风控制度及具体措施
车辆风控管理制度
车辆风控管理制度一、前言现代社会中，车辆成为人们生活和工作中必不可少的交通工具。
然而，车辆管理与安全问题也随之而来。
为了确保车辆的正常运行和安全性，建立一个科学严谨的车辆风控管理制度势在必行。
本文将介绍车辆风控管理制度的必要性、目标以及具体措施。
二、车辆风控管理制度的必要性车辆风控管理制度是为了规范车辆管理、提高车辆使用效率、降低风险和防范事故的发生。
通过建立管理制度，能够全面审查车辆的行驶情况、维修保养记录以及驾驶员的行为，从而确保车辆的正常运营与安全。
三、车辆风控管理制度的目标1. 提高车辆使用效率：通过对车辆的合理调度与规范使用，实现车辆资源的最优化配置，提高车辆使用效率和工作效率。
2. 降低风险：及时发现并排除车辆故障、隐患及违规行为，降低车辆使用过程中的风险，确保员工人身安全和车辆安全。
3. 防范事故：加强对驾驶员的培训和监督，强化对道路交通安全和交通法规的教育，预防事故的发生，保障道路交通的畅通和安全。
四、车辆风控管理制度的具体措施1. 车辆定期检查：建立车辆定期检查制度，包括对车辆的机械设备、安全设施、灯光和底盘等进行检验，确保车辆在行驶过程中的安全性。
2. 驾驶员培训与考核：安排定期的驾驶员培训课程，提高驾驶员的驾驶技能和交通法规意识。
同时，建立驾驶员考核体系，对驾驶员的安全驾驶行为进行评估和奖惩。
3. 车辆定期维护保养：制定车辆定期维护保养计划，明确对车辆的日常保养和大修周期，并建立健全的维修记录，确保车辆的正常运行和延长使用寿命。
4. 行驶安全管理：加强对车辆行驶记录的监控，建立GPS定位系统，实时监测车辆的行驶轨迹和速度，及时发现违规驾驶行为并予以纠正。
5. 事故应急预案：制定车辆事故应急预案，明确应急处理流程和责任人，确保在车辆事故发生时能够快速响应、及时处置，最大限度保护人员和车辆安全。
6. 风险评估与防范：对车辆使用过程中存在的各类风险进行评估，并制定相应的防范措施。
公司经营风控流程管理制度
第一章总则第一条为加强公司经营风险控制，规范经营行为，确保公司稳健发展，特制定本制度。
第二条本制度适用于公司全体员工，包括但不限于各部门、各子公司。
第三条公司风控管理遵循以下原则：1. 预防为主，防治结合；2. 全面管理，重点监控；3. 依法合规，责任明确；4. 及时报告，快速响应。
第二章风险识别与评估第四条公司应建立风险识别与评估机制，定期对经营活动中可能存在的风险进行识别、评估和分类。
第五条风险识别应包括但不限于以下内容：1. 市场风险：产品市场、竞争对手、政策法规等；2. 财务风险：资金链、成本控制、应收账款等；3. 运营风险：供应链、生产、销售、人力资源等；4. 法律风险：合同、知识产权、劳动争议等。
第六条风险评估应依据风险发生的可能性、影响程度等因素，对风险进行等级划分。
第三章风险控制措施第七条根据风险评估结果，公司应制定相应的风险控制措施，确保风险处于可控状态。
第八条风险控制措施包括但不限于以下内容：1. 风险规避：通过调整经营策略、业务结构等方式，降低风险发生的可能性；2. 风险分散：通过多元化经营、多元化投资等方式，降低风险集中度；3. 风险转移：通过购买保险、签订合同等方式，将风险转移给第三方；4. 风险控制：通过完善内部管理制度、加强内部控制等方式，降低风险发生的概率和损失程度。
第四章风险监控与报告第九条公司应建立风险监控体系，定期对风险控制措施执行情况进行检查和评估。
第十条风险监控应包括但不限于以下内容：1. 监控风险控制措施的执行情况；2. 监控风险指标的变化；3. 监控风险事件的发生和处理。
第十一条风险报告应包括风险事件的基本情况、影响、处理措施及后续措施等内容。
第五章责任与考核第十二条公司各部门、各子公司应明确风险控制责任，落实风险控制措施。
第十三条公司应定期对风险控制工作进行考核，考核结果与绩效挂钩。
第六章附则第十四条本制度由公司风险管理部门负责解释。
第十五条本制度自发布之日起实施。
风控管理制度及流程
风控管理制度及流程一、前言随着市场竞争的激烈，企业面临的风险也越来越多，风控管理制度及流程的建立对企业的稳健发展至关重要。
风控管理制度是企业为规范和管理风险而建立的一套制度，其目的是为了预防和化解潜在和实际的风险，保障企业的长久可持续发展。
本文将就风险管理制度及流程进行详细阐述，并给出具体的实施方法和建议。
二、风控管理制度的建立1. 风险管理意识的培养风险管理是公司经营管理的重要组成部分，因此必须加强对风险管理意识的培养。
公司可以通过定期组织风险管理培训，引导员工了解各种风险类型和管理方法，增强风险识别和防范的能力。
此外，通过举办风险管理知识竞赛、撰写风险管理专题报告等方式，增强员工对风险管理的重视程度。
2. 风险管理制度的建立在风险管理制度的建立中，首先需要明确企业风险管理的目标和原则，以及相关的政策和规定。
同时，明确风险管理的组织架构和职责分工，建立相应的风险管理责任部门和配备专业的风险管理人员。
此外，建立风险管理的工作程序和规范，确保风险管理的执行和落实。
3. 风险管理信息系统建设建设符合公司实际需求的风险管理信息系统是企业风险管理制度的重要组成部分。
信息系统应该能够对各类风险进行全面评估，并实时监控风险情况，提供各种风险预警和应急处理手段。
此外，信息系统还应该能够提供风险管理的相关数据和报表，为企业风险管理的决策提供支持。
4. 风险管理与内部控制的整合风险管理与内部控制是紧密相关的，在风险管理制度的建立中，应该将风险管理与内部控制进行有机的整合。
这样可以最大程度地提高企业内部风险的防范和控制效果，达到风控管理的整体优化。
三、风险管理流程的建立1. 风险评估企业首先应该对各类风险进行全面的评估和分类，明确各项风险的性质、来源和影响程度。
通过对风险的细致分析和评估，确定风险的优先级和管理重点，为后续风险管理工作提供依据。
2. 风险管理计划的制定在风险评估的基础上，企业应该制定相应的风险管理计划。
公司风控管理制度
公司风控管理制度公司风险控制管理制度一、概述公司风险控制管理制度是为了规范和管理公司在经营过程中所面临的各类风险，并采取相应的控制措施，保证公司的稳定和可持续发展。
本制度的宗旨是建立一套完善的风险防控体系，使风险得到有效识别、评估、防范和处理，同时建立相应的应急预案，确保公司经营管理的安全性和稳定性。
二、风险识别和评估1. 风险分类公司将所有可能面临的风险进行分类，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。
每类风险必须有专门的风险管理团队，负责风险的识别、监控和处理。
2. 风险识别方法公司采用多种方法进行风险识别，包括数据分析、专家咨询、内外部大数据分析等，确保风险识别的准确性和全面性。
