2018年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(4)_毙考题
2018年10月证券投资基金基础知识真题精选及答案解析
2018年10月证券投资基金基础知识真题精选及答案解析(1/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第1题会员制证券交易所的日常事务决策机构是（）。
A.董事会B.理事会C.监事会D.会员大会下一题(2/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第2题基金会计的核算主体是（）。
A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理公司D.证券投资基金上一题下一题(3/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第3题国际惯例将利差用基点表示，1个基点等于（）。
A.1%B.0.1%C.0.01%D.0.001%上一题下一题(4/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第4题关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是（）。
A.在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益B.自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算C.投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法D.必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损失并加入收入上一题下一题(5/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第5题在质押式回购期间，若发生质押的债券派息，则对利息的处理方式为（）。
A.归资金融入方所有B.归资金融出方所有C.归逆回购方所有D.双方可以协商确定利息的归属上一题下一题(6/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
第6题某类基金共6只，2016年的净值增长率分别为8.4%、7.2%、9.2%、10.1%、6.3%、9.8%，则该类基金的净值增长率平均数和中位数分别为（）。
A.8.5%和8.8%B.8.4%和9.2%C.9.2%和9.2%D.8.4%和8.8%上一题下一题(7/41)单选题在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意。
2018年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案
2018年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案1、某投资者将1000元投资于年息10%，为期5年的债券，按年计息，则复利终值为( )A 1510.51B 1600C 1500D 1610.51参考答案：D解析：债券复利终值得计算：1000*(1+10%)^5=1610.512、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是( )元。
A 7000B 25000C 12500D 3500参考答案：C解析：年均存货=(20000+5000)/2=12500元。
3、相对封闭式的基金，开放式基金特有的财务会计报表分析的内容是( )A 份额变动分析B 投资风格分析C 分红能力分析D 持仓结构分析参考答案：A解析：对于开放式基金来说，基金的份额会随申购、赎回活动而变动。
4、下列财务指标中，扣除了“本期公允价值变动损益”的是( )A 投资收益B 本期已实现收益C 其他收入D 本期利润参考答案：B解析：本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。
5、我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的( )次数和利润分配的( )比例。
A 最少;最低B 最多;最低C 最少;最高D 最多;最高参考答案：B解析：我国开放式基金按规定需要在基金合同中约定每年利润分配的最多次数和利润分配的最低比例。
6、投资者小王在周五通过场外申购到了一万份货币市场基金A的份额，同时成功赎回了一万份货币市场基金B的份额。
货币市场基金A 每日分配的利润(每万份收益):周五0.6元;周六0.54元;周日0.66元;下周一0.62元。
货币市场基金B每日分配的利润(每万份收益)：周五0.58;周六0.55;周日0.50;下周一0.56元。
那么，小王在周五到下周一期间从基金A和B可以享有的基金分配利润总额是( )A 2.48元B 2.25C 3.06D 2.46参考答案：B解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
2018年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(5)-毙考题
2018年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(5). 公司减少注册资本，回购自己股票的，必须短期内()。
A. 卖出B. 注销C. 转让D. 留存【答案】B【解析】上册181页，股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在。
2. 资本市场线反映了有效投资组合的回报率与以( )表示的风险之间的线性关系。
A. 标准差B. 协方差C. 残差D. 方差【答案】A【解析】上册P298，资本市场线指出了以标准差来表示的有效投资组合的风险(以标准差来度量)与回报率之间是一种线性关系。
3. 债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是( )。
A. 票面利率不变B. 计息方式不发生变化C. 利息再投资收益率不变D. 债券市场价格不变【答案】C【解析】上册P211，债券到期收益率隐含两个重要假设，一个是投资者持有至到期，另一个是利息再投资收益率不变。
4. 因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是( )。
