金融市场学简答题 版
金融市场学简答2
1.与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有哪些不同之处？（1）定期存款记名，不可转让；而大额可转让定期存单不记名，可以转让；（2）定期存款金额没有限制；而大额可转让定期存单，面额较大。
（3）定期存款的利率一般是固定的；而大额定期可转让存单既有固定利率，又有浮动利率。
（4）大额可转让定期存单是不能提前支取的，要想变现，必须在二级市场上进行转让。
2.金融市场具有哪些功能？（一）聚敛功能（二）配置功能（三）调节功能（四）反映功能简述同业拆借市场的功能（1）同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性，保障了金融机构运营的安全性。
（2）同业拆借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平。
（3）同业拆借市场是中央银行实施货币政策的重要载体。
（4）同业拆借市场利率往往被视作基准利率，反映社会资金供求状况。
简述同业拆借市场的特点（1）在市场准入方面一般有较严格的限制。
（2）融通资金期限短，流动性高。
（3）交易手段先进，交易手续简便，交易成交时间短。
（4）交易金额大，且一般不需要担保或抵押。
（5）利率由供求双方议定，可以随行就市。
票据具有哪些特征？第一，票据是一种有价证券。
第二，票据是一种无因证券。
第三，票据是一种流通证券。
第四，票据是一种要式证券。
第五，票据是一种文义证券。
第六，票据是一种设权证券。
第七，票据是一种债权证券。
简述短期融资券的发行程序？（1）企业作出发行短期融资券的筹资决策（2）委托有关的信用评级机构进行信用评级（3）向有关审批机关提出发行短期融资券的申请（4）审批机关对企业的申请进行审核与批准银行承兑汇票的作用是什么？从借款人角度看:融资比银行贷款的利息成本和非利息成本低；比发行商业票据筹资有利，特别是中小企业；从银行角度看: 增加经营效益；提高其信用能力；出售银行承兑汇票不要求缴纳准备金；从投资者角度看:安全性高、流动性强和收益性好债券发行市场有哪些作用？（1）债券发行市场在一定程度上能够保障整个债券市场的有效运行。
金融市场学简答题
金融市场学简答题金融市场学简答题1.简述金融市场的一般特征1）市场交易的对象是一种特殊的商品即货币资金，且交易对象单一；2）市场供求关系较复杂；3）市场价格机制一般在交易中形成，且表现形式较复杂；4）交易的电子化程度高，基本上是无形市场交易；5）交易方式多样化；6）对交易者的专业水平要求较高；7）高收益和高风险并存；8）交易自由化、全球化。
2.试从企业的角度谈谈金融市场的主要作用1）从筹资的角度：有利于降低筹资成本；有利于加强企业的资产管理（流动性管理；通过资产证券化盘活企业资产）；有利于加快企业规模经营的步伐；有利于提高企业的影响力与竞争力；有利于企业兼并与重组；有利于企业与国际经济交往。
2）从投资的角度：有利于机构投资者进行投资组合管理，稳定投资收益；有利于一般企业抓住投资机遇，提高投资收益；有利于机构投资者、一般企业进行套期保值和投机套利。
3.简述回购协议市场的优势与风险回购协议市场的优势1）对于筹资者（卖方或正回购方）的优势：增加短期资金来源；降低筹资成本；避免利率上升的风险；不受法定准备金制度的限制。
2）对于投资者（买方或逆回购方）的优势：避免利率下降的风险，取得较稳定的投资收益。
开放式回购不仅能帮助投资者实现流动性管理，而且通过做空机制帮投资者实现投机套利和套期保值。
3）对于央行的而言，回购协议提供了公开市场操作的工具，有利于实现货币政策的目标。
回购协议市场的风险：主要包括违约风险、流动性风险、价格风险、利率风险等。
4.如何理解买断式回购的基本功能1）融资与融券功能2）活跃市场交易、提高债券的流动性3）价格发现功能4）避险功能5）投机、套利与套期保值功能5.试从买方与卖方的角度谈谈你对银行承兑票据的融资功能的理解6、简述债券定价原理及其对投资者的启示7、你能为债券投资总结哪些规律？8.从发行公司与投资者角度阐述发行可转换公司债券的意义1）从发行公司角度，发行可转换债券是公司筹资的最理想的途径。
金融学市场简答题
21.影响债券票面利率的因素有哪些?22.简述可转换公司证券的作用23.场外交易有何特点24．简述股票指数期货的特点。
25．影响外汇供求变动的主要因素有哪些?26．金融市场管理的主要内容是什么?27.简述债券的交易方式28.简述股票公开发行的基本条件。
29.简述外汇管制的内容。
21．提示：市场利率水平，筹资者资信，债券期限长短22. 提示：灵活调节资本结构，对投资者而言，当公司财务状况不佳，股市低迷时，有固定的股息收入；当公司经营情况好转，股市趋于上升时，可获取股票的丰厚收入。
23．提示：是分散无形的市场，组织方式是做市商，交易对象种类多，以议价方式进行交易，管理较为宽松。
24．(1)股票指数期货不能用实物交割，而只能用现金进行结算；(2)股票指数期货具有高杠杆作用。
一旦交易者对股票市场趋势的判断失误，他所造成的损失会远远地大于从事股票投资的损失。
25．(1)国民收入的增减；国民收入增加，会引起需求上升，从而引起外汇需求上升；(2)利率的变化。
本国与外国的利率差异是引起国际间投机套利活动的根源；(3)物价水平的涨跌；(4)一国对外国商品与劳务的偏好变化；(5)一些偶然因素也会引起外汇供求的变动；(6)外汇供求量与汇率水平是互相影响的关系。
26．(1)制定金融市场法规；(2)审定金融市场参与者的资格与条件；(3)检查和监督金融市场的交易活动；(4)维护金融市场的秩序等。
27. 提示（1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金。
（2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算。
（3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。
28 提示（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上；（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；（3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上；（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录。
