企业集团资金管理现状的思考
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济的快速发展，集团公司在市场中扮演着重要的角色，然而随之而来的资金管理问题却成为了集团公司面临的一个严峻挑战。
资金管理不当将对集团公司的经营和发展产生不良影响，因此及时发现并解决资金管理存在的问题尤为重要。
本文将从集团公司资金管理存在的问题入手，结合实际对策进行分析。
1. 资金过于集中集团公司在经营中，资金往往过于集中在少数重点项目或业务上，这容易导致资金的流动性不足，一旦涉及到大额的资金需求，就会出现资金短缺的情况。
特别是集团公司多元化经营的情况下，资金管理更加复杂。
2. 资金流动性不足由于一些资金长期锁定在某些特定项目或者业务上，导致了资金的流动性不足，这使得集团公司在应对突发事件或者市场变化时无法灵活运用资金。
3. 资金盲目投资一些集团公司对资金投资的风险控制不够，盲目投资导致了资金的浪费和损失，甚至出现了投资失败的情况。
4. 资金管理流程不透明一些集团公司存在着资金管理流程不透明，信息不对称的情况，这容易导致内部资金管理的不当使用，甚至出现资金挪用等问题。
二、对策分析1. 加强资金分散管理对集团公司来说，确保资金的分散管理是非常重要的，这可以通过建立一套严格的资金分散管理制度和规范化的资金管理流程来实现。
通过将资金合理地分散到各个业务、项目中，可以有效避免资金过于集中的问题，提高资金利用效率，降低资金利用的风险。
2. 提升资金流动性要提升资金流动性，首先需要建立健全的资金预测及监控机制，做好现金流量表的编制和分析工作，及时发现资金缺口并采取措施加以解决。
可以适当增加短期资金投资，提高资金的流动性。
利用融资工具来调整资金结构，提高资金的使用效率。
3. 加强资金投资风险管理为了规范资金投资行为，集团公司需要建立健全的投资决策机制和风险评估体系，加强对资金投资的监控和管控工作，确保资金的合理使用和安全运营。
建立绩效考核机制，对资金投资的效益进行定期评估，及时调整投资策略。
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施
浅谈集团公司资金集中管理存在的问题及应对措施集团公司是众多子公司组成的大型企业集团，其资金管理问题一直备受关注。
资金是企业运营的生命线，而集团公司的资金集中管理存在一系列问题，如何应对这些问题成为了集团公司管理者需要认真思考的重要问题。
一、资金集中管理存在的问题1. 信息不对称集团公司内部的信息流通通常不够畅通，导致资金管理的信息不对称。
一些子公司可能因为信息不对称而无法及时获取到资金管理的关键信息，从而影响集团公司整体的资金调配和运营。
2. 资金运作不透明集团公司多个子公司之间往来资金往往不够透明，资金流向不清晰，导致资金运作的透明度不高。
这样的问题会降低资金管理的效率，增加资金管理的风险。
3. 资金使用效率低下由于资金的集中管理模式，一些子公司可能会出现资金使用效率低下的情况。
一些子公司可能会因为资金管理不严格而导致资金被浪费或者使用不当，从而影响整个集团公司的财务状况。
二、应对措施1. 加强信息沟通集团公司可以通过加强内部的信息沟通，建立起完善的信息交流渠道。
这样可以确保资金管理的信息对各个子公司都是公开透明的，从而降低信息不对称的问题。
2. 完善资金流动机制集团公司可以完善资金流动机制，确保资金的运作流程透明化。
可以通过建立统一的资金调配平台，实现资金在各个子公司之间的流动和调配，从而提高资金的使用效率和透明度。
3. 强化内部控制集团公司可以通过建立完善的内部控制体系，对资金的使用进行严格的监管和管理。
可以设立专门的财务监管部门，加强对各个子公司的财务状况和资金流向的监控，从而确保资金的合理使用和风险控制。
4. 分散化资金管理集团公司也可以通过引入分散化的资金管理模式，将一部分资金分散到各个子公司进行管理。
这样可以提高资金的利用率和灵活性，降低整个集团公司资金管理的风险。
5. 加强财务透明度集团公司可以通过加强内部的财务透明度，向各个子公司公开自己的财务数据。
这样可以促进各个子公司间财务数据的流通和对比，从而实现整个集团公司财务数据的透明化和规范化。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析【摘要】集团公司资金管理是企业经营活动中至关重要的一环，然而在实践中却存在着诸多问题和挑战。
本文通过对集团公司资金管理的现状、问题和原因进行分析，提出了对策建议和实施方案，以改善资金管理效率。
尤其在当前市场竞争日益激烈的情况下，精细化资金管理显得尤为重要。
本文还强调了集团公司资金管理的改善对企业未来发展的重要性，并展望了未来的发展方向。
通过对资金管理问题的深入剖析和针对性的对策提出，可以帮助集团公司更好地应对挑战，实现可持续发展。
【关键词】集团公司、资金管理、问题、对策、现状分析、问题分析、原因分析、对策建议、实施方案、改善、重要性、未来展望、总结。
1. 引言1.1 集团公司资金管理存在的问题及对策分析集团公司资金管理是企业经营中不可忽视的重要环节，直接关系到企业的生存与发展。
随着市场竞争的加剧和经济环境的变化，集团公司资金管理面临着诸多问题，亟待解决和改进。
在实际操作中，集团公司资金管理存在着许多问题。
资金流动性不足，造成了资金的周转困难。
资金使用效率低下，导致了资金的浪费和资金的闲置。
资金管理决策不够科学和合理，导致了资金的投入和回报不匹配。
信息不对称也使得资金管理工作难以开展和监管。
造成这些问题的原因也是多方面的。
一方面，管理人员对资金管理的重要性认识不足，缺乏对资金管理的系统性理解和应对策略。
外部环境的不稳定性和市场竞争的激烈性也给资金管理带来了巨大挑战。
为了有效解决集团公司资金管理存在的问题，我们应该采取一系列的对策。
加强资金管理的内部控制，建立完善的资金管理制度和流程。
提升管理人员的资金管理技能和意识，进行专业的培训和教育。
加强对外部环境的监测和分析，及时调整资金管理策略。
通过上述对策的实施，可以有效提升集团公司资金管理的水平和效率，为企业的可持续发展奠定坚实的基础。
2. 正文2.1 现状分析集团公司资金管理是指集团公司通过科学的资金计划、筹集、使用和监督来实现公司整体经营目标的活动。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济的全球化和市场的竞争加剧，集团公司的资金管理变得愈发重要。
