保理合同协议书范本

编号：_____________保理合同

甲方：________________________________________________

乙方：___________________________

签订日期：_______年______月______日

甲方（受让方）：

住所：

法定代表人：

电话：

传真：

乙方（转让方）：

住所：

法定代表人：

电话：

传真：

鉴于：

1、甲方系依据中华人民共和国法律法规设立、从事国内、国际保理服务的专业保理公司。

2、乙方是从事业务的公司，向__________________公司（下称“买方”）销售货物，并同买方签署有合法有效的商务合同。

甲乙双方根据《中华人民共和国合同法》及有关法律、法规，依照诚实信用原则，一致签订本合同。

特别提醒：

甲方已就本合同全部条款向乙方进行了充分说明，乙方确认已完全了解本合同所有内容及其确切含义，双方对本合同中各条款的含义在理解上没有分歧。

第一章总则

第一条释义

本合同中，除非上下文或语境另有所指或另有说明，下列词语具有本条款所述的含义：

1、卖方：即应收账款的权利人，在本合同中，乙方是卖方，也是应收账款的转让方。

2、买方：即应收账款的义务人，在本合同中，买方是应收账款的付款方。

3、商务合同：指买卖双方签订的由卖方向买方提供货物、服务或设施的各项合同、协议等商业

文件的统称。

4、有追索权保理：应收账款到期后，买方未足额支付账款时，甲方向卖方反转让应收账款，同时收回甲方已经支付的预支价金、利息及相关费用。。

5、应收账款：指卖方（债权人）因提供货物、服务或设施而获得的要求买方（债务人）付款的权利，包括现有的和未来的金钱债权及其产生的收益（包括但不限于现金、票据、抵债物等权益）。

6、有效应收账款：指公司受让并核准通知卖方的应收账款扣除已回款的应收账款、卖方回购的应收账款、因逾期等其他原因被剔除的应收账款后的应收账款余额。

7、应收账款转让通知：指卖方单独或卖方、甲方联合将应收账款债权转让的事实告知买方的行为。

8、账期：指自应收账款形成之日起到商务合同约定的买方付款日之间的期限。

9、预支价金：指根据卖方转让给甲方的应收账款，甲方向卖方预先支付的对价。

10、预支价金额度：是指甲方根据乙方的申请为其核定的甲方可向其提供预支价金的最高限额，甲方可根据乙方申请在该额度内向乙方提供预支价金。

11、预支价金比例：指甲方就已受让的单笔合格应收账款同意向乙方支付的预支价金金额与该笔应收账款金额之比。

12、应收账款催收：指甲方根据应收账款账期，主动或应卖方要求，采取电话、函件、上门催款直至法律手段等对买方进行催收。

13、反转让：指在特定情形下，甲方向卖方转回已经受让的应收账款。在甲方提供预支价金的情况下，卖方须同时支付该应收账款项下预支价金、利息和相关费用。

14、间接付款：指对卖方已经转让甲方的应收账款，买方违反应收账款转让通知的要求，将款项支付到通知指定的保理专户以外账户、以票据等其他方式支付、与买卖双方其他债权债务抵销或其他违反通知要求进行支付的行为。

15、商业纠纷：指卖方因未恰当履行或未完全履行商务合同义务，或者因应收账款合法性、有效性存在问题而引起的纠纷。

16、交易凭证：指履行商务合同项下的约定义务而产生的所有交易记录及依据，包括但不限于：订货凭证、验货凭证、出库凭证、物流凭证、海关凭证、入库凭证、商业发票、对账单，以及其他在执行商务合同中所产生的相应凭证。

17、应收账款到期日：是指应收账款所对应的商务合同或发票上所确定的付款日，或经甲方书面同意更改后的付款日期。

18、共管账户：是以甲乙双方共同确定并共同管理的、乙方向买方收款的唯一账户，共管账户确定后，未经甲方书面同意，乙方不得撤销共管账户、不得擅自变更本合同约定的共管账户或者未经甲方书面同意以任何方式擅自动用该账户内的资金。

19、账户管理费：指甲方对共管账户进行管理所收取的费用，主要用于支付银行向甲方收取的费用。

20、非持续经营：指本合同及商务合同项下任一方申请或被申请破产或解散，被责令停业整顿、关闭、解散，被吊销、注销营业执照或经营许可，被接管、合并或分立、停产、歇业、终止及其他可能导致无法持续经营的情形。

21、回款：本合同项下回款是指甲方已受让的应收账款的回款。

22、应收账款逾期：指应收账款到期后买方仍然无法正常付款的情形。

第二章应收账款转让

第二条前期准备

1、乙方须按照甲方要求提交相关资料。乙方保证所提交的全部资料真实、合法、有效。

2、乙方与甲方重新签署《账户共管协议》（见附件1）确定共管账户，用于收取买方回款。

共管账户的管理按照重新签署的《账户共管协议》之约定履行。

3、乙方应在本合同签订当日，将买方向其寄送电子单据的地址登录信息提供给甲方，或增加甲方指定邮箱接收。电子单据包括但不限于：付款明细、未扣索赔明细和问题发票信息等。

甲方指定邮箱为：。

第三条应收账款转让核准

甲方受让的应收账款以《应收账款转让核准明细表》（见附件2）列明为准。

第四条应收账款转让、确权

1、乙方承诺：本合同项下转让的应收账款真实、合法、有效、无瑕疵，且未设定任何附加条件、优先权和限制转让的情形。自本合同签订之日起，上述应收账款的全部相关权益转让给甲方。

2、自上述应收账款转让至甲方之日起，乙方应向甲方提交下列文件及单据：

（1）乙方与买方签订的商务合同；

（2）《应收账款转让明细表》（见附件3）；

（3）交易凭证；

（4）甲方所要求提供的其他单据及文件。

乙方所提交的全部资料均应加盖乙方公章。

3、应收账款转让登记

甲方可根据实际情况，决定办理应收账款转让登记的时间，乙方有义务配合甲方对上述转让给甲方的应收账款按照中国人民银行征信中心要求，在“中征动产融资统一登记平台”上办理应收账款转让登记事宜。

4、应收账款转让通知及回执

甲方与乙方的应收账款转让事项应由双方共同出具《应收账款转让通知书》（见附件4），并自上述应收账款转让至甲方之日起两日内由乙方向买方发出。乙方有义务协调买方在《应收账款转让通知书回执》（见附件4）上盖章确权，并将回执交与甲方。

第三章预支价金

第五条甲方在受让乙方应收账款债权后为乙方提供预支价金。

第六条预支价金发放条件

1、乙方已按本合同第二条完成所有前期准备工作；

2、乙方已按照其公司章程要求取得并向甲方提供包括但不限于乙方董事会（股东会）决议在内的所有办理本合同项下保理业务所需的全部授权文件。

3、乙方提交的《预支价金申请表》（见附件5）已经甲方批准。

第七条预支价金发放

预支价金金额、预支价金期限及保理费以甲方出具的《预支价金批准表》列明为准。甲方在批准乙方提交的《预支价金申请表》后个工作日内将预支价金划付至乙方指定的下列账户：户名：；

账号：；

开户行：。