犀牛之星:股权质押融资、条件、程序
股权质押流程及手续
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股权质押流程及手续股权质押是指股东将其持有的股权质押给贷款方,作为贷款的担保方式。
在中国,股权质押是一种常见的融资手段,对于企业来说具有一定的灵活性和便利性。
下面将介绍股权质押的流程及相关手续。
首先,股东需要选择一家合适的金融机构或融资方作为贷款方。
在选择贷款方时,股东需要考虑贷款方的信誉、资金实力、贷款利率等因素,以确保贷款方能够提供稳定的融资支持。
接下来,股东需要与贷款方协商确定股权质押的具体条件,包括贷款金额、贷款利率、质押期限、质押股权的比例等。
双方需要签订股权质押协议,明确双方的权利和义务,以及质押股权的具体情况。
在签订股权质押协议后,股东需要办理股权质押登记手续。
股权质押登记是指股东将质押股权的相关信息登记在中国证券登记结算有限责任公司,以确保贷款方对质押股权的拥有权。
股东需要向证券登记结算公司提交相关的申请材料,并缴纳相应的登记费用。
完成股权质押登记后,贷款方会向股东提供相应的贷款资金。
股东可以根据自身的资金需求进行合理的运用,用于企业的发展和经营。
在贷款期限内,股东需要按时履行还款义务,确保贷款方的权益。
在贷款期限届满后,如果股东按时履行了还款义务,贷款方会解除对质押股权的登记,股东重新获得对股权的自由支配权。
如果股东未能按时履行还款义务,贷款方有权处置质押股权,以收回贷款本息。
总的来说,股权质押是一种灵活便利的融资方式,对于企业来说具有一定的优势。
但是在进行股权质押时,股东需要充分了解相关的流程和手续,确保自身的权益不受损害。
同时,股东需要谨慎选择贷款方,以确保获得稳定的融资支持。
希望本文对股权质押流程及手续有所帮助。
股权质押融资流程及相关介绍
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股权质押融资股权质押的前提是注册资本金到位,所质押的股权未做任何第三方质押。
申请出质的股权应当是依法可以转让和出质的股权。
一. 出质人向质权人企业提供初审所需材料.1.企业营业执照正副本2.企业组织机构代码证3.公司章程4.企业股东名册5.公司法定代表人及股东身份证6.股东出资证明书7.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告8.最近期的资产负债表,利润表,现金流量表及股东权益变动表9.企业对外欠款及对外担保情况说明10.企业董事会或股东会同意股权质押的决议11.股权质押贷款申请书12证明款项用途及还款来源的材料(供销合同).根据初审业务的真实性,签订临时合作备忘录,出具初审报告.二. 第三方担保公司资料及出质人与第三方担保公司签定的保证合同.1.企业营业执照正副本2.企业组织机构代码证3.公司章程4.企业股东名册5.公司法定代表人及股东身份证6.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告…..担保意向书、担保函。
三. 质权评估.根据出质人提供抵押股权进行估价,确定出质人融资额度,以及股权抵押期限。
(派专项人员严格审查材料,必要时进行实地考察评估,出具评估报告)四. 审核通过,确定担保费及保证金,利息后签定合同.协议。
五. 质权人与出质人共同进行股权质押工商部门质押登记。
所须材料清单:1.质押双方出具质押登记申请书原件.2.质押双方出具质押登记声明书.3.出质人企业董事会或股东会同意股权质押的决议(公司章程规定董事会亲笔签名)原件4.股权质押合同及公证书.5.出质方的出质证明书.6.双方法人营业执照复印件.7.双方法人.代表人身份证明及身份证复印件.8.双方法人.代表人授权委托书.9.双方经办人身份证复印件.10.最近期的资产负债表,利润表,现金流量表及股东权益变动表11.由中国注册的会计师及其所在事务所为企业开具的验资报告12.出质方股权登记托管卡原件.国家工商行政管理总局要求提交的其它材料.指定代表或者共同委托代理人办理的,还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人证明.质押双方持上述文件到托管处,办理质押冻结,出具股权质押冻结证明书.注:已在证券登记结算机构登记的股份有限公司股权除外.外商投资公司的股权出质的,应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记.附件材料:1.股权出质设立登记申请书2.股东出资情况表3.股权质押登记声明4.股权质押公证书5.股权质押合同范本6.股权质押协议书范本7第三方担保保证合同范本8.个人(家庭)保证合同9.个人(公司)连带责任合同10.借款合同11.抵押合同12.《工商行政管理机关股权出质登记办法》。
股权质押融资操作流程
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资管总部股权质押融资业务操作流程公司总部各部门、各分子公司、各营业部:为加快推进股权质押融资业务发展,便于业务人员展业及与公司内部中后台沟通,现将对接资管总部(融资额大于1000万元的项目)的股权质押融资业务内、外部操作节点及流程公布。
1、提出申请:项目承揽人在获得客户股权质押融资需求信息后,初步收集融资主体的基本情况、需求以及质押标的基本信息等,完整填写《股权质押融资项目基本要素表》,以邮件方式发送给资产管理部项目联系人。
2、项目初审:资管部项目联系人按照质押融资操作指引对项目基本情况进行初步审核,如不符合相关规定,则邮件通知项目承揽人终止项目;如果基本条件满足要求,则将《股权质押融资项目基本要素表》分发各资金对接人。
3、项目评估:资金对接人对融资主体的基本情况,质押标的股票的质地、估值以及流动性等进行全面分析,对质押标的是否满足融资方要求,是否需要融资主体提供增信措施等作出初步判断。
