华泰证券网上开户业务流程汇报
券商机构户开户流程
券商机构户开户流程一、前期准备。
咱要先把一些基本的材料给准备好。
就像出门得带钥匙一样，这些材料可不能少。
需要营业执照副本原件，这就像是机构的身份证一样重要。
还有组织机构代码证，不过现在好多地方都三证合一或者五证合一了，要是已经合了的话，就带那个合一后的证件就行啦。
税务登记证如果没在合一里面，也得带上。
法定代表人的身份证那也是必须的，毕竟代表人就是机构的“大家长”嘛。
另外呢，机构的公章、法人章，这两个章可太关键了，就像是两个小卫士，在开户过程中到处盖章“站岗”呢。
对了，还得有个授权委托书，如果不是法定代表人亲自去办理开户，就得让被授权的人拿着这个委托书去，委托书上得写清楚授权的范围和期限哦。
二、选择券商。
市场上券商可不少呢，就像超市里的商品一样琳琅满目。
咱得挑个合适的。
可以看看券商的规模，大券商呢，就像大商场，资源多、服务全。
小券商呢，可能就像小商店，有它独特的贴心之处。
还要看看佣金的高低，这就好比买东西的价格，当然是越低越好啦，但也不能只看这个，服务质量也很重要。
比如说，有些券商有专门的机构客户服务团队，能随时解答咱们的问题，就像身边有个贴心小助手一样。
再看看券商的交易系统稳不稳定，要是交易的时候老是卡顿，就像走路老是摔跤一样，那可不行。
三、前往券商营业部。
材料准备好了，券商也选好了，就可以去券商营业部啦。
到了那儿，就会有工作人员热情地接待咱们。
他们会给咱们一个开户申请表，这个表就像一份小问卷，要认真填写哦。
里面的信息可不能填错，像机构的名称、注册地址、经营范围这些基本信息，都得准确无误地写上去。
如果写错了，就像把自己家地址写错了一样，会很麻烦的。
四、审核资料。
把申请表填好之后，就把之前准备的那些材料一股脑儿地交给工作人员啦。
他们会像检查作业一样，仔仔细细地审核这些资料。
如果有什么问题，他们会很温柔地告诉咱们，咱们就按照要求修改就好啦。
这个过程可能需要一点时间，就像等外卖一样，虽然有点小着急，但也得耐心点。
华泰证券客户自助办理业务操作攻略
资料更新
普通信息修改（手机号、Email、联系地址信息）
风险测评
紫金理财
分红方式设定
电子合同
股票业务
交割单业务
电子合同及风险揭示书
基金业务
场外基金账户开户
场外基金账户登记
基金资产查询
基金分红方式设置
报价回购天天盈
电子合同
1、密码变更
客户通过网上营业厅，可自助完成修改交易密码、修改通讯密码、重置服务密码。将鼠标移动至“密码变更”后，显示界面如下：
9、通讯密码重置业务
客户登陆网上交易软件时，若通讯密码输错多次账户被禁用，或忘记通讯密码，点击“重置通讯密码”后根据提示操作，可以在线解锁和重置通讯密码。界面如图示：
客户本人致电95597，按“*”键转人工服务，核对客户号、客户姓名、身份证号码、其他重要信息（如联系方式或联系地址等），并验证交易密码后在线办理。
个人客户可以通过95597呼叫中心人工办理上述各项业务， 机构客户由于无法核对详尽资料，出于风控考虑，无法通过人工办理相关业务。
三、交易客户端自助办理业务流程
客户根据需要选择上图中红色标记的菜单即可进入相关的业务页面，可修改交易密码、修改通讯密码、重置服务密码：
2、资料更新
客户可以通过网上营业厅自助完成普通信息修改，包括手机号、Email、联系地址，也可进行风险测评。将鼠标移动至“资料更新”后，显示界面如下：
客户再根据需要选择上图中红色标记的菜单即可进入相关的业务页面，选择普通信息修改，即可进入普通信息修改页面，如下图所示：
选择风险测评，即可进入风险测评页面：
3、紫金理财
客户通过网上营业厅可自助完成分红方式设定和签署电子合同业务。将鼠标移动至“紫金理财”后，显示界面如下：
华泰融资融券操作
融资融券网上交易操作说明第一节系统安装登陆华泰证券网(/)，软件下载菜单，融资融券交易模块和普通证券买卖交易是集成在一起，进行任一版本网上交易系统进行下载，并安装即可。
第二节融资融券交易模块使用说明使用融资融券功能模块需要到营业部签署融资融券业务开通协议，并且开设单独信用证券账户和信用资金账户。
信用交易和普通交易的资金账户同属于一个客户号，如果用户要同时使用信用交易和普通交易，必须使用客户号进行登录。
第三节融资融券委托登陆在行情软件中按F12或者在菜单项“下单”中选择“委托下单”项，系统将弹出用户登陆窗口。
菜单选择选择主站地址，信用交易和普通交易的资金账户同属于一个客户号，如果用户要同时使用信用交易和普通交易，必须使用客户号进行登录。
输入交易密码、通讯密码，确定。
默认登录到普通股票账户，如果用户具有信用交易权限，则委托下单的左下角功能区显示“股票”、“基金”、“信用交易”标签，“股票”、“基金”栏为普通账户的交易数据，“信用”栏为信用账户的交易数据，点击“信用交易”标签切换到融资融券交易，进入信用交易功能界面。
第四节融资融券功能菜单介绍1、担保物买入使用可用资金买入股票，和普通股票账户买入功能相同。
