2018年4月自考金融法05678试题及答案
全国自考金融法试题及答案解释
全国自考金融法试题及答案解释Standardization of sany group #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#2017年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共25分)一、单项选择题(本大题共25小题。
每小题l分．共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．当商业银行持有的票据在到期前，需要资金周转时，可以向中央银行申请贴现。
取得贷款，这称为A．拆借 B．贷款 C．贴现 D．再贴现2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长由A．国家主席决定 B．国务院总理决定C．主管金融的国务院副总理决定 D．全国人大决定3．银行的负债业务就是商业银行吸收、组织资金来源的业务。
其中，最主要的负债业务方式是A．财政拨款 B．发行金融债券C．同业拆借 D．吸收公众存款4．金融租赁公司最低注册资本为人民币A．1亿元 B．2亿元C．3亿元 D．4亿元5．符合条件的财务公司，可以向中国银行业监督管理委员会申请从事的业务是A．经批准发行财务公司债券 B．在境内买卖或代理买卖股票C．在境内买卖或代理买卖期货 D．投资于非成员单位的企业债券6．根据《商业银行法》的规定，企业事业单位可开设A．1个基本账户 B．2个基本账户C．3个基本账户 D．4个基本账户7．对于违反存期约定提前支取的存款，或者超过存期而未支取的存款，适用A．活期利率 B．原储蓄合同定期利率C．支取日相应的定期利率 D．按对储户有利原则适用利率8．银行与开户单位核定库存现金的限额，通常为A．1～2天的日常零星开支 B．2～3天的日常零星开支C．3～5天的日常零星开支 D．5～7天的日常零星开支9．有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是A．国务院 B．中国人民银行C．财政部 D．商业银行10．下列关于委托贷款的说法，不正确的是A．委托单位提供资金 B．银行监督使用并协助收回C．贷款风险由委托单位承担 D．银行向委托人收取利息11．下列各项担保形式中，需转移财产占有的是A．保证 B．动产质押C．抵押 D．留置12．货币从发行库到业务库的过程叫A．出库 B．回笼 C．人库 D.流通13．中国投资有限责任公司的资本金为A．1 000亿人民币 B．1 000亿美元C．2 000亿人民币 D．2 000亿美元14．下列属于资本项目的是A．贸易收支 B．劳务收支C．个人境外旅游用汇 D．个人境外投资15．按照贷款合同中利率的状态，利率可分为固定利率和A．中央利率 B．浮动利率C．名义利率 D．实际利率16．汇率的直接标价法是指A．一国货币与另一国货币兑换的比率B．本国货币对外国货币的比率C．用l个或l00个外国货币单位折合成若干本国货币 D．用l个或l00个本国货币单位折合成若干外国货币17．贷记卡透支应A．按日记收复利 B．按星期记收复利C．按月记收复利 D．按年记收复利18．B股是指A．境内上市普通股 B．境内上市外资股C．境外上市外资股 D．社会公众股19．证券承销期限最长不得超过A．30日 B．60日 C．90 日 D．180日20．为证券集中交易提供交易场所及设施的是A．证监会 B．证券交易所C．证券公司 D．证券登记结算机构21．可转换债券发源于l9世纪的A．英国 B．美国C．德国 D．法国22．可转换债券的回售实际是一种A．债券 B．物权C.买人期权 D．卖出期权23．契约型投资基金也称A．公司型投资基金 B．开放式基金C．封闭式基金 D．信托型投资基金24．基金管理人注册资本不得低于人民币A．100万元 B．500万元C．1000万元 D．1亿元25．以汇率为标的物的期货合约是A．汇率期货 B．利率期货C．货币期货 D．外汇期货第二部分非选择题(共75分)二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 26．存款准备金率27．公司法人信托28．单一担保29．远期汇率30．要约收购三、简答题(本大题共4小题。
4月全国自考金融理论与实务试题及答案解析
全国2018年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.金本位制下汇价决定的基本依据是( )A.货币的对内价值B.物价水平C.铸币平价D.货币政策2.间接融资中的核心中介机构是( )A.商业银行B.证券公司C.做市商D.保险公司3.信用活动中货币执行的主要职能是( )A.价值尺度B.支付手段C.流通手段D.贮藏手段4.公定利率的决定主体是( )A.政府B.中央银行C.市场D.行业自律组织5.中央银行保管外汇、黄金储备体现的职能是( )A.发行的银行B.银行的银行C.监管的银行D.国家的银行6.商业银行的经营目标是( )A.利润最大化B.规模最大化C.资产最大化D.负债最大化7.西方商业银行最早的资产管理理论是( )A.资产转移理论B.预期收入理论C.信用贷款理论D.商业贷款理论8.贷款五级分类法是( )A.正常、关注、次级、呆账、损失B.正常、次级、关注、呆账、损失C.正常、关注、次级、可疑、损失D.正常、关注、可疑、呆账、损失9.狭义的现金资产是指( )A.银行库存现金B.现金和准现金12 C.在中央银行的准备金 D.外汇现钞10.信托财产是( )A.受益人的财产B.信托公司的财产C.不独立的他人财产D.独立的他人财产11.疾病保险属于( )A.财产保险B.人身保险C.责任保险D.再保险12.短期政府债券发行和流通的市场是( )A.票据市场B.国库券市场C.资本市场D.CD 市场13.在一定的严格的假设条件下，期货价格就是未来现货价格的( )A.无偏估计值B.有偏估计值C.投机参照值D.投资参照值14.人民币的标价方法是( )A.交叉标价法B.间接标价法C.直接标价法D.固定标价法15.实现人民币经常项目下的可自由兑换是在( )A.1984年B.1994年C.1996年D.2000年16.流通中的现金是( )A.中央银行的负债B.商业银行的负债C.政策性银行的负债D.信用合作社的负债17.马克思的货币需求量方程式是( )A.M=f(Y , i)B.M=PQ/VC.M=L 1(Y)+L 2(r)D. M d /P=f(y, W; r m , r b , r e ,t p Pd d 1；u)18.多数经济学家认为测度通货膨胀的指标应当用( )A.批发物价指数B.国民生产总值平减指数C.消费物价指数D.工资增长幅度19.我国取消贷款规模控制的年份是( )A.1986年B.1994年C.1998年D.2000年20.制订和实施货币政策的机构是( )A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.专业银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
全国2019年4月自学考试05678金融法试题答案