同时，公司鼓励员工及时上报可能存在的风险情况，以便尽早采取相应的风险控制措施。
3. 风险评估公司对每类风险进行评估，包括风险的可能性、影响程度以及紧急程度等，以便制定相应的风险防范和处理方案。
评估结果将作为公司制定风险预算和风险控制策略的依据。
三、风险防范措施1. 市场风险防范公司建立市场监测和预警机制，及时关注市场动态和变化趋势，并根据市场情况调整投资组合和战略。
同时，公司加强对市场风险的监控和控制，采取适当的风险对冲和保险策略，降低市场风险对公司业务的影响。
2. 信用风险防范公司建立完善的客户信用评估体系，对客户进行全面的信用调查和评估，确保与信用状况良好的客户合作。
同时，公司定期对客户的信用状况进行跟踪监控，及时采取相应的控制措施，防范信用风险。
3. 流动性风险防范公司建立流动性管理制度，确保公司业务和运营的流动性充足。
包括制定流动性缓冲计划、建立流动性风险管理措施、制定应急流动性支持等，以应对潜在的流动性危机。
4. 操作风险防范公司加强对内部操作风险的管理和控制，包括人员培训、内部审计、制度建设等，确保公司内部运营的安全和有效。
同时，公司建立内部控制体系，明确岗位职责和权限，防止操作风险的发生。
风控部规章制度5篇
风控部规章制度5篇第一篇：风控部规章制度风控部规章制度一仪容仪表白班工作人员需穿工作服上班，晚班工作人员可放宽至休闲装，但背心拖鞋之类的着装不一致意二工作纪律1.上班期间不可在电脑上玩儿游戏，看视频听音乐，不得打瞌睡，晚班工作人员可在24点之后听听音乐缓解疲劳2.上班时不得坐姿不正东倒西歪，不得桌面不整洁，不得大声喧哗影响他人工作，不得经常长时间的接打私人电话三资料管理1.客户资料属于公司机密文件，风控部人员应严格遵守公司制度，不得泄露客户资料2.如专职人员需要使用资料，务必做好资料交接，使用完毕即刻归还管理人员四进出管理1.风控部属公司严管部门，承担风险责任重大。
故除本部门人员及总裁外不得随意进出2.如需进入，需通过风控部总监及总裁同意3.交易及技术问题可通过qq跟风控部联系，由风控部解决4.随意进出者，将视违规处理五作息制度1.风控部工作分为：早班中班晚班冬令时：早班：早上7：30——下午14：30一名风控专员9：00——下午18：00经理中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：002名风控专员夏令时：早班：早上7：00——下午14：30一名风控专员9：00——下午18：00经理中班：下午14：00——晚上21：30一名风控专员晚班：晚上20：00——早上4：002名风控专员客服（资料整理客服，开户客服）统一上班时间为：早上9：00——下午18：002.交班时间为30分钟。
包含部门qq上线，未完成工作，上级安排任务等交接处理，可按具体实际情况安排3.针对晚班工作时间较长轮休时间段具体安排：2：00——3：00；其他时间不得休息，具体时间段安排休息倒班人员可自行协商六工作流程1.早班具体工作安排：（1）公司金评公布包含各大黄金网站与行情软件后台（2）实盘开户与账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群公布信息（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作（4）关注行情波动2.中班具体工作安排：（1）实盘开户与账户激活注意：需及时更新部门共享并及时在qq群公布信息（2）关注行情波动并将金评发送至有关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作3.晚班具体工作安排：（1）通过交接报表与部门qq群聊天记录核对部门共享资料更新是否有错漏并及时作出处理（2）关注行情波动并将金评发送至有关网站（3）实时监控客户头寸做好后台管理工作七违规处罚1.2.3.4.迟到10分钟以上30分钟以内，给予责任人15元/次处罚迟到30分钟以上1小时以内，给予责任人25元/次处罚迟到1小时以上，给予责任人50元/次处罚请假须写请假条，来不及写请假条需通知值班同事及经理，若未通知到位，给予责任人20元/次处罚5.上班期间做工作无关的情况，如聊天、看视频、听音乐，给予责任人10元/次处罚6.上班期间坐姿不端正，穿拖鞋及背心上班，给予责任人10元/次处罚7.部门考核不合格，给予责任人50元/次处罚8.部门qq处于离开状态，导致居间商无法及时与公司进行沟通，给予责任人5元/次处罚9.上班期间没有完成本职工作（如：新闻更新、金评发送等）及领导完成的任务，给予责任人10元/次处罚10.共享资料没有更新或者者更新完没有及时在qq群公布信息，给予责任人5元/次处罚11.以上违规事件，监督主体为主管，若发现经理有包庇行为，按照相应条例处罚责任人同时给予经理双倍的处罚八福利基金1.晚班工作人员每人每天补贴50元，违反部门规定所扣工资将作为部门基金用于部聚会聚餐之用。
做好各项风控措施
做好各项风控措施好的，以下是有关如何做好风控的一些建议：1. 制度建立与执行：严格遵守相关法律法规，建立健全内部控制体系，并确保其有效运行。
同时，要定期对内部控制体系进行审查和更新，以确保其始终能反映当前的市场环境和企业的实际情况。
2. 风险识别与评估：建立一个完善的风险识别和评估机制。
这包括定期进行风险评估，识别潜在的风险点，并对其进行量化和定性分析，以便了解风险的可能性和影响程度。
3. 风险应对策略：根据风险评估的结果，制定相应的风险应对策略。
这可能包括风险规避、风险降低、风险转移等不同的策略。
同时，要确保这些策略具有足够的灵活性和可调整性，以便应对市场环境和企业的变化。
4. 监控与改进：建立一个持续的风险监控机制，以便实时了解风险的变化情况，及时调整应对策略。
同时，要定期对风控工作的效果进行评估，并根据评估结果进行改进。
5. 人员培训与教育：定期对员工进行风控培训和教育，提高他们的风险意识和应对风险的能力。
同时，要确保各级管理人员都能充分理解和执行风控政策和措施。
6. 信息沟通与共享：加强内部和外部的信息沟通与共享，以便及时获取和处理与风险相关的信息。
同时，要确保各部门之间能协同工作，共同应对风险。
7. 应急预案：为可能出现的重大风险制定应急预案，并确保预案具有足够的针对性和可操作性。
同时，要定期进行应急演练，以提高应对风险的能力。
8. 技术应用：利用先进的技术手段进行风控，例如利用大数据、人工智能等技术进行风险识别和评估。
这可以提高风控的效率和准确性。
以上是一些建议，具体实施时需要根据企业的实际情况进行调整和优化。
总的来说，风控是一项系统性、长期性的工作，需要全体员工的共同参与和努力。
风控规章制度及具体要求措施