担保物买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券不允许买入。
担保物买入的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品证券：有资格作为融资融券质押担保品的证券。
担保证券折算比例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。
以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。
2、担保物卖出卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同。
3、融资买入投资者向证券公司借资金买入标的证券。
融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。
融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在标的券列表。
融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。
证券有限责任公司见证式开户业务操作流程模版
证券有限责任公司见证式开户业务操作流程模版证券有限责任公司见证式开户业务操作流程模版一、客户资料的获取1.1 向客户索要身份证明文件，如身份证、护照、台胞证等，并进行验证。
1.2 向客户索要开户所需信息，如姓名、性别、出生日期、国籍等，并填写开户申请表格。
1.3 将客户资料录入系统并生成客户编号、交易账户编号等。
二、准备开户材料2.1 打印并核对客户开户申请表格及其他必备材料。
2.2 客户签署开户申请表格及其他相关文件，进行归档。
2.3 给客户提供有关交易规则、费用、合同及风险提示等材料，并让其确认。
三、资金账户开立3.1 客户选择开立资金账户，填写《资金账户申请表》。
3.2 资金账户申请表由客户本人亲笔签名，并由开户专员审核无误后签署。
3.3 开户专员审核资金账户申请表和客户资料，确保准确无误后执行账户开立操作。
3.4 客户账户开立完成后，指导客户办理银证转账授权，并将客户相关信息录入商户系统，进行对账流程。
四、交易账户开立4.1 客户选择开立交易账户，并填写《交易账户申请表》。
4.2 交易账户申请表由客户本人亲笔签名，并由开户专员审核无误后签署。
4.3 开户专员审核交易账户申请表和客户资料，确保准确无误后执行账户开立操作。
4.4 客户账户开立完成后，说明交易规则，并指导客户如何使用交易系统。
五、见证开户完成5.1 见证人核对客户资料和相关文件的真实性，并在开户申请表上签署确认。
5.2 客户资料的真实性和开户流程的合规性已经得到充分确认，见证人将相关文件归档。
5.3 开户专员告知客户开户结果，并提供客户的相关信息。
5.4 若因客户提供不准确资料等问题导致开户失败，开户专员将告知客户具体原因。
以上即为证券有限责任公司见证式开户业务操作流程模版。
在执行中，应严格遵守相关法律法规，并在客户资料获取以及材料审核环节保证安全性和准确性，以确保开户流程的合规性和准确性。
融金所：华泰证券网上办理业务的开户流程是什么
华泰证券网上办理业务的开户流程是什么？华泰证券开户手续费是多少呢？
自从政策允许个人最多同时拥有多个证券账户之后，一度让中登认证系统崩溃，同时，在股市行情利好的情况下，股民们争相到证券公司开户，办理用于炒股的账户。
事实上，到证券公司开户跟到银行开户差不多，都有一定的流程，需要一定的时间。
不过，到证券公司开户与银行也有所差别，尤其是现在可以在网上办理证券开户业务之后，开户的流程进一步缩短，那么，华泰证券网上办理业务的流程简单吗？手续费又是多少呢？
华泰证券网上办理业务的开户流程是什么？
无论是证券开户还是银行开户，个人都需要提交资料，才能走完开户的流程，其实，华泰证券网上办理业务的开户流程也是这样的。
首先，如果是新开的账户，个人用户需要到华泰证券官网，进入网上自助开户，选择网上开户转户，再选择立即开户。
然后，进行验证手机号码、拍摄身份证照片并填写相关信息、填写开立账户信息，都要选择开立、三方存管选择，拍摄银行卡照片并填写银行卡信息、开户营业部及套餐选择，这个根据你联系的客户经理信息填写、视频见证，电脑需下载控件再关闭浏览器安装控件，然后再打开浏览器进入视频。
手机可直接视频、安装数字证书，有的电脑不需要、协议签署、风险测评、设置安全性问题。
最后，等待华泰总部电话审核，审核通过后，华泰证券电话回访之后的第二天账户就可用了。
华泰证券开户手续费是多少呢？
现在一般证券开户都是免费的，其中，华泰证券目前开户就是免费的，开通之后，需要交纳交易手续费万分之三。
不过，一些证券公司开户是需要收取手续费的，这样算起来的话，华泰证券还是比较划算的。
股市有风险，投资需谨慎，虽然现在股市行情很好，但也要适当的买进卖出，这样才能确保个人资金的安全。
