中国建设银行乾元私享实鑫实溢按半年开放式净值
中国建设银行'乾元-月月盈'现金账户自动增值计划理财产品说明书
和服务有任何意见和建议，可通过建行深圳分行营业网点工作人员、95533 客户服务电话进行反映，我们将 按照相关流程予以受理。
风险提示
投资本理财产品有风险，中国建行银行深圳市分行不承担下述风险，投资者应充分认识以下风险并自愿 承担，谨慎投资。 1、 信用风险：若基础资产中的债券发行人或票据承兑人、信托贷款或贷款资产信托受益权项下借款人 未及时兑付本息，投资者面临收益损失、本金部分损失、甚至本金全部损失的风险。中国建设银行深圳市分 行仅对本产品项下银行承兑汇票的真实性等进行审核并承担相应责任，当本产品项下银行承兑汇票真实无瑕 疵，但承兑银行在银行承兑汇票到期后不能及时足额兑付票款时，可能导致投资者不能及时足额回收本金或 收益的风险。 2、流动性风险：客户在本产品开放日以外的时间不具备提前赎回的权利，因此可能导致您需要资金时不 能随时变现，并可能使投资者丧失其它投资机会。 3、市场风险：本产品客户收益率为资产运作的实际收益率，本产品每个投资周期的一个运作期内，如遇 市场利率发生变化，本产品的预期及实际收益率均不随市场利率上升而提高。 4、管理风险：由于产品管理人受经验、技能等因素的限制，可能会影响本产品的管理，从而影响本产品 的收益。 5、政策风险：本产品是针对当前的相关法规和政策设计的，如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生 变化，可能影响产品的受理、投资、偿还等事项的正常进行。
确保自己完全理解该项投资的性质、投资所涉及的风险以及投资者的风险承受能力，并根据自身情况做出投 资决策。 本产品为非保本浮动收益类理财产品，本产品的任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均 属不具有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构成中国建设银行深圳市分行对本产 品的任何收益承诺。 请投资者仔细阅读本说明书，特别是“风险提示”并谨慎参考本产品的内部风险评级，充分理解本 本产品的内部风险评级仅是中国建设银行内部测评结果， 仅供投资者参考， 不具有任何法律约束力。 投资者若对本说明书的内容有任何疑问，请向建行深圳分行各营业网点工作人员咨询；如对该产品 产品可能存在的相关风险.
中国建设银行乾元日日鑫高 理财产品说明书
中国建设银行乾元日日鑫高理财产品说明书中国建设银行“乾元-日日鑫高” 理财产品说明书“乾元-日日鑫高”资产组合型人民币系列理财产品说明书[本产品说明书限于建设银行地区销售使用]XX年7月中国建设银行”乾元-日日鑫高”资产组合型人民币系列理财产品风险提示书尊敬的客户：由于理财产品管理运用过程中，可能会面临多种风险因素，因此，根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定的要求，在您选择购买本产品前，请仔细阅读以下重要内容银行销售的理财产品具有一定的风险，与存款存在明显区别中国建设银行郑重提示：在购买理财产品前，投资者应确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险评级及预期收益等基本情况，在审慎考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品理财计划管理人提醒客户应本着“充分了解风险，自主选择购买”的原则，谨慎决策，自愿将其合法所有的资金用于购买本产品，在购买理财产品后，投资者应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息理财计划管理人不承担下述风险：1 政策风险：本产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，并导致本产品收益降低甚至本金损失，也可能导致本产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等2 信用风险：如基础资产中债券发行人到期未能偿付债券本息、委托贷款或信托计划资产的借款人到期未能及时足额还本付息、所受让银行承兑汇票/商业承兑汇票在到期后若出现承兑人未按时足额兑付票款或标的票据受益权转让方未按约定履行标的票据受益权的转让义务、其他资产的付款人或回购方等未能及时偿付款项、或所投资的其它资产未达到预期收益，则客户可能面临收益损失、本金部分损失、甚至本金全部损失的风险3 流动性风险：产品存续期内，客户可在任一产品工作日的指定时段提出赎回申请，要求赎回的投资本金与收益不迟于赎回申请提出日之后的最近一个产品工作日兑付；并且若发生巨额赎回情形，可能导致客户需要资金时不能按需变现，并可能使客户丧失其他投资机会4 市场风险：本产品的运行受到国内外经济、*因素以及相关公司基本面状况等的影响，可能出现波动，从而导致客户收益波动、收益为零甚至本金损失的情况5 管理风险：本产品资金将投资于相关基础资产，基础资产管理方受经验、技能、判断力、执行力等方面的限制，可能对产品的运作及管理造成一定影响，并因此影响客户收益，甚至造成本金损失6 信息传递风险：理财计划管理人将按照本说明书有关“信息披露”的约定，进行产品信息披露客户应根据“信息披露”的约定及时进行查询如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得客户无法及时了解产品信息，并由此影响客户的投资决策，因此而产生的责任和风险由客户自行承担另外，客户预留在中国建设银行的有效联系方式发生变更，应及时通知购买本产品的原网点，如客户未及时告知联系方式变更，理财计划管理人将可能在需要时无法及时联系到客户，并可能会由此影响客户的投资决策，由此而产生的责任和风险由客户自行承担7 认购风险：如出现市场剧烈波动、相关法规政策变化或其他可能影响本产品正常运作的情况，中国建设银行有权停止发售本产品，客户将无法成功认购本产品因此造成的任何损失由客户自行承担8 产品不成立风险：如本产品募集期届满，募集总金额未达到规模下限或市场发生剧烈波动或发生本产品难以成立的其他情况，经中国建设银行判断难以按照本产品说明书规定向客户提供本产品的，中国建设银行有权利但无义务宣布产品不成立9 