理财规划师金融基础练习题二
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、在整个理财规划中，()规划居于十分重要的地位，该规划是否科学合理将影响其他规划能否实现。
因此，做好该规划是理财规划的必备基础。
A.投资规划B.养老保障C.教育保障D.现金保障【答案】 D2、小郑为积累退休养老金，准备了20万元存款，该笔存款属于退休养老生活的（）道防线。
A.第一B.第四C.第二D.第三【答案】 B3、投资者构建证券组合的目的是为了降低()。
A.系统风险B.非系统风险C.市场风险D.组合风险【答案】 B4、婚姻家庭信托产品不包括()。
A.离婚扶养信托B.不可撤销人生保全信托C.风险隔离信托D.子女生活保障信托【答案】 D5、在1352型投资法中的1是指()。
A.保障型商业保险B.固定收益类产品C.风险适中的产品D.高风险产品【答案】 A6、总体而言，我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。
A.消费支出规划B.税收筹划C.投资规划D.财产分配与传承规划【答案】 C7、如果汇率水平低于其实际价值，就认为该国货币( )。
A.高估B.低估C.升值D.贬值【答案】 B8、()是国际收支平衡表中最基本的项目。
A.经常项目B.资本和金融项目C.平衡项目D.错误与遗漏【答案】 A9、北京市民齐女士将其海淀区一套住房出租，出租价格为2000元/月，则每月应缴纳营业税()元。
A.30B.100C.6D.0【答案】 A10、不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。
下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。
A.需要B.使职业选择清晰化C.分析资产负债表D.分析现金流量表【答案】 D11、理财规划师为客户做构建投资组合时，希望能够尽可能的分散风险，则他的组合里不同证券收益率的相关系数应该()。
2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点
2023年-2024年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、金融工具，是在金融交易活动中产生的，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，是具有法律约束力的契约。
以下不属于金融工具的基本特征的是()。
A.期限性B.流动性C.风险性D.成本性【答案】 D2、澳大利亚某外汇市场的外汇报价为1澳大力亚元=0.6.019美元，这属于()。
A.直接标价法B.间接标价法C.买入标价法D.买出标价法【答案】 B3、保险合同是双务合同，投保人和保险人的权利和义务是相等的，以下()不属于投保人应当履行的义务。
A.及时缴纳保险费B.依法支付施救费用、调查费用、诉讼或者仲裁费用C.维护保险标的处于安全状态D.发生保险事故及时通知【答案】 B4、()不是确定客户理财目标的原则。
A.理财目标应主要关注客户的期望B.理财目标必须具有现实性C.以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D.理财目标必须考虑客户的现金准备【答案】 A5、下列关于无差异曲线的说法，错误的是()。
A.无差异曲线是指具有相同效用水平的组合连成的曲线B.不同的投资者具有不同的无差异曲线C.无差异曲线越陡峭，投资者的风险厌恶程度越强烈D.呈垂直状态的无差异曲线是风险爱好者的无差异曲线【答案】 D6、假设银行的法定存款准备金比率为12%，如果银行的存款准备金总额为1亿元，则存款总额()亿元。
A.1.12B.0.12C.8.33D.6.14【答案】 C7、李先生计划贷款买房，在办理按揭手续过程中，需要缴纳()。
A.印花税B.营业税C.教育费附加D.契税【答案】 A8、综合理财规划建议书写作的操作要求不包括()。
A.全面B.细致C.精确D.有条理【答案】 C9、下列不属于股东会职权的是()。
A.决定公司的经营方针和投资计划B.审议批准董事会的报告C.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议D.对董事会决议事项提出质询或者建议【答案】 D10、以下反映企业经营成果的会计要素是()。
理财规划师二级理论知识(金融基础)模拟试卷2(题后含答案及解析)
理财规划师二级理论知识（金融基础）模拟试卷2(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识5. 6.理论知识单项选择题1．利率变动对宏观经济有重要的经济影响。
从消费者角度看，利率上升时，会( )。
A．抑制消费，增加储蓄B．刺激消费，减少储蓄C．刺激消费，刺激储蓄D．抑制消费，抑制储蓄正确答案：A解析：当利率提高时，一方面资本的收益提高，居民会减少即期消费，增加储蓄，另一方面由于利率的影响，企业成本增加，企业生产规模减少，公众收入减少，消费减少。
知识模块：金融基础2．在借贷关系的存续期内，利率水平可随市场利率变化的利率是( )。
A．固定利率B．浮动利率C．优惠利率D．一般利率正确答案：B解析：浮动利率又称可变利率，是指利息率随着市场利率的波动而定期调整变化的利率。
A项，固定利率是指利息率在整个借款期内固定不变的利率；CD 两项是根据对不同的贷款对象执行不同利率水平的情况划分的。
