某保险公司KPI经营分析报告
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寿险公司经营与KPI分析
KPI可以全面反映我们团队的状况，是我们有力的团队管理工具；KPI管理倡导的 是一种“用数据说话，用结果证明”的考核导向，但营销管理决不能唯指标论、唯数 据论，KPI要为我们服务。
营销管理是一种过程的管理、系统的管理，工作做的越细，效果自然越好；我们 要努力改善KPI，但我们决不是为了KPI而工作。
一是效益类指标，如资产盈利效率、盈利水平等； 二是营运类指标，如部门预算执行率、市场份额等； 三是组织类指标，如满意度水平、服务效率等。
寿险公司经营与KPI分析
KPI建立的意义
导向—公司经营方针的数字化
目
体现.
标
评估—全面、准确的反映公司、 制 定
部门、机构、团队经营的真实情
况。奖优罚劣。
目
分析—发现问题,找出原因,确
➢业绩=人力*举绩率*人均件数*件均保费（短期）
➢业绩=人力*举绩率*平均生产力*留存率（长期）
继续率=当期应收实收保费（件数） /当期应收保费（件数）*100%
寿险公司经营与KPI分析
保费 （FYP）
团队KPI指标的真正意义
人均保费
举绩率 人均产能
人力
战斗力
意愿
拜访量
能力
促成能力 有效人均件数
件均保费
寿险产品
趸缴、期缴（年缴和月缴） 现金分红 保额分红 传统寿险 意外险 健康险 分红险 万能险 投连险 变额保险 年金险 主险 附加险
寿险经营
总公司 分公司 中心支公司 支公司 营业部 营销服务部 营业区 营销组 总监 主管 讲师 组训 训练 督导 保费计划 达成率 核保 核赔 再保 精算 合规 利差 死差 费差 百元标保成本 个险 银保 团险 经代 电销 网销 区拓 新单、续期、继续率 产说会 创说会 增员 内勤人均标保 内外勤比率 四级机构达标率 月均标保平台
营销管理是一种过程的管理、系统的管理，工作做的越细，效果自然越好；我们 要努力改善KPI，但我们决不是为了KPI而工作。
一是效益类指标，如资产盈利效率、盈利水平等； 二是营运类指标，如部门预算执行率、市场份额等； 三是组织类指标，如满意度水平、服务效率等。
寿险公司经营与KPI分析
KPI建立的意义
导向—公司经营方针的数字化
目
体现.
标
评估—全面、准确的反映公司、 制 定
部门、机构、团队经营的真实情
况。奖优罚劣。
目
分析—发现问题,找出原因,确
➢业绩=人力*举绩率*人均件数*件均保费（短期）
➢业绩=人力*举绩率*平均生产力*留存率（长期）
继续率=当期应收实收保费（件数） /当期应收保费（件数）*100%
寿险公司经营与KPI分析
保费 （FYP）
团队KPI指标的真正意义
人均保费
举绩率 人均产能
人力
战斗力
意愿
拜访量
能力
促成能力 有效人均件数
件均保费
寿险产品
趸缴、期缴（年缴和月缴） 现金分红 保额分红 传统寿险 意外险 健康险 分红险 万能险 投连险 变额保险 年金险 主险 附加险
寿险经营
总公司 分公司 中心支公司 支公司 营业部 营销服务部 营业区 营销组 总监 主管 讲师 组训 训练 督导 保费计划 达成率 核保 核赔 再保 精算 合规 利差 死差 费差 百元标保成本 个险 银保 团险 经代 电销 网销 区拓 新单、续期、继续率 产说会 创说会 增员 内勤人均标保 内外勤比率 四级机构达标率 月均标保平台
某保险公司KPI经营分析报告(ppt 72页)
65
5.4 8
4月
43
5.6 8
5月
39
58
6月
43
4.8 8
7月
38
5.3 8
8月
40
5.2 8
1-8月累计 415.5 5.6 7
新华 太保 泰康 人保寿 太平
9.1% 8.8% 8.6% 7.8% 3.2%
7.6% 8.0% 7.7% 6.6% 2.6%
1.5% 0.8% 0.9% 1.2% 0.6%
.17.