A. 证券结算风险资金B. 保险机构C. 中国证监会D. 交易所【答案】A【解析】下册第36页，因发生违约交收、技术故障等原因给证券登记结算机构造成了损失，垫付或弥补该项损失的资金来源是证券结算风险基金。
5. 下列说法正确的是( )。
A. 远期合约、期权合约和信用违约互换合约仅使买方暴露在违约风险中B. 远期合约交易一方可以取消交易，无需对方同意C. 远期合约实物交割比例较高D. 我国期货合约实物交割比例较低，交易价格无日涨停板限制【答案】C【解析】上册P235，远期合约双方均暴露在对方的违约风险中，且不得随意取消，我国的期货合约有每日价格最大波动限制。
6. 某基金的业绩比较基准为中证全债指数，则以下关于该基金的表述错误的是( )。
A. 债券投资比例不受约束B. 属于债券型基金C. 组合构建需要考虑流动性和杠杆率D. 组合构建需要考虑信用结构、期限结构、组合久期【答案】A【解析】上册P312，由题意描述可知该基金属于债券型基金，故其债券投资比例应符合债券型基金的要求，A错误。
乐考网2018年基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题真实考点分析4
乐考网2018年基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题真实考点分析单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
16[单选题]关于股票型指数基金，下列说法中错误的是( )。
A.可以采用完全复制方法，也可以采用抽样复制方法来构造股票组合B.股票型指数基金的投资对象可能包括货币市场工具和现金资产C.股票型指数基金的业绩取决于基金经理的选股能力D.跟踪的指数可以是综合指数.也可以是行业分类指数参考答案：C知识点：第7章>第3节>股票基本面分析和技术分析的区别(理解)材料页码：P237-P244参考解析：指数型基金的投资经理不会尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票;也不会试图利用技术分析或者数量方法预测市场的总体走势，并根据市场走势相应地调整股票组合。
17[单选题]有甲、乙、丙、丁四种可转换债券，它们是否含有回售与赎回条款如下表所示：在这四种可转换债券单位其他情况均完全相同的情况下，投资者更倾向于投资( )。
A.乙B.丁C.甲D.丙参考答案：B知识点：第8章>第1节>债券的种类和特点(掌握)材料页码：P256-P260参考解析：与可赎回债券的受益人是发行人不同，可回售债券的受益人是持有者。
因此，和一个其他属性相同但没有回售条款的债券相比，可回售债券的利息更低，因为此条款可降低投资者的价格下跌风险。
18[单选题]某人在A银行和B银行各存款10000元，期限均为2年。
A银行存款利率5%，按单利计算。
B 银行存款利率为4%，按复利计算。
当此人2年后一次性提取本息时，下列说法正确的是( )。
A.A银行存款比B银行存款多出的利息少于200元B.A银行存款比B银行存款多产生200元利息C.无论存款时间多长，存A银行都比存B银行收益高D.A银行存款比B银行存款多出的利息高于200元参考答案：A知识点：第6章>第3节>单利和复利的概念和应用(掌握)材料页码：P201-P202参考解析：A银行存款利息=10000×5%×2=1000(元)，B银行存款利息=10000×(1+4%)2-10000=816(元)，则A 银行比B银行存款多出利息=1000-816=184(元)。
基金从业资格考试《证券投资基金》练习题及答案_毙考题
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基金从业资格考试《证券投资基金》练习题及答案
基金从业资格考试《证券投资基金》练习题及答案
6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.投资咨询公司
D.证券公司
7、封闭式基金的交易价格主要受( )的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短
8、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。
A.高风险、高收益
B.低风险、低收益
C.风险相对适中、收益相对稳健
D.基本没有风险
9、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成(
)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.联合财产
B.集合财产
C.独立财产
D.共有财产
10、证券投资基金中的( )，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.公司型基金
D.契约型基金
6、
【正确答案】：A
7、
【正确答案】：C
8、
【正确答案】：C
9、
【正确答案】：C
10、
【正确答案】：A
考试使用毙考题，不用再报培训班。
2018年基金考试证券投资基金精选试题_毙考题
2018年基金考试证券投资基金精选试题(1)债券型基金的主要投资对象为( )。
A. 债券B. 股票C. 货币市场工具D. 其他基金(2)基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
A. 10B. 15C. 20D. 25(3)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )A. 一个月B. 两个月C. 三个月D. 四个月(4)证券投资基金反映的是( )关系。
A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(5)下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类型分类的：( )A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(6)依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中的有关规定，基金销售适用性管理制度不包括下列哪一项?( )A. 有效的风险评估体系B. 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法C. 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法D. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法(7)与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括( )A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛通常较高D. 信息披露程度一般不够及时透明(8)货币市场基金的主要投资目标是( )。
