证券公司创新业务的合规管理
从合规谈创新 以合规促创新
从合规谈创新以合规促创新范江峰、陈颖（西部证券股份有限公司合规管理部，西安 710004）5月8日，为期两天的证券公司创新发展研讨会闭幕，作为证券行业创新发展的动员会，表明了整个行业积极研究应对新形势、新问题的决心，也标志着行业创新将进入新的阶段，此次会议成为引导行业未来改革发展的点睛之笔。
创新发展是在证券行业业务转型的大趋势下，券商提高核心竞争力的关键环节，但也是一把双刃剑，既能给券商带来经济效益又会使其面临前所未见的风险，而合规管理是最有效的解决方式。
证券公司要达到平稳健康发展的目标，必须处理好合规与创新发展的关系，合规与创新发展是伴随证券行业持续成长壮大的“两个轮子”，缺一不可。
创新发展不能产生普遍性违法违规，也不能出现系统性风险。
证券公司应适时转变合规管理理念，探索有效的合规管理方式，保证创新风险可测、可控、可承受，不外溢，不形成社会性、系统性风险、在守住底线的基础上不断扩大发展空间，使创新工作在证券公司能够顺利开展。
一、明确创新工作中的合规管理目标证券公司是盈利性金融机构，其性质决定了实现利润最大化的目标，为了实现这一目标，各家券商都在积极开展创新活动，但证券公司如果只是一味地强调发展，忽视发展所带来的合规风险，可能会导致难以估计的严重后果，而合规是控制创新所带来风险的有效手段，所以，虽然创新和合规有一定的对立性，但证券公司本身无法放弃任何一方，创新业务可以带来效益，而合规管理可以降低风险，合规与创新不仅仅是制约关系，还存在相互促进、共同发展的关系。
无论是创新业务还是合规管理，都是为了证券公司的可持续发展，新的业务和产品的诞生，必然要求有新的合规管理方式与之相配套。
而这些新的合规管理方式又是对以往合规管理方式的一种延伸和拓展。
作为证券公司具体履行合规管理职责的部门，其在新形势下的合规管理目标应从积极思考合规与创新的关系着手，探索适合创新业务开展的合规管理方式，完善合规管理部门的自身建设，将创新管理纳入整个合规管理体系，督导各相关部门高效、积极、主动地履行创新职责，同时，对创新过程中出现的问题，进行审慎评估，合理区分创新失误和违法违规，给予正确认定或纠正，保护公司其他业务不受影响，保障公司平稳健康发展。
证券交易所合规工作总结
证券交易所合规工作总结
近年来，证券交易所合规工作在我国金融市场中扮演着至关重要的角色。
作为
金融市场的监管机构，证券交易所不仅要维护市场秩序，保护投资者权益，还要促进市场的健康发展。
因此，证券交易所合规工作的总结显得尤为重要。
首先，证券交易所在合规工作中要加强对上市公司的监管。
上市公司是证券交
易所的重要组成部分，其经营状况和信息披露对市场有着重要影响。
因此，证券交易所要加强对上市公司的监管，严格审核其信息披露，防范虚假陈述和误导性陈述，保护投资者合法权益。
其次，证券交易所要加强对交易行为的监管。
交易行为的规范和合规对于维护
市场秩序和保护投资者权益至关重要。
证券交易所应建立健全的交易监管机制，加强对交易行为的监控和风险防范，严厉打击各类违法违规行为，维护市场的公平、公正和透明。
此外，证券交易所还要加强对市场主体的监管。
市场主体包括证券公司、基金
管理公司、期货公司等，它们的经营行为对市场稳定和投资者权益有着重要影响。
证券交易所应加强对市场主体的监管，规范其经营行为，防范市场风险，保护投资者合法权益。
最后，证券交易所要加强对市场信息的披露和监管。
市场信息的公开透明对于
投资者的决策和市场的有效运行至关重要。
证券交易所应加强对市场信息披露的监管，规范信息披露行为，保障投资者获取真实、准确、完整的市场信息。
综上所述，证券交易所合规工作的总结是一个重要的工作，它关乎金融市场的
稳定和健康发展，关乎投资者的权益和市场的公平公正。
证券交易所要不断加强合规工作，提高监管水平，促进金融市场的健康发展。
如何做好证券工作中的合规管理
如何做好证券工作中的合规管理2023 年，证券从业者面临越来越多的合规管理挑战。
在严格的监管环境中工作，合规管理是保证证券公司稳健运营和顺利发展的关键。
本文将从以下几个方面探讨如何做好证券工作中的合规管理，以期为从业者提供有益的建议和参考。
一、加强风险意识在合规管理中，风险意识是至关重要的。
证券公司需要对风险有足够的认识和了解，识别和评估潜在风险，并采取有效的措施予以控制。
2023 年，随着市场竞争的加剧和创新业务的不断涌现，证券公司面临的风险将更加多样化和复杂化。
因此，证券从业者需要不断学习和更新自己的知识和技能，了解市场变化和发展趋势，及时发现和控制潜在风险。
二、建立健全的内部控制体系建立健全的内部控制体系是证券公司合规管理的基础和核心。
该体系应包括风险评估和控制、制度建设和执行、内部审计和监督等方面。
在 2023 年，证券公司应将内控标准提升到更高的水平，特别是对于关键的业务流程和交易环节要实现全程监管和控制，并引入先进的技术手段，及时发现和纠正问题。
三、加强人才队伍建设人才是证券公司的重要资源，是实现合规管理目标的重要保障。
2023 年，证券公司需要加强人才队伍建设，培养具备专业知识和技能的人才，提高员工的素质和能力。