股票新手怎么开户交易流程图
股票新手怎么开户交易流程图股票新手开户交易流程图1. 完成相关准备工作：了解股票市场基本知识，具备一定的金融常识，并确定自己的投资需求和风险承受能力。
2. 选择证券公司：根据自己的需求和口碑选择合适的证券公司，可以通过互联网、口碑评价等渠道进行了解和比较。
3. 准备开户材料：根据选择的证券公司要求，准备相关开户材料，一般包括身份证、银行卡、手机号码等。
4. 前往证券公司办理开户手续：携带开户材料前往选择的证券公司，根据工作人员的指引，填写开户申请表，确认相关信息并完成电子签名。
5. 完成开户审核：提交开户申请表后，工作人员将进行开户审核，审核通过后，将开设一个证券账户，并分配一个专属的证券账号。
6. 缴纳资金：开户成功后，需要缴纳一定的资金到证券账户中，作为日后交易的准备金。
7. 学习相关知识：作为新手投资者，应不断学习相关股票知识，了解基本的投资策略和技巧。
8. 选择交易平台：根据自己的投资需求和交易习惯，选择合适的交易平台，可以是线下柜台交易、电话委托交易或者网上在线交易。
9. 登录交易平台：通过证券账号和密码，登录选择的交易平台，开始进行证券交易。
10. 选择交易品种：在交易平台上选择自己感兴趣的股票品种，可以通过股票代码或者名称进行搜索。
11. 下单交易：根据自己的判断和策略，选择买入或者卖出的交易操作，并输入相关的交易信息，例如买入数量、价位等。
12. 确认交易：交易平台将自动计算交易费用和税费等，待确认交易信息无误后，点击确认。
13. 等待成交：交易平台将根据市场行情即时报价，等待交易成交。
14. 查看交易明细：交易完成后，可以在交易平台上查看自己的交易明细，包括成交价格、买卖数量、费用等。
15. 资金结算：交易完成后，相关资金将从证券账户中划入或划出，实现资金的结算。
16. 监控股票动态：持续关注自己所投资的股票动态，根据市场行情和个股情况进行适时的买入或卖出操作。
17. 学习总结：不断总结交易经验，学习其他投资者的交易策略和经验，不断提升自己的投资能力。
华泰证券通达信使用说明
网上交易客户端(通达信合一版)安装手册友情提醒：我们友情提醒您加强网上交易的安全保护。
本着对客户高度负责的态度，我公司通过用户认证、数据加密、帐户绑定等技术手段为您的网上交易保驾护航。
请您在使用之前认真阅读华泰证券“网上交易委托风险揭示书”。
第一节软件下载一、进入华泰证券网站（）点击“浏览用户”。
二、点击“软件下载”，转到软件下载页面，再点击“电信下载”或“网通下载”即可将客户端软件下载至本地。
第二节软件使用一、进入系统：通达信版支持目前主流的视窗操作系统，客户端程序下载完毕后，点击下载程序完成安装工作，然后，可按下述方式之一进入系统：（1）双击桌面上的图标，即可直接进入；（2）从程序组中进入，即沿着“开始”→“所有程序”→“华泰证券（通达信版）”→“华泰证券（通达信版）”，也可进入本系统。
二、登录：进入系统后，首先弹出一个“登陆”对话框,点击“行情+交易”按扭输入客户号，交易密码、通讯密码即可进入行情加委托界面；点击“独立行情”可进入独立行情界面；点击“独立交易”按扭输入客户号，交易密码、通讯密码即可进入独立交易界面。
三、行情主站测速：（1）利用“系统检测”-“行情主站测速”功能，您能选出此刻客户端到服务端连接状态最优的行情主站。
利用“系统检测”-“期货行情主站测速”功能，您能选出此刻客户端到服务端连接状态最优的期货行情主站。
选择一个速度良好的主站后，点击“使用所选”按钮即可连接，您可以方便快速的查看行情。
（2）利用主站测速功能，您可以测试行情主站的连通性。
如出现大面积行情主站不可连的情况,请检查本地网络、防火墙设置是否对7709端口有限制，是否通过代理上网或咨询您的网络管理员。
四、通讯设置选择“通讯设置”可以进行以下设置：（1）如果您是通过代理服务器上网，您只需在图中“使用代理”前打勾，并填写相应的代理地址、端口(如下图)然后点击“测试代理”以验证设置是否生效。
如果您对具体设置不清楚，请查看代理服务器软件的设置，或咨询您的网络管理员。
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程模版
证券有限责任公司非现场开户业务操作流程第一章总则第一条为规范客户非现场开户业务，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、中国证监会的有关规定及中国证券业协会《证券公司开立客户账户规范》，中国结算公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》等规定制定本流程。
第二条证券营业部（含分公司经纪业务部）采取见证、网上自助等非现场模式开户为客户开立资金账户的，适用本流程。
证券账户的开立应符合《xx证券有限责任公司证券登记存管业务操作指引》的相关规定。