再投资不成功风险：如客户在产品存续期内赎回全部投资资金后再次申请参与本产品运作，则需要重新办理申购交易手续，且需要经中国建设银行审核并以扣款方式确认客户申购是否成功，对客户而言，其承担申请可能不成功的风险10 提前终止风险：产品存续期内若市场发生重大变动或突发性事件或中国建设银行认为需要提前终止本产品的其他情形时，中国建设银行有权提前终止产品，在提前终止情形下，客户面临不能按预定期限取得预期收益的风险11 不可抗力及意外事件风险：包括但不限于自然灾害、金融市场危机、战争或国家政策变化等不能预见、不能避免、不能克服的不可抗力事件或银行系统故障、通讯故障、投资市场停止交易等意外事件的发生，可能对产品的成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告通知等造成影响，甚至可能导致产品收益降低乃至本金损失对于由于不可抗力及意外事件风险导致的任何损失，客户须自行承担，中国建设银行对此不承担任何责任本期产品为非保本浮动收益型理财产品，内部风险评级级别为两盏警示灯，风险程度属于较低风险，适用于收益型、稳健型、进取型及积极进取型投资者中国建设银行内部风险评级说明如下：风险标识风险水平评级说明适用群体无风险或提供本金保护风险极低保守型，收益型，稳健型，进取型，积极进取型不提供本金保护，但投资者本金亏损和预期收益收益型，稳健型，进取型，积极较低风险不能实现的概率较低不提供本金保护，投资者本金亏损的概率较低，中等风险但预期收益实现存在一定的不确定性不提供本金保护，且本金亏损概率较高，预期收较高风险益实现的不确定性较大不提供本金保护，且本金亏损概率很高，预期收高风险益实现的不确定性很大积极进取型进取型，积极进取型稳健型，进取型，积极进取型进取型您在签署《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》前，应当仔细阅读本风险提示书及本产品的产品说明书的全部内容，同时向中国建设银行了解本产品的其他相关信息，并自己独立做出是否认购本产品的决定您签署本提示书、客户协议书，并将资金委托给中国建设银行运作是您真实的意思表示本风险提示书及相应的客户协议书、产品说明书将共同构成贵我双方理财合同的有效组成部分风险提示方：中国建设银行重要须知：本产品说明书为编号为的《中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书》不可分割之组成部分本产品仅向依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规定可以购买本类理财产品的合格客户发售客户应根据自身判断审慎做出投资决定，不受任何诱导、误导本产品为非保本浮动收益型理财产品，中国建设银行仅以基础资产实际处置情况为限向客户支付本金及收益，客户有可能遭受本金及收益的损失本产品说明书任何预期收益、预计收益、测算收益或类似表述均属不具有法律约束力的用语，不代表客户可能获得的实际收益，亦不构成中国建设银行对本产品的任何收益承诺请客户仔细阅读本说明书，特别是“风险提示”并谨慎参考本产品的内部风险评级，充分理解本产品可能存在的相关风险客户若对本说明书的内容有任何疑问，请咨询中国建设银行销售本产品的营业网点工作人员；如对本产品和服务有任何意见和建议，可通过中国建设银行销售本产品的营业网点工作人员、客户服务电话以及互联网进行反映，我们将按照相关流程予以受理一、产品要素产品名称产品编号产品类型目标客户内部风险评级本金及收益币种“乾元-日日鑫高”资产组合型人民币系列理财产品ZH0Y01 非保本浮动收益型产品有无投资经验的18周岁以上个人客户和合适的法人客户均可购买该产品人民币产品规模下限为万元产品规模中国建设银行可根据市场和产品运行情况调整规模上下限，并至少于调整规模上下限之前2个产品工作日进行信息披露 1天≤投资期＜10天，客户预期年化收益率%；10天≤投资期＜20天，客户预期年化收益率%； 20天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率%； 30天≤投资期＜45天，客户预期年化收益率%；客户预期年化收益率45天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率%； 60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率%； 90天≤投资期＜天，客户预期年化收益率%；天≤投资期＜天，客户预期年化收益率%；投资期≥天，客户预期年化收益率%中国建设银行可根据市场情况等调整预期年化收益率，并最迟于新的预期年化收益率启用之前2个产品工作日进行公告产品存续期内每一法定银行工作日为产品工作日；如遇特殊情况，以中国建设银产品工作日行具体公告为准产品运作周期产品申购/追加投资产品申购/追加投资方设银行指定网点完成客户风险承受能力评估和产品适合度评估后通过中国建设银式行网上银行购买1 产品存续期内，客户可在任一产品工作日的9：00-15：30申请赎回，赎回的投资本金与收益不迟于赎回申请提出日之后的最近一个产品工作日返还至客户指定账户产品赎回2若某一产品工作日发生巨额赎回，中国建设银行于该产品工作日当日进行公告，并按公告的比例和时间兑付客户投资本金与收益3若某一产品工作日发生巨额赎回，中国建设银行有权暂停接受客户新的赎回申请，并于该产品工作日当日进行公告 XX年4月21 日至XX年4 月27日产品募集期产品募集期内，客户将认购资金缴存至客户指定账户之日起至本产品成立日期间，客户可获得认购资金的活期存款利息募集期内的利息不计入投资本金 1投资期内按照单利方式，根据客户的投资本金金额、每笔投资本金的投资期限及对应的预期年化收益率计算收益2募集期内按照活期存款利息计息，募集期内的利息不计入投资本金 