考虑到集团公司规模较大、业务复杂多样化等特点，其资金管理常常面临一系列问题。
本文将探讨集团公司资金管理存在的问题，并提出相应的对策。
集团公司资金分散化问题。
由于集团公司业务覆盖范围广泛，其子公司可能位于不同的地区、行业甚至国家。
这导致集团公司的资金分散化，给资金管理带来挑战。
为解决这个问题，集团公司可以制定统一的资金管理政策和流程，确保各个子公司的资金能够按照集团公司整体的战略和需求进行统一分配和优化配置。
集团公司资金需求预测困难。
由于集团公司的业务复杂性和变动性，预测其未来的资金需求是具有挑战性的。
不准确的预测可能导致资金短缺或闲置，影响集团公司的正常经营和利润。
为应对这个问题，集团公司可以利用先进的财务和市场分析工具，收集和分析相关数据，准确预测未来的资金需求，并相应制定合理的筹资和投资计划。
集团公司资金流动性管理不足。
资金流动性指的是企业在短期内快速变现资产的能力。
集团公司通常拥有大量的资产，但却可能面临难以取得现金的问题。
这可能由于资产与负债不匹配、资金流动受限或过度投资等原因。
为解决这个问题，集团公司可以采用不同的资金流动性管理策略，例如灵活的投资组合、优化库存和应收账款管理、适当的短期融资等，以确保资金的流动性和有效利用。
集团公司的资金风险管理不完善。
资金风险包括市场风险、信用风险和流动性风险等。
集团公司在资金管理中可能面临这些风险，而不合理的风险管理可能导致财务损失。
为减少资金风险，集团公司可以建立完善的风险管理体系，包括设立风险管理部门、建立风险评估和监控机制、制定风险控制策略等，以及通过多元化投资和灵活的金融工具来分散和管理资金风险。
集团公司在资金管理中常常面临资金分散化、资金需求预测困难、资金流动性管理不足和资金风险管理不完善等问题。
对于这些问题，集团公司可以采取相应的对策，包括制定统一的资金管理政策、利用先进的分析工具进行准确预测、采用灵活的资金流动性管理策略和建立完善的风险管理体系等。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济全球化的发展，集团公司成为了企业发展的主要形态之一。
由于其庞大的规模和复杂的组织结构，集团公司的资金管理常常面临一些问题。
下面将针对集团公司资金管理存在的问题进行分析，并给出一些对策。
集团公司资金管理中存在着资金分散的问题。
由于集团公司多个子公司之间的经营活动独立，资金管理相对分散，导致资金利用效率低下。
为解决这个问题，集团公司可以建立一种集中的资金管理体系，将各个子公司的资金进行统一调配和管理，降低资金管理的成本，并提高资金的利用效率。
集团公司资金流动性不足是另一个问题。
由于集团公司的规模较大，存在数额庞大的资金周转，但由于资金流动性不足，导致集团公司在应对急需资金时手足无措。
为解决这个问题，集团公司可以采取一些措施，如加强资金预测和计划，提前做好资金储备，同时与金融机构建立良好的合作关系，以提高资金的流动性。
集团公司的资金风险也是一个需要重视的问题。
由于集团公司经营的多样性，资金面临着多种风险，如市场风险、信用风险等。
为应对这些风险，集团公司需要建立一套完善的风险管理体系，包括资金风险的评估和监测，建立合理的风险控制措施，并做好风险应对的准备。
集团公司的跨国经营也给资金管理带来了挑战。
不同国家和地区的政策、法律、货币政策等因素会对资金管理产生一定影响。
为解决这个问题，集团公司需要建立一个跨国的资金管理团队，具备跨国经营和多元文化的管理经验，确保集团公司在跨国经营中的资金流动和管理能够顺利进行。
集团公司资金管理存在的问题包括资金分散、资金流动性不足、资金风险和跨国经营等方面。
针对这些问题，集团公司可以通过建立集中的资金管理体系、增加资金流动性、建立完善的风险管理体系和建立跨国资金管理团队等措施来解决。
只有做好资金管理工作，集团公司才能够有效地利用资金资源，提高企业的综合竞争力。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济发展，越来越多的企业集团出现在市场上，成为了企业家们拓展市场的重要战略，这些集团的规模庞大，业务涉及范围广，这也给集团公司的资金管理带来了新的挑战。
下面将具体分析集团公司资金管理存在的问题及对策。
一、资金流动性管理不足的问题集团公司资金流动性管理不足是指集团公司不具备及时转移资金的能力，资金运用效率低，企业不能充分利用资金，造成资金闲置现象。
对策：（1）建立完善的资金管理机制，根据公司经营情况，制定适宜的资金流动性管理计划。
（2）加强资金的实时掌控，及时掌握企业资金情况，在资金短缺时及时调整经营策略。
（3）由集团公司设立资金中心，进行资金集中管理，实现资金的统一调配。
资金风险管理不足是指集团公司面对市场环境和资金市场波动，缺乏有效的风险管理手段和方法，无法进行有效的风险管理。
对策：（1）集团公司要建立完善的风险管理制度，制定相关的风险管理规范，进行科学有效的风险管理。
（2）加大对市场变化的监控力度，及时制定应对措施，避免资金发生重大损失。
（3）建立风险管理团队，提高管理人员的风险意识，并通过培训、交流等方式提高员工风险管理能力。
三、资金使用效率低的问题对策：（1）对于闲置资金进行投资，提高资金运用效率和收益率。
（2）适时调整资金运营策略，加大优质资产的扩展，并严格控制风险。
（3）加大对企业内部管理的审查力度，规范资金使用流程，减少资金的滥用行为。
四、对外投融资难度大的问题对外投融资难度大是指集团公司在进行对外投融资时遇到一系列难题，导致资金来源不足，难以满足公司资金需求。
对策：（1）通过加强与金融机构的合作，优化投融资渠道获取资金。
（2）严格规范公司财务状况，提高企业信誉度，增强投资者信心。
（3）加强市场调研和经验积累，增强对投资市场的了解和掌握能力。
综上所述，集团公司资金管理面临的问题繁多。
为了使集团公司的资金管理更加科学、有效、安全，需要加强内部管理，提高风险意识，采用前瞻性的预防策略等，从而保证资金的安全性和稳健运作。
企业集团财务公司资金集中管理策略思考
企业集团财务公司资金集中管理策略思考摘要：在市场经济多元化与开放化的背景下，企业集团也在不断壮大与发展，并且获得了新鲜的生命力。
然而企业集团在壮大发展时，必须将资金作为重要保障，才能取得显著成绩。
因此，就需要企业集团通过财务公司的设立，加大对内部资金的集中管理，从而实现协调、全面、高效管控，保障资金的稳定、安全，最终创造更多的价值财富，满足企业集团生存与发展的实际需求。
