我国反洗钱法律制度与案例分析试题100分
反洗钱考试：金融机构反洗钱考考试题(最新版).doc
反洗钱考试：金融机构反洗钱考考试题（最新版） 考试时间：120分钟 考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。
1、判断题 金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中承担着重要的义务。
本题答案： 2、问答题 反洗钱国际合作的的方式有哪些？ 本题答案： 3、判断题 人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。
本题答案： 4、单项选择题 在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果出现什么情况，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（ ）A.人民币2万元以上或者外币等值2000元 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元 C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元 D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元 本题答案： 5、单项选择题 以下内控要求，不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是（ ）A.金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF ）40＋9项建议。
B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度。
姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
本题答案：6、单项选择题明确金融情报机构权威定义的国际组织是（）A.埃格蒙特集团B.世界银行C.金融行动特别工作组D.国际货币基金组织本题答案：7、单项选择题我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类（）A.3B.4C.5D.7本题答案：8、单项选择题小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当（）A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
法律案例洗钱案例分析题(3篇)
第1篇一、案例分析背景近年来，随着我国金融市场的快速发展，金融犯罪案件也呈现出日益增多的趋势。
其中，洗钱犯罪作为一种严重破坏金融秩序、危害国家经济安全的犯罪行为，引起了社会各界的高度关注。
本案例以某银行客户甲涉嫌洗钱犯罪为切入点，通过对案件的分析，旨在揭示洗钱犯罪的特点、危害以及防范措施。
二、案例分析（一）案情简介甲，男，30岁，某私营企业主。
2017年，甲因涉嫌洗钱犯罪被公安机关抓获。
经查，甲自2015年起，利用其控制的某银行账户，通过多次转账、提现等方式，将巨额非法所得转移至境外账户，涉及金额高达2000万元。
甲的行为已构成洗钱罪。
（二）案件分析1. 洗钱犯罪的特点（1）隐蔽性：洗钱犯罪往往借助金融体系进行，通过复杂的金融交易，将非法所得转化为合法收入，使犯罪行为难以被发现。
（2）专业性：洗钱犯罪需要具备一定的金融知识和操作技巧，犯罪分子通常具有丰富的金融背景和经验。
（3）跨国性：洗钱犯罪涉及多个国家和地区，犯罪分子往往利用国际金融通道进行资金转移。
2. 案件危害（1）破坏金融秩序：洗钱犯罪严重扰乱金融秩序，影响金融市场的稳定。
（2）危害国家经济安全：洗钱犯罪使非法所得合法化，损害国家经济利益，影响国家经济安全。
（3）助长其他犯罪：洗钱犯罪为其他犯罪提供资金支持，助长犯罪行为的发生。
3. 案件防范措施（1）加强金融监管：监管部门应加强对金融机构的监管，严格执行反洗钱法律法规，提高金融机构反洗钱意识和能力。
（2）完善法律法规：不断完善反洗钱法律法规，明确洗钱犯罪的法律责任，加大对洗钱犯罪的打击力度。
（3）提高金融从业人员素质：加强对金融从业人员的培训，提高其反洗钱意识和能力。
（4）加强国际合作：加强国际反洗钱合作，共同打击跨国洗钱犯罪。
三、案例分析结论本案中，甲利用其控制的银行账户进行洗钱犯罪，涉及金额巨大，严重破坏了金融秩序，危害了国家经济安全。
通过对本案的分析，我们应充分认识到洗钱犯罪的特点、危害以及防范措施。
反洗钱知识测试题库一
反洗钱测试卷一一、单选题1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）机关举报,接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密.A、中国人民银行及公安机关B、银监会C、证监会D、法院2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款.A、一万元以下五万元以下B、五万元以上五十万元以下C、五万元以上十万元以下D、十万元以上二十万元以下3、中国人民银行设立( )机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、中国人民银行分支机构B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向（ )报备。
A、中国人民银行B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交( )报告。
A、大额交易报告B、大额可疑交易报告C、可疑交易报告D、重点可疑交易报告6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
A、电子邮件B、金融机构各网点C、公安部门D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构7、客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的，由( ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
反洗钱法律规定竞赛题库(3篇)