知识模块：金融基础3．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应( )。
A．调高名义利率B．调低名义利率C．保持名义利率不变D．任市场调节正确答案：B解析：根据费雪方程式：名义利率=实际利率+通货膨胀率，可知，在物价下跌的条件下，为保持实际利率不变，应把名义利率调低。
知识模块：金融基础4．以整数单位的外国货币为标准，折算为若干数额的本国货币的标价法是( )。
A．直接标价法B．间接标价法C．美元标价法D．应收标价法正确答案：A 涉及知识点：金融基础5．在直接标价法下，一定单位的外币折算的本国货币增多，说明本币汇率( )。
A．上升B．下降C．不变D．不确定正确答案：B解析：由题中条件知一单位外币可换取更多本币，本币贬值，汇率下降。
知识模块：金融基础6．在间接标价法下，汇率数值的上下波动与相应外币的价值变动在方向上_______，与本币的价值变动在方向上______。
( )A．一致；相反B．相反；一致C．一致；一致D．相反；相反正确答案：B解析：在间接标价法下，汇率与外币价值呈反比例关系，与本币价值呈正比例关系，在变动方向上一致。
2022年理财规划师之二级理财规划师练习题(二)及答案
2022年理财规划师之二级理财规划师练习题(二)及答案单选题（共60题）1、中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为()。
A.一国金融机构与工商企业B.一国政府与金融机构C.一国工商企业与金融机构D.工商企业与个人【答案】 B2、詹森指数、特雷纳指数、夏普指数以()为基础。
A.马柯维茨模型B.资本资产定价模型C.套利模型D.因素模型【答案】 B3、小郑为积累退休养老金，准备了20万元存款，该笔存款属于退休养老生活的（）道防线。
A.第一B.第四C.第二D.第三【答案】 B4、APT理论的创始人是()。
A.马柯威茨B.威廉C.林特D.史蒂夫·罗斯【答案】 D5、经济周期的中周期又称中波，指一个周期平均长度为8年到10年。
此周期通常又被称做()。
A.康德拉耶夫周期B.朱格拉周期C.基钦周期D.不能确定【答案】 B6、城镇土地使用税采用的是()。
A.比例税率B.定额税率C.全额累进税率D.超额累进税率【答案】 B7、某零息债券约定在到期日只付面额100元，期限10年，如果投资者要求的年收益率为12%，则其价格应当为()。
（计算过程保留小数点后四位）A.45.71元B.32.20元C.79.42元D.100.00元【答案】 B8、下列选项中不属于非行为事实中的事件的是()。
A.人的出生B.地震C.人的死亡D.时间的经过【答案】 D9、甲乙夫妻二人共同经营一家运输公司，乙在一次货物运输途中遭遇车祸，导致全身瘫痪，这属于个人和家庭可能遭遇到的()。
A.家庭经营风险B.夫妻中一方或双方丧失劳动能力或经济能力的风险C.离婚或者再婚风险D.家庭成员的去世【答案】 B10、某股票当前每股现金股利为2元，预期的股利稳定增长率为5%，投资者要求的收益率为10.25%，则该股的理论价格为()。
A.42元B.38元C.27元D.40元【答案】 D11、随着经济的发展，家庭财产结构日渐复杂，家庭财产的表现形式也日趋多样化。
2022年-2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2022年-2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共40题）1、下列关于理财规划的叙述中，错误的是（）。
A.简单的金融产品销售B.强调个性化C.贯穿人的一生D.由专业人士提供【答案】 A2、在各大基金评级机构上都能看到夏普比率的相关资料，如果A基金的夏普比率为0.5，而B基金的夏普比率为0.7，则下列判断正确的是()。
A.说明A基金的风险比B基金的风险低B.说明B基金收益比A基金高C.夏普比率度量了基金获得相应收益所承担的所有非系统风险D.作为理性的投资者，单从夏普比率来看，我们应该选择B基金进行投资【答案】 D3、老钱用1万元买了一台笔记本电脑，在这个过程中货币执行了()职能。
A.交换媒介B.价值尺度C.延期支付的标准D.储藏手段【答案】 A4、在国际收支中，()反映的是居民和非居民之间投资与借贷的增减变化，它由直接投资、证券投资、其他投资和储备资产等四个部分组成。
A.资本项目B.金融项目C.贸易项目D.经常项目【答案】 B5、下列不属于夫妻共同财产的是()。
A.未成年子女通过赠与获得的财产B.生产经营所得C.薪金D.工资【答案】 A6、GDP的变动可能时由于价格变动，也可能时由于数量表动，因此需要区分名义GDP和实际GDP，名义GDP是用生产物品和劳务的()价格计算的全部最终产品的价值，而实际GDP是用()的价格为基中准计算出来的全部最终产品的市场价值。
A.前一年；当年B.当年；前某一年C.前某一年；当年D.当年；前一年【答案】 B7、2008年何先生与何女士登记结婚，婚后二人订立财产约定协议，约定婚后财产归各自所有，2009年何先生和朋友合伙做生意，以个人名义向朋友借款30万元，没有说明财产约定情况。
不久何先生生意失败.无力支付欠款，朋友将何先生夫妇告上法庭要求支付欠款，则该债务属于()。
A.何先生婚前债务B.何先生个人债务C.何女士个人债务D.夫妻共同债务【答案】 D8、张先生认购某面值为100元的5年期附息债券，若债券的票面利率与到期收益率均为10%，则债券现在的价格为()元。