基于此，本文就企业集团财务公司资金集中管理策略展开思考，谨以此文为业内学者提供新的思维驻点。
关键词：企业集团；财务公司；资金集中管理一、企业集团财务公司资金集中管理存在的问题（一）管理意识薄弱第一，现如今，虽然多数企业集团成立了财务公司，但是由于领导层的思想观念陈旧，未能认识到资金集中管理的重要性，因此管理意识较为薄弱，影响着管理工作的有序、规范、高效开展。
比如认为资金管理是单位财务的责任，忽视资金的集中管理；未能结合企业单位的实际情况，制定科学合理的计划与目标；未能从整体、全局的角度出发，导致资金管理难度较大，利用效率较低。
第二，基层管理人员的管理意识薄弱，未能全身心参与到实际工作中[1]。
一是因为企业集团的领导层重视不足，认知不全，以及缺乏内部的宣传引导，导致内部缺乏良好的氛围环境；二是企业集团的各种投入不足，无法满足实际管理工作的开展需求；三是忽视基层管理人员的培训教育，导致管理人员的综合素质参差不齐，以及在具体工作中，未能严格遵循相应的标准规范，导致资金集中管理效率低下。
（二）制度体系缺失实际工作中，部分企业存在着制度体系缺失的问题。
比如岗位责任制缺失，导致母公司、子公司、财务公司、各基层单位的职责不够明确；资金审核制度的缺失，导致资金审核不够规范、合理；缺乏监管制度，未能组建专业的管理人员，对于资金集中管理工作进行监督与审核。
（三）忽视风险管控忽视风险管控，是指在资金集中管理中，对于融资风险控制、内部借款风险的关注不够。
企业集团资金管理现状审视及对策
企业集团资金管理现状审视及对策随着企业规模的扩大和多元化经营的发展，企业集团资金管理变得越来越重要。
资金作为企业的血液，对企业的经营和发展起着至关重要的作用。
本文将从企业集团资金管理的现状出发，探讨其存在的问题，并提出一些对策，以帮助企业集团更好地实现资金管理。
一、现状审视1. 资金分散管理企业集团内部各子公司之间的经济实力和业务规模不同，导致各自管理资金，无法进行统一集中的管理。
因此，企业集团的资金管理分散、繁琐，甚至出现了部门之间互相矛盾、冲突的情况。
2. 风险控制不足资金管理的好坏不仅能直接影响企业的经济效益，而且可能成为企业风险的制约因素。
由于企业集团规模普遍较大，业务范围较广，涉及的行业种类繁多，导致了资金的风险管理难度增大，可能会存在资金滞留、运营委外、融资短缺等问题，甚至存在基金挪用、诈骗等非法行为。
3. 资金使用效率低下随着企业规模的扩大和多元化经营的发展，企业集团内部往往存在着资金使用效率低下的问题。
因为单纯地关注财务指标而缺乏考虑全局，同时人力、物力等资源的分配也缺乏整体考虑，导致了企业集团的资源浪费以及资产负担重等问题。
二、对策建议1. 实行统一的资金管理制度企业集团应该根据自身的业务状况及规模制定出一套统一的资金管理制度，依据制度进行规范、科学的资金管理流程。
制度应包括资金的日常管理、资金的使用流程、资金的监督和控制等多个方面的规定。
2. 设立专项资金池为解决企业集团资金分散管理的问题，可以设立专项资金池，通过集中运营、集团共享的方式，实现资金的统一调配和管理。
针对不同业务需求和风险状况，可以设立不同的资金池，以便更好地进行资金管理。
3. 加强风险管理风险控制是企业集团资金管理的重要内容，为解决潜在的风险问题，应该建立完善的风险管理体系。
企业集团应该通过风险归类、分析、评估等手段，及时识别并控制潜在风险，保障企业资金的安全。
4. 提高资金使用效率为提高企业集团的资金使用效率，可以对企业内部的人力资源和物力资源进行优化配置。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析目前，随着经济全球化的深入发展，集团公司的资金管理问题日益凸显。
在面对竞争激烈的市场环境下，集团公司需要有效地管理资金，确保资金的流动性和稳定性，以支持公司的运营和发展。
许多集团公司在资金管理方面存在一些问题，例如资金流失、流动性不足以及风险控制不力等。
针对这些问题，需要采取一系列对策措施，以优化集团公司的资金管理。
一、资金流失问题：资金流失是影响集团公司资金管理的主要问题之一。
资金流失主要表现为资金的浪费、滞留和挪用，导致资金利用效率低下和资金缺口的出现。
资金流失主要原因包括管理不当、内部控制不严格、缺乏监督制约机制等。
1.加强内部控制：建立健全的内部审计和风险控制机制，明确岗位责任，规范业务流程，提高资金使用的透明度和合理性。
2.优化资金管理流程：通过完善资金管理制度和流程，加强对资金流动的监控和管理，提高资金利用效率和减少资金流失。
3.加强监管和监督：建立有效的监管和监督机制，加强对资金使用和运营情况的跟踪和审查，及时发现和纠正资金流失问题。
二、流动性不足问题：流动性不足是集团公司资金管理中的另一个主要问题。
流动性不足会导致资金周转不畅，影响公司的正常运营和发展。
流动性不足的原因主要包括资金占用过多、资金流入不足以及资金运用不当等。
1.合理规划资金使用：根据公司的运营需求和资金状况，合理规划资金的使用和追求，控制资金的占用，确保资金的流动性和安全性。
2.优化资金结构：通过资金调剂和资金投资等手段，优化资金结构，增加流动性资金的比例，满足公司的流动性需求。
3.加强财务风险管理：通过建立完善的财务风险管理体系，提前识别和应对可能导致流动性不足的风险，确保公司的资金流动性。
三、风险控制不力问题：风险控制不力是集团公司资金管理中的另一个重要问题。
风险控制不力会导致资金的损失和公司的财务困境。
风险控制不力的原因主要包括缺乏风险意识、缺乏风险管理能力、资金运用不当等。
关于国有企业集团资金集中管理的思考
关于国有企业集团资金集中管理的思考国有企业集团是指由国家出资设立或控股的、在国家经济命脉领域起决定性作用的大型企业组织。
随着国有企业集团规模不断扩大和发展，资金管理问题成为一个亟待解决的重要问题。
本文将对国有企业集团资金集中管理进行思考和探讨。
国有企业集团资金集中管理的意义在于提高资金使用效率。
国有企业集团拥有庞大的资金规模，资金集中管理可以避免各个企业之间出现“各自为政”的现象，减少重复投资，提高资源的利用效率。
通过资金集中管理，可以实现优化配置和集约化使用，避免资金闲置和浪费，促进企业集团资金的合理流动。
国有企业集团资金集中管理能够降低企业集团的风险。
国有企业集团的资金投资决策往往涉及到大量的资金，一旦决策出现错误或者失误，将导致巨大的损失。