（5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额；（6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；（7）股东人数不得少于一定数量；（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录。
(完整版)金融市场学简答(大家看下)
简答题一1、基金，股票，债券的区别与联系？答：一它们共同特征是：A对基金证券，股票，债券的投资均为证券投资；B基金证券从形式上看同股票债券有相似之处；C股票，债券是基金证券的投资对象。
二基金证券同股票，债券相比，存在如下区别：A投资地位不同。
股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表自己的意见；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金证券的持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。
B风险程度不同。
在一般情况下，股票的风险大于基金证券。
债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。
C收益情况不同。
基金证券和股票的收益是不确定的，而债券的收益则是确定的。
在一般情况下，基金证券的收益比债券高。
D投资方式不同。
与股票，债券的投资者不同，基金证券是一种间接的证券投资方式，基金证券的投资者不直接参与有价证券的买卖活动，不直接承担投资风险，而是由专家具体负责投资方向的确定，投资对象的选择。
E价值取向不同。
在宏观政治经济环境一致的情况下，基金证券的价格主要决定于资产净值；而影响债券价格的主要因素是利率；股票的价格则受供求关系的影响。
F投资回收方式不同。
债券投资是有一定期限的，期满后收回本金。
股票投资是无限期的，除非公司破产，进入清算，投资者不能从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现。
基金证券则要视所持有的基金形态不同而有区别：封闭型基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的证券份额分得相应的剩余资产，在封闭期内还可以在交易市场上变现；开放基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。
2、有效市场的三种形式?答：A弱式有效市场：如果市场价格充分反映了市场中的一切历史信息，或者说一切历史信息都已经反映到当前的价格之中，那么这个市场就称弱式有效市场。
B半强式有效市场：如果市场价格除了充分的反映了市场中一切历史信息，同时还充分的反映了除历史信息之外的其他一切公开信息，如市场宏观信息，企业微观信息等，则这个市场称为半强式有效市场。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。
A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。
A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。
A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。
A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。
A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。
A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
金融市场学简答和论述题参考
金融市场学简答和论述题参考1、列出学习过的金融工具？债券，股票，外汇凭证，期权，期货，远期合约2、列出所学过的金融机构，并知道他们的业务及在金融市场上的活动方式？（仅供参考）1.中央银行业务;具有发行货币，并且代理发行国库券，支持并监管其他金融机构活动方式：A.公开市场操作。
主要包括回购交易，现券交易和发行中央银行票据。
B.调节贴现利率以及法定准备金率2.商业银行业务：存款业务和贷款业务以及中介服务类（代理销售基金，提供担保，转账服务等）业务活动方式：A从资金来源角度来看，商业银行是向中央融通资金的通道，主要有中长期和短期借款，各类贷款和股本融资等。
B从资金运作角度看，是各类金融工具的投资者和销售者3.基金公司业务：投资股票，债券大额可转让存单等活动方式：将分散的资金集中起来，进行科学，统一的管理与投资。
4.证券公司业务：从事证券自营业务和证券资产管理业务活动方式：以只有资金进行证券的投资业务员，给个人投资者提供指导3、何为荷兰式招标发行？请举一个国库券发行的实际例子，说明它是如何确定发行中标者和中标贴现率的？荷兰式招标：是指按照投标人所报买价自高向低（或者利率、利差由低而高）的顺序中标，直至满足预定发行额为止，中标的承销机构以相同的价格来认购中标的国债数额。
例如201008期国债，共发行10000份国债，共有3个投标者参与投标，甲以5元价格认购5000份，乙以5.5认购5000份，丙以6元价格认购5000份。
若按照荷兰式招标的方式，则最终中标价格以统一的最低有效价格5.5元中标认购。
4、封闭型投资基金和开放型投资基金有哪些区别？1.交易场所：封闭式基金在深，沪证券交易所；开放式基金在基金管理公司或代销机构网点。
2.基金存续期限：封闭式基金有固定期限，开放式基金无固定期限3.基金规模：封闭式基金规模固定不能增发，开放式基金可以增发。
4.赎回期限：封闭式基金不能直接赎回，开放式基金可以随时赎回。
5.交易方式：封闭式基金上市交易，开放式基金在基金管理公司或代销机构网点交易。
金融市场简答题
金融市场学复习资料第一章金融市场的功能与构成要素1、金融市场的含义是什么？Answer：金融市场的涵义有广义和狭义之分。
广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动。
狭义的金融市场是指资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖和金融机构间的同业拆借等活动的总称。
2、什么是直接融资？什么是间接融资？Answer：直接融资是指资金供求者与资金需求者通过一定的金融工具，直接形成债权债务关系的金融行为。
间接融资是指资金供求者与资金需求者通过金融中介机构间接实现资金融通的金融行为。
3、直接融资与间接融资的区别标准是什么？它们的关系是什么？Answer：直接融资与间接融资的区别标准在于债权、债务关系的形成方式。
直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。