2023年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案
2023年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共40题）1、货币乘数也称货币扩张系数，是用以说明货币供给总量与基础货币的倍数关系的一种系数，()被称为狭义的货币乘数。
A.乔顿货币乘数模型B.通货比率与准备金率的比值C.超额准备金率的倒数D.银行存款准备金率的倒数【答案】 D2、欢欢和乐乐是一对继兄弟，二人的继父母因故身亡后，二人一直相依为命，相互扶持，后来欢欢因车祸去世，对于欢欢的财产，乐乐因()享有继承权。
A.血亲关系B.姻亲关系C.扶养关系D.异父异母关系【答案】 C3、退休养老规划首先要考虑的问题是()，因为它的大小将在很大程度上决定退休金储备金额的大小。
A.预期寿命B.通货膨胀奉C.当地上年度社会平均工资水平D.资本利得税率【答案】 A4、()属于证券的系统风险。
A.企业违约风险B.某厂职工罢工引起股票下跌的风险C.经济衰退D.企业破产风险【答案】 C5、()指那些在当前和未来经济发展过程中，在国民生产总值和工业总产值中占有举足轻重地位的产业部门，其通常对国民生产总值和工业总产值增长的贡献率较大。
A.支柱产业B.落后产业C.主导产业D.瓶颈产业【答案】 A6、以下属于增长型行业的是()。
A.食品行业B.有色金属行业C.生物科技行业D.公用事业行业【答案】 C7、从存量来看，()构成了我国固定收益证券的主体。
A.优先股B.债券C.中央银行票据D.分红险【答案】 B8、某3年期普通债券票面利率为8%，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为10%，则该债券的久期为()年。
A.2.56B.2.78C.3.48D.4.56【答案】 B9、当个人取得的月收入为()元时，作为劳务报酬所得的税负与作为工资、薪金所得课税的税负相等。
A.15375B.17375C.20889D.21375【答案】 C10、APT理论的创始人是()。
A.马柯威茨B.威廉C.林特D.史蒂夫·罗斯【答案】 D11、不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、薛女士投资于多只股票，其中20%投资于A股票，30%投资于B股票，40%投资于C股票，10%投资于D股票。
这几支股票的β系数分别为1、0.6、0.5和2.4。
则该组合的β系数为()。
A.0.82B.0.95C.113D.1.20【答案】 A2、中央银行的职能被概括为银行的银行、政府的银行和()。
A.人民的银行B.发行的银行C.政策的银行D.调控的银行【答案】 B3、在马斯洛的需求层次理论当中，社交需求是在满足()需求之后。
A.生理需求B.安全需求C.尊重需求D.自我实现需求4、从1，2，3，……，10共十个数字中任取一个，然后放回，先后取出5个数字，则所得5个数字全不相同的事件的概率等于()。
A.0.3024B.0.0302C.0.2561D.0.0285【答案】 A5、关于同居财产关系的说法错误的是()。
A.双方同居生活期间的财产关系可以适用《婚姻法》有关夫妻财产制度的规定B.无效婚姻在被依法宣告无效后，双方同居期间所得的财产，推定为双方的共有财产C.对于双方共同共有的财产，按有关一般共有财产的规定合理分割，并应当照顾无过错方D.同居关系中的“无过错方”是指本人不具有婚姻无效或撤销的原因，且善意相信登记成立的婚姻有效的一方【答案】 A6、小张购买了某离岸基金，该种基金的特点是（）。
A.两头在外B.两头在内C.在发行国募集，到国外投资D.在国外募集，到发行国投资7、小王向好友小张借了10万元，小张向保险公司购买了一份保险，此保险被称为()。
A.人身保险B.保证保险C.责任保险D.信用保险【答案】 D8、关于银行汽车贷款和汽车金融公司贷款说法正确的是()。
A.银行汽车贷款在贷款比例的要求上较为宽松B.这两种汽车消费信贷都需要申贷人为当地户口C.银行的车贷利率较低D.汽车金融公司贷款杂费较多【答案】 C9、()不是货币当局投放基础货币的渠道。
理财规划基础(二)_真题-无答案
理财规划基础(二)(总分82,考试时间90分钟)一、单项选择题以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求1. 以下属于客户非财务信息的是( )。
A. 社会保障情况B. 风险管理信息C. 投资偏好D. 工资、薪金2. 以下关于理财规划师的职业道德规范的说法中，不正确的是( )。
A. 执业纪律规范是具体的行为规则B. 职业道德准则是理财规划师执业纪律的基本渊源C. 理财规划师执业纪律规范很大程度上体现出的是倡议性D. 理财规划师的职业道德规范由职业道德准则和执业纪律规范两部分组成3. 理财规划师收集客户的信息时，不需要做的是( )。
A. 对客户的财务信息要有充分了解B. 对客户的财务信息、非财务信息都要有充分了解C. 还要了解客户的期望目标D. 对客户的各方面信息作全面了解，包括隐私4. 非执业理财规划师违反职业道德规范，行业自律机构的制裁措施不包括( )。
A. 罚款B. 终生不得执业C. 取消其理财规划师资格D. 不得再次参加理财规划师职业资格考试5. 个人理财目标的首要目的是( )。
A. 个人价值最大化B. 个人财务状况稳健合理C. 保障财务安全D. 实现财务自由6. 财务自由主要体现在( )。