通过资金集中管理，可以由专业的、独立的资金管理机构对企业集团的资金进行监管和管理，减少风险管理的难度，提高风险控制的能力，降低企业集团面临的各类风险。
国有企业集团资金集中管理可以提高企业集团的竞争力。
资金作为企业发展的基础和动力，对企业集团的竞争力起着决定性作用。
通过资金集中管理，可以实现资金的相对集中和有序使用，避免低效的资金分散和碎片化，集中优势资源，提高企业集团的核心竞争力，增强市场影响力和议价能力。
国有企业集团资金集中管理也面临一些问题和挑战。
首先是信息不对称问题，企业集团内部信息的不对称会导致资金管理的不透明和不公平。
其次是资金分配和分配机制的问题，不同企业之间存在着利益冲突和利益争夺，如何公平合理地分配资金成为一个难题。
再次是资金集中管理可能会给企业集团带来压力，特别是对于一些利润相对较高的企业，可能会出现资金被挤占或占用的情况。
国有企业集团资金集中管理具有重要的意义和作用，能够提高资金使用效率，降低风险，提高竞争力。
然而在实践中，还需要解决一些问题和挑战，以确保资金集中管理的有效性和公平性。
为此，可以加强信息化建设，提高信息透明度；建立公平、公正、有效的资金分配机制；加强监督和约束机制，确保资金承诺得到兑现。
企业集团资金管理现状审视及对策
企业集团资金管理现状审视及对策【摘要】企业集团资金管理是企业重要的财务活动之一，直接关系到企业的经营发展和盈利能力。
本文通过对企业集团资金管理现状的分析，发现了存在的问题，并提出了应对之策。
首先是加强资金监管，建立完善的财务制度，加强对资金流向的监控和管理。
其次是优化资金运作，合理安排资金的使用，提高资金的利用效率。
最后是提高资金利用效率，通过优化财务结构和资金投资组合，实现资金的最大化利用。
通过这些对策的实施，可以有效提升企业集团资金管理的水平，促进企业的可持续发展。
展望未来，随着经济环境的不断变化，企业集团资金管理也需要不断的适应和创新，以应对未来的挑战和机遇。
【关键词】企业集团、资金管理、现状分析、存在问题、对策建议、资金监管、资金运作、资金利用效率、总结、展望未来。
1. 引言1.1 研究背景企业集团资金管理现状审视及对策引言企业集团作为市场经济发展的重要组成部分，其资金管理机制对整个经济体系的稳定和发展起着至关重要的作用。
随着市场竞争的日益激烈，企业集团面临着越来越复杂多变的经营环境，资金管理问题也变得愈发突出和迫切。
对企业集团资金管理现状进行深入分析，并提出有效的对策，显得尤为重要和紧迫。
随着市场环境的变化和金融市场的波动，企业集团在资金管理方面面临着日益增加的挑战。
资金周转周期的加快，资金来源的多元化，企业集团面临的风险和机遇也在不断增加。
加强对企业集团资金流动的监管和控制，对于提高资金利用效率和降低风险至关重要。
现阶段企业集团资金管理存在诸多问题，如资金链断裂、资金利用效率低下、资金管理松懈等，这些问题的存在不仅影响了企业集团的经营效率和竞争力，也给企业未来发展带来不确定因素。
对企业集团资金管理现状进行全面分析和研究，有利于为企业集团未来的发展提供有效的对策和建议。
1.2 研究意义企业集团资金管理是企业经营活动中至关重要的一环，资金管理的好坏直接关系到企业运营的效益和稳定性。
随着市场竞争的不断加剧，企业集团的资金管理面临着越来越多的挑战和压力。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着经济的发展和企业的规模化、集团化趋势加剧，企业集团资金管理的重要性日益凸显。
集团公司作为企业集团的中心和核心，其资金管理质量直接影响整个集团的运营和发展。
但实际情况却出现了很多资金管理问题，本文就对这些问题进行分析，并给出相应的对策。
1. 资金链条过长。
集团公司的成员单位众多，业务范围广泛，造成资金链条过长，信息传递不及时、不完整，难以进行全面的资金监管和预算拟定，导致资金管理质量下降。
2. 资金流向不清晰。
由于集团公司存在较多的成员单位，资金的流向复杂，对于成员单位的资金使用情况很难进行准确的掌控，资金流动性不可控。
3. 资金利用效率低。
由于缺乏科学的资金管理策略和技术手段，集团公司内部的资金运营效率低下，导致资金利用效率的降低。
4. 资金风险管理不到位。
集团公司尤其要面对多元化、复杂化的财务风险，如外汇风险、信用风险、市场风险等，但其资金风险管理能力相对较弱，存在很大潜在风险。
二、针对问题的对策分析1. 资金链条问题。
加强集团公司的内部协调和信息流通，可以将资金链条精简化，降低管理成本和风险。
集团公司可以建立资金中心或设立相应的财务部门，承担资金中枢和联络合作的职责。
同时，对成员单位进行分类管理，并逐渐实施资金集中化，减少资金流向的过分分散，保证信息的及时、准确传递。
2. 资金流向问题。
集团公司可以建立完整的资金监管制度，建立集中的金融管理平台，实现数据共享和监控等功能，达到对成员单位资金流向的全面监管。
另外，采取现代化财务管理系统，实现集中管理和科学决策，提升资金管理水平。
3. 资金利用效率问题。
为了提高资金利用效率，集团公司可以加强对资金的规划和预算，优化资金的配置结构，避免闲置和浪费。
同时，增强对风险的防范和控制，提高资金利用效率，降低资金成本，提高企业的竞争力。
4. 资金风险管理问题。
对于资金风险管理问题，集团公司可以建立完善的风险管理机制，制定风险防控计划，并根据风险类型和程度采取相应的防范策略。
对企业集团资金管理问题的思考
对企业集团资金管理问题的思考企业集团资金管理问题一直是企业家们关注的焦点。
资金管理的好坏直接影响企业的经营状况和发展前景。
因此，企业集团资金管理问题的思考是非常重要的。
首先，企业集团应该建立完善的资金管理体系。
资金管理体系应该包括资金预算、资金监控、资金调配、资金风险控制等方面。
企业集团应该根据自身的经营情况和发展规划，制定合理的资金预算，确保资金的合理使用和分配。
同时，企业集团应该建立起完善的资金监控机制，及时掌握资金的流向和使用情况，确保资金的安全和稳定。
此外，企业集团还应该建立起灵活的资金调配机制，根据经营情况和市场变化，及时调整资金的使用和分配，确保企业的经营和发展。
最后，企业集团应该建立起完善的资金风险控制机制，防范各种资金风险，确保企业的资金安全和稳定。
其次，企业集团应该注重资金的流动性管理。
资金的流动性管理是企业集团资金管理的重要方面。
企业集团应该根据自身的经营情况和发展规划，合理规划资金的流动性，确保资金的流动性和稳定性。