第1篇1. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的范围？（）A. 银行存款业务B. 证券交易业务C. 网络支付业务D. 货币兑换业务2. 下列哪项不是反洗钱工作的目标？（）A. 预防和打击洗钱活动B. 维护国家金融安全C. 保护金融消费者权益D. 促进金融机构稳健经营3. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的法律责任？（）A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 经济责任4. 下列哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？（）A. 完善内部控制制度B. 加强员工培训C. 定期报送反洗钱报告D. 为客户保密5. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体？（）A. 金融机构B. 非银行支付机构C. 保险机构D. 非法金融机构6. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 货币兑换业务7. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱义务？（）A. 完善内部控制制度B. 建立反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告8. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 客户交易行为监测9. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱内部控制制度？（）A. 建立反洗钱组织架构B. 制定反洗钱政策C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告10. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的客户身份识别义务？（）A. 审查客户身份证明文件B. 询问客户身份信息C. 审查客户交易背景D. 保存客户身份资料二、判断题1. 反洗钱法律规定适用于所有金融机构。
（）2. 反洗钱法律规定的法律责任包括行政责任、刑事责任和民事责任。
（）3. 金融机构在反洗钱工作中的义务包括完善内部控制制度、加强员工培训、定期报送反洗钱报告等。
反洗钱试题答案
反洗钱试题答案一、选择题1. 反洗钱的定义是指采取措施以预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪收益的行为。
以下哪项不是反洗钱的基本原则？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 资金冻结D. 风险评估答案：C2. 根据国际反洗钱标准，金融机构在开展业务时必须遵循的“三大支柱”不包括以下哪项？A. 合规管理B. 内部控制C. 信息共享D. 财务透明答案：D3. 在反洗钱法律框架中，以下哪个术语指的是犯罪分子通过金融系统转移资金，以掩饰资金的非法来源和性质的行为？A. 资金追踪B. 资金监测C. 资金清洗D. 资金报告答案：C4. 以下哪项不是金融机构在进行客户尽职调查时应收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的银行账户信息C. 客户的社交媒体活动D. 客户的业务和财务状况答案：C5. 根据反洗钱规定，可疑交易报告应当在发现可疑情况后多长时间内提交？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案：A二、填空题1. ________ 是指金融机构在为客户提供服务或进行交易时，应当对客户的身份进行验证和记录。
答案：客户尽职调查2. ________ 是指金融机构应当对客户的交易活动进行持续的监测，以便及时发现和报告可疑交易。
答案：交易监控3. 在反洗钱过程中，_______ 是指金融机构应当保存与客户身份和交易相关的记录和文档，以便在必要时提供给监管机构。
答案：记录保存4. ________ 是指金融机构应当建立内部政策、程序和控制措施，以防止和检测洗钱活动。
答案：内部控制体系5. ________ 是指金融机构应当定期对员工进行反洗钱知识和技能的培训，以提高员工的反洗钱意识和能力。
答案：员工培训三、简答题1. 简述反洗钱的国际合作机制及其重要性。
答：反洗钱的国际合作机制主要包括国际组织如金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准和指导原则，以及各国之间的双边和多边合作。
这种合作机制的重要性在于，洗钱活动往往跨越国界，需要各国共同协作，共享信息，协调立法和监管措施，以提高打击洗钱活动的效率和效果。
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)
2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）一、选择题1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？A. 客户尽职调查B. 可疑交易报告C. 风险评估D. 不正当获利的洗钱正确答案：D2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？A. 3个工作日B. 5个工作日C. 7个工作日D. 10个工作日正确答案：C3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？A. 将赃款直接存入自己的银行账户B. 根据法律要求提交STRC. 定期更新客户的KYC资料D. 合法进行跨境资金转移正确答案：A4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。
在此情况下，您应该？A. 接受并将现金存入客户账户B. 联系洗钱报告官员并提交STRC. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见D. 将现金上交给上级管理层决定处理正确答案：B5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？A. 客户未按时偿还贷款B. 客户发起国际汇款C. 客户持有合法投资资产D. 客户从银行取款正确答案：B二、填空题1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。
答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。
2. KYC是什么意思？请写出全称。
答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。
3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。
答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源三、简答题1. 请列举至少三种危害银行系统的洗钱风险，并简要描述其影响。
答：洗钱风险可能对银行系统造成以下危害：- 法律风险：洗钱行为违法，并可能导致银行面临法律处罚和声誉风险。
- 金融风险：洗钱活动可能导致金融市场不稳定，影响国家经济的发展。
- 客户信任危机：如银行未能有效应对洗钱风险，客户可能失去对银行的信任，导致资金流失。