如不需额外的增信措施,则可通过项目承揽人或直接与融资主体商谈利率、质押率、期限等合同细节;如需融资主体提供其它增信措施且融资主体同意增信,项目承揽人需按质押融资尽职调查的要求对融资主体进行尽职调查,完成相关资料收集和尽职调查报告并上传资产管理部项目联系人,项目联系人将尽调资料分发各资金对接人,资金对接人根据尽职调查情况与融资主体商定具体增信措施、融资利率、质押率和融资期限等合同细节。
(在该环节,如有需要,资金对接人可向研究所发起业务协同需求,请研究所对质押标的作专项风险评估。
)4、合同谈判:资金对接人通过项目承揽人或直接与融资主体商谈合同细节,包括利率、质押率、增信措施、融资期限、支付方式等,达成一致后,拟订《质押融资合同》(双方或三方)。
5、项目审批:融资主体与资金对接人就合同细节达成一致后,项目承揽人按商定条件重新填写《股权质押融资项目基本要素表》,并从OA发起股权质押融资审批流程(点击公司OA业务部门-资管总部-部门流程-股权质押融资业务审批流程),并按尽职调查清单所需收集的相关资料、尽调报告以及合同初稿等需作为附件一并上传。
股权质押详解及流程
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一、股权质押融资的含义股权质押属于一种权利质押,是指出质人与质权人协议约定,出质人以其所持有的股份作为质押物,当债务人到期不能履行债务时,债权人可以依照约定就股份折价受偿,或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。
其中债务人或者第三人为出质人,债权人为质权人,股权为质物。
所谓股权质押贷款是指借款人以其自身或第三人持有依法可以转让和出质的某上市公司、非上市股份有限公司、有限责任公司的股权作为质押物向银行申请贷款。
股权质押贷款是在融资担保方式上的一种创新,将大大增加企业的融资机会,有助于这些企业创新能力的提高,加速其产品更新换代及产业化进程,成为企业尤其是高科技中小企业融资的救命法宝。
公司的股权是股东以其出资获得的相应权利,在有限责任公司中,股东拥有股权是以其对公司的出资来体现,出资比例的多少决定股东对公司控制权的大小。
在股份有限公司中,股东拥有股权是以其拥有公司的股份数额而体现,股份数额的多少决定股东对公司的控制权的大小。
同时,公司的股权也是对公司的净资产及盈利收益可由股东依法拥有、处置、质押或转让的权利,是一种借款的担保条件。
另外,股权是股东对公司的实际投资及对公司资产拥有的体现,是股东的权益价值。
以依法可转让的股权作为质物,使债务人或者第三人以其享有的所有权及可转让的股权向债权人提供担保,这对融资者来说,体现了公司的资产价值和权益价值,使不容易流通股权成为“有效资产”。
而对银行来说这是一种可靠的信贷资源,银行可选择一些符合国家当前产业政策并具有良好市场前景的企业,把股权质押作为向企业提供信贷服务的保证条件之一,既可在一定程度上解决企业因为经营状况不好而难以获得贷款的困境,又可分享高增长企业的经营效益,获取一定的利润,促使资金在更加广阔的空间进行优化配置,提高银行控制信贷风险的能力。
股权质押作为权利质押中的一种典型形式,与其他权利质押相类似,其生效的关键在于履行法律规定的登记或记载义务。
股权质押业务流程四篇
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股权质押业务流程四篇篇一:股权质押业务流程图1、洽谈——业务部工作人员将“典当须知”相关要求告之客户——接待人员回答客户提出的问题2、证件查验——个人:身份证、记载有出质人姓名及其出资额的有限责任公司股东名册或者出质人持有的股份公司股票——公司:营业执照、代码证、税务登记证、章程及修正案、记载有出质人名称及其出资额的有限责任公司股东名册或者出质人持有的股份公司股票3、对质押的股权进行调查——调查该股份所在公司的经营状况、股东的诚信度——审查股权所对应的出资是否已实缴到位出资证明书——出资股权是否依法可以转让的股权,是否未被人民法院依法冻结——出质股权为持有的股份有限公司股份的,该股权之前必须未在证券登记结算机构登记——出质人以有限责任公司的股份出质的,要适用公司法股份转让的有关规定4、对质押物评估——出质人为公司的,要履行《公司法》及该公司章程规定的决程序——根据公司的经营状况、盈利水平评估公司的资产总额,参照该股份所占公司股份总额的比例及市场行情对其做出评估5、上会研究——在会上进行讨论,每人都发表自己的意见——根据所做的评估确定当金,填写质押借款办理意见表(评估质押人的资产质量、分析用款事由、还款能力、评价经营者为人、对借款人第一还款来源应进行重点审6、上报审批查——当金50万以下,经业务讨论决定确定能否办理质押登记;当金50万以上,填写大宗业务申报表,报董事长审批——确定业务办理责任人、协助人、审核人等7、签合同办公证——签订借款合同、质押合同、当票等——个人需财产共有人签字,公司需股东会决议同意质押典当——申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》——填写公证表格,交纳公证费,办理公证8、到工商行政管理局办理质押——双方当事人(所有权人或委托人)到场——《股权出质设立登记申请书》,指定代表或者共同委托代理人证明,股东名册或股权证原件及复印件(复印件需加盖公章),典当借款合同、典当质押合同、当票复印件(加盖公章),出质人、质权人和受托人的主体身份证明原件及复印件,出质人为公司的还要有股东会决议——当户交纳质押登记费用,领取受理单——领取股权出质设立登记通知书9、当金发放——填写当金发放申请表,财务及领导审核——当户填写当金收据,典当行发放当金——公证书、当票当户联交予客户10、材料归档——总经理保管:机动车登记簿原件——业务部保管:公证书,当票保管联,当金收据第二联,机动车登记簿、当金发放申请表、当户资料等复印件,以及其他相关材料原件及复印件——财务部保管:当票财务联、当金收据第一联、当金发放申请11、业务跟踪——确定客户经理,收取费用,维护客户关系,不定期回访——密切关注质押股权所在公司经营状况——根据情况及时向工商行政管理机关申请办理股权出质变更登记(比如质押人、股权所在公司的名称变更时)——当债权实现存在危险时,应考虑提前行使质押权12、续当——收回当票,结清前期费息——签订续当凭证或续借合同或还款协议,续当凭证当户联交予当户13、赎当——当户结清当金及相关费息,出示当票或续当凭证当户联,填写赎当登记表(退费单)——典当行交予当户房产证、他项权证、注销函14、绝当——抵押物估价3万以上,通过诉讼或法院强制执行收回当金及费息——抵押物估价3万以下,典当行自行处置,损溢自负注:现场查看、办理抵押、领取证件需2个以上工作人员亲手办理并做记录。