风把握度及具体措施第一章总则第一条为确保公司业务标准经营、稳健进展，将各种风险把握在可控范围之内，保证公司经营战略和经营目标得以实现，特制订本规定。
其次条本制度参考《商业银行法》、《公司法》、《四川省小额贷款公司治理暂行方法》等有关法律法规的规定，结合小企业风险治理体系和本公司实际业务开展需要制定。
其次章风险治理的目标和原则第三条公司实行风险把握的主要目标是：1.严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章治理制度的规定，自觉树立标准运作、稳健经营的经营思想和经营风格；2.建立行之有效的风险把握机制和制度，不断提高经营治理水平和风险把握力气，在有效防范风险的前提下，促进公司的进展战略的落实和经营目标的实现；3.保证公司财产的安全完整以及资讯的牢靠性和安全性；第四条风险治理工作应严格遵循以下原则：1.全面性原则风险治理必需掩盖公司的全部部门和岗位，并渗透到决策、执行、监视、反响等各项业务过程和业务环节。
因此，公司各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险把握程序。
这就是全流程风险治理概念。
2.全员性原则员工是风险把握的根底及第一人，风险把握必需涵盖与各业务相关的全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范力气，树立全员风险意识。
3.相对独立性原则公司设立风险治理部，负责公司的全面风险治理，具有相对的独立性和权威性，有权对公司的业务部门内部风险治理进展协调、监视和检查；4.相互制衡原则公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制，保证一项完整的经济业务活动，必需安排给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位，分别完成。
需要分别的职责主要是：调查、审批、授权、执行、记录、保管、核对等。
5．适时有效原则公司风险治理制度的制定应具有前瞻性，并且必需随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的转变准时响应的修改和完善。
6.风险治理与业务进展同等重要原则风险在各项业务中是客观存在的，假设没有正确的风险治理措施，可能会给公司带来巨大的损失。
公司风控管理制度
公司风控管理制度一、背景和目的公司作为一个经营实体，需要面对各种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
为了保护公司的利益和确保可持续发展，公司需要建立一套完善的风控管理制度。
本文旨在介绍公司风控管理制度的主要内容和重要性。
二、风控管理制度的主要内容1. 风险识别与评估风险识别与评估是风控管理的第一步。
公司应当建立风险管理团队，负责定期评估各类风险的出现概率和影响程度，并制定相应的风险处置方案。
2. 内部控制体系内部控制是公司风控管理的核心。
公司应当建立健全的内部控制体系，明确岗位职责、权限分配和流程规范，以确保各项业务活动在规定的制度和流程下进行，并有效地识别、评估和防范风险。
3. 风险监测与预警公司应当建立风险监测和预警机制，通过引入现代化的风险监测和预警技术手段，及时获取市场信息和风险动态，以便及时采取必要的对策和措施。
4. 风险防范与控制公司应当建立风险防范和控制体系，包括但不限于风险分散、风险保险、风险补救措施等，以减少和控制风险对公司的不利影响。
5. 风险应急管理公司应当将应急管理纳入风控管理体系，建立健全的应急预案和应急机制，以应对各类突发事件和风险事故，保障公司在危机中的持续经营能力。
三、公司风控管理制度的重要性1. 保护公司利益公司风控管理制度的建立可以帮助公司降低风险，保护公司的利益。
通过风险识别与评估，公司可以提前了解和预防潜在风险的出现，并采取相应的措施防范损失。
2. 提升公司竞争力有一套完善的风控管理制度可以帮助公司提升竞争力。
公司可以通过减少风险的潜在影响，增强自身在市场上的稳定性和可靠性，从而获得更多客户和合作伙伴的认可和信任。
3. 保障公司可持续发展风控管理制度的建立有助于公司的可持续发展。
在面对各种风险和挑战时，公司可以通过科学合理地管理、控制和应对，保持稳定的发展态势，并有效地应对环境的不确定性和变化。
4. 提高员工素质和意识风控管理制度的落实需要员工具备相应的素质和意识。
风控工作计划和措施
风险控制工作计划和措施可以从以下几个方面展开：
一、目标与原则
1. 目标：确保业务在风险可控的前提下稳健发展，降低不良资产比率，提高公司整体资产质量。
2. 原则：风险控制应遵循全面性、独立性、审慎性和适时性原则。
二、组织架构与职责分工
1. 设立风险管理委员会，负责制定风险管理政策、完善风险管理制度。
2. 风险管理部门负责实施风险管理，监控业务部门潜在风险，定期向风险管理委员会报告。
3. 业务部门需密切关注业务风险，及时向风险管理部门反馈。
三、风险识别与评估
1. 定期进行风险识别，全面梳理公司面临的各种风险。
2. 对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险等级。
四、风险防范与控制措施
1. 针对信用风险、市场风险、操作风险等制定具体的防范和控制措施。
2. 建立风险预警机制，对高风险业务进行重点监控。
3. 加强内部控制，降低操作风险。
4. 运用金融工具，对冲部分市场风险。
5. 强化员工风险意识，定期进行风险培训。
五、监督与检查
1. 内部审计部门负责对风险管理工作的有效性进行监督和检查，并向董事会报告。
2. 建立风险责任追究机制，对因违反规定而导致的不良后果进行问责。
3. 定期对业务部门进行风险排查，确保各项风险管理措施得到有效执行。
4. 与外部审计机构合作，对公司整体风险状况进行评估和监督。
六、持续改进与优化
1. 根据市场环境的变化和公司业务的发展，不断优化风险管理策略。
2. 结合内部审计和外部审计的反馈，及时调整和完善风险管理制度。
公司风控管理制度
公司风控管理制度为了确保公司的稳定经营和风险控制，公司制定了一套完善的风控管理制度，旨在建立并维护一个有效的内部控制体系，确保公司业务运营的合规性和风险可控性。
本文将介绍公司风控管理制度的主要内容以及实施细节。
一、风险管理框架公司风控管理制度建立了一套科学的风险管理框架，包括风险识别、风险评估、风险监控和风险应对等流程。
通过对关键风险的识别和评估，公司能够及时发现和应对可能对业务运营带来影响的各类风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