法律法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条非现场开户业务，应当遵循合法、自愿、审慎原则，确保客户身份真实，确保客户资料的真实、准确和完整。
第二章相关概念第四条开户受理人是指公司认可的具有证券从业资格的业务人员，负责到与客户约定的开户场所，验证客户身份、完成投资者教育并指导客户填写相关业务申请单后为客户办理预开户的相关人员。
第五条开户见证人是指具有见证资格的营业部中后台人员，负责远程视频或现场见证开户人指导客户开户过程的相关人员。
开户见证人员应当为正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。
第六条公安身份查询是指通过公安部身份信息联网查询，从全国公民身份信息数据库获取客户准确身份信息，包括姓名、身份证、有效期、头像、证件地址等。
第七条视频见证是指见证人通过视频的方式见证投资人在见证人的指导下完成协议签署，见证过程录像保存。
第八条数字证书是指指客户向证券公司、证券登记结算机构领取，也可以向证券公司指定，并经国家相关主管部门许可的电子认证服务机构领取的能够验证客户身份的电子文档。
该证书应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。
在开户过程中通过客户见证验证的客户，系统会自动完成证书申请与安装的过程。
第九条开户回访是指客户完成身份识别、风险揭示、适当性管理测评、合同签署、信息录入、开户见证等手续后，在账户正式开立前证券公司通过人工坐席电话回访的形式确认开户意愿、内容是否真实、必要程序是否得到履行的过程环节。
机构开户流程介绍
华泰证券北京苏州街营业部
LOGO
开户流程培训（二）
1
机构开户
第二部分：机构开户流程准来自工作如下携带证件：1.营业执照正本及副本原件（标 有注册资本,且有法人名字非负责 人） 2.组织结构代码证正，副本 3.税务登记证 4.法人身份证原件 5.代理人身份证原件
营业执照需要注意：法人，注册资本 ，有效期
填写开户文本流程如下
印鉴卡
授权书
法人证明书
机构开户最后部分
填写好以上内容就进入开户环节 开户完成后客户需要在机构注册申请表上盖公章，在开户申请表 上盖公章，以及粉色复写回单上加盖公章。 复印有效证件并且加盖公章 机构账户的创业板是即时生效的。 以上步骤完成后一个完整的机构账户就开立完成了
机构账户转账是通过其网上银行端发起，也可以通过银行的柜台实现。
谢谢！
开立机构账户需要额外填 写的资料： 1.机构承诺书 2.机构账户开户文本 3.法人证明书 4.法人授权书 5.印鉴卡2张 6.佣金单和客户经理确认 单7.风险评估报告
填写开户文本流程如下
填写开户文本流程如下
填写开户文本流程如下
填写开户文本流程如下
填写开户文本流程如下
填写开户文本流程如下
填写开户文本流程如下
华泰期货互联网开户操作手册(客户)
期货网上开户一、互联网开户准备工作1、可上网的电脑2、摄像头、麦克风、扬声器3、二代身份证（有效期超过2个月）正反面照片或扫描件（图片为jpg格式，单个文件小于500K）4、带有“银联”标志的银行借记卡的照片或扫描件（图片为jpg格式，单个文件小于500K）5、客户手写签名的照片（图片为jpg格式，单个文件小于500K）开户过程涉及视频见证，请确保周围环境光线充足，以便拍摄照片和录制视频均影像清晰可辨。
为了正确识别身份证信息，身份证识别拍摄技巧，说明如下：（1）请保证光线充足，身份证上不要有阴影和反光；（2）请让身份证图片区域尽量充满整个拍摄预览区域，最好不低于80%的面积；（3）请对焦清晰后再进行拍摄；（4）请横屏拍摄；二、互联网开户操作流程我们将以图文的方式向你描述互联网开户操作流程，请您仔细阅读并关注说明中要求关注的要点。
（该手册页面截图仅为流程示意所用，具体流程细节以实际页面展示为准）。
（一）投资者首次通过互联网开户云平台在期货公司开户流程（商品开户，投资者不符合金融二次开户）。
新开客户如不符合金融二次的客户务必首次开户时只勾选商品交易所（上海、大连、郑州）开户，不要同时勾选中金所交易编码申请。
金融期货在商品开户成功后再次申请时提交。
1、用户登录请投资者从我公司官网进入网上开户系统或直接输入网上开户地址https:///进入，了解网上开户流程和相关注意事项后，输入手机号码及收到的验证后点击“马上开户”进入系统。
（手机验证通过后，后续流程如有中断，投资者仍可以使用该手机号进行继续上次开户）2、投资者查看相关协议拖动滚动条，在线阅读《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同》，并勾选确认进行下一步。
3、投资者开户资料采集系统提示进行影像资料上传，进入身份证照片（正反面）、手写签名照的上传页面，必须上传身份证正反面照片、手写签名照后才可以继续填写开户资料，照片要求jpg格式，大小要求500K以内。
华泰证券网上自助开户常见问题集锦(更新时间2014.3.28)