股权质押融资要满足什么条件
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股权质押融资要满足什么条件
股权质押融资要满足什么条件
股权质押融资要满足以下条件:
1、转让股权应当为可以转让的股权;
2、出质人与质权人应当订立书面合同,并向工商行政管理机关办理出质登记;
3、其他条件。
法律依据:《《中华人民共和国民法典》》第四百四十三条
【以基金份额、股权出质的质权设立及转让限制】以基金份额、股权出质的,质权自办理出质登记时设立。
基金份额、股权出质后,不得转让,但是出质人与质权人协商同意的除外。
出质人转让基金份额、股权所得的价款,应当向质权人提前清偿债务或者提存。
1。
股权质押业务流程与上报说明
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股权质押业务流程及上报说明一、股权质押业务办理流程1、采集与客户股权质押融资信息,完成融资方信息要素表(见第三节),报送总部审核项目操作可行性;2、与可行性较强的项目融资方进一步沟通协商,与客户确立合作关系,由客户签署《授权委托书》(见第四节),并将质押股权托管至我公司证券营业部;3、营业部协助提交融资方融资材料(见第五节),总部对接资金方和信托方,完成项目分析报告,公司内部评审过会;4、信托方做尽职调查,完成法律合同文本制作,签订股权质押融资相关合同,并在中登公司完成股权质押手续,股权托管至我公司营业部;5、完成资金交付,项目后续跟踪服务。
再次协商行可不项目初步意向提交融资方信息要素表初步判断能否运作可行撰写项目报告提出融资申请项目立项签署合同放款付息 /还本 (回购)质押标的质押率融资规模融资期限融资成本 (年化 )资金用途还款来源增信措施融资人其它信息签署授权书提交融资尽调材料(清单见附件)设计交易结构、对接资金和信托通道项目评审过会提交融资材料(纸质版)和签署合同资金方签署相关合同合同强制执行公证完毕股票质押登记至我司名下资金方打款按季度或年度支付利息到期日支付本金及最后一期利息股票解除质押二、股权质押业务交易结构①认购信托计划②受让股票受益权** 银行 /公司融资方自有客户信托计划⑤返还本金及收益④回购股票受益权持有⑥担保③股票质押质押股票标的母公司 / 控股股东提供担保交易结构说明:1 、由总部寻找银行理财产品资金或营业部寻找公司自有高净值客户,投向股权质押信托计划产品;2 、信托方(我公司合作伙伴)运用信托计划的委托资金向融资企业购买股票收益权,为企业提供融资;3 、融资方通过中登公司将标的股票质押给信托计划,并由融资方相关企业提供担保,确保到期时按约定价格回购股票收益权。
4 、到期前融资方回购质押的股票,回购资金偿还投资者。
三、股权质押业务融资方要素表融资主体融资规模资金用途拟融资成本融资期限利息支付方式(季/ 半年/ 年)其他要求(如是否要求提前还款等)是否限售(解禁质押股票名称质押股票要点质押数量日期)质押价格Min( 20 日均价,质押折扣率前收盘价)预警线补仓线平仓线质押股票上市公司基本情况注册资本注册地点法人代表总股本所属行业主营业务控股股东及实际融资主体控制人简介基本情况业务情况及竞争优势财务指标2012 年2011 年2010 年融资主体总资产(万元)主要财务状况净资产(万元)营业收入(万元)净利润(万元)资产负债率( % )ROE(%)计划还款来源其他增信措施姓名职务固定电话移动电话融资主体联系人姓名职务固定电话移动电话营业部项目联系人四、授权委托书样本授权委托书(样本)委托人:受托人:中国民族证券有限责任公司兹委托上述受托人办理股权质押融资业务,质押【】股票不超过【】万股,融资金额不超过【】万元,融资期限【】年,质押折扣率不低于【】,融资利率不超过【】,同时要求上述受托人对以上事项保密。
股权质押流程及手续
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股权质押流程及手续。
股权质押流程是一种普遍使用的融资模式,它是将股东的股权抵押给债权人,以此作为借款的担保,是许多企业采用的一种快速融资模式。
股权质押流程的步骤及手续如下:
第一步,申请人向债权人提出贷款申请,并同时提出股权质押申请,向债权人提交所有有关材料。
第二步,债权人审核贷款申请并核实股权质押材料,确认股权质押的可行性,签署股权质押协议及其他相关文件。
第三步,申请人向公司办理股权质押登记手续,向工商登记机关提交股权质押登记申请,并缴纳股权质押登记费用。
第四步,工商登记机关审核股权质押登记材料,并发出股权质押登记证书,此时,股权质押流程完成。
股权质押流程及手续是一项复杂的工作,因此,申请人应在实施股权质押前,详细了解相关法律法规及相关事项,并向业务专业人士寻求咨询,以确保股权质押流程的正确实施。
上市公司股权质押相关法律规定及流程(参考模板)
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上市公司股权质押相关流程1.股权质押合规性审查1.1 出质人如为机构,须具备以下条件:1)有固定的经营场所;有持续经营能力,经营规范、资本结构合理,财务制度健全,有较强的偿债能力;2)有良好的信誉,企业及实际控制人、主要管理人员近2年无违法或其它不良信用记录。
