重庆三峡银行企业网银对账服务业务客户操作指南
企业网银对账操作流程
企业网银对账操作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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输入企业的用户名、密码和验证码等信息，进行登录。
企业网上电子银行的使用及对账
企业网上电子银行的使用及对账
一、企业的每一个网银都会有一个U盾，设置密码，只有持有U盾，才能登录账户，保护企业的账户安全。
将U盾插入电脑，根据提示安装具体银行的电子银行。
安装完成，在电脑桌面会看到一个快捷图标。
二、后续，每次登录只要插入U盾，点击桌面的某银行在线银行快捷图标即可登录电子银行页面。
然后选择企业网上银行登录。
三、点击企业网上银行登录，然后弹出U盾密码，输入U盾密码，为
四、输入密码完成以后，进入电子银行首页，在账户管理下面，选择银企对账，然后开通银企对账，从企业开通网银的当日算起，一般每一季度需要对一次账。
五、选择银企对账，在右边的窗口可以看到是否完成银企对账，如果没有完成银企对账，点击账号，提示对账的时间和账户的余额，选择余额已平;如果完成，则提示已经完成对账。
这样就完成了银企对账。
六、关闭银企对账，如果不想实现银企对账，点击银企对账下面的关闭银企对账即可。
总行企业网上银行银企对账客户操作指南
总行企业网上银行银企对账客户操作指南一、概述企业网银银企对账业务是指在农行开通企业网银的客户通过柜台向农行申请开通企业网银银企对账功能进行对账，农行按照双方签订对账协议所约定的对账周期通过企业网银为客户提供余额对账单，客户通过企业网银采用双人对账的模式与农行进行对账。
二、网银端交易操作指引1登陆总行网银1. 登录网址,选择“企业网上银行登陆”，如下图：2. 进入企业网银登陆界面，使用K宝证书的客户点击“标准版客户登陆”（非证书类客户选择“普及版客户登陆”）。
如下图：3. 在弹出的对话框中选择数字证书，点击确定，如下图：4.在提示框输入8位K宝密码，点击确定，即可登陆总行企业网银。
2操作员功能权限管理（管理员模块）2.1功能简介本交易为企业管理员向本企业操作员分配银企对账的功能权限的功能。
2.2操作流程“管理员”登陆企业网银，进入“系统配置->操作员功能权限管理”菜单，进行功能权限配置。
如图所示：勾选功能权限，提交后，则操作员登录后方可查看和使用相应功能菜单。
2.3注意事项3操作员对账权限管理（管理员模块）3.1功能简介本交易为企业管理员向本企业操作员分配对账权限的功能。
3.2操作流程“管理员”登陆企业网银，进入“系统配置->操作员对账权限管理”菜单，进行对账权限配置。
如图所示：3.3注意事项1.对于企业网银标准版客户，在柜面开通网银渠道对账服务后，还需通过此功能赋予本企业操作员相应权限；2.网银对账至少需要两个操作员才能进行，且需一人对账录入，一人对账复核方可完成。
42余额对账录入4.1功能简介本交易为开通网银对账的客户提供余额对账录入的功能。
4.2操作流程进入“账户管理”，点击“银企对账” “余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号，显示如下界面，如图所示：图客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，“提交”和“暂存”时均加编数字签名。
网银对账怎么操作
网银对账怎么操作网银对账是指通过互联网银行进行账目核对和比对的操作。
通过网银对账，用户可以及时了解自己的银行账户的收入、支出、余额等情况，确保账目的准确性，并及时发现和解决可能存在的问题。
以下是网银对账的操作步骤。
步骤一：登录网银首先，打开浏览器，在地址栏中输入相应的网银网址，进入网银登录界面。
然后，输入用户名和密码登录网银账户。
步骤二：选择对账功能登录成功后，进入网银的主页面。
通常，网银主页面会展示账户余额、最近的收支等信息。