同时，还需要通过多种方式激励和留住优秀的从业者，建立健全的人才流动机制和培养计划，为公司的长期发展提供强有力的支持。
四、加强信息技术支持信息技术在合规管理中具有重要作用。
证券公司应加强信息技术支持，使用先进的信息技术手段和软件工具，建立高效、便捷、安全的信息管理系统，实现数据的准确、及时、可靠的录入、管理和分析。
在面对越来越复杂的市场环境和监管要求时，合规管理人员还需要不断提高信息技术水平和能力，掌握新技术和新工具，做到勇于创新、及时改进。
五、积极参与行业规范制定行业规范制定是证券公司合规管理的重要组成部分。
证券公司应积极参与行业规范制定的过程，为行业的可持续发展和良好运作做出贡献。
证券合规管理的基本原则包括
证券合规管理的基本原则包括
在证券合规管理中，有一些基本原则需要遵守，以确保合规性和合法性。
以下是这些基本原则：
1. 诚实守信原则：证券合规管理要求参与者诚实守信，不得故意提供虚假信息或误导投资者。
2. 公平公正原则：证券合规管理要求参与者在交易和投资过程中保持公平和公正，并尊重各方的权益。
3. 透明度原则：证券合规管理要求参与者提供充分、准确、及时的信息，确保投资者能够获得足够的信息来做出明智的决策。
4. 风险控制原则：证券合规管理要求参与者采取适当的风险管理措施，以防止风险对投资者造成不利影响。
5. 合规性原则：证券合规管理要求参与者遵守适用的法律法规、规章制度和行业准则，确保其行为符合法律要求。
6. 保护投资者利益原则：证券合规管理要求参与者优先考虑投资者的利益，并采取措施保护投资者的权益。
7. 冲突利益管理原则：证券合规管理要求参与者识别和管理潜在的冲突利益，确保不会损害投资者的利益。
8. 持续改进原则：证券合规管理要求参与者不断提升合规管理水平，
适应法律法规和行业发展的变化。
以上是证券合规管理的基本原则，参与者在实践中应当遵守这些原则，以确保证券市场的稳定和投资者的利益最大化。
同时，创作时应以人类的视角进行写作，使文章更加生动有趣，并保持自然流畅的风格，避免让读者感觉像机器生成的内容。
关于要求证券公司合规开展各类创新业务的通报
内部资料请勿外传上海辖区证券机构监管信息通报2014年第7期（总第35期）上海证监局 2014年6月30日【编者按】 近期，我局关注到辖区部分公司的固定收益部和资产管理部以投资顾问形式，开展为外部金融产品提供投资建议及做市、流动性支持等相关延伸业务，其中，存在若干涉嫌违规问题以及风险隐患。
现将有关情况予以通报，要求各公司规范运行，加强合规管理和风险控制，采取有效措施加强新业务的冲突防范和风险计量，促进业务健康发展：关于要求证券公司合规开展各类创新业务的通报近期，在日常监管中，我们关注到辖区部分证券公司的自营业务部门或者资产管理部门以投资顾问形式，开展了为外部金融产品提供投资建议及做市、流动性支持等相关延伸服务，出现了跨条线的业务模式，公司的内控机制尚未及时覆盖，新模式尚存在若干风险隐患。
为提醒辖区各证券经营机构完善内控，厘清风险底数，采取有效措施加强利益冲突防范和风险的计量，现将有关情况通报如下：一、基本情况1、业务模式证券公司的固定收益部或资产管理部与银行、信托公司、基金管理子公司等金融机构签订投资顾问协议或财务顾问协议，按照协议约定为上述金融机构发行的相关金融产品提供投资建议，并提供交易安排（包括询价、确定最佳交易对手方等）和流动性服务。
在上述业务模式中，证券公司主要通过自有资产与提供投顾服务的金融产品之间进行做市交易、金融产品之间进行交易或在协议中约定提供流动性支持的方式，满足外部金融产品的投资需求或者流动性需求。
部分公司的自营部门还通过自有资金参与了产品的次级部分。
2、存在的问题一是证券公司作为投资顾问涉嫌违规。
部分公司从事上述业务的人员不具有证券投资顾问资格，与《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定不符；且部分投资顾问协议约定了超额收益分成条款，不符合《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第24条的要求。
个别资产管理公司从事此类业务涉嫌超越经营范围。
二是证券公司作为流动性管理者未对业务规模进行授权管理，甚至部分公司通过签订投顾协议或财顾协议，对产品到期前的本金及利息支付的流动性进行变相承诺，个别公司通过签署远期回购协议的方式约定其提供投顾服务产品的购回价格，涉嫌向客户承诺或者保证投资收益。
证券公司创新业务开展中的合规管理方式
一、现有法律法规对创新的有关表述目前关于创新业务方面的相关规定主要有：《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司业务范围审批暂行规定》（以下简称《规定》）、《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》（以下简称《指引》）、《证券公司专业评价施行办法（试行）》、《深圳证券交易所会员创新业务方案专业评价办法》等。
《证券公司监督管理条例》规定：“国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。