在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。
4、直接融资的优缺点是什么？Answer：直接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。
（2）筹资的成本较低而投资收益较大。
直接融资的缺点是（1）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。
（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低。
（3）直接融资的风险较大。
5、间接融资的优缺点是什么？Answer：间接融资的优点（1）灵活方便。
（2）安全性高。
（3）提高了金融的规模经济。
间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。
（2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。
6、金融市场的功能是什么？Answer：（1）便利投资和筹资。
（2）促进资本集中。
（3）方便资金的灵活转换。
（4）合理引导资金流向和流量，促进资本向高效益单位转移。
（5）有利于增强中央银行宏观调控的灵活性。
《金融市场学》简答、计算
答：中国人民银行主要从以下三个方面进行了了改进和完善：(1)加大网络建设力度，扩大同业拆借市场的电子交易系统。(2)推进代理行制度，鼓励大的商业银行行为中小金融机构开展融资代理业务，为这些机构融资提供便利。(3)逐步扩大市场和交易主体，吸收符合条件的证券公司、证券投资基金、养老基金等金融机构加入同业拆借市场。
3.简述资产证券化的主要作用。
答：资产证券化主要有三大积极作用，首先，对投资者来说，资产证券化为他们提供了更多的投资产品，能够使其投资组合更加丰富；其次，对于金融机构来说，资产证劵化可以改善资金周转效率，规避风险，增加收入；再次，资产证劵化能够增加市场的活力。
4.金融自由化主要表现在那些方面？
第五章
1优先股的优先主要表现在那些方面？
答：优先股的优先主要表现在二个方面：其一，当公司派发红利的时候，优先股股东比普通股股东先分红，而且能够享受到固定数额的股息，即优先股的股息通常都是固定的；其二，在公司宣布破产之后进入清算阶段的时候，优先股股东可以在债权人之后，普通股股东之前，优先获得剩余财产的分配权。
8.可以向中国人民银行申请进入同业拆借市场的金融机构包括哪些？
答：政策性银行、中资商业银行、外商独资银行、中外合资商业银行、诚市信用合作社、农村信用合作社县级联社、企业集团财务公司、信托公司、金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、证券公司、保险公司、保险资产管理公司、中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行）授权的一级分支机构和外国银行分行。
答：首先，定期存款记名，不可转让，而大额可转让定期存单不记名，可以转让；其次，定期存款金额没有限制，而大额可转让定期存单面额较大；再次，定期存款的利率一般是固定的，而大额定期可转让存单既有固定利率，又有浮动利率；最后，大额可转让定期存单是不能提前支取的，要想实现，必须在二级市场上进行转让。
金融市场学重点梳理简答+名词解释+计算例题
金融市场学重点梳理简答+名词解释+计算例题假设A 股票每股市价为10元，某投资者对该股票看涨，于是进行保证金购买。
假设该股票不支付现金红利。
假设初始保证金比率为50%，维持保证金比率为30%。
保证金贷款的年利率为6%，其自有资金为10000元。
这样，他就可以借入10000元共购买2000股股票。
假设一年后股价升到14元，如果没有进行保证金购买，则投资收益率为40%。
而保证金购买的投资收益率为：相反假设一年后股价跌到7.5元，则投资者保证金比率（等于保证金账户的净值/股票市值）变为：假设你有9000元现金，并对B 股票看跌。
假设该股票不支付红利，目前市价为每股18元。
初始保证金比率为50%，维持保证金比率为30%。
这样你就可以向经纪人借入1000股卖掉。
假设该股票跌到12元，你就可以按此价格买回股票还给经纪人，每股赚6元，共赚6000元。
投资收益率为66.67%。
假设该股票不跌反升，那么你就有可能收到追缴保证金通知。
到底股价升到什么价位（Y ）你才会收到追缴保证金通知呢？这可以从下式来求解：()%7410000/]10000%6110000200014[=-+?-?()()%33.3320005.7/1000020005.7=?-?可求出Y=20.77元。
即当股价升到20.77元时，你会收到追缴保证金通知。
假设股价升到26元，则投资收益率为：1、净价交易应计利息百元（面额）应计利息额＝票面利率÷365天×已计息天数①应计利息额，对于零息债券指发行起息日至交割日所含利息额；对附息债券指本付息期起息日至交割日所含利息额；②票面利率，对于固息债是指发行票面利率，对于浮息债是指本付息期计息利率。
③年天数及已计息天数，一年按365天计算，闰年2月29日不计息；已计息天数是指起息日至交割当日实际日历天数。
④如果考虑债券半年付息等情况，应计利息计算公式为：百元（面额）应计利息额＝票面利率/年付息次数×已计息天数/该付息周期实际天数某7年期固息债券每年付息一次，票面利率3%，起息日7月1日，某投资者于10月1日买入该债券100手，问应计利息额？解：根据题意，0.03/365×92×100 ×1000=756.16（元）净价交易到期收益率（按全价计，单利）其中：Y 为到期收益率；PV 为债券全价（等于成交价格加应计利息）；D 为交易当日至债券兑付日的实际天数；FV 为到期本息和。
金融市场学简答题 期末复习资料
商企业、居民个人、存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行2、金融市场的类型按标的物的划分：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、衍生工具市场按中介机构特征：直接金融市场、间接金融市场按金融资产的发行和流通特征：初级市场、二级市场、第三市场、第四市场按成交与定价的方式：公开市场、议价市场按有无固定场所：有形市场、无形市场按作用的地域范围：国内金融市场、国际金融市场3、金融市场的功能：聚敛功能、配置功能、调节功能、反应功能4、股息贴现模型：零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型、多元增长模型市盈率模型：零增长模型、多选增长模型、不变增长模型、市盈率的优点：可以直接应用于不同收益水平的股票价格之间的比较;对于那些在某段时间梅没有支付股息的股票，市盈率模型同样适用;所简单;缺点：市盈率模型的理论基础较为薄弱;在进行股票之间的比较时，市场盈利率模型职能决定不同股票市盈率的相对大小，不能决定股票绝对的市盈率水平。