A. 个人是否有发展的潜力B. 是否有适当、收益稳定的投资C. 是否购买了适当的财产和人身保险D. 投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出7. 理财规划的必备基础是做好( )。
A. 现金规划B. 教育规划C. 税收筹划D. 投资规划8. 理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是( )。
A. 现金规划B. 投资规划C. 消费支出规划D. 风险管理与保险规划9. 老赵即将退休，下列对其家庭的描述不正确的是( )。
A. 他的家庭模型是中年家庭B. 他的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等C. 理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等D. 退休前期还不需要考虑财产传承问题10. 王小明一家的家庭投资收入曲线穿过其支出曲线，则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑，即已经获得了( )。
理财规划师(二级)理论知识金融基础章节练习试卷2(题后含答案及解析)
理财规划师（二级）理论知识金融基础章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 4. 理论知识理论知识单项选择题1．如果一国的物价水平高，通货膨胀率高，说明本币的购买力()。
A．上升B．下降C．不变D．二者没有直接关系正确答案：B 涉及知识点：金融基础2．在温和的通货膨胀的情况下，较高的利率会吸引外国资金的流入，同时抑制国内需求，本币()。
A．升值B．贬值C．不变D．不一定正确答案：A 涉及知识点：金融基础3．当外币汇率上升时，本币贬值，则()。
A．进口商品的价格将下降B．进口被抑制C．抑制了国内相关替代品的生产D．社会的总供应水平下降正确答案：B 涉及知识点：金融基础4．本币的贬值将导致()。
A．进口商品的利润上升B．抑制了出口C．国家外汇储备增加D．促进国内总需求正确答案：C 涉及知识点：金融基础5．一般来说，本币的贬值会有利于刺激出口，抑制进口，造成贸易()。
A．顺差B．逆差C．二者没有关系D．以上说法均不正确正确答案：A 涉及知识点：金融基础6．中央银行外汇管理的主要目标是()。
A．制造顺差B．国际收支平衡C．增加国民收入D．增加国内总需求正确答案：B 涉及知识点：金融基础7．以下不属于非贸易项目外汇收支的是()。
A．运费B．版税C．医疗费D．工资正确答案：D 涉及知识点：金融基础8．()指中央银行规定汇率水平和汇率的调整幅度。
A．外汇的直接管理B．外汇的间接管理C．资本项目的管理D．贸易项目的外汇管理正确答案：A 涉及知识点：金融基础9．资本流动相对于利率变化的弹性越()，利率下降引起的资本流出量就越大。
A．大B．小C．二者没有直接关系D．以上说法均不正确正确答案：A 涉及知识点：金融基础10．资本的流动性越强，中央银行的非冲销政策就()。
A．越无效B．越有效C．二者没有直接关系D．以上说法均不正确正确答案：B 涉及知识点：金融基础11．1994年1月日汇率并轨以来，我国实行的汇率制度是()。
理财规划师之二级理财规划师练习题库附答案详解
理财规划师之二级理财规划师练习题库附答案详解单选题（共20题）1. 下列关于指数型基金的说法正确的是()。
A.指数型基金是一种主动型的投资方式B.指数型基金通常免认购费和赎回费C.指数型基金的管理费用通常比普通股票型基金低D.指数型基金不需要根据市场的波动而调整投资组合，因此不需要基金经理【答案】 C2. 对于净资产占总资产比例较低的客户来说，理财规划师应当建议他们()，提高净资产比例。
A.采取扩大储蓄投资的方式B.提高资产流动性C.以住房抵押贷款购买住房D.降低资产流动性【答案】 A3. 国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于GDP的理解，不正确的是()。
A.是流量而不是存量B.市场活动所导致的价值C.中间产品价值计入GDPD.是一个市场价值的概念【答案】 C4. 根据资金时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于()。
A.递延年金现值系数B.期末年金现值系数C.期初年金现值系数D.永续年金现值系数【答案】 C5. 某技术人员向公司转让某专利技术的特许使用权，获得转让费2000元，则他需缴纳()元的个人所得税。
A.240B.320C.360D.480【答案】 A6. 信用卡预借现金不仅没有免息期，还要承担每笔预借现金金额的()计算的手续费。
A.0.05%B.1%C.3%D.5%【答案】 C7. 下列不属于夫妻的个人债务的是()。
A.夫妻双方约定由其中一方承担的债务B.一方未经对方同意擅自资助与其没有抚养义务的亲朋所负的债务C.因一方实施违法行为所欠的债务D.一方未经对方同意，独自筹资从事经营活动，但收入用于共同生活所负的债务【答案】 D8. 下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是()。