” 00 年，中国证监会发布《证券公司业务范围审批暂行规定》。
《规定》指出：“证券公司经营的创新业务，应当不违反现行法律、行政法规和证监会的规定，风险可测、可控、可承受，且与现有证券业务相关性强，有利于充分利用公司现有营业网点、客户资源、业务专长或者管理经验，有利于优化对客户的服务和改善公司盈利模式。
” 011年，中国证监会下发《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》。
《指引》加大了对证券公司创新行为的鼓励，在完善容错机制的同时，支持相关自律机构对证券公司创新进行评价，奖励对证券行业发展做出突出贡献的证券公司及个人。
支持证券公司在风险可测、可控、可承受的前提下，推出新产品，试办新业务，拓展业务空间，改善盈利模式。
以上规定的发布有效增强证券公司创新的动力，进一步提升证券行业的整体竞争力，摆脱靠天吃饭的现状，继而转向多元化、专业化发展阶段。
同时《规定》中明确：“证券公司经营创新业务，应当建立内部评估和审查机制，对创新业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证，并制定业务管理制度，明确操作证券公司创新业务开展中的合规管理方式流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施。
”《指引》中亦规定了开展业务（产品）创新需要具备的条件：最近两年各项风险控制指标持续符合规定；具备健全的风险管理制度、内部控制制度与合规管理制度；最近两年未因重大违法违规行为受到处罚，最近一年未被采取重大监管措施和自律纪律处分措施；信息系统安全稳定运行，最近一年未发生重大事故等。
证券行业工作中的合规要求
证券行业工作中的合规要求证券行业是金融行业中一项极具挑战和复杂性的领域。
在这个行业中，严格的合规要求是至关重要的，以确保金融市场的公平、公正和透明。
本文将探讨证券行业工作中的合规要求，并讨论其在保护投资者利益、预防金融犯罪和维护市场稳定方面的重要性。
一、合规要求的背景和定义证券行业合规要求是指金融监管机构制定的一系列法规、规则和条例，以确保证券交易活动符合法律、道德和行业标准。
合规要求的主要目标是保护投资者利益，并维护市场的稳定和透明。
二、合规要求的重要性1. 保护投资者利益证券交易涉及大量的资金和投资者，而投资者的权益应受到充分的保护。
合规要求确保投资者能够获得真实、准确和全面的信息，以便做出明智的投资决策。
此外，合规要求还要求证券从业人员秉持诚实和诚信的原则，以保护客户的权益。
2. 防范金融犯罪证券行业涉及大量的资金流动，因此容易成为洗钱、操纵市场和欺诈活动的温床。
合规要求要求证券公司建立有效的内部控制和风险管理体系，以检测和预防这些非法活动的发生。
3. 维护市场稳定证券市场的稳定性对整个金融体系至关重要。
合规要求要求证券公司制定合理的交易规则和风险管理制度，以确保市场的公平、公正和透明。
此外，合规要求还规定了信息披露和会计准则，以提高市场的透明度和稳定性。
三、合规要求的主要内容1. 内部控制和监督合规要求要求证券公司建立和实施有效的内部控制措施，包括风险管理、合规审查、内部审计和管理信息系统。
同时，证券公司还需要设立合规部门，负责监督和检查公司内部的合规情况。
2. 信息披露和透明度合规要求规定了证券公司必须及时、准确和全面地披露信息，以便投资者和监管机构了解公司的经营状况和风险。
这些信息包括财务报告、内幕信息、关联交易等。
3. 交易规则和行为准则合规要求要求证券公司和从业人员遵守一系列交易规则和行为准则，以确保市场的公平和透明。
这些准则包括禁止内幕交易、操纵市场、虚假宣传和利益冲突等不当行为。
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则
证券公司合规管理八项原则是指在证券交易和运营过程中，证券公司需遵守的合规管理原则。
这些原则包括：
1.法律合规原则：证券公司必须遵守国家法律法规和监管规定，对证券交易和运营活动进行监管。
2.稳健经营原则：证券公司应该以稳健的经营理念和风险管理
能力来运营，以保护投资者利益和维护市场稳定。
3.客户利益至上原则：证券公司应以客户利益为首要考虑，在
为客户提供服务和产品时，要确保信息真实、完整、准确，并充分考虑客户的风险承受能力和投资目标。
4.内部控制原则：证券公司应建立健全的内部控制体系，确保
风险管理、内部审计和合规监管的有效性。
5.信息披露原则：证券公司应主动提供及时、准确、公正、完
整的信息，让投资者了解公司的业务状况和资产负债情况，确保市场透明和投资者的知情权。
6.业务扩展原则：证券公司应在符合监管政策和风险管理能力
的前提下，适度拓展业务范围，提高核心竞争力。
7.员工素质原则：证券公司应重视员工的素质培养和业务能力
提升，建立健全的员工培训和考核机制。
8.合规监管原则：证券公司应加强对合规管理的监督和检查，确保合规规定得到有效执行，并及时采取纠正措施。
证券公司合规管理的基本情况
证券公司合规管理的基本情况