同时，企业集团应该注重资金的流动性监控，及时掌握资金的流动情况，确保资金的流动性和稳定性。
此外，企业集团还应该注重资金的流动性调配，根据经营情况和市场变化，及时调整资金的流动性，确保企业的经营和发展。
最后，企业集团应该注重资金的风险管理。
资金的风险管理是企业集团资金管理的重要方面。
企业集团应该根据自身的经营情况和发展规划，合理规划资金的风险管理，防范各种资金风险，确保企业的资金安全和稳定。
同时，企业集团应该注重资金的风险监控，及时掌握资金的风险情况，防范各种资金风险。
此外，企业集团还应该注重资金的风险调配，根据经营情况和市场变化，及时调整资金的风险管理，确保企业的经营和发展。
总之，企业集团资金管理问题的思考是非常重要的。
企业集团应该建立完善的资金管理体系，注重资金的流动性管理和风险管理，确保企业的资金安全和稳定。
只有这样，企业集团才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现长期稳定的发展。
集团企业资金集中管理思考 论文
集团企业资金集中管理的思考一、企业集团资金集中管理的意义（一）防范财务风险，提高财务管理的科学性首先，企业集团实行资金集中管理是对集团财务资源实行的集中统一管理，也即对集团资金实行实时动态管理。
由此可以对资金状况进行实时分析，借助最新的科学指标体系，有效防范财务风险。
其次，资金管理是集团财务管理控制的核心，企业集团实行资金集中管理不仅可以从整体上处理好内外部的关系，还可以借此对集团内部成员实施有效控制，提高资金的使用效率，从而提高集团财务管理的科学性。
（二）加强资金控制，保证资金有效运转企业集团传统的资金管理模式缺乏对资金的集中管理，导致各分子公司资金管理松散，资金使用效率不佳; 同时还导致企业集团缺少对分子公司的监控，集团总部权利分散。
企业集团资金集中管理不仅可以规范各分子公司的财务行为，还可以防范集团整体的财务风险和经营风险。
更重要的是，企业集团资金集中管理能够实现对分子公司的监控，集中集团总部的权利。
（三）降低财务管理成本，促进全面预算管理实施首先，企业集团资金管理的过度分权，致使集团缺乏统一规范的财务管理体系，不利于集团从整体上统一规划投资和筹资活动，增加了财务管理成本。
企业集团实行资金集中管理不仅能加速资金周转，还可以提高资金的使用效率; 同时还有利于资金的统一规范结算，减少财务管理成本。
其次，资金预算是企业全面预算的重要内容，企业集团实行资金集中管理有助于制定和实施资金预算，从而有利于企业集团全面预算的实施。
二、企业集团资金集中管理中存在的问题（一）资金集中管理意识薄弱，资金使用效率低下目前，部分企业集团资金集中管理意识薄弱，缺乏资金集中管理机制，导致集团各分子公司分别设立银行账户，独自管理资金，最终致使集团总部资金使用效率低下，潜在财务风险加大，财务管理成本提高。
同时，由于集团未实行资金集中管理模式，导致大量资金分散，造成资金的严重浪费和损失，大大降低了资金的使用效益。
此外，由于资金在各分子公司中分布不均，容易导致资金短缺的分子公司的经营运转受到限制，继而导致分子公司的经济效益低下，从而直接降低企业集团的整体效益。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析一、问题分析随着经济全球化的加剧，集团公司的规模和业务范围不断扩大，资金管理变得愈发复杂。
在资金管理过程中，集团公司可能面临以下问题：1. 资金集中管理困难：集团公司通常拥有多个子公司和分支机构，资金分散在不同的地区和业务领域，导致资金集中管理变得困难，难以实现全局资金的统一调配和管理。
2. 资金流动性不足：集团公司资金流动性不足可能导致资金链断裂、资金利用效率低下等问题，影响公司的正常经营和发展。
3. 资金成本高：由于集团公司规模较大，资金需求量大，向金融机构融资的成本较高。
由于集团公司的信用风险较高，融资渠道受限，导致资金成本进一步上升。
4. 资金风险管控不足：集团公司业务范围广泛，涉及不同的行业和地区，面临的风险多样化。
如果集团公司在资金风险的管控上不够谨慎，可能会导致资金亏损、信用风险等问题。
5. 资金决策不科学：集团公司的资金决策可能存在追求短期效益、缺乏长期规划等问题，导致资金投资和运用不科学，影响公司的长期发展。
二、对策分析针对以上问题，集团公司可以采取以下对策进行资金管理：1. 建立分支机构间的资金结算中心：集团公司可以建立资金结算中心，实现资金的集中管理和调配。
通过集中管理，可以提高资金的利用效率和流动性。
2. 积极运用资金管理工具：集团公司可以积极运用资金管理工具，例如现金流量表、预算管理、资金融通，提前进行资金规划和预测，优化资金调度，降低资金成本。
3. 多元化融资渠道：集团公司应积极寻求多元化的融资渠道，通过与银行、证券公司、投资基金等金融机构的合作，拓宽融资渠道，降低资金成本。
4. 加强风险管理：集团公司应加强对资金风险的管控，建立完善的风险管理体系，提前识别和应对可能出现的风险。
尽量避免单一风险导致的资金损失，提高集团公司的整体风险抵御能力。
三、总结集团公司资金管理存在的问题较多，但通过建立资金集中管理机制、运用资金管理工具、拓宽融资渠道、加强风险管理和科学决策，可以有效解决这些问题。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析一、问题分析1. 资金分散管理由于集团公司下属企业众多、业务范围广泛，资金分散管理成为一个既有的问题。
不同企业、不同部门之间的资金往来频繁，资金监管难度加大，容易导致资金管理松散，资金使用不够高效，甚至可能产生资金流失甚至贪污腐败等问题。
2. 风险管理困难集团公司业务范围广泛，企业分布区域多样，涉及多个行业，因此风险管理也显得尤为重要。
不同企业之间的资金运作和风险管理往往存在疏漏，导致整体风险管理困难，一旦发生风险事件，将对整个集团公司造成不可预测的损失。
3. 资金使用效率低下由于资金分散管理和风险管理困难，导致资金使用效率低下。
一些资金可能被闲置或者用于低效的投资，难以实现最大化的利用，这将直接影响到整个集团公司的经营效益和利润水平。
4. 资金调度不畅在集团公司内部，资金调度常常受到地域差异、业务关联度和资金流动性等因素的影响。
这导致了集团公司内部资金调度不畅，有时难以将资金流动起来，导致一些企业资金紧张，同时也给整个集团的资金运转带来不便。