数据来源：四川省保险行业协会
单位：万元
同业分析（3/11）：个险新单保费
2010年1-9月，四川寿险市场个险新单保费收入为45亿元，同比增长20.7%， 我司个险新单保费收入为3.8亿元，同比增长93.7%，增速是主要同业中最 高；
除泰康、新华外，其他主要同业公司同比增速较8月末均有所下降，以国寿降 速最大，为下降11.1%，我司为4.0%；
保监会发布保险 资金投资股权和 不动产暂行办法
保监会发布《保险资金投资股权暂行办法》和《保险资金投资 不动产暂行办法》，允许保险资金投资未上市企业股权和不动 产，这将对改善保险资产负债匹配，优化资产配置，缓解投资 压力，分散投资风险，保障资产安全，维护投保人切身利益， 产生积极和重要的影响。
保监会规范公司 董事及高管审计
四川前三季度GDP增长15.2% 9月CPI增长4.3%
前三季度，四川省生产发展加快、需求稳步扩大、运行质量 提高、运行环境较好，国民经济保持加快发展态势。
四川省实现地区生产总值12327.6亿元，同比增长15.2%， 增幅同比提高1.5个百分点，比全国高4.6个百分点。
受最低工资标准上调、企业效益好转、农产品价格上涨和外 出务工人员大幅增长等因素的影响，城乡居民收入稳定增加。前 三季度，城镇居民人均可支配收入11876元，增长11.9%，增幅 比上半年提高0.6个百分点。
某保险公司KPI经营分析报告
宏观经济 行业发展 监管动态
保监会近期出台的法律法规（1/3）
保监会发布保险 资金投资股权和 不动产暂行办法
保监会发布《保险资金投资股权暂行办法》和《保险资金投资 不动产暂行办法》，允许保险资金投资未上市企业股权和不动 产，这将对改善保险资产负债匹配，优化资产配置，缓解投资 压力，分散投资风险，保障资产安全，维护投保人切身利益， 产生积极和重要的影响。
仅一家万能险利率4%以上 万能宏险观收经济益行继业发续展探监管动态 底
在维持了三个月的平稳后，被视为万能险 市场风向标的平安人寿8月份、9月份万能险结 算利率又呈现下降趋势，由此前的4％降至 3.875％、3.75％。在统计的17家主要的寿 险公司数据中，目前仅有中意人寿一家的万能 险结算利率依然维持在4％以上，达到4.2％。
监管动态 ★ 保监会为加强保险公司经营发展发布的规章
前三季度GDP同比增10.6% 9月宏观C经P济I同行业比发涨展 监管动态 3.6%
前三季度国民经济运行态势总体良好，国内生产总 值268660亿元，按可比价格计算，同比增长10.6%， 比上年同期加快2.5个百分点。
居民消费价格温和上涨，前三季度，居民消费价格 同比上涨2.9%。9月份居民消费价格同比上涨3.6%， 涨幅创23个月新高。
保监会规范公司 董事及高管审计
保监会制定的《保险公司董事及高级管理人员审计管理办法》 中规定，保险公司董事及高级管理人员审计内容主要包括审计 对象在特定期间及职权范围内对三类事项所承担的责任，即经 营成果真实性、经营行为合规性和内部控制有效性。
宏观经济 行业发展 监管动态
保监会近期出台的法律法规（2/3）
0.0%
数据来源：四川省保险行业协会
单位：万元
某保险公司KPI经营分析报告
某保险公司KPI经营分析报告一、引言近年来，我公司在市场中竞争激烈，为了更好地了解和评估我公司的经营状况，我公司进行了一次KPI（关键绩效指标）经营分析。
本报告将分析我公司的KPI表现，发现问题并提出改进措施，以促进公司的可持续发展。
二、关键绩效指标分析1.保费收入增长率保费收入是保险公司运营的重要指标之一、通过分析数据，我们发现公司的保费收入增长率在过去一年中有所下降。
主要原因是市场竞争日益激烈，保险产品同质化严重，导致客户选择其他保险公司。
为了提高保费收入增长率，我们需要加强市场调研，推出具有竞争力的保险产品，并加大营销力度。
2.客户满意度客户满意度是衡量公司服务质量的重要指标之一、通过对客户进行满意度调查，我们发现公司存在服务反应慢、解决问题缓慢的问题。
为了提高客户满意度，我们应加强培训，提升员工的服务意识和解决问题的能力。
此外，我们还可以建立一个完善的客户投诉处理机制，及时解决客户问题，提高客户满意度。
3.理赔率理赔率是衡量公司经营风险的重要指标之一、公司的理赔率在过去一年中有所上升。
主要原因是公司的产品设计不合理，导致投保人在出险时无法获得合理的赔偿。
为了降低理赔率，我们应加强产品设计，确保产品合理适配客户需求，同时加强核保流程，严格控制风险。
4.经营成本率经营成本率是评价公司运营效率的重要指标之一、通过分析数据，我们发现公司的经营成本率在过去一年中有所上升。
主要原因是公司在人员和办公设备方面存在过多的浪费。
为了降低经营成本率，我们应加强成本管理，提高人员的绩效，优化办公设备使用效率。
三、问题分析通过对上述关键绩效指标的分析，我们发现公司存在以下问题：1.市场竞争激烈，保费收入增长率下降；2.服务满意度较低，客户投诉率较高；3.理赔率上升，产品设计不合理；4.经营成本率上升，存在人力和设备的浪费。