5、金融衍生工具的特点：构造具有复杂性;交易成本较低;设计具有灵活性;工具具有虚拟性6、金融衍生工具市场的参与者：保值者、投机者、套利者、经纪人。
金融衍生工具市场交易方式：场内交易、场外交易、自动配对系统7、金融衍生工具的功能：转化功能、定价功能、避险功能、赢利功能、资源配置功能8、金融衍生工具在其他行业的新应用：气候衍生品、能源衍生品、实物期权商企业、居民个人、存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行2、金融市场的类型按标的物的划分：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、衍生工具市场按中介机构特征：直接金融市场、间接金融市场按金融资产的发行和流通特征：初级市场、二级市场、第三市场、第四市场按成交与定价的方式：公开市场、议价市场按有无固定场所：有形市场、无形市场按作用的地域范围：国内金融市场、国际金融市场3、金融市场的功能：聚敛功能、配置功能、调节功能、反应功能4、股息贴现模型：零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型、多元增长模型市盈率模型：零增长模型、多选增长模型、不变增长模型、市盈率的优点：可以直接应用于不同收益水平的股票价格之间的比较;对于那些在某段时间梅没有支付股息的股票，市盈率模型同样适用;所简单;缺点：市盈率模型的理论基础较为薄弱;在进行股票之间的比较时，市场盈利率模型职能决定不同股票市盈率的相对大小，不能决定股票绝对的市盈率水平。
金融学简答题及答案
金融学简答题及答案一、简答题1、什么是金融市场？其作用是什么？金融市场是指进行金融资产交易的市场，它是金融资产买卖的场所。
金融市场的主要功能是优化资源配置、分散风险以及提供流动性。
它可以将资金从盈余方转移到需求方，通过这种方式实现资源的有效配置。
同时，金融市场也可以帮助投资者分散风险，通过多样化的投资组合降低风险。
金融市场还为投资者提供了流动性，使他们可以在任何时候买卖金融资产。
2、解释以下三种主要的金融衍生品：期货、期权和互换。
期货是一种合约，约定在未来某一时间以特定价格买卖某种资产，如商品、货币或债券。
这种合约允许买方在不利的情况下退货，卖方在有利的情况下接收货物。
期货市场的参与者可以通过这种方式对冲风险或投机。
期权是一种合约，赋予买方在特定时间内以特定价格购买或出售某种资产的权利。
如果市场价格高于约定价格，买方可以选择行使权利；如果市场价格低于约定价格，买方可以选择放弃权利。
期权的卖方则承担相应的义务。
互换是一种合约，其中两个或多个当事方同意交换经济条件或现金流。
最常见的互换是利率互换和货币互换。
利率互换涉及名义本金金额的定期支付，其中支付的利率基于名义本金金额的利率。
货币互换涉及两种不同货币的交换，通常涉及固定利率和浮动利率的交换。
3、什么是资本充足率？它对于银行的重要性何在？资本充足率是指银行资本与其风险加权资产的比率，用于衡量银行抵御风险的能力。
资本充足率是银行资本与其风险加权资产的比率，是衡量银行稳健性的重要指标。
资本充足率越高，银行抵御风险的能力越强，能够吸收损失的能力也越大。
如果银行的资本充足率低于监管要求，可能会导致监管机构采取措施，例如要求银行增加资本或限制其扩张。
因此，保持足够的资本充足率是银行生存和发展的关键。
金融学简答题汇总一、导言金融学作为经济学的一门重要分支，在日常生活和商业活动中扮演着关键角色。
这门学科涵盖了众多主题，从基本的货币理论到复杂的金融市场运作，以及公司财务和投资策略等。
金融市场学简答题(最全版)
金融市场及其组成因素：金融市场是办理各样单据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行钱币借贷的场所。
金融市场的因素主要有：金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价钱。
金融市场的功能：（1）转变积蓄为投资。
（2）改良社会经济福利。
（3）供应多种金融工具并加快流动，使中短期资本凝固为长久资本的功能。
（ 4）提升金融系统竞争性和效率。
（5）指引资本流向。
金融市场监察管理的目标与原则：各国金融市场监察管理的目标十分邻近。
从宏观经济角度看，是为了保证金融市场体制、从而保证整个公民经济次序的正常运行，以高效、发达的金融制度推进经济的稳固发展。
从金融市场自己看，是为了限制和除去全部不利于市场运行的因素，以保持市场价钱的相对稳固，保障市场参加者正当权益，保证市场在拥有足够深度、广度和弹性的基础上稳步运行，减少颠簸，为国家钱币政策与财政政策的实行创建优秀的金融环境。
金融市场一定依据以下原则：（1）合法的原则。
（2）公正的原则。
（3）公然的原则。
（4）自发的原则。
金融市场监察管理的主要机构：金融看管主要经过三类机构进行，即主要看管机构、协助看管机构和自律性看管机构。
主要看管机构是对金融市场的监察管理负有主要职责并进行全面看管的机构，往常由中央银行充任。
协助看管机构是指部分拥有对金融市场看管的职责或主要看管金融市场中某一个或几个子市场的机构和部门。
如证券管理委员会、外汇管理委员会等。
自律性看管机构即自我看管的机构，是指经过自发方式，以行会、协会形式组合而成的看管机构，经过制定共同恪守的行为准则和自律规章，以拘束会员的市场行为。
如证券同业公会、证券交易所等。
公司与金融市场的关系：在世界上任何国家和地域，公司都毫无例外处是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的基础。
从法律形态看，公司主要有三种组织形式：独资公司、合伙公司和公司。
独资公司和合伙公司是传统的公司形式，公司则是现代公司形式。
公司因从事商品生产而和金融市场密切联系在一同。
金融市场学简答题(最全版)
.金融市场及其构成要素：金融市场是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。
金融市场的要素主要有：金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格。
金融市场的功能：（1）转化储蓄为投资。
（2）改善社会经济福利。
（3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金的功能。
（4）提高金融体系竞争性和效率。
（5）引导资金流向。