1.2 出质人如为自然人,须满足以下条件:1)拥有中国国籍,且具备完全民事行为能力;2)有稳定收入来源且拥有一定个人财产;3)有良好的个人信誉,近三年无违法或其他不良信用记录。
1.3 质押标的股票的条件:1)标的股票为限售流通股的,信托期限至少要覆盖标的股票的限售期及标的股票解禁后根据有关限售股解禁流通的具体管理规定可实现完全变现的时间;标的股票为有减持限制的流通股的,信托期限的设置要覆盖根据减持有关规定可实现完全变现的时间。
2)下列股票不得作为质押标的:i. 上一年度亏损的上市公司股票以及业绩披露预亏的股票;ii. 被交易所ST处理或ST摘帽6个月以下的上市公司股票;iii. 最近一年内因公司治理、信息披露等被交易所谴责、证监会处罚或有任何不利于正常持续经营的重大诉讼事项发生的上市公司股票;iv. 未完成股改的上市公司股票;v. 其他潜在风险较大的上市公司股票,如行业风险或政策风险较大的个股等。
3)公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年质押的股份不得超过其所持有本公司股份总数的百分之二十五。
所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得质押。
上述人员离职后半年内,不得质押其所持有的本公司股份。
4)公司董事、监事、高级管理人员质押其所持有的股份符合公司章程所作出的其他限制性规定。
2.风险控制措施具体要求:2.1 目标股权质押担保保障性不足的,要求交易对手追加抵押变现能力强的资产。
2.2持有、控制公司5%以上的股份被质押的,出质人应当及时向上市公司董事会或监事会报告,上市公司应当进行信息披露。
3. 签署相关合同3.1股权质押合同,并办理完毕相关的强制执行公证及质押登记手续。
股权质押融资方案标准版.doc
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股权质押融资方案标准版.doc股权质押融资方案标准版一、前言本文档是股权质押融资方案的标准版,旨在为需要进行股权质押融资的企业和机构提供详细指导和参考。
二、股权质押融资方案(一)资产说明1. 质押股权:2. 股票代码:3. 股票市值:4. 股票数量:5. 资产总价值:(二)质押融资方案1. 贷款金额:2. 贷款期限:3. 利率:4. 融资用途:5. 还款方式:6. 保证方式:(三)合作银行1. 银行名称:2. 联系人:3. 联系电话:(四)股权质押融资方案流程1. 咨询:2. 尽调:3. 审核:4. 协议签订:5. 质押登记:6. 放款:7. 还款:(五)风险控制1. 质押率控制:2. 股票市场监控:3. 风险提示:三、本文档所涉及简要注释如下:1. 股东:拥有股份的个人或组织。
2. 股权:股东对公司所持有某一股份的所有权。
3. 股票代码:公司在证券交易所的唯一标识符。
4. 股票市值:公司全部流通股票的市场总价。
5. 质押融资:一种以质押资产为担保的借款方式。
6. 质押率:以质押资产市场价值为基础,按一定比例设定的质押借款额度。
7. 股票市场监控:对股票市场实时监控并及时采取风险控制措施。
四、本文档所涉及的法律名词及注释:1. 《公司法》:中华人民共和国公司法,简称《公司法》,是中国的一部法律,规定了公司的设立、组织、经营、监督等问题。
2. 《担保法》:中华人民共和国《担保法》,俗称《担保法》,是中国的一部法律,规定了担保业务和担保法律关系这两个方面的问题。
3. 《证券法》:中华人民共和国《证券法》,是中国的一部法律,规定了证券市场的各种问题。
4. 《质押法》:中华人民共和国《质押法》,是中国的一部法律,规定了有关质押权的问题。
总结:本文档是股权质押融资方案的标准版,包含资产说明、质押融资方案、合作银行、股权质押融资方案流程和风险控制等内容,并对文档所涉及的简要注释和法律名词进行了列举注释,旨在为需要进行股权质押融资的企业和机构提供详细指导和参考。
上市公司股权质押相关流程
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上市公司股权质押相关流程上市公司股权质押相关流程简介上市公司股权质押是指上市公司将其持有的股权作为质押物,获取一定额度的贷款或融资的一种操作方式。
股权质押可以帮助上市公司快速获取资金,灵活运用资金,满足业务发展的需求。
本文将介绍上市公司股权质押的相关流程。
流程概述上市公司股权质押的流程主要包括以下几个步骤:1. 股东选择质押银行:股东需要选择一家信誉良好、专业从事股权质押业务的银行作为质押银行。
2. 协商质押方案:股东与质押银行协商达成质押方案,包括质押的股权比例、质押期限、质押利率等内容。
3. 准备质押文件:股东需要准备相关的质押文件,包括股权证书、质押合同、授权委托书等。
4. 办理质押登记:股东将准备好的质押文件提交给登记机关进行质押登记。
5. 融资或贷款:质押登记完成后,质押银行将根据质押方案向股东提供融资或贷款。
6. 监控质押情况:质押期间,股东需要及时向质押银行报告股权变动情况,并按时履行相关还款义务。
7. 解除质押:股东在质押期限届满或符合解除质押条件时,可以向登记机关申请解除质押。
详细流程步骤一:股东选择质押银行首先,股东需要选择一家可信赖的、具备股权质押资质的银行作为质押银行。
可以通过调研、咨询、比较不同银行的质押利率、服务费用、金融产品等方面进行选择。
步骤二:协商质押方案股东与质押银行协商达成质押方案,包括质押的股权比例、质押期限、质押利率等内容。
双方应该在协商过程中明确各自权益和义务,并签订质押合同。
步骤三:准备质押文件股东需要准备相关的质押文件,包括股权证书、质押合同、授权委托书等。
这些文件应当详细记录双方的权益和义务,并经过法律咨询的确认。
步骤四:办理质押登记股东将准备好的质押文件提交给登记机关进行质押登记。
登记机关会核实相关文件的真实性和完整性,并进行登记记录。
