九步办好一场热闹的厅堂微沙龙 附理财产品营销话术
厅堂微沙龙流程及话术
厅堂微沙龙流程及话术厅堂微沙龙是一种新型的社交活动形式，它融合了传统的客厅沙龙和微型聚会的特点，成为了一种新兴的社交方式。
在厅堂微沙龙中，人们可以就某个特定的话题展开深入的探讨，分享彼此的见解和经验，从而促进思想的碰撞和交流。
下面我们将介绍厅堂微沙龙的流程及相关话术，希望对您在组织和参与厅堂微沙龙活动时有所帮助。
一、活动准备。
1.确定主题，选择一个热门或者有趣的话题作为厅堂微沙龙的讨论主题，确保主题具有一定的吸引力和争议性，能够引起参与者的兴趣。
2.确定时间和地点，根据参与者的时间安排和人数确定活动的具体时间和地点，尽量选择一个安静舒适的环境，方便参与者进行交流和讨论。
3.邀请嘉宾，可以邀请一些相关领域的专家学者或者具有一定影响力的人士作为嘉宾，为活动增添一些亮点和深度。
4.宣传推广，利用社交媒体、微信群等渠道进行活动的宣传推广，吸引更多的人参与到活动中来。
二、活动流程。
1.开场致辞，主持人对活动的主题和目的进行简单的介绍，欢迎各位嘉宾和参与者的到来，为活动拉开序幕。
2.专家分享，如果有邀请到专家学者，可以让他们进行专题分享，介绍相关领域的最新研究成果或者观点，为活动增添一些学术深度。
3.自由讨论，开放式的讨论环节，参与者可以就主题展开自由的讨论和交流，分享自己的看法和经验，互相启发和碰撞思想。
4.总结发言，主持人对活动进行总结发言，回顾活动的亮点和精彩内容，对参与者表达感谢之意，并展望未来的活动。
三、话术技巧。
1.引导话题，作为主持人，可以利用一些开放式的问题引导参与者展开话题，激发他们的思考和表达。
2.倾听和回应，在参与者发言的过程中，要倾听他们的观点和想法，给予肯定和回应，促进交流和互动。
3.控场和引导，在讨论过程中，要控制好整个活动的节奏和氛围，引导参与者围绕主题展开深入的讨论，避免跑题和无效的讨论。
4.鼓励分享和交流，鼓励参与者分享自己的经验和见解，促进彼此之间的交流和启发，营造一个积极向上的讨论氛围。
银行理财产品销售话术投资理财产品的电话销售.
银行理财产品销售话术投资理财产品的电话销售投资理财产品的电话销售话术1.客户：不做投资顾问：是吗？请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？现在把钱存银行，一年才三个点左右利率也低；炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。
现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。
我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过保本型产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。
另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。
很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。
但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。
长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。
您有没有考虑选择投资保本型理财2.客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。
其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。
我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。
合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。
现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。
3.客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。
不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。
信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。
即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。
信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。
从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。
银保网点沙龙操作技能篇含话术
以提醒服务为主线，提供合理理财建议，主动邀约
•
您好！XX先生，我是 XX行XXX 。现在方便通话吗？是这样的，
您在我行办理的 XX 业务快到期了，我行近期也专门精选了几个理财
产品供给老客户选择，打算在X地办个小型的沙龙，专门邀请专业人