A.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成B.客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成C.出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测D.与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测【答案】 D9. 下列关于投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是()。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师练习题库附有答案详解
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师练习题库附有答案详解单选题（共20题）1. 下列并非常见理财规划工具的是()。
A.股票B.法律C.保险D.子女激励信托【答案】 D2. 通货紧缩会导致币值()，实质债务()。
A.上升；加重B.上升；减轻C.下降；加重D.下降；减轻【答案】 A3. 少数亚非国家实行一种社会保险制度，保险金额来自于企业和劳动者两个方面，国家不进行投保投资，仅给予一定的政策性优惠，新加坡是这种社会保障制度取得成功的典型国家，这种养老保险的模式成为()。
A.国家统筹养老保险模式B.强制储蓄养老保险模式C.投保资助养老保险模式D.部分基金式养老保险模式【答案】 B4. 关于我国的企业年金制度，下列说法不正确的是()。
A.我国的企业年金原被称为企业补充养老保险B.职工在达到国家规定的退休年龄时，可以从本人企业年金个人账户中一次领取企业年金C.职工未达到国家规定的退休年龄的不得从各人账户中提前提取资金D.每个企业都必须建立企业年金账户【答案】 D5. 甲乙夫妻双方共同经营一商店，在2001年因受经济风险的冲击而倒闭，整个家庭的经济状况急转直下，这种风险属于()。
A.夫妻中一方或双方丧失劳动能力或经济能力的风险B.家庭经营风险C.离婚或者再婚风险D.家庭成员的去世【答案】 B6. 在以下几种货币政策工具中，最重要的是()。
A.公开市场操作B.调整再贴现率C.变动法定存款准备金率D.道义劝告【答案】 A7. 王先生向理财规划师咨询子女教育规划问题，理财规划师在帮助王先生选择教育理财产品时应该考虑的因素不包括()。
A.理财产品的安全性B.理财产品的收益性C.利率变动的风险D.王先生的风险偏好【答案】 D8. 个人综合消费贷款是银行向借款人发放的用于指定消费用途的人民币（）贷款。
A.抵押B.担保C.质押D.信用【答案】 B9. 影响货币基金收益率的因素主要包括市场利率、基金规模等，一般来说，单只货币基金规模越大，则该货币基金收益率()。
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、理财规划师要主意比较人身保险产品和财产保险产品的异同，以下关于人身保险和财产保险产品不同之处的说明正确是()。
A.财产保险中不存在重复保险问题B.人身保险中存在代位求偿的问题C.人身保险中不会发生超额保险的问题D.财产保险的保险费不得用诉讼的方式请求支付【答案】 C2、理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。
A.客户的婚姻状况B.客户的风险管理信息C.客户的家庭成员D.进行教育规划时客户对子女的期望【答案】 B3、客户的投资目标按照实现的时间进行分类，可以划分为短期目标、中期目标和长期目标。
其中，中期目标是指一般需要()年才可能实现的愿望。
A.1～5B.1～10C.1～15D.1～20【答案】 B4、关于配偶关系的说法错误的是()。
A.配偶之间是一种法律关系B.配偶之间是一种合同关系C.配偶之间是一种财产关系D.配偶之间是一种人身关系【答案】 B5、下列选项中，不能通过人寿保险信托完成的是()。
A.储蓄与投资理财B.免税C.人身风险隔离D.第三方专业财产管理【答案】 C6、关于企业所得税，下列说法正确的是()。
A.企业所得税的计税依据是纳税人每一年度的收入总额B.实行独立经济核算的中国境内企业和合伙企业均须缴纳企业所得税C.企业所得税的税率是25%D.个人独资企业必须同时缴纳个人所得税和企业所得税【答案】 C7、在制定投资目标之前，理财规划师要明确客户的约束条件，这些约束条件不包括()。
A.投资的不可获取性B.投资期限C.税收状况D.流动性【答案】 A8、某证券组合今年实际平均收益率为0.15，当前的无风险利率为0.03，市场组合的期望收益率为0.11，该证券组合的β值为1.5。
那么，根据特雷诺指数来评价，该证券组合的绩效()。
A.不如市场绩效好B.与市场绩效一样C.好于市场绩效D.无法评价【答案】 A9、若要维持正常的偿债能力，从长期看，已获利息倍数至少应当()。
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2024年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共150题）1、小郑为积累退休养老金，准备了20万元存款，该笔存款属于退休养老生活的（）道防线。
A.第一B.第四C.第二D.第三【答案】 B2、观经济运行过程中，失业是具有相当重要性的经济现象。
下面关于失业的说法不正确的是( )。
A.失业是指符合工作条件、有工作愿望并且愿意接受现行工资的人没有找到工作的这样一种情况B.就业率即为1减去失业率C.潜在就业量是指在现有激励条件下所有愿意工作的人都参加生产时所达到的就业量D.当就业量等于潜在就业量时，失业率为零【答案】 D3、关于信托财产的说法不正确的是()。