四、改进措施基于上述问题的分析，我们提出以下改进措施：1.加强市场调研，推出具有竞争力的保险产品，提高保费收入增长率；2.增加员工培训，提升服务意识和解决问题能力，提高客户满意度；3.优化产品设计，确保产品合理适配客户需求，降低理赔率；4.加强成本管理，提高人员绩效，优化办公设备使用效率，降低经营成本率。
保险公司KPI指标考核分析实例
新契约30日回访成功率
承保日起算30天内，新契约回访总成功率。（按承保月统计）
A=[(∑统计期内回访成功总量）/(∑统计期内应访总量-电话中心退保量-电话中心拒访量-机构拒访量)]*100%
新契约回访问题件处理完成率
按承保月统计，五个工作日内问题件处理完成率。（代签名为七个工作日）
A=[(∑5个工作日内当月承保保单问题件处理完成总量/(∑承保月保单产生问题件总量]*100%（代签名为七个工作日）
4.00%
7.00%
以健康值为准， 指标值每减少0.1%，加0.1分，最高加2分； 指标值每增加0.06%以内，扣0.14分，最低0分。
保全差错率
0.6%
2%
以健康值为准， 指标值每降低0.15%，加0.5分，最高加2分 指标值每增加0.1%，减0.5分，最低分0分。
服务满意度
90.00%
80.00%
运营KPI指标得分计算方法4/5
指标名称
基准值
临界值
加/减分方法
新契约保费承保率
88.00%
78.00%
以健康值为准， 指标值每减少0.5%以内，扣0.1分，最低0分。
理赔案件退回率
5.00%
10.00%
以健康值为准， 指标值每增加0.25%以内，扣0.1分，最低0分。
调查时效
5天
8天
以健康值为准， 指标值每增加0.15天以内，扣0.1分，最低0分。
经代13月继续率
经代渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单在上年度11月至统计月已交费的保单规模保费之和/营销渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
银险13月继续率
银保渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单在上年度11月至统计月已交费的保单规模保费之和/营销渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
承保日起算30天内，新契约回访总成功率。（按承保月统计）
A=[(∑统计期内回访成功总量）/(∑统计期内应访总量-电话中心退保量-电话中心拒访量-机构拒访量)]*100%
新契约回访问题件处理完成率
按承保月统计，五个工作日内问题件处理完成率。（代签名为七个工作日）
A=[(∑5个工作日内当月承保保单问题件处理完成总量/(∑承保月保单产生问题件总量]*100%（代签名为七个工作日）
4.00%
7.00%
以健康值为准， 指标值每减少0.1%，加0.1分，最高加2分； 指标值每增加0.06%以内，扣0.14分，最低0分。
保全差错率
0.6%
2%
以健康值为准， 指标值每降低0.15%，加0.5分，最高加2分 指标值每增加0.1%，减0.5分，最低分0分。
服务满意度
90.00%
80.00%
运营KPI指标得分计算方法4/5
指标名称
基准值
临界值
加/减分方法
新契约保费承保率
88.00%
78.00%
以健康值为准， 指标值每减少0.5%以内，扣0.1分，最低0分。
理赔案件退回率
5.00%
10.00%
以健康值为准， 指标值每增加0.25%以内，扣0.1分，最低0分。
调查时效
5天
8天
以健康值为准， 指标值每增加0.15天以内，扣0.1分，最低0分。
经代13月继续率
经代渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单在上年度11月至统计月已交费的保单规模保费之和/营销渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
银险13月继续率
银保渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单在上年度11月至统计月已交费的保单规模保费之和/营销渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
保险公司月KPI经营分析报告
20% 0%
战略发展部
25.7%
6.8%
4月
21.3%
5月
12
36.0%
6月
29.3% 好利年年
7月
个险年期结构
• 7月当月，个险20年期以上产品较6月和去年同期均有所提升，其中，同比提升 近12个百分点，主要是吉A20年期保费占比的提升，公司继续保持产品年期的市 场领先优势。
个险
2011年 2011年 2010年 2010年
关键KPI-个险
• 公司7月新增人力6,606人，新增实动（合格）4818人，“健康动起来” 组织发展方案达成率 为16.3%。受新增情况影响，规模人力有所下滑，本月规模人力为202,369 人，较上月下降 3,013人，建议持续关注新增、留存和现有队伍整体绩效提升。