士来授课交流，顺便看看有没有合适的产品可以转办，我研究之后觉
得有一两款挺适合您的呢，您看是参加明天下午的还是21号晚上的？
我们对客户的增值服务，另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布，不知道你有没有时间来听听？ • • 客户：听听总好的，不过我要到时看有没有空。 业务人员：没关系的， 理财大课堂是一种长期性的理财沙龙活动，在今年我们将有各种形式的活动请客户参
与，*月*日的 家庭理财讲座是其中的一种形式，我是作为服务人员邀请您，希望您还是能来。 • • • 客户：好的。 客户明确回答：无法参加 银行：如果确实无法参会，我们将再安排其他客户，可以吗？以后有类似的活动希望还能请您参加，可以吗？感谢 您对我们工作的支持，祝万事如意，再见！
先生我们银行在过去一年时间里所推出的各类理财产品取得了丌错的收益也确保了我们广大客户的资产安全目前我们也推出了11年111的理财产品我们也希望客户能够更加安全理财我们理财大课堂希望能够带给大家更多理财知识想把以前的一些老客户请来一方面是请与家讲一些未来中长期理财产品这是我们对客户的增值服务另一方面也是做一个理财产品的整理工作和新的信息的发布丌知道你有没有时间来听听
追踪是关键
追踪越到位， 效果越明显！
回收的关键——“快” 一定要与客户敲定时间，且不宜超过2天 对于未签单的客户注意回访及进一步沟通与经营
网点沙龙组织运作的要点回顾
行长高度重视，确保效果
仔细筛选客户，确保到场客户质量
证券、银行营业部理财产品营销话术
营业部理财产品营销话术参考话术一：客户经理：先生（女士）您好，我是xx证券XX营业部的XXX，近期公司要推出针对中端客户专属的服务平台及项目，进一步提升对您的专业化服务，您的意见对我们改善服务非常重要，因此想耽误您几分钟做一个客户回访及需求调查阶段，可以吗？投资者：1、可以。
向下进行。
2、现在较忙没时间。
（那您看我是明天上午还下午和您联系您比较方便呢？）客户经理：您参与证券市场投资的时间是多久了？今年您的收益情况怎么样？投资者：亏了很多（30%以上）客户经理：您觉得今年出现亏损的主要原因有哪些呢？投资者：1、行情不好；2、操作不当；3、选股不理想。
客户经理：您有尝试过进行资产配置吗，比如一部分资产进行低风险的债券回购交易，一部分进行基金类产品投资，一部分来炒股票。
您对合理的资产配置有何看法？投资者：1、没考虑过，不感兴趣，炒股票快；2、考虑过，未实施；3、感兴趣，想详细了解。
客户经理：1、在行情较好的时候，投资股票产品固然能够带来较为可观的收益，但您同时也承担了市场下跌的风险，就像现在。
合理的资产配置，可以在一个较长的投资区间内，降低风险，增加收益。
而从最后的投资结果看，收益也会高于投资于单一品种的。
就像我们有个高端客户，在5月份的时候将60%的资产配置与我们推荐长江超越理财11号产品，目前整体的投资损失为12%，比您的损失少18%以上。
您如果觉得合理的资产配置对您有帮助，我想明天下午或后天上午去拜访您，给您详细介绍一下相关的内容，您看我什么时候过去方便？2、3、现在我们提供的服务中，就有为您量身制定投资计划，我想明天下午或后天上午去拜访您，给您详细介绍一下相关的内容，您看我什么时候过去方便？投资者：客户回复客户经理：您在日常的投资过程中还需要我们哪些具体的服务，请您说明，我进行记录，以便为您提供更优质、更全面的服务。
投资者：相关需求客户经理：谢谢您的宝贵时间。
您看还有什么没说到的事情，我们见面的时候再沟通，好吗？话术二：对资产在50万以上大客户且平均亏损在30%以上客户进行营销营销人员：您好，某某先生。
业绩倍增——零售银行五种厅堂微沙龙服务营销
网点情景微课——厅堂五种微沙龙服务营销技巧课程背景：或面露焦虑，或徘徊等待，说起到银行办理业务，眼前常常会浮现这样的一幕。
银行一般会在客户集中等候的网点大堂内，银行服务人员通过金融知识的宣讲，产品介绍和展示，互动体验等方式，与客户展开生动的服务营销活动。
然而，网点转型过程中，零售银行网点人手越来越紧，客户网点滞留时间越来越短，如何在网点高峰时段进行批量营销、如何缓解客户等候焦虑情绪，提升银行服务质量，成了各大银行普遍存在的问题。
应运而产生厅堂一对多批量营销或者批量服务——厅堂微沙龙服务与营销。
课程收益：课程设计以6D设计为原理，以提升绩效为导向，紧密围绕零售银行网点产品及客群设计，如符合老年人的微沙龙（人民币真假识别、防咋骗）、符合中年客户微沙龙（对比式切入微沙龙、直接切入微沙龙），同时切入匹配客群的产品，培训结束以后，学员能游刃有余的开场网点高效微沙龙：1、掌握五种厅堂微沙龙营销技巧2、掌握厅堂微沙龙开场三个关键3、掌握厅堂微沙龙开场禁忌4、掌握厅堂微沙龙实施过程中互动技巧5、掌握厅堂微沙龙实施过程产品推荐技巧6、掌握厅堂微沙龙实施中客户促成时机及五种促成技巧7、掌握厅堂微沙龙实施中客户异议处理三大技巧8、掌握成功厅堂微沙龙实施十大关键点实战型管理教练-黄俭老师简介：滨江双创联盟荣誉理事长；上海蓝草企业管理咨询有限公司首席讲师；多家知名企业特聘高级管理顾问。
黄老师多年在企业管理、公司战略规划、市场营销、品牌建设、员工管理、绩效考核、上市公司等等方面有着丰富的实践经验；深刻理解了东西方管理精髓。
