反洗钱培训终结性考试题目及答案.doc
反洗钱终结性测试考试题库及答案
1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
√2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
√3.反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
×4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
√5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
×6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
×7.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
√8.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
×9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
×10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
×11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
√12.对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
√13.银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
×14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
√(二)不定项选择题1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?( A B C D E )A.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对管理内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确( A B C D )。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
最新年反洗钱终结性考试题目及参考答案资料
2017年反洗钱终结性考试题目及参考答案錚站性君试i也虽「的是•世心・ws p1一、判斯寒（共20®, 20, 0^）城如黑对齿蓉■户的有效另側证件或毋苗证明刘牛林肚定期氐内迺过百工蓉门的目查"金RL饥恂应胺昭“删证件就看月份込明文冲已过可戏雋"帘偲光宴求眇理*扎・时M全融tR■枸有右理理击忏寵客户疏舌耳交期刃手、咽关资产钞聂恐怖活和闵覩茨恐怖活动人艮恥型功目慈产立眄題除《■ t \h. 1对B. U*fSK4K [出现「.岀4 p i»± ma.谦tt童区好£ ]一、刊斯童（共麵盘，20"分）••矽■対础怖活动组职更酣活动人员与臥芟同吗頁就老控制的资产采戢藏措S6 ■厘谏逛产在采的瞬播删无链廿削或吾毗悄匣由「金蔭机构应当莒颍益安tl关报备并依軽安机关反馆羸贝•采取相咬濟弗11施・（5九对乩• UtV金融优恂覘产和解瀬J，应当獰喜户島曲谴科利蓉户味聂情昙輯股不临被用人得到+扎对S. ' it薛络住若试【岀理广曲是羊迭歪"甜現17的是事進聽-诒＜£直区分T】一、判断題（共20题，20 0分）3?金融机构委托其他金融机构问容户誚僅金融产品时，识别客户刖的盍任由受托的金融机物承担.扎衬氐・错4/金融机构反洗钱牵头觇门应承担对反诜複內揺控制KJ健全曲合理性、有皴性实股独立评怙的职责.A.对B.错轉皓恃电试mu厂的吕羊litis ■出11戸曲=震说H- iAiTAE^r 1一* 判斷題（^20®, 20.0分）•V■金愆机掏应半根握客尸戟瞬尸田鱷潮.，翻盹本金薙机构惺存的暫戶基苹伯息"対腿磁较禺客户車老账戶的回按应严于圖聴寺级罔氏客户盂若帐户的宙按.対单蛟MR购殛寺题禺旳容户盪者账户*至少野年谡H审瑕.L对B. 错M容户硬戏将润重所涉硬的廉尸燧金轲铠嘴9卜曲，盘融机枸可以目齐決定宜抿朵瓯耐備括廈.A. ■对吐诗丄出盅广的岸恥龍录'出現尸的星枣吐JE F9-.判断暮（共醐亂20. 0^）：^201d年&月.绢压慕耳熨来到上海厳蒂.更在A银厅开立账户，A银齐临柜乂负审取島枯证件后立取沏其开議户.请问此辛雄否符合反诜礼法存轨定?儿对K ■辂李》合律粗枸对恐（制且担琅咼怖活和人员试产菲眼谛集拮施石，除耳关茁n吴百妥求夕卜思当忑时吿孔零户，井说朗采取林雄鹿的苗抿和帘由.I. }A, *对臨辑冲姑性石河EWa r出电庁的韭寡世矯.aEQK^f I一*判斷題（共20題，2Q. 0^）g郴冊埜弄户硼一妊金融业黠和以弄立理户并肓式座立业寻关乘时.J0BW的睿户文件赳括・疑过佥QE曲型帶JSIB业注址長iau朗文杵、聲岂三轴业HJE鹿记込朗文件具百同球;亘闻晟力的可证明耳忸呜开丘的文件、送电含或送爭・丈雲邀更有权人士旳捜权毓节、能峥lE用按枚人肖取技軾的丈件，L'对m It曲］一旦金ifcm胸支理辛呂罠闻毗碍组銀，耳在iSUl构的生網葩和其也孤式的财产，舷浚列融恐竝资顾"J L.» 