质押登记完成后,股东获得相应的质押凭证。
步骤五:融资或贷款质押登记完成后,质押银行按照质押方案向股东提供融资或贷款。
股权质押设立的条件和办理程序
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股权质押设立的条件股权质押的设立是担保债权的开始,但是,股权作为有限责任公司的股份权利和股份有限公司的股票权利有自己的特殊性,所以法律对股权流动予以了严格规范;而且源于股权其本身的特点,在行使过程中存在着大量风险性因素,如股权可能不具有可转让性,设质活动可能不符合程序性要求,股权价值可能急剧下跌使担保不能等,这些都可能直接影响质权的效力,使得质押的目的难以或不能实现,不能充分保护质权人利益,由此造成与债的履行所追求的确定性、稳定性两者之间的冲突。
所以,债权人接受股权质押、签定质押合同时,必须慎而又慎,才能确保占有质权,真正降低债权风险。
总的来说,设立股权质押应基本从以下两个方面进行考虑:一是股权质押的实质性条件,二是股权质押的程序性条件。
一、股权质押设立的实质性条件下面我将主要从股权质押标的物的内容、法律限制性规定和它的价值等三个方面进行分析阐述:(一) 股权质押标的物的内容股权质押标的物,就是股权。
一种权利要成为质押的标的物必须具备以下几个条件:一是必须是出质人有权处分的,二是必须要有财产性,三是具必须具有可转让性。
目前,尽管我国理论界对于股权的性质一直存在争论,对其概念的界定也未统一过,但股权兼具前述的财产性和可转让性两种属性是一个不争的事实,因而股权是一种符合条件的标的物。
股权通常被认为是公司社团的内部成员权,即社员权,这种社员权具有复杂的的内容,传统公司理论一般将股权区分为共益权和自益权。
自益权均为财产性权利,如分红权、剩余财产权和股份(或出资)转让权等;共益权则是公司事务参与权,如表决权、召开临时股东会的请求权、对公司文件的查阅权和相应的监督权等。
由此有些学者也主张将股权区分为财产性权利和公共事务参与权,[1]还有些学者认为股权包括财产权的内容和人身非财产权的内容。
[2]但不管对股权内容如何划分,理论界对质押的股权内容有两种不同观点:一种观点认为,以股权为质权标的时,质权的效力并不及于股东的全部权利,而只及于其中的财产权利;另一种观点则主张,设质的是股权全部的权利,而不是仅仅为财产权利。
股权质押的条件有哪些
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遇到债权债务问题?赢了网律师为你免费解惑!访问>>股权质押的条件有哪些随着经济的发展,股权质押在经济市场受到了很多人的欢迎,这是一个有效融资的方式之一,更有很多企业参与这种融资模式进行融资,那么进行股权质押的条件有哪些?接下来请跟随赢了网小编一起来了解一下。
一、什么是股权质押股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股权或有限责任公司的股权作为质押,为某个经济行为作担保的行为。
质押以其标的物为标准,可分为动产质押和权利质押。
根据《物权法》第二百二十三条的规定,债务人或者第三人可以对有权处分的且可以转让的股权出质。
二、股权质押的条件1、有限公司股权质押的条件根据《公司法》的相关规定,有限公司股权质押要满足下列条件:(1)向作为债权人的同一公司中的其他股东以股权设质,不受限制。
(2)向同一公司股东以外的债权人以股权设质,必须经其他股东过半数同意,而且该同意必须以书面形式即股东会议决议的形式作成。
如果过半数的股东不同意,又不购买该出质的股权,则视为同意出质。
该种情形,也必须作成股东会决议,并且应在股东会议中明确限定其他股东行使购买权的期限,期限届满,明示不购买或保持缄默的,则视为同意出质。
2、股份公司股权质押的条件根据《公司法》的规定,股份公司股权质押要满足下列条件:(1)发起人持有的本公司股份,自公司成立之日起一年内不得出质。
(2)公司公开发行股份前已发行的股份,自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得出质。
(3)公司董事、监事、高级管理人员所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年内不得出质,且离职后半年内不得出质。
(4)公司不得接受本公司的股票作为质押权的标的。
三、股权质押的程序股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股权或有限责任公司的股权作为质押,为某个经济行为作担保的行为。
股权质押的法律程序:1、了解出质人及拟质押股权的有关情况。
股权质押的条件和法律程序
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股权质押的条件和法律程序股权质押主要是指出质人以自已拥有或有权处分的股份有限公司(上市或非上市公司)的股权或有限责任公司的股权作为质押,为某个经济行为作担保的行为。
股权质押都有哪些条件和法律程序呢?第一步:前期工作(一)、了解出质人及拟质押股权的有关情况。
1、出质人的出资证明书、股份或股票。
2、出质人如为自然人,应提供有关身份的证明;如为法人,应提供营业执照及其它有关文件。
3、出质人如为法人,另须有法人董事会同意股权出质的决议。
4、出质人应提供有会计师事务所对其股权出资而出具的验资报告。
(二)、出质的股权如为有限责任公司股份1、须有该公司过半数以上股东同意出质的决议。
2、了解拟出质股份是否有瑕疵,即是否有禁止出质的情况。
3、出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明(若重复质押,需有质权人出具的同意函)。
