证券交易知识点总结：第七章-资产管理业务

第七章资产管理业务

本章主要考点

1.掌握资产管理业务的含义及种类

含义资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，依照相关规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

种类（1）为单一客户办理定向资产管理业务。

（2）为多个客户办理集合资产管理业务。

（3）为客户特定目的办理专项资产管理业务。

【例1·单选题】（）是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

A.为单一客户办理定向资产管理业务

B.为多个客户办理集合资产管理业务

C.为多个客户办理定向资产管理业务

D.为客户特定目的办理专项资产管理业务

[答疑编号]

『正确答案』A

『答案解析』为单一客户办理定向资产管理业务是指证券公司与单一客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务的一种业务。

【例2·单选题】限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。

A.5%

B.15%

C.20%

D.30%

[答疑编号]

『正确答案』C

『答案解析』限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。

【例3·多选题】证券公司为单一客户办理定向资产管理业务的特点有（）。

A.证券公司与客户必须是一对一

B.投资范围有限定性和非限定性之分

C.具体投资方向应在资产管理合同中约定

D.必须在单一客户的专用证券账户中经营运作

[答疑编号]

『正确答案』ACD

『答案解析』B是为多个客户办理集合资产管理业务的特点。

【例4·多选题】以下属于集合资产管理业务特点的有（）。

A.通过专门账户投资运作

B.客户资产必须进行托管

C.投资范围有限定性和非限定性之分

D.综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多

[答疑编号]

『正确答案』ABC

『答案解析』D是为客户特定目的办理专项资产管理业务的特点。

【例5·多选题】以下属于限定性集合资产管理计划的资产投资方向的有（）。

A.国债

B.国家重点建设债券

C.债券型证券投资基金

D.在证券交易所上市的企业债券

[答疑编号]

『正确答案』ABCD

『答案解析』四个选项均正确。

【例6·多选题】以下属于为客户特定目的办理专项资产管理业务特点的有（）。

A.通过专门账户经营运作

B.特定性，即要设定特定的投资目标

C.投资范围有限定性和非限定性之分

D.集合性，即证券公司与客户是一对多

[答疑编号]

『正确答案』AB

『答案解析』CD属于集合资产管理业务的特点。

2.熟悉证券公司取得资产管理业务资格的条件

（一）证券公司从事资产管理业务的条件

（二）证券公司申请资产管理业务资格应提交相关材料

（三）其他要求

【例1·单选题】净资本不低于人民币（）亿元的证券公司可以从事资产管理业务。

A.1

B.2

C.3

D.5

[答疑编号]

『正确答案』B

『答案解析』净资本不低于人民币2亿元的证券公司可以从事资产管理业务。

【例2·单选题】证券公司设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5

[答疑编号]

『正确答案』C

『答案解析』证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元。

【例3·多选题】证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件有（）。

A.经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围

B.净资本不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控

指标的规定

C.最近1年未受到过行政处罚或刑事处罚

D.资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于3人

[答疑编号]

『正确答案』ABC

『答案解析』资产管理业务人员具有证券业从业资格，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。

【例4·多选题】证券公司申请资产管理业务资格，应当向中国证监会提交的材料有（）。

A.申请书

B.资产管理业务计划书和业务操作规程

C.申请人出具的资产管理业务人员无不良行为记录的证明

D.净资本计算表和经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的最近一期财务报表

[答疑编号]

『正确答案』ABCD

『答案解析』四个选项均正确。

【例5·多选题】证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，应当符合下列要求（）。

A.设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于3亿元人民币

B.设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于5亿元人民币

C.最近2年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形

D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

[答疑编号]

『正确答案』ABD

『答案解析』最近1年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形。

3.熟悉客户资产管理业务管理的基本原则和一般规定

【例1·单选题】（）原则是指证券公司应当按规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。

A.资格管理

B.守法合规

C.约定运作

D.集中管理

[答疑编号]

『正确答案』C

『答案解析』约定运作原则是指证券公司应当按规定与客户签订资产管理合同，按资产管理合同的约定对客户资产进行经营运作。

【例2·单选题】证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）。

A.5万元

B.10万元

C.100万元

D.500万元

[答疑编号]

『正确答案』C