对L Hr一、判斯返（共20理.20. 0^）i加从目前国E外匿饶隸■艇"更洗後和馬恐琲资工悴枚洪及妊用、全鈕麺铳问鉅，与政沽、军卓无芜.A, 对B, itM 大颔立梟和可乾奁崩怡皆圳洁嫌作时间起赧逹田fm罰壬的，扌I?告to阀沁仝文形丈向中国反股就监测廿斩申心^営，井很堆辰这我中心的塔学廉见刿定、买施措课报吿的更正右集.Ar 时B- •情轅结柱芋试【記現广的是单StiS・出現疔的是实it黑” 艇直医甘T T一'判断题{共20^, 20.0分）籌对于已堀立过凤险等级的蓉户，金融机■枸应棉据具所涉蜃朗业帶设臣相应的至斯甬核朗漏买现时同险曲动丢追陽t）A. 时B. 错籌舉行机掏讨恐珮舌动组级更恐怖活动人员建产采取栋纯榕施后“应向当地艺安机关抿迸专1门扌氏告.＜）A. 对氐*错尊幅性苦试【出61广的足辛旌黑*出现17的足左逢国-诩注立区分！丁-＞判断题（共加题，30, QJ^）1&?钿机掏扭洗链內綁愴甜设的县李咨求是辰洗钱内短^瞧0或悅持稳定性r与缶勰旺构的婭营视业务同羽和兇特点无矢.JL 对氐辂解辰旣钱调查，是抬中国人民垠行薜分支机构讨衬徴嫌诜钱的可舷易活初：依法向有关舍融扒掏进行楼实和蓋证的行取行为* L对乩错埒黠!£苦试［岀・出虫片蝕手旌IE. ）―、判断題（共20®, 20.0^）对于离风備户、高刚按户持有人，脛了鮮烦鮮轄户的自撚人和交易的菊!襁益人虺具资卿踝，赍鈿途、疑济秋况钿劭傑饥駝息.A. *対此堵舞、舉行换轲对，嘶活初堀妲R想怖活动人员悟产采呪卿港施后■•哑向当地国鲨史全机天IE送专f .1抿告.（；扎对乩店樹洁世曲弍［岀厲^'怕是单比国“岀境莎曲霓事比暑-］二、单选题（扶U3題，40 0^）如J I觎机构大額蠢禺和可舷爲根吕管程办医》抚定，自林坦行絆与具他银帶脈戶单电或舌尝日累计诗值I、是元囚上白憶姒羽，金融机枸应当向甲国氏诜後1E盼桁甲心捋舌.A™1000B.5AOGC.- 1WWB. 30000终结性考试【出現「的是单选題*出現17的是萋选篦・请注倉区井豊】二、单选题（共19题，40.0分）下列属于大额交易的是（）A. 一笙励万元人民币的现金汇款B. 当日寰计支取现金人民币1官万元U 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8＜金融机构应当目收到人民银行的质询通知书后，几个工作日內答复?A. 2个B* 汁C. 5个D. 10 个勢轄性考试【出現广的是单灌悪・出現《的是冬谁鬆*诸注奩区】二、单选题（共19题，40.0分）泓以下属于恐怖融资的是（）A.以提供喘户的方式为犯罪井孑捕诵m E法所霜B.开立假容账户掩怖袪所得C.将弓E法所得匚往国外D.将會法所得甲于逐助恐怖分子寫？反洗钱调查涉矗的临时溜不得超过〔）・A.E.3閃谢C..4刖冊D.函側二、单选题（共19蛊，40"分）V中国不呈以下哪个国际反祗铁组很的碣L金融行动特别工作堀（FATF）B.亚末反鞭钱组织（AFG）C.堆格蓋恃牟团（Egmont）K欧亚辰涨铁组织＜EAG）M按照4金融机构炯奁易和可疑交易捲吿管理舟削规定,以下哪项说迭不正稠？A. 金融机构应当帰大额交易和可疑兗易报吿常釀向中国人民银行或具总部所在也的中国人民規行分支机构报备*乩金融机构应当设立专职的反法钱岗位.配留专關人员负査大駆交扇和可疑交易报告工作.G 金融机构应当制宦炯交易和可趣交易按書內部管理制匪和揀作规程・C, 金融机构应当逹立健全丸额交易和可疑交易监测系统*她户为基本单竝开展浇金交易的监测廿析.鲜址tt号试r岀班"曲盘单aa.曲“何柏吕#比：3. aaiAzm 1二、单选题（甚19題"40. 0i»賊以下关于邓菱帝旨的监營蜡憐述正砥审是？h非医心BUI■掏世必倾开展诜後册自背沽B. *袪心IB机妁厘建立;5t後瞬自评怙制®”按眼雖苦阵的馳小宦期时本枫构內外瞬铁冈跚钿斤iff利c 法心細I掏可帯Ffl■展诜嵌刚也自评沽[■.魏机枸诜後趣自评怙姑與可砂不报吿蜡扎民枣齐0? £鱼Rt饥样畑交易和可疑咬助用酋百理心池〉理定.目3LV5户锻行窺户与耳ftfciE行就户之间单至或舌当日累:土人艮帀＜）元以上或音』卜帀竽IS （、M 元以上的菽駆划特.金融机枸迈当向中山反佚鞭监测甘靳中心尿生・扎2075I 5万B. ♦为万「1077C 10&万.20 万D, 2W万「前万害第桂芳试农肘現/的是单诧譚・谢現旺的是莎选謬・iSaF©K»T J二、单选题（共19題，46 0分）-臥；选项中的哪种交易’银行业金融机构可以不报吿（）A. 证券经营机枸指令很行划出与证券交易、港算无关的谨金.与基实际径营惜况不符乩证券经骨机构通过跟行頻聲丈歳拆借■外君査金C. 腿机构通过银行频蹩大量对同一家投保人发生赔彳寸或看办理退捉D. 自然人冥盘外汇买卖交屈过程中不同外币币沖间的转换10.锐行在办理汇入匸款业畀时』如发现汇款人姓名或看名称、汇款人朕号和（）玦失的.应曼求境外机枸补充.h菟款人工柞单位& 5人住所C. 匸款行地址D. 匚戴人身怡证明文件终结性考试I岀現「的呈单進出理应的呈宾述遵*谙注意区甘•工二*单选题（共19題.切一。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20S，20分）】•和用电诂•刈纵自助银行ATN01以及其他方式力客户從供』瓏台方汇旳廉勞比银彳丁应餡丁产梏的身价认证措施，采取相应的技木保障手段，识别容户舟份，JA・对E. G销2・银行客户冼诙风险分芙的抱标中的行业因索包狂黄金厲、怖有《r石或珠虽彳了业，与武器有关的行业；房地产行业；现会业务睜。