• 从7月当月队伍KPI来看，3个月新人转正率较去年大幅提升，但产能和件均较上半年均有下 降，同时有效人力和绩效人力较去年同期下降约1万人。
计划目标
30% 17% 5％ 69% 67% 84% 93% 低于5% 86,600 （月均） 40% （月均） 17,444 （月均） 15,732 （月均） 80% 4% 80%
2011年7月
28.2% -5.4% 0.14% 71.7% 69.9% 89. 7% 92.6% 2.04% 82,566 39% 15,360 11,741 96.13% 2.69% 92.12%
新契约保费收入环比增长 （单位：亿元）
市场环比 -44.9% -0.9% 12.8% -29.5%
47.9 -39.5% 29
24.7
37.9 32.7
-14.8%
53.4% -13.7%
银代规模保费环比增长 （单位：亿元）
保险团队经营KPI分析基本情况经营举措团队规划
户忠诚度。
员工留存率KPI
员工留存率KPI：衡量保险团队人力资源管理水平的重 要指标，通过分析员工留存率、员工培训和福利待遇等 数据，了解保险团队的员工满意度和团队稳定性。
员工留存率KPI的员工留存率是衡量保险团队人力资源 管理水平的重要指标，通过对员工留存率进行量化和 分析，可以了解保险团队的员工满意度和团队稳定性 。评估员工留存率KPI时，需要关注员工留存率、员工 培训和福利待遇等关键指标，这些指标能够反映保险 团队在人力资源管理方面的表现和团队稳定性。
创新保险产品
根据客户需求和市场变化，创新保险 产品，满足客户多样化需求。
加强客户关系管理
建立完善的客户关系管理系统，提高 客户黏性和忠诚度。
提高员工留存率的经营举措
提供良好的工作环境
完善福利待遇
创造和谐、积极向上的工作氛围，提高员 工的工作满意度。
提供具有竞争力的薪资、福利和奖励机制 ，吸引和留住优秀人才。
加强员工培训和发展
建立良好的企业文化
提供持续的专业培训和发展机会，帮助员 工提升技能和能力。
倡导团队合作、创新和客户至上的价值观 ，增强员工的归属感和凝聚力。
04
团队规划
团队组织架构规划
组织架构图
明确团队内部各岗位的职 责和分工，形成完整的组 织架构图。
岗位设置
根据业务需求和团队规模， 合理设置岗位，确保团队 高效运转。
客户满意度KPI
客户满意度KPI：衡量保险团队客户服务质量 的重要指标，通过调查问卷、客户反馈和投 诉处理等途径，了解客户对保险团队是衡量保险团 队客户服务质量的重要指标，通过对客户满 意度进行调查和评估，可以了解客户对保险 团队服务的评价和忠诚度。评估客户满意度 KPI时，需要关注调查问卷的回复率、满意 度评分和客户反馈等关键指标，这些指标能 够反映保险团队在客户服务方面的表现和客
员工留存率KPI
员工留存率KPI：衡量保险团队人力资源管理水平的重 要指标，通过分析员工留存率、员工培训和福利待遇等 数据，了解保险团队的员工满意度和团队稳定性。
员工留存率KPI的员工留存率是衡量保险团队人力资源 管理水平的重要指标，通过对员工留存率进行量化和 分析，可以了解保险团队的员工满意度和团队稳定性 。评估员工留存率KPI时，需要关注员工留存率、员工 培训和福利待遇等关键指标，这些指标能够反映保险 团队在人力资源管理方面的表现和团队稳定性。
创新保险产品
根据客户需求和市场变化，创新保险 产品，满足客户多样化需求。
加强客户关系管理
建立完善的客户关系管理系统，提高 客户黏性和忠诚度。
提高员工留存率的经营举措
提供良好的工作环境
完善福利待遇
创造和谐、积极向上的工作氛围，提高员 工的工作满意度。
提供具有竞争力的薪资、福利和奖励机制 ，吸引和留住优秀人才。
加强员工培训和发展
建立良好的企业文化
提供持续的专业培训和发展机会，帮助员 工提升技能和能力。
倡导团队合作、创新和客户至上的价值观 ，增强员工的归属感和凝聚力。
04
团队规划
团队组织架构规划
组织架构图
明确团队内部各岗位的职 责和分工，形成完整的组 织架构图。
岗位设置
根据业务需求和团队规模， 合理设置岗位，确保团队 高效运转。
客户满意度KPI
客户满意度KPI：衡量保险团队客户服务质量 的重要指标，通过调查问卷、客户反馈和投 诉处理等途径，了解客户对保险团队是衡量保险团 队客户服务质量的重要指标，通过对客户满 意度进行调查和评估，可以了解客户对保险 团队服务的评价和忠诚度。评估客户满意度 KPI时，需要关注调查问卷的回复率、满意 度评分和客户反馈等关键指标，这些指标能 够反映保险团队在客户服务方面的表现和客
银行保险一月经营分析报告KPI分析26页
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趸缴产 品
当月自定计划达成情况（趸交）
本月趸交自定计划达成率31.09%，各机构趸交计划达成率情况：
