完整word版金融市场学简答题论述题
金融学 简答题和论述题
简答题和论述题（金融学）1、国民经济中的货币收支包括哪五个方面的货币收支体系？2、货币形态的发展，并举例。
3、货币的职能有哪几种？4、货币制度的构成要素有哪些？5．简述汇率的决定：6．简述汇率与利率的关系7．简述汇率决定说有哪些？8、论述各汇率决定理论的主要内容。
9、汇率的波动对一国经济和金融会产生什么样的影响?10．简述现代信用的形式11．利息的实质12.商业信用的作用及其局限性。
13为什么说现代经济是信用经济？14、中国的金融中介体系由哪些机构组成？15.西方国家金融机构体系构成16金融产业与一般产业的异同17、简述商业银行的作用。
18、西方商业银行的类型19、按不同的标准划分，商业银行的贷款可以分为哪些类型？20、请列举商业银行的中间业务。
21论述商业银行三大业务，及其相互关系。
22、中央银行的三大职能是什么？23、中央银行作为银行的银行具体表现在哪几个方面？24、中央银行的类型25、试分析中央银行的独立性问题26、中央银行产生的客观必要性27. 论述中央银行的职能28．简述金融市场的功能？29．金融资产的特征有哪些？30．简述货币市场和资本市场的主要区别，并列出主要的金融工具。
31．简述目前较为流行的金融衍生工具合约及其特征。
32．设计一张金融市场资金融通的流程图，并对金融市场这个大系统进行分类介绍。
33．就证券市场进行分类，并介绍各市场的功能、主要特征。
34、简述金融市场的风险类型。
35、研究市场效率的意义。
36．一级市场和二级市场的区别和联系。
37．证券交易所和场外交易市场的异同点。
38．证券交易所内证券交易的程序。
39．简述凯恩斯的利率理论。
40.简答实际利率理论的内容41.简答马克思的利率决定理论42、决定和影响利率的主要因素是什么？我国多次利率调整所考虑的因素是什么？43、谈谈我国利率管理体制的变革及未来发展方向。
44、论述利率的作用45、通常法律规定商业银行及有关金融机构向中央银行缴存一部分存款准备金的目的是什么？46、划分货币供给层次的依据及意义。
(完整版)金融学简答题和论述题大全
简答题1、如何理解金融范畴。
答：在信用货币制度下，信用与货币不可分割地联系在一起，货币制度也建立在信用制度之上，没有不含货币因素的信用，也没有不含信用因素的货币，任何信用活动也同时都是货币的运动。
信用的扩张意味着货币供给的增加，信用的紧缩意味着货币供给的减少，信用资金的调剂则影响着货币的流通速度和货币供给的部门构成和地区构成。
当货币的运动与信用的活动不可分析地联系在一起时，就产生了由货币和信用相互渗透而形成地新范畴——金融。
因此，金融是货币运动和信用活动地融合体。
2、简述利率在经济中的作用、答：利率作为经济杠杆在宏观与微观经济活动中发挥着重要作用。
表现在1）在宏观经济方面：①利率能够调节货币供求；②利率可以调节社会总供求；③利率可以调节储蓄与投资；2在微观经济方面：①利率可以促使企业加强经济核算，提高经济效益；②利率可以影响个人的经济行为。
3、凯恩斯的货币需求理论。
、答：（1）第一次明确提出货币需求的三个动机，即交易动机、预防动机和投机动机；2）推出货币需求函数，即：Md＝M1+M2＝L1（y）+L2(r), 说明的是，由交易动机和预防动机决定的货币需求是收入水平Y 的函数，且与收入正相关；而由投机动机决定的货币需求则是利率水平R 的函数，且与利率负相关。
4、怎样运用宏观紧缩政策治理通货膨胀？答：（1）运用紧缩性货币政策治理通货膨胀，主要手段包括通过公开市场业务出售政府债券、提高再贴现率和提高商业银行的法定准备率；（2）运用紧缩性财政政策治理通货膨胀，主要手段包括削减政府支出和增加税收；（3）运用紧缩性的收入政策治理通货膨胀，主要手段包括确定工资—物价指导线、管制或冻结工资以及运用税收手段。
5、如何理解金融发展对经济发展的作用？、答：金融发展对经济的作用：（1）金融发展有助于实现资本积聚与集中，可以帮助实现现代化大规模生产经营，实现规模经济效益。
（2）金融发展有助于提高资源的使用效率，从而提高社会经济效率。
金融学简答题和论述题完整版整理(201912全)
金融学简答题和论述题完整版整理(201912全)五、简答题：1、通货膨胀的含义。
判定通货膨胀的主要指标。
通货膨胀是指由于货币供给过多而引起货币贬值、物价持续上涨的货币现象。
判定通货膨胀的主要指标是：1.居民消费价格指数：是一种用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。
2.批发物价指数：是反映不同时期批发市场上多种商品价格平均变动程度的经济指标。
它是包括生产资料和消费品在内的全部商品批发价格，但劳务价格不包括在内。
3.国内生产总值平减指数：是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标。
4. 隐蔽型通货膨胀测定的常用的指标主要有：结余购买力、货币流通速度变动率、市场官价与黑市价格的差异、价格补贴状况、市场供求状况等。
2、金融压制论与金融深化论的意义和不足之处。
1.金融压制论与金融深化论是美国经济学家罗纳德.麦金农和爱德华.肖在70年代提出的。
该理论以发展中国家为研究对象，重点探讨金融与经济发展之间相互作用的问题，其核心观点和政策主张是要全面推行金融自由化，取消政府对金融机构和金融市场的一切管制与干预。
该理论被认为是对发展经济学和货币金融理论的主要贡献。
2. 金融压制论与金融深化论的积极意义表现在：关于金融与经济发展之间相互作用、相互影响的分析与说明，对研究现代信用货币经济的发展具有理论和实践价值；对发展中国家经济发展问题的专门、深入的研究，弥补了西方主流经济理论在此方面的不足，丰富了西方金融理论和发展经济学；论证了市场机制在推动金融、经济发展进入良性循环的重要作用，提出的金融自由化和运作市场化的对策和建议，对于发展中国家有一定的针对性和适用性。