3产品赎回申请提出日到赎回兑付日即赎回资金到账日期间，赎回的投资本金不产品收益及计息规则另计收益和存款利息4若某一产品工作日发生巨额赎回，该产品工作日至赎回兑付日期间，赎回的投资本金不另计收益和存款利息5若某一产品工作日发生巨额赎回，中国建设银行于该产品工作日当日进行公告，并按公告的比例和时间兑付客户投资本金与收益产品成立日产品期限首次认/申购金额法人客户：10万元人民币XX年x月x日产品期限为8年个人客户：5万元人民币每1个自然日为产品的1个运作周期产品成立后，产品存续期内任一产品工作日的9：00—15：30产品申购/追加投资期内，客户须通过中国建设银行指定网点购买，或在中国建个人客户：元人民币的整数倍追加投资金额单位法人客户：元的整数倍税款销售区域中国建设银行不负责代扣代缴客户购买本产品的所得税款本产品在全国范围内发行1中国建设银行可根据需要对产品进行优化或升级，并至少提前2个产品工作日公布2本产品不具备质押等担保附属功能其他3客户全额赎回后再次购买本产品的视同首次购买，需在重新进行风险承受能力评估和产品适合度评估后，方可进行申购二、投资管理投资目标中国建设银行“乾元-日日鑫高”资产组合型人民币系列理财产品将在中国建设银行指定的多家下属分支机构销售，本产品根据销售地域的不同和/或销售时间的不同和/或投资者一次性购买本产品具体金额的不同等设定差别化预期收益率，本产品所募集的全部资金将归集一并运用，本产品主要投资于募集资金投资于委托贷款类债权资产、存量信托计划或信托计划受益权、票据受益权、银行理财产品、债券、同业存款及其他符合监管要求且风险可控、收益稳固的资产或资产受益权组成的投资组合本产品秉承价值投资的理念，通过资产组合管理实现安全性、流动性与收益性平衡基础资产经过中国建设银行内部审批流程筛选和审批，达到可投资标准为满足流动性要求，本产品投资于高流动性、本金安全程度高的债券和同业存款等的比例一般不低于30%投资团队中国建设银行是国内最大的国有控股商业银行之一，拥有专业化的银行理财产品投资管理团队和丰富的投资经验中国建设银行秉承稳健经营的传统，发挥自身优势，为产品运作管理提供专业的投资管理服务，力争最大限度的帮助客户实现收益参与主体理财计划管理人：中国建设银行产品托管人：中国建设银行北京市分行相关第三方机构：中国建设银行将择优选择第三方机构作为本产品项下合作方，并在选取第三方机构之后5个工作日内，将该机构的名称及住址等信息在中国建设银行网站上进行披露三、产品运作说明募集期产品规模本产品募集规模下限：万人民币如本产品募集期届满，但募集资金总额未达到人民币万元，中国建设银行有权利但无义务宣布本产品不成立如产品不成立，中国建设银行将在募集期限届满后5个产品工作日内返还客户已缴纳的认购本金至客户指定账户，客户应确保账户状态正常，并及时查询账户资金变动情况存续期产品规模1 本产品存续期规模下限：万人民币如本产品存续期内，产品规模低于人民币万元，中国建设银行有权利但无义务宣布本产品提前终止如产品提前终止，中国建设银行将在本产品终止日后5个产品工作日内将客户的投资本金及收益返还至客户指定账户，客户应确保账户状态正常，并及时查询账户资金变动情况2 中国建设银行可根据市场情况和产品运行等情况，适时调整产品存续期规模上、下限，并至少于调整规模上、下限之前2个产品工作日进行信息披露认购/申购/追加投资1 募集期内客户认购本产品，应提前将理财资金存入客户指定账户2 产品存续期内，客户申购或追加投资前将理财资金存入客户指定账户，中国建设银行将在客户申购或追加投资当日划转理财资金3 募集期内认购本产品的，客户指定账户内的资金从产品成立日开始参与到本产品中；产品存续期内，申购本产品或追加投资的，客户指定账户内资金自申购或追加投资的当日开始参与到本产品中4 客户全额赎回后再次购买本产品的视同首次购买，需在重新进行风险承受能力评估和产品适合度评估后，方可进行申购赎回1 产品存续期内，客户可在任一个产品工作日9：00-15：30申请赎回，赎回的投资本金与收益不迟于赎回申请提出日之后的最近一个产品工作日返还至客户指定账户2 客户若选择赎回部分资金，则未赎回的投资本金自动进入下一个运作周期；若客户不选择赎回，则客户的投资本金自动进入下一个运作周期巨额赎回1 单个产品工作日中，产品当日累计赎回净额超过前1个产品工作日产品日终总规模的15%时，即为巨额赎回2 发生巨额赎回时，若中国建设银行根据本产品当时的资产组合状况认为，为兑付客户的赎回申请而进行的资产变现可能使所投资的资产价值发生较大波动时，则中国建设银行有权拒绝全部赎回申请或部分赎回申请，最迟于该产品工作日进行公告，并按公告的比例和时间兑付客户投资本金与收益3 发生巨额赎回时，中国建设银行有权暂停接受客户新的赎回申请，并最迟于该产品工作日进行公告其他说明客户指定账户中的资金被国家有权机关扣划或冻结、客户账户挂失等导致客户认购或申购失败等情况时，中国建设银行不承担任何责任四、理财收益说明本金及收益风险1 本产品不保障本金及收益安全，中国建设银行发行本产品不代表对本产品的任何保本或收益承诺2 风险示例在投资于基础资产的本金及收益未按时足额回收的情况下，根据收益实际回收情况计算客户应得本金及收益如到期只能回收本金及部分收益，则客户实际年化收益率可能低于客户预期年化收益率；如到期未能回收任何收益，只能回收部分本金，则客户实际收益将可能为负，甚至将损失部分本金；如发生基础资产无法回收全部本金的最不利情况下，客户将损失全部本金客户预期年化收益率1 客户预期年化收益率的测算依据为：中国建设银行将募集资金投资于委托贷款类债权资产、存量信托计划或信托计划受益权、票据受益权、银行理财产品、债券、同业存款及其他符合监管要求且风险可控、收益稳固的资产或资产受益权组成的投资组合，通过资产组合管理实现安全性、流动性与收益性平衡，测算出客户预期年化收益率2 客户预期年化收益率根据上述测算依据，在投资于基础资产的本金和获得收益按时足额回收的情况下，客户预期年化收益率为： 1天≤投资期＜10天，客户预期年化收益率%； 10天≤投资期＜20天，客户预期年化收益率%； 20天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率%； 30天≤投资期＜45天，客户预期年化收益率%； 45天≤投资期＜60天，客户预期年化收益率%； 60天≤投资期＜90天，客户预期年化收益率%； 90天≤投资期＜天，客户预期年化收益率%；天≤投资期＜天，客户预期年化收益率%；投资期≥天，客户预期年化收益率%在投资于基础资产的本金及收益未按时足额回收的情况下，须根据投资于基础资产的本金及收益实际回收情况计算客户应得本金及收益；如发生基础资产无法回收全部本金的最不利情况下，客户将损失全部本金3 中国建设银行将根据市场情况等不定期调整预期年化收益率，并最迟于新的预期年化收益率启用前2个产品工作日通过中国建设银行网站进行公告客户在新的预期年化收益率启用后的每个运作周期的收益将以新的年化收益率进行计算，但以最终实际支付为准客户收益 1 收益计算公式中国建设银行根据客户持有的投资本金数额及适用收益率按日计算收益客户收益的计算方式：：第i个投资时段客户参与理财的投资本金；：第i个投资时段客户参与理财对应的预期年化收益率；：第i个投资时段客户参与理财的天数 