进入培训教育行业，作为资深培训讲师，在企业内训课、公开课、CEO总裁班等百余家企业和大学课堂讲授战略管理、营销管理、品牌管理等领域专业课程，结合自身的企业实践和理论研究，开发的具有知识产权的一系列新营销课程收到企业和广大学员的欢迎和热烈反馈。
听黄老师上课，可以聆听他的职场经历，分享他的成绩，干货多多！课程突出实用性、故事性、新鲜性和幽默性。
理财产品沙龙活动方案
理财产品沙龙活动方案一、活动主题。
“财富增值，理财有道——[公司名称]理财产品沙龙”二、活动目的。
1. 向客户介绍公司的理财产品，提高客户对理财知识的了解和理财意识。
2. 加强与客户的互动和沟通，增进客户关系，提升客户对公司的信任度和忠诚度。
3. 通过现场销售，增加理财产品的销售量。
三、活动时间和地点。
1. 时间：[具体日期]，[上午/下午/晚上] [X]点 [X]点。
2. 地点：[详细地址]，选择一个舒适、宽敞且交通便利的场所，如酒店的会议室或者公司自己的大型会议室。
四、活动对象。
1. 现有客户：包括在公司已经购买过其他产品或者服务的客户，这些客户对公司有一定的信任基础，是理财产品的潜在购买者。
2. 潜在客户：通过市场推广、合作伙伴推荐等方式邀请到的对理财有兴趣但尚未与公司建立业务关系的客户。
五、活动流程。
# （一）活动前准备（提前30分钟 1小时）1. 场地布置。
在会议室入口处设置签到处，安排工作人员负责签到并发放活动资料，资料包括公司简介、理财产品手册、活动流程安排等。
在会场内摆放整齐的桌椅，按照小组形式排列，方便客户交流和互动。
每个座位上放置一瓶水、一支笔和一个笔记本。
在会场前方设置舞台，舞台上放置投影仪、麦克风等设备，背景布置为公司的标志和本次活动的主题横幅。
在会场周围摆放一些宣传展板，展示公司的发展历程、理财团队实力、成功案例等内容。
2. 人员安排。
主持人1名：负责活动的开场、流程引导、互动环节的主持以及最后的总结。
要求形象良好、口才出众、具备一定的理财知识。
理财专家2 3名：负责讲解理财产品的相关知识、投资策略、风险控制等内容。
他们需要是公司内部资深的理财顾问，对市场和产品有深入的了解。
销售团队若干：负责与客户进行一对一的沟通、解答客户的疑问、促成理财产品的销售。
后勤人员2 3名：负责活动现场的设备调试、茶水供应、突发情况处理等工作。
3. 客户邀请与确认。
提前一周通过电话、短信、邮件等方式向客户发出活动邀请，邀请内容要简洁明了，突出活动的主题、时间、地点、亮点以及对客户的价值。
银行理财产品客户营销话术
首先带领客户切入话题业：您好，我是银泰的小X。
（寒暄），您最近股票操作得怎么样啊？1）客：最近股票不好做啊，套了很多……业：是啊，好多客户都跟您一样，不过别灰心，越跌越有机会哦！只是风险比较大，不太好操作。
最近好多机构都看到机会了，正在发理财产品！熊市里面买理财产品是有很大机会的，风险也会小一些，最近好多客户都在买，收益不错，我给您介绍介绍？2）客：还不错，最近还是赚了一些业：您投资眼光很好啊！现在的行情非常适合投资哦，我们公司首发的资管产品正在热销，我给您介绍介绍？一.感兴趣的客户客：您给我推荐一些理财产品吧1.目前市场上有很多的不错的理财产品，今天我给您推荐一只我们正在热销的资管产品，叫银泰1号（简单介绍——首发、风险有限补偿），明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
2.如果不熟悉资管产品情况，可回答：这个资管产品是我们银泰证券首发的，有很多优惠政策，而且限量发售的，目前只是向您这样的老客户推介，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。
二.不感兴趣的客户客户：我不懂资管，不准备买。
答：您看其实您不需要特别懂。
我给您推荐的这个资管产品，是银泰证券首发第一支资管产品，所以政策特别好，公司股东拿出自有资金给您做担保，风险由银泰先承担的哦，特别划算。
而且收益在6%以上时才收管理分红，只有您赚到钱了管理团队才收管理分红。
风险有限，收益预期又好。
真的很不错。
您也是位有经验的股民了，我想您一定了解，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放。
整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
三.已购买过基金的客户：客户：上次你跟我推荐的基金都亏了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。
不过本次我们推荐的银泰1号和上次是不一样的，我们这个是理财计划，是由券商作为代理的。
理财营销活动沙龙策划方案
理财营销活动沙龙策划方案一、活动背景随着金融市场的不断发展，理财已成为人们关注的热点话题之一。
越来越多的人开始重视理财并希望获得更多的理财知识和机会。
为了满足人们的需求，并提升公司在理财领域的品牌形象，我们计划举办一场理财营销活动沙龙。
二、活动目标1. 提升公司在理财领域的品牌形象；2. 吸引潜在客户并促进理财产品销售；3. 提供参与者与金融专家互动的机会，增加理财知识。