全国2019年4月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行总行行长（C）1-9A．由国务院总理任免B．由全国人民代表大会任免C．由国家主席任免D．由主管金融的国务院副总理任免2．我国《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额一定比例以上的，应当事先经银监会批准。
这个比例是（B）2-36A．3% B．5%C．6% D．7%3．根据我国银监会颁布的《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司同业拆入资金余额不得超过金融租赁公司资本净额的（A）3-101A．100% B．120%C．150% D．180%4．存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为（B）4-118 A．基本存款账户B．一般存款账户C．临时账户D．专用存款账户5．活期代取需要的凭证是（B）5-145A．存折和委托代取人身份证件B．存折C．存款人身份证件和委托代取人身份证件D．存单、存款人身份证件及委托代取人身份证件6．根据《贷款通则》对借款人的规定，下列不属于借款人的是（D）6-163A．企事业法人B．个体工商户C．其他经济组织D．限制民事行为能力人7．根据《担保法》的规定，下列可以作为抵押担保财产的是（D）7-184A．某农民分得的耕地B．依法被监管的财产C．某小学的教学设备D．以招标方式取得的荒地承包经营权8．人民币的发行原则是（A）8-196A．经济发行、计划发行和集中发行B．计划发行、市场发行和集中发行C．经济发行、市场发行和计划发行D．经济发行、市场发行和集中发行9．我国外汇担保合同不包括（B）9-219A．履约担保B．抵押担保C．借款担保D．投标担保10．我国现行的人民币汇率制度是（C）10-238A．以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制B．以“一篮子货币”计算的单一浮动汇率制C．以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制D．官方汇率与贸易汇率内部结算价并存的汇率双轨制11．根据《银行卡业务管理办法》规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的一定比例收取滞纳金。
自考05678金融法考点知识点
一、考试题型及分值题型题量分值总分25125531545202102021020合计38/100二、命题层次与难度1.25% 35%40%2.，难三、历年试题1.年10225125A BC D【正确答案：D】三、历年试题年1026题）5315分【正确答案】：三、历年试题4.2l020分。
年1036题）【正确答案】：1IMF2三、历年试题4.2l020分。
年1036题）【正确答案】：（34)三、历年试题5.21020分。
年1037题）A Y1000A500B B公A据Y B Y B1000 81000问：(1)?(3分)(2)B?(3分)(3)B?(4分)三、历年试题【正确答案】：(12）B公B C3A500BB500四、课程重难点12五、复习技巧1---23(六、应试技巧1VS 23123谢谢本章考点归纳考点1中国人民银行的沿革1948年12月1考点2《中国人民银行法》的立法目的1.2.3.4.考点3制定中央银行法的必要性1.2.3.考点4中国人民银行的地位和职责考点5货币政策目标1.2.（1（2（3考点6行长的产生与职责1.5 2.考点7货币政策委员会职责1.2.3.4.5.考点8中国人民银行总行与分行机构的关系1.2.考点9中国人民银行的货币政策工具1.8%。
2.3.4.真题201810A BC D【正确答案：B】考点10中国人民银行贷款1.20天、3611年。
2.考点11经营国库与清算业务1.2.考点12办理业务限制性规定1.2.3.4.考点13监管的目的和范围1.2.考点14对金融机构的审批1.2.考点15金融机构业务监管1.2.3.4.5.4个月6.8%。
考点16金融市场调查和统计1.2.谢谢本章考点归纳考点1《商业银行法》的制定与立法目的1.1995年5月102.考点2商业银行的法律地位1.2.考点3商业银行的业务范围考点4商业银行的经营原则1.2.3.真题201810【正确答案：1.效益性原则2.安全性原则3.流动性原则】考点5商业银行的经营方针1.2.3.考点6银行与客户关系的原则1.2.3.4.考点7申请设立银行的条件1.考点7申请设立银行的条件2.10行为15000考点8分支机构的设立1.2.60%。
全国2016年04月05678《金融法》
2016年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码 05678)本试卷共4页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安理答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题(共25分)一、单硬选择题(本大题共25小题。
每小题l分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”的相应代码涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1．中国的中央银行是A．中国建设银行 B．中国银行C．中国工商银行 D．中国人民银行2．商业银行无须经银监会批准，可以自行变更的事项是A．银行的名称 B．业务范围的调整C．银行的注册资本 D. 分支机构营业地点的变更3．依照我国相关法律规定，商业银行的资本充足率不得低予A．4％ B．6％ C．8％ D．10％4．金融资产管理公司不得从事下列哪项业务活动?A．发行金融债券 B．发行股票 C. 债券承销 D．股票承销5．信托法律关系的当事入有委托人、受托人以及A．代理人 B．被代理人 C．受益人 D．保证人6．存款人按照法律、行政法规积规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户Hl{做A．专用存款账户 B. 基本存款账户C．一般存款账户 D．临时账户7．一般存单纠纷中，在存单真实的情况下，存单持有人和银行的举证责任分配原则是A. 存单持有人承担全部举证责任B．银行承担全部举证责任C．存单持有人对存款关系是否真实存在承担证明责任，银行承担证明存单真实的责任D．存单持有人承担证明存单真实的责任，银行对存款关系是否真实存在承担证明责任8．下列关于提前支取的说法，正确的是A．提前支取部分按照活期利率计算B. 整笔存款都按照活期利率计算C．不允许提前支取D．允许提前支取，但储户需补偿银行的利息损失9．我国现有的储蓄种类不包括A．活期储蓄 B．整存整取定期储蓄C．人民币长期保值储蓄 D．零存整取定期储蓄10．决定商业银行贷款利率的机构是A. 商业银行 B．中国人民银行C．国务院 D．市场11．下列机构为我国《担保法》允许作为保证人的是A．国家机关 B．学校C．企业法人 D．医院12．以建筑物抵押的，该建筑物占用范围内的建设用地使用权A．不得设定抵押 B．一并抵押C．由当事人约定 D．由政府根据经济发展状况决定13. 人民币的法偿性来源于A．黄金的支持 B. 国家法律的保障C．美元的支持 D．经济发展的情况14．中国投资有限责任公司的业务范围是A．境外金融市场投资、股权投资B．境外金融市场投资、股权投资和国内金融机构注资C. 境外金融机构投资、国内金融机构注资D．股权投资和国内金融机构注资15．银行卡按照使用对象划分为单位卡和A．金卡 B．外币卡C．个人卡 D．磁条卡16．要求持卡人须先在发卡银行交存一定金额的备用金，当备用金账户余额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡称为A．贷记卡 B．借记卡 C．准贷记卡 D．转账卡17. 按利率所反映的货币价值，利率可分为。