2 计算示例情景1：假设客户持有本产品6天，适用小于10天的预期年化收益率，客户购买本产品时，小于10天的预期年化收益率为%，投资期间预期年化收益率不变假设投资本金10万元，产品实际年化收益率为%，则投资者收益＝×%×6/≈元(四舍五入)情景2：假设客户于T日购买本产品10万元，T+20日赎回4万元，T+日赎回剩余6万元T日，中国建设银行公布：20天≤投资期＜30天，客户预期年化收益率%，90天≤投资期＜天，客户预期年化收益率%客户持有本产品期间，中国建设银行公布：自T+50日始，90天≤投资期＜天，客户预期年化收益率%投资者收益为：客户本金4万元的收益=×%×20/≈元；客户本金6万元，T日到T+49适用预期年化收益率%，T+50日到T+日适用预期年化收益率%，收益=×≈元五、费用说明与收取方式本产品不另收取认购费用、申购费用和赎回费用本产品收取的固定费用为产品托管费、产品销售费等其中，产品托管费率不超过%/年；产品销售费率%/年扣除上述固定费用后，若基础资产运作的实际年化收益率超过客户预期年化收益率，超过的部分作为中国建设银行弥补产品管理的费用及收益；扣除上述固定费用后，若基础资产运作的实际年化收益率不超过客户预期年化收益率，中国建设银行将不再收取任何费用及收益中国建设银行有权根据市场情况等调整上述各项固定费用费率，并至少提前5个产品工作日在中国建设银行网站进行公告六、提前终止在本产品存续期间，中国建设银行有提前终止权中国建设银行提前终止本产品时，将提前2个产品工作日以公告形式通知客户，并在提前终止日后5个产品工作日内向客户返还投资本金及应得收益，应得收益按实际理财期限和实际收益计算中国建设银行提前终止本产品的情形包括但不限于：1 如遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运作时，中国建设银行提前终止本产品2 因市场发生极端重大变动或突发性事件等情形时，中国建设银行有权利但无义务提前终止本产品提前终止时收益计算示例：假设投资本金5万元，实际理财天数为73天，客户实际收益率%/年则客户收益＝×%×73÷=(元)上述示例采用假设数据计算，并不代表客户实际可获得的收益七、理财产品到期本金及收益兑付 1正常兑付客户持有产品至产品到期日，客户的理财本金和相应的收益在产品到期后一次性支付中国建设银行于产品到期日后的5个工作日内将客户理财本金和收益划转至投资者协议约定账户，遇法定节假日顺延2非正常情况。
中国建设银行乾元周周利开放式资产组合型保本人民币
中国建设银行“乾元-周周利”开放式资产组合型保本人民币理财产品月度投资管理报告
报告日：2018年3月31日
中国建设银行“乾元-周周利”开放式资产组合型保本人民币理财产品于2016年6月29日正式成立。
截至报告日，本产品规模为35,612,553,325.06元。
一、报告期投资者实际收益率
截至报告日，产品运作期为640个自然日。
根据2017年12月第1版产品说明书的约定，2018年3月1日至2018年3月13日投资者实际收益率如下表所示：
二、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
（二）融资类资产的行内评级构成
（三）融资类资产的行业占比构成
（四）投资资产的期限结构
三、产品整体运作情况
（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行
2018年04月03日。
建设银行 乾元 保本型 理财产品 说明书
中国建设银行广东分行“乾元”保本型人民币2016年1月第18期理财产品风险揭示书及说明书附件1:个人客户请在下面填写您的风险承受能力评级、抄录风险揭示语句并签字：机构客户请在下面签章：（加盖销售网点公章）（一盏警示灯）（一）投资范围中国建设银行广东分行“乾元”保本型人民币理财产品将在中国建设银行指定多家下属分支机构销售，本期产品募集资金投资于同业存款等符合监管机构要求的其他投资工具。
（二）投资团队中国建设银行是国有控股商业银行之一，拥有专业化的银行理财产品投资管理团队和丰富的投资经验。
中国建设银行秉承稳健经营的传统，发挥自身优势，为产品运作管理提供专业的投资管理服务，力争帮助客户实现收益。
（三）参与主体理财产品管理人：中国建设银行广东省分行理财产品托管人：中国建设银行广东省分行资金信托委托人：中国建设银行广东省分行资金信托受托人：建信信托有限责任公司资产管理人：建信基金管理有限责任公司信托公司简要介绍：建信信托有限责任公司（建信信托）（以下简称“建信信托”）成立于2003年12月，注册资本152727万元人民币，注册地址合肥市九狮桥街36号。
经中国银监会批准和公司登记机关核准，公司可以经营下列本外币业务：（一）资金信托；（二）动产信托；（三）不动产信托；（四）有价证券信托；（五）其他财产或财产权信托；（六）作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；（七）经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；（八）受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；（九）办理居间、咨询、资信调查等业务；（十）代保管及保管箱业务；（十一）以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；（十二）以固有财产为他人提供担保；（十三）从事同业拆借；（十四）法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
注册地址：合肥市九狮桥街36号建信基金管理公司简要介绍：建信基金管理公司成立于2005年9月，注册地在北京，注册资本金为2亿元人民币，是国内首批由商业银行发起设立的基金管理公司。
中国建设银行乾元福顺盈私享型开放式资产组合型人民
中国建设银行“乾元—福顺盈私享型”开放式资产组合型人民币理财产品客户问答手册Q1: “乾元—福顺盈私享型”开放式资产组合型人民币理财产品（以下称“乾元—福顺盈私享型”理财产品）是什么产品？A: 本产品是非保本浮动收益型产品。
自产品起始日起每1个自然日为一个运作周期。
产品存续期内，每个工作日为开放日，开放日的1:00-15:30，可实时进行申购、追加投资、申请赎回。
产品存续期内，客户选择赎回的，赎回的投资本金与收益不迟于赎回申请提出日之后的最近一个开放日返还至客户指定账户。
