史查询】和【发送回执】两个功能菜单。
用户可以根据和银行约定的余额对帐时间,在下月的月初至月末的时间段内,核对对帐数据和上月月末余额。
确认后,可以通过【发送回执】功能,向银行提交核对回执。
银行收到该回执并确认后,系统自动将用户至上月底的所有未勾对的未达帐进行勾对。
1、【历史查询】:点击【历史查询】,显示以前提交的对帐回执,
通过点击“详细”,可以查看每个回执的详细信息。
2、【发送回执】:点击【发送回执】,显示用户截止到上月底的所有属于该用户的帐号及余额,
若用户未核对确认,请直接关闭该页面,系统不会提交该回执。
若用户核对确认,可点击页面上的【确定】,显示以下页面,
然后,按【发送回执】,提交该回执;按【打印回执】,用户可以打印该回执。
2.5. 银行回信
2.5.1.未处理信件
页面中分页显示关于用户具有管理权限的账号的对账单的疑问,这些疑问是还没有被回
答过的。
第一行显示所提问题的对账单信息,点击该行前面的“提问”可以针对本对账单再次提出疑问。
第二行显示所提问题的具体信息:提问者的身份,用户名,真实姓名,提问时间,提问内容,联系电话。
如果该疑问是由银行柜员提出则点击该行前面的“回复”回复柜员提问;如果改疑问是有自己或本公司其他用户提出,但目前已经问题解决,则点击“回复”说明问题解决情况。
2.5.2.已处理信件
页面中分页显示关于用户具有管理权限的账号的对账单的疑问,这些疑问是已经被回答过的。
2.6. 汇款查询
注:此处查询的当日汇入、汇出汇款单,仅为企业查询汇款提供参考(如有差错,以正式通知书为准)。
正式通知书以银行提供的书面的、盖章的通知书为准。
2.6.1.汇入汇款查询
当日汇入汇款查询:
进入汇款查询页面后,选择“当日”然后点击【确定】按钮,显示当日的汇入汇款列表
点击“详细”可以查看该汇款单的详细情况,并打印。
往日汇入汇款查询:
选择“往日”单选钮后,会打开详细条件面板。
您可以指定起止日期、货币种类以及金额的范围。
这些条件可以单独指定,也可以共同起作用,填选完毕后,点击【确定】按钮查询详细信息。
2.6.2.汇出汇款查询
具体操作与“汇入汇款查询”类似,请参见上节。
2.7. 一户通查询
点击【一户通查询】,显示“一户通”交易凭证查询页面,
指定查询时间范围,然后点击【确定】按钮,显示该时间段内的交易列表,
点击“详细”可以查看该凭证的详细情况,并打印。
2.8. 930牌价查询
实时查询人民币对外币的牌价。
点击【930牌价查询】,显示查询页面,
在货币栏中选择一种外币,然后点击【确定】,显示当时的汇率。
2.9. 资料下载
系统提供《中国银行银企对账系统操作手册-企业端.doc》的下载。