金融理论与实务

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《金融理论与实务》课后试题及答案

1第一章货币与货币制度1.马克思是怎样用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证货币产生的客观性的？参考答案：按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。

商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段： 1）简单的或偶然的价值形式阶段在这一阶段上，一种商品的价值仅仅是简单的或偶然的表现在与它相交换的另外一种商品上。

2）总和的或扩大的价值形式阶段在这一阶段上，一种商品的价值表现在了与它相交换的一系列商品上。

3）一般价值形式阶段在这一阶段，所有商品的价值都表现在了一个作为一般等价物的商品身上。

4）货币形式阶段在这一阶段，所有商品的价值都表现在了作为固定的一般等价物的金或银上。

当价值形式发展到第四个阶段时，货币就产生了。

2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是什么？参考答案：推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是商品生产和商品交换活动的不断发展。

3.什么是货币的交易媒介职能？货币为什么具有价值贮藏职能？参考答案：货币的交易媒介职能是指，当货币作为商品交换的媒介物时所发挥出的职能。

货币之所以具有价值贮藏职能是因为货币本身具有价值。

4.货币制度的构成要素有哪些？参考答案：货币制度的构成要素有五个方面：1）规定货币材料（币材） 2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类 4）规定货币的法定支付能力 5）规定货币的铸造或发行。

5.不兑现信用货币制度的特点是什么？我国人民币制度的主要内容包括哪些？参考答案：不兑现的信用货币制度的基本特点是：一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。

二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。

三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。

我国人民币制度的三项主要内容：一是人民币是我国法定货币，以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收。

人民币主币的单位是元，辅币的单位有“角”和“分”两种，分、角、元均为十进制。

金融理论与实务整理资料

金融理论与实务整理资料概述金融理论与实务是金融学的基础，它研究金融市场、金融工具、金融机构以及金融决策等方面的知识。

本文档将整理金融理论与实务的相关资料，帮助读者加深对金融领域的理解。

1. 金融市场金融市场是指进行金融资产交换的场所，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。

了解金融市场的运作机制对于理解金融理论与实务至关重要。

1.1 股票市场股票市场是公司融资的重要渠道，也是投资者获取收益的途径之一。

在股票市场中，投资者可以买入、卖出股票，从而获得股票价格的涨跌所带来的收益。

1.2 债券市场债券市场是公司或政府借款的途径，也是投资者获取固定收益的工具。

债券市场上的债券通常具有固定的利率和到期日，投资者可以购买债券并持有至到期获得利息和还本。

1.3 外汇市场外汇市场是国际货币兑换的场所，也是跨境贸易和投资的重要平台。

外汇市场的汇率波动对国际贸易和资本流动具有重要影响。

2. 金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各种合约或证券，包括股票、债券、期货、期权等。

了解不同种类的金融工具及其特点对于金融理论与实务的应用具有重要意义。

2.1 股票股票是公司的所有权证明，持有者可以通过购买和持有股票分享公司的盈利和资产增值。

股票通常具有股利支付和股票价格增长的潜在收益。

2.2 债券债券是借出方（发行人）向借入方（投资者）发行的一种债权凭证，债权人可以获得固定的利息和最后偿还本金的权利。

债券通常具有较低的风险和较稳定的回报。

2.3 期货期货是一种标准化合约，约定在未来特定日期和价格交割特定数量的商品或金融资产。

期货合约的交易双方承担相应的义务，可以通过买入或卖出期货来进行投机或套期保值。

2.4 期权期权是一种购买或出售标的资产的权利，而非义务。

持有期权的人可以选择在约定的时间内以约定的价格买入或卖出资产。

期权通常用于投机或对冲风险。

3. 金融机构金融机构是实施金融业务的各类机构，包括商业银行、证券公司、保险公司等。

了解金融机构的角色和职能对于理解金融理论与实务非常重要。

金融理论与实务试题库(含答案)

金融理论与实务试题库（含答案）一、单选题（共80题，每题1分，共80分）l、当前我国的金融监管体制属于A、分业监管体制B、自律监督体制C、全能监管体制D、混业监管体制正确答案：A2、由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率是A、行业利率B、公定利率C、市场利率D、官定利率正确答案：D3、衡量基金业绩好坏的关键性指标是（）A、基金单位净值的高低B、基金净值的高低C、基金净值增长能力的高低D、基金规模的大小正确答案：C4、直接标价法下远期汇率低于即期汇率的差额是A、升水B、多头C、贴水D、空头正确答案：C5、可以从整体上认识一家银行资金实力、清偿能力等情况的是（）A、贷款量B、现金流量表C、资产负债表D、利润表正确答案：C6、投资者将自己的资产委托给专业机构进行理财管理，这属于投资银行的A、风险投资业务B、并购业务C、资产管理业务D、证券交易与经纪业务正确答案：C7、衍生金融工具市场最早具有的，也是最基本的功能是（）A、价格发现B、投机获利C、风险管理D、杠杆效应正确答案：C8、目前中国人民银行的货币政策目标是A、保持经济增长，并以此维护币值稳定B、保持物价稳定，并以此保证充分就业C、保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长D、保持充分就业，并以此促进经济增长正确答案：C9、属于我国政策性银行的是A、中国农业发展银行B、中国建设银行C、中国工商银行D、中国银行正确答案：A10、从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是A、资产组合平衡理论B、利率平价理论C、货币分析说D、汇兑心理说正确答案：C11、允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是A、日式期权B、欧式期权C、港式期权D、美式期权正确答案：D12、下列属于健康保险的是A、收入保险B、意外伤害保险C、生存保险D、人寿保险正确答案：A13、投资人按照当前市场价格购买债券并一直持有到期时可以获得的年平均收益率称为债券的A、当期收益率B、即期收益率C、到期收益率D、票面收益率正确答案：A14、下列关于优先股的表述错误的是（）A、风险小于普通股B、具有优先认股权C、在公司破产清算时具有优先求偿权D、具有股息的优先分配权正确答案：B15、专门向经济不发达成员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融机构是()A、巴塞尔银行监管委员会B、国际清算银行C、国际金融公司D、国际货币基金组织正确答案：C16、我国主要货币政策的中介指标是（）A、信贷规模B、货币供给量C、同业拆借率D、现金发行量正确答案：B17、有“金边债券”之称的是A、公司债券B、地方公债C、国债D、金融债券正确答案：C18、某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。