在页面上的菜单栏或功能栏中，选择“对账”或“账户明细”等选项，进入对账功能界面。
步骤三：选择对账账户在对账功能界面上，选择需要对账的账户。
一般情况下，一个用户可能有多个账户，如储蓄账户、信用卡账户等。
用户需要选择操作的具体账户。
步骤四：选择对账时间段选择完账户后，需要选择对账的时间段。
可以选择最近一周、一个月或更长的时间段进行对账。
根据个人需求，选择相应的时间段。
步骤五：生成对账单在选择完时间段后，系统会自动生成对账单。
对账单上会显示在选择的时间段内的账目明细，包括收入、支出、交易时间等。
用户可以导出对账单保存到本地，以备日后查阅或打印。
步骤六：核对账目拿到对账单后，用户需要仔细核对每一笔交易记录。
对于收入和支出是否正确、金额是否与自己的记录一致等进行核对。
如果发现任何异常，如重复扣款、未经授权的交易等情况，应及时与银行联系，寻求解决方案。
步骤七：确认对账结果核对完账目后，确认账目是否正确。
如果账目无误，可以继续进行其他的操作。
如果发现出现差错或疑似异常的交易记录，应及时与银行沟通，解决问题。
总结：网银对账是一项非常重要且有必要的操作，可以帮助用户及时掌握自己的资金情况，确保账目的准确性。
通过以上的操作步骤，用户可以轻松地完成网银对账，并及时发现和解决可能存在的问题，保障自身的财产安全。
网上对账操作步骤指导手册
网上对账操作步骤（一）操作步骤示意图：（二）具体操作步骤 1、填写网上对帐单回执对账操作员登录网银，进入“互动服务.对帐”—“网上对帐单回执”—“生成对帐单回执确认列表”，显示余额对账单电子信息。
选择对账单填写回执，客户对余额进行确认，相符直接确认保存，若不相符，选择原因，进一步填写余额调节表进行余额调节，填制未达账项调节表，根据调节的结果在“调节后”栏选择相关选项，确认保存。
对账单需换人复核，复核操作员登录网银，进入“互动服务.对帐”—“网上对帐单回执”—选择待复核对账单，进行复核。
复核相符则发送银行，复核不相符则驳回给对账操作员，要其再次登录网银修改，直至复核相符发送2、网上对帐单查询显示本期对账账户的电子信息，可以了解网上对账单的目前状态。
注意事项1、客户使用企网CEO版开通网上对账时，是将该客户的客户号下所有的账户都开通了对账功能；使用企网标准版或集团网时，是将纳入网银管理的账户开通对账功能。
2、由于每个企网CEO版客户的所有操作员权限都相同，所以任意操作员均可开通该客户的网上对账功能。
3、关于对账设置的接收期限。
每年的6月30日和11月30日为网上对账设置截止日，银行根据截止日之前客户所做的最后设置，自动向客户发送当期的网上对账信息。
如：客户在6月30日前所做的最后设置，将在当期对账期中生效，在6月30日-11月30日间所做的最后设置，将在下一对账期生效。
4、在“网上对账单开通状态维护”中，页面上所列的公司电话、联系人等为必填信息，必须如实填写，以便在对账过程中银行与客户及时取得联系。
5、关于关闭网上对账。
客户如果不需要网上对账，可以在“网上对账单开通状态维护”中，不选任何账户，即令所列帐户前的勾选项都为空，就等同于关闭网上对帐功能。
设置将在下一对帐期生效。
6、如对账单页面没有显示民生电子签章，请下载控件安装即可。
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)
企业网银服务基本功能操作指南(查询、转账、对账)中国银行网上银行企业服务篇基本操作指南（查询、对账、转账）企业网银概述服务简介服务渠道服务功能服务特色申请资料登录步骤基本功能介绍●账户查询（今日余额查询、今日交易查询、签约客户交易查询、历史余额查询、历史交易查询）●对账服务（对账单核对、对账单查询）●转账汇款（单笔委托、批量委托、修改、复核、授权、撤消、查询、收款人管理）第一章企业网银概述一、服务简介top中国银行不断完善客户服务体系、加强产品创新，向各类企业提供金融服务，致力成为企业客户高效、专业、能够满足全面需求的合作伙伴。
基于对企业财务高效运作管理需求的深刻理解，以及积累的全球化现金管理经验，中国银行推出安全、稳定、覆盖海内外机构网点的网上银行。