证券公司合规管理是指证券公司制定和执行合规政策，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。
合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别、评估、监控和应对，确保证券公司的经营活动符合法律法规、监管要求和内部规章制度。
证券公司合规管理的基本情况包括以下几个方面：
1. 合规管理组织架构：证券公司通常设立合规管理部门或合规管理委员会，负责制定和执行合规政策，监督合规风险管理工作。
2. 合规风险评估：证券公司定期进行合规风险评估，识别潜在的合规风险，并制定相应的风险控制措施。
3. 合规培训：证券公司开展合规培训，提高员工的合规意识和合规能力。
4. 合规监督检查：证券公司建立合规监督检查机制，对业务活动进行监督检查，及时发现和纠正违规行为。
5. 合规报告：证券公司定期向监管机构和公司管理层报告合规风险管理情况。
总之，证券公司合规管理是证券公司稳健经营和可持续发展的重要保障，也是维护证券市场秩序和保护投资者合法权益的重要手段。
证券公司年度合规报告的内容包括
证券公司年度合规报告的内容包括证券公司年度合规报告的内容包括随着证券市场的发展，证券公司作为其中的重要角色，扮演着重要的监管职责。
为了遵循相关法规和规定，证券公司每年都需要提交合规报告，以展示其在过去一年中的合规运营情况。
这份报告是证券公司的重要文档，对于监管机构、投资者和公众都具有很高的参考价值。
本文将探讨证券公司年度合规报告的内容，主要包括以下几个方面：一、公司治理结构和运营管理首先，合规报告应该包括证券公司的公司治理结构和运营管理情况。
公司治理是确保公司有效运营的基础，合规报告应涵盖公司的组织结构、董事会和高级管理人员的信息，以及各个部门的职责和运作模式。
此外，合规报告还应包括公司的内部控制和风险管理制度，以及遵循的相关法律法规、规定和行业准则。
二、合规监管和法律风险管理其次，合规报告应详细描述证券公司在合规监管和法律风险管理方面的实践和成效。
这包括公司对市场监管机构的合规要求的遵循情况，以及公司自身制定的合规制度和流程。
合规报告还应涉及公司的内部合规审查和监控机制，以及对可能发生的法律风险的预防和管理措施。
三、客户保护和风险把控客户保护是证券公司运营的重要方面，合规报告应详细描述证券公司在客户保护和风险管理方面的工作情况。
这包括公司的内部控制和风险管理制度，以及公司对客户进行的尽职调查和风险评估。
合规报告还应介绍公司为保护客户利益所采取的措施，如信息保密和交易安全措施，以及公司在投资者保护方面的参与和贡献。
四、业务开展和产品创新证券公司作为金融服务提供者，其业务开展和产品创新也是合规报告中重要的内容之一。
合规报告应描述证券公司在业务开展和产品创新方面的合规情况，包括公司在市场准入、产品设计、销售和交易执行等方面的合规要求和实践。
此外，合规报告还应涵盖公司在投资研究、资产管理和资产托管等领域的合规情况。
五、信息披露和报告义务合规报告应详细阐述证券公司在信息披露和报告义务方面的履行情况。
信息披露是证券公司对外界公开其财务状况、运营情况和风险状况的重要手段，合规报告应包括公司的信息披露政策和实践，以及是否存在信息披露违规行为。
《创新业务与合规》
2008年两《规定》主要内容
规范分支机构业务范围 对设立证券营业部的主体资格条件、数量、 区域做特别限定 对分公司防止利益冲突和信息隔离的要求 清理历史遗留问题
24
两《规定》实施效果
——积极、稳妥、合理、均衡
分支机构稳步、均衡增长 历史遗留问题得到清理 证券公司各类机构得以规范
8、拓展证券公司基础功能，发展证券公司柜台业务
去年已有少数公司获得托管业务和支付业务试 点资格。2012年12月，证监会同意协会组织证券公 司柜台市场试点工作，并批准协会发布了《证券公 司柜台交易业务规范》。目前已有15家证券公司分 两批获得了试点资格，其中5家公司已有产品上柜。
在支持区域性股权交易市场发展方面，证监 会于2012年8月发布了《关于规范证券公司参与区 域性股权交易市场的指导意见》，协会于2013年2 月发布了《证券公司参与区域性股权交易市场业 务规范》，明确了证券公司参与区域性股权交易 市场的条件、程序和业务范围；上交所、深交所 也相继参与了部分区域性股权交易市场的建设 。
上交所深交所也相继参与了部分区域性股权交易市场的建设改革完善证券公司风险控制指标体系证监会于201216日发布了关于修改关于证券公司风险资本准备计算标准的规定的决定证监会公告201236号和关于调整证券公司净资本计算标准的规定证监会公告201237进一步完善证券公司净资本管理制度在有效控制风险的前提下放大行业业务空间提高公司自有资金的使用效率
中小企业私募债券成功推出。 下发《关于进一步完善证券公司直接投资业务监管的通 知》，直投业务由协会自律管理，并放开了对直投业务规
模和投资范围的限制。
发布《中国证券市场金融衍生品交易主协议》、《证券 公司金融衍生品柜台交易业务规范》等，支持证券公司开 展金融衍生品交易。此外，12家证券公司加入银行间市场， 取得债务融资工具主承销资格。
2023年证券营业部合规工作计划(7篇)