金融理论与实务实训报告

PART 2
实训内容
实训内容
本次实训主要包括以下内容
实训内容
金融市场分析：通过分析股票、债券、期货等市场数据，了解市场走势和投资机会
风险管理：学习使用现代风险管理工具和技术，如期权、期货
等
金融衍生品：了解金融衍生品如远期、互换和掉期的运作原理
x
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投资组合管理：根据风险偏好和收益目标，构建有效的投资组
合
企业融资：模拟企业融资过程，了解不同融资方式的优缺点
PART 3
实训过程
实训过程
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
实训过程中，我们首先通过数据分析软件获取了各类金融市场数据，然后运用理论知识对市场走势进行了预测
风险管理部分，我们模拟了不同的风险情景，学习了如何运用衍生品进行风险对冲
12
+
34
在投资组合管理环节，我们采用了现代投资组合理论，结合实际情况对投资
-
1 引言 3 实训过程 5 收获和展望
2 实训内容 4 遇到的问题和解决方案 6 结语
PART 1
引言
引言
金融理论与实务是经济学中的核心课程，对于理解现代经济运行规律、投资决策和企业财务管理至关重要
通过本次实训，我深入了解了金融市场的运作机制，掌握了金融工具的使用，并对风险管理有了更深刻的认识
组合进行了优化
最后，我们模拟了企业融资过程，了解了不同融资
方式的实际操作
PART 4
遇到的问题和解决方案
遇到的问题和解决方案
1
遇到的问题和解决 2
方案
3
在实训过程中，我们遇到了一些问题，比如数据不准确、市场走势预测不准等

金融理论与实务资料

金融理论与实务资料金融理论与实务资料是金融行业中非常重要的部分，这个文档旨在介绍一些关于金融理论和实务资料的知识，帮助读者更好地了解金融行业和金融领域中的一些重要概念和实践。

金融行业包括银行、证券、保险、期货等各种金融业务，金融理论和实务资料则是指经济学、金融学、会计学、统计学等学科中的重要知识和实践。

一、理论1.资本市场理论资本市场理论是指研究资本市场投资收益率、风险以及资产价格变动等的一种理论。

在市场活动中，投资者会根据自己的预期以及风险接受程度来投资，从而影响市场上的价格和收益率。

因此，资本市场理论被视为是一个协调投资者之间的预期和风险的理论。

2.金融工程理论金融工程理论是指一种通过应用数学工具、计算技术以及金融知识来设计和创造金融衍生品的理论。

金融工程理论与实践为金融机构提供了更广泛的投资组合选择和风险管理工具，例如：期权、期货、互换券等，从而降低了金融市场中的风险。

3.证券分析理论证券分析理论是指一种分析、研究和评估证券投资价值的理论。

证券分析理论透过详细分析财务报告、行业趋势以及公司管理等各种因素，来评估证券的投资价值和股价是否低估或高估。

证券分析的结果可被用于指导投资者做出投资决策。

二、实务资料1.财务报表财务报表是指一份揭示公司财务状况和经营成果的文件，它包括资产负债表、利润表、现金流量表和股东权益变动表等。

财务报表可用于企业的财务管理、风险管理、宏观政策制定等，也可作为投资人进行投资评估和决策的参考。

2.风险管理金融风险管理是指通过各种手段来规避、转移、分散和控制金融风险的一种实践。

金融风险管理包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各种风险。

在金融领域，金融风险管理是一项非常重要的实践，能够帮助企业和个人避免风险损失。

3.公司治理公司治理是指一种通过各种机制和规定来维护公司的利益和保护股东权益的实践。

公司治理涉及到公司内部组织、管理层作用、股东权益保护和信息披露等方面。

【全国】2023年4月自学考试00150金融理论与实务真题及参考答案

全国2023年4月高等教育自学考试【金融理论与实务】【课程代码】00150一、单选题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1、最常见的电子货币的载体是（C）A、本票B、支票C、银行卡D、银行存折2、持票人通过向商业银行转让票据而获得资金的票据行为是（C）A、票据签发B、票据背书C、票据贴现D、票据承兑3、强调“货币市场失衡导致汇率变动”的汇率决定理论是（B）A、国际借贷说B、货币分析说C、利率平价理论D、购买力平价理论4、将利率与通货膨胀率挂钩的债券通常被称为（D）A、国库券B、金融债券C、政府债券D、指数债券5、下列属于衍生金融工具的是（C）A、股票B、票据C、期权D、债券6、债券的票面收益率即为债券的（C）A、到期收益率B、现时收益率C、名义收益率D、持有期收益率A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、远期交易8、股票每股市价与每股盈利的比率被称为（B）A、贴现率B、市盈率C、收益率D、容量比率9、将合约买方风险锁定在一定限度内的金融工具是（D）A、利率期货B、外汇期货C、金融远期D、金融期权10、我国的中央银行是（A）A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国建设银行11、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融机构是（D）A、商业银行B、金融租赁公司C、信用合作机构D、信托投资公司12、以促进国际货币合作、避免成员国竞争性货币贬值为宗旨的国际金融机构是（A）A、国际货币基金组织B、国际金融公司C、国际复兴开发银行D、国际清算银行13、“充当资金供给者与资金需求者之间的中介人”体现了商业银行的（A）A、信用中介职能B、信用创造职能C、支付中介职能D、资产管理职能14、商业银行流动性最强的资产是（D）B、证券投资C、担保D、现金资产15、商业银行经营管理的最终目标是（C）A、安全性B、流动性C、盈利性D、便利性16、货物与服务属于国际收支平衡表中的（A）A、经常账户B、资本账户C、金融账户D、储备资产17、工资－价格螺旋上升引发的通货膨胀属于（B）A、需求拉动型通货膨胀B、成本推动型通货膨胀C、结构型通货膨胀D、预期型通货膨胀18、判断通货紧缩的主要标准是（D）A、需求旺盛B、货币超发C、本币贬值D、物价水平持续下降19、依据穆迪投资服务公司信用等级划分标准，下列属于“投资级债券”的是（B）A、B级B、Baa级C、Ba级D、C级20、下列属于中央银行紧缩性货币政策操作的是（D）A、降低再贴现利率B、扩大对商业银行的再贷款C、降低法定存款准备金率D、在公开市场业务中卖出有价证券二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。