三、活动时间和地点1. 活动时间：2019年6月15日（周六）；2. 活动地点：本市知名会议中心。
四、活动流程1. 注册和签到（09:00-09:30）参与者在活动现场进行注册和签到，并领取活动资料和礼品。
2. 开幕式（09:30-10:00）主持人宣布活动正式开始，公司高层致欢迎词，并介绍活动背景和目标。
3. 理财专题报告（10:00-11:30）邀请具有丰富理财经验的金融专家进行主题报告，内容包括：a. 理财基础知识：投资理财的基本概念和方法；b. 理财规划：根据个人目标和风险承受能力制定合理的理财计划；c. 理财产品介绍：介绍公司的理财产品和优势。
4. 互动环节（11:30-12:30）a. 参与者提问环节：邀请参与者就理财疑惑或感兴趣的话题提问；b. 专家答疑环节：金融专家对参与者提出的问题进行解答。
5. 午餐时段（12:30-14:00）参与者享用丰盛的午餐，同时可进行自由交流。
6. 理财案例分享（14:00-15:30）邀请成功的理财投资者分享个人成功案例，包括投资策略、经验教训等。
7. 理财产品展示和咨询（15:30-17:00）a. 搭建理财产品展示区：展示公司的理财产品和相关资料；b. 设立咨询台：为参与者提供更详细的理财咨询和产品推荐。
8. 抽奖和闭幕式（17:00-17:30）通过抽奖环节给予参与者一定的回馈，同时进行活动总结和感谢辞。
九、活动宣传1. 媒体宣传：通过报纸、电视、广播等媒体发布活动信息和新闻稿；2. 网络宣传：在公司官方网站和社交媒体平台发布活动信息，鼓励参与者提前报名；3. 邮件宣传：向公司现有客户发送邀请函，并附带活动资料；4. 合作伙伴宣传：与合作伙伴合作，通过他们的渠道进行宣传。
九步办好一场热闹的厅堂微沙龙附理财产品营销话术.doc
（一）九步好一的堂微沙（附理品）§ 堂微型沙的目的当网点遇到客流高峰，客排等候，容易生焦躁情，而开展堂微沙品小堂，可以解客焦躁心理，增堂氛，提升服影响力，提高工技能，大宣效果。
§ 堂微型沙的宣流程折放：宣前先客放宣折，一人一。
放面微笑，同介：“您好，是我行正在的品的介，您先了解了解。
”礼貌候：“ 的各位XX 客，大家上午好（段性或日性好），迎光我XX 行 XX 支行。
”身份介：客理面微笑，声音洪亮，主介自己：“大家好，我叫xxx，我是里的xx，是我的同事，xxx。
”开破冰：“在座的有 xx 行卡的手，我了解一下。
在座的用 xx行卡取的手，我了解一下。
在座的开 xx 的手，我了解一下。
”——互，客参与其中。
主明：“今天邀大家来，主要是⋯⋯”（介主。
如果有有答，可以提一下）号提醒：“同提醒您，在听我解的程中，留意排叫号，以免号。
”（行一句提醒）品明：“大家手上拿到的是我 XX 行正在的 XXX 品 /XXX 活的明，主要特点是⋯⋯，相其他品它的是⋯⋯，能各位来的好是⋯⋯，而且今天能有惠⋯⋯”（要品或行点、亮点的介即可）。
有答：“下面来提一下，答的有礼品相送！”（从宣折中取1-3 个，提由客回答后派一份小礼品）。
束促成：“今天的沙堂到此束，需要开通理或者一步咨了解的，迎系我和我的同事。
感您XX的支持与厚，祝大家生活愉快！”（礼貌束，及化堂微沙的成果。
）§ 堂微沙的注意事活开始前注意察等候客的情，遇有情激的投客停开展。
注意引客参与互。
因客随有可能离开或加入，所以解需要精，解不可，两三分即可；解要和客有目光交流，多关注那些听真的客，不要受那些未真听客的影响；讲堂虽短，流程需全，尤其注意开场和结尾，开场要很有吸引力，结尾时让客户回味。
§理财产品营销示例大家有没有发现 5 年的时间，物价已经翻了一倍了比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在 5 年内价格都差不多翻了一番吧那就意味着您的财富在 5 年内缩水了50%，因为现在的100 万，也只相当于 5 年前的50 万了，您说是吧那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢钱存得越久，能买的东西越少啊。
厅堂营销话术总结范文
随着金融市场的不断发展和客户需求的日益多样化，银行厅堂营销成为了提高服务质量、扩大业务范围的重要途径。
以下是对厅堂营销话术的总结，旨在帮助银行员工提升营销技巧，提高客户满意度。
一、开场白话术1. “您好，欢迎光临我们银行，我是您的专属服务顾问，今天能为您做些什么帮助？”2. “您好，感谢您对我们银行的信任，我是负责为您服务的理财经理，今天想了解一下您的需求，以便为您提供更贴心的服务。
”二、了解客户需求话术1. “请问您办理业务的主要目的是什么？我可以根据您的需求为您推荐合适的产品。
”2. “您目前有什么理财或投资计划？我们可以为您提供专业的建议。
”三、产品介绍话术1. “这款理财产品具有稳定收益和较低风险，非常适合您的投资需求。
”2. “我们的信用卡不仅提供多种优惠活动，还能享受积分兑换、消费返现等福利。
”四、处理客户抗拒话术1. “我理解您的顾虑，这款产品确实有它的风险，但我可以为您详细解释它的风险控制措施。
”2. “您提出的问题非常有价值，我们会认真考虑并优化我们的产品。