网上自助开户2.0版常见问题集锦目录一、网上开户介绍篇 (2)二、网上开户准备篇 (9)三、网上开户操作篇 (10)四、网上开户系统故障篇 (20)五、网上开户时间篇 (29)六、证券基础问题篇 (29)一、网上开户介绍篇1、什么是网上开户？通过网上开户，客户（目前仅自然人）不需要再到营业部现场，通过互联网即可向我公司申请办理开立证券账户、资金账户、开通第三方存管等业务。
客户需事先准备好本人身份证、手机、银行借记卡（具体支持哪些银行请参见问题“网上开户支持哪几家银行”）以及配备有摄像头的电脑，通过填写开户人信息、视频见证、申请数字证书等步骤，只需花费几分钟的时间，即可在线开立华泰证券资金账户、上交所A、深交所A股账号和基金账户，在我公司对客户回访成功后客户即可使用账户进行交易。
2、网上开户流程是什么？（一）填写开户资料（1）填写个人信息投资者填写手机号码、真实姓名、身份证号码等个人信息，手机号码请输入本人常用手机号，如开户中断可使用此号继续完成开户，并且该手机号将用于账户激活回访。
（2）选择开户营业部和服务套餐华泰证券全国两百多家营业部，您可以任意选择一家作为开户营业部。
（3）开立证券账户投资者可在线选择开立证券账户、沪深基金TA账户、现金理财管理功能，如果在其他券商已开立证券账户，也可以选择转户到华泰。
（4）设臵三方存管银行投资者根据页面提示选择所支持的一家银行作为三方存管银行，（具体支持哪些银行请参见问题“网上开户支持哪几家银行”）。
（二）验证身份并签署协议（1）视频见证此环节由投资者和我公司网上开户见证人员共同完成，见证人员为投资者录制一段投资者视频，录制视频中，见证人员将对投资者开户的真实性和自愿性提出几个问题，投资者回答通过后即可方可通过见证，再由复核人员复核通过即可。
（2）安装数字证书视频见证通过后，投资者可以申请数字证书。
每个投资者的数字证书都是专属的，证书中包含有其本人的身份信息，是投资者在后续开户操作中的身份认证工具。
券商老用户开户流程
券商老用户开户流程一、了解券商开户政策在进行券商老用户开户之前，首先需要了解券商的开户政策。
不同券商对于老用户开户的要求可能存在差异，因此需要仔细查阅券商的官方网站或咨询客服，了解开户所需材料和具体流程。
二、准备开户所需材料在进行老用户开户之前，需要准备以下材料：1. 身份证明：需要提供有效的身份证明，如身份证、护照等。
2. 银行卡：需要提供已在本人名下的有效银行卡，用于与券商进行资金结算。
3. 个人信息：需要提供个人基本信息，如姓名、性别、出生日期、联系方式等。
4. 老用户凭证：有些券商要求老用户提供开户凭证，如注册时的手机号码、原始开户协议等。
三、选择开户方式老用户可以选择线上或线下两种方式进行开户。
线上开户通常是通过券商的官方网站或手机应用完成的，而线下开户则需要亲自前往券商的营业网点办理。
四、线上开户流程1. 登录券商官网或手机应用，进入开户页面。
2. 填写个人信息：根据页面提示，填写个人基本信息、联系方式等。
3. 验证身份信息：根据系统要求，输入身份证号码、姓名等信息进行身份验证。
4. 设置账户密码：根据要求设置登录密码和交易密码，确保账户安全。
5. 验证银行卡信息：输入已在本人名下的有效银行卡信息并进行验证。
6. 阅读并签署相关协议：阅读并同意相关协议，如《风险揭示书》、《客户协议》等。
7. 提交申请：确认填写信息无误后，提交开户申请。
8. 等待审核：券商会对开户信息进行审核，通常在1-3个工作日内完成审核。
五、线下开户流程1. 前往券商营业网点：携带准备好的开户所需材料，前往券商的营业网点。
2. 领取开户申请表：向工作人员索取开户申请表，并填写个人基本信息。
3. 提交材料：将准备好的开户所需材料提交给工作人员，包括身份证明、银行卡等。
4. 签署相关协议：根据工作人员的指引，阅读并签署相关协议，确保了解开户规定和风险。
5. 等待审核：工作人员会将材料提交给券商进行审核，通常在1-3个工作日内完成审核。
华泰证券融资融券网上交易操作说明
华泰证券融资融券网上交易操作说明第一节系统安装登陆华泰证券网(/)，软件下载菜单，融资融券交易模块和普通证券买卖交易是集成在一起，进行任一版本网上交易系统进行下载，并安装即可。
第二节融资融券交易模块使用说明使用融资融券功能模块需要到营业部签署融资融券业务开通协议，并且开设单独信用证券账户和信用资金账户。
信用交易和普通交易的资金账户同属于一个客户号，如果用户要同时使用信用交易和普通交易，必须使用客户号进行登录。
第三节融资融券委托登陆在行情软件中按F12或者在菜单项“下单”中选择“委托下单”项，系统将弹出用户登陆窗口。
菜单选择选择主站地址，信用交易和普通交易的资金账户同属于一个客户号，如果用户要同时使用信用交易和普通交易，必须使用客户号进行登录。
输入交易密码、通讯密码，确定。
