2018年北京寿险理财规划师考试试卷
理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选)
2023年理财规划师之三级理财规划师考试题库(精选）单选题（共100题）1、银行间外汇市场的主要目的是()。
A.套利B.保值C.平衡头寸D.以上说法均不正确【答案】 C2、刘先生第一个月所还利息约为()元。
A.3690B.3790C.3890D.3990【答案】 D3、2008年，大多数投资者购买股票出现亏损，这种风险属于()。
A.纯粹风险B.财产风险C.投机风险D.自然风险【答案】 C4、在英国发行的外国债券称为()。
A.猛犬债券B.欧洲债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 A5、下列关于社会保险的说法正确的是()。
A.体现的是保险经济领域中的非商品性保险关系B.在个人理财的保险规划中可操作性最强C.是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任D.是政府为了一定政策的目的，运用一般保险的技术开办的一种保险【答案】 A6、保险是应用范围广泛的一种重要的风险管理手段，下列关于风险与保险关系的表述中错误的是()。
A.风险是保险产生和发展的前提B.保险对风险管理也有着实质的影响C.风险与保险存在着互制互促的关系D.保险是风险存在与管理的基础【答案】 D7、如果何先生的儿子最后申请到了留学贷款，那么留学贷款不能用作的用途为()。
A.支付留学人员的学费B.支付留学人员的基本生活费C.支付何先生在国外留学儿媳的学费D.支付何先生自己的生活费【答案】 D8、损失因多种原因连续发生造成，且这些原因中既有保险风险，也有除外风险，无法划分损失结果。
在这种情况下保险人一般()。
A.全额赔付B.不予赔付C.承担主要损失D.承担次要损失【答案】 B9、在实业经营的各种经营方式中对家庭财产影响最为突出的是()。
A.公司B.个体工商户C.合伙企业D.个人独资企业【答案】 C10、创新型人寿保险包括万能寿险、变额万能寿险和()。
A.生死两全保险B.终身寿险C.分红保险D.定期寿险【答案】 C11、根据我国《保险法》的规定，自人身保险合同效力中止后，( )年内投保人和保险人未达成协议的，保险人有权解除合同。
2018年下半年北京寿险理财规划师考试试卷
2018 年下半年北京寿险理财规划师考试试卷本卷共分为 1 大题50小题，作答时间为180 分钟，总分100 分，60分及格。
一、单项选择题（共50 题，每题 2 分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1. 风险管理计划是完成风险管理目标和任务的具体安排和步骤，其制定的基础是A ．建立整体风险管理的目标B•确定公司的经营思想C •对风险的分析和度量D •对风险的调查、识别2. 下列不属于《保险专业代理机构监管规定》所指的高级管理人员的是__。
A •保险专业代理公司的总经理、副总经理B •与保险专业代理公司的副总经理具有相同职权的管理人员C •公司制保险专业代理公司的监事会主席D •保险专业代理公司分支机构的主要负责人3. 保险经纪机构的名称变更应当自工商变更登记做出之日起__内，书面报告中国保监会。
A •5日B •7日C •10 日D•30日4. 账外财产和代保管财产的保险价值按__确定。
A •出险时重置价值或账面余额B •账面余额或账面原值加成数C •出险时重置价值或账面原值D •账面余额或评估价值5. 家庭财产两全保险是具有__的险种。
A •代管财产与他人共有财产相混合B •比例赔偿与第一危险赔偿两种赔偿方式C •经济补偿与到期还本双重性质D •普通财产保险与责任保险6. 在对小企业进行保障型员工福利组合项目的设计过程中，对企业的评价主要应关注以下方面__:①企业的财务实力；②企业从事的行业和员工从事的工种；③企业各类成员在福利计划中的参与比例；④企业和员工之间的保险费分担；⑤企业参加法定社会保险的情况。
A •①③④⑤B .②③④⑤C .①②③④D ．①②③④⑤7. 保险人通过在各地设立分支机构来完成总代理人所担负的各项任务，从而更有效地控制保险风险的保险代理制度被称为____________A : a.该保险合同已丧失保险利益B : b.保险人无须承担给付保险金的责任C: c.李妻仍可领取保险金D : d.李某应该领取保险金8. 下列说法中，错误的是__。