二、风险管控措施1. 内部控制体系公司建立了覆盖全面、制度完善的内部控制体系，包括组织结构设置、内部审计、业务流程管理、风险报告及跟踪等环节。
通过内部控制体系，公司能够清晰地划定各级管理层的责任与权限，确保业务流程的规范化和风险管理的有效性。
2. 风险监控系统公司配备先进的风险监控系统，能够实时监测各项业务指标和关键风险指标的变化，并自动触发预警机制和应急处理程序。
监控系统能够提供准确的风险监控数据和报告，帮助管理层及时了解风险状况，采取相应措施进行应对。
3. 风险应对方案公司建立了灵活多样的风险应对方案，包括防范措施、风险转移、风险承担和风险处理等方式。
根据不同类型的风险，公司会选择适合的应对策略，并及时调整和优化方案，以确保风险得到及时、有效的控制和应对。
三、风险管理流程1. 风险识别与评估公司定期进行风险识别与评估工作，通过对市场环境、经营模式、人员配备等方面的分析，确定潜在的风险点。
同时，公司将对已发生的风险事件进行溯源和评估，总结经验教训，并及时修改和完善相应的风险管理制度和措施。
2. 风险监控与预警公司建立了风险监控与预警机制，对关键业务指标、市场变化、法律法规等进行全面监控。
一旦发现异常情况或潜在风险事件，监控系统将立即发出预警，并通知相关责任人进行应急处理和风险控制。
3. 风险管理与应对基于风险评估结果和风险报告，公司明确风险应对的责任人和应对方案。
公司风险控制管理制度
公司风险控制管理制度公司风险控制管理制度一、概述风险控制管理是指为了确保公司利益最大化，合理管理公司风险而建立的一系列制度、流程和方法。
本制度旨在规范公司的风险控制管理活动，确保公司业务运营安全、有效，保障公司在市场竞争中的竞争力和持续发展。
二、风险控制管理的理念1. 风控工作要紧盯公司经营和战略目标，始终贯彻风险应该有所投入、有所收益、有所把握的原则。
2. 要树立“风险共担、共防共治”的观念，推动风险治理全员参与，切实加强公司风险管理3. 风控工作要按照科学性、系统性、实效性的要求进行。
三、风险控制管理流程1. 风险管理目的。
制定公司历史数据分析和竞争环境研究，确定公司风险管理的总体目标和优先级顺序。
2. 风险策略。
定期对公司发展战略和风险状况进行评估，制定综合整合战略以及单项风险策略，保证公司在不确定情况下的可控性。
3. 风险评估。
对公司的全面风险进行评估，明确每种类型风险的可能性与影响程度，做出合理决策。
4. 风险识别。
根据不同的业务管理流程和业务所面临的具体情况，对公司业务风险进行识别。
5. 风险控制。
在预防和防范风险的前提下，选择风险控制的方法和手段，降低公司风险承受力，有效地阻止风险事件的发生。
6. 风险应对与应急。
做好对风险事件应对措施的制定和发布，全面保障公司在面对突发风险事件时的应急反应能力，最大限度的降低风险带来的不利影响。
四、风险控制管理的主要措施1. 风险管理委员会。
由公司高层领导组成，定期研究和监控公司风险管理的情况，及时发现、预警、缓解风险事件。
2. 风险管理部门。
公司设立专职风险管理部门，负责公司的风险识别、评估、控制等具体工作，在公司管理体系中担任重要角色。
3. 风险管理制度。
建立完备的风险管理制度，包括《风险评估与评估管理制度》、《风险应对与应急管理制度》、《风险信息共享和沟通制度》等，确保公司风险管控工作有规可循。
4. 风险培训和宣传。
给公司全体员工提供相关的风险识别、防范、控制等技能培训，让风险管理成为每个员工的职业素养。
安全风控管理制度
一、总则为了加强公司安全管理，预防安全事故发生，保障员工生命财产安全，提高公司整体安全水平，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有员工、临时工、实习人员及外来人员。
三、安全风控管理组织1. 成立安全风控管理领导小组，负责公司安全风控工作的组织、协调和监督。
2. 各部门设立安全风控管理员，负责本部门的安全风控工作。
四、安全风控管理制度内容1. 人员安全培训（1）新员工入职前必须参加公司统一的安全培训，合格后方可上岗。
（2）定期对员工进行安全知识、技能培训，提高员工安全意识。
2. 安全检查（1）定期进行安全检查，发现问题及时整改。
（2）重点区域、重点岗位设立安全检查员，负责日常安全检查。
3. 安全设施（1）完善公司安全设施，确保其正常运行。
（2）定期对安全设施进行检查、维护，发现问题及时更换。
4. 事故处理（1）发生安全事故时，立即启动应急预案，及时上报。
（2）对事故原因进行调查分析，制定整改措施，防止类似事故再次发生。
5. 安全责任（1）明确各级安全责任，落实安全责任追究制度。
（2）对违反安全规定的行为，视情节轻重给予处罚。
6. 安全教育（1）开展安全教育活动，提高员工安全意识。
（2）利用宣传栏、内部刊物等形式，普及安全知识。
五、安全风控管理考核1. 对各部门安全风控工作进行定期考核，考核结果与部门绩效挂钩。
2. 对安全风控管理人员进行年度考核，考核不合格者予以调整。
六、附则1. 本制度由安全风控管理领导小组负责解释。
2. 本制度自发布之日起实施。
通过以上安全风控管理制度，公司将进一步强化安全管理，提高员工安全意识，确保公司安全生产，为员工创造一个安全、健康、和谐的工作环境。
风险控制管理制度(三篇)
风险控制管理制度第一章总则第一条为加强公司内部风控管理，增强自我约束能力，实现持续规范发展，保障公司依法合规经营，提高风险防范能力，根据根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》，依据相关法律、法规和规范性文件，制定本制度。
第二条本制度所称风控是指公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及其他规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部的规章制度，以及行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则（以下统称“法律、法规和准则”）。
第三条本制度所称的风控风险，是指因公司或其工作人员的经营管理或执业行为违____律、法规或准则而使公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。
第四条本制度所称的风控管理是指公司制定和执行风控管理制度，建立风控管理机制，培育合规文化，防范风控风险的行为。
风控管理是公司全面风险管理的一项核心内容，也是内部控制的一项基础性工作。