自考金融理论与实务简答

简答1 货币的职能有:1交易媒介职能包括计价单位、交易媒介、支付手段。

2财富储藏职能。

2 货币制度的含义与其构成要素；货币制度指国家对货币的有关要素，货币流通的组织与管理等进行的一系列规定。

构成要素有1规定货币材料2规定货币单位3规定流通中货币的种类4规定货币的法定支付能力5规定货币的铸造或发行。

3 我国人民币制度的主要内容包括；1人民币是我国的法定货币，在我国境内市场上允许人民币流通国内一切货币收付结算和外汇牌价均是以人民币为价值的统一尺度和计算单位。

2人民币不规定含金量，是不兑现的信用货币。

32005年7月21日我国开始实行一市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节，有管理的浮动汇率制。

4 国家货币制度的类型有；银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度，其中前三类被统称为金属货币制度。

5 布雷东森林体系的主要内容有；1以黄金为基础以美元为主要的国际储备货币实行双挂钩的国际货币体系。

2实行固定汇率制使汇率保持相对稳定。

3建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织对国际事项进行国际磋商，促进国际货币合作。

6 道德信用范畴与经济信用范畴之间的关系：道德范畴中的信用是指诚信不欺，恪守诺言，忠实的践履自己的许诺或誓言。

经济信用范畴是指以偿还本金和支付利息为条件的借贷行为。

二者既有联系又有区别；二者的联系体现在道德范畴信用是经济范畴信用的支撑与基础。

二者最大的区别在于道德范畴信用的非强制性和经济范畴信用的强制性。

7 直接融资与间接融资的优缺点；直接融资的优点在与1有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置。

2有利于加强货币资金供给着对需求者的关注与监督，提高货币资金的使用效益。

3有利于货币资金需求者筹集到稳定的可以长期使用的投资资金。

4对于货币资金需求者来说筹资成本较低，对于货币资金供给者来说投资收益较高。

局限性有1直接融资的便利度、成本与融资工具的流动性在很大程度上受制于金融市场的发达与效率。

金融理论与实务

名词解释名义利率：是包含通货膨胀因素的利率。

官定利率：是由一国政府金融管理部门或中央银行确定的利率。

票据背书：票据签发后，票据持有人（商品的出让方）可以在票据的有效期内对票据进行转让。

所谓背书，就是指票据持有人在转让票据时，要在票据背面签章并作日期记载，表明对票据的转让负责。

中央政府债券:亦称国债，是一国中央政府为弥补财政赤字或筹措建设资金而发行的债券。

金银复本位制：如果国家规定金、银为法定币材，这种货币制度就是金银复本位制。

指数型基金:股票型基金中的一种特殊品种基金，是指以目标指数中的成分股为投资对象，目的是取得与指数同步收益的基金。

对冲基金：又称套期基金，是在金融市场上进行套期保值交易，利用现货市场和衍生市场对冲的基金，这种基金能最大限度地避免和降低风险，因而也称避险基金。

衍生基金：即投资于衍生金融工具，包括期货、期权、互换等并利用其杠杆比率进行交易的基金。

契约型基金:也称为信托投资基金，它是指依据一定的信托契约而组织起来的代理投资行为，投资者通过购买收益凭证的方式成为基金的收益人。

证券投资基金:是指一种集合投资方式，它集中了投资者众多分散资金而交由专门的投资管理机构进行范围广泛的投资与管理以获取资金增值，投资者按出资比例分享收益并承担风险。

公司型基金:是指依据公司法组建、通过发行股票或受益凭证的方式来筹集资金并将资金投资于有价证券获取收益的股份公司，投资者通过购买该公司的股份而成为基金公司的股东并以股份比例承担风险、享受收益。

开放式基金：是指基金可以无限地向投资者追加发行基金份额，并且随时准备收回发行在外的基金份额，因此基金份额总数是不固定的。

封闭式基金：其基金份额总数固定，且规定封闭期限，在封闭期限内投资者不得向基金管理公司提出赎回，而只能寻求在二级市场上挂牌转让。

美国式招标:国库券通常采取拍卖方式定期发行，财政部接收出价最高的订单，出价最高的购买者首先被满足，然后按照出价的高低顺序，购买者依次购得国库券，直到所有的国库券售完为止。

金融理论与实务

抽象劳动：一切商品都具有一个共同点，即都是耗费了一般人类劳动，马克思称之为抽象劳动。

等价交换原则：经过比较，价值数量相等的商品相互交换，即所谓等价交换原则。

一般等价物：用来表现所有产品价值的媒介物品，马克思称之为一般等价物。

实务货币：是指以自然界中存在的某种物品或人们生产的某种商品来充当货币。

铸币：是指由国家印记证明其重量和成色的金属块。

银行卷：是银行发行的。

一种以银行自身为债务人的纸质票证，是一种纸质货币。

货币制度：是指国家对货币的有管要素、货币流通的组织和管理等进行的一系列规定。

区域货币一体化：是指一定区域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。

存款货币：通过银行存款账户中的存款划转，货币得以结算，商品交易完成。

在这个过程中，能过签发支票的活动期存款发挥着与银行劵同样的购买功能，我们将其称作“存款货币”。

电子货币：是指处于电磁信号形态，通过电子网络进行支付的货币。

足值货币：即作为货币商品的各类实物和金、银、铜等金属的自身商品价值与其作为货币的购买价值相等。

不足值货币：即作为货币商品的实物，其自身的商品价值低于其作为货币的购买价值。

计价单位：货币作为计价单位，就是指用货币去计量商品和劳务的价值，赋予商品、劳务以价格形态。

交易媒介：在商品流通中，起媒介作用的货币，被称为交易媒介，马克思称其为流通手段。

支付手段：在商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下，货币不再是商品流通中的交易媒介，而是补足交换的一个独立的环节，此时货币发挥的是支付手段功能。