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案一、选择题1. 以下哪个情形可能涉及洗钱活动？A. 共享经济平台上的交易B. 家庭成员之间的资金转移C. 营业执照证明的现金收入D. 银行之间的跨境汇款答案：D. 银行之间的跨境汇款2. 被推定行为中，下列哪个可能涉及洗钱行为？A. 个人向银行申请贷款购买房产B. 公司通过合法业务活动进行的大额现金交易C. 非居民个人在银行开立外汇账户D. 经济困难的个人逃避申报资产答案：D. 经济困难的个人逃避申报资产3. 依据洗钱风险等级评估，以下哪个客户群体属于高风险?A. 大型企业客户B. 小微企业客户C. 中产阶级个人客户D. 退休人员个体户答案：A. 大型企业客户4. 以下哪种方案可帮助金融机构防范洗钱风险？A. 内部员工培训计划B. 社交媒体营销活动C. 政府主导的宣传广告D. 无实际效果的监管要求答案：A. 内部员工培训计划5. 银行业反洗钱制度的核心目标是？A. 防止资金外流B. 保护客户隐私C. 防止恐怖融资D. 提高金融机构竞争力答案：C. 防止恐怖融资二、判断题1. 在洗钱过程中，资金的合法性是洗钱活动的核心。
答案：错误2. 客户尽职调查是金融机构辨识洗钱风险和合规性的重要手段。
答案：正确3. 金融机构只需对非居民客户进行尽职调查，对居民客户可以免于审查。
答案：错误4. 洗钱风险评估是金融机构用以检测和管理潜在洗钱风险的工具。
答案：正确5. 只要资金来源合法，金融机构可以不用关注交易的性质和目的。
答案：错误三、案例分析题小李是某大型银行的一名客户经理，在日常工作中遇到了以下两种案例，请根据反洗钱政策和规定，给出您的答案。
1. 案例一：客户张先生突然向银行提出大额现金转账的需求，金额达到币种等值50万美元。
并且，张先生要求不对此事进行任何书面记录，并声称是因为要紧急处理涉及不可告人的事情。
请问，作为客户经理，您应该如何应对？答案：作为客户经理，我应该严格遵守反洗钱政策和规定。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是（合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则）.3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”),大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度.4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行）。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的( 真实性）、（完整性)、（和合法性)。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户（开立账户）或者(。
假名账户）7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整)、(保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分)；构成犯罪的，移交司法机关依法追究(。
刑事责任).10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料.12．洗钱过程通常经过( 处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。
13．成立于1989年的( 金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
法律法规洗钱案例分析题(3篇)
第1篇一、案例背景近年来，随着金融市场的快速发展，洗钱犯罪活动也日益猖獗。
为了打击洗钱犯罪，我国制定了《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规。
本案例以某银行洗钱案为背景，分析我国反洗钱法律法规在实践中的应用。
某银行（以下简称“该银行”）在2019年11月发现，其客户王某账户存在异常交易行为。
经调查，王某通过多个账户进行资金转移，涉及金额高达5000万元。
该银行及时向公安机关报案，并配合调查。
经侦查，王某涉嫌通过该银行洗钱，其非法所得资金来源于非法赌博、毒品交易等犯罪活动。
二、法律法规分析1.《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反洗钱法》是我国反洗钱工作的基本法律，规定了反洗钱工作的基本原则、组织体系、监管措施等。
根据该法，金融机构在开展业务过程中，应当采取有效措施，防止洗钱犯罪活动。
2.《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》对洗钱罪进行了明确规定，规定了洗钱罪的构成要件、刑事责任等。
根据该法，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
3.《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的反洗钱义务进行了规定。
银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强客户身份识别，加强交易监测，及时发现并报告可疑交易。
C10004_我国反洗钱法律制度与案例分析100分_2015年10月
一、单项选择题1. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，当某个交易既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（）。
A. 仅提交大额交易报告B. 仅提交可疑交易报告C. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告D. 提交大额交易报告或可疑交易报告您的答案：C题目分数：6此题得分：6.02. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
A. 50万B. 60万C. 70万D. 80万您的答案：A题目分数：6此题得分：6.03. 在我国，承担组织、协调国家反洗钱工作职责的行政主管部门是（）。
A. 财政部B. 中国银监会C. 中国人民银行D. 公安部您的答案：C题目分数：6此题得分：6.04. 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列对“应当履行报告义务的金融机构”说法正确的是（）。
A. 客户通过账户发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告B. 客户通过境内银行卡发生的大额交易，由发卡银行报告C. 客户通过境外银行发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告D. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由收单行报告此题得分：7.0二、多项选择题5. 大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心报告，一般包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 大额现金交易报告B. 大额转账交易报告C. 客户为自然人的可疑交易报告D. 客户为证券经营机构的可疑交易报告您的答案：A,B题目分数：7此题得分：7.06. 按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（）的可疑行为及进行客户身份识别发现的其他可疑行为。