第五条公司树立合规经营、全员主动风控、风控从高层做起、合规创造价值的理念，培育全体工作人员的风控意识，倡导和推进风控文化建设，并将风控文化建设作为公司风险管理文化建设的一个重第1页共1页要组成部分，促进公司内部风控管理与外部监管的有效互动。
第六条公司为风控管理提供必要的资源支持，确保风控管理人员切实有效履行职责。
通过定期和系统的教育培训提高风控管理人员的专业技能。
第七条公司遵守开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定。
第二章风控管理的目标和基本原则第八条公司内部控制总体目标是：（一）保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。
（二）防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。
（三）保障私募基金财产的安全、完整。
（四）确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。
公司风控管理的目标是通过建立健全风控管理框架和制度，实现经营过程中对风控风险的有效识别、评价和管理，培育全员主动风控文化、增强自我约束能力、保障公司及其工作人员经营管理和执业行为等符合法律、法规和准则，切实防范风控风险，力求在公司形成内部约束到位、相互制衡有效、内部约束与外部监管有机联系的长效机制，为公司持续规范发展奠定坚实基础。
工程风控管理制度及措施
工程风控管理制度及措施一、前言近年来，随着建筑工程规模和复杂度的增加，工程风险也在不断增加，风险管理已成为建筑工程管理中的一项重要内容。
建筑工程风险管理的核心是识别、评估和对风险进行有效管理。
本文将就工程风控管理制度及措施进行探讨，并提出了相应的管理实施方案。
二、工程风险管理制度1.1 工程风险管理的定义工程风险是指在建设项目实施过程中，由于力量、物质及其他客观因素所导致的不确定性和不可预测性事件，可能对工程质量、工期、成本、安全等方面产生不利影响的情况。
1.2 工程风险管理的原则（1）预防为主。
预防风险的发生比应对风险的后果更加重要，要注重在项目初期对潜在风险进行识别和评估，从源头上进行风险控制。
（2）全员参与。
全员参与才能全面了解风险情况，只有全员参与才能形成全员的风险意识和风险管理文化。
（3）科学决策。
要建立科学的决策机制和风险管理体系，引导风险管理与项目管理相结合。
1.3 工程风险管理的程序（1）风险识别。
通过项目风险分析与风险识别技术，对项目中的风险进行识别。
（2）风险评估。
对已识别的风险进行评估，确定风险发生的可能性和风险事件的影响及可能引起的损失。
（3）风险控制。
通过引入风险管理程序和控制措施，对风险进行控制。
（4）风险监控及应对。
在项目实施过程中，对已识别的风险进行监控，并及时对新出现的风险进行应对。
1.4 工程风险管理的目标（1）提高工程质量，降低工程事故发生的可能性。
（2）保障工程的安全生产，确保工程的施工过程安全。
（3）控制项目成本的增加，确保项目预算的合理性。
（4）保障工程的按期交付，降低工期风险。
三、工程风险管理措施2.1 风险识别（1）建立完善的风险识别机制，包括对工程项目所面临的各种风险进行全面调查，识别可能对施工安全、质量、进度、成本等方面产生不利影响的潜在风险。
（2）强化全员风险意识，提高员工对风险的辨识能力。
（3）引入专业风险评估咨询机构或专家，采用风险评估技术，对风险进行准确评估。
小区风控日常管理制度
第一章总则第一条为加强小区安全管理，确保业主和住户的生命财产安全，维护小区的正常秩序，特制定本制度。
第二条本制度适用于本小区所有业主、住户、物业管理人员及访客。
第三条本制度依据国家相关法律法规，结合小区实际情况制定。
第二章人员管理第四条业主、住户应当遵守国家法律法规，自觉维护小区秩序，不得在小区内从事违法活动。
第五条物业管理人员应当严格遵守工作纪律，负责小区的安全巡逻、门禁管理、消防管理等各项工作。
第六条业主、住户应当积极配合物业管理人员的工作，不得妨碍其执行职务。
第七条小区实行门禁管理制度，访客需登记个人信息，经业主同意后方可进入小区。
第八条业主、住户在小区内发生纠纷，应通过合法途径解决，不得采取过激行为。
第三章安全管理第九条小区应当设立消防设施，定期检查维护，确保消防设施完好有效。
第十条业主、住户不得在小区内私拉乱接电线，不得占用消防通道。
第十一条业主、住户不得在小区内燃放烟花爆竹，不得在楼道、阳台等公共区域堆放杂物。
第十二条小区实行夜间巡逻制度，确保小区安全。
第十三条业主、住户发现安全隐患，应及时向物业管理人员报告。
第四章财务管理第十四条小区财务实行公开透明制度，定期公布收支情况。
第十五条业主、住户应按时缴纳物业费、水电费等相关费用。
第十六条物业管理人员应妥善保管小区公共财产，不得挪用、侵占。
第五章临时事件处理第十七条发生突发事件，如自然灾害、公共卫生事件等，物业管理人员应立即启动应急预案，确保业主和住户的生命财产安全。
第十八条业主、住户应积极配合政府部门及物业管理人员开展相关工作。
第十九条物业管理人员应定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力。
第六章附则第二十条本制度由小区物业管理委员会负责解释。
第二十一条本制度自发布之日起施行。
第二十二条本制度未尽事宜，按国家法律法规和小区实际情况处理。
风控安全管理制度
风控安全管理制度一、总则为更好地规范和管理风险控制工作，保障公司财产及员工人身安全，制定本《风控安全管理制度》。
本制度适用于公司所有员工，在公司工作期间必须遵守本制度规定。
二、风险防范1. 了解风险：公司员工在工作中要时刻关注可能存在的风险，及时了解相关信息，做好风险评估和防范措施。
2. 风险评估：各部门应根据自身工作特点，定期进行风险评估，发现并解决潜在风险。
3. 风险分类：风险可分为内部风险和外部风险。
内部风险包括人为疏忽、管理不善等；外部风险包括自然灾害、社会事件等。
4. 预警机制：建立风险预警机制，能够及时发现风险并采取措施应对。
5. 应急演练：定期组织应急演练，提高员工的应急处理能力，确保在突发事件发生时能够快速、有效地应对。
6. 风险报告：各部门应及时上报风险情况，由公司风险管理部门进行核实汇总，并提出应对建议。
三、安全防护1. 岗位安全责任：各部门负责人要切实履行安全管理责任，加强对员工的安全教育和培训。
2. 安全设施：公司要不断完善安全设施，确保员工的人身安全。
设备设施出现问题时要及时修复或更换。
3. 安全培训：公司要定期组织员工进行安全培训，提高员工的安全意识和应急处理能力。
4. 安全检查：公司要定期进行安全检查，发现并及时消除安全隐患。