货币单位：当货币作为计价单位为商品和劳务标价时，其自身也需要一个可以比较不同货币数量的单位，这就是货币单位。

无限法偿：是指法律保护取得这种能力的货币，不论每次支付数额多大，不论属于何种性质的支付，支付的对方均不得拒绝接收。

有限法偿：是指在一次支付行为中，超过一定金额，收款人有权拒收，在法定限额内，收则不受法律保护。

金融理论与实务考试题及答案

金融理论与实务考试题及答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、在收入不变的条件下利率上升通常会导致A、消费减少B、储畜减少C、投资增加D、就业增加正确答案：A2、投资捐赠属于国际收支平衡表的A、资本账户B、经常账户C、金融账户D、储备资产正确答案：B3、下列属于银行类金融机构的是A、证券公司B、保险公司C、政策性银行D、投资公司正确答案：C4、银行卡业务属于商业银行的A、衍生产品交易业务B、资产业务C、负债业务D、表外业务正确答案：D5、现代金融体系中处于核心地位的金融机构是A、保险公司B、政策性银行C、投资银行D、中央银行正确答案：D6、菲利普斯曲线描述了A、物价上涨率与失业率的关系B、经济增长率与失业率的关系C、物价上涨率与国际收支平衡的关系D、物价上涨率与经济增长率的关系正确答案：A7、存款保险属于( )A、政策性保险业务B、养老保险业务C、再保险业务D、商业银行信托业务正确答案：A8、以“受人之托，代人理财”为基本特征的金融业务是( )A、投资B、租赁C、信托D、贷款正确答案：C9、我国香港特别行政区实行的汇率制度是A、浮动汇率制B、管理浮动制C、爬行盯住汇率制D、货币局制度正确答案：D10、从货币数量角度阐释汇率决定的理论是( )A、货币分析说B、利率平价理论C、购买力平价理论D、国际借贷说正确答案：A11、按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额是A、现值B、终值C、复利D、单利正确答案：B答案解析：终值:按一定的利率水平计算出来其在未来某一时点上的金额,也称本利和。