”五、促成交易话术1. “根据您的需求，我为您推荐了这款理财产品，它非常适合您的投资目标，您觉得如何？”2. “这款产品目前有很多优惠活动，如果您今天办理，可以享受更多福利。
”六、维护客户关系话术1. “感谢您的支持，我们会持续关注您的需求，为您提供更优质的服务。
”2. “如果您在使用产品过程中遇到任何问题，请随时联系我们，我们会竭诚为您解决。
”七、结束话术1. “感谢您的光临，希望您能在这里找到满意的服务，祝您生活愉快！”2. “如果您对我们的服务有任何建议，请随时告诉我们，我们将不断改进。
”总结：1. 始终保持微笑和热情，给客户留下良好的第一印象。
2. 主动了解客户需求，提供针对性的产品和服务。
3. 处理客户抗拒时，保持耐心和同理心，解释产品优势。
4. 促成交易时，注重客户感受，提供合适的优惠和福利。
5. 维护客户关系，关注客户需求，持续提供优质服务。
厅堂理财沙龙活动策划方案
厅堂理财沙龙活动策划方案厅堂理财沙龙是为了帮助参与者更好地理解和实施理财知识而设计的一系列活动，旨在提高人们的理财意识和能力，帮助他们更好地管理个人财务并实现财务自由。
此次沙龙活动将以专业投资理财顾问为主，通过丰富的内容和实践操作，引导参与者掌握理财技巧，实现个人财务目标。
【活动目标】1. 提高参与者的理财意识和能力，了解投资理财的基本知识和原则。
2. 培养参与者的财务规划和管理能力，实现个人财务目标。
3. 建立一个交流和学习的平台，促进参与者之间的互动和共享。
【活动时间】活动将在两天的周末时间举行，每天的活动时间为上午9点至下午5点，中间有适当的休息时间。
【活动地点】活动地点选择在城市中心的大型会议中心或酒店的会议厅，确保场地宽敞明亮、设施齐全。
会议厅应具备投影设备、音响设备、电脑和网络设备等必备设备。
【活动形式】1. 主题演讲：请邀请资深的投资理财专家作为主要讲师，演讲内容包括财务规划、投资原则、风险控制等；同时，在每个主题演讲后设立互动环节，让参与者能够提问和分享观点。
2. 理财案例分享：邀请成功理财的案例分享，通过实际案例向参与者展示理财的策略和效果，激发他们的学习兴趣和动力。
3. 实践操作：设置投资案例分析、理财计划设计等实践环节，让参与者通过实际操作深入理解理财知识。
4. 互动游戏：设置理财知识竞答、模拟股票交易等互动游戏，增加活动的趣味性和参与度。
【活动流程】第一天：9:00-9:30 参与者签到及领取资料9:30-10:00 开幕致辞10:00-11:30 主题演讲一：财务规划的重要性和基本原则11:30-12:00 互动问答环节12:00-13:30 午餐休息13:30-15:00 主题演讲二：投资原则与风险控制15:00-15:30 互动问答环节15:30-16:00 理财案例分享16:00-17:00 实践操作：投资案例分析第二天：9:00-9:30 参与者签到及领取资料9:30-10:00 主题演讲三：新型金融产品和投资机会10:00-11:30 实践操作：理财计划设计11:30-12:00 互动问答环节12:00-13:30 午餐休息13:30-15:00 互动游戏：理财知识竞答15:00-15:30 互动问答环节15:30-16:00 理财案例分享16:00-17:00 实践操作：模拟股票交易【活动宣传】1. 建立活动官方网站，提供活动详情和报名信息。
厅堂理财沙龙活动策划方案
厅堂理财沙龙活动策划方案活动名称：厅堂理财沙龙一、活动背景随着社会经济的不断发展，理财已经成为人们生活中的一个重要议题。
然而，对于大多数人来说，理财仍然是一个相对陌生的领域，缺乏相关知识和经验。
为了帮助更多的人了解理财知识，提高金融素养，厅堂决定举办这样一个理财沙龙活动，通过专家分享、互动交流等形式，让大家更好地掌握理财技巧，实现自我财务管理。
二、活动目的1.提高参与者的金融素养和理财能力。
2.打造一个互动交流的平台，让参与者可以分享经验、教训，互相学习。
3.建立厅堂品牌形象，提升知名度和美誉度。
三、活动时间时间：每月最后一个周末（周六或周日）地点：厅堂大厦会议室四、活动内容1.主题演讲：邀请理财专家或金融从业者进行理财知识分享，包括基础理念、投资方式、风险管理等内容。
2.经验分享：邀请曾经成功理财的人物分享自己的经验和教训，启发大家学习。
3.互动讨论：开设互动环节，参与者可以就自己在理财过程中碰到的问题进行讨论，共同寻找解决方案。
4.互动游戏：设置理财知识问答环节，增加趣味性和互动性。
5.抽奖环节：准备精美礼品，鼓励参与者积极参与活动。
五、活动推广2.线下推广：在厅堂大厦及周边地区张贴宣传海报、分发传单，提高活动知名度。
3.合作推广：与金融机构、理财产品提供商等合作，共同推广活动，吸引更多关注人群。
六、活动执行1.活动组织者：由厅堂财务部门负责整个活动的策划和执行。
2.演讲嘉宾邀请：通过专业人士推荐、网上调查等方式邀请合适的理财专家进行演讲。
3.活动流程安排：详细制定活动流程，包括开场白、主题演讲、经验分享、互动讨论、游戏环节、抽奖等。
4.资源准备：准备活动需要的场地、音响设备、投影仪等。
5.安全保障：确保活动进行过程中的安全保障，设置应急预案。
七、活动评估1.参与人数：统计活动当天参与人数，并与预期目标进行比较评估。
2.反馈收集：通过问卷调查或现场反馈形式，收集参与者对活动的评价意见，不断改进活动质量。