金融压制论与金融深化论的不足之处是：过分强调金融自由化；过分强调金融在经济中的作用；认为解决了经济问题便万事大吉的观点具有片面性。
3、金融监管概念以及其必要性。
金融监管是金融监督和金融管理的总称，它有狭义和广义之分。
金融市场学简答论述计算题
一、简答题1、各国金融市场发展启示？世界各国的发展证明，金融市场是国民经济运行的重要枢纽，积极稳妥地推进金融市场发展、开放符合发展中国家的根本利益。
如何更好地应对中国金融市场在加入WTO与新世纪所面临的机遇和挑战，加强政策协调，防范和化解金融风险，各国（地区）金融市场的发展历程为我们提供了不少可供吸收和借鉴的宝贵经验。
2、简述金融与金融市场在现代经济中的作用。
金融市场是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。
地位：金融市场既是一个有形市场，又是一个无形市场；同时又是一个市场体系。
金融市场在现代市场经济体系中处于核心地位。
金融市场学是研究市场经济条件下各个金融子市场的运行机制及其各主体行为的科学。
金融市场学是宏观的金融经济学，它主要以资本市场为研究对象，探讨其形成、运行的机理以及对整个经济系统的影响。
功能作用：（1）、转化储蓄为投资的功能；2）、改善社会经济福利的功能；3）、提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金的功能；4）、提高经济金融体系竞争性和效率型的功能；5）、引导资金流向的功能3、投资银行投资银行的主要业务（1）证券发行与承销投资银行通过购买证券和销售证券两者价格的差额来赢利（2）证券经纪业务投资银行作为证券买卖双方的经纪人，按照客户投资者的委托指令在证券交易场所买入或卖出证券的业务无需动用自有资金且不必承担任何投资风险，只须按投资者的要求进行交易，并按交易金额一定百分比收取手续费证券经纪业务主要有代理证券买卖，投资咨询和信用登记（3）自营交易业务投资银行通过自己的账户，用自有资金在二级市场上进行证券交易，并期望通过价格水平的变动来获取利益（4）企业并购通常并购双方都选择投资银行充当其顾问或代理人（5）其他业务除了上述四类业务，投资银行的业务还涉及参与风险投资、基金管理等领域4、承销——所谓承销就是将股票销售业务委托给专门的股票承销机构销售。
00077 自考金融市场学复习题_简答_论述题
简答题什么是金融市场？金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
金融市场的构成要素及交易主体有哪些？金融市场的构成要素有交易主体，交易对象和交易机制。
交易主体包括资金需求者，资金供给者和金融中介。
结合实际，谈谈金融市场发展新趋势。
金融市场新趋势包括资产证券化，金融自由化，金融全球化和金融工程化。
金融市场有何功能？金融市场的功能包括聚敛功能，配置功能，调节功能与反映功能。
影响商业票据定价的因素有哪些？票据发行人的信用等级，同期的贷款利率，短期国库券收益率。
简述银行承兑汇票的特征与作用。
银行承兑汇票的特征有：安全性强，流动性大，灵活性好，有追索权。
其作用有：从借款人角度，利用银行承兑汇票进行融资的利息成本与非利息成本比较低。
从银行角度，银行可利用银行承兑汇票增加经营效益并增强其信用能力。
从投资者角度，银行承兑汇票能满足投资者对金融资产收益性安全性流动性的要求。
融资性票据与交易性票据有何区别？一，交易性票据对应的资金和商品流在空间上是并存的，在时间上是即时的。
而融资性票据对应的通常只有现金流，不一定存在商品流，即使有商品流，在时间上也不是即时的。
二，交易性票据的交易对象是一一对应的，当事人一般只有两方。
而融资性票据的交易对象是一对多的对应关系，投资者众多。
三，从对应资金额度来看，交易性票据是商品交易的支付，额度较小。
而融资性票据对应的资金总量很大。
同业拆借市场有何功能？一，同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性。
二，有利于提高金融机构的盈利水平。
三，是中央银行实施货币政策的重要载体。
四，同业拆借市场利率被视作基准利率，反应社会资金供求状况。
简述商业票据的特点与融资优势。
商业票据融资的特点及融资优势：发行成本低，足额运用资金，对利率变动反应灵敏，提高发行企事业信誉。
投资债券有哪些风险？一，信用风险。
因债券发行人不能按时足额地支付债券的利息本金从而给投资者还来的损失。
金融市场学简答与论述题整合
金融市场学简答与论述题整合红色的为去年考题1．简述离岸金融市场的特点1）离岸金融市场的交易主体是非居民2）资金来源于所在国的非居民或国外的外币资金3）离岸金融市场是无形市场,通常没有固定场所，而是通过所在地的金融机构之间进行交易而存在于某一个城市或地域4）离岸金融市场大体不受所在国的金融监管机构的管制，并可享受税收方面的优惠待遇，资金出入境自由，是完全国际化的市场，并已成为国际金融市场的核心2．简述有形市场和无形市场的区别（一）有形市场是指具有固定交易场所的市场。
（二）无形市场又称柜台市场，场外交易市场，一般是.在银行、证券公司的柜台上进行金融交易，没有固定的交易所的市场。
（三）有形市场与无形市场的区别：1）有形市场有固定交易场所，无形市场没有固定交易场所2）有形市场的竞价方式是面对面的讨价还价和持续公开竞价，无形市场则是由金融中介机构按照供求关系自行肯定、报出买入价和卖出价，交易者在以为价钱合理的情况下与金融机构直接进行交易3）有形市场中金融中介机构是经纪人的身份，无形市场中则是做市商的身份4）与有形市场相较，无形市场交易本钱低、交易时间长、交易方式灵活、交易主体范围广5）有形市场的监管制度周密，无形市场则无益于市场监管。