12、弗里德曼认为对货币需求的决定具有最重要作用的因素是A、均衡利率B、现期收入C、货币供应量D、永恒收入正确答案：D13、下列关于商业本票表述正确的是A、商业本票不能背书转让B、商业本票是一种承诺式票据C、商业本票经过承兑才能生效D、商业本票通常由债权人签发正确答案：B14、下列属于货币市场工具的是A、公司债券B、股票C、国家公债D、商业票据正确答案：D15、直接标价法下,远期汇率高于即期汇率的差额是A、贴水B、升水C、空头D、多头正确答案：B16、债券发行人不能按时还本付息的风险属于A、通货膨胀风险B、利率风险C、违约风险D、流动性风险正确答案：C17、绝对购买力平价理论的理论基础是A、一价定律B、了曲线效应C、马歇尔一勒纳条件D、蒙代尔分配原则正确答案：A18、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行抵押或担保，也肯定要造成一部分损失的贷款是( )A、损失贷款B、关注贷款C、可疑贷款D、次级贷款正确答案：C19、因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于A、市场风险B、声誉风险C、操作风险D、信用风险正确答案：C20、2011年中国人民银行开始统计与监测的货币政策中介指标是A、货币供给量B、现金发行量C、利率D、社会融资规模正确答案：A21、无偿还期限的金融工具是A、银行定期存款B、商业票据C、国库券D、股票正确答案：D22、若中央银行提高再贴现利率，则意味着其判断A、经济过热，有紧缩意向B、经济疲软，有紧缩意向C、经济过热，有扩张意向D、经济疲软，有扩张意向正确答案：A23、历史最悠久的保险险种是A、海上保险B、利润损失险C、责任保险D、火灾保险正确答案：A24、最早出现的金融期权品种是A、利率期权B、外汇期权C、股票期权D、股指期权正确答案：C25、属于中央银行间接信用指导工具的是A、信用配额B、公开市场业务C、再贴现政策D、道义劝告正确答案：D26、贷款承诺降低了商业票据发行人的A、流动性风险B、信用风险C、利率风险D、系统性风险正确答案：A27、按照决定方式的不同可将利率划分为( )A、固定利率与浮动利率B、市场利率、官定利率和行业利率C、存款利率与贷款利率D、实陈利率与名义利率正确答案：B28、收入政策主要用于治理A、结构型通货膨胀B、混合型通货膨胀(本大题共5小题，每小题2分，共10分)C、成本推动型通货膨胀D、需求拉动型通货膨胀正确答案：C29、中国期权交易所采用( )A、没有具体规定B、国有制C、公司制D、会员制正确答案：C30、受通货膨胀损害程度最深的是A、政府雇员B、退休者和老年人C、企业工人D、部队官兵正确答案：B31、下列属于商业银行表外业务的是( )A、证券投资B、活期存款C、汇兑业务D、结构性存款正确答案：C32、下列关于金融远期合约的表述错误的是A、在交易所内进行交易B、违约风险较高C、是非标准化合约D、为适应交易双方规避风险的需要而产生正确答案：A33、在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会( )A、增加B、不变C、不确定D、减少正确答案：A34、金融期货合约与金融期权合约的相同点是A、保证金要求相同B、都属于金融衍生工具C、都采用到期结算方式D、交易双方的权利义务相同正确答案：B35、以开放经济条件下的“一价定律”为基础提出的汇率决定理论是A、购买力平价理论B、国际借贷说C、利率平价理论D、货币分析说正确答案：A36、期货合约的唯一变量是A、成交价格B、交易规模C、交割地点D、交割日期正确答案：A37、必须经过承兑才能生效的票据是A、支票B、商业本票C、商业汇票D、银行本票正确答案：C38、马克思认为一定时期内执行流通手段的货币必要量同货币流通速度A、无关B、关系不确定C、成反比D、成正比正确答案：C39、最早出现的金融期货品种是A、沪深 300 股指期货B、利率期货C、外汇期货D、股价指数期货正确答案：C40、下列属于商业银行表外业务的是A、证券投资B、汇兑结算C、库存现金D、通知存款正确答案：B41、通常来说，当某只股票的DIF线向上突破MACD平滑线时，则该股票呈现( )A、买入信号B、卖出信号C、反转信号D、波动信号正确答案：A42、短期政府债券发行和流通的市场是A、票据市场B、国库券市场C、资本市场D、CD 市场正确答案：B43、本币贬值一般会引起该国A、税收减少B、出口减少C、物价上涨D、进口增加正确答案：C44、金融衍生工具市场最早具有的功能是A、投机获利功能B、筹集资金功能C、套期保值功能D、价格发现功能正确答案：C45、社会融资活动顺畅进行的关键是( )A、融资速度快B、较低融资成本C、融资风险小D、融资数量大正确答案：B46、国际收支经常账户差额等于( )A、贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额B、贸易账户差额+收益账户差额C、资本与金融账户差额—贸易账户差额D、商品和服务出口-商品和服务进口正确答案：A47、下列关于法定存款准备金率表述错误的是A、通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一B、中央银行是法定存款准备金率的制定者和施行者C、通过影响货币乘数作用于货币供给D、20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：D48、我国对上市国债与企业债券交易活动依法实行监管的机构是A、中国证券监督管理委员会 D 中国保险监督管理委员会B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行正确答案：A49、必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是A、银行汇票B、支票C、商业本票D、商业汇票正确答案：D50、流通市场最重要的功能在于实现金融资产的A、流动性B、筹资性C、安全性D、盈利性正确答案：A51、被称为“经济衰退加速器”的是( )A、通货膨胀B、通货紧缩C、政府措施(本大题共8题，每小题2分，共16分)D、经济萧条正确答案：B52、金融衍生工具的特点不包括( )A、构造复杂，设计灵活B、低风险性C、价值受制于基础性金融工具D、高杠杆性正确答案：B53、历史最为悠久的保险险种是( )A、火灾保险B、海上保险C、航空保险D、利润损失险正确答案：B54、“最后贷款者”指的是( )A、建设银行B、交通银行C、中央银行D、中国银行正确答案：C55、购买力平价理论的基础是A、J曲线B、BP曲线C、一价定律D、墨菲定律正确答案：C56、下列属于布雷顿森林体系内容的是( )A、实行“双挂钩”的国际货币体系B、浮动汇率制度合法化C、国际储备货币多元化D、黄金非货币化正确答案：A57、费雪交易方程式隐含的假定前提是A、M 和 V 短期内稳定B、T 和 P 短期内稳定C、T 和 V 短期内稳定D、P 和 V 短期内稳定正确答案：C58、股票现货交易的特点是A、交易技术复杂，不易管理B、成交和交割基本上同时进行C、通常采用对冲交易D、交易对象是一种权利正确答案：B59、按照交割方式的不同可将金融市场划分为( )A、货币市场与资本市场B、现货市场与期货市场C、有形市场与无形市场D、发行市场与流通市场正确答案：B60、费雪交易方程式的表达式为A、P=KR/MB、M=M1+M2=L1(Y)+L2(i)=L(Y,i)C、Md=kPYD、MV=PT正确答案：D61、持有人在一定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司普通股的债券是A、带认股权证的债券B、可赎回债券C、可转换债券D、偿还基金债券正确答案：C62、下列关于牙买加体系内容表述正确的是A、实行固定汇率制B、建立国际货币基金组织C、实行“双挂钩”的国际货币体系D、国际储备货币多元化正确答案：D63、显示“失业率和物价上涨率之间此消彼长替代关系”的曲线是A、菲利普斯曲线B、托宾q曲线C、弗里德曼曲线D、自然失业率曲线正确答案：A64、期货合约的特点不包括A、在交易所内交易B、采取盯市原则C、流动性强D、保证金额高正确答案：D65、投资银行最为传统与基础的业务是( )A、证券承销业务B、风险投资业务C、并购业务D、资产管理业务正确答案：A66、商业银行吸收的存款中必须交存中央银行的部分是( )A、现金漏损B、超额存款准备金C、法定存款准备金D、派生存款准备金正确答案：C67、下列属于商业银行负债业务的是A、证券投资B、现金发行C、各项存款D、各项贷款正确答案：C68、投资者预期某种金融资产价格将要上涨时通常会买入A、欧式期权B、看跌期权C、看涨期权D、美式期权正确答案：C69、下列不属于商业性保险公司业务的是A、保证保险B、健康保险C、责任保险D、出口信用保险正确答案：D70、金融工具的变现能力体现了金融工具的A、期限性B、收益性C、风险性D、流动性正确答案：D71、下列关于浮动汇率制的描述错误的是( )A、货币政策的自主性和有效性增强B、汇率由外汇市场供求状况自发决定C、国际贸易和投资的汇率风险明显降低D、汇率对国际收支具有自动调节作用正确答案：C72、商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为( )A、经济资本B、核心资本C、监管资本D、账面资本正确答案：A73、在金币本位制下，金币的名义价值与实际价值A、负相关B、成反比C、不相关D、相一致正确答案：D74、凯恩斯认为投机性货币需求最主要的影响因素是( )A、货币流通速度B、商品的价格水平C、利率D、收入正确答案：C75、下列属于货币市场的是A、股票市场B、票据市场C、证券投资基金市场D、长期债券市场正确答案：B76、下列关于基础货币的表述正确的是A、基础货币由货币供给量决定B、基础货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础C、基础货币直接表现为中央银行的资产D、基础货币与流通中的现金等量正确答案：A77、投资银行最为传统和基础的业务是A、证券交易与经纪业务B、证券承销业务C、资产管理业务D、并购业务正确答案：B78、衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是A、通货膨胀率B、利率差C、利率弹性D、现金率正确答案：C79、实际利率对汇率的影响主要是通过( )A、短期资本的跨国流动B、政府干预C、长期资本的跨国流动D、心理预期正确答案：A80、某企业持有一张面额为2000元、半年后到期的汇票，若银行确定该票据的年贴现率为5％，则该企业可获得的贴现金额为( )A、1850元B、2050元C、1950元D、2000元正确答案：C二、多选题（共20题，每题1分，共20分）1、非银行金融机构包括( )A、政策性银行B、交易所C、信托投资公司D、中央国债公司E、财务公司正确答案：CE2、下列属于商业银行负债业务的是( )A、发行金融债券B、发行货币C、向中央银行借款D、存款E、贴现正确答案：ACD3、货币制度的构成要素包括A、规定货币单位B、规定流通中货币的种类C、规定货币的铸造或发行D、规定货币的法定支付能力E、规定货币材料正确答案：ABCDE4、下列属于资本市场工具的有A、股票B、回购协议C、商业票据D、公司债券E、中长期公债正确答案：ADE5、下列货币政策操作中，引起货币供给量增加的有A、提高再贴现利率B、提高法定存款准备金率C、降低再贴现利率D、中央银行在货币市场上买入政府债券E、降低法定存款准备金率正确答案：CDE6、存款派生乘数的决定因素有A、超额存款准备金率B、流动性比率C、现金漏损率D、法定存款准备金率E、存贷款比率正确答案：ACD7、人民币制度的主要内容包括A、人民币是不兑现的信用货币B、外汇管理局对人民币总量进行调控C、人民币不规定含金量D、实行有管理的浮动汇率制度E、人民币是我国的法定货币正确答案：CDE8、下列关于货币形式表述正确的是A、金属货币是商品货币B、商品货币是足值货币C、存款货币与电子货币都属于信用货币D、信用货币是不足值货币E、实物货币与信用货币都属于商品货币正确答案：ABCD9、投资银行的基本职能有A、熨平经济周期B、媒介资金供需，提供直接融资服务C、优化资源配置D、构建发达的证券市场E、促进产业集中正确答案：BCDE10、依据标准·普尔公司的信用等级标准，下列属于投资级债券的是A、AAA级B、AA级C、A级D、BBB级E、BB级正确答案：ABCD11、下列关于股票的表述正确的是A、一般无偿还期限B、股东从公司税前利润中分享股息与红利C、风险高于债券D、所有股东都具有参与公司决策的权利E、普通股股息与红利和公司经营状况紧密相关正确答案：ACE12、下列属于资本市场的有A、长期债券市场B、大额可转让定期存单市场C、股票市场D、同业拆借市场E、票据市场正确答案：AC13、下列属于直接融资工具的有A、公司债券B、存款单C、商业票据D、股票E、人寿保险单正确答案：ACD14、金融工具的特征有A、流动性B、单一性C、期限性D、风险性E、收益性正确答案：ACDE15、投资银行的基本职能有A、提供直接融资服务B、促进产业集中C、构建发达的证券市场D、媒介资金供需E、优化资源配置正确答案：ABCDE16、货币政策的内容主要包括( )A、政策目标B、政策工具C、操作指标D、政策传导机制E、中介指标正确答案：ABCDE17、金融远期合约的特点有A、每日结算B、违约风险较高C、在交易所内进行交易D、流动性较弱E、非标准化合约正确答案：BDE18、下列贷款中属于不良贷款的是A、次级贷款B、可疑贷款C、损失贷款D、正常贷款E、关注贷款正确答案：ABC19、决定债券交易价格的主要因素有( )A、偿还期限B、债券的票面额C、票面利率D、市盈率E、市场利率正确答案：ABCE20、治理通货膨胀可实施的货币政策操作有( )A、发行中央银行票据B、降低再贴现利率C、在公开市场上买入有价证券D、提高法定存款准备金率E、提高利率正确答案：ADE。