二、对策分析1. 统一资金管理集团公司应当统一资金管理体系，建立集中的资金管理部门，制定完善的资金管理制度和规范，统一对下属企业的资金管理。
通过信息化手段，实现对集团公司各个部门、企业资金的监控和调度，提高资金使用效率。
2. 加强风险管理集团公司应当建立健全的风险管理体系，明确集团公司的风险管理责任、流程和机制，加强对各类风险的监测和预警。
要加强对下属企业的风险管理培训，提高企业的风险识别和防范意识，确保风险能够及时发现并得到有效控制。
3. 提高资金使用效率集团公司应当优化资金使用结构，合理规划资金的使用方向和投资渠道，提高资金使用效率。
加强资金使用管理，对资金使用情况进行监控和评估，确保资金使用符合企业的长期战略规划。
三、总结集团公司资金管理存在一系列独特的问题，需要采取相应的对策加以解决。
通过统一资金管理、加强风险管理、提高资金使用效率、建立集团内部资金调度机制等对策，能够有效地改善集团公司资金管理的现状，确保其持续健康发展。
企业集团资金集中管理存在的问题及建议
企业集团资金集中管理存在的问题及建议随着全球经济的快速发展，企业集团规模不断扩大，并且经营范围涵盖了不同的行业和地区。
在这样的背景下，资金集中管理成为了企业集团的核心问题之一。
资金集中管理的不妥当往往会带来一系列问题，包括财务风险增加、资金利用效率降低等。
本文将就企业集团资金集中管理存在的问题及相应的建议进行探讨。
一、问题分析1. 财务风险增加企业集团内部的资金集中管理存在着财务风险增加的问题。
由于企业集团内部存在着不同的业务部门和地区分支，资金管理存在着信息不透明、资金流动性不足等问题，难以实现全面的资金监控和管理。
这种情况下，一旦某个分支机构出现了资金问题，将会对整个企业集团的财务稳定性造成威胁。
2. 资金利用效率低企业集团内部的资金集中管理还存在着资金利用效率低的问题。
由于各个业务部门和地区分支的资金管理独立运作，导致了资金利用效率低下。
部分资金被闲置，无法进行有效的投资运营，从而造成了企业集团整体的资金浪费。
3. 投资决策不当二、建议1. 搭建全面的资金管理信息系统为了解决资金管理存在的信息不透明问题，企业集团应当搭建全面的资金管理信息系统，实现资金的集中监控和管理。
通过信息系统，企业集团可以实现对全集团资金的实时监控、及时预警和风险防范，从而提高企业财务的稳定性和安全性。
2. 优化资金集中管理机制优化资金集中管理机制是解决资金利用效率低的关键。
企业集团应当建立统一的资金集中管理机制，实现资金的合理配置和利用。
通过资金集中管理机制，企业集团可以实现全集团资金的统一调配和管理，提高资金的利用效率和运作效益。
3. 加强跨部门的沟通与协作为了解决投资决策不当的问题，企业集团应当加强跨部门的沟通与协作。
通过加强跨部门的沟通与协作，企业集团可以实现各业务部门和地区分支之间的信息共享和资源整合，从而实现投资决策的整体协调性和前瞻性。
4. 鼓励创新理念企业集团应当鼓励创新理念，积极引入新的资金管理工具和技术。
企业集团资金集中管理存在的问题及应对措施
企业集团资金集中管理存在的问题及应对措施资金集中管理，是指企业集团将各个部门及子公司的资金进行集中调配和统筹使用的财务管理模式。
随着我国经济的发展和各区域经济的进一步融合，企业集团的队伍在不断发展壮大，该组织形式对资金管理的要求更高，需要建立与之相匹配的资金管理模式，资金集中管理正好适应集团企业资金管理的需要。
合理运用资金集中管理，是企业集团实现健康持续发展、提高核心竞争力的有效途径。
因此，研究如何优化资金集中管理很有必要。
一、企业集团实施资金集中管理的必要性在多元化企业集团中，往往由于各子公司所处的行业不同、区域不同，存在资金不平衡的问题，资金过剩和资金短缺并存，不利于企业集团的高效发展。
企业集团实施资金集中管理可以使企业站在整体角度，对整个集团的资金进行统筹和安排，发挥管理协同效应以及资金规模效应，使集团经济效益最大化。
具体来说，企业集团实施资金集中管理具有以下几个方面的作用。
第一，资源调配方面，可以协调集团内各单位资金余缺，优化资源配置，把闲散资金集中起来，盘活集团内部资金存量，减少资金沉淀，提高资金使用效率。
第二，风险控制方面，可以从整体上对集团资金进行集中管控，合理调配资金、控制融资规模和资金投放，保持集团运营的平衡和稳定，防范集团整体资金风险。
第三，费用控制方面，可以优先实现内部融资，降低财务费用，从而提高经营效益。
此外，资金集中管理也有利于降低集团外部融资总额，并为外部融资降低成本提供机会，使内外部融资良性循环。
二、企业集团资金集中管理现状及存在的问题如上所述，资金集中管理是防范集团整体风险、提高企业集团经营效益的有效手段。
近年来，资金集中管理模式得到加速普及和推广，被越来越多的大型企业集团所采用，成为企业集团管理必不可少的一部分，在企业发展中起到了日益重要的作用。
然而，受限于发展时间不长等因素，资金集中管理在实践中仍存在很多薄弱环节，制约了企业集团的进一步发展，资金集中管理模式仍需在实践中不断探索和完善。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析随着企业经营规模的不断扩大，集团公司的资金管理也面临着日益复杂和多样化的挑战。
资金管理问题的存在可能会导致企业资金链断裂、资金利用效率低下和风险无法控制等一系列问题。
集团公司需要针对资金管理问题采取一系列的对策。
本文将从集团公司资金管理存在的问题入手，结合实际情况，分析并提出对策，以帮助集团公司改善资金管理水平。
一、问题分析（1）资金分散管理问题：由于集团公司规模庞大、业务繁杂，常常会出现各个子公司之间资金分散管理的问题。
不同子公司之间的资金独立运作，导致资金利用效率低下、资金调配困难等问题。
（2）现金流管理问题：集团公司经营规模大，存在大量的资金流入和流出。
且集团公司可能分布在不同的地区，不同地区的现金流情况不同，导致现金流管理变得复杂。
集团公司的现金流周期可能较长，需要合理管理现金流以避免流动性问题。
（3）资金风险管理问题：集团公司面临的风险也较大，包括市场风险、信用风险等。
这些风险可能会对企业的资金管理造成冲击，导致资金亏损或闲置。
二、对策分析（1）建立集团资金中心：集团公司应建立一个专门负责资金管理的中心，整合各个子公司的资金，实现统一调度和管理。
通过建立资金中心，可以实现资金的集中管理，提高资金利用效率。
资金中心可以根据各个子公司的资金需求，进行合理的资金分配和调度，避免资金过度闲置或过度使用。
