融资融券知识测试(A卷)
(答案)融资融券业务知识考试题试题库完整
单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。
则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。
5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
融资融券相关柜台业务测试(A卷)
融资融券业务营业部柜员测试（A卷）一、判断题（每题10分）1、客户首次申请融资融券业务资格，在公司或公司控股的子公司开户时间不少于6个月（业务试点期间为18个月），开户资料规范，账户状态正常：（）A正确 B错误2、机构客户仅提供营业执照副本复印件时，需要在复印件上加盖企业公章，并注明“与原件一致”：（）A正确 B错误3、机构客户签署融资融券业务合同，只需由法定代表人或其授权的代理人签字，无需加盖企业公章：（）A正确 B错误4、客户申请融资融券授信额度不得超过其个人金融资产的60%或个人全部资产的25%：（）A正确 B错误5、上市公司召开股东大会采用现场投票方式的，客户可以向公司申请取得授权委托书，以其信用证券账户所持股份所代表的股东权利行使投票权：（）A正确 B错误6、目前，信用证券账户不仅可以用于买卖担保证券，也可以用于新股申购、债券回购和申报要约收购：（）A正确 B错误7、客户的融资融券业务档案可以和客户的其他业务档案放在同一档案夹内保管：（）A正确 B错误8、为了方便客户划转保证金，在办理信用资金三方存管时，柜员可以建议客户使用同一家银行的同一个银行结算账户同时开通普通交易结算资金三方存管和信用资金三方存管：（）A正确 B错误9、客户申请在A股证券账户和信用证券账户之间划转担保证券的，证券于当日到账，当日即可使用：（）A正确 B错误10、融资融券合约到期前，公司应当指定专人通过电话、电子邮件、短信等方式通知客户及时了结即将到期的融资融券负债：（）A正确 B错误二、多项选择题（可能有不止一个答案，每题10分）1、个人客户首次申请融资融券业务资格，应当提交的申请资料包括：（）A、《融资融券业务申请表》；B、自然人信用证券账户注册申请表；C、个人身份证原件和复印件；D、A股证券账户卡原件和复印件。
2、客户申请融资融券业务资格，可以通过提交有关企业资产、负债、收入和信用评级等材料，有助于公司全面了解其风险承受能力，确定恰当的融资融券授信额度。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券知识测试(A卷)
融资融券知识测试（A卷）部门：姓名：1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
( A )A 错误B 正确2.（ C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A 信用证券账户B 融资专用资金账户C 信用资金账户D 融券专用证券账户3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A 50%B 40%C 25%D 10%4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ C ）。
A 80%B 70%C 90%D 65%5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。
A 签订《融资融券合同》B签订《融资融券交易风险揭示书》C开立信用证券账户和信用资金账户D以上都包括6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。
A 正确B 错误7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。
( A )A 错误B 正确8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
A 维持担保比例B 可充抵保证金证券折算率C 标的证券D 保证金可用余额9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（ B ）。
A 80%B 50%C 100%D 60%10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
( A )A 正确B 错误11.担保物的范围包括（ C ）。
A 证券公司向投资者收取的保证金B 融券卖出所得的全部价款C 以上都包括D 投资者融资买入的全部证券12.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ D ）。
A 增加B 无法判断C 不变D 减少13.投资者从事融券交易，除了"直接还券"方式外，还可以选择（ B ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．申请融资融券业务试点,要求证券公司经营证券经纪业务已满( )年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务2．申请融资融券业务试点,要求证券公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
A．1B．2C．3D．5正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务3．申请融资融券业务试点,要求证券公司财务状况良好,最近( )年各项风险控制指标持续符合规定,最近( )个月净资本均在( )亿元以上。
A．2,6,10B．2,6,12C．3,6,18D．3,6,12正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务4．证监会派出机构应当自收到上述规定的申请材料之日起( )个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。
A．10B．20C．30D．15正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务5．融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
A．董事会—业务执行部门—分支机构—业务决策机构B．董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构C．董事会—业务决策机构—分支机构—业务执行部门D．董事会—业务执行部门—业务决策机构—分支机构正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务6．( )负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。
A．董事会B．业务执行部门C．业务决策机构D．分支机构正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券业务知识测评问卷
融资融券业务知识测评问卷（共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。