金融理论与实务实训报告心得

金融理论与实务实训报告心得引言金融理论与实务实训课程是我大学学习阶段中非常重要和有意义的一门课程。

通过这门课程的学习和实践，我不仅增加了对金融领域的理论知识的理解，还培养了一定的实际操作能力。

在这里，我将分享我的学习心得和感悟。

理论部分的学习在课程的理论部分，我们学习了许多重要的金融理论，如货币政策、金融市场、投资组合理论等。

这些理论知识对我们了解金融市场的运作机制和理解金融市场的变化趋势起到了非常重要的作用。

我觉得最有趣和有用的是学习货币政策。

在课堂上，我们学到了央行如何通过货币供应量的调控来影响经济的发展和稳定。

我之前对货币政策的认知仅限于通胀和利率之间的关系，但通过这门课程的学习，我对整个货币政策的运作机制有了更加深入的理解。

除了理论知识的学习，还有许多实际案例的分析。

这些案例的分析帮助我们更好地将理论应用到实践中。

通过分析实际案例，我进一步了解了金融市场的运行和金融产品的特点。

同时，通过学习这些案例，我也了解到了金融市场中的风险和挑战，并学会了如何应对这些风险和挑战。

实践操作的学习除了理论部分的学习，金融理论与实务实训课程还包括了实践操作的环节。

这部分的学习对我来说是一次非常宝贵的经验。

我们通过虚拟交易平台进行模拟交易，学习了股票、期货、外汇等金融产品的交易和投资。

这让我对金融市场的运作有了更加深入和具体的了解。

在实践操作的学习中，我最大的收获是学会了风险管理和资产配置。

在进行投资之前，我们需要对风险进行评估，并制定适当的风险控制措施。

通过学习和实践，我学到了如何通过合理的资产配置来实现风险的分散和控制。

这对于投资者而言非常重要，能够帮助我们在投资过程中降低风险，并提高收益。

总结与展望通过学习金融理论与实务实训课程，我不仅对金融领域的理论知识有了更深入的了解，还通过实践操作培养了一定的实际操作能力。

这门课程不仅提供了丰富的理论知识，还让我亲身体验了金融市场的运作机制和投资交易的实践操作。

2024年4月自考00150金融理论与实务真题试题及参考答案

2024年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:001501.请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。