3．简述同业拆借市场的特点1）同业拆借融通资金的期限较短，多数为隔夜、1天、2天或一周，少数有数月至一年不等2）同业拆借的金额较大，交易具有批发性3）同业拆借大体上是信用拆借，交易具有无担保性，借款人不必缴纳抵押品，借贷两边一般也不签定贷款协议4）同业拆借市场的利率由两边协定，随行就市，变更频繁5）同业拆借市场上的利率由两边协商，讨价还价，最后议价成交6）同业拆借市场是无形的，高效率的市场，同业拆借的成交速度快、交易本钱低、市场效率高4．回购协议交易的类型（简答或论述）（P55）（一）回购交易可以分为封锁式回购和开放式回购两种交易方式（二）在封锁式交易方式中，正回购方所质押证券的所有权并未真正让渡给逆回购方。
《金融市场学》论述题
《金融市场学》论述题1、试论述金融市场主要参与者参与市场的目的（1）、企业：需要通过金融市场，筹集生产经营所需要的资金，以扩大金融规模（2）、居民：可以满足日常的流动性需求，也可以获得收益（3）、政府机构：在大多数国家特别是我国，政府机构主导的建设工程，是基础设施建设的主要方式，参与金融市场能够筹集到足够的资金（4）、存款性金融机构：通过吸收存款而获得资金又将资金贷放给其他需要资金的经济主体，从而获取收益的金融机构。
它们在金融市场上，同时扮演着金融中介、金融保值者、套利者等多种交易主体的角色（5）、非存款性金融机构：投资银行最重要的职能是证券的发行和承销，还兼营证券的买卖。
人寿保险公司追求较高的收益，成为金融市场重要的一类资金供给者。
财产保险公司重视资金的流动性。
投资基金是集合众多投资者资金，并将资金进行组合投资的金融中介机构。
（6）、中央银行：参与金融市场交易的目的是为了实施货币政策2、论述金融市场的新趋势资产证券化的最主要特点，是将原来不具有流动性的融资形式变成流动性的市场性融资。
资产证券化主要有三大积极作用：（1）、首先，对投资者来说，资产证券化为他们提供了更多的投资产品，能够使其投资组合更加丰富；其次，对于金融机构来说，资产证券化可以改善资金周转效率，规避风险，增加收入；再次，资产证券化能够增加市场的活力。
金融自由化主要表现在五个方面：一是减少甚至取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，国家之间相互开放本国的金融市场；二是放松外汇管制，使资本流动更加便利；三是放松对金融机构的限制，逐渐允许混业经营；四是利率市场化；五是鼓励金融创新，支持新金融工具的交易3、试论述金融市场的功能（一）、聚敛功能所谓聚敛功能，就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能，这一功能又被称作融通功能。
资金融通是金融市场的基本功能。
（二）、配置功能金融市场的配置功能，主要表现在资源配置、财富再分配、风险再分配三个方面（三）、调节功能金融市场具有调节宏观经济的功能，既有直接调节的作用，也有间接调节的作用（四）、反映功能金融市场的反映功能，主要表现在下面四个方面：第一，反映微观经济的运行状况第二，反映国民经济运行状况第三，显示企业的发展动态第四，了解世界经济发展状况4、论述银行承兑汇票的特征与作用特征：（1）、安全性强（2）、流动性大（3）、灵活性好（4）、有追索权作用：（1）、从借款人角度看，首先，借款人利用银行承兑汇票进行融资的成本较传统银行贷款的利息成本及非利息成本之和要低。
金融市场学简答和论述题参考
金融市场学简答和论述题参考1、列出学习过的金融工具？债券，股票，外汇凭证，期权，期货，远期合约2、列出所学过的金融机构，并知道他们的业务及在金融市场上的活动方式？（仅供参考）1.中央银行业务;具有发行货币，并且代理发行国库券，支持并监管其他金融机构活动方式：A.公开市场操作。
主要包括回购交易，现券交易和发行中央银行票据。
B.调节贴现利率以及法定准备金率2.商业银行业务：存款业务和贷款业务以及中介服务类（代理销售基金，提供担保，转账服务等）业务活动方式：A从资金来源角度来看，商业银行是向中央融通资金的通道，主要有中长期和短期借款，各类贷款和股本融资等。
B从资金运作角度看，是各类金融工具的投资者和销售者3.基金公司业务：投资股票，债券大额可转让存单等活动方式：将分散的资金集中起来，进行科学，统一的管理与投资。
4.证券公司业务：从事证券自营业务和证券资产管理业务活动方式：以只有资金进行证券的投资业务员，给个人投资者提供指导3、何为荷兰式招标发行？请举一个国库券发行的实际例子，说明它是如何确定发行中标者和中标贴现率的？荷兰式招标：是指按照投标人所报买价自高向低（或者利率、利差由低而高）的顺序中标，直至满足预定发行额为止，中标的承销机构以相同的价格来认购中标的国债数额。
例如201008期国债，共发行10000份国债，共有3个投标者参与投标，甲以5元价格认购5000份，乙以5.5认购5000份，丙以6元价格认购5000份。
若按照荷兰式招标的方式，则最终中标价格以统一的最低有效价格5.5元中标认购。
4、封闭型投资基金和开放型投资基金有哪些区别？1.交易场所：封闭式基金在深，沪证券交易所；开放式基金在基金管理公司或代销机构网点。
2.基金存续期限：封闭式基金有固定期限，开放式基金无固定期限3.基金规模：封闭式基金规模固定不能增发，开放式基金可以增发。
4.赎回期限：封闭式基金不能直接赎回，开放式基金可以随时赎回。
5.交易方式：封闭式基金上市交易，开放式基金在基金管理公司或代销机构网点交易。
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简答题1、如何理解金融范畴。