基于统一的、整合了国内和海外、个人与企业服务的先进的系统处理平台，为企业搭建安全便捷的账户管理、资金汇划及投资服务通道，提升企业财务管理效率，促进企业财富与价值增值，助力企业腾飞。
二、两大服务渠道--WEB浏览器和银企对接topWEB浏览器:企业通过WEB浏览器访问中国银行网站，登录网上银行，即可享受中国银行网上银行提供的各项企业金融服务。
银企对接:企业将ERP或财务系统与中国银行网上银行系统无缝对接后，企业财务人员通过操作已熟练掌握的自身ERP或内部财务系统，即可享受中国银行网上银行各项企业金融服务。
三、服务功能top1．账户管理：提供中行账户查询、定期账户、新旧账号对照、对账等服务，帮助企业实时掌控内部资金变动状况和资金流向，为企业现金管理提供决策依据。
2.转账汇款：企业可提交单笔或批量付款指令，轻松实现向境内同省、跨省、跨行的对外支付。
通过定向账户支付服务，企业还可在转账付款时严格锁定收款人范围，定向控制资金流向，降低财务风险；通过对私转账汇款服务，向个人客户进行单笔实时转账；还可通过境内外币汇划服务，把外汇账户中的资金汇到指定收款人所在的银行账户上。
企业网银使用手册
企业网银使用手册一、登录企业网银1.打开企业网银网址。
2.输入企业的用户名和密码，点击登录。
二、查看账户余额1.登录后，在主页上选择“账户余额”选项。
2.输入需要查询的账户信息，如账号、户名等。
3.点击“查询”按钮，系统会显示该账户的余额。
三、查看账户明细1.登录后，在主页上选择“账户明细”选项。
2.输入需要查询的账户信息，如账号、户名等。
3.根据需要选择查询条件，如时间范围、交易类型等。
4.点击“查询”按钮，系统会显示该账户在指定时间范围内的交易明细。
四、转账汇款1.登录后，在主页上选择“转账汇款”选项。
2.输入转出账户和转入账户的相关信息，如账号、户名等。
3.填写转账金额。
4.根据需要选择转账方式，如实时转账、普通转账等。
5.确认转账信息无误后，点击“确认转账”按钮。
五、添加收款人1.登录后，在主页上选择“添加收款人”选项。
2.输入收款人的相关信息，如账号、户名等。
3.输入收款人的银行信息，如开户行、支行等。
4.点击“保存”按钮，系统会将该收款人添加到收款人列表中。
六、查询贷款信息1.登录后，在主页上选择“贷款信息”选项。
2.输入需要查询的贷款信息，如贷款编号、合同号等。
3.点击“查询”按钮，系统会显示该贷款的基本信息和还款情况。
七、查看对账单1.登录后，在主页上选择“对账单”选项。
2.输入需要查询的对账单信息，如对账日期、账号等。
3.根据需要选择对账单类型，如电子对账单、纸质对账单等。
4.点击“查询”按钮，系统会显示该账户在指定对账日期的对账单。
八、修改登录密码1.登录后，在主页上选择“修改密码”选项。
2.输入原密码和新密码。
3.再次输入新密码以确认无误。
4.点击“确认修改”按钮，系统会提示密码修改成功。
九、安全退出1.在任意页面上点击“退出”按钮。
2.系统会提示是否确认退出。
3.点击“确认”按钮，系统会安全退出，关闭网页。
XX银行网上银行银企对账(大众版)业务操作规程
附件XX银行网上银行银企对账（大众版）业务操作规程第一章总则第一条为加强网上银行银企对账（大众版）业务管理，规范网上银行银企对账（大众版）业务操作，有效提高银企对账效率，切实防范资金风险，保障银企资金安全，依据《XX 银行会计对账管理办法》，特制定本操作规程。
第二条网上银行银企对账（大众版）（以下简称“网银对账”）是指客户按照与我行约定的对账周期，登录我行网上银行银企对账（大众版），采取双人核对的方式，对我行提供账户余额电子信息进行核对确认的对账方式。
第三条本操作规程适用于所有开办对公业务的营业机构。
第二章基本规定第四条已开通XX银行企业网上银行专业版的客户，不允许申请开通网上银行银企对账（大众版）功能。