排名 1 2 3 4 5 6 7 机构 趸交计划 3000 3200 3000 2040 2040 2160 2160 实际完成 1724.5 1573.2 1251.4 517.8 477.2 476.9 172.2 达成率 57.48% 49.16% 41.71% 25.38% 23.39% 22.08% 7.97%
网均/日 1.35 1.35 1.32 0.60
1月各机构银保契撤情况
单位：万元
机构 期交计划 达成进度 保费犹退率 趸交计划
504 224 504 240 240 240 240 合计 2400 37% 16.4% 48.8% 19.8% 11.7% 1.3% 9.1% 23.7% 20.4% 18.59% 16.5% 21.8% 14.6% 0% 23.4% 18.52% 3000 3200 3000 2040 2160 2160 2040 19920
银行保险01月经营分析报告
•
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报告提纲
整体经营情况 渠道“开门红”竞赛追踪 “开门红”内部方案通报 下阶段工作重点
•
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整体经营概述
当月总定计划达成情况
本月实现总规模保费收入7273.9万元，其中趸交保费收入6193.2万元， 期交规模保费收入1080.7万元，折算总标保248.62万元； 本月趸交计划达成率175.84%，系统内趸交计划达成率排名第4位，趸交 规模绝对值排名第3位； 本月期交计划达成率183.84%，系统内期交标保排名第5位，期交规模绝 对值排名第2位；
趸缴产 品
当月自定计划达成情况（趸交）
本月趸交自定计划达成率31.09%，各机构趸交计划达成率情况：
排名 1 2 3 4 5 6 7 机构 趸交计划 3000 3200 3000 2040 2040 2160 2160 实际完成 1724.5 1573.2 1251.4 517.8 477.2 476.9 172.2 达成率 57.48% 49.16% 41.71% 25.38% 23.39% 22.08% 7.97%
网均/日 1.35 1.35 1.32 0.60
1月各机构银保契撤情况
单位：万元
机构 期交计划 达成进度 保费犹退率 趸交计划
504 224 504 240 240 240 240 合计 2400 37% 16.4% 48.8% 19.8% 11.7% 1.3% 9.1% 23.7% 20.4% 18.59% 16.5% 21.8% 14.6% 0% 23.4% 18.52% 3000 3200 3000 2040 2160 2160 2040 19920
银行保险01月经营分析报告
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报告提纲
整体经营情况 渠道“开门红”竞赛追踪 “开门红”内部方案通报 下阶段工作重点
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整体经营概述
当月总定计划达成情况
本月实现总规模保费收入7273.9万元，其中趸交保费收入6193.2万元， 期交规模保费收入1080.7万元，折算总标保248.62万元； 本月趸交计划达成率175.84%，系统内趸交计划达成率排名第4位，趸交 规模绝对值排名第3位； 本月期交计划达成率183.84%，系统内期交标保排名第5位，期交规模绝 对值排名第2位；
某保险公司KPI整体解析(精)
×
13个月保费继续率得分
阳光人寿保险股份有限公司北京分公司
各渠道KPI计算—经代
标准保费计划达成率
解析：
160 140 120 100 80 60 40 20 0 0 30 60 90 120 150 180 210 240 270 保费计划达成率得分
• 得分与营业区达标率 成正比，分段计分，60% 达标即可满分，封顶150 分。 • 该指标已较去年有所 提高，市区营业区月均 标保20万，郊县月均标 保15万。
阳光人寿保险股份有限公司北京分公司
各渠道KPI计算—营销
聘才费用预算执行率
解析：
聘才费用预算执行率=聘才费用率/预算聘才费用率 1.2 1 0.8 0.6 0.4 0.2 0 75 80 85 90 95 100 105 110 115
•
•
•
阳光人寿保险股份有限公司北京分公司
各渠道KPI计算
1. 营销 2. 银保
3. 团险
4. 经代 5. 电销
阳光人寿保险股份有限公司北京分公司
各渠道KPI计算—银保
宣导
趸交 期交 56.25 % 33.75 %
×
费用预算 执行率
×
保费继续率 100%
100%
银保KPI得分= （趸交规模保费计划达成率得分×33.75%+A类期交产品标保达成率 ×10%+期交标准保费计划达成率得分×56.25%）
阳光人寿保险股份有限公司北京分公司
1.2 1 0.8 0.6 0.4
0.55
最可能 区域
0.4 0.2 37% 0.25 0 35 40 45 50 55