试题6.反洗钱试题
一、单选题（30道）：1.以下关于洗钱罪与洗钱行为关系的说法正确的是_ B____。
A.洗钱犯罪属于刑法上的概念表述，它与洗钱行为表示相同的范畴。
B.洗钱犯罪行为都是洗钱行为，但不是所有的洗钱行为都是犯罪行为。
C.洗钱行为都要承担刑事责任和行政责任。
D.打击洗钱犯罪成为一项国际共识，因此，各国法律对于洗钱犯罪有了统一界定。
2.以下不属于洗钱基本过程的是_____。
(D)A.处置。
B.融合。
C.离析。
D.销赃。
3.涉控名单发布的机构包括_____。
（D）A.联合国安理会。
B.国务院部委。
C.中国人民银行。
D.以上都是。
4. _____指在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
(A)。
D.以上都不是。
5. 建立代理行业务关系的客户身份识别不包括_____。
(D)A. 进行风险等级评估。
B. 以书面方式明确双方客户身份识别方面的反洗钱职责。
C. 发送问卷对其进行身份识别。
D. 查询黑名单情况并打印结果。
6.洗钱行为的特征有_____。
(D)A.过程的复杂性B.方式和手段多样性C.对象特定性D．以上都是7. 客户洗钱风险评估不包括_____。
(B)A. 确定参考因素内容B. 查询客户风险等级C. 对每一项参考因素进行评分D．计算各类客户洗钱风险加权分值8. 以下关于客户洗钱风险等级划分工作的描述中正确的是_____。
(D)A. 最高等级不超过一年B. 低一等级不得超过上一等级倍C. 初次等级划分后两年内至少一次D．以上都不对9. 以下属于客户可疑交易判断标准的是_____。
(D)A. 客户神情可疑B. 多头开立账户C. 交易金额与客户身份状况不符D．以上都是10.发生_____时应对客户进行实时监控。
(C)A. 客户被我行报送过3次以上一般可疑交易报告B. 客户被我行报送过1次以上重点可疑交易报告C. 我行认为客户涉嫌恐怖活动D．以上都不是11.以下犯罪不属于洗钱罪的上游犯罪的：DA. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C.恐怖活动犯罪D.诈骗罪12.将小额现金存入几个相关账户的行为属于洗钱的哪一阶段 CA. 融合。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案反洗钱考试题库资料一、填空题1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003年9月，XXX正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱法律规定_测试题(3篇)
第1篇一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止恐怖融资B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 增加金融机构收入2. 以下哪个机构不是我国反洗钱工作的主要监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 中国保险监督管理委员会3. 以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密4. 以下哪个不是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律5. 以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户6. 以下哪个不是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨7. 以下哪个不是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员8. 以下哪个不是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入9. 以下哪个不是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁10. 以下哪个不是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展二、多项选择题（每题3分，共30分）1. 以下哪些是反洗钱工作的基本原则？A. 预防为主B. 综合治理C. 信息共享D. 严格保密2. 以下哪些是反洗钱工作的重要手段？A. 信息披露B. 监管调查C. 法律制裁D. 行业自律3. 以下哪些是反洗钱工作的重点领域？A. 金融交易B. 非金融交易C. 金融机构D. 个体工商户4. 以下哪些是反洗钱工作的重点环节？A. 客户身份识别B. 客户身份资料和交易记录保存C. 交易监测D. 资金调拨5. 以下哪些是反洗钱工作的重点对象？A. 高风险客户B. 高风险地区C. 高风险行业D. 高风险人员6. 以下哪些是反洗钱工作的重点手段？A. 识别和评估风险B. 制定反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 提高金融机构收入7. 以下哪些是反洗钱工作的重点内容？A. 客户身份识别B. 交易监测C. 信息披露D. 法律制裁8. 以下哪些是反洗钱工作的重点目标？A. 预防和打击洗钱活动B. 维护金融秩序C. 保障金融安全D. 促进经济发展9. 以下哪些是反洗钱法律规定的适用范围？A. 我国境内金融机构B. 我国境内非金融机构C. 我国境内个人D. 我国境外金融机构10. 以下哪些是反洗钱法律规定的法律责任？A. 行政处罚B. 刑事责任C. 民事责任D. 责任追究三、判断题（每题2分，共20分）1. 反洗钱工作是我国金融监管的重要组成部分。
法律科普洗钱案例分析题(3篇)
第1篇一、背景介绍近年来，随着互联网的快速发展，网络赌博平台在我国逐渐兴起。
这些平台利用互联网的匿名性和便捷性，吸引了大量参与者。
然而，与此同时，网络赌博平台也成为了洗钱犯罪的重要渠道。
本文将以一起典型的网络赌博平台洗钱案件为例，分析其运作模式、法律风险以及防范措施。
二、案例概述某网络赌博平台A，成立于2018年，注册地为境外。
该平台以“彩票、体育赛事、福利彩票”等为幌子，吸引国内用户参与赌博。
据调查，该平台涉案资金流水高达数亿元。
经查，平台洗钱过程如下：1. 用户注册：用户在平台上注册账户，需绑定银行卡进行实名认证。
2. 赌博投注：用户在平台上进行投注，资金从银行卡转入平台账户。
3. 提现：用户在赌博过程中，若赢得资金，可申请提现。
提现时，平台将资金从平台账户转入多个银行账户，再通过第三方支付平台进行分散支付。
4. 资金回流：分散支付后，资金回流至平台账户，形成良性循环。
三、法律风险分析1. 违反反洗钱法律法规：根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规，网络赌博平台涉嫌违反反洗钱规定，存在洗钱风险。
2. 刑事责任：根据《中华人民共和国刑法》相关规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户、协助资金转移等行为。
本案中，平台涉嫌为赌博犯罪提供资金转移服务，可能构成洗钱罪。