A.信托财产可以是基金B.信托财产可以是委托人的某项知识产权C.信托财产一定要是委托人的合法财产D.信托成立后，信托财产的所有权仍属于委托人，只是受益权发生了转移【答案】 D4、个人理财规划要解决的首要问题是()。
A.财务预算B.收支相抵C.财务安全D.财务自由【答案】 C5、财务分析的起点是()。
A.公司章程B.财务报表C.财务报表附注D.财务情况说明书【答案】 B6、邓先生将自己使用不满5年的非营业性普通住宅转让给胡先生，房屋原值为80万。
转让价格为100万，转让过程中邓先生要缴()。
A.营业税、个人所得税、契税B.营业税、个人所得税、印花税、城市维护建设税C.营业税、印花税、契税D.营业税、个人所得税、契税、印花税【答案】 B7、韩先生今年48岁，理财规划师小李在为其制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是()。
A.意外伤害B.死亡C.养老D.疾病【答案】 C8、下列不属于货币政策主要工具的是()。
A.公开市场业务B.变动税率C.变动法定存款准备金率D.调整再贴现率【答案】 B9、()不是货币当局投放基础货币的渠道。
A.直接发行通货B.变动黄金、外汇储备C.发行公债D.实行货币政策【答案】 C10、名义利率、实际利率和通货膨胀之间的关系是()。
2023年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点
2023年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、典当期限由双方约定，最长不得超过()。
A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月【答案】 A2、目前，我国人民币实施的汇率制度是()。
A.固定汇率制B.弹性汇率制C.有管理浮动汇率制D.盯住汇率制【答案】 C3、小林2008年取得特许权使用费共两次，一次收入为3000元，另一次收入为4500元，则他为这两次特许权使用费所得应缴纳的个人所得税为（）元。
A.1500B.1340C.1200D.1160【答案】 D4、按照马柯维茨的描述，表3-2中的资产组合中不会落在有效边界上的是()。
A.只有资产组合W不会落在有效边界上B.只有资产组合X不会落在有效边界上C.只有资产组合Y不会落在有效边界上D.只有资产组合Z不会落在有效边界上【答案】 A5、()是在金融交易活动中产生的，能够证明金融交易金额、期限、价格的书面文件，具有法律约束力的契约。
A.金融工具B.借贷资本C.资金供求者D.利息率【答案】 A6、资产是指过去的交易事项形成并由企业拥有或控制的资源，对该资源的预期会给企业带来经济利益。
以下对于资产定义的理解，说法错误的是()。
A.或有资产不能作为企业的资产确认B.企业对融资租入的固定资产没有所有权C.企业对资产负债表中的资产都拥有所有权D.不能给企业带来未来经济利益的资产则不能作为资产加以确认【答案】 C7、下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是()。
A.操作专业性的表现之一是参与人员的专业要求B.数量化分析和数量化对比是理财规划师的操作方法C.其目标是指向未来的D.分析客户一定时期的财务状况属于其目的之一【答案】 D8、宏观经济调节的首要任务是()。
A.促进经济增长B.促进经济社会可持续发展C.保持总供给与总需求的基本平衡D.全面建设小康社会【答案】 C9、()是金融资产的收益与其平均收益的离差的平方和的平均数。
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案(基础题)
2023年理财规划师之二级理财规划师题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、根据国务院2005年12月发布《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》，个体工商户和灵活就业人员的缴费比例比企业职工低()。
A.5%B.8%C.10%D.20%【答案】 B2、在会计核算的基本前提中，界定会计核算和会计信息的空间范围的是()。
A.会计主体B.持续经营C.会计期间D.货币计量【答案】 A3、()主要是解决某项会计事项如何入账，如何登记的问题。
A.会计确认B.会计计量C.会计记录D.会计报表【答案】 C4、民事法律行为是民事主体基于意思表示设立、变更和终止()的行为。
A.民事权利B.民事义务C.民事权利和民事义务D.民事法律关系【答案】 C5、甲冒充乙的名义与丙订立合同，乙知道后并不反对，则()。
A.乙对甲的行为不负责任B.乙应当对甲的行为承担责任C.甲自己承担责任D.甲、乙均不承担责任【答案】 B6、某股票5年来的增长率分别是10%、15%、-7%、9%、-5%，则年平均增长率是()。
A.4.79%B.4.03%C.1.05%D.1.04%【答案】 B7、在间接标价法下，汇率数值的上下波动与相应外币的价值变动在方向上______，与本币的价值变动在方向上________。
()A.一致；相反B.相反；一致C.一致；一致D.相反；相反【答案】 B8、一般来说，在经济衰退时期，政府应采取的财政政策的措施是()。
A.减少税收，减少政府支出B.减少税收，增加政府支出C.增加税收，减少政府支出D.增加税收，增加政府支出【答案】 B9、营业税是对在我国境内提供应税劳务、()和销售不动产的行为为课税对象所征收的一种税。