2.答题前,考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。

选择题部分注意事项:每小题选出答案后,用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。

如需改动,用橡皮擦干净后,再选涂其他答案标号。

不能答在试题卷上。

一、单项选择题(每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。

错选、多选或未选均无分。

1.在工资发放的活动中,货币发挥的职能是A.价值尺度B.支付手段C.交易媒介D.贮藏手段2.在下列货币制度中,“劣币驱逐良币”现象出现在A.银本位制B.平行本位制C.双本位制D.金块本位制3.货币的产生是A.国家的发明创造B.由金银的天然属性决定的C.人们相互协商的结果D.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物4.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A.年利率B.名义利率C.浮动利率D.基准利率5.在汇率变动的影响因素中,属于长期影响因素的是A.经济增长B.利率C.心理预期D.政府干预6.外汇的动态含义指的是A.外国货币B.国际汇兑C.外国政府债券D.外币支付凭证7.金融工具的发行者不能或不愿履行按期偿还本金、支付利息的约定,从而给金融工具的持有者带来损失的可能性,这种风险被称为A.操作风险B.利率风险C.市场风险D.信用风险8.“金边债券”指的是A.国家债券B.金融债券C.公司债券D.抵押债券9.同业拆借利率是A.固定利率B.市场利率C.法定利率D.优惠利率10.大额可转让定期存单市场首创于A.美国B.中国C.英国D.意大利11.金融衍生工具市场的主要功能不包括A.价格发现功能B.套期保值功能C.投机获利手段D.资金融通手段12.只允许期权持有者在期权到期日行权的期权合约是A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权13.1994年我国建立了三家政策性银行,不包括A.中国农业银行B.中国农业发展银行C.中国进出口银行D.国家开发银行14.目前国际上最普遍采用的商业银行体制是A.单一制商业银行B.总分行制商业银行C.控股公司制商业银行D.集团制商业银行15.信用证结算属于商业银行的A.负债业务B.贷款业务C.证券投资业务D.表外业务16.投资银行最为传统与基础的业务是A.证券承销业务B.并购业务C.资产管理业务D.财务顾问业务17.中央银行划分货币供给层次的依据和标准主要是货币资产的A.偿还性B.安全性C.流动性D.盈利性18.实施扩张性的经济政策所形成的通货膨胀是A.需求拉动型通货膨胀B.工资推动型通货膨胀C.利润推动型通货膨胀D.结构型通货膨胀19.具有主动性强、灵活机动、调控效果缓和等优点的一般性货币政策工具是A.优惠利率B.公开市场业务C.再贴现政策D.法定存款准备金率20.托宾的q理论认为,在货币政策传导机制中起突出作用的变量是A.利率B.货币供给量C.汇率D.金融资产价格二、多项选择题(每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填涂在答题卡相应的位置上(涂黑)。

《金融理论与实务》考试大纲概要

《金融理论与实务》考试大纲高等教育自学考试是个人自学、社会助学和国家考试相结合的一种新的高等教育形式，是我国高等教育体系的一个组成部分，是落实宪法规定的“鼓励自学成才”的重要措施，是提高中华民族思想道德和科学文化素质的需要，也是造就和选拔人才的一种途径。

全国高等教育自学考试指导委员制定颁行的《金融理论与实务自学考试大纲》是该课程编写教材和自学辅导书的依据与个人自学、社会助学和国家考试（课程命题）的依据，也是安徽财经大学高等教育自学考试专升本科《金融理论与实务》考试课程助学辅导和统一命题考试的依据。

考试课程《金融理论与实务》由安徽财经大学根据国家考委制定的自学考试大纲组织命题，统一组织考试以与阅卷工作。

一、课程性质和特点《金融理论与实务》是高等教育自学考试经济管理类专业的一门必修课。

它是对基本金融理论、金融机构体系的构成与其业务、金融市场的运行原理、对外金融关系的基本业务、以与宏观金融政策的理论与运用等所作的概要性的论述。

这门课程的特点，主要是对学生介绍有关金融的基本理论知识、基本业务知识与技能和基本制度规定，使学生认识金融在国民经济中的地位和作用，加强金融工作对经济管理的影响；弄清金融的基本范畴；掌握金融的基本理论；熟悉金融的基本业务知识和技能。

二、课程的目的和要求随着中国市场经济的发展，社会经济生活中到处都存在着金融现象，时时都会遇到金融问题，金融是社会经济活动的中枢系统，对一国国民经济的稳定和发展起着举足轻重的作用。

成功的企业家、称职的政府工作人员，乃至善于持家的居民，都必须熟悉金融知识，懂得金融活动规律，这样才能适应当今社会经济生活中日新月异的发展变化。

此外，金融理论是经济理论体系的重要组成部分，每一个经济工作者，特别是经济理论工作者都必须掌握它，而金融政策是国家重要的宏观调控政策之一，学好金融对于政策的制定和理解与其贯彻都有重要的意义。