60
65
70
75
80
(2023)某某人寿分公司第三季度KPI经营分析报告(一)
(2023)某某人寿分公司第三季度KPI经营分析报告(一)(2023)某某人寿分公司第三季度KPI经营分析报告概述该分析报告旨在分析某某人寿分公司在2023年的第三季度经营情况，包括保费收入、理赔支出、销售渠道、客户满意度等方面的数据。
主要内容以下是该报告的主要内容：1.保费收入–2022年同期对比–2023年第三季度保费收入情况–保费收入占比2.理赔支出–2022年同期对比–2023年第三季度理赔支出情况–理赔支出占比3.销售渠道–直销渠道–经纪人渠道–网络渠道4.客户满意度–客户满意度调查结果概述–不同客户群体的满意度对比–满意度影响因素分析结论该报告分析了某某人寿分公司在2023年第三季度的经营情况，总体保费收入呈现增长趋势，而理赔支出呈现下降趋势，销售渠道表现良好，客户满意度持续提升。
建议该公司继续优化产品和服务，以提高客户忠诚度和满意度，并在销售渠道方面加大网络渠道的发展力度。
保费收入•2022年同期对比：2022年第三季度，某某公司保费收入为100,000元。
•2023年第三季度保费收入情况：2023年第三季度某某分公司保费收入为120,000元，同比增长了20%。
•保费收入占比：2023年第三季度，某某分公司的保费收入占其同行业公司的保费总收入的15%。
理赔支出•2022年同期对比：2022年第三季度，某某公司理赔支出为60,000元。
•2023年第三季度理赔支出情况：2023年第三季度，某某公司理赔支出为50,000元，同比下降了16.7%。
•理赔支出占比：2023年第三季度，某某公司的理赔支出占其同行业公司的总支出的10%。
销售渠道•直销渠道：某某公司通过“保险家园”等平台实现直销渠道，2023年第三季度的直销保费收入为20,000元。
•经纪人渠道：经纪人渠道是某某公司主要的销售渠道之一，2023年第三季度经纪人保费收入为60,000元。
•网络渠道：某某公司在网络渠道方面的表现良好，2023年第三季度网络保费收入为40,000元。
寿险公司经营与KPI分析
个险 银保 团险 经代
电销 网销 区拓 新单、续期、继续率 产说会 创说会 增员 内勤人均标保 内外勤比率 四级机构达标率 月均标保平台
主险 附加险
只有不辍奔跑，才能拥抱新浙分的辉煌
团队经营中的常见KPI指标
常见K P I指标
业绩指标
FYP、FYC、人均FYP 人均产能（举绩人力） 件均保费、人均件数 有效人均件数（举绩人力）、 保单持续率、期交比率 计划达成率、产品比重 …… 业绩=人力*人均FYP 业绩=人力*举绩率*人均产能 业绩=人力*举绩率*人均件数*件均保费（短期）
中心支公司
营运、财务、综合
四级机构
负责人、组训、内勤
法律合规部
营运部 企划
营销、银保、团险、 保费、培训
总监、主管、代理人
后援服务一线 内勤服务外勤 全员服务客户
分公司服务机构
客户
中支服务四级机构 四级机构服务团队
只有不辍奔跑，才能拥抱新浙分的辉煌
寿险分公司打平模型
新机构 开设投 入 人力成本 管理费用打 租赁成本 平与盈利 其他管 理费用 可用管理 费用 可用业务 费用
寿险公司利润源：
死差益
效的措施；
保险经营效益受风险管 理技术的制约。
寿险公司经营 核心
费差益 利差益 其他收益，如保单 持续率
风险管理
只有不辍奔跑，才能拥抱新浙分的辉煌
寿险公司运作体系
积极 主动 开放
简单 务实 高效
产品
投资通道
生命人寿投资中心 生命资产管理公司
销售渠道
个险渠道 银保渠道 团险渠道 经代渠道 电销渠道 网销渠道 社区开拓
KPI是现代企业中受到普遍重视的业绩考评方法。关键业绩指标指明 各项工作内容所应产生的结果或所应达到的标准，以量化最好。最常见的
保险kpi分析心得
保险kpi分析心得
某保险公司KPI经营分析报告目录：
一、市场环境
二、同业分析
三、经营情况
某保险公司KPI经营分析报告内容提要：
四季度工作举措-个险:
坚定目标，做好四季度业务目标冲刺工作，全力确保全年任务的达成；
推动人力持续发展，全力抓好增员与组织发展工作，实现人力正增长，对活动率指标进行专项追踪，确保活动率达到总分公司要求；
改善弱体机构，提升机构整体运作水平，对不达标机构存在的问题进行诊断，并通过对不达标机构督导和追踪达成阶段目标；
做好客户档案整理工作，推动保障型产品的销售, 提升绩优人员产能、加快中低产能人员成长；
提供优质服务，提升业务品质。
四季度工作举措-银保:
优化队伍结构提升举措：提升管理干部意识，加强责任感，真正树立营业部经理的标杆作用；学习个险先进经验，打造银保的营业部经营哲学；完成渠道内部调整，稳定队伍结构；加强追踪，提升新人转正率。
新产品推动举措：迅速完成支行、网点各层级的新产品培训工作，全面铺开新产品销售；培训、企划、督导三大板块联动，渠道内部进行全员培训及通关；定期在会上进行新产品销售绩优分享及经验总结，即时解决销售中遇到的各种问题。
2023年某保险公司经营业绩简要报告