金融市场监督管理的目标与原则：各国金融市场监督管理的目标十分相近。
从宏观经济角度看，是为了保证金融市场机制、进而保证整个国民经济秩序的正常运转，以高效、发达的金融制度推动经济的稳定发展。
从金融市场本身看，是为了限制和消除一切不利于市场运行的因素，以维持市场价格的相对稳定，保障市场参与者正当权益，保证市场在具有足够深度、广度和弹性的基础上稳步运行，减少波动，为国家货币政策与财政政策的实施创造良好的金融环境。
金融市场必须遵循以下原则：（1）合法的原则。
（2）公平的原则。
（3）公开的原则。
（4）自愿的原则。
金融市场监督管理的主要机构：金融监管主要通过三类机构进行，即主要监管机构、辅助监管机构和自律性监管机构。
主要监管机构是对金融市场的监督管理负有主要职责并进行全面监管的机构，通常由中央银行充任。
辅助监管机构是指部分具有对金融市场监管的职责或主要监管金融市场中某一个或几个子市场的机构和部门。
如证券管理委员会、外汇管理委员会等。
自律性监管机构即自我监管的机构，是指通过自愿方式，以行会、协会形式组合而成的监管机构，通过制订共同遵守的行为准则和自律规章，以约束会员的市场行为。
如证券同业公会、证券交易所等。
企业与金融市场的关系：在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因而也是金融市场运行的基础。
从法律形态看，企业主要有三种组织形式：独资企业、合伙企业和公司。
独资企业和合伙企业是传统的企业形式，公司则是现代企业形式。
企业因从事商品生产而和金融市场紧密联系在一起。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是什么？A. 资金的分配B. 风险管理C. 信息提供D. 所有以上选项答案：D2. 以下哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 投资者C. 政府D. 零售商答案：D3. 股票市场属于以下哪种类型的市场？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 以下哪项是固定收益证券的特点？A. 收益与市场利率成反比B. 收益与市场利率成正比C. 收益不受市场利率影响D. 收益随市场利率波动答案：A5. 期货合约是一种：A. 现货交易B. 远期交易C. 衍生品交易D. 期权交易答案：C6. 期权合约赋予持有者：A. 必须购买或出售标的资产的权利B. 必须购买或出售标的资产的义务C. 选择购买或出售标的资产的权利D. 选择购买或出售标的资产的义务答案：C7. 以下哪项是金融市场风险管理工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 存款答案：C8. 以下哪项不是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 教育部答案：D9. 金融市场的效率分为哪三种类型？A. 市场效率、信息效率、交易效率B. 市场效率、操作效率、交易效率C. 信息效率、操作效率、交易效率D. 市场效率、信息效率、执行效率答案：D10. 以下哪项不是金融市场的交易工具？A. 股票B. 债券C. 保险单D. 房地产答案：D二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简述金融市场的作用。
金融市场是资金供求双方进行交易的场所，其作用主要包括：资金的分配，风险管理，信息提供，以及提供流动性。
2. 什么是衍生品市场？它与现货市场有何不同？衍生品市场是指交易衍生金融工具的市场，这些工具的价值取决于其他基础资产的价值。
与现货市场不同，衍生品市场交易的不是实际的资产，而是资产的权利或义务。
3. 什么是利率平价理论？它在金融市场中有何应用？利率平价理论认为，两个国家之间的利率差异应该等于这两个国家的货币远期汇率与即期汇率之间的差异。
《金融市场学》名词解释,简答
《⾦融市场学》名词解释,简答1.⾦融⼯具特征？期限、收益、流动、风险。
2.⾦融市场的组织⽅式？⾦融市场的组织⽅式⼜称制度安排，主要集中在市场形态和价格形成机制两个⾯。
有形市场和⽆形市场:有形市场通常指具有固定交易场所的市场；⽆形市场⼜称柜台市场、场外交易市场，通常是在银⾏、证券公司的柜台进⾏⾦融交易，没有固定的交易场所。
指令驱动制度:是指交易者根据⾃⼰的交易意愿提交买卖指令，并等待在竞价过程中执⾏指令，市场交易系统根据⼀定指令匹配规则决定成交价格的制度；报价驱动制度，⼜称做市商制度，是指市场制定的做市商不断地报出买⼊价和卖出价，并在该价位上接受交易者的买卖要求，以其⾃有资⾦和所持有的⾦融⼯具与交易者进⾏交易的制度。
3.货币市场？是以期限在⼀年以内的⾦融资产为交易⼯具的短期资⾦融通市场。
特征？货币市场的交易主要在现⾦剩余者和现⾦需求者之间进⾏；货币市场参与者具有较⾼的资信；货币市场⼯具种类多、数量⼤、期限短、信⽤好、流动性强、风险⼩、收益率低；货市场是⽆形市场；货币市场的各⼦市场相互联动，与资本市场也有必然联系。
4.同业拆借市场？是各类商业性⾦融机构之间以货币资⾦借贷⽅式，进⾏短期资⾦融通⽽形成的市场。
特征？1.融通资⾦的期限较短；2.⾦额较⼤，具有批发性；3.基本上是信⽤拆借，交易⽆信⽤担保性；4.利率由双⽅决定，随⾏就市、变动频繁；5.同业拆借市场是⽆形的、⾼效的市场。
5.⼤额可转让定期存单：简称CDs，市商业银⾏发⾏的，有固定⾯额和约定期限，并可转让流通的存款凭证。
特点？1.⼤额可转让定期存单不记名且可以转让，有专门的⼆级市场进⾏流通转让；2.存单⾯额固定切都⽐较⼤；3.到期前不可以领取本息，只可以在⼆级市场流通转让；4.⼤额可转让定期存单利率既有固定的也有浮动的，且⽐同期存款利率⾼，转让时，根据市场利率计算。
意义？通过发⾏⼤额定期可转让存单，银⾏获得了稳定的资⾦来源，增强了贷款能⼒，增加了⼀种负债管理⼯具，也使投资者多了⼀种投资⼯具6.回购协议市场性质，作⽤？性质：1.回购协议实质上是⼀种以证券资产作为抵押的短期资⾦融通⽅式；2.回购协议是同⼀交易对象之间两笔⽅向完全相反交易的组合，即资⾦借贷和证券买卖的组合；3.回购协议是货币市场重要的⾦融创新⼯具，它本⾝并不能单独交易，它的存在以其他⾦融⼯具为前提，因此它也是⼀种重要的⾦融衍⽣⼯具。
金融市场学简答题
金融市场的要素：一：金融市场的主体：1企业2政府3金融机构4机构投资者5家庭；二：金融市场的工具：1票据2债券3股票4外汇5同业拆借资金6金融衍生工具；三：金融市场媒体：1经纪人：a货币经纪人b证券经纪人c证券承销人d外汇经纪人；2金融机构：a证券公司b证券交易所c投资银行d商业银行；四：金融市场组织方式：1拍卖方式2柜台方式。