2018年北京寿险理财规划师试题
2018年北京寿险理财规划师试题第一篇：2018年北京寿险理财规划师试题2018年北京寿险理财规划师试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.财产保险有广义和狭义之分。
下列保险业务中，属于狭义财产保险的是____ A：1 B：2 C：5 D：102.委托代理的授权委托书授权不明的，应当由__。
A．代理人对第三人承担民事责任，被代理人不负责任B．被代理人对第三人承担民事责任，代理人不负责任C．被代理人对第三人承担民事责任，代理人负连带责任D．代理人对第三人承担民事责任，被代理人负连带责任3.从风险管理的角度看，保险是__。
A．分摊意外事故损失的一种财务安排B．一方同意补偿另一方损失的一种合同安排C．社会经济保障制度的重要组成部分，是社会生产与社会生活的精巧的稳定器D．一种风险管理的方法，可起到分散风险、消化损失的作用4.犹豫期也叫______。
A．宽限期B．复效期C．等待期D．冷静期5. 在投资连结保险中承担投资风险。
A：投保人B：保险公司C：投保人和保险公司双方D：代理人6. 平安险按其英文原意是单独海损不赔。
在实务中，保险人不赔单独海损的情况是指（）。
A．由于自然灾害造成的单独海损B．由于意外事故造成的单独海损C．由于意外事故发生后自然灾害造成的单独海损D．由于转运或者装卸造成的单独海损7. 凡是被保险人所有或与他人共有而由被保险人负责的财产、由被保险人经营管理或替他人保管的财产、其他具有法律上承认的与被保险人有经济利害关系的财产，都可以作为__的保险标志。
A．企业财产保险B．机动车辆保险C．责任保险D．利润损失保险8. 下列情况中，__不属于国内货物运输保险的责任范围。
A．保险货物本身的缺陷或自然损耗B．保险货物本身因碰撞而造成的开裂、折断等损伤以及由此引起的包装破裂造成的损失C．用液体保藏的货物因液体渗漏而造成保藏货物腐烂变质的损失D．保险货物遭受偷窃整件提货不着的损失9. 以下关于团体意外伤害保险的陈述，正确的有__：①团体意外伤害保险的保险责任范围广，而且可以灵活选择；②普通的团体意外伤害保险只提供意外伤害赔偿，而不包括意外身故赔偿；③团体意外伤害保险的价格较低；④团体意外伤害保险较其他险种操作简单。
北京寿险理财规划师考试题
北京寿险理财规划师考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.依照《民法通则》规定，对于“依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为”的代理选择的规定是____A：单一风险合同、综合风险合同和一切险合同B：足额保险合同、不足额保险合同和超额保险合同C：定值保险合同、不定值保险合同、定量保险合同D：补偿性保险合同、给付性保险合同和储蓄性保险合同2.我国的债券市场存在市场分割的问题，投资者可以在银行间债券市场与交易所市场之间对（）进行套利操作。
A．国债B．金融债C．央行票据D．企业债3.保险费率又称保险价格，是保险费与保险金额的比例。
通常以__保险金额应缴纳的保险费来表示。
A．每千元或每万元B．每百元或每万元C．每百元或每千元D．每十元或每百元4.保险代理业务人员受到其他政府监管部门行政处罚或者保险行业组织处分的，保险代理机构应当自知道该业务人员受到行政处罚或者处分之日起日内，书面报告中国保监会。
A：3B：5C：7D：105. 在企业财产保险中，对于施救、抢救费用与保险财产损失金额的赔偿，保险人可以____ A：市场领导者、市场依附者、市场挑战者和市场拾遗补缺者B：市场领导者、市场跟随者、市场挑战者和市场拾遗补缺者C：市场领导者、市场跟随者、市场挑战者和商场竞争者D：市场占有者、市场跟随者、市场挑战者和市场领导者6. 关于认可资产和认可负债的说法正确的是__ 。
A．通用会计准则下的资产价值即为认可资产B．寿险公司违反保监会比例限制持有的三峡债券为认可资产C．寿险公司资产与负债的差额为偿付能力D．高风险资产可能会给予非常少的认可价值或不予认可7. 下列哪项不是职业道德所反映的关系__A．从业人员与服务对象之间的关系B．职业与职工之间的关系C．雇主与雇员之间的关系D．职业与职业之间的关系8. 保险公司的现金流量表中，下列选项中属于筹资活动产生的现金流出的是__。