JA 对B.已错3、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资科和交易记录自行处置。
JA.G对B.•错4、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景，JA.匕对B.G错&个人人民币存如户业务关系终止时客户舜材识别主体包括容户.代ii人.JA 对B・错6・枝照《中华人民共和国反冼伐祛》笫三十二条的规启金融机枸未校照机尼保疗名户牙份资朴和交易记录的.止国奔院反怯钱行政主管部门或者其授权的设区的币一级以上派出机艺寻艸艮期改正.J7・状恐黑名单的处理至少包括三个歩餉第一，将涉恐黑名单阪入业务系绑箜二办理业务对匹配比对名単笫三，及时报昔涉恐可彊交易。
VA G对B 错8、三开立殊户识别容户身份液程中规疋的“核对"一佯，银行在与谷户办埋信贷业务时，采取审杭相关证明文件和资札到祁关部门奁询客户身份信总和资仪弃世査看等多种形式进行审核XA @对B 箔11・钱行应当建立僚全客户貝粉资料与交易记录保存別度•妥巻保管客戶身份贵科.交為记求等汶:坪資料和数抠使干反洗議悄生侑空和监督首涅，杜绝非法修改客户後札JA c对B 話a 釧蛹I狗应当设立专门阳反洗钱询位・明确专人负贡k額交员和可族爻屍报吿工作■ JA.、•对B 错B 对外汇殆僕生贸易背未的审查中.惧行要对贸禺买卖戏方的资信情况，生产.经销花:产品的能力进存分析。
JA &对B.＜钳“、很行客户侥钱氏肚分类的狛标目前还枝有统一的标准.JA @对B.错G 筈户身份资科和交易记录秽及正在磁洗闵月查的可疑艾易活纥且反诜钾肖直工作在绘定的辰低保存期昴苛旷仍未吉克的.全竝机衲应将其保存至反洗钱谒杳工作结黑JA・对B 钳"•履合网交理会】267委员合录负祕制栽“基兄”组欢和若刊坯於专门委员会.JA・对B 钳1人岌族外汇贤农扁裱行浸有必要关注茗户融佞乐资金岚量和业务战况。
反洗钱培训终结性考试题目及答案
一、判断（共20题，20分）1、利用电话、网络、自助银行ATN01以及其他方式为客户提供2砸台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，釆取相应的技术保障手段.识别客户身份。
VA.@对B.G错2、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；雳地产行业；现金业务等。
JA.Q对B @错3、全融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。
VA.对B.@错么外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
JA.@对B.G错个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户.代理人。
JB. •错6.按照《中华人民共和国反洗钱法》笫三十二条的规定，全融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的帀一级以上派岀机构责令限期改正。
JA.・对B.错人涉恐黑名单的处理至少包括三个步骤：笫一，将涉恐黑名单飯入业务系统；笫二办理业务时匹配比对名单；笫三，及时报告涉恐可疑交易。
JA・对B G错8、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务吋，采取审核相关证明文件和资料.到相关部门査询客户身份信息和资料、吳地査看等多种形式进行审核。
XA ・对B.18. 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度:旻善保管客户身份资料.交易记录等文件 茨料和数据•便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户熒料。
JA.・对 B. 错】2、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报吿工作。
JA.・对 B. 错13・对外汇贷款真咚贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，注产.经销该产品的 能力逬行分析。
JA. Q 对B G 错U 根行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。
JA.«对 B. 错15・客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动.且反洗钱调查工作在规定的聂低保存期届满时仍未结東的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。