A. 追求长期资本增值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵御通货膨胀(9)QDII基金的中文名称是( )。
A. 合格境内机构投资者境外投资基金B. 合格境内机构投资者境内投资基金C. 合格境外机构投资者境内投资基金D. 合格境外机构投资者境外投资基金(10)《中华人民共和国证券投资基金法》的制定主体是( )A. 全国人大常委会B. 国务院C. 国务院组成部门D. 证券业协会。
月份证券投资基金真题
2018年11月份证券业从业资格考试《证券投资基金》真题一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。
A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险2．（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A．基金契约B．招募说明书来源： C．托管协议D．代销协议3．ETF基金最早产生于（）。
A．英国B．美国C．中国D．加拿大4．证券投资基金的主要投资方向是（）。
A．实业B．上市公司的投资工程C．信贷D．有价证券5．基金评价的角度不包括（）。
A．对单个基金的分析和评价B．对基金经理的分析和评价C．对基金公司的分析和评价D．对基金行业的分析和评价6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。
A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金7．增长型基金的基本目标为（）。
A．追求稳定的经常性收入B．追求资本增值C．追求超越市场表现的投资业绩D．经常性收入与资本增值兼顾8．从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。
A．公募基金和私募基金B．开放式基金和封闭式基金C．在岸基金和离岸基金考试大－中国教育考试门户网站(www．Examda。
com)D．公司型基金和契约型基金9．与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A．投资风险较高B．投资活动所受到的限制和约束少C．基金募集对象不固定D．采取非公开方式发售10．保本基金将大部分资金投资于（）。
A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与基金到期日一致的债券11．根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。
A．5%B．10%C．15%D．20%12．目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。
2018基金从业资格《证券投资基金》模拟试题(1)-毙考题
2018基金从业资格《证券投资基金》模拟试题(1)-毙考题D5.基金资产投资于债券的比例在( )以上的为债券基金。
A.55%B.50%C.90%D.80%6.最能有效反映基金经营成果的指标是( )。
A.贝塔值B.标准差C.持股集中度D.净值增长率7.货币市场基金可以投资于剩余期限小于( )天但剩余存续期超过( )天的浮动利率债券。
A 197.197B.365，365C.397.367D.397.3978.( )机制是交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色。
A.现金申购、赎回B.实物申购、赎回C.完全复制或抽样复制D.跨系统转登记9.基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A.1B.2C.3D.510.上市开放式基金(1OF)份额的认购分( )两种方式。
A.公开认购和私人认购B.集体认购和个人认购C.场外认购和场内认购D.有偿认购和无偿认购11.投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在( )日为投资者办理增加权益的登记手续。
A.T+0B.T+1C.T+2 n T+412.ETF的申购、赎回采用( )方式。
A.金额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.份额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回13.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )人民币。
A.2亿元B.3亿元C.6亿元D.8亿元14.( )是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A.监事会B.董事会C.投资决策委员会D.风险控制委员会15.基金管理公司应当坚持( )利益优先的原则。
A.国家B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人16.公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，体现了基金管理公司内部控制原则中的( )。
A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则17.( )是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
2018基金从业考试《证券投资基金基础知识》真题4_create
单选题（共100题，共100分）1.基金会计核算中，承担复核责任的是（）。
【答案】A【解析】基金会计核算中，承担复核责任的是基金托管人。
A.基金托管人B.基金管理公司C.会计师事务所D.证券投资基金2.QDII基金可以投资的范围包括（）。
【答案】A【解析】QDII基金可投资范围包括金融衍生品，但不包括其他选项。
A.金融衍生品B.房地产抵押按掲C.不动产D.实物商品3.不属于在基金销售过程中发生的费用是（）。