2023年证券营业部合规工作计划(7篇)证券营业部合规工作计划篇一为提高合规展业，避免违规展业的在次发生。
我认真学习了，公司员工合规守则。
通过这次认真的学习，我充分认识到，只有在时时合规，事事合规的前提下，才能取得预期的业务成果，才能实现公司效益和个人利益的一致，才能最终实现创造价值，成就你我！国信证券源起于中国证券市场最早的三家营业部之一，时至今日，我们之所以在中国证券市场近20年的风风雨雨中不断做大做强，成为中国证券界的翘楚，我们能有今天的成绩，是每一个国信人合规自律的结果，是公司凭着遵纪守法，稳健经营的合规管理的结果。
公司倡导合规管理，合规经营，合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值的理念，在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观，提高全体工作人员的合规意识，推进合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程，促进公司自律合规与外部监管的有效互动。
1.合规经营：公司以合规为经营管理的第一要旨，公司加强合规教育，坚持长期稳健经营，建立长效执行和监督机制，以安全，稳健，合规，守法，效益经营为客户，投资者，股东，员工社会带来有效价值。
公司倡导以诚实，守信，正直，守法为内涵的合规文化，并将合规文化做为公司企业文化的重要组成部分。
2.合规人人有责：合规不是合规部门或合规管理人员的独有责任，合规覆盖所有的部门和全体工作人员经营管理和执业行为的全过程，坚持合规操作是每个部门，每位员工日常工作的神圣职责。
3.全员主动合规：公司全体工作人员均有自觉合规意识，将合规视为公司内在的需要和自律行为，将合规视为自己本职工作的基础和前提，主动履行合规职责，主动培育合规理念，接受合规培训，参与合规文化宣导，主动发现，揭示，报告，处置合规风险，使合规成为公司每一位工作人员日常工作的有机组成部分。
4.合规创造价值：合规是公司经营发展的内在需要，合规为公司规避风险，减少公司因遭受法律制裁或监管处罚所导致的声誉或财务损失的可能性，降低公司经营成本，合规为公司提升声誉和品牌价值，因而使得公司在业务拓展和创新上能够得到更多的发展机会和盈利空间。
000728国元证券：合规管理有效性评估工作管理办法2020-11-17
国元证券股份有限公司合规管理有效性评估工作管理办法（经2020年11月16日第九届董事会第十次会议审议通过）第一章总则第一条为指导公司开展合规管理有效性评估（以下简称“合规评估”）工作，有效防范和控制合规风险，实现公司持续规范发展，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《证券公司合规管理实施指引》、《证券公司合规管理有效性评估指引》等法律、法规和规范性文件，结合公司企业文化建设和廉洁从业管理、道德风险防控工作，制定本管理办法。
第二条本办法所称合规风险，是指因公司或员工的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。
本办法所称合规管理有效性评估，是指公司授权相关内部部门或委托外部专业机构按照规定的原则、方法、程序和标准，对公司日常决策和经营管理过程中与合规管理有关工作的有效性进行评价，及时发现和解决合规管理中存在问题的系统性工作。
第三条公司合规管理有效性评估的总体目标是通过定期和不定期、全面和专项的评估工作，系统评估各个层面的合规管理工作，推动公司合规制度体系和管理机制的健全完善和有效执行，培育良好的合规文化，提高廉洁从业意识以及职业道德水平，防范和化解合规风险。
第四条公司合规管理有效性评估应遵循以下原则：（一）全面性原则。
评估范围应涵盖公司所有业务，各部门、各分支机构、各层级子公司以及全体工作人员，贯穿经营管理过程中的决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（二）客观性原则。
评估应以事实为依据，以法律法规、监管要求为准则，客观反映公司合规管理状况。
（三）重要性原则。
应当以合规风险为导向，重点关注可能存在合规管理缺失、遗漏或薄弱的环节，全面、客观反映合规管理存在的问题，充分揭示合规风险及风险隐患。
（四）独立性原则。
实施评估工作的内部部门或外部专业机构及人员应具有独立性，能够独立履行职责，独立作出判断。
证券投资顾问业务合规管理培训课件
合规危机应对与处理
总结词
掌握危机应对策略，提 高危机处理能力
危机识别
及时发现潜在的合规危 机，如违规操作、监管
处罚等。
危机应对计划
制定应急预案，明确应 对措施和责任人。
危机处理
采取有效措施，如与监 管部门沟通、整改等，
以化解危机。
合规管理创新与发展
总结词
探索合规管理新模式，提升合规管理 水平
合规管理理念创新
合规管理能够确保证券投资顾 问业务在合法合规的框架内运 行，避免因违规行为导致客户
权益受损。
提升服务质量
合规管理有助于规范证券投资 顾问业务的服务流程和服务内 容，提高服务质量和客户满意 度。
维护市场秩序