发现问题要立即通知相关部门进行处理。
5. 消防安全：公司要加强消防安全管理，定期对消防设施设备进行检查和维护，确保在火灾发生时能够及时疏散员工。
6. 保密安全：公司要建立健全信息保密制度，严禁员工泄露公司机密信息，保护公司利益。
四、安全责任1. 领导责任：公司领导要切实履行安全管理责任，营造安全稳定的工作环境。
2. 部门责任：各部门负责人要牢记安全管控责任，加强对本部门员工的安全管理。
3. 员工责任：公司员工要严格遵守公司安全管理规定，履行好安全防护义务，自觉维护公司财产及自身安全。
五、违规处理1. 违规处罚：对违反本制度规定的员工，公司将按照公司规定进行处罚，情节严重的将追究其法律责任。
风控管理制度模板
风控管理制度模板一、总则1. 本制度旨在规范公司风险管理流程，确保公司业务的稳健运行，保护公司资产安全，降低经营风险。
2. 本制度适用于公司全体员工，各部门应根据本制度制定相应的操作规程。
二、风险管理原则1. 预防为主：通过预先识别和评估潜在风险，采取有效措施进行预防。
2. 风险与收益平衡：在追求经济效益的同时，确保风险控制在可接受范围内。
3. 分级管理：根据风险的严重性和可能性，实施分级管理。
4. 责任明确：明确各级管理人员和员工在风险管理中的职责。
三、风险识别与评估1. 定期进行风险识别，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
2. 对识别的风险进行评估，确定风险等级和可能造成的影响。
3. 建立风险数据库，记录风险信息，为风险管理提供数据支持。
四、风险控制措施1. 制定风险控制策略，包括风险规避、风险转移、风险减轻等。
2. 实施风险控制措施，包括但不限于合同管理、财务控制、内部审计等。
3. 对关键风险点进行重点监控，确保风险控制措施的有效执行。
五、风险报告与沟通1. 建立风险报告机制，确保风险信息的及时传递。
2. 定期向管理层报告风险管理情况，包括风险识别、评估、控制和监测结果。
3. 鼓励员工报告潜在风险，建立匿名举报系统。
六、风险管理培训与文化1. 定期对员工进行风险管理培训，提高风险意识。
2. 建立风险管理文化，鼓励员工在日常工作中主动识别和控制风险。
七、监督与审计1. 设立风险管理监督机构，负责监督风险管理措施的执行情况。
2. 定期进行内部审计，评估风险管理体系的有效性。
八、附则1. 本制度自发布之日起生效，由风险管理部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应经过风险管理部门审核，并报管理层批准。
请注意，这是一个简化的模板，具体内容应根据公司的实际情况进行调整和完善。
在实施前，建议进行详细的风险评估和管理策略制定。
风控制度实施方案
风控制度实施方案一、背景。
随着社会经济的不断发展，企业面临着越来越多的风险挑战，特别是金融领域的风险管理变得越来越重要。
作为一家金融机构，我们必须建立健全的风险控制制度，以应对各种风险，保障企业的稳健发展。
二、风险识别与评估。
1.建立完善的风险识别机制，包括市场风险、信用风险、操作风险等，通过对各类风险的分析和评估，及时发现潜在风险点。
2.建立风险评估模型，对风险进行量化评估，确定风险的严重程度和可能造成的损失，为制定风险控制措施提供依据。
三、风险控制措施。
1.建立健全的内部控制机制，包括内部审计、内部监控等，及时发现和纠正各类风险行为。
2.建立风险预警机制，通过监控各项指标，及时发现异常波动，预警可能出现的风险。
3.建立风险管理委员会，对重大风险进行集中讨论和决策，确保风险的及时处置。
四、风险应对与应急预案。
1.建立风险应对机制，对各类风险制定相应的处理方案，包括风险转移、风险分担等，最大限度地降低风险造成的损失。
2.建立应急预案，对各类突发风险事件进行预案编制，明确各部门的责任和协调机制，确保在风险事件发生时能够迅速有效地应对。
五、风险管理与监督。
1.建立风险管理框架，明确风险管理的组织架构和职责分工，确保风险管理工作有序进行。
2.建立风险管理信息系统，对各类风险数据进行收集、整理和分析，为风险管理决策提供可靠的信息支持。
3.建立风险管理考核机制，对各部门的风险管理工作进行考核评估，激励风险管理的积极性和有效性。
六、总结。
建立健全的风险控制制度是企业稳健发展的重要保障，我们要始终保持对各类风险的高度警惕，不断完善风险管理体系，提高风险管理的科学性和有效性，确保企业能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。
公司风控管理制度
公司风控管理制度一、引言公司风控管理制度是为了保障公司的经营安全和发展稳定而设立的一套风险管理规定和控制措施。
本制度的目的是通过科学规范的方法，降低各类风险对公司造成的不良影响，确保公司的利益最大化，同时维护公司员工和股东的权益。
二、风险评估与监测1. 风险评估公司对各项业务活动进行风险评估，包括市场风险、信用风险、操作风险等。
评估可以采用定性和定量的方法，根据风险等级进行分类和排序，以便制定相应的风险控制措施。
2. 风险监测与预警公司建立风险监测与预警机制，及时获取市场和行业的风险信息，并进行数据分析和综合评估。
一旦出现风险超出警戒线，将及时采取措施进行风险应对和处理，以减少损失。
三、内部控制1. 内部审计公司设立内部审计部门或委托专业机构进行内部审计，对公司的财务、内部控制、合规性进行全面检查和评估，发现问题及时提出改进意见，提高公司的管理水平和效益。
2. 资产管理公司建立资产管理制度，对公司的固定资产、流动资金、人力资源等进行统一管理和监控，防止资源浪费和滥用，提高资产利用效率。
四、风险防控1. 金融风险控制公司设立金融风险管理部门，制定金融风险控制政策和措施，包括货币市场风险、利率风险、外汇风险等方面，确保公司的资金安全和收益稳定。
2. 业务风险控制公司各个部门根据自身业务特点和风险情况，制定相应的业务风险控制标准和程序，加强对业务流程和操作环节的监管，降低业务风险。
五、风险事件处置1. 风险事件发生后的处置公司设立风险事件处置委员会，负责对风险事件进行分析和评估，制定应对方案，组织相关部门进行处置，并追踪整个处理过程，总结经验教训，以便未来的风险规避和管理。
2. 风险事件的报告与沟通公司建立风险事件报告制度，要求各个部门发生风险事件时及时向上级汇报，并进行有效的沟通和协调，确保风险事件得到妥善处理，并尽可能避免风险再次发生。
六、风控制度的监督与改进公司设立风控管理部门或者委托专业机构进行风控制度的监督与改进。
风控制度范本
风险控制制度范本一、总则1.1 为加强风险管理，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。