【全国】2023年4月自学考试05678金融法真题及参考答案
全国2023年4月高等教育自学考试金融法【课程代码】05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1、中国人民银行总行行长每届任期是（C）A、3年B、4年C、5年D、6年2、以下关于商业银行的表述，正确的是（D）A、商业银行以效益性为唯一的经营原则B、商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》C、商业银行依法开展业务应该向地方政府请示D、商业银行都是独立承担民事责任的法人3、按照我国法律规定，信托公司管理运用或处分信托财产时，不可以采取的方式是（D）A、投资B、贷款C、租赁D、质押4、某甲和在银行工作的某乙双方协商，从该银行贷款150万元赌球，同时按照银行要求，邀请某甲的好朋友某丙作保证人，某丙虽然知道某甲贷款是用于赌球，但禁不住某甲的软磨硬泡，勉强答应担保，后因赌球失败，某甲无力偿还银行到期贷款金额120万元，则某丙最多承担（A）A、40万元B、50万元C、60万元D、70万元5、与短期贷款利率不同，中长期贷款利率原则上实行（C）A、三个月一定B、半年一定C、一年一定D、两年一定6、以下关于定金的表述，错误的是（C）A、定金合同从实际交付定金之日起生效B、给付定金的一方违约的，无权要求返还定金C、定金不得超过主合同标的额的30%D、收受定金的一方违约的，应双倍返还定金7、利率按照不同的标准划分有不同的分类，下列反映了货币实际购买力的利率是（D）A、固定利率B、浮动利率C、名义利率D、实际利率8、根据我国法律规定，贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行收取滞纳金的额度是按最低还款额未还部分的（C）A、1%B、3%C、5%D、7%9、下列不属于我国《证券法》规定的证券类型的是（B）A、公司债券B、代金券C、股票D、政府债券10、下列不属于证券交易市场的组织形式的是（B）A、证券交易所B、证券监督管理机构C、证券登记结算机构D、证券公司11、依据我国法律规定，上市公司应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向中国证监会和证券交易所报送（A）A、中期报告B、年度报告C、临时报告D、季度报告12、根据我国法律规定，内幕交易行为不包括（D）A、内幕人员利用内幕信息买卖证券B、内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易c、内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券D、非内幕人员通过不正当手段获得内幕信息13、要约收购的临界点是投资者通过证券交易所的证券交易持有一个上市公司已发行的股份达到（C）A、10%B、20%C、30%D、40%14、学界公认的世界上第一只基金产生于（A）A、英国B、美国C、中国D、德国15、按照中国证监会有关基金类型的规定，80%以上的基金资产投资于债券的是（A）A、债券基金B、股票基金C、货币市场基金D、混合基金16、基金管理人为募集基金，依法向证监会提交批准的文件中最核心的是（B）A、申请报告B、基金合同C、基金托管协议D、招募说明书17、为分散投资风险，我国法律规定同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的（B）A、5%B、10%C、15%D、20%18、为保证中介机构认真负责履行其在基金信息披露中的职责，我国法律规定，为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书等文件的专业机构就其所应负责的内容弄虚作假的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得的罚款额度是（A）A、1倍以上5倍以下B、2倍以上5倍以下C、3倍以上6倍以下D、5倍以上10倍以下19、期货交易市场在经济发展中具有多元化功能，下列属于期货交易市场的功能的是（C）A、提供流动性B、惩罚机制C、套期保值D、交易成本最小化20、金融期货有很多不同品种，金融期货市场最热门的期货交易是（A）A、股票指数期货B、货币期货C、短期利率期货D、长期利率期货21、在期货交易过程中，买回已卖出期货合约，或卖出已买入期货合约的行为被称为（B）A、开仓B、平仓C、多头D、空头22、商业银行有多种不同业务，下列属于银行资产业务的是（B）A、吸收公众存款B、发放贷款C、投资基金托管D、票据承兑23、从法理上说，国务院银行业监督管理机构对出现信用危机的商业银行接管的行为性质是（A）A、行政行为B、民事行为C、商业行为D、市场行为24、期货交易是一种金融衍生品交易，为控制其风险，期货交易由多种法律制度规制，下列不属于期货交易法律制度的是（D）A、期货交易的涨跌停板制度B、每日无负债结算制度C、大户报告制度D、收购预警制度25、商业银行为餐饮业商户办理银行卡收单业务，按我国法律规定，应当向商户收取的结算手续费不得低于交易金额的（B）A、1%B、2%C、3%D、4%二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
全国2021年4月自学考试05678金融法试题
2021年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．我国第一部规定中国人民银行专门行使中央银行职能的法规是（）A．《中华人民共和国银行管理暂行条例》B．《中华人民共和国中国人民银行法》C．《中华人民共和国中国银行业监督管理法》D．《中华人民共和国证券法》2．根据《中国人民银行法》的规定，有权任免中国人民银行总行行长的是（）A．国务院总理B．全国人民代表大会C．国家主席D．主管金融的国务院副总理3．地方政府、各级政府部门强令中国人民银行及其工作人员违规提供贷款或者担保的应承担相应的法律责任的是（）A．中国人民银行B．中国人民银行发放贷款的工作人员C．地方政府及各级部门D．上述机构中负直接责任的主管人员和其他直接责任人员4．下列关于同业拆借的限制的说法，不正确的是（）A．拆出资金限于交足存款准备金，留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金B．拆入资金限于用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要C．法律禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资D．拆借可以在金融机构之间私下进行5．对关注类贷款计提损失准备金的比例为（）A．1% B．2%C．25% D．l00%6．下列关于外资银行的叙述，错误的是（）A．