【答案】B【解析】基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用，主要包括申购费、赎回费及基金转换费。
A.申购费B.销售服务费C.基金转换费D.赎回费4.个人投资者李润通过ABC证券公司在深交所买入股票，成交金额为20,000元，根据相关费率计算出佣金22元，印花税2元，证券交易经手费1.4元，证券交易监管费0.4元，ABC证券公司为该笔交易与中国证券登记结算有限责任公司的结算金额是（）【答案】A【解析】首先：成交金额+佣金+经手费+证管费=20023.8;其次：场内证券交易需要向券商支付交易佣金，还需要支付过户费、经手费、证管费、印花税等交易成本。
题干中虽然有印花税，但买入时不收取印花税，因此不能加入。
A.20023.8元B.20043.4元C.20001.8元D.20000元5.股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）【答案】B【解析】因为资产价格或指数变动导致损失的风险是市场风险。
A.操作风险B.市场风险C.结算风险D.信用风险6.关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）。
【答案】B【解析】大豆、玉米、小麦被称为三大农产品期货；国际上贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铂金等；在石油、天然气等领域，相比于国内，国际商品期货市场占据着大宗商品定价权的制高点。
A.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货B.基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关C.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等D.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点"7.关于股票价值，以下说法正确的是（）【答案】D【解析】股票清算价值因公司破产清算产生成本，多数情况下低于其账面价值A.股票的每股账面价值等于公司净资产除以在外发行的普通股数B.股票的内在价值是由市场价格决定的C.股票发行是按照票面价值作为发行价格D.股票的清算价值在大多数情况下低于其账面价值8.关于货币市场工具的描述，最准确的是（）。
乐考网2018年基金考试《证券投资基金基础知识》真题库4
乐考网2018年基金考试《证券投资基金基础知识》真题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
16[单选题]在某基金公司的晨会上，投资经理A提到：“可以通过投资股票、债券、期货等来分散基金的非系统性风险，且也可一定程度上降低系统性风险。
”;投资经理B补充道：“系统性风险主要受宏观因素影响，应该加强对经济、政治和法律等因素的关注。
”关于两人的说法，下列表述正确的是( )。
A.两者均正确B.A经理的说法错误，B经理的说法正确C.A经理的说法正确，B经理的说法错误D.两者均不正确参考答案：B知识点：第12章>第2节>系统性风险和非系统性风险的概念(理解)材料页码：P378-P380参考解析：投资分散化可以降低资产的非系统性风险，但系统性风险是影响资产组合中所有证券的风险，不能通过分散投资降低，故A经理“且也可一定程度上降低系统性风险”的说法错误，B经理说法正确。
17[单选题]()应履行计算并公告基金资产净值的责任。
A.基金管理公司B.证券交易所C.基金托管人D.登记结算公司参考答案：A知识点：第18章>第1节>基金资产估值的法律依据和应用(掌握)材料页码：P81参考解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第19条和第36条的规定，基金管理公司应履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购、赎回价格。
18[单选题]某基金的份额净值在第一年年初为1元，到了年底基金份额净值达到2元，到了第二年年底基金份额净值为1.5元，假定期间基金没有分红，则这两年基金的年化几何平均收益率为()。
A.22.5%B.42.5%C.37.5%D.20.0%参考答案：A知识点：第15章>第3节>绝对收益归因(了解)材料页码：P464-P465参考解析：第一年的收益率=(2-1)/1×100%=100%，第二年的收益率=(1.5-2)/2×100%=-25%，年化几何平均收益率={[(1+100%)×(1-25%)]1/2-1}×100%=22.5%。
2018年基金考试《证券投资基金》精选试题_毙考题
2018年基金考试《证券投资基金》精选试题1.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出( ).A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金答案：C2.我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为( ).A.基金持有人B. 基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：B3.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是( ).A. 由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系B. 管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C. 平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责D. 交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案：C4.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是( ).A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用.C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息.D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B5.