银行理财产品营销话术
银行理财产品营销话术一、邀约话术（一）缘故约访陈姐您好，近来忙吗？不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道？我们银行马上要推出一款万能投资理财产品，知道您对理财特别关注，我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料，您看明天上午10:00，还是下午3:00我给您送过去？（二）转介绍约访您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**，周*周姐说你是他最要好的朋友，听她说您对家庭理财的事非常关注，但由于工作太忙没有时间打理，我们银行马上要推出一款由著名理财公司亲自运作，而且不用您花费任何的精力的投资理财产品，我这里有一些关于这方面的资料，您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢？（三）陌生约访您好是陈**陈姐吗？我是湖北银行的**。
客：你怎么知道我的电话？我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录，不知道您注意到没有，最近新闻媒体有很多关于理财产品的报道？我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品，已累计为客户实现收益近1200万元，很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低，购买有保障。
我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”，对于这个将要推出的理财计划，我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见，您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢？二、面谈话术（一）普通客户话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品，就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。
这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱，而且不收租赁费。
您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入，更可以在急需资金的时候随时提取，不必缴税。
从您放进第一笔钱开始，还有保障来保护您，防范人生中有可能发生的风险，我来给您介绍一下具体内容……普通收入话术（1）陈姐，我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱，其实就是为了让自己和家人生活的更好一点，尽管这是我们的责任，但有时有些钱还是花得很舍不得，但又不得不花，最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱，却不得不给家人花掉了，您说我说得对吗？为了能够确保万无一失，我们可以通过一种特殊的理财工具，把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划，让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富，又能确保自己拥有独享空间，您说好吗？普通收入话术（2）陈姐，很多买过理财产品的客户都知道，理财有个最大的特点就是留在银行的钱，才是真正属于自己的，因为，留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走，这些钱都被家人分享了，从而打破您原有的计划。
银行厅堂微沙龙开场白
银行厅堂微沙龙开场白
1.尊敬的各位来宾，女士们，先生们，大家下午好！非常感谢各位嘉宾在百忙
中抽空来到我们银行举办的的理财沙龙会。
2.我是主持人XXX，希望今天下午能和大家度过一段愉快而有收获的时光。
3.在各位来宾资产不断积累的时代，通胀的压力越来越大，如何让家庭的资产
通过合理的方法保值、增值成了我们关注的话题，今天我们有幸请到了xx 理财专家，下面让他和大家一起分享下怎样通往财富之路吧。
4.理财的意义：
5.获得收益，提升生活水平。
投资理财行业的火爆发展，内中出现无微不至的
理财服务和类型，无论是生活消费支出，还是有意识去投资理财都属于其中的一部分。
6.维护社会资金流通运转和循环。
从个人的角度出发，个人投资理财可以满足
投资者的生活和精神两个层面。
7.而对于社会来说，投资者将手中的资金投入社会，保证了社会上资金的流通
运转和循环，促进社会大生产的发展和提高。
后者会对国家建设起到积极的促进作用。
理财沙龙电话邀约话术-客户经理