(三)、对于股份有限公司,应了解拟出质的股权是否有下列情况:1、记名股票于股东大会召开前三十日内或者公司决定分配红利的基准日前五日内,不得进行股东名义的变更登记;2、发起人持有的本公司的股份,自公司成立之日起三年内不得转让的;3、公司董事、监事、经理所持有的本公司的股份,在其任职工期间内不得转让的;4、股东的股份自公司开始清算之日起不得转让的;5、公司员工持有的公司配售的股份,自持有该股份之日起一年内不得转让的;6、国家拥有的股份的转让必须经国家有关部门批准的;7、法律、法规规定不得转让的。
第二步,签订质押合同或背书质押(注意:股份出质准用禁止流质的规定。
因此,当事人在质押合同中不得约定在债务履行期届满质权人未受清偿时,质物所有权直接归质权人所有的约定。
)出质行为生效条件:一、有限责任公司股权质押㈠一般规定根据《担保法》规定,以有限责任公司的股份出质的,适用公司法股份转让的有关规定。
质押合同自股份出质记载于股东名册之日起生效。
经股东同意对外出质的股份,质权实现时,同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。
股权质押融资操作流程讲解
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第一步:认识出质人及拟质押股权的有关状况:1、认真审察有限责任公司章程中能否有对股东严禁股权质押和时间上的特别规定;2、在公司章程中核实出质人的身份名称、出资方式、金额等有关信息以及出质人应出具对拟质押的股权未重复质押的证明;3、出质人应供给有会计事务所对其股权出资而出具的验资报告;4、出质人的出资证明书;第二步:出质人的股权须有该公司股东过多半以上赞同出质的决策;第三步:出质人签订股权质押合同,并将出资证明书交给质押权人;第四步:将该股权已经质押,不可以再转让和重复质押股权,注明在公司章程和记录于股东名册中,并到工商行政管理部门办理股权出质登记。
需供给的文件和资料:1、申请人签订的《股权出质建立登记申请书》;2、记录有出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或许出质人拥有的股份公司股票复印件(均需加盖公司印章);3、质权合同;4、出质人、质权人的主体资格证明或许自然人身份证明复印件(出质人、质权人属于自然人的由自己署名,属于法人的加盖法人印章);注:指定代表或许共同拜托代理人办理的,还应当提交申请人指定代表或许共同拜托代理人的证明;申请股权出质注销登记,应当提交申请人署名或许盖印的《股权出质注销登记申请书》;指定代表或许共同拜托代理人办理的,还应当提交申请人指定代表或许共同拜托代理人的证明。
有关法律条则:《担保法》第 78 条第三款规定,以有限责任公司的股份出质的,合用公司法股份转让的有关规定;《工商行政管理机关股权出质登记方法》第 7 条规定,申请股权出质建立登记,应当提交的资料有:申请人署名或许盖印的《股权出质设立登记申请书》、记录有出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或许出质人拥有的股份公司股票复印件(均需加盖公司印章)、质权合同、出质人、质权人的主体资格证明或许自然人身份证明复印件(出质人、质权人属于自然人的由自己署名,属于法人的加盖法人印章,下同)以及国家工商行政管理总局要求提交的其余资料;《物权法》第 226 条规定,质权自工商行政管理部门办理股权出质登记时建立。
公司股权质押流程
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公司股权质押流程股权质押是指股东将持有的股权作为抵押物,向金融机构融资的一种方式。
在实际操作中,公司股权质押流程需要经过一系列的步骤和程序,以下将对公司股权质押流程进行详细介绍。
第一步,确定融资需求。
首先,公司需要确定自身的融资需求,明确需要融资的金额以及融资的目的。
这一步是公司股权质押流程的起点,也是决定后续操作的基础。
第二步,选择融资机构。
在确定融资需求后,公司需要选择合适的融资机构进行合作。
融资机构的选择应考虑利率、期限、还款方式等因素,以及融资机构的信誉和资质。
第三步,进行股权质押登记。
一旦确定合作的融资机构,公司需要进行股权质押登记。
这一步需要向相关部门提交申请材料,包括股权证书、质押合同等文件,并进行相应的登记手续。
第四步,签订质押合同。
在股权质押登记完成后,公司与融资机构需要签订质押合同。
质押合同是双方约定的法律文件,包括质押的股权份额、质押期限、质押利率、违约责任等条款。
第五步,放款及监管。
在质押合同签订后,融资机构会将贷款放入公司账户。
同时,融资机构会对质押的股权进行监管,确保质押股权的安全。
第六步,还款及解押。
质押期限届满时,公司需要按照质押合同的约定进行还款。
一旦还款完成,融资机构会对质押股权进行解押,公司重新取回股权证书。
总结。
以上即是公司股权质押流程的主要步骤。
在实际操作中,公司需要严格按照相关法律法规和合同约定进行操作,确保股权质押流程的合法合规。
同时,公司还应谨慎选择合作的融资机构,充分了解质押合同的条款,以降低质押过程中的风险。
希望本文对公司股权质押流程有所帮助,谢谢阅读。
股权质押贷款流程
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股权质押贷款流程股权质押贷款是指借款人将持有的股权作为抵押物向银行或其他金融机构申请贷款的一种方式。
这种贷款方式在企业融资中比较常见,可以有效解决企业资金周转问题。
下面将介绍股权质押贷款的具体流程。
首先,借款人需要选择一家信誉良好的金融机构,可以是银行、证券公司或其他金融机构。
在选择金融机构时,借款人需要考虑利率、贷款额度、还款方式等因素,选择最适合自己的金融机构。
接下来,借款人需要进行股权质押登记。
股权质押登记是指借款人将持有的股权进行质押登记,确立质押权。
在中国,股权质押登记需要在中国证券登记结算有限公司进行。
借款人需要向金融机构提供相关的股权证明文件,并填写股权质押登记申请表格。
然后,借款人与金融机构签订股权质押贷款合同。