包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、外国银行代表处B．外商独资银行、中外合资银行是中国法人，具有独立法律地位C．外国银行分行不是中国法人，但可独立承担责任D．外国代表处不从事经营活动7．金融资产管理公司收购不良贷款资金来源于（）A．财政拨款B．中国人民银行拨款C．划转中国人民银行发放给国有独资商业银行的部分再贷款和发行金融债券D．发行国债8．下列关于单位开户的说法，正确的是（）A．单位可以开设二个以上的基本账户B．单位可以在基本账户之外开设其他各类的账户C．临时存款账户的有效期限最长不得超过1年D．一般存款账户和专用存款账户都可以办理现金收付业务9．人民币的发行时间是（）A．1948年12月1日B．1949年10月1日C．1955年2月20日D．1978年12月20日10．负责收回、销毁残缺、污损人民币的机构是（）A．中国人民银行B．财政部C．银保监会D．国务院11．外汇管制的消极影响不包括（）A．限制了市场自由调节作用的发挥B．阻碍国际贸易的发展，产生贸易摩擦C．导致外汇储备过快增长D．产生金融危机12．下列不构成欺诈客户的行为的是（）A．违背客户的委托为其买卖证券B．未经客户的委托，擅自为客户买卖证券C．挪用客户所委托买卖的证券D．为客户投资提供咨询，但因市场变化导致亏损13．证券市场的功能不包括（）A．价格发现B．提供流动性C．惩罚机制D．监管公司经营行为14．下列属于中国证监会所设发行审核委员会的组成人员的是（）A．中国证监会的专业人员和所聘请的外部有关专家B．保荐机构的保荐代表人C．证券服务机构的负责人D．主承销商的法定代表人15．发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向有关机构报送临时报告，并予公告，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，这里的有关机构是指（）A．国务院证券监督管理机构和证券交易所B．国务院证券监督管理机构C．证券交易所和证券业协会D．证券交易所16．证券公司客户交易结算资金应当存放在（）A．商业银行B．证券公司C．证券登记结算公司D．证券交易所17．标的韧为实物商品的期货合约属于（）A．利率期货B．商品期货C．货币期货D．股票指数期货18．下列不属于公开发行证券的是（）A．向不特定对象发行证券B．向特定对象发行证券累计超过200人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内C．向社会公众发行证券D．向100家大型公司发行证券19．下列不属于操纵证券交易市场的行为的是（）A．通过合谋，集中资金优势、持股优势，联合操纵证券交易价格B．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格C．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D．将本公司的股份转让给自己控股的子公司20．我国公司股票面值均为1元，最低交易单位一“手”为（）A．1000元面值B．100元面值C．50元面值D．10元面值21．可转换债券在转换成股份后，持有人享有（）A．债权人的权利和义务B．股东的权利和义务C．债务人的权利和义务D．公司的权利和义务22．可转换公司债券到期后，对于未转股的股东，发行人应当于期满后一定期限内偿还本息，这个期限是（）A．2个工作日B．3个工作日C．5个工作日D．10个工作日23．下列关于证券投资基金中投资者地位的说法，正确的是（）A．其地位相当于公司的股东B．其地位为公司的债权人C．基金份额的持有人是基金的受益人D．是基金公司的受托人24．基金业起源于（）A．美国B．英国C．中国D．日本25．下列关于期货交易的特点的说法，不正确的是（）A．期货交易以在期货交易所内买卖期货实物的方式进行B．期货合约是标准化合约C．期货交易以在期货交易所内买卖期货合约的方式进行D．实物交割率低二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
2019年4月全国自考《金融法》考前试题和答案05678
本题分数 3分
你的得分 第 2 题 上市公司收购
修改分 数
【正确答案】 上市公司收购：是指收购人通过在证券交易所的股份转让或其他方式， 持有一个上市公司的股份达到一定比例，从而获得对该公司的实际控制权的行为。 【你的答案】
本题分 数3分
你的得分 第 3 题 委托贷款
修改 分数
【正确答案】 委托贷款:是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷 款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代理发放、监督使用并协 助收回的贷款。 【你的答案】
对账单，并有权要求对不符账务内容进行查询或改 正。④借记卡的挂失手续办妥后，持 卡人不再承担相应卡账户资金变动的责任。 （4）持卡人的义务主要包括：①向发卡银行提供真实的申请资料并按照发卡银行规定向 其提供符合条件的担保。②遵守发卡银行的章程及《领用合约》的 有关条款，不得恶意 透支。③持卡人或保证人通讯地位、职业等发生变化，应当及时书面通知发卡银行。④不 得以与商户发生纠纷为由拒绝偿付发卡行已经对外付出 的款项。 【你的答案】
【正确答案】 B 【你的答案】 本题分数 1 分 第 15 题 2001 年以前我国主要的信托业务是() A. 公益信托 B. 个人信托 C. 公司法人信托 D. 雇员受益信托
【正确答案】 C 【你的答案】 本题分数 1 分 第 16 题 在处理以存单为表现形式的借贷纠纷时，若资金经过银行转账+银行指定用资人，则() A. 银行与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任 B. 完全由用资人偿还出资人本金和利息 C. 完全由银行偿还出资人本金和利息 D. 首先由用资人偿还出资人本金和利息，银行对其不能偿还部分承担补充赔偿责任
【正确答案】 A 【你的答案】 本题分数 1 分 第 17 题 银行与客户之间的关系受到金融监管法和()的双重调整。 A. 刑法 B. 行政法 C. 民法 D. 宪法
自学考试：金融法试题及答案 (7)
.全国2008年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行监管的首要目的是（）A．保护存款人的合法利益B．提高国有商业银行信贷资产质量C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健D．保护存款人和投资人的合法权益2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）A．咨询议事机构B．决议机构C．执行机构D．监督机构4．下列关于设立外资银行的表述错误．．的是（）A．申请者须有中方股东B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度5．中国中央银行的直接领导机构是（）A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．财政部6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）A．