（1）、学习《金融理论与实务》，要注意理论联系实际，会用所学的理论去分析现实中的问题，并不断更新、充实所学的知识，提高分析问题和解决问题的能力。

金融理论与实务-

金融理论与实务概述金融理论与实务是金融学中的重要分支，它涵盖了金融的理论基础与现实应用。

本文将介绍金融理论的基本概念和主要内容，并讨论其与实际金融实务的关联。

金融理论的基本概念金融理论是指对金融活动和金融市场的规律进行研究的学科和理论体系。

它主要包括金融市场、金融机构、金融工具和金融运作等方面的内容。

金融市场金融市场是指进行金融资产交易的场所，分为货币市场和资本市场。

货币市场主要交易短期债务，资本市场则交易长期资产如股票和债券等。

金融市场的作用是为投资者提供资金和融资渠道，促进资源配置和经济发展。

金融机构金融机构包括银行、证券公司、保险公司和投资基金等，它们在金融市场中发挥着重要的中介和监管作用。

银行主要负责资金融通和支付结算，证券公司提供股票和债券等金融产品，保险公司承担风险的转移，投资基金则管理和投资客户的资金。

金融工具金融工具是指用于进行金融交易的各类合约和证券，主要包括股票、债券、期货、期权和衍生品等。

它们具有不同的特征和风险，可以满足投资者的不同需求和风险偏好。

金融运作金融运作是指金融机构和金融市场的具体运营和交易过程。

它包括资金的融通和流动、风险的管理和控制以及金融产品的创新和发行等。

金融运作的目标是提高金融市场的效率和稳定性，促进金融资源的有效配置和流动。

金融理论与实际金融实务的关联金融理论与实际金融实务具有密切的关系，理论为实务提供了分析和决策的依据，实务为理论的发展和完善提供了实证和验证的机会。

首先，金融理论为实务提供了理论分析和决策工具。

通过研究金融市场、金融机构和金融工具等理论内容，可以对金融实务进行定量和定性的分析，帮助决策者把握市场动态和风险特征，制定科学合理的金融策略。

其次，实际金融实务为金融理论的发展和完善提供了实证和验证的机会。

通过观察和分析金融市场、金融机构和金融工具等实际运作，可以检验和修正金融理论的前提假设和理论模型，提高其解释力和预测能力。

最后，金融理论与实务的关联还体现在实践中的创新和改进上。

自考金融理论与实务讲义(完全版)

自考金融理论与实务讲义(完全版)
目
CONTENCT
录
• 金融理论概述 • 货币银行学 • 投资学 • 金融市场与金融工具 • 国际金融学 • 金融实务操作
01
金融理论概述
金融的定义与功能
定义
金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称。
功能
金融体系在现代经济中承担着资金聚集、资源配置、风险管理等重要职能。
商品期货
商品期货是指以实物商品为标的物的期货合约，如大豆、原油等。商品期货的主要功能是套期保值和价格发现，为生产者和消费者提供规避价格风险的工具。
05
国际金融学
国际收支与外汇储备
01
02
03
04
国际收支平衡表
记录一国在一定时期内与世界其他国家之间的经济交易，包括经常账户、资本账户和金融账户。
国际货币体系
金本位制、布雷顿森林体系和牙买加协议等不同国际货币体系的特点、优缺点
和演变过程。
国际货币基金组织改革
国际货币基金组织的改革方向、改革措施和改革进展，以及改革对国际货
币体系的影响。
国际金融机构
国际货币基金组织、世界银行和区域性开发银行等国际金融机构的宗旨、职能和运作方式。
国际金融机构与全球治理
评估个人或家庭的风险承受能力，了解投资偏好和风险承受能力。
定期调整
定期评估个人或家庭财务状况，调整资产配置，以适应市场变化和个人需求。
企业融资的方式与选择
银行贷款
向银行申请贷款，以满足企业资金需求。
发行股票和债券
通过发行股票和债券筹集资金，适用于大型企业。
融资租赁
通过租赁方式获得设备使用权，减轻资金压力。

金融理论与实务

金融理论与实务金融是指各种货币与资金的流通和相关经济活动的总称。

金融理论与实务是研究与实践金融相关工作的基础和核心内容之一。

本文将介绍金融理论与实务的基本概念、重要性以及其在现代经济中的应用。

一、金融理论的基本概念金融理论是指对金融系统和金融市场的结构、运行规律以及相关政策的理论分析和研究。

它主要包括货币理论、金融市场理论、投资理论等方面。

通过对金融理论的学习和研究，可以帮助我们深入了解金融市场、金融产品以及金融机构，从而更好地实践金融工作。

二、金融实务的基本概念金融实务是指金融理论在实际工作中的应用和操作。

金融实务的主要内容包括风险管理、资金运作、投资理财、证券交易等方面。

通过实践金融实务，可以提高自己的金融素养，为个人和机构找到更好的财务解决方案，实现财务目标。

三、金融理论与实务的重要性金融理论与实务的学习和实践对于个人和社会都具有重要意义。

1. 个人层面在个人层面，金融理论与实务的掌握可以帮助个体更好地理解金融产品和投资工具，从而做出明智的投资决策。

了解金融理论可以提高个人的风险意识和风险管理能力，帮助个人规避风险，提升个人财务状况。

2. 企业层面在企业层面，金融理论与实务的应用可以帮助企业更好地进行财务管理和风险控制。

通过合理运用金融工具和金融策略，企业可以降低成本、提高效益、增强竞争力，实现持续发展。

3. 社会层面在社会层面，金融理论与实务的发展和应用可以推动金融市场的健康发展，提升金融体系的效率和稳定性，同时也有助于完善金融监管和风险防控机制，维护金融市场的公平公正。

四、金融理论与实务的应用金融理论与实务的应用相当广泛。

以下是金融理论与实务在现代经济中的几个重要应用领域。

1. 风险管理金融理论与实务在风险管理方面发挥着重要作用。

通过金融工具如期权、期货等进行风险对冲，可以降低风险并提高收益。

2. 投资理财金融理论与实务在投资理财领域可以帮助人们选择适合自己的投资组合，实现财务目标。

了解金融市场和金融产品的运作规律，可以做出更明智的投资决策。