寿险理财规划师考试题库
寿险理财规划师考试题库1、单选各国企业年金信托模式运行中取得了很大成绩，但也存在一些问题。
其中，英国的马克斯韦尔事件反映出：（）。
A.监管体系的不完善威胁企业年金的安全性B.资本市场的不（江南博哥）完善给企业年金的营利性带来影响C.经济发展水平影响企业年金的发展状况D.老龄化程度影响企业年金的模式选择正确答案：A2、单选?以下关于企业团体意识的陈述，正确的是()①企业团体意识是企业内部凝聚力形成的重要心理因素;②企业团体意识能使员工把自己的工作和行为看成是实现企业目标的组成部分;③企业团体意识能使员工对企业的成就产生荣誉感;④企业团体意识能使员工把企业看成是自己利益的共同体和归属。
A.②③④B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D3、单选养老保险的提供可以保障社会安定，给其他社会生产及服务等创造和谐稳定的环境，同时养老保险基金的长期投资也对资本市场的具有促进作用，这表现了养老保险的()。
A.正外部效应B.负外部效应C.正选择D.逆选择正确答案：A4、单选险种的风险承担是保险资金运用要考虑的重要因素，以下险种中，投资风险仅由保险公司独立承担，而投保人无需承担的险种是()。
A.定期寿险B.分红保险C.投资连结保险D.万能寿险正确答案：A5、单选对于保证续保的健康保险产品，被保险人一旦获得保证续保权，则保险公司不能拒绝投保人的续保要求，()。
A.不能对该被保险人新发生的健康风险进行加费，也不能将其作为除外责任B.可以对该被保险人新发生的健康风险进行加费，但不能将其作为除外责任C.可以对该被保险人新发生的健康风险进行加费，也可以将其作为除外责任D.不能对该被保险人新发生的健康风险进行加费，但可以将其作为除外责任正确答案：A6、单选从期限匹配的角度来看，下列适合作为短期投资的准备金是()。
A.未到期责任准备金B.寿险责任准备金C.总准备金D.长期健康险责任准备金正确答案：A参考解析：未到期责任准备金7、单选下列不是企业年金集合计划特点的是：（）。
2016年下半年北京寿险理财规划师考试试卷
2016年下半年北京寿险理财规划师考试试卷D3.在我国，保险公估机构是指符合__规定的资格条件，经其批准取得经营保险公估业务许可证，接受委托，专门从事保险标的或者保险事故评估、勘验、鉴定、估损、理算等业务，并按约定收取报酬的机构。
A．国务院B．国资委C．保险业协会D．中国保监会4.当前美国企业年金计划的运作模式特点是：__。
A．信托模式占据绝对优势地位B．契约模式占据绝对优势地位C．两种模式都得到了发展，尤以信托模式更为突出D．两种模式逐渐失去生机5. 在机动车商业第三者责任保险中，保险人对于保险车辆造成的以下特定对象的人身伤亡或财产损失，不论在法律上是否应当由被保险人承担赔偿责任，均不负责赔偿。
对伤害对象的限制不包括______。
A．被保险人及其家庭成员的人身伤亡，所有或代管的财产的损失B．本车驾驶人员及其家庭成员的人身伤亡，所有或代管的财产的损失C．本车上其他人员的人身伤亡或财产损失D．保险车辆拖带未投保第三者责任保险的车辆(含挂车)或被未投保第三者责任保险的其他车辆拖带6. 保险经纪从业人员受到其他政府监管部门行政处罚或者保险行业组织处分的，保险经纪机构或者保险经纪分支机构应当在__内，书面报告中国保监会。
A．5日B．7日C．10日D．15日7. 某保险公司最近成功争取到一个大企业客户。
该客户共有员工2860人，平均年龄41岁。
该客户的薪酬对职位高的老员工较为有利，低职位员工的可替代性强。
同时，该客户所在行业属于夕阳行业。
下面是保险公司的核保人员对该客户的核保分析，不正确的是__。
A．客户平均年龄偏高，未来理赔成本和管理成本也会较高B．客户的老员工流动性差，新员工可能因行业不景气和收入低等因素大量流失，因此不适宜按平均年龄分布厘定费率C．客户未来裁员可能性较大，可能出现团体的工作类别和年龄组成等方面变化，导致风险增加D．客户属于大型团体客户，可以不限制参保率8. 每一会计年度结束后，保险代理机构应当在3个月内向中国保监会报送财务报表，需报送的财务报表不包括。
2017年北京寿险理财规划师考试试卷