按一定比例上缴中央财政B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有D．全部上缴中央财政7．下列外资金融机构中不得．．从事经营性金融业务的机构是（）A．外国银行在中国的分行B．外资保险公司在中国的分公司C．外国银行驻华代表处D．外资保险公司在中国的子公司8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的9．自营贷款期限一般最长不得．．超过（）A．5年B．10年C．15年D．20年10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）A．连带责任保证B．一般责任保证C．不承担保证责任D．由法院判定承担方式11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）A．每次展期不得超过1年B．累计不得超过原贷款期限C．累计不得超过1年D．每次展期不得超过原贷款期限12．下列不适用．．．《贷款通则》的金融机构是（）A．信托投资公司B．中国工商银行C．城市商业银行D．外资银行13．下列财产中可以设定抵押的是（）A．土地所有权B．抵押人所有的交通工具C．集体所有的耕地D．被法院依法查封的财产14．决定外汇担保人法律地位的是（）A．被担保人所在国法律B．担保人所在国法律C．主债权人所在国法律D．主债务人所在国法律15．人民币发行的原则是（）A．计划发行、集中发行和市场发行B．集中发行、经济发行和市场发行C．计划发行、集中发行和经济发行D．计划发行、经济发行和市场发行16．下列行为不违反．．．人民币管理规定的是（）A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船C．张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币2 各类考试历年试题答案免费免注册直接下载 全部WORD 文档第 3 页D ．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售17．根据我国《储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为（ ）A ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算B ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算C ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算D ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算18．根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（ ）A ．我国某国有独资企业B ．某中外合作经营企业C ．某中外合资经营企业D ．某外国机构19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（ ）A ．套汇行为B ．套利行为C ．逃汇行为D ．扰乱金融的行为20．根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（ ）A ．单一的、有管理的固定汇率制度B ．复合的、有管理的固定汇率制度C ．单一的、有管理的浮动汇率制度D ．复合的、有管理的浮动汇率制度21．我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（ ）A ．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户B ．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户C ．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户D ．该企业将现金直接存入单位卡账户22．证券投资基金设立的批准机关是（ ）A ．国务院B ．中国人民银行C ．中国证监会D ．证券交易所23．基金托管人必须退任的情形不包括．．．（ ） A ．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的B ．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C ．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D ．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（ ）A ．省级人民政府B ．中国证监会C ．中国人民银行D ．国务院有关企业主管部门25．下列制度中不属于．．．期货交易法律制度的是（）A．期货保证金制度B．期货交易的涨跌停板制度C．限仓制度与大户报告制度D．每日负债结算制度二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.同业拆借27.商业银行的流动性原则28.票据贴现贷款29.资本项目外汇30.开放式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行的货币政策工具。
2018年4月自考05678金融法试卷及答案解释
2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑o3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间。
超出答题区域无效。
第一部分选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．中国人民银行的预算A．纳入中央预算B．纳入地方分支机构预算C．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅D．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算2．银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是 A．银监会及其省级派出机构 B．银监会及其市级派出机构C．银监会及其县级派出机构 D．银监会及其乡级派出机构3．当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。