理财沙龙电话邀约话术-客户经理理财沙龙电话邀约话术流程环节话术您好～请问您是XX先生/女士吗,我是华西证券的xxx，我们上次在接触 xx银行见过(我上周给您打过电话的)，您还记得吗,(您现在说话方便吗,)开场白 (不方便)那么您什么时间方便，我将再次致电给您,(在记录表“本次不方便”选项下打“?”，记录好下次致电时间) 处理异议 (不要打电话来了)我这次打电话给您并不是为了向您推荐什么产品或服务，而是想给您做一个问卷调查。
开启这次打电话给您主要是了解一下您对于理财的看法。
(不等客户回答) 问题一:请问您最近是否在关注投资理财的方面的信息呐,问题二(未关注):您没有关注投资理财信息的原因是?没有足够的信息来源，还是?没有相关的专业知识呐, 提问问题二(关注):嗯，太好了，您非常有理财意识～那么请问您最近在关注哪些理财产品呐,是?银行理财产品，是?基金，还是?债券之类的呐,(未关注)嗯，很多人和您情况一样，我们相信，当今每个人都必然会面临如何应对通货膨胀、子女教育、养老等问题，所以投资理财还是一定要进行。
只是必须根据自己的资产、收入等状况，并且结合对陈述需求激发未来的规划去认真选择，您说是吧, ,未接触, (关注)您在理财方面还很专业嘛，如果能得到理财专家的更专业的指导，一定会成为投资理财的高手的，您说是吧,问题三(未关注):那么如果有这样的机会，能够获得一些实用的投资理财知识的话，您还是很愿意尝试的是吗, 提问问题三(关注):如果能有这样的机会，能够与理财方面的专家近距离接触，共同探讨关于理财的观念，您愿意尝试吗,现在正好有这么一个机会，为了答谢广元客户，我们将在本周日下午说明会议主题 14:30举办一场专场贵宾理财沙龙，在会上特地从成都请来了理财方面的专业人士与到场嘉宾交流，并且安排了丰富多彩的抽奖活动。
因为华西证券在广元拥有4000多个客户，但我们只预留了40席给最参会邀请提出参会邀请先抢到票的客户，如果您有这个兴趣，我会尽力向公司申请帮您争取到一张入场券，您看好吗,好的，那么入场券申请成功之后我会尽快联系您，把票送到您手上。
银行保险理财沙龙运作操作流程话术高效产说会
解放思维、 解放思维、再造流程
产说会现场仅仅是操作流程中的一个环节,而非全部。决定产说会最 终效果的是整体流程运作，每一个流程环环相扣。
合作热情
客户筛选
话术邀约
现场氛围
回收保费
企划流程 银行沟通 调动热情 积极配合
划定标准 系统提取 5倍放大 责任到点
提前沟通 凝造悬念 统一邀约 最终落实
档次选择 隆重氛围 找准需求 风水衬托
高效产说会的几个创新
客户入场座位随机排列 客户先到先坐，从前面开始，避免前面出现空位以及后到的入座时影响 他人。 看似随机，实则极为精细，从发放邀请函开始就要考虑如何在会议开始 10分钟后就能准确知道全部到场客户的座位及其他资料。（必须前期 做大量准备，采用座位表、座位贴、请柬登记等）
前期制作现场平面图
电话邀约
正式电话邀请（由银行电话统一打出）
X小姐：你好，我是XX市邮政局的客服专员，您被我局XX区局 小姐：你好，我是XX市邮政局的客服专员，您被我局XX区局 XX市邮政局的客服专员 XX 推荐参加本月xx号举行的由我局与人保共同举办的《××市邮 推荐参加本月xx号举行的由我局与人保共同举办的《××市邮 xx号举行的由我局与人保共同举办的 中国人保VIP客户答谢会暨财富论坛》 政·中国人保VIP客户答谢会暨财富论坛》活动！ 中国人保VIP客户答谢会暨财富论坛 活动！ 现在通知您，您被正式邀请参加本次活动， 现在通知您，您被正式邀请参加本次活动，我现在为您确认一 下基本资料并确认您是否能抽出时间参加？ 下基本资料并确认您是否能抽出时间参加？ 小姐您的全名是XXX，对吗？您的手机号码是1 小姐您的全名是XXX，对吗？您的手机号码是1……？我们本次 XXX ？ 客户答谢会的地点是在“XXX酒店” 时间是本月**日上午9 客户答谢会的地点是在“XXX酒店”，时间是本月**日上午9点 酒店 **日上午 举行，您是否能确认参加？ 举行，您是否能确认参加？ 希望X小姐您能准时出席! 多谢！ 希望X小姐您能准时出席! 多谢！…
理财沙龙演绎技巧(1天)
课题：理财沙龙演绎技巧1-2天课程背景：银行分支行通过开展网点沙龙活动，可以促进业务的持续增长。
每年一度的“双十一”都会创造出巨大的销售量，银行的旺季营销都会完成半年以上的任务量。
这都是运动式市场活动带了的业绩爆发式增长，本课程从银行活动的目的，举办什么主题的活动，如何举办成功的市场活动等展开讲解，可以迅速帮助学员提高举办活动的效果。
实用性强，易于复制和操作。
李老师每年亲自主办主讲银行银行沙龙活动达数十场，为学员庖丁解牛，让活动实施者少走弯路，迅速提升活动效果。