答：在信用货币制度下，信用与货币不可分割地联系在一起，货币制度也建立在信用制度之上，没有不含货币因素的信用，也没有不含信用因素的货币，任何信用活动也同时都是货币的运动。
信用的扩张意味着货币供给的增加，信用的紧缩意味着货币供给的减少，信用资金的调剂则影响着货币的流通速度和货币供给的部门构成和地区构成。
当货币的运动与信用的活动不可分析地联系在一起时，就产生了由货币和信用相互渗透而形成地新范畴——金融。
因此，金融是货币运动和信用活动地融合体。
2、简述利率在经济中的作用、答：利率作为经济杠杆在宏观与微观经济活动中发挥着重要作用。
表现在1）在宏观经济方面：①利率能够调节货币供求；②利率可以调节社会总供求；③利率可以调节储蓄与投资；2在微观经济方面：①利率可以促使企业加强经济核算，提高经济效益；②利率可以影响个人的经济行为。
3、凯恩斯的货币需求理论。
、答：（1）第一次明确提出货币需求的三个动机，即交易动机、预防动机和投机动机；2）推出货币需求函数，即：Md＝M1+M2＝L1（y）+L2(r), 说明的是，由交易动机和预防动机决定的货币需求是收入水平Y 的函数，且与收入正相关；而由投机动机决定的货币需求则是利率水平R 的函数，且与利率负相关。
4、怎样运用宏观紧缩政策治理通货膨胀？答：（1）运用紧缩性货币政策治理通货膨胀，主要手段包括通过公开市场业务出售政府债券、提高再贴现率和提高商业银行的法定准备率；（2）运用紧缩性财政政策治理通货膨胀，主要手段包括削减政府支出和增加税收；（3）运用紧缩性的收入政策治理通货膨胀，主要手段包括确定工资—物价指导线、管制或冻结工资以及运用税收手段。
5、如何理解金融发展对经济发展的作用？、答：金融发展对经济的作用：（1）金融发展有助于实现资本积聚与集中，可以帮助实现现代化大规模生产经营，实现规模经济效益。
（2）金融发展有助于提高资源的使用效率，从而提高社会经济效率。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是：A. 风险管理B. 资金分配C. 价格发现D. 以上都是2. 短期融资工具通常指的是：A. 股票B. 债券C. 商业票据D. 期权3. 以下哪个不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 中央银行D. 零售商4. 利率上升时，债券价格通常会：A. 上升B. 下降C. 不变D. 先升后降5. 以下哪个是衍生金融工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款6. 金融市场的效率分为哪三种类型？A. 信息效率、交易效率、价格效率B. 信息效率、市场效率、管理效率C. 信息效率、市场效率、交易效率D. 信息效率、管理效率、交易效率7. 以下哪个是金融市场的监管机构？A. 证券交易所B. 银行C. 证券监督管理委员会D. 保险公司8. 股票的面值与市场价格之间的关系是：A. 总是相等B. 总是不等C. 有时相等D. 没有直接关系9. 以下哪个是金融市场的风险管理工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 存款10. 期货合约的交易双方在合约到期时：A. 必须进行实物交割B. 可以选择实物交割或现金结算C. 只能现金结算D. 不需要结算二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融市场的分类及其特点。
2. 描述金融市场中的信息不对称问题，并举例说明。
3. 解释什么是期权以及期权的基本类型。
三、计算题（每题15分，共30分）1. 某投资者购买了一份面值为1000元，年利率为5%的债券。
如果市场利率上升至6%，计算该债券的当前市场价格。
2. 假设某公司股票的当前价格为50元，预计未来一年股息为2元，如果投资者要求的回报率为10%，请计算该股票的合理价格。
四、论述题（20分）1. 论述金融市场在现代经济体系中的作用及其重要性。
答案：一、选择题1. D2. C3. D4. B5. C6. C7. C8. B9. C10. B二、简答题1. 金融市场可以分为货币市场和资本市场。
(完整版)金融市场学论述题(最全版)
股票的性质、票面要素及特征。
股票是指股份公司发给股东作为入股凭证，并借以取得股息收益的一种有价证券。
股票必须以法定格式作成，一般具有以下票面要素：（1）标明“股票”字样。
（2）股份公司名称。
（3）设立登记年月日。
（4）股份总额及每股金额。
（5）股票发行的年月日。
（6）批准机关名称及批准的日期和文号。
（7）发行股票的种类。
（8）股息发放日期及地点。
（9）记名股票的股东名称。
（10）股票转让与过户等事项的规定。
（11）公司印章及法人印章。
（12）其他需要记载的事项。
股票一般具有如下特征：（1）无期性。
即股票一经发行，便具有不可返还的特性。
（2）股东权。
（3）风险性。
（4）流动性。
股票与债券的区别。
（1）性质不同。
（2）发行者不同。
（3）期限不同。
（4）风险和收益不同。
（5）责任和权利不同。
影响汇率的主要因素。
（1）国民经济发展情况。
（2）国际收支状况。
（3）各国政治局势的影响。
（4）通货状况。
（5）外汇投机及其人们心理预期的影响。
（6）各国汇率政策的影响。
试述同业拆借市场形成与发展的客观要求及直接原因。
（1）形成同业拆借市场的客观经济基础是市场经济条件下形成的资金供给与资金需求，以及金融机构的资金来源与资金运用的不同期限性。
（2）金融机构追求安全性、流动性与盈利性相统一的经营目标，则是同业拆借市场形成和发展的内在要求与动力。
（3）中央银行实行的存款准备金制度是推动同业拆借市场形成和发展的直接原因。
阐述同业拆借市场的功能。
(1)为金融机构提供了一种实现流动性的机制。