（2）优化集团公司的现金流管理：集团公司可以通过建立现金流预测和管理体系，实时了解集团公司的现金流情况，及时采取措施，避免现金流问题。
集团公司可以通过优化收付款流程，加强与供应商和客户的沟通，减少现金流周期，提高资金周转效率。
（3）建立风险管理制度：集团公司应建立完善的风险管理制度，包括市场风险管理、信用风险管理等。
通过建立风险管理制度，可以及时识别和评估风险，采取相应的风险控制措施，避免资金亏损。
集团公司可以通过多元化投资和避免集中风险，降低资金风险。
三、总结集团公司资金管理是一个复杂的系统工程，需要从多个方面进行综合优化。
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
集团公司资金管理存在的问题及对策分析
当前，随着经济的不断发展，集团公司已经成为了国民经济的重要组成部分，同时也成为了我国企业的主力军，在经济活动中扮演着非常重要的角色。
然而，由于资金管理方面的问题，导致部分集团公司在运营过程中遇到了诸多的困难。
本文将探讨集团公司资金管理存在的问题及对策分析。
一、存在的问题：
1.资金使用缺乏规范性：部分集团公司缺乏明确的资金使用规范，导致在资金管理中存在很大的灵活性，这就很容易引发一些资金使用不当的问题，例如贪污、挪用等。
2.资金使用缺乏效率：由于集团公司业务的复杂性，加之集团内部结构较为庞大，因此协调各业务单元之间的工作相对较为困难，也导致资金的使用效率比较低下。
3. 资金来源单一：集团公司的资金来源通常只受限于少数股东或融资渠道，导致资金来源的单一性，对集团公司的资金运营增添了不小的难度。
二、对策分析：
1.建立严格的资金使用规范：集团公司应建立更加严格的资金使用规范，明确资金流向的路径和规范，防范资金不当使用。
2.提高资金使用效率：集团公司应完善公司内部管理体系，适时优化资源配置，提高资金使用效率。
3.多元化资金来源：集团公司应根据公司实际情况，积极探索各种资金来源，扩大资金渠道，从而达到多元化资金来源的目的。
综上所述，集团公司的资金管理问题对企业的发展将带来很大的影响，但是只要采取一系列适当的对策，集团公司就能够更好地解决这些问题，提升企业的管理水平，实现高质量、可持续发展。
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目录摘要 (2)关键词 (2)前言 (2)1. 企业集团资金管理相关理论 (3)1.1企业集团的概念 (3)1.2资金管理的概念 (3)2. 企业集团资金管理现状及存在的问题 (4)2.1国外企业集团资金管理现状 (4)2.2我国企业集团资金管理现状及存在的主要问题 (5)2.2.1我国企业集团资金管理现状 (5)2.2.2我国企业集团资金管理存在的主要问题 (5)3. 企业集团资金管理的对策思考 (7)3.1推行全面预算管理 (7)3.2强化监督与控制 (8)3.3企业集团资金集中管理 (10)3.4大力应用计算机信息技术 (12)结束语 (12)致谢 (13)参考文献 (13)企业集团资金管理现状及对策思考Status of fund management and Countermeasures for Group of enterprises摘要：资金状况代表着企业资源的配置状况、资源的数量和质量，是对各方面经济活动的财务反映，资金在企业经营过程中循环的好坏将直接影响到企业的效益，更影响到企业的生存与发展。
在我国改革开放的数年里，资金管理一直受到企业的重视，特别是有一定经济实力的企业集团，资金管理中还存在十分突出的问题，譬如监控不力，缺乏严格监督；资金管理散乱，使用效率低下；忽视资金整体管理，影响集团整体实力等。
因此在企业集团中建立长期高效的资金管理模式值得探讨。
Abstract:Financial status Represent the configuration of enterprise resources，the amount of resources and quality as well, And the financial response to the economic activity of V arious aspects. Funds in the business cycle of the process will directly affect the quality of the effectiveness of the enterprise, but also affect the survival and development of enterprises. In the few years of our country's reform and opening, the fund management has been of great importance to enterprises, in particular,must have the economic strength of the enterprise groups, financial management, there are still outstanding problems, such as poor monitoring, lack of strict supervision; scattered fund management, the use of Low efficiency; ignored the overall management of funds, such as the impact of the overall strength of the Group. Therefore, to set up long-term funding and efficient management model in enterprises worth exploring.关键词：企业集团；资金管理；模式Keywords:Group of enterprises；Fund management; model前言在企业的财务活动中，资金是贯穿于企业经营全过程的元素，缺乏资金的企业就谈不上发展和获利。
它是企业的血液，资金管理是管理的核心内容，资金管理的好坏关系到整个企业的生存效益，只有建立一套适合市场经济发展和自己企业特征的资金管理方法才能有效提高企业资金管理效率，使企业资金聚而不死、分而不散、高效有序、动态平衡，使之真正成为企业发展的源动力。