在该诉讼中，当事人是原告，被告是A．中国人民银行B．中国人民银行和负有直接责任的主管人员C．负有直接责任的主管人员D．中国人民银行和其他直接责任人员4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为A．1年 B．6个月C．3个月 D．一个月5．存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为A.一般存款账户B.专用存款账户C．临时账户 D．基本存款账户6．外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是A．20％ B．30％C．40％ D．50％7．金融资产管理公司的注册资本来源于A．中国人民银行 B．财政部C．商业银行 D．商务部8．我国现有法律规定开户A．实行账户实名制 B．可以使用他人的名字C．可以使用笔名 D．可以使用假名9．关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是A．人民币在大陆是法定货币B．人民币在大陆、台湾是法定货币C．人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币D．人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币10．货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币，指的是人民币发行原则中的A．经济发行原则 B．集中发行原则C．计划发行原则 D．统一发行原则11．某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该行为属于A．套汇 B．逃汇C．骗汇 D．非法买卖外汇12．下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是A．公示 B.公平C．公开 D．公正13．我国的证券交易所设在A．广州、深圳 B．北京、上海c．深圳、上海 D．北京、广州14．下列不属于银行与客户关系基本原则的是A．公开原则 B．公平原则C．自愿原则 D．信用原则15．我国证券市场竞价成交的原则是A．自由竞价 B．价格优先、时间优先C．价格优先 D．时间优先16．上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予以公告，该期限为A．3个月 B．4个月C．6个月 D．12个月17．存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向A．公安局办理继承权证明书 B．公证处办理继承权证明书C．县政府办理继承权证明书 D．村委会办理继承权证明书18．某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票 3500股。
2018年4月高等教育自学考试国际金融真题_真题(含答案与解析)-交互
2018年4月高等教育自学考试国际金融真题(总分0, 做题时间150分钟)单项选择题证券投资收益记录在国际收支平衡表的（）。
SSS_SINGLE_SELA资本账户B金融账户C初次收入账户D二次收入账户该题您未回答:х该问题分值: 0答案:C证券投资收益记录在国际收支平衡表经常账户的初次收入账户中，注意证券投资不同于证券投资收益，证券投资则是记录到资本与金融账户中的金融账户。
进口商品总额大于出口商品总额称为（）。
SSS_SINGLE_SELA经常账户顺差B经常账户逆差C贸易收支顺差D贸易收支逆差该题您未回答:х该问题分值: 0答案:D简单来说，当一个国家的进口总额大于出口，便是“贸易逆差”，也叫贸易赤字，当出大于进口，称是“贸易顺差”，当出口等于进口，就称之为“贸易平衡”。
特里芬关于一国国际储备与进口额的比例，最低限是（）。
SSS_SINGLE_SELA20％B25％C30％D40％该题您未回答:х该问题分值: 0答案:A美国经济学家特里芬指出一一国的国际储备与它的贸易进门额应保持一定的比例，这个比例以40%为最高，20%为最低，25%为合理。
国际储备中规模最大的是（）。
SSS_SINGLE_SELA黄金储备B外汇储备C特别提款权D在国际货币基金组织的储备头寸该题您未回答:х该问题分值: 0答案:B国际储备包括货币黄金、外汇储备、普通提款权和特别提款权，其中外汇储备是国际储备的主体，是国际储备中规模最大的部分。
银行买入外币现钞的价格（）。
SSS_SINGLE_SELA等于外汇买入价B等于外汇卖出价C低于外汇买入价D高于外汇卖出价该题您未回答:х该问题分值: 0答案:C由于外国现钞在本国不能流通使用，需要运到国外存入银行才能进行对外支付，在这个过程中，要支付运费、保险费、包装费等。
因此，银行现炒的买入价要低于外汇的买入价，而现钞的卖出价一般与外汇的卖出价相同。
在间接标价法下，外汇汇率上升表示（）。
SSS_SINGLE_SELA本币数额不变，外币数额增加B外币数额不变，本币数额增加C本币数额不变，外币数额减少D外币数额不变，本币数额减少该题您未回答:х该问题分值: 0答案:C间接标价法是以一定单位的本币为标准，折算成若干数量的外币，它是以外币来表示本币的价格。
2018年04月自学考试金融理论与实务试题与答案
绝密★考试结束前全国2018年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分注意事项：1. 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2. 毎小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。
如需改动，用橡皮擦干净后，冉选涂其他答案标号。
不能答在试题卷上。
一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分.在每小题列出的备选项中只有一项是量符合题目要求的，请将其选出.1. 布雷顿森林体系确定的主要国际储备货币是A.美元B.日元C・德国马克 D.人民币2. 金银复本位制的典型形态是A. 平行本位制B.双本位制C. 跛行本位制D.金汇兑本位制3. 在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是A. 个人B.非金融企业C.政府D.金融机构4. 银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.民间信用5. 以银行信用作为最后付款保证的票据是A.商业汇票B.商业本票C.银行承兑汇票D.商业承兑汇票6. 货币时间价值的外在表现形式是A.股息B.存款C.税金D.利息00150#金融理论与实务试题第1页（共4页）中央银行参与回购协议市场的目的主要是A.进行货币政策操作B・提高资金使用效率C.获取收益D.筹集长期可用资金使商业银行的经营管理策略在资产管理的基础上引入负债管理理念的金融工具是A.大额可转让定期存单B・商业票据C.银行承兑汇票D.回购协议某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是A.基金净值B・单位净值C.基金价格D.基金收益允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A.日式期权B.美式期权C・港式期权 D.欧式期权主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是・C.国家开发银行D.中国农业发展银行下列属于全球性国际金融机构的是A・泛美开发银行C.亚洲开发银行B.国际清算银行D.非洲开发银行美国允许银行、证券、保险机构跨业经营的法律是A・《格拉斯一斯蒂格尔法》C・《金融服务业现代化法案》保险经营中最大诚信原则的主要内容是A・诚实与信任C.诚实与保证B.《1933年银行法》D.《银行国外机构的监管原则》B.告知与保证D.告知与信任衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是A.利率差B・利率弹性C.现金率D.通货膨胀聿从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是7.& 9.10.11.12.13.14.15.16.17.A.汇兑心理说C.货币分析说本币贬值一般会引起该国A・出口减少C.税收减少B. 利率平价理论D・资产组合平衡理论B. 进口增加D. 物价上涨00150#金融理论与实务试题第2页（共4页）00150#金融理论与实务试题第3页（共4页）多项选择题：本大題共5小题.每小题2分.共10分。