2017年北京寿险理财规划师考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.中央银行一般使用的货币政策工具包括传统的存款准备金率、再贴现率和__等。
A．政府购买B．公开市场业务C．转移支付D．税收2.能够有效减少或消除团体保险中逆选择的是__。
①团体保险被保险人资格的规定②团体成员参加保险的比例要求③每个被保险人的保险金额按照统一的规则计算确定④保费分摊方式A．①④B．②③④C．①②③D．①②③④3.__是我国设立保险经纪机构的批准机关。
A．中国保监会B．财政部C．中国证监会D．中国银监会4.____是指以被保险人生存满一定时期为条件，由保险人负给保险金的责任。
A：死亡保险B：定期保险C：生存保险D：限期保险5. 相比于DB计划，尽管DC计划对精算的要求较低，但精算仍然在很多方面发挥重要作用__。
①确定养老金目标替代率和所需的缴费水平②对不同加入年龄和工龄的职工确定公平的缴费水平③测算税优政策对缴费和给付的影响④定期审核和检验缴费及其投资积累实现预期养老金目标的程度A．①②③B．①③④C．①②④D．①②③④6. 人寿保险责任准备金的计算包括（）。
A．理论责任准备金计算B．期首责任准备金计算C．实际责任准备金计算D．期末责任准备金计算E．短期责任准备金计算7. 我国保险公司注册资本最低限额必须为__资本形式。
A．货币B．实物C．无形资产D．有形资产8. 开标时判定为无效的投标文件，应当__。
A．不再进入评标B．在初评阶段淘汰C．在详评阶段淘汰D．在定标阶段淘汰9. 失地农民是在我国经济与社会发展过程中，由于土地被征用而出现的新兴的社会特殊群体，其对企业年金的需求有其特殊性。
以下表述不正确的是：（）。
A．由于失去土地保障，所以失地农民迫切希望通过购买企业年金提高养老保障水平B．更关注企业年金的安全性，并在保值基础上注重增值C．受知识水平的限制，对金融工具的认识有限，所以更适合DC模式的企业年金D．契约型企业年金操作更为简单，所以这种模式比信托型企业年金更适合10. 在人寿保险中，如果按照自然保费形式收取保险费,则老年时保险费与年轻时保费的对比关系是____A：赛车遭受的意外伤害B：出差遭受的意外伤害C：犯罪遭受的意外伤害D：旅游遭受的意外伤害11. 申请换发证书时，持有人不需要提交的材料是。
保险理财规划师资格考试
保险理财规划师资格考试一、单选题1、在我国，理论上虽然将保险业务分为财产保险业务和人身保险业务，但在保险实践中，财产保险公司可以按规定经营( )。
A：短期健康保险业务[正确]B：重大疾病保险业务C：新型人身保险业务D：普通人寿保险业务2、某客户购买了某保险公司的一款健康险产品，出险之后，保险公司依照被保险人实际住院天数及手术项目赔付保险金，且保险金按天计算。
由此推断该健康险产品是( )产品。
A：补偿型B：护理型：C：津贴型[正确]D：无法判断3、与财产保险相比，人身保险的主要特点不包括( )。
A：人身保险是一种不定额保险[正确]B：人身保险是给付性保险C：人身保险具有储蓄性D：人身保险保险期限具有长期性4、在人身意外伤害保险中，意外伤害可分为不可保意外伤害、特约保意外伤害和一般可保意外伤害三种。
这种分类的标准是()。
A：伤害性质B：伤害程度C：承保方式D：是否可保[正确]5、普通人身意外伤害保险在实际开办业务中，一般由()事先拟好条款，投保方只需要作出“是”与“否”的附合。
A：中国保监会B：中国保险行业协会C：保险代理机构D：保险公司[正确]6、下列关于人身意外伤害保险的理赔流程，正确的是( )。
A：审查保单→案件调查→立案→理算→审批→估损→赔款支付B：审查保单→案件调查→立案→审批→估损→理算→赔款支付C：审查保单→案件调查→立案→审批→理算→估损→赔款支付D：审查保单→案件调查→立案→估损→理算→审批→赔款支付[正确]7、( )是指需要特殊的护理专长，由医师下医嘱进行 24小时看护。
A：医护人员看护[正确]B：中级看护C：照顾式看护D：家中看护8、以下不属于定期寿险特点的是( )。
A：保险期限固定B：保费不退还C：保费低廉D：一般不发生逆选择[正确]9、下列对定期寿险的描述，不正确的是( )。
A：可用较为低廉的保险费获得一定期限内较大的保险保障B：可用较为低廉的保险费获得终身的保险保障[正确]C：被保险人在保险期限届满仍生存，不能得到保险金给付D：被保险人在保险期限届满仍生存，交纳的保险费不再退还10、如投保两全保险需要中途退保，用于支付退保金的是( )。