金融市场的发展方向：金融工程化，金融全球化。
金融全球化:1国际间的资本流动 2国际利率趋同 3二十四小时不间断金融交易 4金融波动全球化趋势。
金融资产性质：1货币性：指充当交换媒介的能力；2可分性：指将划分为金额均等，权益同一的若干单位，用金融资产来表示；3可逆性：指金融资产具有重新转换成现金的性质；4虚拟性：指不是真实的资产，而是虚拟的，仅是观念的；5风险性：指金融资产不能恢复它原来投资价值的可能性。
金融资产的作用：1融通资金的媒介2分散风险工具3调节经济的手段。
金融机构的作用：1信用中介2支付清算3实现规模效应，降低交易成本4承担并分散风险。
金融机构的分类：一：按业务内容分类：1融资业务为主存款类金融机构2投资服务业务为主投资类金融机构3保障服务业务为主保险类金融机构4金融信息咨询业务为主的信息咨询服务类中介机构；二：按功能分类：依据金融机构是否具有信用创造功能，分为货币性金融机构和非货币性金融机构；三：按市场定位分类，按照所属领域分为直接融资机构，间接融资机构。
金融市场经营中介机构：1中央银行2商业银行3信托投资公司4投资银行5保险公司6经纪人7其他经营中介机构。
金融市场的服务中介机构：1证券交易所2证券登记结算公司3证券投资咨询公司4证券信用评级机构5其他服务中介机构。
同业拆解市场特点：1对进入市场的主体即进行资金融通的双方都有严格的限制，即必须都是金融机构或指定的某类金融机构，包括工商企业，政府部门等2融资期限较短3交易手段比较先进，交易手续比较简便，因而交易成交的时间比较短4交易额较大,而且一般不需要担保或抵押，完全是一种信用资金借贷式交易5利率由供求双方议定，可以随行就市。
金融市场学及答案(题库)
金融市场学及答案(题库)一、单项选择题1.金融市场交易的对象是（）a.资本b金融资产c.劳动力d.土地与房屋2.金融市场各种运行机制中最主要的就是（）a.发行机制b.交易机制c.价格机制d.监督机制3.企业通过发售债券和股票等筹集资金主要彰显的就是金融市场的（）a．搜刮功能b.布局功能c.调节功能d.充分反映功能4.非居民间从事国际金融交易的市场是（）a.大船金融市场b.离岸金融市场c.非居民金融市场d.金融黑市5.同业贴现资金的期限通常为（）a.1天b.7天c.3个月d.2年6.一市政债券息票率6.75%，以面值出售；一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（）a.4.5%b.10.2%c.13.4%d.19.9%7.最能够精确概况欧洲美元特点的就是（）a.存有欧洲银行的美元b.存在美国的外国银行分行的美元c.存有外国银行和在美国国土外的美国银行的美元d.存有美国的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4%，而同类应税债券的当期收益率为5%。
投资者的税收等级分别为以下数值时，能给予投资者更高税后收益的是（）a.0b.10%c.20%d.30%9.最早发售大额可以受让定期存单就是（）a汇丰银行b中国银行c花旗银行d巴林银行10.国库券和baa级公司债券收益率差距可以变小小的情形（）a利率减少b经济不平衡c信用上升d以上均可11.以折价方式买进债券的情形就是（）a债券息票率大于当期收益率，也大于债券的到期收益率b债券息票率等于当期收益率，也等于债券的到期收益率c债券息票率小于当期收益率，也小于债券的到期收益率d债券息票率为大于当期收益率，也大于债券的到期收益率12.一份10000元面值的10年期国债每半年还本付息一次，该国债的年息票率为6%，投资者在第5年末可以接到（）a300元b600元c3000元d6000元13.关于政府机构债券说法不正确的是（）a以信誉为保证，无需抵押品b债券由中央银行作后盾c债券的收支偿还列为政府的财政预算d财政部和一些政府机构可以发售14.最适合被证券化的是（）a企业的信用贷款b通常的房地产抵押贷款c住房抵押贷款d企业的借款贷款15.一家公司的销售额和利润都快速地快速增长，且其速度必须远远慢于整个国家以及其所在的行业的发展速度，那么这家公司发售的股票属（）a蓝筹股b投机股c成长股d总收入股16.在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金是指（）aCNH基金b离岸基金c伞形基金d保本基金17.我国封闭式基金上市要求基金份额持有人不少于（）a200b500c1000d200018.在风险调整测度指标中，用市场女团的长期平均值超额收益除以该时期的标准差的就是（）a夏普测度b特雷纳测度c詹森指数dm2测度19.期权购买者就可以在期权到期日那一天行使权利，既无法提早也无法延后的期权就是（）a欧式期权b现货期权c期货期权d美式期权20.标的的资产市价高于协议价格时的看涨期权称为（）a虚值期权b场内期权c实值期权d场外期权21.某人某日用美元在1.0700/1.0705买入50万欧元，5天后再1.0840/1.084平仓，其买进为（）a7000美元b7250美元c6275美元d6750美元22.关于利率对汇率变动的影响，表述正确的是（）a内利率上升，则本国汇率上升b国内利率下降，则本国利率下降c须要比较国内外的利率和通货膨胀率后确认d利率对汇率的影响就是长期的23.下面表述正确的是（）a在轻易标价法和间接标价法下，贴水和贴水的含义恰恰相反b远期外汇的交易价之差总是大于即期外汇的交易价之差c买入价和卖出价是同一笔外汇交易中买卖双方所使用的价格d在直接标价法下，汇率上升意味着本币升值24.现代货币制度下，可能将并使一国的汇率下降的原因存有（）a政府正式宣布增加税收b银行利率上升c物价下降d放宽对进口的限制25.弹性货币分析法特别强调对汇市产生影响的市场存有（）a保险市场b商品市场c 货币市场d证券市场26.下列有关利率期限结构的说法正确的是（）a.预期假说指出，如果预期将来短期利率低于目前的短期利率，收益率曲线就是水平的b.预期假说指出，长期利率等同于预期短期利率c.流动性偏好假说认为，在其他条件相同的情况下，期限越长，收益率越低d.流动性偏好假说指出，相同的借款人和贷款人对收益率曲线的相同区段存有相同的偏好27.假设名义年利率为10%，每年乘数两次，那么，有效率（年）利率为（）a.10%b.5%c.10.25%d.10.38%28.根据凯恩斯流动性偏好理论，与利率相关的是（）a.交易动机b.预防动机b.投机动机d.以上都不对29.名义利率是8%，通货膨胀率为10%。
金融市场学简答题