1.2 本制度适用于公司风险管理的各个环节，包括风险识别、评估、控制、监测和应对等。
1.3 公司应建立健全风险管理组织架构，明确各级风险管理职责，确保风险管理有效实施。
1.4 公司应根据业务特点、规模和风险状况，制定相应的风险管理政策和程序，并定期更新。
二、风险识别与评估2.1 公司应通过内部审计、财务报表分析、业务流程审查等手段，及时发现潜在风险。
2.2 公司应建立风险评估体系，对识别的风险进行量化或定性评估，确定风险等级和应对措施。
2.3 公司应定期进行风险评估，并根据业务发展和市场变化适时调整。
三、风险控制与应对3.1 公司应制定风险控制策略，针对不同风险等级制定相应的控制措施，确保风险在可承受范围内。
3.2 公司应建立健全内部控制体系，包括但不限于：财务控制、业务控制、信息技术控制、人力资源控制等。
3.3 公司应加强对外部风险的监测和预警，包括但不限于：市场风险、政策风险、信用风险等。
3.4 公司应制定应急预案，明确应急处理流程和责任人，确保在突发事件发生时能够迅速应对。
四、风险监测与报告4.1 公司应建立风险监测机制，对风险控制措施的实施效果进行持续跟踪和评估。
4.2 公司应定期编制风险报告，包括风险状况、风险控制措施、风险事件等内容，报公司管理层和董事会审批。
4.3 公司应按照监管要求，及时向监管部门报告重大风险事件和风险管理情况。
五、培训与沟通5.1 公司应加强风险管理培训，提高员工风险意识和管理能力。
5.2 公司应建立风险管理沟通机制，加强各部门之间的信息交流和协作。
六、考核与激励6.1 公司应将风险管理纳入绩效考核体系，对风险管理成效进行评价。
6.2 公司应对风险管理过程中表现突出的部门和个人给予奖励，对未按要求落实风险管理措施的部门和个人进行问责。
七、附则7.1 本制度自董事会批准之日起生效，如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
风控制度及具体措施目录第一章总则第二章风险管理的目标和原则第三章风险管理的机构设置第四章风险管理的步骤第五章风险的主要类型第六章风险控制的主要措施第七章风险管理的体系第八章风险管理制度的监督与评价第一章总则第一条为确保公司业务规范经营、稳健发展，将各种风险控制在可控范围之内，保证公司经营战略和经营目标得以实现，特制订本规定。
第二条本制度参考《商业银行法》、《证券法》、《公司法》、《企业集团财务公司管理办法》等有关法律法规的规定，结合国内银行业通过的小企业风险管理体系和本公司实际业务开展需要制定。
第二章风险管理的目标和原则第三条公司实行风险控制的主要目标是:1( 严格遵守国家法律、法规、行业规章以及公司各种规章管理制度的规定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格;2( 建立行之有效的风险控制机制和制度，不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，促进公司的发展战略的落实和经营目标的实现;3( 保证公司财产的安全完整以及资讯的可靠性和安全性; 第四条风险管理工作应严格遵循以下原则:1(全面性原则风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各项业务过程和业务环节。
因此，公司各业务部门均应实施持续的风险识别、风险评估和风险控制程序。
2(全员性原则员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖与各业务相关的全体员工，不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
3(相对独立性原则公司设立风险管理部，负责公司的全面风险管理，具有相对的独立性和权威性，有权对公司的业务部门内部风险管理进行协调、监督和检查;公司聘请外部稽核负责对公司风险管理制度执行情况进行稽核、检查。
4(相互制衡原则公司在岗位的设置上要形成一种相互制约的机制，保证一项完整的经济业务活动，必须分配给具有相互制约关系的两个或两个以上的岗位，分别完成。
需要分离的职责主要是:授权、执行、记录、保管、核对。
5(适时有效原则公司风险管理制度的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和国家法律法规、市场变化等外部环境的改变及时响应的修改和完善。
7(风险管理与业务发展同等重要原则风险在各项业务中是客观存在的，如果没有正确的风险管理措施，可能会给公司带来巨大的损失。
因此，公司业务发展必须建立在风险管理制度完善和有效执行的基础之上，内部风险控制应与业务发展放在同等地位上。
8(定性与定量相结合的原则建立完善的体系量化指标体系，采取定性分析和定量分析相结合的方法，同时重视数据分析模型的定性分析的应用，使风险管理更具有可操作性和科学性。
第三章风险管理的机构设置第五条为满足业务发展中持续的风险管理需要，公司设立风险管理部，作为组织全公司风险管理工作的职能部门。
业务部门主管负责公司风险管理政策在各业务领域的具体落实。
第六条风险管理部的指责为:1( 根据监管部门和公司业务发展规划的需求，统筹公司的全面风险管理工作，拟定并组织实施风险控制计划;2( 组织研究和拟定公司风险管理政策、风险评价标准、风险评估技术和相关管理制度，组织召开有关风险管理政策、制度订立及修改的协调会;3( 对公司资产质量进行动态的实施监控，根据公司整体的风险状况，对各项业务政策和资产分类配置及调整提出建议;4( 参与金融新产品的开发，提出相应的风险控制措施;5( 审核公司其他业务部门草拟的涉及风险管理的业务管理规章制度;6( 负责牵头对因内部控制和操作风险引发的问题进行研究，通过查找漏洞，不断完善内控制度建设;7( 按规定向监管部门和公司管理层报告公司风险管理情况，并组织贯彻监管部门和管理层的相关要求;8( 组织员工学习金融政策法规和风险管理知识，及时向各部门提供风险管理信息;第七条业务部门主管的风险管理职责:1( 对照各项风险监控指标进行自我监测和风险评估，必要时对本部门每日的风险状况进行记录，并提出风险控制措施和对违规行为的处罚措施;2( 不定期检查每一业务环节的授权;3( 检查业务环节中的手续是否符合制度规定;4( 对于违反规定的行为进行提醒、警告、制止，必要时上报风险管理部及公司管理层;5( 定时提交本部门风险评估报告;6( 当出现异常风险情况时及时通知风险管理部，必要时上报公司管理层，异常情况由风险管理部会同各业务部门制定具体标准。
第八条必要时，公司可聘请外部专业机构或专业人士对公司风险管理工作提供咨询和建议。
