科学理财做知性女人

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第三监护人工作室
利率持续走低，通货膨胀抬头 我们已经走进“负利率”时代
12.00% 10.00%
8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00%
96.4 96.5.1
96.8.23 97.10.23
98.3.25
98.7.1
98.12.7
99.6.10 02.04.18
1996年以来中国1年期银行存款利率走势
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第三监护人工作室
美国的一份调查报告显示：
每100人从出生到65岁时
9人 46人 25人 20人
有丰富的财产
过着一般的生活 已经过世 处于贫困的状况
这些人并不是计划着要失败，而是失败
于没有做好计划！
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第三监护人工作室
人们所面对的许多问题 归根结底是
财务问题
人们所担心的财务问题
不動產，梅艷芳的遺產最保守估計也
有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保
險經紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確
實買了巨額保險，其生病的治療支出
也都是有保險給付，不過外傳保險受
益人寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表
编示辑p不pt 便透露。
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第三监护人工作室
柯受良享年50歲
中國的飛人
猝死
他準備好嗎
飛越長城飛越黃河，他每一次
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第一步 ——现在就开始投资理财！
“你不理财，财不理你”——通向财务 自由的第一步，立即将收入中的10%-25%， 强迫用于投资理财。
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第二步 ——制定目标
这个目标不论是子女教育的学费、买房 子或退休养老金，必须要定个目标，全心去 达成。
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Βιβλιοθήκη Baidu辑ppt
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科学理财 做知性女人
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什么是家庭理财？
家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配 和运用，保持资金持续增长的购买力，使家庭 生活在稳健、安全和幸福之中。
——连编续辑9pp次t 降息
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第三监护人工作室
多种理财工具的出现 使个人投资理财成为现实
七十年代 •存款
八十年代
•存款 •国库券
九十年代 •存款 •债券 •股票 •传统保险
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二十一世纪 •存款 •债券 •股票 •开放式基金 •投资型保险
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一个值得我们关注的现象
中国家庭
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四. 人的一生经历波峰波谷,收入是不平衡的 五. 钱除了实际价值,具有时间价值和被需要的价值 六. 大量的现金具有一定的风险 七. 坚持长期投资利于经济生命健康 八. 改变自己的习惯是一件较难的事
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您和财富谁是谁的主人？
祝女士们建立科学 理财观念 做知性 完美的魅力女人！
无论投资金额多少 。
第六步 ——长线是金
调查显示，四分之三的千万富翁在做至少 5年的长期投资——长线是金！
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第七步 ——把税务局当作投资理财伙伴 注意税务规定，善于利用免税的投资理
财工具，使税务成为致富的助手
第八步 ——不要把鸡蛋都放在一个篮子里
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第三监护人工作室
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投资理财资深高级经理
93年毕业于西南财大
96年进入寿险行业
97年晋升营业部经理
2001年11月加盟太平人寿保险有限公司任
高级经理二级
期间获：
全国最有价值经理人
梅 王 全国优秀讲师
美国LIMRA国际质量品质认证证书
所带的营业部排名全国前三名
多次应邀到香港、上海、北京等地做投资
理财讲座
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都做好充份準備，這一次呢编？辑ppt
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第四步 ——量体裁衣、量力而行
不同的年龄阶段、不同的家庭状况，都有 不同的风险承受程度
根据自己的风险承受能力来选择适合自己的 投资理财工具
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第五步 ——养成定期投资理财的习惯 投资必须成为习惯，成为每个月的功课，
人寿保险
——唯一能够兼顾保障与投资功能的理财工具
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寿险理财的六大功能
• 1.平常当存钱 • 2.有事不缺钱 • 3.投资可赚钱 • 4.受益免税钱 • 5.伤病可领钱 • 6.万一挣大钱
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保险理财是家庭投资理财的基石——
1.唯一保证在未来未知的时间里有一笔可知的金钱 2.红利有抵御通货膨胀 3.保证生活不因任何意外变而降低品质
…….
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教 育 基 金
医 疗 费 看 护 费 用
养 老 费 用
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遗 产 税 信 托
子女 资产
教育 转移
重大疾病
投资
活得
走的
太久 失能 太早
残废
康复费 用收入 补偿
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积 累 财 富 改 善 生 活
生活费用
子女教育
贷款债务
奉养父母
最后费用
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您关心自己的财务状况吗？
美国家庭
98%工薪收入
工薪收入
50%
2%
投资理财收入
50%
投资理财收入
靠双手赚钱
用投资理财赚钱
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理财已成为每个现代人都 必须考虑的问题
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您渴望实现真正的 财务自由吗？
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《成为千万富翁的八个步骤》 —美国170位千万富翁 的致富经验
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第三步 ——先保值再增值
金融独立 幸福生活
基金
股票
储蓄
债券
保险
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第三监护人工作室
香港富婆也怕 梅豔芳因罹患癌症病逝享年40歲
人生無法預知祇好預備
醫療費 遺產稅 讓財富縮水
最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前
買下的人壽保險，投保金額高達三千
萬港幣，受益人是梅媽，加上其名下