目前，我国的证券投资基金主要是( ).A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金答案：B6.以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是( ).A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：D7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是( ).A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案：C8.母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是( ).A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金答案：C9.全球第一个公司型开放式投资基金是( ).A. 英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：C10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》)，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是( ).A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月8日D.2001年9月1日答案：C。
2018年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题总结4(乐考网)
2018年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题总结单选题(每小题1分，)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
16[单选题]以下不属于权益类资产面临的非系统性风险的是()。
A.汇率变动B.股票停牌C.公司因违规经营被处罚D.企业投资项目失败参考答案：A易错项为C,D。
参考解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。
A项属于系统风险。
17[单选题]可以体现基金盈利能力和分红能力的指标为()A.期末基金资产B.期末基金份额净值C.期初基金资产D.期末基金份额参考答案：B易错项为A,D。
参考解析：在基金定期报告中，基金一般会披露本期利润、本期已实现收益、加权平均基金份额本期利润、本期加权平均净值利润率、本期基金份额净值增长率、期末可供分配利润、期末可供分配基金份额利润、期末基金资产净值、期末基金份额净值等指标，通过这些指标可以分析基金的盈利能力和分红能力。
18[单选题]以下用于管理投资交易操纵风险的是()A.建立交易对手信用评级制度B.严格划分交易员权限，完善内部审核机制C.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资D.分析投资组合持有人结构特征，关注投资者申赎意愿参考答案：B易错项为C,D。
参考解析：近年来全球市场上“资本乌龙事件”很多，有2005年中国台湾富邦证券“乌龙指事件”、2005年日本瑞穗证券“乌龙指事件”、2007年新加坡DMG&Partners“乌龙指事件”、2008年法兴银行风险事件、2010年美国“闪电崩盘”风险事件等。
上述几起重大操作风险事件的起因主要是IT系统缺陷和人为错误。
对于IT 系统缺陷，基金公司需要制定制度，在系统上线前进行严格的测试，并通过一键暂停、重复自动执行限制、实时复核制度等方式来减少系统犯错的可能性。
对于非主观人为错误，需要建立交易数量限制、动态价格限制等机制来提醒交易员进行了误操作，同时提供改正错误指令的机会。
基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题附答案
基金从业资格证之证券投资基金基础知识练习题附答案单选题（共20题）1. 根据基金的分类标准，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2. 相对封闭式基金，开放式基金特有的财务会计报表分析内容是（）。
A.分红能力分析B.份额变动分析C.投资风格分析D.持合结构分析【答案】 B3. 基金的主会计责任方是（）。
A.证券投资基金B.基金管理公司C.基金托管人D.证监会【答案】 B4. 股票及其他有价证券的（）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。
A.利率价格B.市场价格C.未来价格D.理论价格【答案】 D5. 公司债券的发行主体是（）。
A.有限责任公司B.股份公司C.集体所有制公司D.混合所有制公司【答案】 B6. 可转换债券实际上是一种普通股票的（）。
A.看涨期权B.看跌期权C.利率期权D.互换期权【答案】 A7. （）一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。
A.债券B.基金C.股票D.货币市场工具【答案】 D8. （）把未来现金流直接转化为相对应的现值。
A.即期利率B.远期利率C.贴现因子D.到期利率【答案】 C9. 下列关于战术资产配置的说法，错误的是()。
A.战术资产配置是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险D.战术资产配置的周期较长，一般在1年以上【答案】 D10. 某投资者向证券公司融资15000元，加上自有资金15000元，以150元的价格买入200股某股票，融资年利率为8.6%。
假设3个月后，该股票价格上涨至165元，则该笔投资收益率为（）。
2018年基金从业资格考试(证券投资基金基础知识)真题汇编(四)(
2018年基金从业资格考试（证券投资基金基础知识）真题汇编（四）(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题1．投资组合的基本步骤不包括( )。
A．执行B．规划C．反馈D．清算正确答案：D解析：投资组合的基本步骤包括执行、规划和反馈三部分。
2．在见款付券结算方式下，允许结算资金有一个延迟到账的期限，即结算宽限期，为( )。
A．指定结算日前的营业日B．指定结算日后的次一营业日C．指定结算日前两个营业日D．指定结算日后的两个营业正确答案：B解析：在见款付券结算方式下，由于付款方资金可能会出现银行资金在途时间，因此在中央结算公司的中债综合业务平台中，允许结算资金有一个延迟到账的期限，即结算宽限期，为指定结算日后的次一营业日。