理财规划师试卷
2006年9月综合评审试卷案例分析题（共3道题，第1～２题每题20分，第3题60分，共100分。
）一、陈旺（男）和梁娥（女）夫妇俩生育有三个儿子，陈强、陈达、陈胜。
老大陈强早已成家，和妻子赵丹生育一个女儿陈楠。
老二陈达大学刚毕业参加工作，老三陈胜身体有残疾一直跟随父母生活。
1999年4月，陈强遭遇车祸去世，赵丹带女儿改嫁，很少和陈家联系。
2000年5月，因家庭矛盾，陈达在当地一家媒体上公布和陈旺脱离父子关系，后与家人失去联系。
2003年8月，陈旺突发心脏病去世。
在外地的陈达闻讯赶回来，协助料理完丧事后，要求分割遗产，遭到其他家庭成员的反对，认为他已经和陈旺脱离了父子关系，不享有继承权，不能得到遗产。
经过估算，陈旺的家庭财产总价值共有200万元。
问题：1、陈旺的遗产总值？2、按照法定继承原则，该如何对陈旺的遗产进行分配？3、如果陈旺生前欲聘请你为其订阅一份财产传承规划，请列出你的具体操作程序和建议。
二、张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚留学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5%。
张先生家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留学的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）三、赵先生，38岁，某风险投资机构合伙人，赵太太，38岁，某名牌大学的副教授，两人有一个6岁的儿子浩浩。
赵先生的年税后收入60万元，赵太太年税后收入5万元左右，另有出席一些讲座、论坛的税后收入8万元左右。
一家三口现在住在价款120万元的新房里，新房于2005年6月购买，首付5成，其余5成通过银行进行10年期住房抵押贷款，采用等额本息的还款方式还款，购买同月开始还款。
赵太在在学校购买的有产权的福利房现在市场价格为55万，目前用于出租，每月租金2500元。
北京2018年上半年寿险理财规划师考试试题
北京2018年上半年寿险理财规划师考试试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.某律师因担心工作疏忽或过失给其委托人带来损失而要由自己承担赔偿责任，他可以投保____A：责任保险B：信用保险C：保证保险D：投资保险2.以下关于风险管理损失后目标的论述，不正确的是______。
A．减轻损失的危害程度B．及时向受灾企业提供经济补偿，可以保持企业经营的连续性，稳定企业收入，为企业的成长与发展奠定基础C．及时向受灾家庭提供经济补偿，使其能尽早获得资金，重建家园，从而保证社会生活的稳定D．对风险管理各项技术的运用进行成本和效益分析，力求以最少费用支出获得最大安全保障效果3.经过招聘过程中各个环节筛选后留下的应聘者数量被称为__。
A．招聘利润B．招聘成果C．招聘收益D．招聘回报4.利润损失保险的__是按企业上年度的销售额或营业额加上本年度业务发展趋势和通货膨胀因素为基础计算的，也就是按照本年度预期的毛利润额来确定，即用毛利润率乘以上年度营业额加上预计当年业务升降指数及通货膨胀率。
A．保险费B．赔付金额C．保险金额D．最大承保额5. 下列为合法的保险利益是____A：定值保险合同B：定额保险合同C：不定值保险合同D：特约保险合同6. 我国现阶段，货物运输保险可分为国内货物运输保险和__。
A．海洋货物运输保险B．多式联运保险C．邮包保险D．陆上运输货物保险7. 关于比例再保险和非比例再保险异同的说法，正确的是__。
A．比例再保险以保险金额为责任基础，非比例再保险以赔款为责任基础B．比例再保险的再保险费率与原保险的费率相同，非比例再保险的再保险费率需另外厘定C．无论比例再保险还是非比例再保险，原保险人和再保险人的利害关系均高度一致D．比例再保险原保险人和再保险人之间的权利和责任存在比例关系，非比例再保险原保险人和再保险人之间的权利和责任不存在比例关系E．比例再保险仅适用于临时分保，非比例再保险仅适用于合同分保8. 当投保人没有能力或不愿继续缴纳保险费时，保险单项下已经积存的责任准备金可以作为退保金以现金返还给投保人，也可以作为趸缴保险费将原保险单改为缴清保险单或展期保险单，由投保人任意选择，此条款是。