效途径。"
理赔流程
Claims
process
信任
t
r
u
s
t
新产品创新
New product innovation
ChatPPT Generation
业绩突破
1. 业务规模大幅增长
今年，某保险公司实现了令人瞩目的业务规模增长。从去年比较，公司的保险业务销售额增长了超过50%。这一数据不仅 远超行业平均增长率，也突破了公司自身的历史纪录。这一突破主要归功于公司在市场营销、渠道拓展和产品创新方面的 积极努力。
客户增加带来的保费收入增长
1. 新客户的增加
通过市场推广和销售策略的改进，我们成功吸引了大量新客户，他们带来了持续增长的保费 收入。我们的广告活动覆盖范围扩大，并与合作伙伴建立了战略合作关系，共同推动新客户 的增加。
2. 客户延续率的提升
我们致力于提高客户满意度和忠诚度，通过提供优质的理赔服务和保障方案，成功提升了客 户的延续率。较高的客户延续率为我们带来了稳定的保费收入，并建立了良好的口碑和品牌 形象。
市场占有率提升
开拓新 的销售 渠道
与新合作 伙伴建立 战略合作
关系
以增强 市场份
额
开设线下 保险代理 商和销售
网点
与互联网 金融企业
合作
积极推进 线上业务
发展
通过在线保 险产品销售 和数字化营
销手段 扩大市场 占有率根 据市场需 求与变化
不断研发 创新的保 险产品和 附加险种
创新模式
1. 采用互联网保险平台提升销售效率
3. 民众安全宣传活动
为了提高公众的风险意识和安全意识，我们积极举办各类安全宣传活动。我们通过开展保险知识讲 座、安全体验活动等形式，向社会大众普及保险知识，提高公众对潜在风险的认识和应对能力。通 过这些活动，我们有效地降低了一些由于轻视风险而引发的理赔案件，为客户提供了更安全可靠的 保险服务。
理赔流程
Claims
process
信任
t
r
u
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t
新产品创新
New product innovation
ChatPPT Generation
业绩突破
1. 业务规模大幅增长
今年，某保险公司实现了令人瞩目的业务规模增长。从去年比较，公司的保险业务销售额增长了超过50%。这一数据不仅 远超行业平均增长率，也突破了公司自身的历史纪录。这一突破主要归功于公司在市场营销、渠道拓展和产品创新方面的 积极努力。
客户增加带来的保费收入增长
1. 新客户的增加
通过市场推广和销售策略的改进，我们成功吸引了大量新客户，他们带来了持续增长的保费 收入。我们的广告活动覆盖范围扩大，并与合作伙伴建立了战略合作关系，共同推动新客户 的增加。
2. 客户延续率的提升
我们致力于提高客户满意度和忠诚度，通过提供优质的理赔服务和保障方案，成功提升了客 户的延续率。较高的客户延续率为我们带来了稳定的保费收入，并建立了良好的口碑和品牌 形象。
市场占有率提升
开拓新 的销售 渠道
与新合作 伙伴建立 战略合作
关系
以增强 市场份
额
开设线下 保险代理 商和销售
网点
与互联网 金融企业
合作
积极推进 线上业务
发展
通过在线保 险产品销售 和数字化营
销手段 扩大市场 占有率根 据市场需 求与变化
不断研发 创新的保 险产品和 附加险种
创新模式
1. 采用互联网保险平台提升销售效率
3. 民众安全宣传活动
为了提高公众的风险意识和安全意识，我们积极举办各类安全宣传活动。我们通过开展保险知识讲 座、安全体验活动等形式，向社会大众普及保险知识，提高公众对潜在风险的认识和应对能力。通 过这些活动，我们有效地降低了一些由于轻视风险而引发的理赔案件，为客户提供了更安全可靠的 保险服务。
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宏观经济 行业发展 监管动态
仅一家万能险利率4%以上 万能险收益继续探底
在维持了三个月的平稳后，被视为万能险市 场风向标的平安人寿8月份、9月份万能险结算利 率又呈现下降趋势，由此前的4％降至3.875％、 3.75％。在统计的17家主要的寿险公司数据中， 目前仅有中意人寿一家的万能险结算利率依然维 持在4％以上，达到4.2％。
中国保监会副主席魏迎宁9月9日表示，未来 我国保险业将积极稳妥开展综合经营，逐步建立 逆周期监管制度。
未来，我国保险业将立足于行业实际，积极 稳妥地开展金融业综合经营。同时，进一步发挥 保险业风险管理和长期资产负债匹配的核心优势 ，切实转换经营机制注重保险主业的经营，不断 提高服务经济社会全局的水平。
.5.
宏观经济 行业发展 监管动态
西博会开幕预计签约超7000亿
以“开发开放，共享共赢”为主题的第十一届 西博会，10月22日在蓉开幕。本届吸引了44个国 家和地区的6万余人参会，达成签约项目金额预计 超过7000亿元。本届西博会重大活动数量更多、 规格更高。西博会国际化程度更高，境外企业占参 展企业数量的32%，境外企业参展面积占27.5%。
监管动态 ★ 保监会为加强保险公司经营发展发布的规章
.3.