3. 消费者权益受损：网络赌博平台利用洗钱手段，可能涉及非法集资、欺诈等犯罪行为，导致消费者权益受损。
四、防范措施1. 加强法律法规宣传：提高公众对反洗钱法律法规的认识，增强防范意识。
2. 严格实名制：网络赌博平台应严格执行实名制，确保用户身份真实可靠。
3. 加强资金监管：平台应加强对用户资金的监管，及时发现并阻止可疑交易。
4. 建立健全反洗钱内控制度：平台应建立健全反洗钱内控制度，明确反洗钱职责，加强对员工的培训。
反洗钱题目和答案
反洗钱题目和答案一、1、身份资料和交易纪录保存内容应真实...... 对2、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式对3、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时;要求........复印件.. 对4、洗钱犯罪侵害的客体是我国金融管理秩序.. 对5、中国的反洗钱法;既是一部反洗钱组织法;也是一部反洗钱行为法对6、金融机构经评估论证后认定;自行......结论.. 对7、反洗钱和反恐怖融资领域中......程度错8、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益.. 对 39、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”..错10、为了便于反洗钱工作资料............规范化管理对11、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可以洗钱数额20%的罚金..错12、证券期货业金融机构依据2号;......工作原则对13、对洗钱犯罪“明知”........综合分析对14、客户身份识别中识别“”是指所有从事交易活动的客户.. 错15、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名.. 错16、上游犯罪各国认定存在差异;源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍..对17、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门;............资金监测.. 对18、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会对19、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体.. 对20、客户身份识别的“差异性”是指......分配资源.. 对21、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作.. 错22、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新;............规范化管理错23、反洗钱和反恐怖融资领域中的有效性指的是..........程度.. 错24、埃格蒙特集团是........银行业协会.. 错25、随着洗钱犯罪的集团化........扩大.. 对26、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别..错27、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可处于洗钱数额20%的罚金..错28、与洗钱行为不同;洗钱......的界定.. 对29、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和......真实.. 错30、在我国;客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求;是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务.. 对31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化..错32、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级.. 错33、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可判20年有期徒刑..错34、根据刑法规定;个人犯洗钱罪的;最高可处洗钱数额20%的罚金..错35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意.. 对36、2003年6月;金融行动特别工作组扩展、........上游犯罪.. 错37、在我国;法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体.. 错38、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧盟欧洲委员会..对39、在我国;若是上游犯罪查证属实;......审判.. 对40、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料......过程.. 错41、上游犯罪分子“自洗钱”指的是........其收益.. 对42、在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后;国际社会对将反恐怖融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识.. 对43、反洗钱监管和反洗钱调查........ 积极配合.. 对44、金融机构及其工作人员应当......提供.. 对45、证券期货业金融机构在履行客户身份识别........机构报告.. 错46、按照规定;金融机构及其工作人员应当对......个人提供.. 对47、中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的可疑交易报告.. 对48、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展;上游犯罪范围将不断扩大..对49、金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时;法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的;应当遵守其规定.. 对50、中国人民银行在..........不予提供.. 错51、义务机构对原....发布规定的异常交易标准..........监测标准.. 对52、证券期货业金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子;不可能涉及恐怖融资错53、中国人民银行在反洗钱........不予提供.. 错54、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势.. 对55、一般来讲;国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司;信息公开程度都会比较高.. 对56、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名.. 