精品中国寿险寿险理财规划师中级资格课程《团体保险》A卷
中国寿险寿险理财规划师中级资格课程《团体保险》A卷A卷中国人身保险从业人员资格考试-- 中国寿险寿险理财规划师中级资格课程G《团体保险》（NO. 062000101）A卷本试卷共100题，每题有且仅有一个正确选项，答对得1分，漏选、多选或错选得0分，共计100分。
1．团体保险中投保团体的成立不以取得保险为目的的原因是（）。
A．减少逆选择 B．降低管理费用 C．便于核保 D．便于监管2．团体保险计划的合格成员一般为( )。
A．在职员工 B．在职员工、退休人员、病休员工、临时工 C．在职员工、退休人员 D．在职员工、超过一定服务期限的临时工3．如果某投保团体的团体成员流动性很低，则（）。
a. 投保团体的保费负担将会加重；b．年轻员工保费可能会加重c．保险人将会严格限制团体成员的参加比例A．a B．ab C．ac D． abc4．如果某企业于2005年10月投保了团体保险，2005年11月王华等3人被招聘到该企业，并于2006年2月均成为该企业的正式员工。
下列做法正确的是（）。
A．王华等3人不能加入该团体保险计划B．王华等3人可以在2006年2月加入该团体保险计划C．王华等3人可以在2006年5月加入该团体保险计划D．王华等3人能否加入该团体保险计划视其年龄与健康状况而定5．某企业决定为员工购买团体定期人寿，下列关于每一个员工保险金额的确定方式正确的是（）。
A．由企业总经理决定B．由员工任意决定C．每个员工的保险金额根据其对企业的贡献而定D．每个员工的保险金额按照其工资收入、职位、工龄等因素分别制定，计算方法统一6．为保证团体风险水平的稳定性，一般要求（）。
a．投保团体的人数不得低于监管机构的规定 b．团体成员必须具有一定的流动性c．每个被保险人的保险金额按照统一的规则确定 d．团体的成立不以取得保险为目的A．a B．ab C．abd D． abcd7．如果团体保险的保费是由企业和员工共同缴付的，那么（）。
理财规划师资格风险管理和保险规划(二)-2试卷
风险管理和保险规划(二)-2(总分：197.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：95，分数：98.00)1.人身风险衡量的需求法是通过分析不同家庭一旦家长死亡的财务需求，并转换为投保的数额来评价的，其中不包括以下哪种需求：( )。
（分数：1.00）A.(A) 教育经费B.(B) 购买保险√C.(C) 遗产纠纷处理费用D.(D) 应急基金解析：一个家庭一旦家长死亡的财务需求包括如下方面：遗产处理费用、重新调整期的需求、依赖期的需求(直到家庭最小成员成年或满18岁)、特别需求(房屋按揭、教育经费、应急基金)、退休需求(用人寿保险补充社保及其他退休收入的不足)。
2.遗属必要生活费与遗属必要生活备用金是两个不同的概念。
家庭主要经济来源的家庭成员参加社保或拥有企业补充保险的，不幸身故时，其遗属可以领取到社保死亡领取金或企业抚恤金。
遗属必要生活备用金包括：( )。
（分数：1.00）A.(A) 子女教育金√B.(B) 社保金额C.(C) 企业抚恤金D.(D) 家庭其他收入解析：人们应该准备的遗属生活备用金往往要少于必要生活费：遗属必要生活备用金=遗属必要生活费一社保金额一企业抚恤金一家庭其他收入3.接上题，这份保险合同的关系人是：( )。
（分数：1.00）A.(A) 万某、女儿、保险公司B.(B) 万某、保险公司C.(C) 女儿√D.(D) 万某、女儿解析：关系人指出现在保险合同中但并未参与合同订立的人，即被保险人和受益人。
4.工人元某今年42岁，月工资3000元，享有社保：妻子39岁，家庭妇女，无固定收入；儿子12岁；三口人目前月生活费1500元；2000年购人一商品房用于出租，该房20年按揭月供1000元(已还贷3年)，月收入房租500元。
遗属必要生活备用金需求：( )。
（分数：1.00）A.(A) 13.3万B.(B) 12.9万C.(C) 13.1万D.(D) 13.5万√解析：子女22岁前遗属必要生活备用金需求=1500×0.7×12个月×(22-12)年=126000(元) 子女22岁后配偶必要生活费用金需求=1500×0.5×12个月×23年=207000(元) 遗属必要生活备用金需求=126000+207000=333000(元) 应准备的遗属生活备用金=390600-500×33×12=135000(元)5.根据损失敏感型合同，投保人最终支付的保费依据保单有效期内发生的损失。