）1.信用证券账户的交易有什么规定？（）A. 不能买入交易所规定范围之外的证券B. 不能参与质押式回购C. 不能参与买断式回购。
D. 以上全选2.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。
A、客户以自己名义，为自己的利益B、证券公司以客户的名义，为自己的利益C、证券公司以自己的名义，为客户的利益D、客户以自己的名义，为证券公司的利益3．客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（）A、房产B、汽车C、定期存折D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金4.按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（）A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票B、证券投资基金C、债券和其他证券D、以上皆可5．交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或融券卖出？（）I) 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
II) 该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布III) 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
IV) 该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
A、只有I 和 IIB、只有I和 IIIC、只有 I 、II和IIID、I、II、III和IV6．投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。
A、全部B、一半C、全部都不D、全部资金7.某股票A的折算率为0.7，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（）A、100万B、80万C、70万D、50万8.一般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）A、100万B、125万C、150万D、200万9.客户将信用账户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合什么标准？（）A、高于130%B、高于150%C、高于200%D、高于300%10.当维持担保比例达到（）标准时，为避免被平仓，客户必须在（）日内追加保证金使维持担保比例高于150%？A、低于130% ，2日内B、低于140% ，1日内C、低于130% ，1日内D、低于140%， 2日内11．证券公司什么情况下会对客户的信用账户内的担保资产进行强制平仓处理？（）I) 投资者在证券公司发出补仓通知后未在规定期限内补足担保物并使维持担保比率恢复至150%以上的;II) 投资者融资融券业务合同到期未偿还融资或融券债务的;III) 因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施IV) 《融资融券业务合同》解除或终止的其它法定、约定情形出现时；A、只有 I 和 IIB、只有 III 和 IVC、只有 I 、II 和 IVD、I、 II 、III和 IV12.下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
C15073-融资融券业务-90分
一、单项选择题1. 融资融券合约最长期限不得超过（）个月。
A. 3B. 6C. 9D. 12您的答案：B题目分数：10此题得分：10.02. （）用于客户融资融券交易的资金结算。
A. 客户信用交易担保证券账户B. 融券专用证券账户C. 融资专用资金账户D. 信用交易资金交收账户您的答案：D题目分数：10此题得分：10.03. A投资者拟以8000元的保证金融资买入深发展，市价20元，深发展融资保证金比例为0.8.则A投资者理论上可以融资买入（）股。
A. 1000B. 800C. 500D. 400您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0二、多项选择题4. 决定客户授信额度的因素有（）。
A. 客户的资信状况B. 担保物价值C. 履约情况D. 市场变化描述：授信额度您的答案：B,D,A,C题目分数：10此题得分：10.05. 在融资融券业务中，证券公司和客户具有（）的关系。
A. 借贷B. 委托C. 信托财产D. 买卖描述：融资融券的概念您的答案：B,C,A题目分数：10此题得分：0.0正确答案应为A、C6. 下列属于开展融资融券业务意义的是（）。
A. 发挥价格稳定器的作用，稳定股价B. 缓解市场资金压力C. 为券商带来新的利益增长点D. 构建多层次证券市场基础描述：融资融券交易与普通交易的区别您的答案：C,A,D,B题目分数：10此题得分：10.0三、判断题7. 融资融券是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
（）描述：融资融券的概念您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.08. 融资交易就是证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息。
（）描述：融资融券的概念您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.09. 融资利率不得高于人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
（）描述：利息和费用您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.010. 投资者只能选择一家证券公司签订融资融券合同并委托该证券公司为其开立信用证券账户。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券考试题及答案
融资融券考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题，共20分）1. 融资融券业务中，投资者向证券公司借入资金购买证券的行为称为（）。
A. 融资B. 融券C. 证券借贷D. 证券回购答案：A2. 融资融券交易中，投资者卖出借入的证券所得资金必须用于（）。
A. 偿还债务B. 购买其他证券C. 投资银行存款D. 支付利息答案：A3. 融资融券业务中，投资者的信用账户出现亏损时，证券公司会要求投资者（）。
A. 追加保证金B. 立即平仓C. 支付违约金D. 延长借款期限答案：A4. 以下哪项不是融资融券业务的风险控制措施？（）A. 保证金比例B. 强制平仓C. 单只股票持仓限制D. 股票价格指数答案：D5. 融资融券交易中，投资者的信用账户中，融资买入的证券和融券卖出的证券分别记为（）。