在签订合同时,借款人需要注意合同中的贷款金额、利率、还款期限、违约责任等条款,确保自己的权益不受损害。
接着,借款人需要提供相关的贷款担保。
通常情况下,金融机构会要求借款人提供担保物或者第三方担保。
担保物可以是房产、存款、保险等,第三方担保可以是担保公司或者个人担保。
提供足够的担保可以增加借款人的信用,提高贷款成功的几率。
在完成上述流程后,借款人就可以获得股权质押贷款。
借款人可以根据自己的资金需求将贷款用于企业经营、项目投资、资金周转等方面。
在贷款期间,借款人需要按照合同约定的还款方式和期限按时还款,避免发生逾期等问题。
最后,当借款人还清贷款后,金融机构会解除股权质押登记,借款人重新获得股权的自由。
在整个流程中,借款人需要与金融机构保持良好的沟通,及时了解贷款进展情况,确保贷款顺利完成。
总的来说,股权质押贷款流程相对复杂,借款人需要充分了解相关的法律法规和流程,选择合适的金融机构,提供充分的贷款担保,按时履行合同义务,确保贷款顺利完成。
同时,借款人也需要注意贷款利率、风险等方面,理性对待股权质押贷款,避免因贷款而导致企业风险。
希望本文对股权质押贷款流程有所帮助。
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犀牛之星:股权质押融资、条件、程序一、股权质押融资的含义股权质押属于一种权利质押,是指出质人与质权人协议约定,出质人以其所持有的股份作为质押物,当债务人到期不能履行债务时,债权人可以依照约定就股份折价受偿,或将该股份出售而就其所得价金优先受偿的一种担保方式。
其中债务人或者第三人为出质人,债权人为质权人,股权为质物。
所谓股权质押贷款是指借款人以其自身或第三人持有依法可以转让和出质的某上市公司、非上市股份有限公司、有限责任公司的股权作为质押物向银行申请贷款。
股权质押贷款是在融资担保方式上的一种创新,将大大增加企业的融资机会,有助于这些企业创新能力的提高,加速其产品更新换代及产业化进程,成为企业尤其是高科技中小企业融资的救命法宝。
公司的股权是股东以其出资获得的相应权利,在有限责任公司中,股东拥有股权是以其对公司的出资来体现,出资比例的多少决定股东对公司控制权的大小。
在股份有限公司中,股东拥有股权是以其拥有公司的股份数额而体现,股份数额的多少决定股东对公司的控制权的大小。
同时,公司的股权也是对公司的净资产及盈利收益可由股东依法拥有、处置、质押或转让的权利,是一种借款的担保条件。
另外,股权是股东对公司的实际投资及对公司资产拥有的体现,是股东的权益价值。
以依法可转让的股权作为质物,使债务人或者第三人以其享有的所有权及可转让的股权向债权人提供担保,这对融资者来说,体现了公司的资产价值和权益价值,使不容易流通股权成为“有效资产”。
而对银行来说这是一种可靠的信贷资源,银行可选择一些符合国家当前产业政策并具有良好市场前景的企业,把股权质押作为向企业提供信贷服务的保证条件之一,既可在一定程度上解决企业因为经营状况不好而难以获得贷款的困境,又可分享高增长企业的经营效益,获取一定的利润,促使资金在更加广阔的空间进行优化配置,提高银行控制信贷风险的能力。
股权质押作为权利质押中的一种典型形式,与其他权利质押相类似,其生效的关键在于履行法律规定的登记或记载义务。
通过登记设定具有公示作用,其意义在于通过股权质押的公示作用达到安全、公平、效率交易的目的。
最新颁布的《工商行政管理机关股权出质登记办法》中明确规定:“负责出质股权所在公司登记的工商行政管理机关是股权出质登记机关;各级工商行政管理机关的企业登记机构是股权出质登记机构。
”由于工商行政管理部门是国家机关,股权出质在工商行政管理部门登记的公示效应和公信力都远高于在企业股东名册上登记;同时由于工商行政管理部门也是股权变更的登记机关,出质和变更在同一登记机关办理,使银行在实现质权时更为便利,减少了可能遇到的阻力。
《工商行政管理机关股权出质登记办法》主要是针对非上市的股份公司和有限公司的股权出质登记的。
对上市公司而言,目前我国对上市公司中公众流通的股份质押,在政策上没有明确的规定;但对上市公司的法人股,银行一般会在调整每股净资产的基础上,再综合考虑公司的负债、应收账款、现金流等情况,核定一个质押值,这个质押值一般为每股净资产的六至九成。
随着我国资本市场进一步的完善和发展,上市公司的股权质押担保方式会得到广泛的使用,股权质押的登记手续依照规定在证券登记结算机构,即在中国证券登记结算有限责任公司及其上海和深圳分公司进行股份质押登记,以使质押合同生效,质权依法受保护。
该类公司的股权质押登记规定明确,操作性强,市场运作规范,对于发挥股权的融资功能起到了重要作用。
二、股权质押融资的条件以持有的有限责任公司和股份有限公司股权出质,办理出质登记的,可以在当地工商管理机关办理。
申请出质登记的公司股权应当是依法可以转让和出质的股权。
对于已经被人民法院冻结的股权,在解除冻结之前,不得申请办理股权出质登记。
以外商投资的公司的股权出质,应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记。
1.有限责任公司股权质押以有限责任公司的股权出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向工商行政管理机关办理出质登记,质押合同自登记之日起生效(登记生效主义)。
同时,公司的股权出质也应符合《公司法》中有关公司股份转让的规定,经股东同意对外出质的股份,在质权实现时,同等条件下其他股东对该股份有优先购买权。
若不能取得半数以上股东的同意,则股权不能质押给股东以外的人,股权所有者只能从不同意出质的股东中间挑选质权人。
若半数以上股东同意,出质人可以将自己的股权质押给股东以外的质权人,只需在实现质权时保证其他股东的优先购买权即可。
根据《物权法》规定,有限责任公司在工商行政管理部门办理出质登记,股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商行政管理部门办理股权出质登记,并在合同约定的期限内将股权交由工商行政管理部门托管,即股权出质记载于保存在工商行政管理部门的公司股东名册后,股权质押合同生效。