错57、根据反洗钱法规定;人民银行地市级中心支行无反洗钱调查权对58、推行客户身份识别制度重要的............资金安全.. 对59、可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项..错60、交易纪录包括关于每笔交易的数据信息、........其他资料.. 对61、金融机构破产或者解散时;应当将..........的机构.. 错62、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名;而中国香港......统一罪名.. 对63、对于高风险客户或者高风险账户持有人;........和用途.. 对64、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中;........原因.. 错65、金融机构在制度中明确........权限.. 对66、反洗钱现场检查;是指................监管方式.. 对67、国务院反洗钱行政主管部门为履行......提供.. 对68、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接......纪录处分.. 错69、根据金融机构客户身份识别和....;保存的原则可以用....概括..错70、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构发现....可疑交易报告.. 对71、在配合对某可疑交易主体开展调查过程中;证券期货业......的原因.. 错72、通过贩毒、走私、......唯一来源.. 错73、中国人民银行违法进行调查或者采取强制措施;......提起行政诉讼等.. 对74、按照规定;金融机构应当在按本机构......5个工作日内提交可疑交易报告.. 对75、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体对76、客户洗钱风险等级必须划分为高、中、低三类错二、1、客户在证券期货业机构进行资金交易时;......由向中国....交易报告.. A2、证券期货业机构与客户建立业务关系时;需要留存的客户资料有A3、下列关于洗钱的危害性的说法中;错误的是D4、持以下身份证件的客户;哪些客户的洗钱风险相对较低B5、制止向恐怖主义提供资助的国际公约由发布A6、证券期货业金融机构的客户风险划分标准应报送B7、下列关于证券期货业机构信息交流的说法错误的是C8、公安部2003年12月15日........C9、是第一部关于反恐怖融资的国际公约.. A10、金融行动特别工作组秘书处设在 A11、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定;下列说法正确的是 C12、我国关于洗钱犯罪主体的规定;下列说法正确的是 A13、国际刑警组织于年成立.... A14、金融行动特别工作组发布首份四十项建议是在 B15、证券期货业机构与法人或其他组织建立业务关系时;可由法定代表人直接办理也可开户业务.. B16、金融行动特别工作40项建议最初发布于年 A17、证券期货业机构在与客户建立业务关系时;首先应该进行 D18、2001年;组织发布;这个文件......原则规定.. A19、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的;情节严重的;处A20、证券期货机构应确保客户风险评估工作流程具有或可追溯性..A21、国际保险监督官协会成立于年B22、我国反洗钱行政主管部门是B23、反洗钱法规定;可以根据国务院授权........ C24、证券期货业机构应当将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围;......考核指标 A25、FATF于年公布了没收和资产追回最佳实践报告.. A26、客户身份识别完整性原则是指B27、客户身份识别差异性原则是指B28、FATF的是国际反洗钱领域中最着名......指导作用.. A29、FATF通过公布;促进所有国家和地区执行反洗钱国际标准..B30、以下哪个行业不属于现金密集行业.. A31、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是D32、金融机构客户身份识别应遵循的原则中不包括D33、年;FATF四十项建议规定;将洗钱行为规定为犯罪.. C34、客户先前提交的身份证或身份证明文件已过有效期限的........金融机构应该 C35、年;经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开.. C36、以下说法错误的是A 证券期货业机构可以........调查工作37、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是 C38、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法颁布日期为A39、国际刑警组织于年成立了预防犯罪行动基金工作组;....流动..A40、金融行动特别工作组成立于年的西方七国首脑会议.. B41、中国人民银行于成立了中国反洗钱监测分析中心.. A42、证券期货业机构与客户建立业务关系时;应按照客户的特点....划分客户等级.. A43、FATF于年公布了没收和资产追回最佳实践报告.. A44、亚太反洗钱组织成立于年.. B45、2001年10月;金融行动特别工作组为防范......提出了项特别建议.. C46、以下哪些情况符合反洗钱现场检查程序要求.. B47、证券期货业金融机构严格识别和................哪项原则要求.. B48、按照金融机构大额交易....规定;以下哪项说法不正确A49、反腐败公约由发布A50、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于年B51、2003年12月27日;修改后规定未包含 D52、证券期货业金融机构及时更新、保存发生变更的客户资料;属于落实的要求.. B53、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的施行时间是54、反洗钱调查的客体不包括D55、境外有关部门以涉及恐怖活动为由;........金融机构应当B56、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;金融机构......交易报告..C57、境外有关部门以涉及恐怖活动为由;要求境内........金融机构应当 B58、在保存环境上;不属于防磁、防潮的种类是D59、金融机构保存的客户身份资料和......足以再现C60、反洗钱法规定;中国人民银行或者..........报案.. C61、根据实名制的有关规定;下列可以作为实名证件的是B62、金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估的依据是 D63、下列客户身份识别说法不对的D64、对被检查单位执行反洗钱法规情况........叫做.. A65、证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度;采取........ B66、持以下身份证件的客户;哪类客户的洗钱风险相对较低B67、义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是 C68、是第一部关于反恐融资的国际公约.. A69、涉恐资产冻结名单由发布B70、证券期货业机构应建立的三个反洗钱基本制度包括、......制度.. B71、下列客户身份识别说法不对的D72、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是A73、专门负责大额交易和可疑交易报告信息的手机、分析工作的机构是 B74、在保存环境上;不属于防磁、防潮的种类是D75、进针对反洗钱工作的某个方面........叫做B76、从多国破获的案件来看;目前......转移方式是A77、下列关于“东伊运”说法正确的是CD三、1、可疑交易报告通常可分为ABC 12、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素3、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括下面几类人员;各级人员在反洗钱工作 ABC 14、按照金融......;金融机构发现涉恐资金交易应向部门报告AB 15、下列属于低风险客户的是ABC 26、客户身份识别制度的重要现实意义包括ABC 27、亚太反洗钱组织的职责包括ABCD 28、FATF取得的工作成果主要有ABCD 29、证券期货业机构在与客户建立业务关系时;不得为哪些客户开立账户 ACD 310、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有ABCD 311、证券期货业务中;风险相对较高的为ABC 312、证券期货业机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门;这些部门包括AD 313、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大;包括14、金融行动特别工作组FATF在1990年提出了关于反洗钱的;包括ABCD 415、客户洗钱风险等级分类的原则包括ABCD 516、反洗钱内部控制制度构成的要素有ABCD 517、联合国禁毒署的主要职责包括ABCD18、反洗钱保密规程的内容应当包括ABCD 519、国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责ABCD 620、洗钱活动的危害包括ABCD 621、证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动;使内部员工ABCD 722、客户身份识别中的“身份‘’是指CD 723、金融机构客户身份识别中的“保存”是指对的保存ABD 724、下列属于高风险客户的有25、证券....考虑客户背景....客户风险子项ABCD 826、风险等级划分后;金融机构应ABCD 927、我国反洗钱法规定的洗钱上游犯罪包括ABCD 928、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法规定....按照原则ABCD 1029、国际保险监督官协会的宗旨是ABCD 1030、FATF是如何运转ABD 11 另31、以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素ABCD 12另32、通过投资办产业的方式洗钱包括ACD 12另33、区域性反洗钱国际组织职责是ABCD 13另34、对于高风险客户或....金融机构应该了解以下哪些信息....监测分析.. ABCD 1335、反洗钱工作要求证券期货业机构及其工作人员应当保密的内容包括 ABC 1436、证券期货业机构客户身份识别的流程包括ABCD 1437、下列关于洗钱基本内涵的说法中;正确的是ABCD 1538、证券期货业机构客户身份识别又称为什么CD39、反洗钱法第三十一规定;金融机构有下列行为之一的;......纪律处分 ABC40、20世纪20年代美国芝加哥的犯罪集团;想把进行走私...... ACD41、以下属于区域性反洗钱国际组织的是ABCD42、可疑交易报告通常可分为ABC43、划分客户风险等级时;需考虑以下哪些因素ACD44、反洗钱保密规程的内容应当包括ABCD45、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制;包括ABCD46、目前世界上的国际金融监管组织有ABCD47、埃特蒙特集团主要工作成果有BC48、客户洗钱风险等级分类的原则不包括BCD49、涉及恐怖活动的资产被采取..............资产受让ABC50、按照金融......规定;金融机构怀疑客户、资金、交易......以下种类 ABCD51、下列哪三个部门于2014年1月联合发布了涉及恐怖活动资产冻结管理办法 ABC52、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有ABCD53、依据金融机构客户身份识别和客户身份资料....;下述说法中正确的有.. BC54、证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括.. AB55、义务机构应当通过以下方式..........监测分析ABCD56、金融行动特别工作组FATF在1990年提出了有关反洗钱的四十项建议; 包括ABCD57、根据相关法规规定;证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖 AB58、截止2014年底;FATF拥有成员.. ABC59、证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则ABCD60、证券期货业金融机构开展可疑交易监测分析工作;应从下列方面......判断.. ABC61、金融机构配合开展反洗钱调查是............和反馈.. AB62、依据反洗钱相关法律规定;可依法对金融机构实施反洗钱现场检查.. ABCD63、以下属于人民银行反洗钱监管措施的是ABCD64、金融机构不得擅自解除冻结措施;但符合下列情形之一的;应立即解除冻结.. ABCD65、根据相关法规规定;证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖 AB66、金融机构在与客户建立业务关系时;......包括ACD67、金融行动特别工作组FATF提出的反洗钱有效性评估的直接目标;包括以下哪些方面68、中国人民银行关于....391号从........;包括ABCD69、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的是ABCD70、以下哪些金融机构是的适用对象ABCD71、洗钱的危害性主要体现在ABCD72、金融机构在识别境外单位客户时有效身份证件包括ABCD73、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法......交易纪录 ABCD74、通过投资办产业的方式洗钱包括ABD75、依据金融机构客户身份识别和......;下述说法中正确的有BC76、新版四十条建议包括的主要内容有ABCD77、公安部第一批公布的“东突”组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD78、如违反规定;泄露......处理：79、客户在业务存续期间要求变更......;有关信息包括ABCD80、公安部第一批公布的’东突‘’组织和恐怖分子名单包括以下哪些个组织 ABCD81、关于金融机构反洗钱规定;以下表述正确的是ABCD82、洗钱者通常都选择昂贵的贵金属、古玩以及......是因为ABCD。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题一、填空题（每空1分，共30分）1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。