它属于单一环节的流转税。
A.转让无形资产B.转让财产C.转让动产D.转让资产【答案】 A10、理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括()。
A.优势B.挑战C.潜力D.机遇【答案】 C11、西方经济学家根据一个经济周期的长短将经济周期分为长周期、中周期和短周期，这三种周期的期限分别为()。
2023年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点
2023年理财规划师之二级理财规划师基础试题库和答案要点单选题（共35题）1、在同一时点，终身缴费的普通保单现金价值()。
A.最高B.最低C.高于趸缴保费的现金价值D.高于期限缴费保单的现金价值【答案】 B2、劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》规定，企业和职工个人缴费合计一般不超过本企业上年度职工工资总额的()。
A.1/5B.1/6C.1/7D.1/8【答案】 B3、根据乔顿乘数模型，假如某国去年发行的基础货币为10亿美元，活期存款的法定准备金率为8%，定期存款的准备金是4%，定期存款比率为40%，超额准备金率为5%，通货比率为20%，则该国的货币储量为()美元。
A.32.18亿B.34.50亿C.34.68亿D.35.12亿【答案】 C4、下列关于机动车辆第三者责任保险的说法正确的是()。
A.保险责任仅限于车主本人驾驶车辆的情况下发生的损失B.酒后驾车导致的第三者责任损失，保险人不负责赔偿C.副驾驶位置上的人员在交通事故中发生的损失，也在保险责任范围内D.是一种商业保险，驾驶员可自主决定是否购买【答案】 B5、关于员工的基本社会保险金，下面说法错误的是()。
A.企业按照政府规定比例为员工缴付五险一金无须缴纳个人所得税B.个人领取住房公积金免征个人所得税C.个人领取基本养老金需要缴纳少量的个人所得税D.个人缴纳的基本社会保险金是在税前扣除的【答案】 C6、王老板多年经商，资产过亿，富甲一方。
他希望对其个人财产提供最高层次的经营管理，是符合王老板要求的个人理财服务类型是( )A.大众银行大众理财B.富裕银行贵宾理财C.私人银行财富管理D.外资银行vip服务【答案】 C7、在客户办理现金储蓄的时候()方式比较适合有款项在一定时期内不需动用，只需定期支付利息以作生活零用的客户。
该方式的起存金额为()元。
A.存本取息；50000B.存本取息；5000C.整存零取；5000D.整存零取；5000【答案】 B8、下列利息收入中，需要缴纳个人所得税的是()。
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师练习题附有答案详解
2022-2023年理财规划师之二级理财规划师练习题附有答案详解单选题（共20题）1. 某客户购买了两只股票，假设这两只股票价格上涨的概率分别为0.3和0.6，并且两只股票价格之间不存在任何关系，那么，这两只股票价格同时上涨的概率为()。
A.0.18B.0.20C.0.35D.0.90【答案】 A2. 主要用于样本含量n≤30以下、未经分组资料平均数的计算的是()。
A.加总法B.几何法C.加权法D.直接法【答案】 D3. 目前多数国家和组织以()投入占行业销售收入的比重来划分或定义技术产业群。
A.R&DB.广告C.人力资源D.市场营销【答案】 A4. 武某和妻子魏某1999年结婚，2000年，武某和他人组建了一家有限责任公司。
后夫妻二人离婚，以下叙述中()错误。
A.武某和魏某可以协商对公司股份进行分割B.武某夫妇对股份进行分割的协议不能当然生效C.武某夫妇约定将股份的1/2分给魏某的协议，征得过半数股东同意即有效D.股份不可以直接分割【答案】 D5. ()是指引起民事法律关系的发生、变更和消灭的事实或客观现象。
A.民事法律事实B.民事法律行为C.民事权利D.民事法律客体【答案】 A6. 甲乙结婚以后，二人之间关系一直不好，经常为了小事而争吵，最终二人分居长达两年之久，后二人见婚姻毫无挽回的余地，于是协商解除婚姻，在去婚姻登记机构办理离婚手续的路上，甲被一辆汽车撞倒，不治身亡。
已知甲父母健在，还有一妹妹已经参加工作，关于甲的遗产的继承，下列说法正确的是()。
A.甲的遗产应当由甲父和甲母继承B.甲的遗产应当由乙一人继承C.乙仍然享有甲的遗产的继承权D.甲的遗产应当由甲的父母和甲的妹妹继承【答案】 C7. 甲的儿子乙先于甲死亡，则()享有代位继承的权利。
A.乙的妻子B.乙的弟弟C.乙的儿子D.乙的祖父母【答案】 C8. 在财务比率分析中，为反映偿债能力而设的，企业经营活动的净现金流量与流动负债或总负债的比率是指()。
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币的是（）。
A. M0 B. M1
C. M2 D. M3
4、流动性过剩会引起经济过热及通货膨胀等现象，判断流动性过剩的标准是
（）。
A.广义货币增长速度﹤经济增长速度+通货膨胀率
B.广义货币增长速度﹥经济增长速度+通货膨胀率
国家理财规划师职业专项测试题
金融基础
一、单项选择题
1、老钱用1万元买了一台笔记本电脑，在这里货币执行了（）职能。
A.交换媒介
B.价值尺度
C.储藏手段
D.支付手段（延期支付或将来支付标准）
2、昌盛制衣厂由于业务扩大，向银行贷款200万，在这一过程中，货币执行了