2.股份有限公司股权质押以股份有限公司的股权出质的,出质人与质权人应当订立书面合同,并向工商行政管理机关办理出质登记。
质押合同自登记之日起生效。
同时,公司的股权出质也应符合《公司法》中有关股份转让的规定,借款人必须提供其所持股份所属股份公司董事会同意股权质押贷款的决议、股东名册和股东大会授权书。
实践中有的非上市股份公司的股权被托管在托管中心或者产权交易中心,对于这些股份公司,股权托管机构本身就是公司股份交易的指定场所,而股份出质实际上也是一种交易行为,将来实现质权时,必然涉及股份转让的问题,因此,需由股权托管机构向工商登记部门提交出质股份的查询(核对)要求。
《物权法》规定非上市股份公司在工商行政管理部门办理出质登记并在合同约定的期限内将股权交由工商行政管理部门托管,即股份出质记载于保存在工商行政管理部门的公司股东名册后,股份质押合同生效。
对于上市公司的股权质押,《物权法》规定:以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的,质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立。
另外《证券法》规定:股份公司上市之前必须将股东名册统一托管到证券登记结算机构。
这样上市交易和托管是联动的,由深、沪两市的证券登记公司改组而来的中国证券登记结算有限责任公司对《公司法》规定的股东名册制度起到了完全的替代作用。
由于上市公司的股份(股票)质押登记的操作性强,运作成熟,所以因质押登记引起的相关争议很少。
3.外商投资企业股权质押以外商投资的公司的股权出质的,应当经原公司设立审批机关批准后方可办理出质登记。
外商投资企业,包括中外合资企业、中外合作企业和外商独资企业,.这些企业在中国设立。
外商投资企业一般采取有限责任公司形式,也有采取股份有限公司的形式。
另外,以国有资产投资的中方投资者股权质押,实现质权时必须经有关国有资产评估机构进行价值评估,并经国有资产管理部门确认,经确认的评估结果应作为该股权的作价依据。
三、股权质押融资的程序(1)股权出质的企业召开董事会或者股东会并作出股权质押决议。
(2)股权质押贷款的借款人向贷款人申请质押贷款需提供下列资料:1)股权质押贷款申请书。
2)质押贷款的借款人上一季度末的财务报表(资产负债表、损益表等)。
3)股权出质公司上一个会计年度的资产评估报告。
4)股权出质公司同意质押贷款证明。
股份公司股权出质的,需提交董事会或者股东会同意质押的决议。
有限责任公司股权出质的,需出具股权出质记载于股东名册的复印件。
5)贷款人要求提供的其他材料。
(3)股权质押贷款的借款人和贷款人双方应以书面形式签订贷款合同。
(4)出质人和贷款人双方应以书面形式订立股权质押合同;股权质押合同可以单独订立,也可以是贷款合同中的担保条款。
(5)股权质押合同签订之日起15日内,股权质押贷款当事人须凭股权质押合同到工商管理机关登记办理股权出质登记,并在合同约定的期限内将股权交由工商管理机关登记保管。
股权出质登记事项包括:出质人和质权人的姓名或名称;出质股权所在公司的名称;出质股权的数额。
(6)企业应向工商管理机关申请股权出质设立登记,应当提交下列材料:1)申请人签字或者盖章的《股权出质设立登记申请书》。
2)记载有出质人姓名(名称)及其出资额的有限责任公司股东名册复印件或者出质人持有的股份公司股票复印件(均需加盖公司印章)。
3)质权合同。
4)出质人、质权人的主体资格证明或者自然人身份证明复印件(出质人、质权人属于自然人的由本人签名,属于法人的加盖法人印章,下同)。
5)国家工商行政管理总局要求提交的其他材料。
指定代表或者共同委托代理人办理的,还应当提交申请人指定代表或者共同委托代理人的证明。
申请人应当对申请材料的真实性、质权合同的合法性和有效性、出质股权权能的完整性承担法律责任。
(新三板,我们都选犀牛之星)(7)贷款人根据贷款合同和《股权质押登记证明书》办理贷款。
(8)股权质押贷款的利率、期限根据中国人民银行的有关规定确定。
四、股权质押融资案例某省产权交易所除为托管企业进行股权托管服务外,还多层面地开展股权质押融资业务,为托管企业开辟新的融资渠道,促进托管企业更好、更快地发展。
自2007年以来,为托管企业开展的股权质押业务,共有以下几种类型的质押方式。
(一)将公司股权质押给创业投资公司案例1:A公司90%股权质押该公司是一家注册资金1000万元,以生产制药添加剂为主的高科技公司。
公司为了扩大生产规模,欲对外进行融资,但由于没有任何高附加值的实物资产可用来向金融机构作实物抵押,故融资一直没有成功。
2007年2月,某省产权交易所与某创业投资有限公司合作,以该公司第一大股东的90%股权(900万元)作为质押,成功为企业融资500万元人民币。
2007年9月该制药公司主要股东发生变故,需转换股东及法人代表,产权交易所配合该制药公司完成前述股权的解除冻结,等该公司股权调整后,又重新办理股权质押。
因此,产权交易所开展的股权质押业务,既可促进股权流动,又可合理防范风险。
(二)将公司股权质押给商业银行案例2:B集团公司的股权质押B集团公司是一家资产规模大、颇具实力的集团公司,旗下有一家国内A股的上市公司及多家有实力的公司。
公司为了盘活集团资产,补充流动资金,将持有的某商业银行3000万股股权在某省产权交易所办理了质押融资业务,将3000万股的股权质押给另一家银行,成功融资2000万元人民币。
(三)将公司股权质押给自然人或股东案例3:C实业集团有限公司该集团是一个大型集团有限公司,旗下拥有一家A股的上市公司和多家公司。
为了解决集团新项目融资问题,于2007年7月在某省产权交易所办理了股权质押业务,成功地将旗下一家公司的47.5%的股权(计6440万元)质押给了内部职工,完成了内部融资2692.5万元人民币,盘活了集团资产。