2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。
3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。
4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。
6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。
7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。
9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。
10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。
11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。
12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。
13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。
14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。
15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。
16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。
17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。
反洗钱案例分析题及答案
反洗钱案例分析题及答案 案例1.**商⾏经营范围为：零售农机配件、五⾦等，其注册资本为10万元，平时该商⾏账户资⾦收⽀总约在200万元左右，但该商⾏在2006年5⽉10、13、17、18⽇分别收到来⾃**投资公司的转账收⼊共计850万元，5⽉20⽇，该商⾏将550万元转账给**汽修⼚。
5⽉30⽇该商⾏收到来⾃**投资公司转⼊资⾦1000万元，6⽉4、8、11⽇该商⾏分别⽀取现⾦3笔，共计100万元;6⽉5、7、9、11⽇转出资⾦4笔，共计900万元。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点? ( A、D ) A短期内资⾦集中转⼊、分散⽀取，与客户⾝份、财务状况、经营业务明显不符 B法⼈、其他组织和个体⼯商户短期内频繁收取与其经营业务明显⽆关的汇款 C频繁⽀取⼤额现⾦，违反现⾦管理办法 D经营规模⼩，与资⾦交易量不相称，存在套现⾏为 选项解析：对于B选项，5⽉10、13、17、18⽇不存在连续的三天，题⼲也未明⽰⼀天之内三笔汇款;对于C选项，于法⽆据。
法条链接：参见案例5 案例2.某⾯包店为个⼈经营，经营范围仅限中餐、⾯包。
2006年10⽉该店在某股份制商业银⾏A⽀⾏开户。
开户以来，该账户交易极为频繁，⼏乎每天都有交易发⽣。
交易规律是，每天从同⼀个贸易公司汇⼊⼏笔资⾦后，⽴即提现或转账付出，提现交易的⾦额均接近10万元，账户的余额通常很⼩。
经统计，2007年该账户共：转账收⼊101笔，⾦额27346894.67元;提现79笔，⾦额12848900元，⾦额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，⾦额17692620元;全年⽆1笔存⼊现⾦交易。
请说出选项中的情况符合哪些可疑情形? ( A、B ) A短期内相同收付款⼈之间频繁发⽣资⾦收付，且交易⾦额接近⼤额交易标准 B法⼈、其他组织和个体⼯商户短期内频繁收取与其经营业务明显⽆关的汇款，或者⾃然⼈客户短期内频繁收取法⼈、其他组织的汇款 C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发⽣⼤量资⾦收付 D⾃然⼈银⾏账户频繁进⾏现⾦收付且情形可疑，或者⼀次性⼤额存取现⾦且情形可疑 选项解析：对于C选项，⾯包店并未多头开户;对于D选项，案例未涉及⾃然⼈账户。
反洗钱考试题库及答案分享
【反洗钱考试题库与答案分享】1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以与开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够与时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点与实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以与时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以与保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构与其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料与交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户与其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，与时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(2.1-2.3)1.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.华侨出具中国护照B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规与有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证与使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件ABCDA. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C. 董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书D. 能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。