A. 负债和资产B. 资产和负债C. 资产和资产D. 负债和负债答案：B二、多项选择题（每题3分，共5题，共15分）1. 融资融券业务中，以下哪些因素会影响投资者的信用额度？（）A. 投资者的信用记录B. 投资者的资产规模C. 投资者的交易经验D. 证券公司的内部规定答案：A、B、D2. 融资融券业务中，以下哪些行为是被禁止的？（）A. 利用融资融券操纵市场B. 利用融资融券进行内幕交易C. 利用融资融券进行洗钱D. 利用融资融券进行正常投资答案：A、B、C3. 融资融券业务中，以下哪些是投资者需要支付的费用？（）A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 印花税答案：A、B、C、D4. 融资融券业务中，以下哪些情况下，投资者的信用账户可能会被强制平仓？（）A. 账户亏损超过保证金比例B. 账户资产低于维持担保比例C. 投资者违反融资融券规定D. 投资者主动要求平仓答案：A、B、C5. 融资融券业务中，以下哪些是投资者需要关注的市场风险？（）A. 证券价格波动风险B. 利率变动风险C. 强制平仓风险D. 信用风险答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共5题，共5分）1. 融资融券业务中，投资者可以无限期持有借入的证券。
融资融券业务练习试卷3(题后含答案及解析)
融资融券业务练习试卷3(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．( )方式,即客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变,并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。
A．非固定授信B．固定授信C．比例授信D．总量授信正确答案：B 涉及知识点：融资融券业务2．融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。
A．100B．1000C．10000D．100000正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务3．融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ),当天没有产生成交的,申报价格不得低于其( )前收盘价。
A．收盘价,前收盘价B．前一日平均收盘价,收盘价C．最新成交价,前收盘价D．净值当天没有产生成交的,最新成交价正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务4．客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起( )个交易日内向证券公司申报。
A．1B．2C．3D．5正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务5．( )是指客户通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A．买券还券B．卖券还款C．直接还券D．直接还款正确答案：A 涉及知识点：融资融券业务6．标的证券为股票的,不符合的条件有( )。
A．在交易所上市交易满3个月B．融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元,融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元C．股东人数不少于1000人D．近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20%,日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点,且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500%以上正确答案：C 涉及知识点：融资融券业务多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
融资融券资格考试试题及答案解析
融资融券资格考试试题及答案解析一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本功能？A. 资金放大B. 价格发现C. 风险管理D. 利率市场化答案：D解析：融资融券业务的基本功能包括资金放大、价格发现和风险管理。
利率市场化并不属于融资融券业务的基本功能，而是金融市场发展的一个方向。
2. 在融资融券业务中，以下哪项不是必须遵守的原则？A. 诚实守信B. 公平竞争C. 信息披露D. 暗箱操作答案：D解析：融资融券业务必须遵守诚实守信、公平竞争和信息披露的原则，以确保市场秩序的公平、公正。
暗箱操作则违反了市场公平的原则。
3. 融资融券业务的监管机构是？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家发展和改革委员会答案：A解析：融资融券业务的监管机构是中国证监会，它负责制定融资融券业务的相关规则，并对市场进行监管。
二、判断题4. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（对/错）答案：对解析：融资融券业务可以增加市场的流动性，因为它允许投资者在借入资金或证券的情况下进行交易，从而提高了市场交易的活跃度。
5. 融资融券业务的开展不需要投资者签署任何协议。
（对/错）答案：错解析：投资者在开展融资融券业务时，需要与证券公司签署《融资融券合同》等相关协议，明确双方的权利和义务。
三、简答题6. 简述融资融券业务的风险管理措施。
答案解析：融资融券业务的风险管理措施主要包括以下几点：- 市场风险控制：通过对融资融券标的证券的涨跌幅限制、融资融券比例限制等手段，控制市场风险。
- 信用风险控制：通过要求投资者提供担保物、设置维持担保比例等方式，控制信用风险。
- 操作风险控制：通过建立完善的信息系统和风险监控系统，确保业务操作的准确性和及时性。
- 流动性风险控制：通过设立风险准备金、流动性支持等措施，确保在市场波动时能够应对流动性风险。
四、案例分析题7. 某投资者在开展融资融券业务时，融资买入某股票，融资比例达到90%，该股票连续两个交易日跌停，请分析该投资者可能面临的风险及应对措施。
融资融券知识测试A卷
融资融券知识测试A卷 SANY标准化小组 #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8-HHMHGN#融资融券知识测试（A卷）部门：姓名：1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
( A )A 错误B 正确2.（ C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A 信用证券账户B 融资专用资金账户C 信用资金账户D 融券专用证券账户3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A 50%B 40%C 25%D 10%4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ C ）。