第四章风险管理的步骤第九条公司在实施资产管理业务风险控制时主要以业务流程为主导，按风险识别、风险评估、风险控制措施的实施;风险管理的监控、风险管理制度的完善5个步骤进行。
第十条风险识别是指对所有可能存在的、对公司业务运作有重大影响的潜在风险点进行考察和识别，它是有效实施风险控制的前提和基础。
风险识别主要采用由下至上的分析法，由业务部门负责人对部门内潜在的风险点进行识别，定期或根据需要及时出具风险自查报告，经部门讨论后报公司风险管理部及公司管理层。
鉴于由下至上分析法不足以识别所有可能存在的风险点，公司同时采取由上至下分析法，由公司管理层、风险管理部、稽核室将风险尤其是外部风险和合规性风险等进行指标分解，下达风险限额到各业务部门。
第十一条风险评估是指由公司风险管理部、业务部门主管根据业务中风险发生的可能性以及由此对公司运作造成潜在影响进行评估，准确的风险评估是有效进行风险控制的科学依据。
业务部门主管只负责对本部门的风险进行评估，而风险管理部则根据各业务部门提供的风险自查报告，，负责对公司风险点进行全面的评估。
为保证风险度量的准确性，在风险评估时应采取定性分析和定量分析相结合的方法。
定性分析旨在评估业务流程中的所有风险并保证有适当的控制制度相对应;定量分析则着眼于风险评估的准确性。
第十二条风险控制措施的实施是指在风险评估的基础之上，由风险点所在的部门采取相应的控制措施，经风险管理部审核并报公司管理层批准后组织具体实施。
第十三条为保证风险控制的有效性，由风险管理部对风险管理系统实施持续的检查和监控。
风险管理部将根据既定的监控程序对每个业务部门进行持续的检查监督，并对风险控制有缺陷的部门进行重点监控。
为保证风险监控的准确有效，公司将制定科学的关键风险指标，并由业务部门主管、风险管理部和公司分管领导进行分层次审议通过并监控。
第十四条公司稽核室负责对风险管理部和各业务部门执行风险管理制度的情况进行稽核检查，并将有关情况报告给公司董事会。
第十五条在风险监控的基础上，风险管理部、稽核室以及各部门主管应对公司业务风险管理系统的适当性、有效性及时作出评价。
如果发现公司风险管理系统有不足之处，则应及时提出改进建议和报告，并监督业务部门实施上述建议，以利于风险管理系统的完善。
第五章风险的主要类型第十六条公司开展业务面临的风险有市场风险、经营管理风险、技术风险、运作风险以及对手方信用风险等。
第十七条因经济因素、政策因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致公司有关业务可能遭受损失的市场风险主要包括:2( 政策风险因国家宏观政策如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策发生变化，导致信贷市场波动而影响贷款收益，以及借款企业经济效益发生变化而影响信贷收入，从而产生损失的可能。
3( 经济周期风险随着经济运行周期性的变化，各个行业盈利水平呈现周期性变化。
第十八条在公司经营过程中，由于决策程序不当、管理水平不高或贷款策略失误等因素的影响，公司收益将产生波动的经营管理风险。
主要包括决策风险、执行风险和法律风险。
1( 决策风险由于经营决策、操作程序以及操作权限划分不合理等因素而使公司收益遭受损失的可能性。
2( 执行风险由于指令不明晰、交易操作失误等认为因素而使公司资产遭受损失的可能性，主要包括操作能力风险和交易权限风险等。
3( 资产估值风险由于资产估值不准确而导致公司业务决策失误和盈亏状况不实的风险。
4( 法律风险由于业务操作过程当中出现与现行法律法规相抵触的行为而使资产遭受损失的可能性。
第十九条技术风险是指由于公司计算机系统、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持系统出现异常情况而使公司遭受损失的可能性。
第二十条职业道德风险是指由于公司员工不遵守职业操守，发生违法违规行为而使公司遭受损失的可能性。
第二十一条对手方信用风险是指公司业务中有关的对手方违法、欺诈而使公司遭受损失的可能性。
第六章风险控制的主要措施第二十二条市场风险的控制措施为有效防范和控制市场风险，对各项业务应采取强化研究、风险识别以及设定市场风险监控指标等措施，具体如下: 1( 强化研究通过加强对影响市场整体运作的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时作出相关的前瞻性研究报告，为经营决策提供依据，以有效规避和防范市场风险。
主要措施包括:a) 对宏观经济走势、政策变化、行业发展、企业发展情况、贷款策略演变以及其他影响市场变化的因素进行分析研究，由相关部门出具定期和不定期的报告供决策参考;b)通过与外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经济信息以及政策走向分析，为规避是市场分析提供参考;c) 风险评审委员会以定期和不定期会议审定公司的资产配置计划，决定资产在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业、市场、企业之间的分配比例，以及融资规模，以控制业务运作的市场风险。
2( 风险识别风险识别主要由风险管理部负责进行，主要包括:a) 正确识别金融市场风险成分，为确保市场风险度量的准确性提供科学依据;b) 研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，并以设定风险限额的方式来控制风险;c) 风险限额的设定、分配和监控应独立于相关业务部门，未经公司风险评审委员会审查批准，不得突破风险限额。
3( 市场风险监控公司利用系统软件平台，采取程序化、规范化的方式，设定市场风险的监控点和警示点，以及时有效的对市场风险作出监控和反应，主要措施包括:a) 市场波动监控设定市场走势异常波动的警示和业务规模的警示，以便业务部门、风险管理部门和风险评审委员会作出决策;b) 信用风险监控定期通过财务报表等相关信息对贷款和授信对象进行信用评级、授信额度调整;c) 操作风险监控制定操作规程以及相应的业务流程图，以利风险管理部及稽核室监督检查第二十三条经营管理风险的控制措施1( 决策风险的控制决策风险的控制体现在业务流程的各个环节，涉及的主题主要有:风险评审委员会、风险管理部和市场营销部等。
通过设定合理的权限范围，将决策风险控制在设定的范围之内。
a) 风险评审委员会为公司业务经营决策机构，负责授信和贷款策略，制定重大的经营策略。
风险评审委员会以定期会议和不定期会议形式审议风险管理部、市场营销部等各部门的业务经营方案，并作出相关决策，确定资产在不同业务品种之间的配置比例，资产在行业、市场、企业之间分配比例及融资规模。