（）职能。
A.交换媒介B.价值尺度
C.储藏手段D.支付手段（延期支付或将来支付标准）
德国的售价调整其产品在本国的售价，结果会导致法国市场上汽车价格的上涨。
这种由于其他国家的物价上涨而引发的本国物价上涨，一般被称为( )。
A.需求拉动型通货膨胀
B.成本推动型通货膨胀
C.输入型通货膨胀
D.结构型通货膨胀
8、通过菲利普斯曲线我们可知，（）。
A.通货膨胀越高，失业率越高
B.通货膨胀和失业之间存在此消彼长关系
14、我国现行的汇率制度是（）
A.固定汇率制B.汇率双轨制
C．有管理的浮动汇率制D.市场汇率制
15、（）是指期限在1年以内的短期金融资产交易的市场。
A.资本市场B.货币市场
C.债券市场D.一级市场
16、( )是指银行在大城市设立总行，并根据需要，在国内外广泛设立分支机
构，分支行的业务和内部事务统一遵循总行的规章和要求办理。
30、货币当局投放基础货币的渠道主要包括（）。
A.直接发行通货
B.变动黄金、外汇储备
C．公开市场业务
D.改变利率
A．金本位制B．银本位制
C．准金属本位制D．复本位制
E．铸币本位制
27、结构型通货膨胀是指在总需求和总供给大体均衡的状态下，由社会经济结构
方面的因素引起的通货膨胀，主要类型有( )。
A．需求结构转移型通货膨胀
B．部门差异型通货膨胀
C．斯堪的纳维亚型通货膨胀
D．成本推动型通货膨胀
E．输入型通货膨胀
28、通货膨胀具有收入和财富再分配效应。在通货膨胀下，（）是受益者。
A.单元制B.连锁银行制
C．银行控股制D.总分行制
17、政策性银行是一类重要的金融机构，目前我国共有三家政策性银行，其中不
包括( )。
A.国家开发银行B.中国进出口银行
C.中国农业发展银行D.中国农业银行
18、金融工具是在金融交易活动中产生的、能够证明金融交易金额、期限、价格
的书面文件，是具有法律约束力的契约。以下不属于金融工具的基本特征的是
A.实物资产保存财富社会成员
B.依靠固定工资收入生活的社会成员
C.债权人
D.债务人
E.存款人
29、通货膨胀与通货紧缩都会对一国经济产生一定影响，通货紧缩的影响包括
( )。
A.影响货币的正常运转
B.导致总需求不足
C.企业利润减少，个人预期收入增加
D.个人和企业的实际购买力下降，货币贬值
E.社会动荡因素的增加
根据费雪方程式，那么银行一年期定期存款的实际利率为（）。
A. -0.72% B. 0.72%
C. 0.75% D. -0.75%
13、汇率，即用一国货币表示另一国货币的价格。汇率表示方法有直接标价法和
间接标价法两种，比关系B.比例关系
C．倒数关系D.无关
( )。
A.成本性B.期限性
C.流动性D.风险性
19、（）是指债务人向债权人发出的一种支付承诺书，承诺在约定期限内支
付一定的款项给债权人。
A.汇票B.期票
C.本票D.支票
20、（）是中央银行对商业银行贴现过的票据作抵押的一种放款行为。
A.转贴现B.贴现
C.再贴现D.第二次贴现
21、以下不属于国际收支平衡表中的经常项目的是（）
A.现金B.城乡储蓄存款
C.财政金库存款D.农村活期存款
E.企业活期存款
25、本位货币是指一国货币制度规定的标准货币，本位货币具有的特点是（）。
A.不可兑换
B.可随时与等量贵金属兑换
C.是一切交易行为最后的支付工具
D.可以接收也可以拒收
E.具有无限法偿性
26、根据贵金属的种类，金属本位制又可以分为( )。
A.货物B.建筑服务
C.投资收入D.资本项目
二、多项选择题
22、货币可分为（）。
A.实质货币B.代表实质货币
C.信用货币D.准货币
E.财产保险单
23、现行信用货币的主要形式有( )。
A．纸币B．劣金属铸币
C．铸币D．纸黄金
E．银行的支票存款
24、现阶段我国货币划分为四个层次：M0、M1、M2、M3，其中属于M1的是（）。
D．中性论者认为通货膨胀会通过提高储蓄率促进经济增长
10、以下不是通货紧缩下的现象是（）
A.经济衰退B.物价下跌
C.市场低迷D.投资增加
11、商业银行原始存款为10亿元，银行存款准备金率为20%，则商业银行存款
总额为（）。
A. 10亿元B. 2亿元
C. 20亿元D. 50亿元
12、银行挂牌利率显示：一年期定期存款利率为3.25%，预期通货膨胀率是4%，
C.通货膨胀率﹤经济增长速度+广义货币增长速度
D.通货膨胀率﹥经济增长速度+广义货币增长速度
5、如果物价指数越高，那么（）
A.货币购买力上升，货币的对内价值就越高
B.货币购买力上升，货币的对内价值就越低
C.货币购买力下降，货币的对内价值就越低
D.货币购买力下降，货币的对内价值就越高
6、受美国次贷危机影响，2008年底我国经济增速回落。为防止我国经济继续下
滑，中央政府推出4万亿投资计划。2010年以来，CPI增幅提高，通胀明显，一
些专家认为这次通胀是由于4万亿投资计划导致的。由投资过大导致通货膨胀属
于（）。
A.需求拉动型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀
C.输入型通货膨胀D.结构型通货膨胀
7、德国发生通货膨胀，法国汽车在德国的售价上涨后，法国汽车制造商根据在
C.通货膨胀、失业及经济衰退会同时存在
D.通货膨胀和失业无论在短期和长期都没有任何关系
9、通货膨胀会对一国经济发展产生一定影响，关于相关影响说法错误的是
（）。
A．通货膨胀和失业在短期内存在交替关系
B．促进论者认为发生通货膨胀时产品价格的上涨使得企业利润增加，促进企业
扩大投资，促进经济增长
C．长期看来，通货膨胀对失业基本没有影响