A 80%B 70%C 90%D 65%5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。
A 签订《融资融券合同》B签订《融资融券交易风险揭示书》C开立信用证券账户和信用资金账户D以上都包括6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。
A 正确B 错误7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。
( A )A 错误B 正确8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
A 维持担保比例B 可充抵保证金证券折算率C 标的证券D 保证金可用余额9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（ B ）。
A 80%B 50%C 100%D 60%10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
( A )A 正确B 错误11.担保物的范围包括（ C ）。
A 证券公司向投资者收取的保证金B 融券卖出所得的全部价款C 以上都包括D 投资者融资买入的全部证券12.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ D ）。
融资融券业务知识练习题(含答案)
一、单项选择题1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（）。
A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户重检频率为（）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（），标的股票折算率不超过（）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（）时，客户可以提取担保物。
融资融券业务知识考试题试题库及答案
融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。
（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。
（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。
（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。
（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。
（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。
答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。
2. 请简述融资融券业务的风险。
答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金或证券进行交易的行为。
以下哪项不属于融资融券业务的范畴？A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：C2. 融资融券交易中，投资者借入资金买入证券的行为称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 现金交易D. 股票质押答案：A3. 在融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息称为：A. 融资利息B. 融券利息C. 交易佣金D. 印花税答案：A4. 融资融券交易中，如果投资者未能按时归还借入的资金或证券，证券公司可以采取以下哪种措施？A. 强制平仓B. 延长还款期限C. 提高利率D. 暂停交易答案：A5. 融资融券交易的杠杆比例通常不超过：A. 1:1B. 1:2C. 1:3D. 1:5答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 下列哪些因素会影响融资融券业务的利率？A. 市场资金面状况B. 证券公司的资金成本C. 投资者的信用等级D. 证券公司的盈利目标答案：ABCD2. 融资融券交易中，以下哪些行为属于违规操作？A. 超过规定比例的融资融券B. 利用内幕信息进行交易C. 未经许可的融券卖出D. 逾期不归还借入资金答案：ABCD3. 融资融券交易中，投资者需要关注的风险包括：A. 市场风险B. 利率风险C. 信用风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 融资融券交易可以无限期进行，不需要归还借入的资金或证券。
答案：错误2. 融资融券交易中，投资者需要支付的利息与借入资金的金额成正比。
答案：正确3. 融资融券交易可以增加市场流动性，但不会放大市场风险。
答案：错误4. 融资融券交易中，投资者可以通过融券卖出来实现做空。
答案：正确5. 融资融券交易中，强制平仓是证券公司对投资者进行的一种保护措施。
答案：错误四、简答题（每题5分，共20分）1. 请简述融资融券交易对市场的影响。
2023年融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例到达或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例到达（）以上。
A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我企业开立信用账户中旳保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我企业按如下那种（）平仓委托次序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；B. 我企业有权根据市场状况自行决定平仓次序。
4、当您旳信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采用积极补仓或平仓措施，否则（）A.您旳信用账户将有也许被采用强制平仓；B.我企业有也许终止与您旳融资融券业务协议，取消您旳融资融券业务资格；C.您有也许被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您旳关联人卖出与所融入证券相似旳证券旳，您应当自该事实发生之日起（）内向证券企业申报。
A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出旳证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。