北京寿险理财规划师模拟试题
北京寿险理财规划师模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.降低赔付率，增加保险公司盈余的关键，衡量保险公司经营管理水平高的重要标志是A.缮制单证B.复核签章C.收取保费D.规范核保2.你有多少资产H.你能够并且愿意支付多少保费ni.你可以支付多少比率的佣金给我W.你购买保险最主要的目的是什么A.H、WB.I、H、Wc.i、n、wD.i、n、n、w3.共同保险的各保险人承保金额的总和__保险标的的保险价值。
A.大于8.等于C.小于D.小于或等于4.在普通人寿保险中，相同条款下保险费率最低的险种是A.终身寿险B.生存保险C.定期寿险D.两全保险5.依照我国《民法通则》的规定，无效民事行为的效力状态为A.从被发现开始起就没有法律约束力B.从符合条件开始起就没有法律约束力C.从行动开始起就没有法律约束力D.从产生结果开始起就没有法律约束力6.在重复保险的情况下，各家保险公司的赔款分摊不以其保险金额为基础，而是在假设不存在重复保险的情况下，以各家公司单独应负的赔款金额占各家保险公司赔偿金额之和的比例分摊损失金额。
这种分摊方式是__。
A.比例责任制B.限额责任制C.顺序责任制D.均等责任制7.投资连结保险产品的保单现金价值一般没有最低保证，其数额多少与__相匹配。
A.单独投资账户资产B.单独投资账户负债C.单独投资账户收益D.单独投资账户盈余8.从保障范围来看，我国的团体人寿保险与个人人寿保险多属于人寿保险中__险种。
A.两全保险B.生存保险C.死亡保险D.年金保险9.下列关于定额年金和变额年金的比较，正确的是__。
I.定额年金的给付风险不大，但购买力风险较大II.定额年金因为每期给付的年金金额是事先确定的，所以给付风险和购买力风险都不大。
III.变额年金的给付风险不大，但购买力风险较大W.变额年金需要消费者有较强的风险承受力A.II、WB.I、mC.I、WD.I、I10.一只价值5万元的钻戒。
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2018年北京寿险理财规划师考试试卷
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。
每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.保守秘密作为保险代理从业人员的一项义务，主要是指__。
A．对客户保守秘密
B．对所属机构保守秘密
C．为客户和为所属机构保守秘密
D．对所属机构的竞争对手保守秘密
2.风险是一种不以人的意志为转移、独立于人的意识之外的客观存在。
尽管人们在一定的时间和空间内可以发挥主观能动性改变风险存在和发生的条件，进而降低风险发生的频率与损失程度，但绝对不可能消灭风险。
体现了风险的__。
A．客观性
B．普遍性
C．可测性
D．不确定性
3.下列不属于选择保险公司的标准的是__。
A．注意保险公司提供的险种与价格
B．保险公司的人员素质
C．保险公司提供的服务
D．保险公司的偿付能力和经营状况
4.当相互保险公司的经营有盈利时，盈余最终将归保单持有人所有，其采取的分配方式通常是（）。
A．保单分红
B．保单派息
C．股东分红
D．股东派息
5. 投资保险的____以被保险人在海外的投资金额为依据确定，一般是投资金额与双方约定比例的乘积。
A：故意责任
B：疏忽或过失责任
C：一般责任
D：特殊责任
6. 保险公司与保险兼业代理人建立保险代理关系，应报中国保监会备案。
备案时应提交的材料包括（）。
A．保险兼业代理关系登记表
B．《保险兼业代理许可证》复印件
C．工商营业执照副本复印件
D．保险代理关系申报电脑数据盘
E．《组织机构代码证》复印件
7. 微观环境直接影响和制约企业的市场营销活动，而宏观环境则以微观营销环境为媒介间接影响和制约企业的市场营销活动。
__
A．前者直接营销环境，后者可称为间接营销环境，直接营销环境受制于间接营销环境B．前者直接营销环境，后者可称为间接营销环境，间接营销环境受制于直接营销环境C．前者间接营销环境，后者可称为直接营销环境，直接营销环境受制于间接营销环境D．前者间接营销环境，后者可称为直接营销环境，间接营销环境受制于直接营销环境