发生巨额赎回时，中国建设银行将于该开放日当日进行公告，并按公告的比例和时间兑付客户投资本金与收益。
客户多次投资本产品时，可根据每笔投资对应的收益率，自主选择投资本金进行赎回，未赎回的投资本金自动进入下一个运作周期。
Q2: “乾元—福顺盈私享型”理财产品由谁管理？具体投资哪些品种？A:本产品由中国建设银行深圳市分行负责投资管理，理财产品募集资金拟投资于股权类资产、债权类资产、债券和货币市场工具类资产及其他符合监管要求的资产组合。
Q3:什么样的客户适合购买本产品？A: 本产品适合资金较充裕，对资产的安全性、收益性和流动性要求适宜的投资者，即具有相关投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客户，包括中国建设银行深圳市分行私人银行客户及认可的其他客户。
Q4:公司和机构客户可以投资本产品吗？A: 不可以。
Q5:产品收益率有多高？A: 目前，客户预期年化收益率为4.00%。
中国建设银行可根据市场与产品运行等情况，对客户预期年化收益率适时进行调整。
Q6:产品什么时间、在哪里可以买到？A:产品存续期内，客户可通过中国建设银行指定网点购买，或在中国建设银行网上银行和手机银行购买（如客户首次购买理财产品，需在中国建设银行指定网点进行风险承受能力评估后方可在网上银行和手机银行购买；客户全额赎回后再次购买本产品视同于首次购买），原则上单期产品高资产净值客户起点金额不低于20万元，投资递增单位金额不低于1000元.具体投资起点及投资递增单位金额在当期理财产品说明书中明确。
中国建设银行乾元私享实鑫实溢按半年开放式净值
中国建设银行“乾元-私享”实鑫实溢（按半年）开放式净值型私人银行人民币理财产品月度投资管理报告
报告日：2018年10月31日
中国建设银行“乾元-私享”实鑫实溢（按半年）开放式净值型
私人银行人民币理财产品于2018年8月29日正式成立，投资运作正常。
截至报告日，本产品资产净值为231,855.12万元。
产品管理人：中国建设银行股份有限公司广东省分行
产品托管人：中国建设银行股份有限公司广东省分行
一、报告期投资者实际收益情况
2018年10月31日，产品单位净值为1.008087。
相关计算方法，请具体查阅产品说明书。
二、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
截至2018年10月31日，本产品募集资金全部投资于现金类资产、标准化固定收益类资产和非标准化债权类资产。
（二）投资组合的基本结构
截至2018年10月31日
标准固定收益类
资产
87%
三、产品整体运作情况
(1) 白本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉 尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
(2) 截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情 况或者不利情况。
(3) 本产品白成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投 资者利益的情形。
中国建设银行
2018年11月2日
非标准化债权类
资产
7% 现金类资产 6%。
中国建设银行乾元私享2018年第196期私人银行人民币理
中国建设银行“乾元-私享”2018年第196期私人银行人民币理财产品风险揭示书及说明书理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
尊敬的客户：理财产品管理运用过程，可能会面临多种风险因素。
因此，根据相关监管规定的要求，中国建设银行郑重提示：本产品为非保本浮动收益型理财产品，不保证本金和收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。
本期产品期限为184天（中国建设银行有权对产品进行展期或提前终止），存续期内产品不接受赎回申请。
本期产品内部风险评级级别为三盏警示灯，风险程度属于中等风险，适用于稳健型、进取型及积极进取型投资者。
最不利情况下，基础资产无法回收任何本金和收益，客户将损失全部本金。
产品适用于稳健型、进取型及积极进取型客户。
如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。
中国建设银行理财产品内部风险评级说明如下：注：本风险评级为中国建设银行内部评级结果，该评级仅供参考，不具备法律效力。
在您选择购买理财产品前，请注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况。
您应在详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、风险评级及预期收益等基本情况后，自主决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
中国建设银行提醒您应本着“充分了解风险，自主选择购买”的原则，谨慎决策，自主决定将合法所有的资金用于购买本期产品。
在购买本期产品后，您应随时关注产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
中国建设银行不承担下述风险：1.政策风险：本期产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。
如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，由此导致本产品预期收益降低乃至本金损失；也可能导致本期产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
2.信用风险：本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形，则客户可能面临收益损失、本金部分损失、甚至本金全部损失的风险。
中国建设银行乾元日日鑫高按日开放式资产组合型
中国建设银行“乾元—日日鑫高”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品风险揭示书理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