合规管理是维护证券市场秩序 的重要手段，能够防止市场操 纵、内幕交易等违法违规行为 的发生。
促进业务发展
合规管理有助于提升证券公司 的声誉和品牌价值，促进证券 投资顾问业务的可持续发展。
国内外证券投资顾问业务合规管理现状与趋势
国内现状
我国证券投资顾问业务的合规管 理在不断完善，监管部门出台了 一系列法规和自律规则，加强了 对证券投资顾问业务的监管力度
。
国际趋势
国际证券投资顾问业务的合规管 理呈现趋严趋细的趋势，强调客 户权益保护和透明度要求，同时 加强对新型业务和技术的监管。
某证券公司因未按规定进行适当性评估而 遭受监管处罚。
分析风险点
提出应对措施
未对客户风险承受能力进行评估，向客户 推荐了高风险产品。
加强内部控制，规范业务流程，确保客户 评估的准确性和完整性。
案例二：合规危机处理与恢复
总结词
探讨在出现合规危机时，如何采取有效措施进行处理和恢复。
《证券公司风险控制与合规管理》范文
《证券公司风险控制与合规管理》篇一一、引言随着金融市场的不断发展和全球化进程的加速，证券公司的风险控制与合规管理日益成为公司稳健运营的基石。
有效的风险控制和合规管理不仅能够保障公司业务的稳健发展，还能确保客户的资金安全，维护市场的公平与公正。
本文将就证券公司的风险控制与合规管理进行深入探讨，以期为相关行业提供参考和借鉴。
二、风险控制的重要性1. 保障公司稳健运营证券公司的业务涉及大量资金流动和复杂的市场环境，因此面临的风险也相对较高。
有效的风险控制能够及时发现和应对潜在风险，保障公司业务的稳健运营。
2. 保护客户利益证券公司的业务直接关系到客户的切身利益。
风险控制不仅保护公司的资金安全，更是对客户资金的保护。
通过严格的内部控制和风险监控，可以防止客户的资金遭受损失。
3. 维护市场稳定证券市场是金融市场的重要组成部分，对整体经济具有重要影响。
证券公司的风险控制有助于维护市场稳定，防止市场波动对整体经济造成不良影响。
三、合规管理的重要性1. 遵守法律法规合规管理是证券公司必须遵循的基本原则。
公司应严格遵守国家法律法规、行业规定及公司内部制度，确保业务的合法性。
2. 维护公司声誉合规管理有助于维护公司的声誉和形象。
遵守规定的企业往往能够赢得客户的信任和支持，从而提高公司的市场竞争力。
3. 预防法律风险合规管理能够预防因违反法律法规而产生的法律风险。
通过建立健全的合规管理制度，公司可以降低因违规行为而导致的法律风险和损失。
四、证券公司风险控制与合规管理的措施1. 建立完善的风险控制体系证券公司应建立完善的风险控制体系，包括风险评估、监控、报告和处置等环节。
通过科学的风险评估方法，及时发现和评估潜在风险；通过实时监控，掌握业务运行状况；通过定期报告，向管理层汇报风险情况；通过有效的处置措施，降低风险损失。
2. 加强合规管理培训公司应定期开展合规管理培训，提高员工的合规意识和能力。
培训内容应包括国家法律法规、行业规定、公司内部制度等，使员工充分了解合规管理的重要性和必要性。
证券公司合规工作计划2篇
证券公司合规工作计划2篇第一部分20**年度总体目标总体目标：20**年我营业部的重点工作方向围绕这三项工作重点，我营业部将狠抓业务合规工作，控制业务风险，提高业务服务质量，加强理财人员的业务培训，提高人员业务素质，做好投顾和客服的转型工作，打造营业部的专属理财服务品牌。
此外做好IB业务和融资融券业务上线的准备工作和培训工作。
加强费用支出管理，加强各部门业务创新力度和执行力。
大力推广新业务，为公司增加新的利润点尽心尽力。
融资融券业务转常规在即，现融资融券业务正处于全网测试阶段，待公司取得融资融券资格后，营业部努力争取获得公司首批开展融资融券业务资格，我们将根据公司融资融券业务筹备、开展的工作安排，积极准备工作以保证业务的顺利推广。
第二部分20**年度具体经营指标具体经营指标：一、理财方面：依照今年我营业部的新增资产XXX万，将明年的目标增加XX个百分点，为XXX。
新增客户数2000户，净利润达到1000万。
在不损失客户的前提下，尽量维持当前的佣金水平，减少佣金的进一步下滑。
充分利用投顾业务的开展提升市场占有率，加强客户服务工作，降低客户流失率，做好融资融券业务的准备工作，充分利用融资融券业务的杠杆作用，有效放大市场占有率。
二、基金销售方面：根据本营业部实际情况，20**年我营业部实际完成基金及理财产品共计1200万，20**年我营业部将计划增加20个百分点，为1500万。
其中计划销售本公司产品1000万，重点基金500万。
三、IB业务方面：XXX年末期货资产预计同比20**年增长20%，资产达到216万元；收入预计同比20**年增长12%，收入达到6.8万元；如果营业部能在一季度取得IB业务资格，则期货资产力争同比20**年增长30%，资产力争达到235万元；收入预计同比20**年增长15%，收入力争达到7.1万元。
四、融资融券方面：营业部取得融资融券业务资历后，将按照现有符合开户资历的客户（约380户）的一定比例，根据市场行情，每月开发5-15户，并跟踪服务。
证券公司业务(产品)创新工作指引(试行)-