默认登录到普通股票账户，如果用户具有信用交易权限，则委托下单的左下角功能区显示“股票”、“基金”、“信用交易”标签，“股票”、“基金”栏为普通账户的交易数据，“信用”栏为信用账户的融资融券交易数据，点击“信用交易”标签切换到融资融券交易，进入信用交易功能界面。
第四节融资融券功能菜单介绍1、担保物买入使用可用资金买入股票，和普通股票账户买入功能相同。
担保物买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券不允许买入。
担保物买入的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品证券：有资格作为融资融券质押担保品的证券。
担保证券折算比例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。
以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。
2、担保物卖出卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同。
3、融资买入投资者向证券公司借资金买入标的证券。
融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。
融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在标的券列表。
融资买入成交后，成交金额加相应融资融券交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。
以“涨乐财富通”为例,浅析券商开户APP流程及优化点
以“涨乐财富通”为例，浅析券商开户APP流程及优化点今天介绍一下：客户如果通过APP注册一个股票账户，是什么样的流程？社交、即时通讯等互联网APP产品，产品内容比较容易理解。
但互联网金融范围很广，同时需具备一定的专业知识。
目前互联网金融行业急需人才，懂产品懂金融成为很多企业的猎物。
举个例子，在APP注册这个环节，无论社交类、新闻类、游戏类、工具类，他们的注册流程很简单，作为产品经理更应该关注的是如何提升用户的体验。
但是对于专业领域的一些账户体系和注册流程是非常复杂的。
证券行业受证监会的监督，所有的流程都要报备，所以一个人想开同一个股票户，不像是我们注册个账户，输个手机号来个验证码，再补充资料即可。
股票账户不仅仅需要客户的基本资料，还需要银行卡、客户影响资料等等。
一、开户基本流程介绍这张图基本涵盖了一个手机端客户如果开通一个证券公司的证券账户需要的所有流程。
所以，如果打算进入证券行业开始你的金融互联网职业生涯的话，开户是最基础的你需要了解的东西。
二、开户APP介绍（以华泰证券为例）在券商移动端交易软件中，华泰证券的涨乐财富通用户使用度最高，华泰证券对互联网的可谓是提前布局，在移动端获得了大量深度用户。
下面我们一起看看涨乐财富通的开户流程：1、开户入口、须知、手机验证、身份证（1）第一大优点：开户与交易软件一体化很多券商的开户与交易APP是两个分别的应用，客户先下载一个开户的APP 再安装另外一个交易APP。
如果不是特别有炒股意愿的人，基本上让客户来回下APP就把一半多客户流失掉了。
华泰将开户与交易集成，对客户来说更方便。
这个也是比其他券商在手机端的领先之处。
（2）第二大优点：开户须知明确开股票户不是纯输入手机号和验证码需要个户的银行卡和身份证等重要信息。
显著的提示对于客户来说非常重要。
这里重要提的是银行卡的提示，不是任意一张银行卡就能绑定在股票账户中，有的银行不支持，在银行支持的情况下，还要求客户是否开通手机银行或者电话银行等。
华泰pc开户说明文档140613 (1)
华泰pc开户说明文档1、首页开户登录，点击”立即开户”2.如果所示输入手机号码，获取验证码，输入验证码，点击登录。
3.首页转户登录点击“立即转户”4、如果所示输入手机号码，获取验证码，输入验证码，点击登录。
5、新开和转户后面流程一样，登录完之后就到了选择营业部的界面。
6、选择好所需要的信息之后，点击下一步。
7、营业部信息选择完成之后，到了上传身份证的页面。
如果你觉得你想修改前面的信息，你可以点击”返回上一步“8、点击“身份证上传”选择你要上传的身份证照片9、选择完了之后，点击”上传“10、点击上传后，会显示”正在上传，请稍候“11、下图显示身份证照片识别之后的信息，如果有误，你可以将鼠标移动上去，点击“修改”可以进行修改。
12、下图是识别失败的情况，你可以重新上传，也可以跳过。
13、跳过之后，手动输入下列信息。
14、身份证信息填完之后，就点击“下一步视频见证”。
15、下图是正在见证的过程中。
16、下图是视频见证通过，然后点击下一步。
如果你觉得你想修改前面的信息，你可以点击”返回上一步“17、下面两个图是开通账户的过程，填写完成之后，点击”下一步“，如果你觉得你想修改前面的信息，你可以点击”返回上一步“18、签署协议的界面，点击”我已知晓并同意签署“，如果你觉得你想修改前面的信息，你可以点击”返回上一步“此处将安装证书。