第五条客户申请开通网银对账业务时，需与开户银行签订《XX银行网上银行银企对账（大众版）协议》（以下简称“协议”），并填写《XX银行单位客户结算产品申请表》（以下简称“申请表”），以规范双方权利义务关系，明确双方责任。
第六条办理网银对账业务时，由法定代表人或单位负责人办理的，应出具其身份证件；授权他人办理时，应出具法定代表人或单位负责人身份证件及被授权人身份证件。
第七条客户申请网银对账系统用户或变更及删除用户时，原则上要求系统用户本人亲自办理。
如无法亲自办理的，经办人员需出具授权书及系统用户本人身份证件原件，经办人为法定代表人无需出具授权书。
第八条客户通过网银对账系统进行对账的账户包括其在XX银行开立的所有本、外币存款贷款账户。
第九条客户申请开通或撤销网银对账业务时，该签约账户客户号项下的所有账户均同时开通或撤销网银对账功能。
第十条网银对账系统设置用户角色为操作员、复核员及审批员。
客户根据实际业务需要，授权指定专人担任网银对账系统的操作人员。
第十一条网银对账系统的操作员及复核员为必设角色，主要负责网银对账业务的具体操作。
审批员为选设角色，负责将已开通网银对账的账户分配给指定操作员及复核员以开展对账工作。
三峡银行企业网上银行柜面操作手册
第一条基本规定（一）企业网上银行申请人是指在我行开立了结算账户并申请网银服务的企事业单位、机关团体和个体工商户。
（二）企业网上银行受理行是指申请开办网上银行业务的客户的开户行，若该客户在我行多家营业网点开户，可以从中选择一家开户行提交网银申请书，则该营业网点即为受理行。
（三）申请人的企业网上银行用户名、USBKEY和密码是我行确认企业网上银行客户的有效身份标识，凡使用上述标识进行的网上银行操作，均视为申请人本人所为。
（四）本手册所称密码，包括USBKEY密码和用户网银登录密码。
（五）网银落地处理是指申请人通过企业网上银行发出的转账交易需清算中心处理后，再通过同城交换或人行支付系统实现资金划转的过程。
每日16:30，清算中心落地操作员应对当天的网上银行业务进行监督检查，防止网上支付指令的遗漏处理。
（六）我行企业网上银行具有账户查询、转账汇款、代发工资、批量转账、集团资金管理等多项功能，按功能属性分为企业服务功能和集团服务功能。
（七）集团服务功能包括：除企业服务功能外，可实现集团对授权子公司账户的查询以及与授权子公司间账户资金的划拨等功能。
（八）客户通过企业网上银行办理款项汇出后，若被汇入行退回，则按正常退汇手续处理。
第二条企业网银注册申请（一）可开通网银服务的账户类型包括：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户（《人民币银行结算账户管理办法》第三十五条规定要求进行资金监管的账户，以及临时验资存款账户和其他需要进行资金监管的账户除外）。
（二）企业客户应指定委托代理人，填写《重庆三峡银行网上银行（企业客户）业务办理授权委托书》并提交《重庆三峡银行网上银行（企业客户）申请表》、《重庆三峡银行网上银行（企业客户）服务协议》、《重庆三峡银行网上银行（企业客户）操作员申请表》，加盖单位公章和预留印鉴，由代理人持本人、操作员和法人有效身份证原件及复印件、组织机构代码证（正副本均可）、营业执照（正副本均可）或有关批文，前往账户开户机构办理。
企业客户网银对账操作指引
1 企业客户网银对账操作指引一、（一） 智博版（标准版）客户：1、管理员为操作员分配功能权限：管理员用网银证书进入操作界面后，点击“系统配置”→“操作员功能权限管理”，打开“账户管理”功能子菜单，分别为操作员分配“余额对账录入”、“余额对账复核”及“对账记录查询”权限。
如图所示：2、管理员为操作员分配对账权限：点击“系统配置”→“操作员对账权限管理”，分别为操作员分配“对账录入”和“对账复核”权限。
如图所示：提示：升级后的“智博版”网银对账结果的录入员和复核员不限定于某个指定的人，客户在“分配操作员功能权限”时，可以将某个对账操作员同时分配“对账录入”和“对账复核”功能，但是同一份账单必须换人复核。
（二）智锐版及智信版（普及版）客户：在柜台维护操作员的录入和复核权限，智锐版客户支持单人网银银企对账。