金融市场学简答题1、金融市场的功能（1）微观功能①为各类主体获得及时的资金融通②为各主体提供支付结算（2）宏观功能①聚敛功能②配置功能③调节功能④反映功能2、货币市场的风险特征（1）期限短，流动性强，因此利率风险小且易于规避（2）变现容易，价格稳定，因此再投资风险亦比较小（3）投资者声誉较好，因而违约风险小（4）高效的流动性使投资者易于撤离市场，因而通胀风险与利率风险较小（5）一国的法律规章在短期内也不会频繁变动，所以政治风险不大3、货币市场的交易特征（1）虚拟市场，交易者们主要通过电话或计算机网络进行交易（2）进入障碍小，工具庞杂，交易途径多（3）商品价格稳定、流动性强、易变现（4）由于交投异常活跃，一旦套利机会出现，巨额资金即刻蜂拥涌至，价格于瞬时之间即得到调整，因此，货币市场也是非常有效率的市场4、货币市场的构成（1）同业拆借市场与回购协议市场（2）票据市场包括：商业票据市场、银行承兑汇票市场、中央银行票据市场（3）货币市场共同基金（4）大额可装让定期存单市场（5）短期政府债券市场5、同业拆借市场的特征（1）融通资金期限短，流动性高（2）利率由供求双方协定，随行就市（3）具有严格的市场准入条件（4）技术先进、手续简单，成交时间短（5）信用交易且交易额较大6、在回购协议市场上，决定利率的因素（1）用于回购的证券质地。
（2）期限长短。
（3）交割条件。
（4）货币市场中的其他子市场的利率水平。
7、票据的特点（1）票据是一种完全有价证券（2）票据是一种设权证券（3）票据是一种要式证券（4）票据是一种流通证券8、中央银行票据对市场的影响（1）中央银行票据是央行调节货币供应量和短期利率的重要工具。
（2）如果形成每周操作的中央银行票据发行机制，将为中央银行票据二级市场的交易提供基础。
（3）中央银行票据将成为各家资金富裕机构运用临时资金头寸的重要工具。
（4）中央银行票据和正回购相比有较好的流动性，所以许多以前未积极参与央行正回购操作的机构将会因中央银行票据具有较强的流动性而增加参与力度。
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金融市场及其构成要素：金融市场是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。
金融市场的要素主要有：金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格。
金融市场的功能：（1）转化储蓄为投资。
（2）改善社会经济福利。
（3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金的功能。
（4）提高金融体系竞争性和效率。
（5）引导资金流向。
金融市场监督管理的目标与原则：各国金融市场监督管理的目标十分相近。
从宏观经济角度看，是为了保证金融市场机制、进而保证整个国民经济秩序的正常运转，以高效、发达的金融制度推动经济的稳定发展。
从金融市场本身看，是为了限制和消除一切不利于市场运行的因素，以维持市场价格的相对稳定，保障市场参与者正当权益，保证市场在具有足够深度、广度和弹性的基础上稳步运行，减少波动，为国家货币政策与财政政策的实施创造良好的金融环境。
金融市场必须遵循以下原则：（1）合法的原则。
（2）公平的原则。
（3）公开的原则。
（4）自愿的原则。
金融市场监督管理的主要机构：金融监管主要通过三类机构进行，即主要监管机构、辅助监管机构和自律性监管机构。
主要监管机构是对金融市场的监督管理负有主要职责并进行全面监管的机构，通常由中央银行充任。
辅助监管机构是指部分具有对金融市场监管的职责或主要监管金融市场中某一个或几个子市场的机构和部门。
如证券管理委员会、外汇管理委员会等。
自律性监管机构即自我监管的机构，是指通过自愿方式，以行会、协会形式组合而成的监管机构，通过制订共同遵守的行为准则和自律规章，以约束会员的市场行为。
如证券同业公会、证券交易所等。
企业与金融市场的关系：在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因而也是金融市场运行的基础。
从法律形态看，企业主要有三种组织形式：独资企业、合伙企业和公司。
独资企业和合伙企业是传统的企业形式，公司则是现代企业形式。
企业因从事商品生产而和金融市场紧密联系在一起。
企业生产经营过程中发生的资金余缺，必须通过金融市场进行融通。
现代企业的重要特征是投资主体的多元化，归根结底是资本联合的一种形式。
这个“资本联合”的过程，必须通过金融市场实现。
政府在金融市场上的双重身份：政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者。
在货币市场和资本市场都是发行主体。
在国际金融市场上，政府的资金需求者身份有所改变。
政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体，还是重要的监管者和调节者。
因而在金融市场上的身份是双重的。
? 政府对金融市场的监管主要是授权给监管机构，并经常向金融市场施加影响。
非常时期还会采取非常措施。
金融机构在金融市场上的特殊地位：在金融市场上，金融机构的作用是极其特殊的。
首先，金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。
资金从储蓄者手中转移到投资者手中之所以采取间接融资方式，根本原因是间接融资有许多好处。
其次，金融机构还是金融市场上资金的供给者和需求者。
金融机构筹集资金的直接目的是为了向市场供应资金，但有时也有以自营为特征的投资活动。
这就需要在金融市场上直接发行证券，以资金需求者的面目出现。
在发达的金融市场中，对金融市场的压力一般也是通过金融机构传递的。
总之，金融机构在金融市场中的特殊地位，使其在一国的金融体系中起着关键作用。
机构投资者在金融市场活动的范围与方式：机构投资者在金融市场上主要是买卖公司证券，也购买一定的金边债券。
总之，活动范围主要是资本市场。
由于机构投资者交易数额较大，因而对金融市初公一市通庭家部是庭点具分有能票己时让信要额券据通票债集人在务示（能以而流但要经证汇证系类人（5）零股经纪人。
在证券交易中，经纪人同客户之间形成如下关系：（1）委托代理关系。
（2）债权债务关系。
（3）信任关系。
（4）买卖关系。
证券公司的职能作用及主要业务:（1）充当证券市场中介人。
（2）充当证券市场重要的投资人。
（3）提高证券市场的运行效率。
证券公司主要有四类业务，即承销业务、代理买卖业务、自营买卖业务和投资咨询业务。
证券交易所的性质与职能:证券交易所是指专门的、有组织的证券市场，是证券买卖集中交易的场所。
证券交易所只为证券买卖提供交易的场地，本身并不参加证券买卖，也不决定买卖的价格，证券买卖双方在交易所内公开竞价，通过出价与还价的程序来决定证券的成交价格。
证券交易所具有以下基本特征：（1）证券交易所自身并不持有和买卖证券，也不参与制定价格。
（2）交易采用经纪制方式。
（3）交易按照公开竞价方式进行。
（4）证券交易所有着严格的规章制度和定型的运作程序。