(2)提高金融机构的资产盈利水平。
(3)及时反映资金供求的变化。
(4)成为中央银行有效实施货币政策的市场机制。
同业拆借市场有哪些主要模式，它们的共同点有哪些?大致有以下几种模式：(1)意大利屏幕市场网络模式；(2)土耳其模式；(3)日本模式；(4)美国模式；(5)泰国模式。
共同点为：(1)同业拆借市场都是货币市场中第一个也是最重要的市场，是中央银行实施货币政策的基本场所.(2)大多数国家的同业拆借市场是以银行之间的拆借为主体的市场，而非银行金融机构又主要是流动性的供应者.(3)多数国家以隔夜拆借为主，而且以信用拆借为主，有较长时间的拆借，都实行抵押拆借。
金融市场学及答案(题库)
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一、单项选择题1.金融市场交易的对象是( ）A.资本 B金融资产 C.劳动力 D.土地与房屋2。
金融市场各种运行机制中最主要的是（）A。
发行机制 B.交易机制 C.价格机制 D.监督机制3.企业通过发行债券和股票等筹集资金主要体现的是金融市场的( ）A．聚敛功能 B。
配置功能 C.调节功能 D.反映功能4。
非居民间从事国际金融交易的市场是（ )A。
到岸金融市场 B。
离岸金融市场 C。
非居民金融市场 D.金融黑市5.同业拆借资金的期限一般为（）A。
1天 B。
7天 C 。
3个月 D. 2年6。
一市政债券息票率6。
75%,以面值出售;一纳税人的应税等级为34%，该债券所提供的应税等价收益为（ )A。
4.5％ B。
10.2％ C。
13.4％ D.19.9％7.最能准确概况欧洲美元特点的是（ )A。
存在欧洲银行的美元B。
存在美国的外国银行分行的美元C。
存在外国银行和在美国国土外的美国银行的美元D.存在美国的美国银行的美元8.短期市政债券当期收益率为4％,而同类应税债券的当期收益率为5%.投资者的税收等级分别为以下数值时,能给予投资者更高税后收益的是（）A.0 B。
10% C。
20％ D.30％9。
最早发行大额可转让定期存单是（）A 汇丰银行B 中国银行C 花旗银行D 巴林银行10。
国库券和BAA级公司债券收益率差距会变大的情形（）A 利率降低B 经济不稳定C 信用下降D 以上均可11。
金融市场学试题及答案
金融市场学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能是什么？A. 资金的分配B. 风险管理C. 信息提供D. 所有以上选项答案：D2. 以下哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 投资者C. 政府D. 零售商答案：D3. 股票市场属于以下哪种类型的市场？A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 以下哪项是固定收益证券的特点？A. 收益与市场利率成反比B. 收益与市场利率成正比C. 收益不受市场利率影响D. 收益随市场利率波动答案：A5. 期货合约是一种：A. 现货交易B. 远期交易C. 衍生品交易D. 期权交易答案：C6. 期权合约赋予持有者：A. 必须购买或出售标的资产的权利B. 必须购买或出售标的资产的义务C. 选择购买或出售标的资产的权利D. 选择购买或出售标的资产的义务答案：C7. 以下哪项是金融市场风险管理工具？A. 股票B. 债券C. 保险D. 存款答案：C8. 以下哪项不是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 教育部答案：D9. 金融市场的效率分为哪三种类型？A. 市场效率、信息效率、交易效率B. 市场效率、操作效率、交易效率C. 信息效率、操作效率、交易效率D. 市场效率、信息效率、执行效率答案：D10. 以下哪项不是金融市场的交易工具？A. 股票B. 债券C. 保险单D. 房地产答案：D二、简答题（每题10分，共30分）1. 请简述金融市场的作用。
金融市场是资金供求双方进行交易的场所，其作用主要包括：资金的分配，风险管理，信息提供，以及提供流动性。
2. 什么是衍生品市场？它与现货市场有何不同？衍生品市场是指交易衍生金融工具的市场，这些工具的价值取决于其他基础资产的价值。
与现货市场不同，衍生品市场交易的不是实际的资产，而是资产的权利或义务。
3. 什么是利率平价理论？它在金融市场中有何应用？利率平价理论认为，两个国家之间的利率差异应该等于这两个国家的货币远期汇率与即期汇率之间的差异。
全国2014年10月自学考试金融市场学试题word版
1回购市场属于金融市场中的
A货币市场B资本市场C外汇市场D黄金市场
2按拆借交易的媒介形式，可将同业拆借市场划分为
A头寸拆借市场和同业借贷市场
B有担保拆借市场和无担保拆借市场
C有形拆借市场和无形拆借市场
B开放式基金的规模是固定的
C封闭式基金可以申请赎回
D封闭式基金的交易价格主要是受二级市场供求关系的影响
11下列关于证券投资基金当事人的说法正确的是
A基金托管人不是基金的当事人
B基金管理人是基金的所有者
C基金托管者是基金产品的募集者
D基金份额持有人是基金的出资人
12从汇率制度的角度，汇率可以分为
A基准汇率和交叉汇率B固定汇率和浮动汇率
C强式有效市场D超强式有效市场
17当前市场的名义利率是8%，通货膨胀率为3%，则市场的实际利率是
A 4.24% B 4.85%
C 5.22% D 6%
18下列关于创业板市场的说法正确的是
A创业板市场又称二板市场
B创业板市场又称中小板市场
C创业板市场的上市公司规模相对较大
D创业板市场上的上市公司经营稳定性高于主板上市公司
19金融期权合约的有效期限一般不超过
A 3个月B 6个月C 9个月D 12个月