（一）智博版（标准版）和智信版（普及版）客户：1、余额对账录入：具有对账录入权限的操作员进入“账户管理”，点击“银企对账”→“余额对账录入”，选择“相符”或“不相符”结果并“提交”。
2、余额对账复核：具有对账复核权限的操作员进入“账户管理”，点击“银企对账”→“余额对账复核”，选择“通过”或“拒绝”结果并“确定”。
2（二）智锐版客户：1、账户余额对账：制单员进入“账户管理”，点击“银企对账”→“账户余额对账”，在弹出页面中点击“对账单编号”显示对账单信息，选择“相符”或“不相符”结果并“提交”。
2、对账明细复核：复核员（或主操作员）进入“业务复核”，点击“银企对账”→“对账明细复核”，在弹出页面中点击“对账单编号”显示对账单明细信息，选择“通过”或“拒绝”结果并“确定”。
提示：若为智锐版的单人对账，则无需复核即可直接提交。
1、如果点击对账提示语“您有待处理对账单，请及时核对！”进入对账界面，可能导致不能选择待对账的账单编号，无法完成对账，客户应直接点击菜单列表中“账户管理”→“银企对账”进入对账界面。
新版企业网上银行客户简易操作手册
新版企业网上银行客户操作手册感谢您使用建行企业网上银行！建行全新设计了企业网上银行的页面标准，增加优化了多项新功能，能更有效地提升您的工作效率!一、登录系统1、插入网银盾（若为首次登录，请选择插入主管员网银盾）2、打开IE浏览器，输入登录地址：https：//b。
com若通过我行www。
ccb。
com主页登录，则页面会自动跳转：3、选择对应的网银盾“证书号"，输入网银盾密码.4、进入登录页面，界面返显客户识别号与操作员代码（1）若是首次登录，请确认“操作员代码”为“999999”即为主管员身份登录,输入“登录密码”（初始为999999）后点击“登录”按钮。
若提示无法登录，需点击右下角的“企业客户E路护航",下载完成直接安装后即可正常登录。
（2)若非首次登录，界面即返显插入网银盾对应的“操作员代码”，按此操作员身份输入“登录密码”后登录。
（3）登录欢迎页面中，可查看“待办业务”中是否有未完成的单据或任务,“直接点击”即可进行后续操作。
二、初始设置（若主管员已分配操作员与权限，请跳过此步）1、新增操作员（制单与复核角色）：点击菜单“服务管理”—“操作员管理”-“操作员维护”，进入操作员维护界面。
点击页面最下方的“新增”按钮,进入操作员新增界面.点击页面最下方的“新增"按钮，根据界面返显栏位填写操作员相关信息，＊为必填项。
操作员新增注意事项：(1)需要分别新增一个“制单”与“复核”操作员类型（2）“操作员代码”输入可支持6位字母或数字。
如无特别需求,建议“制单"对应的“操作员代码”输入“111111"，复核对应的“操作员代码"输入“222222”确定各项信息要素无误后,输入交易密码（初始为999999）,点击“确定”提交操作员新增。
2、分配操作员权限（账户查询与转账权限）:点击菜单“服务管理"-“操作员管理”-“权限分配"，进入操作员权限分配界面。
网上银行系统用户使用手册(电子对账)_V2.4[1]
![网上银行系统用户使用手册(电子对账)_V2.4[1]](https://img.taocdn.com/s3/m/af4bd102e87101f69e319516.png)
网上银行系统用户（电子对账业务）使用手册国家开发银行2011年9月目录电子对账 (3)1.1账单处理 (3)1.1.1 对账经办 (3)1.2对账单回执查询 (12)1.2.1 查询对账单回执................................................................... 错误！未定义书签。
1.3验证码查询 (16)1.4 对账协议查询 (19)电子对账1.1账单处理操作功能介绍：企业开通电子对账功能后，企业操作员登录到客户端，进入“电子对账”下“对账处理”的“对账经办”页面中，可查看到所有的待处理对账单，选择其中某个对账单可作对账处理，也可对该账单做下载以及打印的操作。