8. 借款人以价值15万元的房屋作抵押向银行贷款10万元，银行将此抵押房屋投保，房屋因保险事故全损保险人应赔付银行____
A：20
B：25
C：45
D：5
9. 诉讼时效中止的事由是。
A：不可抗力
B：起诉
C：申请仲裁
D：同意履行义务
10. 短期出口信用保险适用于____的出口。
A：3年
B：5年
C：8年
D：10年
11. 在变额万能寿险中，其分离账户资产与保险公司一般账户资产之间的关系是____
A：被保险人职业和经济收入
B：投保人的财务状况
C：被保险人的身体状况
D：被保险人的财务状况
12. 甲商场在电视上做广告，称该商场新到一批意大利聚酯漆家具，欢迎购买。
消费者乙购买了一套家具后发现这些家具产于广州，遂向工商行政管理局投诉。
工商行政管理局根据《反不正当竞争法》对甲商场作出责令停止引人误解的虚假宣传，罚款1万元的行政处罚。
甲商场不服，向上一级工商行政管理机关提出行政复议，理由是其广告真实反映了商品特性，因为这批家具确实是使用了意大利进口聚酯漆。
下列表述正确的是__。
A．甲商场的广告使人误解，构成不正当竞争
B．甲商场应向人民法院提起行政诉讼，提起行政复议不当
C．甲商场的广告并无虚假内容，不构成不正当竞争
D．工商行政管理局对其罚款的行政处罚缺乏法律依据
13. 保险人厘定人身意外伤害保险费率时考虑的主要因素是__。
A．年龄
B．性别
C．职业
D．体格
14. 下列选项中，当出现__的情况时，可视为保险利益消灭。
A．投保人将保险标的转移给受让人
B．保险合同因保险效力的中止而失效
C．保险利益随保险标的的灭失而消灭
D．保险利益因保险赔偿的支付而终止
15. __不属于影响企业财产保险级差费率的主要因素。
A．地理位置
B．建筑结构
C．占用性质
D．危险种类
16. 以下关于保险机构高级管理人员的说法，不正确的是（）。
A．保险机构高级管理人员所称的“高级”与级别并无必然关系
B．保险机构高级管理人员的任职资格包括道德品质和专业技术两方面
C．拟任保险公司高级管理人员具有本科以上学历的，从事经济工作的年限可适当放宽D．保险公司的总公司至少应有两名高级管理人员从事保险工作10 年以上，并具有担任业务管理职务四年以上任职经历
17. 甲借乙钱，日后赖账不还，按风险损害的对象分类，该事件属__。
A．信用风险
B．人身风险
C．责任风险
D．财产风险
18. 未经批准，擅自设立保险经纪公司或者未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，没有违法所得或者违法所得不足5万元的，处__罚款。
A．5万元以上10万元以下
B．3万元以上20万元以下
C．5万元以上30万元以下
D．10万元以上30万元以下
19. 家中看护保单每日最大限额为看护机构护理最大限额的______。
A．45%
B．50%
C．55%
D．60%
20. 在万能寿险中，保单一般都规定一个最低的现金价值累积利率，这个利率通常是____ A：保证给付
B：保险价值
C：到期返还
D：不被挪用
21. 在雇员死亡后向其配偶或子女按月给付保险金的保险是__。
A．团体定期寿险
B．受抚养者团体人寿保险
C．遗属收入给付团体人寿保险
D．团体信用人寿保险
22. 在对个人财产进行确认和评估时，__通常被认为是财产的两种基本类型。
A．不动产和动产
B．固定资产和流动资产
C．不变资产和可变资产
D．有形资产和无形资产
23. 在保险代理合同中，保险代理人取得代理手续费的条件是（）
A．签订了保险代理合同
B．付出了一定量的劳务
C．寻找到了一些潜在保户
D．完成了委托保险事务
24. 养老保险计划有不同的分类，按照养老保险计划的营运模式进行分类，养老金计划可分为__。
A．DB 计划和DC 计划
B．税优计划与非税优计划
C．契约型计划和信托型计划
D．企业年金计划和团体养老保险计划
25. __不属于影响企业财产保险级差费率的主要因素。
A．地理位置
B．建筑结构
C．占用性质
D．危险种类
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49. {单选49}
50. {单选50}。