尊敬的客户：理财产品管理运用过程，可能会面临多种风险因素。
因此，根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定的要求，中国建设银行（理财产品管理人）郑重提示：本产品为非保本浮动收益型理财产品，不保证本金和收益，请您充分认识投资风险，谨慎投资。
产品期限为8年（中国建设银行有权提前终止或展期产品），产品存续期内任一产品工作日的指定时段均可接受申购/追加投资/赎回申请（超过单个客户累计赎回限额的赎回申请除外、巨额赎回时请以公告为准）。
产品内部风险评级级别为二盏警示灯，风险程度属于较低风险。
最不利情况下，基础资产无法回收任何本金和收益，客户将损失全部本金。
产品适合于收益型、稳健型、进取型及积极进取型客户。
如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。
中国建设银行理财产品内部风险评级说明如下：风险标识风险水平评级说明适用群体较低风险不提供本金保护，但客户本金亏损和预期收益不能实现的概率较低收益型稳健型进取型积极进取型注：本风险评级为中国建设银行内部评级结果，该评级仅供参考，不具备法律效力。
在您选择购买理财产品前，请注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况。
您应在详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、风险评级及预期收益等基本情况后，自主决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
中国建设银行提醒您应本着“充分了解风险，自主选择购买”的原则，谨慎决策，自主决定将合法所有的资金用于购买本产品。
在购买本产品后，您应随时关注产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
中国建设银行不承担下述风险：1.政策风险：本产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。
如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，并导致本产品收益降低甚至本金损失，也可能导致本产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
中国建设银行乾元私享净鑫净利(现金管理类按日)开放式
中国建设银行“乾元-私享”净鑫净利（现金管理类按日）开放式净值型私人银行人民币理财产品风险揭示书理财非存款、产品有风险、投资须谨慎理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资需谨慎尊敬的客户：理财产品存续期间可能会面临多种风险因素，根据相关监管规定的要求，中国建设银行郑重提示：本产品为非保本浮动收益型理财产品，不保证本金和收益，请您充分认识投资风险，谨慎投资。
产品期限为无固定期限（中国建设银行有权提前终止产品）。
产品存续期内任一产品工作日的指定时段均可接受申购/追加投资/赎回申请（超过单个客户累计赎回限额的赎回申请除外、巨额赎回时请以公告为准）。
本期产品内部风险评级级别为两盏警示灯（），风险程度属于较低风险，适用于收益型、稳健型、进取型及积极进取型客户。
最不利情况下，基础资产无法回收任何本金和收益，客户将损失全部本金。
投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资本产品。
如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。
注：本风险评级为中国建设银行内部评级结果，该评级仅供参考，不具备法律效力。
在您选择购买理财产品前，请注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况。
您应在详细了解和审慎评估理财产品的资金投资方向、风险评级及业绩基准等基本情况后，自主决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
中国建设银行提醒您应本着“充分了解风险，自主选择购买”的原则，谨慎决策，自主决定将合法所有的资金用于购买本产品。
在购买本产品后，您应随时关注产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
中国建设银行不承担下述风险：1.政策风险：本产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。
如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，并导致本产品收益降低甚至本金损失，也可能导致本产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
中国建设银行江苏省分行乾元添利开放式资产组合型人民
中国建设银行江苏省分行“乾元添利”开放式资产组合型人民币理财产品2016年11月月度投资管理报告报告日：2016年11月30日中国建设银行江苏省分行“乾元添利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2014年1月7日成立。
本次公布的信息为自产品成立日至2016年11月的投资管理情况，供投资者参阅。
一、产品基本情况产品管理人：中国建设银行江苏省分行产品托管人：中国建设银行江苏省分行产品成立日：2014年1月7日产品到期日：无固定期限，中国建设银行有权提前终止产品二、报告期投资者实际收益率截至2016年11月30日，产品运作期为1059个自然日。
根据产品说明书的约定，201 6年11月1日至2016年11月30日投资者实际收益率如下表所示：其中：T为投资期，单位：天相关收益及计算方法，请具体查阅产品说明书或收益率调整公告（如有）。