经办岗的操作员还可以对审批拒绝状态的账单修改处理后再次提交；审批岗的操作员登录到“对账处理”的“对账审批”页面，选择经办岗提交的账单，根据实际情况，可做“授权”或者“拒绝”的审批操作，也可对账单做打印操作。
1.1.1 对账经办1.1.1.1 查询待处理账单操作功能介绍：操作员通过此功能查询出所有待处理的账单，以及查看待审核和审核拒绝的账单列表，点击该列表中“对账周期”一列的超链接后，可查看该账单的基本信息内容。
（1）若当前登录的企业未开通电子对账，登录该页面后，提示用户未开通电子对账，如图1-1所示：图1-1（2）若当前登录的企业刚开通电子对账，或者关闭后重新开通对账功能，登录该页面后，显示电子对账的协议内容，如图1-2所示：图1-2在图1-2中，默认选择“不同意”按钮，操作员选择“同意接受本协议”按钮后，点击“下一步”，可显示经办的首页面；点击“业务简介”，出现电子对账业务简介页面，如图1-3所示，点击“关闭”按钮关闭电子对账业务简介页面。
图1-3（3）若当前登录的企业已开通电子对账且已签订电子对账协议，登录该页面后，显示“对账经办”的首页面，包括对账修改列表以及查询条件：账号，查询结果列表默认为空，如图1-4所示：图1-4（4）根据不同的账号信息，选择要查询的账号，点击“查询”按钮，显示至当前日期一年以内的待处理账单列表，以及对应的处理功能：“对账处理”、“下载对账单”，如图1-5所示：图1-5（5）点击图1-5中的“重置”按钮，可清除查询操作的内容，显示图1-4所示的页面效果。
公司网银银企对账功能操作手册
公司网银银企对账功能操作手册目录第一章、菜单简介及首次使用说明 (2)1.1网上对账 (4)1.2对账模式 (5)1.3操作员管理 (6)第二章、普通对账流程 (7)2.1对账模式 (7)2.2操作员管理 (8)2.3授权模式设置 (8)2.4网上对账（账单查询） (10)2.5网上对账（对账操作） (12)（1）对账相符 (13)（2）对账不符 (14)2.6其他 (17)第三章、高级对账模式 (18)3.1对账模式 (18)3.2操作员管理 (21)3.2其他 (27)第一章、菜单简介及首次使用说明网银管理员登陆后，通过“网银管理-操作员管理”菜单功能，为网银用户设置“银企对账”菜单的访问权限，经另一管理员复核后生效。
（1）生效后，网银管理员用户的“银企对账”菜单，功能包括：网上对账、对账模式、操作员管理。
（2）生效后，网银操作员用户的“银企对账”菜单，功能仅包括：网上对账。
（3）首次使用银企对账功能，启用普通对账模式，不启用授权模式设置。
1.1网上对账●功能说明通过本功能查询下载电子对账单，完成网上对账操作。
●菜单名称一级菜单：银企对账二级菜单：网上对账●操作权限网银管理员、网银操作员，交易类授权。
●操作页面●注意事项无。
●备注说明1. 主账号：普通对账模式下，提供对账签约渠道为网银的所有对账主账号；高级对账模式下，提供对账签约渠道为网银且授权本网银用户的对账主账号。
2. 操作类型，选择“对账操作”时，提供账单查询和对账操作功能；选择“账单查询”时，仅提供账单查询功能。
3. 账期，当“操作类型”选择“对账操作”时，显示主账户暂未对账的账期；当“操作类型”选择“账单查询”时，显示最近两期历史账单供用户查询下载。
4. 对账结果，若选择“部分或全部不符”，点击提交后，转入下一页面供用户填写不符信息，包括对账金额不符的子账号和企业余额等。
5. 同一账期的主账号对账结果不允许重复提交。
1.2对账模式●功能说明通过本功能设置网上对账模式为普通对账模式、高级对账模式。
新一代企业网银电子对账操作指南
新一代企业网银电子对账操作指南
企业网银电子对账是指企业通过银行的网银系统，在线实时查询和核对企业的银行账户余额、流水明细、交易记录等功能。
电子对账的使用可以帮助企业提高财务管理的效率和准确性，简化对账工作流程，减少错误和漏项的风险。
以下是新一代企业网银电子对账的操作指南：
第一步：登录网银系统
