银行票据托收流程

银行票据托收流程

支票（托收免费）

同城支票：托收入账时间为1-2日

商票托收

同城（托收免费），入账时间3-5天

异地（托收每笔23元），入账时间3-10天

银承兑汇票同城、异地（同城免费，异地托收每笔23元）入账时间3-10天

同城票据交换银行内部流程请详附件一

异地票据影像作业银行内部流程请详附件二

上海票据交换中心

地址：上海市真光路1581号

电话：(021)59946944

交换场次：10:00 15:00

上午10:00交换上一工作日15:00以前票据下午15:00交换当日7:00以前票据

⏹商业银行I T系统概述

⏹业务系统

⏹核心业务系统

⏹国际结算系统

⏹网银系统

⏹保理业务系统

⏹外汇清算系统

⏹卡系统

⏹基金托管系统

⏹债券交易系统

⏹外汇交易系统（缺）

⏹黄金交易系统（缺）

⏹M I S系统

⏹B I系统概述

⏹C R M

⏹C I M S

⏹个贷系统(缺)

⏹风险管理系统

⏹概述

⏹信用风险（I R B，客户评级）

⏹市场风险（利率风险，汇率风险）

⏹操作风险

⏹流动性风险(缺)

⏹财务管理系统

⏹管理会计系统⏹渠道系统

⏹柜面系统

⏹综合前置系统

⏹C A L L C E N T E R

⏹手机银行

⏹短信平台

⏹其他系统

⏹现代化支付系统

⏹境内外币支付系统

⏹O A系统

⏹B O P申报系统

⏹反洗钱系统(缺)

⏹银联前置

⏹报表平台

⏹S W I F T系统

⏹人民币银行结算账户管理系统

⏹银行信贷登记咨询系统

⏹央行征信系统(缺)

⏹个人结售汇系统(缺)

⏹财税库行横向联网系统

⏹后话

核心业务系统—功能模块一

⏹存款公共交易

⏹存折/印鉴挂失/解挂

⏹支票/汇票挂失/解挂

⏹开销户

⏹密码管理

⏹对帐单

⏹ALL IN ONE帐户

⏹存款证实书

⏹外汇账户管理

⏹现金尾箱管理

⏹个人存款

⏹个人整存整取

⏹个人零存整取

⏹个人整存零取

⏹个人通知存款

⏹个人教育储蓄

⏹个人结构性存款

⏹对公存款

⏹对公整存整取

⏹对公通知存款

⏹对公大额存款

⏹单位协定存款

⏹协议存款⏹融资业务

⏹个人消费贷款

⏹按揭贷款

⏹教育助学贷款

⏹信用贷款

⏹透支业务

⏹抵质押贷款

⏹票据贴现

⏹银团贷款

⏹保证贷款

⏹循环贷款

⏹委托贷款

⏹农户小额贷款

⏹农户联保贷款

⏹打包贷款

⏹国内保理

⏹进口押汇

⏹出口押汇

⏹资金业务

⏹黄金交易

⏹外汇买卖

⏹债券投资

⏹资金拆借

⏹内部资金管理

⏹国际结算

⏹出口信用证

⏹进口信用证

⏹出口托收

⏹进口代收

⏹国际保理

⏹汇入汇款

⏹汇出汇款

⏹票据托收

⏹福费廷

⏹客户维护

⏹客户信息维护

⏹临时客户维护

⏹密码维护

⏹黑名单维护⏹机构管理

⏹机构层次管理

⏹机构信息管理

⏹机构状态维护⏹用户管理

⏹用户信息维护

⏹用户权限维护

⏹用户密码维护

⏹虚拟用户维护⏹特殊业务

⏹补登折

⏹换凭证

⏹补写磁

⏹睡眠户激活

⏹久悬账户管理

⏹法院扣划

⏹反交易/冲账

核心业务系统—功能模块二

⏹结算业务

⏹支票业务

⏹银行汇票

⏹银行承兑汇票

⏹银行本票

⏹汇兑业务

⏹托收承付

⏹委托收款

⏹大小额支付

⏹同城交换

⏹代收代付业务⏹卡业务

⏹卡管理（开卡，挂失，补卡，

销卡）

⏹卡密码管理

⏹商户管理

⏹卡与账户关联

⏹增值服务

⏹签约类业务

⏹理财业务

⏹存取款，转帐，交易限额管

理

⏹银联渠道交易

⏹本代他

⏹他代本

⏹行内交易

⏹其他业务

⏹财政非税

⏹基金托管

⏹第三方存管业务

⏹保函业务

⏹保管箱业务

⏹网银相关业务

⏹现金凭证管理

⏹现金/凭证领用

⏹现金/凭证上缴

⏹现金/凭证下发

⏹现金/凭证回收

⏹现金/凭证调出

⏹现金/凭证调入

⏹支票出售

⏹凭证状态查询