2018年10月自考05678金融法试题及答案含评分标准
2018年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融法试卷(课程代码05678)本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间，超出答题区域无效。
第一部分选择题一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。
在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．下列不属于中国人民银行业务的是A．在公开市场上买卖国债 B．决定基准利率C．向金融机构的账户透支 D．对商业机构发放贷款2．资本充足率是指A．银行资本与流动性资产之比 B．银行资本与净资产之比C．银行资本与经过风险加权后的资产之比 D．银行资本与固定资产之比3．经理我国国库的是A．国务院 B．财政部C．商业银行 D．中国人民银行4．中国人民银行可采用的货币政策工具不包括A．存款准备金 B．贴现C．再贴现 D．公开市场业务5。
货币政策委员会能提出的建议不包括A．货币政策的制定、调整 B.监管金融市场C. 货币政策工具的运用 D．有关货币政策的重要措施6．下列不属于商业银行基本业务分类的是A.负债业务 B．资产业务C.衍生业务 D．中间业务7。
《商业银行法》规定，商业银行贷款对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过A. 5％ B．6％C．7％ D．10％8．下列说法中错误的是A．设立农村商业银行的注册资本最低限额为人民币5000万元B．设立城市商业银行的最低注册资本为人民币l亿元C．设立全国性商业银行的注册资本最低限额为人民币10亿元D．设立金融租赁公司的最低注册资本为人民币l0亿元9．下列关于商业银行业务范围的表述，错误的是A．商业银行在境内不得从事信托投资B．商业银行在境内不得从事保险代理业务C．商业银行在境内不得从事证券经营业务D．商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资10．下列关于信托特征的表述，错误的是A．受托入以自己的名义管理、处分信托财产B. 委托人将财产权委托给受托人，信托财产具有独立性C．委托人以自己的名义管理、处分信托财产D．受托人为受益人的最大利益管理信托事务11．我国信用卡业务属于金融特许业务，只有开业一定期限以上，具有办理零售业务的起好业务基础才可以发行银行卡，这个年限是A．1年 B．2年C. 3年 D．5年12．下列不属于资本项目外汇的是A．贸易收支 B．直接投资C．境外借款 D．证券投资13．我国现行立法将收购预警的标准定为A．3％ B．5％C．10％ D．15％14．《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内向证监会及证券交易所报送年度报告，并予以公告。
《金融法》答案及评分
全国2022年01高等教育自学考试（金融法）答案及评分参考课程代码：05678一、单项选择题〔本大题共25小题，每题1分，共25分〕1.A2.B3.D4.D5.B6.A7.D8.D9.C 10.A 11.B 12.D 13.C14.A 15.B 16.D 17.B 18.A 19.C 20.C 21.C 22.A 23.C 24.B 25.A二、名词解释题〔本大题共5小题，每题3分，共15分〕26.是指出租人依据承租人对租赁物和供货人的选择或认可，〔1分〕将其从供货人处购得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，〔1分〕向承租人收取租金的交易活动。
〔1分〕27.是一种结算与存款相结合的特别安排，指单位客户同时在银行开立结算账户与ren民币单位协定帐户，〔1分〕并约定结算账户的最di根本存款额度：〔1分〕一旦结算账户中的存款余额超过额度，银行自动将超过局部转入ren民币单位协定账户，以优惠利率计息。
〔1分〕28.是指国际收支中因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减工程，〔2分〕包含直接投资、各类贷款、证券投资等。
〔1分〕29.是纯粹意义上的信用卡，持卡人无需在发卡银行事先存款〔1分〕，而是在发卡银行授予的心愿额度内先消费，后还款。
〔2分〕30.是一种集中交易标准化远期合同的交易形式，〔1分〕即交易双方在X交易所通过买卖X 合同，〔1分〕并依据合同规定的条款约定在未来某一特定时间地点、以某一特定价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。
〔1分〕三、简答题〔本大题共4小题，每题5分，共20分〕31.〔1〕保证金融安全，〔1分〕从国外金融市场实践看，防范金融风险主要有三种措施：一般监管，救助措施和蔼后措施；〔2分〕〔2〕爱护存款人和投资者的合法利益；〔1分〕〔3〕提高国有商业银行信贷资产质量。
〔1分〕32.担保的法定原则为公平、自觉、公平和老实信用。
〔1分〕公平是指当事人在信贷担保活动中的地位公平；〔1分〕公平是指信贷担保的内容公平；〔1分〕自觉是指信贷担保不能违反当事人的意思，更不能强迫、欺骗或胁迫当事人提供保证和抵押等；〔1分〕老实信用是指信贷担保的当事人，特别是保证人必须老实信用。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试
金融法试卷
(课程代码05678)
本试卷共5页，满分l00分，考试时间l50分钟。
考生答题注意事项：
1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。
答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。
2．第一部分为选择题。
必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码
涂黑o
3．第二部分为非选择题。
必须注明大、小题号，使用0．5毫米黑色字迹签字笔作答。
4．合理安排答题空间。
超出答题区域无效。
第一部分选择题
一、单项选择题：本大题共25小题，每小题l分，共25分。
在每小题列出的备选项
中
只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1．中国人民银行的预算
A．纳入中央预算
B．纳入地方分支机构预算
C．以中央预算为主，地方分支机构预算为辅
D．总行纳入中央预算，分支机构纳入地方预算