三、产品投资组合详细情况（一）月度投资组合的基本情况（二）月度配置融资类资产的建行内部评级构成（占比）（三）月度配置融资类资产的行业占比构成（四）投资资产的期限结构四、产品整体运作情况（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行江苏省分行2016年12月1日附录：“乾元添利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品2016年11月投资非标准化债权资产清单我行依照相关监管要求，现对“乾元添利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品2016年11月投资非标准化债权资产清单披露如下：。
中国建设银行乾元私享按日开放式私人银行人民币
中国建设银行“乾元-私享”（按日）开放式私人银行人民币理财产品
月度投资管理报告
报告日：2018年12月31日
“乾元-私享”（按日）开放式私人银行人民币理财产品于2018年1月11日正式成立。
截至报告日，本产品规模为29,962,905,837.86元。
一、报告期投资者实际收益率
二、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
（二）融资类资产的行内评级构成
（三）融资类资产的行业占比构成
(四) 投资类资产的行内评级构成
（五）投资类资产的行业占比构成
（六）投资资产的期限结构
三、产品整体运作情况
（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行
2019年1月7日。
中国建设银行上海市分行乾元盈系列
中国建设银行上海市分行“乾元”盈系列
2019年第45期净值型人民币理财产品
投资管理报告
尊敬的客户：
中国建设银行上海市分行“乾元”盈系列2019年第45期净值型人民币理财产品(产品编号SH072019576035D01) 2019年4月投资管理报告公布如下：
底层资产融资客户：上海东兴投资控股发展有限公司（简称“东兴投资”）
底层资产项目：目前已投东兴投资资产收益权2019年第一期
剩余融资期限：57天（截止2019年4月30日）
到期收益分配：预计正常
底层资产交易结构：本笔底层资产以东兴投资合法享有的金融资产的收益权作为投资标的，还款来源主要为东兴投资回购投资标的，实现底层资产的退出。
风险状况：正常
中国建设银行上海市分行
2019年5月10日。
建行-“乾元—日鑫月溢”(按日)开放式资产组合型人民币理财产品风险揭示书和产品说明书
稳健型 进 型 目标客户群
极进 型高资产净值 户
以及机构 户
预期收益
2.25%2.25%-4.41%/ 4.41%/年 %/年 1. 信用风险：本产品的基础资产项下义 面临收益损失 本金部分损失 甚 2. 流动性风险：产品 续期内， 人可能出现违 情形，则 户可能
本金全部损失的风险 户可在任一产品工作日的指定时段提出赎 户需要资金时 值 未来 能按需 现， 并可能使 户
按日 开 式资产组合型人民 理 产品 式资产组合型非保本浮 收益型人民
按日 开
产品的 1 个运作周期 产品工作日 非中国大 法定节假
续期内每一银行法定工作日
投资/赎回，申请仅在网点营业时间内 投资/赎回期内， 投资/赎回
2.产品申购/追 手机银行申请申购/追
户可通过中国建设银行网
3.如 3.如 户首次购买理 产品， 产品，需在中国建设银行指定网点进行风险承 能力评估 方可在网 银行和手机银行购买 1.若某一产品工作日发生巨额赎回 发生巨额赎回， 发生巨额赎回，中国建设银行 权拒绝触发巨额赎 回条款的赎回申请， 回条款的赎回申请，并于 产品工作日进行公告， 产品工作日进行公告， 户可于 一产品工作日 申请赎回 2.若某一产品工作日发生巨额赎回 发生巨额赎回， 发生巨额赎回，中国建设银行 权暂停接 巨额赎回和单个 赎回限额 申请赎回 3.在每一产品工作日内，单个高资产净值 户和单个机构 户累 累 赎回 户累 的赎回申请， 的赎回申请，并于 产品工作日进行公告， 产品工作日进行公告， 户可于公告披露的产品工作日 户新
高资产净值 追 投资金额单 机构 销售区域 产品用途 本产品满足 1天 陆天 14 天 3政 天 际政 天 户预期 收益率 12政 天 2陆政 天 投资期 投资期 投资期 3际附 天， 2陆政 天， 3际附 天， 户预期 投资期 投资期 户流 性 户
中国建设银行乾元-安鑫(6个月)第1期定期开放固定收益类净值型
中国建设银行“乾元-安鑫”（6个月）第1期定期开放固定收益类净值型
人民币理财产品月度投资管理报告
报告日：2018年12月31日
中国建设银行“乾元-安鑫”（6个月）第1期定期开放固定收益类净值型人民币理财产品于2018年11月14日正式成立，投资运作正常。
截至报告日，本产品总份额为339,578,883.00份。
一、报告期投资者实际收益率
截至报告日，产品运作期为48个自然日，产品单位净值为1.006400。
本报告期内产品无开放，产品单位净值情况如下：
二、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
截至2018年12月31日，本产品募集资金全部投资于现金及存款以及其他债权类资产。
（二）投资组合的基本结构
截至2018年12月31日，本产品投资组合基本结构如下：
三、产品整体运作情况
（1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（2）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行
2019年1月4日。
中国建设银行广东省分行乾元—日积利(按日)开放式资
中国建设银行广东省分行“乾元—日积利”（按日）开放式资产组合型
人民币理财产品月度投资管理报告
报告日：2014年6月30日
中国建设银行广东省分行“乾元—日积利”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2013年12月26日正式成立。
截至报告日，本产品规模为6,463,927,727.35元。
一、产品基本情况
产品管理人：中国建设银行广东省分行
产品托管人：中国建设银行广东省分行
产品成立日：2013年12月26日
产品到期日：无固定期限，中国建设银行有权提前终止产品
二、报告期投资者实际收益率
截至报告日，产品运作期为186个自然日。
根据2014年2月第2版产品说明书的约定，2014年6月1日至2014年6月30日投资者实际收益率如下表所示：
其中：T为投资期，单位：天
相关收益及计算方法，请具体查阅产品说明书或收益率调整公告（如有）。
三、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