企业的生存和发展必须以一定的资金存在和运动为前提。
资金主子企业，就相当于血液之于人体。
随着我国国民经济的迅速发展，出现了越来越多的集团公司，集团公司的管理也就成为了越来越重要的问题。
其中，资金的管理又是企业管理的重要环节。
但是，我国的集团公司资金管理一直处于明显落后的状况，因此，更加需要深入研究，在竞争激烈的现代社会，存在各种类型的企业，下管是几十个人的小企业还是有上万员工的大型跨国企业集团，资金的筹措与管理都是公司经营中一千关乎生死存亡的重大问题，而在集团公司中，由于它本身多层次、多元化的复杂性，顺利提供筹资和投资支持以保证企业经营的所需，以及有效地进行资金管理则更是需要探讨的问题。
1．企业集团资金管理相关理论1.1企业集团的概念企业集团是适应社会主义有计划商品经济和社会化大生产的客观需要而出现的一种具有多层次组织结构的经济组织。
它的核心层是自主经营、独立核算、自负盈亏、照章纳税、能够承担经济责任、具有法人资格的经济实体。
企业集团是以公有制为基础，以名牌优质产品或国民经济中的重大产品为龙头，以一个或若干个大中型骨干企业、独立科研设计单位为主体，由多个有内在经济技术联系的企业和科研设计单位组成；它在某个行业或某类产品的生产经营活动中占有举足轻重的地位，有较强大的科研开发能力，具有科研、生产、销售、信息、服务等综合功能。
企业集团应当具备下列条件：（一）企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上，并至少拥有5家子公司；（二）母公司和其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上；（三）集团成员单位均具有法人资格。
当然，鉴于各地规定不同，此条件有所变动。
目前所知集团最低标准是：（一）企业集团的母公司实收资本在1000万元人民币以上，并至少拥有2家子公司；（二）母公司和其子公司的注册资本总和在2000万元人民币以上；（三）集团成员单位均具有法人资格。
1.2 资金管理的概念在风险市场，通过限制单次投入资金的比例，来控制风险。
常见的资金管理策略：金字塔型资金管理、等比例型资金管理。
“现金为王”一直以来都被视为企业资金管理的中心理念。
企业现金流量管理水平往往是决定企业存亡的关键所在。
在面对日益激烈的市场竞争，企业面临的生存环境复杂多变，通过提升企业现金流的管理水平，才可以合理的控制营运风险，提升企业整体资金的利用效率，从而不断加快企业自身的发展。
企业是以盈利为目的的，是人尽皆知的。
当前不乏有一些企业刻意的追求高收益、高利润。
因此往往会有这样一种错误的思想，认为企业利润显示的数值高就是经营有成效的表现。
从而很大一定程度上忽略了利润中所应该体现出来的流动性。
作为企业的资金管理者应当要能够充分、正确地界定现金与利润之间的差异。
利润并不代表企业自身有充裕的流动资金。
流动资金也就是我们俗称的现金流，对于企业的健康发展有着重要的作用。
现金流（Cash Flow）是指一段时间内企业现金流入和流出的数量。
企业在销售商品、提供劳务、或是出售固定资产、向银行借款的时候都会取得现金，形成现金的流入。
而企业为了生存、发展、扩大需要购买原材料、支付工资、构建固定资产、对外投资、偿还债务等，这些活动都会导致企业现金流的流出。
如果企业手头上没有足够的现金流来面对这些业务的支出，其结果是可想而知的。
从企业整体发展来看，现金流比利润更为重要，它贯穿于企业的每个环节。
在现实生活中我们可以看到，有些企业虽然帐面盈利颇丰，却因为现金流量不充沛而倒闭；有的企业虽然长期处于亏损当中，但其却可以依赖着自身拥有的现金流得以长期生存。
企业的持续性发展经营，靠的不是高利润而是良好、充足的现金流。
2.企业集团资金管理现状及存在的问题2.1国外企业集团资金管理现状在世界500强公司中实现财务集中控制的已达80%, 从国际上看, 财务管理集中控制已成为流行趋势。
20 世纪80 年代中期以前, 国外企业集团的财务管理基本上采用完全独立的分权模式, 即各分、子公司负责自己的财务核算与财务管理, 集团一般只对下属公司进行工作指导并在一定时期组织对下属公司进行事后审计。
随着现代计算机信息处理技术的飞速发展, 国外企业集团在引入现代化管理手段的同时, 在80 年代后期开始对财务管理模式进行重新设计。
特别是1993 年以后, 随着经济、贸易、科技的全球化趋势, 全球掀起了以业务流程重组( EPR) 为主要内容的管理变革后, 绝大多数大型企业集团都进行了公司业务流程重组, 并建立了集中式财务管理模式。
同时,为了保障资金安全, 降低国际贸易和国际投资风险, 有效划转资金和削减集团财务费用, 跨国公司中出现了专门管理集团资金的专业人员负责资金管理和风险管理, 如信贷风险、利率风险、货币风险和客户风险等。
有些集团设置了独立的部门, 有些集团则通过母公司投资设立独立的财务公司集中划拨集团全球资金。
另外, 有些跨国公司还根据各国投资政策在一些国家或地区设立了地区性财务公司或财务清算中心管理该地区的资金。
如GE 通过“现金池”对世界各地子公司的资金实行统一管理, 只是由于我国相关外汇管制政策而无法将我国大陆地区的子公司纳入到其这一体系中。
2005 年10 月, 国家外汇管理局正式推出浦东新区跨国公司外汇资金管理方式改革试点的九条政策措施一经推出, GE 遂即成为我国大陆地区第一个申办并成功实现此功能的跨国公司。
许多国际知名的企业集团, 如英国石油公司( BP) 、诺基亚( Nokia) 、宝马汽车( BMW) 也利用现金池管理集团的现金, 并通过零余额管理,实现各成员单位资金的集中运作和集团内部资金资源共享, 减少集团对外整体融资规模和融资成本, 提高集团资金整体效率。
国外大型跨国公司的财务管理与资金管理基本上是高度集中的, 集中管理的领域也比国内集团企业宽泛得多, 包括现金管理、银行账户管理、银行关系管理、流动性头寸管理、收付款管理、应收应付管理、融资管理、投资管理、风险管理、外汇交易及套期保值、国际支付管理等。
集中的领域是广义的, 包括一定时期内一切可转化为现金和银行存款的可支配金融资源, 即广义的现金管理。
2.2我国企业集团资金管理现状及存在的主要问题2.2.1我国企业集团资金管理现状目前我国的企业集团普遍采取多级法人制，管理层次过多，“集而不团”的现象普遍存在。
大多数企业职能部门分割，相互缺乏信息联系和数据集成，产、销、购、存信息脱节，原本集成连贯的业务被人为地割裂成多个环节。