3．( )是为证券交易提供几种登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
A．证券机构B．证券登记机构C．证券登记结算机构D．证券管理机构正确答案：C解析：证券登记结算机构是为证券交易提供几种登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。
4．下列属于能源类大宗商品的是( )。
A．甲醇B．橡胶C．黄金D．大豆正确答案：A解析：能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等。
5．假设一投资者拥有M公司的股票，他决定在投资组合中加入N公司的股票，这两种股票的期望收益率和总体风险水平相当，当M和N股票的相关系数为( )时，资产组合风险低效率最高。
A．－0．25B．－0．75C．1D．0．25正确答案：B解析：当两个资产收益率的相关系数等于一1时，一定能找到一个点，使得投资组合的标准差为0，因此相关系数越接近一1，资产组合风险降低效率越高。
6．寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有( )的投资期限，通常可以投资于风险较( )的资产。
A．较短；高B．较长；高C．较短；低D．较长；低正确答案：B解析：寿险公司通过人寿保险业务吸纳的保费具有较长的投资期，通常可以投资于风险较高的资产。
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2018年基金从业资格《证券投资基金》精选习题(4)
1. ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A. 政府
B. 金融机构
C. 中央银行
D. 居民
【答案】B
【难度】一般
【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
2. 下列关于管理层合规责任的说法，错误的是()。
A. 公平对待所有股东
B. 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告
C. 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
D. 接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策
【答案】D
【难度】一般
【解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
3. 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。
A. 基金业协会
B. 工商注册所在地中国证监会派出机构
C. 中国证监会
D. 证券业协会
【答案】C
【难度】一般
【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
4. 下列关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的是( )。
A. 币种为人民币，基金管理人可以接受其他币种的申购和赎回
B. 通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行
C. 申购和赎回开放日为证券交易所的变易日
D. 基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进行确认
【答案】D
【难度】一般
【解析】一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进行确认。
5. 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用()予以赔偿。
A. 固有财产
B. 基金资产
C. 风险准备金
D. 银行贷款
【答案】C
【难度】一般
【解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
6. ()是基金业协会的执行机构。
A. 会员大会
B. 理事会
C. 董事会
D. 监事会
【答案】B
【难度】一般
【解析】基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。
7. 在控制活动方面，基金公司应当建立完善的( )。
A. 资产分离制度
B. 岗位分离制度
C. 重要业务部门和岗位的物理隔离
D. 以上说法都正确
【答案】D
【难度】一般
【解析】在控制活动方面，基金公司应当建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他委托资产要实行独立运作，分别核算。
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
8. 在证券市场交易中，( )是市场存在的基础。
A. 信息不对称
B. 道德风险
C. 经济的发展
D. 价格预期
【答案】A
【难度】一般
【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
9. 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中( )的重要性。
A. 控制环境
B. 内部监控
C. 控制活动
D. 信息沟通
【答案】D
【难度】一般
【解析】基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。
10. 若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并
并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。
假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。
则认购份额为( )份。
A. 99009.9
B. 99059.9
C. 990.1
D. 100000
【答案】B
【难度】一般
【解析】净认购金额=认购金额÷(1+认购费率)=100000÷(1+1.0%)=99009.90(元);认购费用=认购金额-净认购金额=100000-99009.90=990.10(元);认购份额=(净认购金额+认购利息)÷基金份额面值=(99009.90+50)÷1=99059.90(份)。