（二）融资类资产的行内评级构成
（三）融资类资产的行业占比构成
（四）投资资产的期限结构
三、投资非标准化债权资产清单（见附录一）
四、产品整体运作情况
（一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行广东省分行
2014年7月1日。
中国建设银行浙江分行乾元保本型人民币理财产品
附件1:中国建设银行浙江省分行“乾元”保本型人民币理财产品2014年第214期风险揭示书理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。
尊敬的客户：理财产品存续期间将面临多种风险因素，根据中国银行业监督管理委员会相关监管规定的要求，中国建设银行郑重向您提示：本期产品为保本浮动收益型理财产品，本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，您应当充分认识投资风险，谨慎投资。
本期产品期限为35天（中国建设银行有权对产品进行展期或提前终止）。
本期产品内部风险评级级别为一盏警示灯，风险程度属于无风险或风险极低，适用于保守型、收益型、稳健型、进取型及积极进取型投资者。
最不利情况下，客户只能收回投资本金，不能获得任何投资收益。
如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。
中国建设银行内部风险评级说明如下：注：本风险评级为中国建设银行内部评级结果，该评级仅供参考，不具备法律效力。
在您选择购买理财产品前，请注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况。
客户应在详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险评级及预期收益等基本情况后，自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品。
理财产品管理人提醒客户应本着“充分了解风险，自主选择购买”的原则，谨慎决策，自愿将其合法所有的资金用于购买本产品，在购买本产品后，客户应随时关注本产品的信息披露情况，及时获取相关信息。
中国建设银行不承担下述风险：1.政策风险：本期产品是依照当前的法律法规、相关监管规定和政策设计的。
如国家宏观政策以及市场法律法规、相关监管规定发生变化，可能影响产品的受理、投资运作、清算等业务的正常进行，由此导致本产品预期收益降低；也可能导致本期产品违反国家法律、法规或者其他合同的有关规定，进而导致本产品被宣告无效、撤销、解除或提前终止等。
2.信用风险：本产品的基础资产项下义务人可能出现违约情形，则客户可能面临收益波动、甚至收益为零的风险。
建设银行的特色理财产品
建设银行的特色理财产品以下是：一、建设财富“建行财富”系列理财产品是中国建设银行财富管理与私人银行部为满足私人银行客户、高资产净值客户的多样化理财需求而推出的。
“建行财富”系列理财产品目标客户群体为具有较高金融资产，愿意追求较高收益并能承受相应风险的私人银行客户和高资产净值客户。
产品由建行专业投资团队设计并进行投资操作，通过完善的风险控制体系有效降低产品风险。
“建行财富”系列理财产品多具有收益高、风险可控、起点较高的特点。
根据产品结构不同可分为债券类、信托贷款类、新股申购类、股权投资类和证券投资类等类别系列产品。
二、利得盈“利得盈”理财产品包括产品收益较好、期限合理、投资方向明确的信托资产型理财产品;低风险、流动性强，预期收益高于同期存款的债券型理财产品;预期收益较高、资金运作规范、风险适中、分享资本市场的成长的IPO新股申购型理财产品及预期收益较高、专业化运作、具有一定风险、分享资本市场的成长基金型理财产品。
1、信托资产型“利得盈”理财产品产品简介：信托资产型“利得盈”理财产品是基于信贷资产的信托理财，指以本行或外部信贷资产为基础资产，通过与信托公司制定信托计划，为客户开展的信托理财业务。
期限多为半年、一年、两年等。
产品种类：保本浮动型理财产品和非保本浮动型。
产品特点：产品收益较好、期限合理、投资方向明确。
服务渠道：“利得盈”人民币理财产品在我行各营业网点销售。
您亦可通过建行行网上银行直接购买。
2、债券型“利得盈”理财产品产品简介：债券型“利得盈”产品以银行间市场的国债、央行票据、政策性金融债以及其他经监管部门许可的低风险金融资产为基础资产，以基础资产收益为保证，运用专业投资理财工具和风险管理方法，通过产品组合与创新，面向客户发行的人民币理财系列产品。
产品种类：保本浮动收益型理财产品和非保本浮动收益型理财产品。
产品特点：风险较低、流动性较强，是中短期闲置资金的良好投资品种。
三、汇得盈个人外汇结构产品汇得盈指银行将金融衍生工具与传统金融产品相结合组成的具有一定风险特征的个人外汇投资理财产品，包括具有远期、期货、掉期调期、互换和期权中一种或多种特征的结构化产品。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
中国建设银行“乾元-私享”实鑫实溢（按半年）开放式净值型私人银行人民币理财产品月度投资管理报告
报告日：2018年10月31日
中国建设银行“乾元-私享”实鑫实溢（按半年）开放式净值型私人银行人民币理财产品于2018年8月29日正式成立，投资运作正常。
截至报告日，本产品资产净值为231,855.12万元。
产品管理人：中国建设银行股份有限公司广东省分行
产品托管人：中国建设银行股份有限公司广东省分行
一、报告期投资者实际收益情况
2018年10月31日，产品单位净值为1.008087。
相关计算方法，请具体查阅产品说明书。
二、产品投资组合详细情况
（一）投资组合的基本情况
截至2018年10月31日，本产品募集资金全部投资于现金类资产、标准化固定收益类资产和非标准化债权类资产。
（二）投资组合的基本结构
截至2018年10月31日
三、产品整体运作情况
（1）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。
（2）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。
（3）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。
中国建设银行
2018年11月2日。