打开浏览器，输入银行提供的网址，进入企业网银登录界面。
输入企业账号和密码，点击登录按钮进入网银系统。
第二步：选择电子对账功能
登录网银系统后，根据界面提示选择和点击“电子对账”功能模块。
一般在系统的主菜单或者顶部工具栏上都会有“电子对账”选项。
第三步：选择对账账户
在电子对账功能界面上，选择对账账户。
通常情况下，企业可能有多个银行账户，选择需要对账的账户进行操作。
一般会以账户名称或者账号等方式进行标识，方便企业进行选择。
第四步：选择对账日期
在选择对账账户后，选择对账日期。
一般会提供一个日期选择器，企业可以选择需要对账的日期范围。
第五步：确认对账信息
在选择对账日期后，系统会自动加载该日期范围内的对账信息，包括账户余额、交易明细等。
企业可以查看并核对这些信息，确认是否正确。
第七步：核对对账信息
第八步：查询交易明细
如果在对账过程中发现笔交易信息有疑问，企业可以选择查询交易明细。
一般会提供一个交易查询的功能模块，用户可以输入相关的交易信息进行查询。
第九步：对账完成
当企业确认对账无误后，可以将对账单归档或者删除。
同时，在网银系统上退出登录，确保账户安全。
总结：。
企业网银操作手册
企业网银简易操作手册页脚内容- 1 -目录第一章登陆与签退1.1登陆 (4)1.2流程 (4)2.1签退 (4)2.1.2流程说明 (5)第二章账户管理1.1账户查询 (5)1.2账户余额查询 (5)1.3流程说明 (5)2.1账户交易明细查询 (6)2.2 当日交易明细查询 (8)3.1 历史交易明细查询 (8)3.2网银流水查询 (9)3.2.1企业内部转账查询 (9)页脚内容- 2 -3.2.3高级查询 (11)4.1账户别名设置 (11)5.1贷款查询 (12)第三章收付款管理1.1内部收付款提示 (12)1.2流程说明 (13)2.1对外付款提示 (14)2.2流程说明 (15)2.3业务关联 (15)3.1付款交易查询与常用收款人维护 (15)3.2流程说明 (16)第四章企业管理1.1 授权中心 (16)1.2流程说明 (16)2.1 企业信息查询 (18)2.2流程说明 (19)页脚内容- 3 -3.1.2功能描述 (22)3.1.3流程说明 (21)第五章客户服务1.1 安全管理 (22)1.1.2登录密码修改 (23)1.1.3功能描述 (23)1.1.4流程说明 (23)2.1 维护 (24)2.1.2 汇款用途维护 (24)2.1.3流程说明 (24)3.1 快捷菜单设置 (25)3.1.2 流程说明 (25)4.1 登录首页设置 (25)4.1.2流程说明 (26)5.1 查询 (26)5.1.2操作员查询 (26)页脚内容- 4 -5.2操作日志查询 (27)5.2.1 流程说明 (28)页脚内容- 5 -第一章登录与签退1.1登录实现企业网上银行系统用户登录系统功能。
1.2流程说明1.输入企业客户号、用户编号、登录密码和验证码。
2.判断用户验证码是否正确；如果不正确，提示客户“验证码错误！”，否则进入下一步。
3.判断用户是否被锁定，如果被锁定，提示客户“用户当日密码错误超过5次，用户被锁定”，否则进入下一步，第一次使用请下载密码控件。
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重庆三峡银行企业网银对账服务业务客户操作指南
1.1客户菜单交易说明
银企对账是指银行和企业对当期发生的业务进行核对，调平双方账户，是商业银行内控的一项经常性工作，以防范金融风险。
在我行网银端新增银企对账，方便企业和我行之间的核对，更好的规避风险。
1.1.1交易菜单
菜单描述
新增企业网银客户“银企对账”功能模块
新增一级菜单：
银企对账
下属二级菜单：
账户余额对账
对账账户签约
1.2对账账户签约
1.2.1交易说明
企业网银用户可对本操作员维护的可操作账户进行银企对账签约/解约。
1.2.2用户范围
操作员
1.2.3交易菜单
银企对账------ 对账账户签约
1.2.4交易流程
●选择签约账号：