A. 在交易所公告终止上市之后来两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采用任何措施；7、您旳联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因也许导致联络不畅通旳，您应当（）A. 打告知证券企业；B. 及时到我企业临柜变更联络方式；C. 不采用任何措施。
8、您进行一笔融资或融券旳最长期限为（）。
A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券协议必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出旳申报价格不得低于该证券旳（）。
A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和一般证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券企业借入资金和证券进行交易。
融资融券考试题及答案
融资融券考试题及答案一、单选题1. 融资融券业务中，投资者通过证券公司借入资金买入证券的行为被称为：A. 融资买入B. 融券卖出C. 融资卖出D. 融券买入答案：A2. 以下哪项不是融资融券交易的特点？A. 杠杆效应B. 做空机制C. 无风险套利D. 价格发现答案：C3. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用称为：A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 以上都是答案：D二、多选题1. 融资融券交易中，以下哪些行为是被允许的？A. 投资者使用自有资金买入证券B. 投资者借入资金买入证券C. 投资者借入证券卖出D. 投资者使用自有资金卖出证券答案：B、C2. 融资融券交易中，以下哪些因素会影响投资者的盈亏？A. 证券价格的波动B. 融资利率的高低C. 融券费用的多少D. 市场流动性答案：A、B、C、D三、判断题1. 融资融券交易中，投资者可以无限制地进行杠杆操作。
答案：错误。
融资融券交易中，投资者的杠杆操作受到监管规定和证券公司的风险控制限制。
2. 融资融券交易中，投资者只能使用融资买入证券，不能融券卖出证券。
答案：错误。
融资融券交易中，投资者既可以融资买入证券，也可以融券卖出证券。
四、简答题1. 简述融资融券交易中，投资者如何通过融券卖出实现盈利？答：投资者通过融券卖出实现盈利的方式是，当预期某证券价格将下跌时，投资者从证券公司借入该证券并立即卖出，待价格下跌后再以较低价格买回相同数量的证券归还给证券公司，从中赚取差价。
2. 描述融资融券交易中，投资者面临的主要风险有哪些？答：融资融券交易中，投资者面临的主要风险包括：市场风险、信用风险、强制平仓风险、利率风险等。
市场风险是指证券价格波动可能导致的亏损；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；强制平仓风险是指当投资者账户维持担保比例低于规定时，证券公司可能强制平仓以保护自身利益；利率风险是指融资利率变动可能影响投资者成本的风险。
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融资融券知识测试（A卷）
部门：姓名：
1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
( A )
A 错误
B 正确
2.（C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A 信用证券账户
B 融资专用资金账户
C 信用资金账户
D 融券专用证券账户
3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A 50%
B 40%
C 25%
D 10%
4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ C ）。
A 80%
B 70%
C 90%
D 65%
5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。
A 签订《融资融券合同》
B签订《融资融券交易风险揭示书》
C开立信用证券账户和信用资金账户
D以上都包括
6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。
A 正确
B 错误
7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。
( A )
A 错误
B 正确
8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
A 维持担保比例
B 可充抵保证金证券折算率
C 标的证券
D 保证金可用余额
9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（B ）。
A 80%
B 50%
C 100%
D 60%
10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申
报预受要约。
( A )
A 正确
B 错误
11.担保物的范围包括（C ）。
A 证券公司向投资者收取的保证金
B 融券卖出所得的全部价款
C 以上都包括
D 投资者融资买入的全部证券
12.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（D ）。
A 增加
B 无法判断
C 不变
D 减少
13.投资者从事融券交易，除了"直接还券"方式外，还可以选择（ B ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A 融资买入
B 买券还券
C 卖券还款
D 融券卖出
14.在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在通知信用账户里。
( A )
A 正确
B 错误
15.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ D ）万元。
A 100万元
B 160万元
C 136万元
D 120万元
16.融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
( B )
A 错误
B 正确
17.股票作为融资买入、融券卖出标的证券的，应当符合下列条件（ D ）。
A 在交易所上市交易满三个月
B 股票交易未被证券交易所实行特别处理
C 股票发行公司已完成股权分置改革
D 以上均包括
18.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（D ）人。
A 500
B 1000
C 2000
D 4000
19.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。
( B )
A 正确
B 错误
20.（C ）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。
A 直接还券B买券还券 C 卖券还款D直接还款。