需要设置安全级别需要设置密码此处需要输入你设置的密码19、回访问卷界面，点击”提交开户申请“，如果你觉得你想修改前面的信息，你可以点击”返回上一步“20、提交开户申请之后，就会到审核的界面，如果你收到了短信，点击已收到，就会到状态揭示页，如果你想回到首页，就点击返回首页。
21、此页面只是用来揭示你开户不成功的原因。
22、此页面揭示你开户不成功的原因是银行卡的信息有问题，需要你重新填写。
23、此页面揭示你开户不成功的原因是上传的身份证照片有问题，需要你重新上传。
24、此页面就显示你开户成功了。
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提交申请后，客户等待 回访激活电话，一个工作日 左右总部完成回访激活。 客户可以下载新客户服务
手册进行学习
常见问题汇总
1、客户硬件条件不足：缺少摄像头、耳麦、话筒等，身份证不在 身边。 2、银行卡不符合要求：中国银行需开通电话银行，兴业、华夏、 上海普通借记卡即可。银行卡卡号输入错误。 3、邮寄地址有误，股东卡收不到。 4、室内光线不好，影像不够清晰。 5、身份证有效期输入错误、客户经理工号遗漏输入。 6、客户开户电脑不是自己常用电脑，后续使用会产生问题。 7、客户忘记了设置的回访激活问题
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华泰证券网上开户业务流程方案截图——开户引导页
注意提示客户 硬件条件
必须安装控件
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银行目前支持中国银行（需开通电话银行） 兴业银行、华夏银行、上海银行四家
网上开户截图视频身份验证——手机验证
后续中断可以使用该手机 号码在原电脑继续开户
网上开户相关政策演进
▪ 3月25日，中国证券登记结算有限责任公 司发布了《中国证券登记结算有限责任公 司证券账户非现场开户实暂行办法》，4月 20日又发布了《证券账户非现场开户常见 问题解答》
▪ 8月19日，中国证券登记结算有限责 任公司邮件表示对华泰证券网上开户业 务方案材料、证书服务代理资格申请材 料及报备的其他方式发放证书的报备材 料表示暂无异议
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需拍摄银行卡正面照 卡面要清楚
华泰证券网上开户业务流程方案——截图演示
转户客户需先办理好转托管、 或者取消指定等，同线下操作
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华泰证券网上开户业务流程方案——截图演示
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3月15日
3月25日
8月9日
8月19日
▪ 2013年3月15日，证监会、 证券业协会《证券公司开立客 户账户规范》，以及《关于发 布<证券公司开立客户账户规 范>有关情况的说明》
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▪ 8月9日，中国证券登记结算有限责任公 司发布了《关于发布<中国结算数字证书 认证业务指引（试行）>及<中国结算数字 证书认证业务指南（试行）》的通知>》
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网上开户截图视频身份验证——数字证书提示页
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申领的数字证书等于网上 身份证，强烈建议客户 采用自己的安全的电脑
网上开户截图视频身份验证——数字证书密码设置
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华泰证券网上开户业务整体流程
客户网 页端录
入
总部集 中审核 回访
营业部 对接跟
踪
二次业 务一柜 台通
网上二次 业务自助
办理
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华泰证券网上开户业务流程方案——三步基本流程
身份验证领证书
填写个人资料 拍摄视频影像 安装数字证书
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目 录 CONTENTS
1. 网上开户流方程案方概案述 2. 网上开户页面展示 3. 营网业上部开对户接客工户作营业部对接工作及要求 4. 天天发购买新渠道——涨乐网
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客户经理工号将随工单 流转至开户营业部，作为
后续工作参考