选择账号：已签约的只能解约，未签约的只能签约:
解约时，增加提示信息
●签约：
●解约：
●
1.2.5交易图示
（一）确认签约账户
（二）确认签约协议
1.客户查阅《网上银行银企对账服务协议》具体内容。
2. 点击[同意]按钮提交确认。
（三）提交交易
（四）确认解约账户
（五）确认解约意愿
（六）提交交易
1.3账户余额对账
1.3.1交易说明
客户登录公司网银，进入账户余额对账，选择签约账户，对账年份，列出本年份各期对账列表，选择未对账期数，进行余额对账，发送对账请求至银行方。
如果对账金额不相符，需要对未达帐进行调整。
1.3.2用户范围
操作员
1.3.3交易菜单
银企对账---账户余额对账
（1）交易界面栏位说明：
确认界面：
（2）点击对账，系统显示如下：
（3）选择对账相符，点击确认发送请求。
（4）选择“经未达账务调整，双方余额完全相符”或者“经未达账务调整，双方余额仍不相符”，可以选择输入未达账务：
（6）点击查看，弹出框栏位如下：
1.3.4交易流程描述
●正常流程描述
➢点击“账户余额对账”进入选择对账账号和对账状态以及年份，点击查询
➢列出年份中各个期数的对账列表，选择未对账账户对账
➢发送对账请求至核心。
➢查看对应的对账结果
●注意事项：
1.电子对账单数据生成规则与纸质对账单相一致。
采用同一客户号下同一对账联系人、地址、验印账号等多账户自动合并生成账单，每个账单允许最多5个账户。
2.签约网银对账客户应先对同一客户号下所有账户逐一核对余额，全部核对相符后再提交对账结果。
3.签约网银对账客户对任意一个账户提交“双方余额完全相符”或“经未达账务调整，双方余额完全相符”后，系统默认同一账单编号下全部账户均为核对相符，同一账单下各账户的对账状态均为已对账。
4.签约网银对账客户对任意一个账户提交“经未达账务调整，双方余额仍不相符”后，系统默认该对账单状态为未对账。
请及时与开户行联系，经未达调整正确且余额相符后再提交对账结果“经未达账务调整，双方余额相符”，则对账状态为已对账。
5.签约网银对账客户可实时查看对账情况，需点击对账状态为“已对账”的[查看]按钮。
回显对账单信息包括账号、户名、客户号、开户行、对账年份、账单期数、期始/期末金额、企业余额、对账结果、备注、未达账务调节表。
其中备注信息显示为：对账单编码、共X 户（同一账单账户数）。
1.3.5交易图示
账户余额对账操作
1.操作员点击进入[银企对账]功能角色；
2.操作员点击界面左边[账户余额对账]交易。
（一）对账账户与对账期数选择
操作员需选择：
1.对账签约账号、
2.对账年份、
3.对账状态（全部/未对账/已对账）。
（二）结果选择——完全相符对账成功
客户对任意一个账户提交对账结果为“双方余额完成相符”后，系统
默认同一账单编号下全部账户对账结果均为核对相符，同一账单下各账户的对账状态均为已对账。
1.确认对账期数、存款余额、对账结果后，点击[提交]按钮。
2.[交易明细查询]暂未支持。
（三）结果选择——未达账务调节表
1.企业网银签约对账客户对任意一个账户某期余额提交对账结果为“经未达账务调整，双方余额完全相符”时，系统默认同一账单编号下全部账户对账结果均为核对相符，同一账单下各账户的对账状态均为已对账。
注意事项：未达账调整时，凡不满足恒等式要求的均系统报错为“处理状态异常”，请重新调整正确后再提交。
2.企业网银签约对账客户对任意一个账户某期余额提交对账结果为“经未达账务调整，双方余额仍不相符”时，系统默认对账状态为未对账。
注意事项：提交成功后该对账单仍为未对账状态，请及时与开户行联系，直至未达调整双方余额相符后重新提交对账结果“经未达账务调整，双方余额相符”。
（四）查询未对账记录
（五）查询对账情况（全部对账状态）
1.请点击[查看]按钮，系统回显出该期对账单信息。
2.备注信息显示为：对账单编码信息、同一账单户数。
（六）导出电子对账单展示
暂不支持交易明细查询。
1.4其他事项
在操作过程中有任何异常请与本行开户网点柜台工作人员联系，我行将及时为您提供帮助。