宏观经济 行业发展 监管动态
前三季度GDP同比增10.6% 9月CPI同比涨3.6%
前三季度国民经济运行态势总体良好， 国内生产总值268660亿元，按可比价格计 算，同比增长10.6%，比上年同期加快2.5 个百分点。
居民消费价格温和上涨，前三季度，居 民消费价格同比上涨2.9%。9月份居民消费 价格同比上涨3.6%，涨幅创23个月新高。
城乡居民收入继续增长，农村居民收入 .4. 增速快于城镇。前三季度，城镇居民家庭人
宏观经济 行业发展 监管动态
四川前三季度GDP增长15.2% 9月CPI增长4.3%
前三季度，四川省生产发展加快、需求稳步扩大、运行质量 提高、运行环境较好，国民经济保持加快发展态势。
四川省实现地区生产总值12327.6亿元，同比增长15.2%， 增幅同比提高1.5个百分点，比全国高4.6个百分点。
变化 -5.8% -1.5% 1.5% 0.8% 0.9% 1.2% 0.6%
我司在全国排名第7，市场份额同 比增加0.6%。
全国1-8月累计人身险保费收入7469.6亿元
，.四7. 川省1-8月累计保费收入为415.5亿元 ，在全国排名第7位。
备注：此处人身险包括财产险公司的意外 和健康的保费。
魏迎宁：保险业将积宏极观经稳济 行妥业发展开监管动态 展综合经营
2月
82
7.2 3
3月
65
5.4 8
4月
43
5.6 8
5月
39
58
6月
43
4.8 8
7月
38
5.3 8
8月
40
5.2 8
1-8月累计 415.5 5.6 7
公司 国寿 平安 新华 太保 泰康 人保寿 太平
份额 32.3% 15.3% 9.1% 8.8% 8.6% 7.8% 3.2%
同期 38.1% 16.8% 7.6% 8.0% 7.7% 6.6% 2.6%
受最低工资标准上调、企业效益好转、农产品价格上涨和外 出务工人员大幅增长等因素的影响，城乡居民收入稳定增加。前 三季度，城镇居民人均可支配收入11876元，增长11.9%，增幅 比上半年提高0.6个百分点。
今年以来，四川省市场物价总体稳定，结构性上涨特征明显 ，但月度涨幅逐步提高。居民消费价格指数从1月的上涨0.8%， 提高到9月份上涨4.3%；前三季度CPI同比上涨2.6%。居民消费 价格中的八大类商品呈“七涨一跌”态势，其中食品价格涨幅较 大，同比上涨5.0%。
宏观经济 行业发展 监管动态
前8月险资运用余额约4.3万亿 平均收益率2.77%
截至8月底，保险公司资金运用余额约4.3万亿 元，资金运用平均收益率为2.77%，该收益率虽然较 上半年的1.93%有所提升，但相对于超过3%的CPI 指数，尚处于下风。
资本市场的跌宕起伏，使得保险资金配置和投资 面临较大的压力。以三大上市保险公司为例，其上半 年的投资收益率平均降幅达到2.86%。中国平安投资 收益率从去年上半年的5.2%降到今年上半年的3.8% ， 中 国 太 保 从 5% 一 路 下 滑 至 4.3% ， 中 国 人 寿 从 .10. 3.27%减少到2.51%。
某保险公司KPI经营分析报告
目录
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.2.
市场环境
同业分析 经营情况
宏观经济
★ 前三季度全国GDP同比增10.6% 9月CPI同比涨3.6% ★ 四川前三季度GDP增长15.2% 9月CPI增长4.3% ★ 西博会开幕预计签约超7000亿
行业发展
★ 2010年1-7月寿险市场情况 ★ 魏迎宁：保险业将积极稳妥开展综合经营 ★ 两部门明确保险保障基金税收优惠政策 ★ 前8月险资运用余额约4.3万亿 平均收益率2.77% ★ 仅一家万能险利率4%以上 万能险收益继续探底
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保监会近期出台的法律法规（1/3）
宏观经济 行业发展 监管动态
保监会发布保险 资金投资股权和 不动产暂行办法
保监会发布《保险资金投资股权暂行办法》和《保险资金投资 不动产暂行办法》，允许保险资金投资未上市企业股权和不动 产，这将对改善保险资产负债匹配，优化资产配置，缓解投资 压力，分散投资风险，保障资产安全，维护投保人切身利益， 产生积极和重要的影响。
5天会期内将举行中国西部国际合作论坛、中 国-拉美企业家高峰会、中印商务论坛、中国-欧盟 投资贸易合作洽谈会等8场重大活动。
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宏观经济 行业发展 监管动态
2010年1-8月寿险市场情况
1-8月四川人身险保费收入 占全国市场情况
1-8月寿险公司全国份额
四川 保费收入 份额(%) 排名
1月
66
5.5 7
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两部门明确保险保障宏基观经金济 行税业发展收监管动态 优惠政策
财政部、国家税务总局日前下发通知， 境内保险公司依法缴纳的保险保障基金将免 收企业所得税和营业税。通知明确，对中国 保险保障基金有限责任公司根据《保险保障 基金管理办法》取得的下列六项收入，免征 企业所得税。
这六项收入是：境内保险公司依法缴纳 .9. 的保险保障基金；依法从撤销或破产保险公