身份证有效期填写要 注意不要填错
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华泰证券网上开户业务流程方案——截图演示
网上开户截图视频身份验证——视频拍照引导页
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其它宽带
选择实际宽带类型， 便于视频流畅进行
网上开户截图视频身份验证——视频连接页
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网上开户截图视频身份验证——拍照身份证、个人照
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华泰证券网上开户业务流程方案——截图演示
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工作时间是9：00-17：00
网上开户截图视频身份验证——个人基本信息
姓名、身份证号码需确保无误， 并未开过华泰资金账户
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邮寄地址很重要， 邮寄股东卡
华泰证券网上开户业务 流程汇报
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目 录 CONTENTS
1. 网上开户方案概述 2. 网上开户页面展示 3. 网上开户客户营业部对接工作及要求
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开户资料填写
开户信息填写 风险测评 投资者教育 风险揭示 协议签署 三方存管银行 选择开立账户
类型
回访激活成功
客服电话回访 确认本人身份 激活资金账户 开立股东账户 设置相关密码 寄送股东卡
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营业部对接工作及要求
开发关系设 置
服务套餐及 佣金设置
服务经理分 配及跟踪
▪ 客户完成回访激活后，CRM系统实时生成工单，流转至开户营业部； 同时，总部网络客服电话至营业部呼叫中心联系人，提醒开发关系设定 、佣金及服务套餐设定等工作；
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客户需设置数字证书密码， 后续使用证书签名时使用， 密码需要一定复杂度，妥善保存
华泰证券网上开户业务流程方案——截图演示
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销户、创业板、两融等 二次业务办理仍需临柜
华泰证券网上开户业务流程方案——截图演示
▪营业部在接到CRM工单后需在当日完成客户的佣金及服务套餐设定、 开发关系设定等工作
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营业部对接工作及要求
▪对于CRM工单中包含客户经理工号信息的，视同客户对该客户经理 开发关系的认同，其开发关系确认单中客户签字部分可不签（标注网 上开户字样），同时，该客户经理需与客户联系确定其佣金及服务套 餐 ▪对于CRM工单中无客户经理工号信息的，视同自然增长客户（如有 特殊情况的，则报营业部总经理处理），此类客户的佣金及服务套餐 建议设定为当地的最低协议价格。
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华泰证券网上开户业务流程方案——测试说明
本周六上午9：30——12点进行测试，
请各家营业部准备2、3个未在华泰开户的身份证，自备摄像头、 麦克风、上网电脑、符合条件的银行卡，通过网上自助开户系统 完成网上自助开户申请（测试数据将会删除）。
申请过程中请在邮寄地址一栏加注“营业部测试”，开户营业部 选择各自所属营业部以便于我们统计。
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目 录 CONTENTS
1. 网上开户相流方关程案政方概策案述演进 2. 华网泰上证开券户网页上面开展户示业务流程方案 3. 技营网术业上、部开制对户度接客及工户人作营员业准部备对接工作及要求 4. 合天规天及发风购控买管新理渠道——涨乐网
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网上开户截图视频身份验证——影像录制
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录制视频需客户明确回答 几个问题，1分钟左右
网上开户截图视频身份验证——身份验证通过
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