2．银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是 A．银监会及其省级派出机构 B．银监会及其市级派出机构
C．银监会及其县级派出机构 D．银监会及其乡级派出机构
3．当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。
在该诉讼中，
当事人是原告，被告是
A．中国人民银行
B．中国人民银行和负有直接责任的主管人员
C．负有直接责任的主管人员
D．中国人民银行和其他直接责任人员
4.银行业金融机构拆入资金的最长期限为
A．1年 B．6个月
C．3个月 D．一个月
5．存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为
A.一般存款账户
B.专用存款账户
C．临时账户 D．基本存款账户
6．外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是
A．20％ B．30％
C．40％ D．50％
7．金融资产管理公司的注册资本来源于
A．中国人民银行 B．财政部
C．商业银行 D．商务部
8．我国现有法律规定开户
A．实行账户实名制 B．可以使用他人的名字
C．可以使用笔名 D．可以使用假名
9．关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是
A．人民币在大陆是法定货币
B．人民币在大陆、台湾是法定货币
C．人民币在大陆、香港、澳门是唯一的法定货币
D．人民币在大陆、香港、台湾、澳门是法定货币
10．货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币，指的是人民币发行原则中的
A．经济发行原则 B．集中发行原则
C．计划发行原则 D．统一发行原则
11．某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该行为属于
A．套汇 B．逃汇
C．骗汇 D．非法买卖外汇
12．下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是
A．公示 B.公平
C．公开 D．公正
13．我国的证券交易所设在
A．广州、深圳 B．北京、上海
c．深圳、上海 D．北京、广州
14．下列不属于银行与客户关系基本原则的是
A．公开原则 B．公平原则
C．自愿原则 D．信用原则
15．我国证券市场竞价成交的原则是
A．自由竞价 B．价格优先、时间优先
C．价格优先 D．时间优先
16．上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予以公告，该期限为
A．3个月 B．4个月
C．6个月 D．12个月
17．存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向
A．公安局办理继承权证明书 B．公证处办理继承权证明书
C．县政府办理继承权证明书 D．村委会办理继承权证明书
18．某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票 3500股。
收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。
该董事的行为属于
A．不当得利 B．非法买卖股票
C．内幕交易 D．欺诈客户
19．证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于
A．内幕交易 B．操纵市场
C．欺诈客户 D．虚假陈述
20．存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押时，该质押合同
A．可撤销 B．部分无效
C．效力待定 D．全部无效
21．在可转换债券中，债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票，该类股票称为
A．基本债券 B．基准债券
C．基准股票 D．基本股票
22．展期贷款的利率为 ‘
A．原先的贷款利率 B．双方重新协商确定的利率
C．签订展期合同之目的法定利率 D．原先贷款利率的l50％
23．小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以
A．委托证券商在证券交易所按市价卖出 B．按市价卖给证券公司
C．按基金的报价要求基金管理公司赎回 D．通过协议方式以市价转让给第三人24．担保法规定的担保形式不包括
A．违约金 B．抵押
C．保证 D．质押
25．在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为
A．100张 B．200张
C．300张 D．600张
第二部分非选择题
二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。
26．信托
27．经常项目
28．动产质押
29．回售
30．信用卡诈骗罪
三、简答题：本大题共4小题，每小题5分，共20分。
31．简述金融监管的目的。
32．简述银行客户的义务。
33．简述依法有资格对外担保的机构。
34．简述证券发行与交易的基本原则。
四、论述题：本大题共2小题，每小题l0分，共20分。
35．试述外国银行代表处的法律地位及监管。
36．试述我国外汇管理的基本原则。
五、案例分析题：本大题共2小题，每小题l0分，共20分。
37． 2012年3月甲公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行乙申请贷款。
但银行由于信贷规模有限，无法满足甲公司的要求。
甲公司经理李莱是乙银行行长王某的亲属，李某就提议王某向丙银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的资金贷给甲公司。
乙银行于是就从丙银行拆入了为期3个月的资金。
拆借期满，1由于受到限购政策的影响，房地产价格下跌，甲公司无法还款，乙、丙两银行遂约定延期2个月。
延期届满，乙银行仍然无法还款，丙银行遂将其起诉至法院。
问：(1)什么叫同业拆借?(3分)
(2)我国《商业银行法》对同业拆借的资金用途有何限制?(3分)
(3)乙银行在给甲公司发放贷款的过程中，哪些行为违反了《商业银行法》的
规定?(4分)
38．张某等人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易账户。
2013年7月至8月间，张某在低位大量买进某股票，在短短一个月时间里，使其掌控的各账户该股票持仓量占该股票流通总股本的35％。
同年9月，张某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，在不到两个月内使该股票价格由每股l2元升至近百元。
接着，张某大量抛售该股票，获利l亿多元，整个炒作运用资金近10亿元。
此后，该股票价格由于张某的大量抛售而连续暴跌至不足10元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。
问：(1)张某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为?(2分)
(2)张某应承担什么行政法律责任?(4分)
(3)张某应承担什么刑事法律责任?(4分)。