20根据我国当前的规定，负责对信托公司进行监管的机构是
A财政部B保监会
C证监会D银监会
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
金融学名词解释题和简答论述题.docx
金融学名词解释题和简答论述题一、名词解释.1.一级市场：又称初级市场或发行市场，是发行金融工具融通资金的市场。
2.二级市场：证券交易市场也称证券流通市场、二级市场、次级市场，是指对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场。
3.同业拆借：同业拆借是指金融机构（主要是商业银行）之间为了调剂资金余缺，利用资金金融通过过程的时间差、空间差、行际差来调剂资金而进行的短期借贷。
也可称之为是金融机构之间以货币借贷方式进行的短期融资活动。
4.货币政策：货币政策是指政府或中央银行为影响经济活动所采取的措施，尤指控制货币供给以及调控利率的各项措施，用以达到特定或维护政策目标。
5.衍生工具：金融衍生工具是由另一种证券（股票、债券、货币或者商品）构成或衍生而来的交易。
6.远期：远期合约是合约双方约定在未来某一日期按约定的价格买卖约定数量的相关资产。
7.期货:期货合约是交易双方约定在未来某日期按约定价格和数量交割某种金融资产的标准化协议。
8.期权：即选择权，是在未来某一时间行使，故称为“期权”。
金融期权合约指期权的购买者在规定时间或规定期限内按约定价格购买或出售一定数量的某种金融工具的权利的合约。
9.互换：互换合约是指双方或多方根据事先达成的条件在未来交换现金流的协议。
10.贴现：贴现是指持票人将未到期的已承兑汇票以贴付利息为代价转让给银行的行为。
11.回购：回购，又称补偿贸易，是证券的卖方在出售证券时向证券的买方承诺在指定日期以约定价格再购回证券的协议。
12.公开市场业务：公开市场业务是指中央银行通过买进或卖出有价证券，吞吐基础货币，调节货币供应量的活动。
中央银行买卖证券的目的不是为了盈利，而是为了调节货币供应量。
13.风险管理：风险管理是一种“事前”的管理，即属于投资决策的环节。
14.表外业务：表外业务是指凡未列入银行资产负债表内且不影响资产负债总额的业务。
（补充：广义的表外业务既包括传统的中间业务，又包括金融创新中产生的一些有风险的业务。
(完整版)金融市场学简答题(最全版)
金融市场及其构成要素：金融市场是办理各种票据、有价证券、外汇和金融衍生品买卖，以及同业之间进行货币借贷的场所。
金融市场的要素主要有：金融市场主体、金融市场客体、金融市场媒体和金融市场价格。
金融市场的功能：（1）转化储蓄为投资。
（2）改善社会经济福利。
（3）提供多种金融工具并加速流动，使中短期资金凝结为长期资金的功能。
（4）提高金融体系竞争性和效率。
（5）引导资金流向。
金融市场监督管理的目标与原则：各国金融市场监督管理的目标十分相近。
从宏观经济角度看，是为了保证金融市场机制、进而保证整个国民经济秩序的正常运转，以高效、发达的金融制度推动经济的稳定发展。
从金融市场本身看，是为了限制和消除一切不利于市场运行的因素，以维持市场价格的相对稳定，保障市场参与者正当权益，保证市场在具有足够深度、广度和弹性的基础上稳步运行，减少波动，为国家货币政策与财政政策的实施创造良好的金融环境。
金融市场必须遵循以下原则：（1）合法的原则。
（2）公平的原则。
（3）公开的原则。
（4）自愿的原则。
金融市场监督管理的主要机构：金融监管主要通过三类机构进行，即主要监管机构、辅助监管机构和自律性监管机构。
主要监管机构是对金融市场的监督管理负有主要职责并进行全面监管的机构，通常由中央银行充任。
辅助监管机构是指部分具有对金融市场监管的职责或主要监管金融市场中某一个或几个子市场的机构和部门。
如证券管理委员会、外汇管理委员会等。
自律性监管机构即自我监管的机构，是指通过自愿方式，以行会、协会形式组合而成的监管机构，通过制订共同遵守的行为准则和自律规章，以约束会员的市场行为。
如证券同业公会、证券交易所等。
企业与金融市场的关系：在世界上任何国家和地区，企业都毫无例外地是经济活动的中心，因而也是金融市场运行的基础。
从法律形态看，企业主要有三种组织形式：独资企业、合伙企业和公司。
独资企业和合伙企业是传统的企业形式，公司则是现代企业形式。
企业因从事商品生产而和金融市场紧密联系在一起。
金融市场学期末复习论述题
论述题1.论述金融市场的功能答:(1)聚敛功能。
是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能。
在这里，金融市场起着资金“蓄水池”的作用。
不同经济部门的资金收入和支出在时间上并比总是对称的，一些部门可能会存在闲置资金，而另一些部门可能会有融资缺口。
金融市场为两者的相互融通提供了便利。
因此这已功能又称融通功能。
金融市场是资金供求双方融通资金的场所；资金融通是金融市场的基本功能，也是金融市场的初始功能。
(2)配置功能。
它主要表现在资源配置、财富再分配、风险再分配三方面。
金融市场的资源配置功能是指金融市场促使资源从低效率的部门转移到高效率的部门，从而使整个社会的资源利用效率得到提高。
这样一来市场上的资金自然就会流向经济效益高、发展潜力大的部门和企业，以及价格低、效益高的金融工具。
金融市场的竞争，使得有限的资金流向了效率最大化的方向，使得社会资源得到了优化配置。
金融市场的财富是指各经济主体持有全部资金的价值之和。
金融产品价格波动时，一部分主体的财富随金融产品价格的升高而增加，另一部分则随其价格的下跌而减少；这样导致社会财富的再分配。
（3）调节功能。
金融市场具有调节宏观经济的功能。
金融市场通过资金聚敛和资金融通将资金供给者和需求者联系在一起，其运行机制通过对资金供给者和需求者的影响而发挥作用。