课程大纲：一、银行网点沙龙活动的难点分析1、活动定向不准确2、活动邀约不到位3、活动准备不充分4、活动现场不热闹5、活动结束无跟进二、商业银行做市场活动的定位和意义1、提供客户满意度2、产品销售的方式3、客户交流平台4、客户转介绍活动5、宣传造势行为二、银行营销活动的价值与类型1、按客户规模分类划分2、按照举办地划分3、按照活动目的划分4、按照举办主体划分三、如何举办成功的批量获客营销活动1、营销活动的成功因素-18323原则研讨：客户活动的时间安排细节2、营销活动的流程：前置、事中与事后跟进3、营销活动的前置工作——策划与预热1）营销活动的策划要点-女性客户活动、老年客户活动、亲子活动、节日活动策划要点-市场活动的第三方合作模式探索案例：交通银行财富三进活动案例：节日营销系列活动案例：六一儿童节活动设计案例：女性客户系列活动2）营销活动的预热--利用多渠道预热造势：网点宣传渠道、微信平台、合作伙伴、客户朋友圈3）如何邀请客户营销活动的准备工作表工具：客户邀请流程和短信话术模板4、营销活动的事中工作1）使用理财营销活动的标准流程举办小型理财营销活动2）营销活动突发事件的处理3）营销活动气氛的塑造：座位、场气、灯光与温度等4）营销活动的高品质服务：茶点与服务5）高成交推介会的成功3+1模型6）营销活动中的专业推崇环节的设置7）活动现场实施常见问题5、理财营销活动的后续追踪——获得成交的关键1）有效跟进的节奏感--黄金72小时2）设计有效的客户问卷3）回访目标分类4）客户跟进的小技巧5）客户跟进的话术6、理财营销活动后的评估与总结1）图文并茂原则2）借助媒体宣传造势3）内部总结推广7、活动效率管理技巧1）活动的时间管理-甘特图2）活动邀约成功率-电话量与邀约流程3）活动现场信息收集率-签到与调查表4）现场客户销售成功率-现场销售环节（产品、促销）5）现场客户互动效果-活动设计与主持能力6）后续跟进效果-跟进话术与时间管理8、课堂演练场景一：请学员组织一场微沙龙场景二：请学员介绍我行金融产品。
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（一）?九步办好一场热闹的厅堂微沙龙（附理财产品营销话术）
§举办厅堂微型沙龙的目的
当营业网点遇到客流高峰时，客户排队等候时间较长，容易产生焦躁情绪，而开展厅堂微沙龙产品小讲堂，可以缓解客户焦躁心理，增强厅堂营销氛围，提升服务影响力，提高员工营销技能，扩大营销宣传效果。
§厅堂微型沙龙的宣讲流程
（1）折页发放：宣讲前先给客户发放宣传折页，一人一张。
发放时应面带微笑，同时介绍说：“您好，这是对我行正在热销的产品的介绍，您先了解了解。
”
（2）礼貌问候：“亲爱的各位XX客户，大家上午好（时段性或节日性问好），欢迎光临我们XX银行XX支行。
”
（3）身份介绍：客户经理应面带微笑，声音洪亮，主动介绍自己：“大家好，我叫xxx，我是这里的xx，这是我的同事，xxx。
”
（4）开场破冰：“在座的有xx银行卡的请举手，让我了解一下。
在座的用xx银行卡取过钱的请举手，让我了解一下。
在座的开过xx业务的请举手，让我了解一下。
”——互动，让客户参与其中。
（5）主题说明：“今天邀请大家来，主要是……”（介绍主题。
如果有有奖问答，可以提一下）
（6）过号提醒：“同时提醒您，在听我们讲解的过程中，请留意排队叫号，以免过号。
”（进行一句话提醒）
（7）产品说明：“大家手上拿到的是我们XX银行正在热销的XXX产品/XXX活动的说明，主要特点是……，相对其他产品它的优势是……，能够给各位带来的好处是……，而且今天购买还能有优惠……”（简要对产品或业务进行卖点、亮点的介绍即可）。
（8）有奖问答：“下面来提问一下，答对的有礼品相送！”（从宣传折页中选取1-3个问题，提问由客户回答后派发一份小礼品）。
（9）结束促成：“今天的沙龙讲堂到此结束，需要现场开通办理或者进一步咨询了解的，欢迎联系我和我的同事。
感谢您对XX的支持与厚爱，祝大家生活愉快！”（礼貌结束，及时转化厅堂微沙的成果。
）
§厅堂微沙龙的注意事项
活动开始前注意观察等候客户的情绪，遇有情绪激动的投诉客户则暂停开展。
注意引导客户参与互动。
因为客户随时有可能离开或加入，所以讲解话术需要简单精炼，讲解时间不可过长，两三分钟即可；讲解时要和客户有目光交流，多关注那些听讲认真的客户，不要受那些未认真听讲客户的影响；讲堂虽短，流程需全，尤其注意开场和结尾，开场要很有吸引力，结尾时让客户回味。
§理财产品营销示例
大家有没有发现5年的时间，物价已经翻了一倍了？比如您同朋友到饭店去吃饭的费用，您买衣服的费用等，在5年内价格都差不多翻了一番吧？那就意味着您的财富在5年内缩水了50%，因为现在的100万，也只相当于5年前的50万了，您说是吧？那您的钱再这样放下去会变成什么样子呢？钱存得越久，能买的东西越少啊。
我行推出了一款很好的理财产品，固定期限，流动性高，而且预期收益高，是一项非常划算的理财产品。
现在我用计算器给大家演算一下这款理财产品的收益：
假设：活期存款每年收益为0.35%，A型人民币理财产品的年化收益为2.35%。
第一步，100万*2.35%=23500元
要先将100万乘以A型人民币理财产品的年化收益，因为这样一来客户在潜意识里就会觉得他的100万投资一年就应该得到这么多钱，这时客户大脑的思考原理是：我的100万乘以你的A型人民币理财产品的年化收益，就等于我的一年收益。
第二步，100万*0.35%=3500元
在估算人民币理财产品的收益时，要把理财产品的大收益率放在第一步，把小收益的活期收益率放在后面，这样就会令客户在内心中产生落差感。
第三步，3500元-23500元= -20000元
客户投资活期存款的收益减去客户投资人民币理财产品的收益，得出一个负数结果，这样展示最有力量——客户一年的时间损失了这么多钱。
这样计算还有一个好处，计算结果为元，而不能是万元，在计算器上面显示-20000比-2的影响力要大很多。
这款理财产品，收益率高于活期存款利率高3倍多，难道您不心动吗？。