证券公司业务(产品)创新工作指引(试行)正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）（中国证券监督管理委员会2011年发布）第一条为积极推动证券行业创新发展，提高证券公司核心竞争力，指导证券公司合法合规开展业务（产品）创新活动并有效防控风险，在总结分析证券行业创新实践的基础上，依据相关法律、法规，制定本指引。
第二条本指引所称创新，是指证券公司为提高竞争能力、满足客户需求、适应经济发展，探索推出现行监管规则未予明确的创新型业务（产品）的行为。
第三条监管部门（机构监管部、各证监局）应当积极创造有利于创新的制度环境和工作氛围，支持证券公司发挥创新主体作用，鼓励证券公司开展业务（产品）创新。
（一）合理区分证券公司创新失误与违规行为。
对于创新中出现的失误和风险，如该创新事项已经监管部门同意，证券公司不存在故意违法违规行为且及时报告、迅速纠正，主动完善创新方案，并平稳有效消除不良后果的，监管部门不予追究。
（二）根据创新试点的不同阶段和进展情况，适时调整降低初期确定的、高于常规业务的风险控制指标要求，在充分发挥风险监控作用的前提下，适应证券公司创新需要。
（三）在分类评价指标体系中合理设计考核证券公司创新能力的指标，通过考核证券公司创新业务（产品）的竞争性、成长性和业绩等要素综合考察证券公司创新能力。
（四）积极研究探索创新的保护机制，包括但不限于对先行先试并取得成功的创新业务（产品）给予一段时间的保护期后再向行业推广；证券公司创新方案在向行业推广前属于商业秘密，任何机构和个人未经证券公司允许不得泄漏方案的具体内容。
（五）支持相关自律机构对证券公司创新进行评价，奖励积极探索、合规创新、对证券行业发展做出突出贡献的证券公司及个人。
《证券公司创新业务(产品)专业评价工作指引》
证券公司创新业务（产品）专业评价工作指引第一章总则第一条为加强证券行业自律管理，规范中国证券业协会（以下简称“协会”）专业评价工作，根据《中华人民共和国证券法》、中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）《证券公司业务（产品）创新工作指引（试行）》和《证券公司专业评价实施办法（试行）》等，制定本指引。
第二条本指引所称专业评价是指协会根据证券公司自律管理需要，组织专家对证券公司创新业务（产品）方案进行专业论证，评价其合规性、有效性和可行性。
第三条专业评价应坚持客观、公正、合规、高效的原则，并接受证监会的指导和监督。
第二章评价范围及要求第四条协会对以下类别事项进行专业评价：（一）法律法规或自律规则明确要求专业评价的事项；（二）证监会或行业自律组织委托协会评价的事项；（三）现有法律法规和自律规则尚未明确规定，证券公司主动向协会申请专业评价的事项。
第五条证券公司申请创新业务（产品）专业评价的，相关方案应符合以下要求：（一）市场定位明确；（二）可操作性强；（三）业务（产品）要素齐备；（四）决策与授权体系清晰；（五）风险可控；（六）法律关系明确；（七）投资者权益保护措施到位；（八）其他要求。
第六条证券公司申请专业评价应统筹规划，专业评价方案应经证券公司相关部门充分论证，并经证券公司管理层或相应业务决策机构批准。
第七条证券公司应确认申请评价业务（产品）方案不违反法律法规和自律规则的强制性规定，风险可测、可控、可承受，并出具合规意见书和风险管理意见书。
第三章评价程序第八条证券公司申请专业评价的，应提交以下申请材料：（一）申请书；（二）合规意见书；（三）风险管理意见书；（四）业务或产品方案；（五）相关规则与制度；（六）证券公司认为有必要提供或协会要求的其他材料。
申请材料应齐备、完整，内容与格式应符合协会相关要求。
第九条协会收到证券公司专业评价申请材料后，应在5个工作日内对材料类别及内容的齐备性进行审查。
材料齐备的，协会通过书面文件或电子邮件等方式通知证券公司正式受理；材料不齐备的，协会通过书面文件或电子邮件等方式一次性告知证券公司需要补足的材料及内容。
合规管理创新思路
合规管理创新思路证券公司是盈利性金融机构，其性质决定了实现利润最大化的目标，为了实现这一目标，各家券商都在积极开展创新活动，但证券公司如果只是一味地强调发展，忽视发展所带来的合规风险，可能会导致难以估计的严重后果，而合规是控制创新所带来风险的有效手段，所以，虽然创新和合规有一定的对立性，但证券公司本身无法放弃任何一方，创新业务可以带来效益，而合规管理可以降低风险，合规与创新不仅仅是制约关系，还存在相互促进、共同发展的关系。
在创新工作开展过程中,必须对各类合规风险进行重新识别，进一步明确合规管理工作基本定位。
在实践中，我们建议证券公司可灵活采取以下方式:1.加强对高层的合规培训，并通过建立一整套制度保障体系和设计一系列传导机制，将合规文化建设的各个落脚点连接起来，让各方面联动共同发挥作用，加深合规经营的理念；2.让合规总监、合规部门负责人和合规专员参加各层级有关经营管理决策的会议，对决策的过程和程序实施监督,同时获知有关决策的各类信息；3.合规管理部门应对公司重大决策的意向、法律法规依据、必要的实施前提以及可能遇到的各类风险进行合规分析和评价,提出合规建议,为公司决策提供参考。