金融市场对宏观经济，既有直接调节的作用，也有间接调节的作用。
社会资源的配置是通过市场机制进行的。
此外，金融市场还具有间接调节宏观经济的功能。
政府可以通过金融市场的运行，对宏观的实施间接的调控。
（4）反映功能。
主要体现在四个方面: 第一，反映微观经济的运行状况。
第二，反映国民经济运行状况。
第三，显示企业的发展动态。
第四，了解世界经济发展状况。
2.论述我国国内外币同业拆借市场答：2002年6月1日，由中国外汇交易中心作为信息平台，利用现有的外汇交易技术系统，我国国内外币同业拆借市场正式启动。
国内外币同业拆借市场开办的交易币种为美元、日元、港币和欧元，期限为一年以下（含1年），利率由双方协商达成。
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金融市场学练习题方法3对于不同的市场以同一指数加以反映。
5. 简述“无套利均衡”含义答:如果两个资产的期望收益和风险完全一样， 那么它们的当前价格就应该相等， 否则就会出现套利机会，在套利行为的推动下，市场朝向无套利机会的均衡 方向移动。
6. 标准化期货合约的要素答：1标准化的标的资产2标准化交易数量3标准化的报价4合约的到期和交割 5风险控制7. 投资基金特点答：1集合理财，专业管理2组合投资，分担风险3利益共享，风险共担。
8. 目前国外最主要的指数有哪些（指出 6个以上）答：1纽约证券交易所的股票价格指数2伦敦金融时报的股票价格指数3中国香 港恒生股票指数4日经股价平均数5道•琼斯股票价格指数6标准-普尔股 票价格综合指数 9. 利率的种类有哪些？答：1是否包含通货膨胀因素：名义利率和实际利率 2借贷期内利率是否调整： 固定利率和浮动利率3市场利率、官定利率与公定利率4单利和复利5即期 利率和远期利率。
10. 债券价值的影响因素有哪些答：1收益率变化2信用评级3票面利率和到期时间4基础利率5赎回条款6税 收待遇7债券的流动性8通货膨胀11. 简述金融市场的功能答：宏观：1聚集功能2配置功能3调节功能4反映功能 微观：1创造了一个价值发现过程2提供了一种流动机制3大大降低了金额 交易的成本。
12. 股票交易中的场外市场交易有何特点答：1分散性2无形的交易市场3买卖的证券多未在证券交易所登记 4场外交易 风险大。
13. 凸性的性质有哪些答：价格收益率曲线的曲率即凸性。
1票息利率和凸性负相关2到期期限和凸性正相关3收益率和凸性负相关14. 市盈率指标的缺点（一）简答题1. 简述国债的发行方式 答：1直接发行2代销发行3承购包销发行4招标拍卖发行。
2. 简述金融自由化的影响 答：有利：推动竞争；方便投资融资；促进资本流动不利：危及稳定；影响政策实施与监管； 3. 证券交易委托的种类答：1市价委托2限价委托3停止损失委托 4. 指数编制呈现多元化特征 答: 1对于同一市场以不同的指数加以反映影响经济运行4停止损失限价委托。
2同一指数系列采取不同的指数编制答：1使用会计的每股净收益作为分母，而会计净收益要受到公司会计准则的影响，很多情况下都不能反映市场的真实价值2我们在市场上通常遇到的市盈率是Po/Eo,称为静态市盈率。
其中Eo是公司上一年度的每股会计净收益。
这个市盈率和我们的理论模型市盈率之间存在显著差异。
理论市盈率使用下一期预期净收益为分母，以股权内在价值为分子，整个比值反映的是公司的未来成长性。
而使用上一年会计收益为分母则无法准确体现公司的内在价值。
15.期权合约价格的影响因素答：①当前股价，St②执行价格，K③股价的波动性④期权期限内的预期股利，D ⑤距到期日时间，T-t ⑥无风险利率16.简述金融市场的参与者答：1投资者2筹资者3套期保值者4套利者5调控和监管者政府部门，工商企业，居民企业，金融中介，中央机构，金融监管机构1金融监管当局即公共监管机构；金融业自律性组织包括证券业自律性组织和期货业自律性组织; 机构内部控制与结合；社会中介组织包括会计师事务所、审计事务所、评估机构等；审计机关、司法机关、监督局、工商局。
17.简述我国的金融监管机构的种类答：234518.简述货币市场的特点答：1期限在一年以内的短期金融工具交易场所2固定收益3目的是投融资4许多是大宗交易19.简述IPO和私募的区别答：1、IPO是股票的公开发行，指新发行的证券向普通公众出售，任何一个普通的投资者都可以在这一市场上申购新发行的证券。
2、私募是基金的一种发行方式，是指新发行的证券只向特定的机构投资者和个人投资者出售，一般的投资者无法在市场上公开地购买到。
20.简述投资基金的含义答：投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
21.简述金融资产的含义及特征。
答：金融资产是指一切代表未来收益或资产要求权的凭证，是无形资产。
特征：1带来未来收益，是价值的储存手段2不会被折旧3可替代22. 为什么要限制外资银行进入答： 2 3 4523. 简述金融工具的基本特征答：1期限性2流动性3风险性4收益性1银行业是关键领域，关系到国家经济命脉，应该国家控制; 国家基本经济制度是以公有制为主体； 影响宏观调控； 增加金融风险； 夺取利益和利润。
24. 简述“荷兰式”招标和“美国式”招标的特点答：“荷兰式”招标的中标价格为单一价格，通常是投标人报出的最低价，所以 投资者按照这个价格，分得各自的国债发行份额。
“美国式”招标中标价格为投标方各自报出的价格。
25. 投资基金按投资标的的分类答：1国债基金2股票基金3货币市场基金4指数基金5黄金基金6衍生证券投 资基金。
26. 简述金融机构金融监管机构的分类答：1存款性金融机构（储蓄贷款协会、储蓄银行、信用合作社、商业银行） 2非存款性金融机构（保险公司、养老基金、投资银行、投资基金及其他投 资中介机构） 3金融监管机构27. 简述金融市场的类型答：234528. 简述利率的种类及各种利率的含义答：1是否包含通胀因素：名义利率、实际利率名义利率：是以名义货币表示的利率，即我们平时所指的利率。