（5）证券交易的过程完全公开。
证券交易所具有以下社会职能：（1）创造了一个具有连续性和集中性的证券交易市场。
（2）形成公平合理的交易价格。
（3）保证充分的信息披露，便利投资与筹资。
（4）客观反映经济状况，引导资金投向。
何为同业拆借市场，它有哪些特点:同业拆借市场是指具有准入资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。
其特点是：（1）对进入市场的主体都有严格的限制，必须是金融机构或指定的某类金融机构。
（2）融资期限较短。
（3）交易手段比较先进，交易手续比较简便，因而交易成交的时间也较短。
（4）交易额较大，而且一般不需要担保或抵押，完全是一种信用资金借贷式交易（5）利率由供求双方议定，可以随行就市。
同业拆借市场有哪些参与者:从总体上分析，同业拆借市场参与者可以大致分为(1)资金需求者；(2)资金供给者；(3)中介机构。
同业拆借市场是如何进行分类的:(1)同业拆借市场按其媒体形式，可分为有形拆借市场和无形拆借市场。
(2)同业拆借市场按资金拆借的担保方式可分为有担保拆借市场和无担保拆借市场。
试述同业拆借市场的基本运作模式: 同业拆借市场的基本运作模式可分为以下几种：(1)通过中介机构的同城同业拆借；(2)通过中介机构的异地同业拆借；(3)不通过中介机构的同业拆借。
如何对同业拆借市场进行管理:对同业拆借市场进行管理主要集中在以下几个方面：(1)对市场准人的管理。
(2)对拆出、拆入数额的管理。
(3)对拆借期限的管理。
(4)对拆借抵押、担保的管理。
(5)对拆借市场利率的管理。
(6)对拆借市场供求及利率进行间接调节。
影响商业票据发行成本的主要因素有哪些:(1)按规定利率支付的利息.(2)承销费。
(3)签证费。
(4)保证费。
(5)评级费。
发行商业票据需要考虑哪些因素:(1)对各种借款方式进行成本比较，确定是否采取发行商业票据。
(2)发行数量。
(3)发行方式。
(4)发行时机。
(5)发行承销机构.(6)发行条件。
(7)到期偿还能力测算。
(8)评级。
如何确定商业票据的利率及价格:(1)商业票据均为贴现发行，因而其利率就是贴现率。
商业票据利率主要取决于发行成本、发行人资信等级、有无担保及担保人的资信等级、税收、流动性价格银（签此凭（远在人兑任可票场出通试银贴（交一是（人期（将起行（构行大别（通（可标（期有级市场上转让。
债券市场形成的原因是什么:债券市场形成主要有如下几个原因：（1）政府及企业需要通过债券市场筹集长期的、稳定的资金来源，以进行基础建设和扩大再生产。
（2）通过债券市场进行直接融通资金，债券的发行者可以取得长期、稳定性的资金，同时，债券的认购者或投资者可以实现盈利性与流动性的协调统一。
（3）通过债券市场进行融资，使资金借贷或供求双方的地位发生了变化。
债券的承销方式:（1）债券代销，是指中介机构只代理推销，发行者与中介机构是委托代理关系，中介机构未销售出的债券返还给发行者。
（2）债券余额包销，是指由中介机构买进代销未售出部分债券。
（3）债券全额包销，是指由中介机构全部认购发行机构的债券。
债券的交易形式:(1)现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金.(2)期货交易，在将来规定日期进行交割清算．(3)回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。
股票流通市场的交易方式：（1）按买卖双方决定价格的方式不同，分为议价和竞价买卖。
（2）按达成交易的方式不同，分为直接交易和间接交易。
（3）按交割期限的不同，分为现货交易和期货交易。
（4）其他。
股票公开发行的基本的条件：（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上；（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策；（3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上；（4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录；（5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定数额；（6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；（7）股东人数不得少于一定数量；（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损坏公众利益的记录。
股票的发行价格：(1)平价发行，是指股份公司按其票面金额出售新发行的股票的一种发行价格.(2)溢价发行，是指股份公司以高于其票面金额的价格在发行市场上销售的一种定价方式。
(3)折价发行，是指股份公司以低于票面金额的价格发行.(4)时价发行，以已经发行的流通中的股票现行价格为准来确定股票发行价格。
(5)中间价发行，是指发行价格取面值和市场价格的中间值而确定的发行价格。
股票价格指数的计算方法：(1)算术指数股价法；(2)算术平均法利用平均法计算，首先计算出每一只样本股票的个别股价指数，然后再加总其算术平均数。
(3)加权平均法是以样本股票的发行量或者交易量作为权重来计算指数的方法；(4)除数修正法；(5)基数修正法。
影响债券转让价格的主要因素：（1）市场利率；（2）经济发展情况；（3）物价水平；（4）中央银行公开市场操作；（5）新债券发行量；（6）投机操纵；（7）汇率。
定量分析主要包括几个方面：（1）财务比率的分析（变现能力比率、资产管理比率等）；（2）不同时期的分析；基本分析有哪些局限性：（1）要求有充分完备的各种信息，同时要求投资者把正确的信息用于所要研究的范围之内；（2）如果证券或证券组合的收益和风险仅存在很微小的差异，基本分析就显得力不从心了；（3）没有考虑投资者对未来经济前景的预测、投资者的心理状况等因素。
公司素质分析主要分析哪些指标：财务比率的分析主要包括：（（（（（在势率图主括（（（（常（（（（（（证证（（（（（股（（（（（点外（易（际金（险（各响外汇管制的内容：（1）设立专门的外汇管制机构。
（2）外汇管制的对象，主要对外汇交易，国际结算，本国货币对外汇率等。
（3）外汇管制的方法及措施，在方法上采用直接、间接管制，以便在价格上管制，数量上管制，综合管制。
掉期交易具有以下特点及其作用：（1）买卖是有意识的同时进行；（2）买与卖的货币种类相同、金额相等；（3）买与卖的交割不相同。
掉期交易是运用不同的交割期限来进行的，可以避免因时间不一所造成的汇率变动风险，对国际贸易与国际投资发挥了积极的作用。