4.合规管理部门和产品业务部门需及时沟通业务和产品创新后客户与市场的回馈情况，进行合规风险控制的动态评价，及时了解创新产品及业务的合规风险状态，制定或完善相应的管理措施。
探索合规管理模式建立合规风控系统目前的合规管理模式是按照业务条线进行风险管理，这种管理模式的不足是各自为政，未能够有效调动各方的积极性和协调性，随着创新业务的不断出现，可以考虑按业务类型进行风险管理，并将风险管理端口前移，在业务部门内部建立合规风险管理团队和风险控制岗位，由原来的遇到问题“事事问合规”变为先由业务部门内部自己查找风险、评估风险、寻找解决方式，合规部门通过检查、审查、督导等环节合理介入，有效发挥业务部门的积极性和创造性。
证券公司应进一步强化公司层面的风险决策和风险资源分配职能，董事会、监事会、经营层要充分发挥各自在创新工作中的风险控制作用，进一步提高合规管理部门的权威性和专业性，形成公司层面的风险集中控制和业务部门内部的风险自控有机结合的全新的合规管理模式。
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证券公司创新业务的合规管理
自2012年开始,在监管部门的推动下,证券业的创新业务不断出台,融资融券、约定购回、股票质押、0TC、沪港通等陆续推出。
创新业务的推出一定程度上增加了证券市场的风险,而证券市场的本身具有高风险的特征,对于证券业的风险管理以及内部控制一直都是热门话题。
创新业务给证券市场带来发展动力的同时,所带来的风险若不加以良好的控制,产生的影响也是重大的。
2015年,证券行情出现了异常波动,场外配资、融资融券、股票质押、分级基金等均暴露出了风险事件,证券公司在这场证券市场的波动中,表现出了风险管理、内部控制工作的不足。
对风险管理的研究由来已久,风险的分类按照巴塞尔协议可分为市场风险、信用风险、操作风险；按照《中央企业全面风险管理》可分为战略风险、市场风险、运营风险、财务风险、法律风险。
证券公司风险管理应包含但不限于法律风险管理、操作风险管理、诚信风险管理、金融产品风险管理等,合规管理包含了部分法律风险、操作风险、诚信风险,合规管理部是证券公司负责日常业务风险管理的部门。
在2015年,由于创新业务暴露的问题,证券公司的合规管理工作也同样暴露了很多问题,X券商在某些方面的表现是比较有代表性的。
X券商自2014年开始互联网金融业务以来,创新业务的开展在证券业是值得肯定的,在创新业务中合规管理工作暴露出的问题也是证券业普遍存在的问题。
本文通过理论分析和案例分析结合的方式,对X券商合规管理的现状和存在的问题进行分析,对X券商如何加强合规管理的提出一些思考。
文章的主要结构如下：首先,对为什么研究创新业务的合规管理进行选题说明,并对国内外的相关文献进行梳理,总结现阶段对于创新业务合规管理的研究现状,提出本文的研究切入点。
其次,对合规管理、风险管理、内部控制的定义、相关理论做了说明,介绍三者之间的关系,说明证券公司合规管理研究的必要性。
再次,以X券商为例,对证券行业合规管理的现状、问题进行分析。
特别重点分析与探讨了X券商在合规管理工作中的两大主要工作具体情况。
第一方面是合规管理部门自身及合规专员。
根据证券监督管理委员会的要求,合规管理部应作为证券公司的独立部门,部门负责人合规总监为公司高管,部门人员的工作向合规总监上报。
合规管理包含体系建设、制度建设、文化建设等,以
X券商为代表的证券公司,体系建设已基本完成,合规管理由合规管理部独立完成,合规管理部外派合规专员常驻证券营业部,监督、完成证券营业部的合规管理工作。
合规管理通过公司合规管理制度、反洗钱管理制度,以及一系列的业务管理办法完善制度建设。
合规专员要求具备法律、证券业务、系统等专业知识,外派合规专员负责监督证券营业部的日常经营活动,按照公司合规管理相关制度、证监会各地证监局的要求完成工作,定期提交相关报告,但检查工作中仍发现很多问题,合规管理工作更倾向于完成上级部门要求,而合规专员的自身专业性、主观能动性不强,合规管理工作还未做到由内向外的积极管理。
因此,合规管理的工作模式由被动变为主动,开始建设合规文化,对X券商和证券业都是必须的。
第二方面是合规管理部的监督管理工作,主要是参与人管理。
合规管理工作不仅面临着内部工作的一些问题,对从业人员管理、投资者适当性管理两方面的监督工作也有些值得思考的地方。
按照X券商对公司员工的岗位职责划分,销售人员、服务人员是直接面对投资者,展现公司实力的岗位,根据其岗位考核要求、人员自身专业性的情况分析,从业人员往往是合规风险事件爆发的重要因素,因此,对其业务能力的提升是合规管理监督应该转向的重点,同时,合规文化建设必不可少。
另外一方面是投资者适当性管理,由于证券市场已从早期的买方负责承担风险结果转型为买方、卖方均需负责承担风险结果,合规管理对投资者适当性管理的监督仍停留在制度管理上面,对一些关键细节,如金融产品销售的风险测评,合规管理工作还没有落实到实处。
最后,通过对2015年证券行业整体风险事故频发的背景下,X券商3个典型的合规管理案例,阐述了在合规管理中如何改进出现的问题。
本文希望通过从单个金融机构创新业务中合规管理的实际情况出发,展示现阶段证券业合规管理的普遍现状,并对其存在的问题得出思考结论。