实际利率：名义利率排掉通货膨胀因素影响以后的真实利率。
2借贷期内利率是否调整：固定利率、浮动利率固定利率：是指在整个借贷期内不做调整的利率。
浮动利率：是指在借贷期内随借贷资金供求关系与市场利率变化而定期调 整的利率。
官定利率、公定利率是在借贷市场上由货币资金的供求关系直接决定的利率。
是一国政府金融管理部门或者中央银行确定的利率。
是由非政府的金融民间组织所确定的利率。
单利：债券的一次性收益与投资本金之比。
复利：把各期利息收入作为下一期投资而获得的收益计算在内的收益 5利率体系和基准利率利率体系：一个经济运行机体中存在各种利率并由各种内在因素联接组成 的机体 6即期利率和远期利率即期利率：在现在时点上确定的利率。
远期利率：从将来的某一时点到将来的另一更远的时点间的利率。
1按期限分：货币市场和资本市场按交易的性质和层次分：发行市场和流通市场按交易组织方式分：直接搜寻市场、经纪人市场、交易商市场和拍卖市场 按交易对象分：资金市场、外汇市场、衍生市场、保险市场和黄金市场 按地域分：国内金融市场和国际金融市场3市场利率、 市场利率： 官定利率： 公定利率： 4单利和复利29.简述金融市场的发展趋势答：1金融全球化（市场交易国家化和市场参与者国际化）2金融自由化3金融工程化4金融证券化30.简述公募基金与私募基金的含义答：公募基金是指以公开发行方式向社会公众投资者募集基金资金的投资基金。
私募基金是指以非公开方式向一些特定投资者募集基金资金的投资基金。
31.简述债券的特征答：1偿还性2流动性3安全性4收益性。
32.简述做市商制度的优点答：1增强市场的流动性和活跃性2抑制市场的过度投机性，促使价格理性回归3提供新的交易机会。
33.简述期货交易和远期交易的主要区别答：1交易所交易2标准化的合约条款3间接清算。
34.简述金融自由化的主要表现答：1减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制2放松或解除外汇管制3放宽金融机构业务的活动范围，允许金融机构之间的业务适当交差4放宽或取消对银行的利率管制35.简述商业承兑汇票的含义答：商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金融给收款人或者持票人的票据。
商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。
36.按发行主体分类，债券可分为哪几类答：1政府债券2金融债券3公司债券37.简述证券交易所的组织形式答：会员制和公司制会员制证券交易所是会员自愿组成的不以营利为目的的社团法人公司制证券交易所是以股份有限公司形式成立的以营利为目的的公司法人。
38.简述远期合约交易的优缺点。
答：优点：1远期合约约定的是未来交割，不要求交易者在合约订立时就持有标的资产，只要保证到期时能执行合约2交易规模由交易双方自行协商，合约条款根据交易双方的实际情况而定制，具有高度灵活性3远期合约在订立时不需要支付价格，因此远期合约是一种典型的杠杆投资工具，交易成本很低。
缺点：1由于远期合约是交易双方定制的，造成合约流动性差，一般无法转让2缺少第三方对交易中信用风险的控制，远期合约很容易发生违约。
（二）论述题1.阐明行为金融学的理论支柱答：两大支柱理论：（1）套利是有限的套利与一价定理是现代金融学的基本理论，也是它的基本支柱之一。
传统金融学家认为，相同资产必然价格相同，否则市场会存在套利机会，而套利则是一价定理得以实现的机制。
行为金融学家认为，套利受到诸多方面的限制，市场不可能完全消除，因此完全效率市场不可能实现。
现实中套利需要成本，还要承担风险：基本面风险、噪声交易风险、执行成本、模型风险（2）人类理性的有限性行为金融学家认为投资者的信息影响他们的投资行为，并进而影响资产定价。
心理学研究表明人类的心智、生理能力受到各方面的限制，因此人类的理性也是有限的。
•在信仰方面：1过度自信2乐观主义和如意算盘3代表性4保守主义5确认偏误6定位7记忆偏误•在偏好方面:1展望理论2模型规避2.结合实际论述金融市场的功能及其在经济体系中的地位答：（1）功能：①从宏观上看，金融市场具有聚集资金、配置资源、财富和风险、调节经济、反应信息的功能②从微观上看，金融市场创造了一个价值发现过程，提供了一种流动机制，大大降低了金融交易的成本。
（2）地位：①金融市场在市场机制中扮演着主导和枢纽的角色，发挥着极为关键的作用。
②在一个有效的金融市场上，金融资产的价格能及时、准确和全面反映所以公开的信息，资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。
③金融市场作为货币交易的渠道，以其特有的运作机制使千百万居民、企业和政府部门的储蓄汇成巨大的资金流润滑和推动着商品经济这个巨大的经济机器持续地运转。
④金融市场还以其完整而又灵敏的信号系统和灵活有力的调控机制引导着合理的方向流动，优化资源的配置。
3.论述出现金融证券化这一发展趋势的原因及其影响答：金融证券化是指把流动性较差的资产通过商业或投资银行的集中组合，以这些资产作抵押来发行证券，从而实现相关债权的流动化。
（1）原因：管制放松；创新发展；处理技术提高；重新安排债权。
（2）影响：有利：投资的新选择；改善金融机构的流动性；转换呆账和债权；增加金融机构的收入。
不利：原有资产固有的风险影响新政策的实施；涉及发起人、还本付息者、担保人、受托人及投资者，风险复杂，可能影响金融体系的稳定；监管在信贷扩张上面各种问题。
4.试论期货市场的功能答：（1）价格发现。